naujosios prdb duomenų rinkinių - lietuvos bankas atributo reikšmė turi būti pateikiama kartu...
TRANSCRIPT
Naujosios PRDB duomenų rinkinių modelis
Romas KaraliūnasEkonomikos ir finansinio stabilumo tarnyba
Statistikos departamentas2017 m. lapkričio 24 d.
2
Turinys
1. Senosios PRDB duomenų rinkiniai
2. Pagrindiniai senosios ir naujosios PRDB skirtumai
3. Naujosios PRDB duomenų rinkinių modelio byla
4. Naujosios PRDB duomenų rinkiniai
5. Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
3
1 • Loan
2 • Person
3 • Adgavdat
4 • Payment
5 • Schedule
6 • Charact
7 • Status
Senosios PRDB duomenų rinkiniai
Pagrindiniai senosios ir naujosios PRDB skirtumai
Senoji PRDB• 7 duomenų rinkiniai
Naujoji PRDB• 11 duomenų rinkinių
4
• Į atsakymus įtraukiamos: PRDB pilnos ir vientisos paskolos
• Į atsakymus įtraukiamos: visos PRDB užregistruotos paskolos
• PRDB dalyviai:– Kredito įstaigos– VKD ir TSPO
• PRDB dalyviai:– Kredito įstaigos– VKD ir TSPO– KSNTD ir SFPO
• Įsipareigojimų slenkstis: 30 Eur • Įsipareigojimų slenkstis: nėra
• Detalumas: paskola • Detalumas: paskolos priemonė
Pagrindiniai senosios ir naujosios PRDB skirtumai
Senoji PRDB Naujoji PRDB
5
• Teikiami visi paskolos pagrindinės sumos mokėjimai, likučiai neteikiami
• Teikiami pasikeitę paskolos priemonės likučiai ir pokyčiai, nesusiję su išmokėjimu ir grąžinimu
• Nerealizuota galimybė teikti ir gauti paskolų su daline skolininkų atsakomybe informaciją
• Tokia galimybė realizuota: 5 duomenų rinkinio atributas „Bendrų įsipareigojimų suma“
• Nurašytos sukauptos palūkanos ir skola (įsiskolinimas už priemonę): nėra
• Nurašytos sukauptos palūkanos ir skola: įtraukiamos į atsakymus
Naujosios PRDB duomenų rinkinių modelio byla
6
PRDB duomenų rinkinių modelio MS Excel bylos Naujos_PRDB_duomenu_modelis_v3.0.xls struktūros aprašymas ir paaiškinimai pateikti atskiroje MS Word byloje Naujos_PRDB_duomenu_modelis_v3.0.doc
7
11 • Kitos sandorio šalies ataskaitiniai duomenys
2 • Priemonės duomenys
3 • Finansiniai duomenys
4 • Kitų sandorio šalių-priemonių duomenys
5 • Bendrų įsipareigojimų duomenys
6 • Apskaitos duomenys
7 • Gautos apsaugos duomenys
8 • Priemonių-gautos apsaugos duomenys
99 • Kitos sandorio šalies rizikos duomenys
10 • Kitos sandorio šalies įsipareigojimų neįvykdymo duomenys
11 • Gautos apsaugos-apsaugos teikėjų duomenys
Naujosios PRDB duomenų rinkiniai
8
Kitos sandorio šalies duomenys
Apsaugos duomenys
Sutarties priemonės duomenys
Priemonės-apsaugos duomenys
Kitos sandorio šalies-priemonės duomenys
Naujosios PRDB duomenų rinkiniai
Apsaugos-apsaugos teikėjo duomenys
Kitos sandorio
šalies duomenys
1. Kitos sandorio šalies
ataskaitiniai duomenys
9. Kitos sandorio šalies
rizikos duomenys
10. Kitos sandorio šalies įsipareigojimų neįvykdymo duomenys
Sutarties priemonės duomenys
2. Priemonės duomenys
3. Finansiniai duomenys
6. Apskaitos duomenys
Apsaugos duomenys
7. Gautos apsaugos duomenys
Kitos sandorio šalies-
priemonės duomenys
4. Kitų sandorio
šalių-priemonių duomenys
5. Bendrų įsipareigojimų
duomenys
Priemonės-apsaugos duomenys
8. Priemonių-gautos
apsaugos duomenys
Apsaugos-apsaugos
teikėjo duomenys
11. Gautos apsaugos-apsaugos
teikėjų duomenys
9
Naujosios PRDB duomenų rinkiniai
Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiPagrindinės sąvokos
• Tarpininkas – CKU, kuri teikia/gauna PRDB duomenis už save ir už savo narius KU• Atskaitingasis agentas – Lietuvos FRD, kuriam taikoma PRDB atskaitomybė• Stebimas agentas – atskaitingasis agentas arba jo dalis:
– KB Bankas– BKĮ Banko kontroliuojama įmonė– SB Specializuotas bankas– UBF Užsienio banko filialas– CKU Centrinė kredito unija– KU Kredito unija– VKD Vartojimo kredito davėjas– KSNTD Kredito, susijusio su nekilnojamuoju turtu, davėjas– TSPO Tarpusavio skolinimo platformos operatorius– SFPO Sutelktinio finansavimo platformos operatorius
10
Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiPagrindinės sąvokos
Ryšys tarp tarpininko, atskaitingojo agento ir stebimo agento
11
Tarpininkas Atskaitingasis agentas Stebimas agentasKB1 KB1 KB1KB1 KB1 BKĮ1KB1 KB1 Filialas užsienyjeKB2 KB2 KB2UBF1 UBF1 UBF1CKU1 CKU1 CKU1CKU1 KU1 KU1CKU1 KU2 KU2VKD1 VKD1 VKD1TSPO1 TSPO1 TSPO1
Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiPagrindinės sąvokos
• Kita sandorio šalis – institucinis vienetas, kuris yra priemonės šalis arba yra susijęs su priemonės šalimi:– Atskaitingasis agentas– Stebimas agentas– Kreditorius– Skolininkas– Apsaugos teikėjas– Įmonės pagrindinė būstinė– Tiesioginė patronuojančioji įmonė– Galutinė patronuojančioji įmonė– Iniciatorius– Administratorius– Kreditorius, kuris nupirko (perėmė) paskolą– Finansinio užstato gavėjas pagal FUSĮ– Turto vertintojo identifikatorius
12
Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiPagrindinės sąvokos
• Sutartis – teisiškai privalomas dviejų arba daugiau šalių susitarimas, kuriuo sukuriama viena ar daugiau priemonių
• Priemonė – viena iš sąraše List08 „Priemonės rūšis“ nurodytų priemonių
13
Sutartis Priemonė Atributas A Atributas B Atributas CSUT1 PRM1 ATR1 ATR2 ATR3SUT2 PRM2 ATR4 ATR5 ATR6SUT2 PRM3 ATR7 ATR5 ATR6SUT2 PRM4 ATR4 ATR7 ATR8
Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiPagrindinės sąvokos
• Įvykio data – atributo reikšmės realaus pokyčio data• Ataskaitinė data – atributo reikšmės ataskaitinio mėnesio pabaigos dataAtributo reikšmė turi būti pateikiama kartu su jos įvykio arba ataskaitine dataNaujosios PRDB starto metu reikės pateikti:
– Paskutinę įvykio datą kartu su atributo reikšme– Ataskaitinę datą (2018.09.30) kartu su atributo reikšme
• Dimensija – jų kombinacija nusako tam tikro duomenų rinkinio detalumo lygį ir įrašo unikalumą; jas panaudojant taip pat galima susieti kelis duomenų rinkinius tarpusavyje
• Atributas – duomenų požymis, kuris aprašo tam tikrą esybę ir kuris įgyja tokias reikšmes, kaip data, skaičius, piniginė suma, procentas, identifikacinis kodas, tekstas ar reikšmė iš tam tikro baigtinio reikšmių sąrašo
14
Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiAtributų reikšmių pateikimo privalomumas
• Atributo reikšmės nepateikimo galimos priežastys aprašytos bendrai ECB AnaCredit atskaitomybės vadovo I dalies 2.3.8 punkte ir detaliai minėto vadovo II dalies punktuose, skirtuose atitinkamiems atributams
• LB nereikalaus pateikti atributo reikšmės nepateikimo priežasties „Nereikalaujama“ arba „Netaikytina“.
• LB, prieš siųsdamas kredito įstaigos duomenis ECB, pažymės:– Atributo, kuriam LB taikys ECB reglamento dėl AnaCredit leidžiančią nukrypti
nuostatą, reikšmę kaip „Nereikalaujama“– Visas kitas kredito įstaigos nepateiktas atributų reikšmes kaip „Netaikytina“
• Tokios pačios procedūros laikysis visos kitos Šiaurės ir Baltijos šalys
15
Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiAtributų reikšmių pateikimo dažnumas
• Pasikeitus – atributo reikšmė turi būti pateikta iki pateikiant kredito duomenis, per 2 d.d. arba per 8 d.d. įvykus pokyčiui (tam tikrais atvejais, – gavus informaciją)
• Mėnesinis – atributo reikšmė turi būti teikiama kas mėnesį per 8 d.d. ataskaitiniam mėnesiui pasibaigus
Kiekvieno atributo reikšmės pateikimo dažnumas, savalaikiškumas ir atskaitomybės data nurodyti PRDB duomenų rinkinių modelio v3.0 lape „Data sets“
16
Naujosios PRDB duomenų rinkiniaiAtributų skaičiaus pasiskirstymas
Dažnumas Pasikeitus Pasikeitus Pasikeitus Pasikeitus Mėnesinis IŠ VISO
Savalaikiškumas Iki pateikiant kredito duomenis Per 2 d.d. Per 8 d.d. Per 8 d.d. Per 8 d.d. IŠ VISO
Atskaitomybės data Įvykio data Įvykio data Įvykio data Ataskaitinė
dataAtaskaitinė
data IŠ VISO
1 rinkinys 15 11 4 302 rinkinys 11 25 363 rinkinys 10 9 194 rinkinys 1 15 rinkinys 1 16 rinkinys 3 14 177 rinkinys 4 8 128 rinkinys 3 39 rinkinys 2 210 rinkinys 2 211 rinkinys 1 1IŠ VISO 15 36 44 4 25 124
17
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
18
• Išbraukta– „Fizinio asmens tapatybę patvirtinančio dokumento numeris“– „Leidimo gyventi Lietuvos Respublikoje numeris“– „Leidimo gyventi Lietuvos Respublikoje galiojimo laikas“– „Leidimo gyventi Lietuvos Respublikoje išdavimo data“
• Įtraukta– „Specialaus fondo valdymo įmonės identifikatorius“ (LT; RMS)– „Teisinio proceso statusas“ (LT)
1 rinkinys. Kitos sandorio šalies ataskaitiniai duomenys
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
19
• Pakeista– Sąrašo List00b „Subjekto rūšis“ reikšmė „Tarptautinė organizacija“ atskirta nuo
reikšmės „Juridinis asmuo“– „Fizinio asmens kodas“ pakeistas į „Fizinio asmens nacionalinis identifikatorius“– „Fizinio asmens tapatybę patvirtinantį dokumentą išdavusi šalis“ pakeistas į „Fizinio
asmens pilietybės šalis“– „Fizinio asmens tapatybę patvirtinančio dokumento rūšis“ pakeista į „Fizinio asmens
nacionalinio identifikatoriaus rūšis“; taip pat parengtas sąrašas List00c „Fizinio asmens nacionalinio identifikatoriaus rūšis“
– „Fizinio asmens tapatybę patvirtinančio dokumento galiojimo laikas“ pakeistas į „Fizinio asmens nacionalinio identifikatoriaus galiojimo laikas“; čia reikės pateikti tik leidimo gyventi Lietuvos Respublikoje galiojimo laiką
1 rinkinys. Kitos sandorio šalies ataskaitiniai duomenys
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
20
• Išbraukta– „Valstybės iš dalies kompensuojamas būsto kreditas“
• Įtraukta– „Vidutinė mėnesinė įmoka“ tam, kad būtų galima pateikti atsakymuose į paklausimus
• Perkelta– Iš 3 rinkinio perkelta „Bendros kredito kainos metinė norma“, nes bus renkama tik
naujoms paskoloms arba pasikeitus sutarties sąlygoms– Iš 4 rinkinio perkelta „Skolos aptarnavimo ir pajamų santykis“ ir „Paskolos ir užstato
santykis“, nes bus renkami paskolos priemonės, o ne paskolos priemonės kreditoriaus lygiu
– Iš 3 rinkinio perkeltas „Kreditoriaus, kuris nupirko (perėmė) paskolą, identifikatorius“, nes neturi būti renkamas mėnesiniu periodiškumu
2 rinkinys. Priemonės duomenys
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
21
• Išbraukta– „Bendros kredito kainos metinė norma“ ir „Kreditoriaus, kuris nupirko (perėmė)
paskolą, identifikatorius“, nes perkelti į 2 rinkinį• Įtraukta
– „Priemonės įsipareigojimų neįvykdymo statuso data“ išbraukimas atitaisytas, nes bus renkama kas mėnesį kartu su „Priemonės įsipareigojimų neįvykdymo statusas“
• Perkelta– Iš 6 rinkinio perkelta „Pateikiamas kaip finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus“,
„Įkeitimo kaip finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus pabaigos data, jeigu ji yra nustatyta“ ir „Įkeitimo kaip finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus pradžios data“
3 rinkinys. Finansiniai duomenys
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
22
• Išbraukta– „Kitos sandorio šalies vaidmuo pagal FUSĮ“, nes perkelta į sąrašą List23 „Kitos
sandorio šalies vaidmuo“– „Skolos aptarnavimo ir pajamų santykis (suteikiant paskolą)“ ir „Paskolos ir užstato
santykis (suteikiant paskolą pagal Atsakingojo skolinimo nuostatus)“, nes perkelti į 2 rinkinį
• Pakeista– Sąrašas List23 „Kitos sandorio šalies vaidmuo“ papildytas reikšmėmis „Kreditorius,
kuris nupirko (perėmė) paskolą“ ir „Finansinio užstato gavėjas pagal FUSĮ“
4 rinkinys. Kitų sandorio šalių-priemonių duomenys
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
23
• Pakeitimų nėra5 rinkinys. Bendrų įsipareigojimų duomenys
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
24
• Išbraukta– „Pateikiamas kaip finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus“, „Įkeitimo kaip
finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus pabaigos data, jeigu ji yra nustatyta“ ir „Įkeitimo kaip finansinis užstatas pagal FUSĮ reikalavimus pradžios data“, nes perkelti į 3 rinkinį
• Įtraukta– „Priemonės įsipareigojimų įvykdymo statuso data“ išbraukimas atitaisytas, nes bus
renkama kas mėnesį kartu su „Priemonės įsipareigojimų įvykdymo statusas“
6 rinkinys. Apskaitos duomenys
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
25
• Išbraukta– „Pradinės apsaugos vertės data“, nes bus renkama kaip atributo „Pradinė apsaugos
vertė“ reikšmės data• Pakeista
– „Išorinio apsaugos identifikatoriaus rūšis“ ir „Išorinis apsaugos identifikatorius“ pakeisti į „Apsaugos hipotekos identifikatorius“, „Apsaugos unikalus turto numeris“ ir „Apsaugos ISIN kodas“, o sąrašas List31b „Išorinio apsaugos identifikatoriaus rūšis“ išbrauktas, nes ta pati apsauga gali turėti daugiau kaip vienos rūšies ID kodą
7 rinkinys. Gautos apsaugos duomenys
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
26
• Pakeitimų nėra
8 rinkinys. Priemonių-gautos apsaugos duomenys9 rinkinys. Kitos sandorio šalies rizikos duomenys
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
27
• Išbraukta– „Tikėtino įsipareigojimų neįvykdymo požymio data“, nes bus renkama kaip atributo
„Tikėtino įsipareigojimų neįvykdymo požymis“ reikšmės data
10 rinkinys. Kitos sandorio šalies įsipareigojimų neįvykdymo duomenys
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
28
• Pakeitimų nėra11 (buvęs 12) rinkinys. Gautos apsaugos – apsaugos teikėjų duomenys
Pagrindiniai PRDB duomenų modelio pakeitimai
29
• Išbraukta
Buvęs 11 rinkinys. Susijusi sutartisBuvęs 13 rinkinys. Susijusių priemonių grupės
30
Ačiū už dėmesį!