Índice i. base legal ii. politicas.€¦ · gerencia de soporte legal. 3. juicio especial...

ÍNDICE

I. BASE LEGAL

II. POLITICAS.

Objetivo.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Condiciones.

Responsabilidades.

Políticas Particulares.

1. Atención a Requerimiento en Materia Penal.

Condiciones.

Responsabilidades.

2. Proceso Penal.

Recepción de solicitud, análisis e investigación de la información.

Condiciones.

Responsabilidades.

Presentación de la denuncia y/o querella.

Condiciones.

Responsabilidades.

Averiguación previa y/o Carpeta de Investigación.

Responsabilidades.

Proceso Penal (Instrucción).

Responsabilidades.

3. Juicio Especial Hipotecario.

Recepción de Documentación, elaboración y presentación de la Demanda.

Condiciones.

Responsabilidades.

Emplazamiento.

Condiciones.

Periodo de pruebas.

Condiciones.

Sentencia.

Condiciones.

Ejecución de sentencia.

Condiciones.

4. Juicio Ejecutivo Mercantil.

MANUAL DE POLÍTICAS Y PROCEDIMIENTOS DE LASUBDIRECCIÓN JURÍDICA CONTENCIOSA

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Condiciones.

Responsabilidades.

Requerimiento de pago, Embargo y Emplazamiento.

Condiciones.

Periodo de pruebas.

Condiciones.

Sentencia.

Condiciones.


Condiciones.

5. Juicio Ordinario Mercantil.


Condiciones.

Responsabilidades.

Emplazamiento.

Condiciones.

Periodo de pruebas.

Condiciones.

Sentencia.

Condiciones.


Condiciones.

6. Contratación y control de Despachos Externos.

Condiciones.

Responsabilidades.

7. Atención a Requerimientos (Judiciales y Administrativos).

Condiciones.

Responsabilidades.

8. Dictámenes solicitados por las Direcciones de Crédito, Banca Comercial, OperacionesBancarias, Tesorería e IITV.

Condiciones.

Responsabilidades.

9. Juicios en defensa de los intereses de la Institución.

Condiciones.

Responsabilidades.

III. DEFINICIÓN DEL PROCESO DE APOYO.


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Descripción.

Reglas de Negocio.

Gerencia Penal.


2. Proceso Penal.

Gerencia de Soporte Legal.





Gerencia de Litigio Civil.




IV. PROCEDIMIENTOS.

A. SUBDIRECCIÓN JURÍDICA CONTENCIOSA.

Gerencia Penal.


2. Proceso Penal.








Emplazamiento.

Periodo de pruebas.

Sentencia.

Ejecución de la sentencia.




Periodo de pruebas.

Sentencia.




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Emplazamiento.

Periodo de pruebas.

Sentencia.



Contratación de Despachos Externos.

Pago de Honorarios a Despachos Externos.



Requerimiento recibido en Corporativo.

Requerimiento recibido en Sucursal u Oficina de Servicios Bancarios Fronterizos.



V. NORMATIVIDAD RELACIONADA.


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I. BASE LEGAL Ley de Instituciones de Crédito (LIC).

Ley Federal de Responsabilidades Administrativas de los Servidores Públicos (LFRASP).

Ley Orgánica del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C. (LOBNEFAA).

Ley Federal de Transparencia y Acceso a la Información Pública (LFTAIP).

Ley de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios del Sector Público (LAAySSP) y su Reglamento.

Ley Federal de Entidades Paraestatales (LFEP) .

Ley Orgánica de la Administración Pública Federal (LOAPF).

Ley Orgánica del Ejército y Fuerza Aérea Mexicanos (LOEFAM).

Ley Federal de Presupuesto y Responsabilidad Hacendaria (LFPRH) y su Reglamento.

Ley Federal de Procedimiento Administrativo (LFPA).

Ley Orgánica de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público y su Reglamento Interior.

Ley Reglamentaria de la Fracción XIII Bis del Apartado B, del Artículo 123 de la Constitución Política de los Estados UnidosMexicanos.

Ley Federal de los Trabajadores al Servicio del Estado, Reglamentaria del Apartado B) del Artículo 123 Constitucional.

Ley Federal del Trabajo (LFT).

Códigos:

Código Penal Federal (CPF) y su correlativos en Entidades Federativas.

Código Nacional de Procedimientos Penales.

Código Civil Federal (CCF).

Código Civil para el Distrito Federal (CCDF).

Código Federal de Procedimientos Civiles (CFPC).

Código de Procedimientos Civiles para el Distrito Federal (CPCDF) y su correlativos en Entidades Federativas.

Otros:

Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Condiciones Generales de Trabajo del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada, S.N.C..

No obstante las disposiciones legales antes señaladas, se deberán de tomar en consideración todas y cada una de las reformas a lasmismas que vayan siendo publicadas en el Diario Oficial de la Federación (DOF) o en las Gacetas de las Entidades Federativas yMunicipios.

"El presente manual atiende las recomendaciones por parte del Consejo Nacional para Prevenir la Discriminación (CONAPRED),el Instituto Nacional de las Mujeres (INMUJERES) y la Secretaría del Trabajo y Previsión Social (STPS) en las medidasnecesarias para erradicar los usos excluyentes del lenguaje promoviendo valores de respeto y no discriminación entre las y losServidor(es) Público(s)".


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II. POLITICAS.

Objetivo.Proporcionar al personal adscrito a la Dirección Jurídica Fiduciaria y al personal de otras Unidad(es) Administrativa(s)involucradas en los procesos, los lineamientos de operación de la Subdirección Jurídica Contenciosa.

Políticas Generales.

Institucionales.

Facultades.

Adicionalmente se deberá dar cumplimiento a la siguiente norma externa:

H. Consejo Directivo:

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 38

LOBNEFAA - Tit 4° - Art 39 - Frac I - III


Comité de Auditoría:

LIC - Tit 2° - Cap II - Art 40

CUB - Tit 2° - Cap VI - Art 170

Dirección General:





CUB - Tit 2° - Cap VI - Art 170

Se entenderá que ante la ausencia o inexistencia del personal o puesto de trabajo nombrado en la normatividad interna, elresponsable de dar cumplimiento normativo, será aquel que el Director(a) General tenga a bien designar.

Condiciones.

El personal involucrado en los procesos normados elaborarán la Cédula de Eventualidades Operativas, siempre que en la ejecuciónde sus funciones o actividades se presente alguna situación riesgosa para el Banco Nacional del Ejército, Fuerza Aérea y Armada,S.N.C., o un evento extraordinario que implique el reproceso y la desviación de tiempos y recursos no establecidos en la normatividadinstitucional; y una vez requisitada la Cédula de Eventualidades Operativas deberá ser capturada en el Sistema para la Informacióndel Riesgo Operacional (SPIRO) para su validación por la Dirección de Contabilidad y la Dirección de Planeación Estratégica yFinanciera.

Con objeto de fortalecer los objetivos y lineamientos del Sistema de Control Interno Institucional (SCI) y en apego al artículo 169 delas Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), se incluye la Cédula de Cumplimiento de losObjetivos de Control Interno para la Subdirección Jurídica Contenciosa.

Las funciones del personal involucrado en los procesos normados se encuentran especificadas en el Manual de Descripción dePuestos.



LIC - Tit 3° - Cap I - Art 52 - Par 1°

LIC - Tit 4° - Cap I - Art 95

CUB - Tit 2° - Cap IX - Art 299


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Responsabilidades.

Toda modificación a la Normatividad Institucional descrita en el presente Manual deberá ser sancionada en su oportunidad por elComité de Política y Normatividad con previo acuerdo de la Dirección responsable de los procesos y en su caso con el acuerdo delComité competente; notificando además la modificación al Gerente de Normatividad y Reingeniería, adscrito a la Dirección dePlaneación Estratégica y Financiera para la actualización del acervo normativo correspondiente, su formalización y difusión en laInstitución.


LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 114

LIC - Tit 3° - Cap I - Art 48 Bis 5



LIC - Tit 5° - Cap II - Art 108 - Frac IV

LIC - Tit 5° - Cap IV - Art 115

LIC - Tit 7° - Cap I - Art 142 - Par 1°

LIC - Tit 4° - Cap I - Art 90 Bis

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 7

LFRASP - Tit 2° - Cap I - Art 8

LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 13 - Frac I - V

LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 14 - Frac I - VI

LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 15 - Par 1°



LFRASP - Tit 2° - Cap II - Art 16 - Frac I

LFTAIPG - Tit 4° - Art 63 - Frac I - VII

LFTAIPG - Tit 4° - Art 64

Políticas Particulares.


Condiciones.

Solamente serán atendidos aquellos requerimientos que se reciban por escrito y/o en línea (correo electrónico), emitidas por lasInstancias Administrativas y Judiciales, Locales y Federales compententes.

Responsabilidades.

Dirección Jurídica Fiduciaria.

Será responsabilidad del Director(a) Jurídico Fiduciario.

Dirigir la atención a los requerimientos recibidos.

Será responsabilidad del Subdirector(a) Jurídico Contencioso.

Verificar el contenido y oportunidad del desahogo de los requerimientos para su apropiada gestión.

Será responsabilidad de la/el Gerente Penal.

Coordinar la emisión de respuesta a requerimientos.


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Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento Penal.

Desahogar la emisión de respuesta a requerimientos.

2. Proceso Penal.


Condiciones.

Contar todos los elementos de prueba necesarios para formular Denuncia(s) y/o querella en agravio a la Institución.

Responsabilidades.



Representar a la Institución en juicios penales.

Dirigir y evaluar las acciones legales de índole penal en las que la Institución se encuentre inmersa.



Asesorar y/o en su caso emitir opiniones técnicas en materia penal a las Unidad(es) Administrativa(s) de laInstitución, en los que estás se encuentren inmersas.

Será responsabilidad del Gerente Penal.


Elaborar opiniones técnicas para asesorar a las Unidad(es) Administrativa(s) y personal de la Instituciónen asuntos penales.

Revisar los asuntos en materia penal que afecten los intereses de las diferentes áreas de la Institución.

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento Penal.


Analizar datos y recabar la documentación relacionada con el asunto en particular.


Condiciones.

Al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal contará con Poder(es), de acuerdo a las políticas y autorizacionesinstitucionales, para dar cumplimiento a sus funciones.

Responsabilidades.



Dirigir y evaluar las acciones legales de índole penal en las que la Institución se encuentre inmersa.


Controlar la correcta formulación de Denuncia(s) y/o querellas elaboradas por el personal a su cargo.


Analizar y formular Denuncia(s) y/o querellas ante las instancias correspondientes, salvaguardando losintereses de la Institución.


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Apoyar el análisis y formulación de Denuncia(s) y/o querellas ante las instancias correspondientes,salvaguardando los intereses de la Institución.


Responsabilidades.






Dirigir las Denuncia(s), en la etapa de Averiguación Previa y/o Carpeta de Investigación y hasta suconsignación.

Controlar el seguimiento que se de a las Averiguaciones Previas y/o Carpetas de Investigación.



Dar seguimiento en la etapa de Averiguación Previa y/o Carpeta de Investigación, hasta su consignación y/ovinculación a proceso.



Dar seguimiento en la etapa de Averiguación Previa y/o Carpeta de Investigación, hasta su consignación y/ovinculación a proceso.


Responsabilidades.






Controlar y validar el seguimiento estricto a los procesos, hasta la obtención de Sentencia.



Dar seguimiento a los procesos, hasta la obtención de Sentencia, constituyendo coadyuvancia con el Agentedel Ministerio Público.



Dar seguimiento a los procesos, hasta la obtención de Sentencia, constituyendo coadyuvancia con el Agentedel Ministerio Público.



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Condiciones.

La documentación inicial para la recuperación judicial del crédito deberá incluir:

Cédula de remisión de expediente.

Original de la Escritura en la que conste el contrato de crédito e hipoteca; debidamente inscrita en el Registro Público de laEntidad que corresponda.

Copia de la Solicitud del Crédito.

Original del Estado de Cuenta(s) de Crédito certificado actualizado, en términos de la ley aplicable.

Cédula de Gestión.

Tarjetón de cobranza.

Copia de la Identificación Oficial vigente con Fotografía y firma de la/el Cliente.

Impresión de pantallas de Sistema Integral Bancario Automatizado (SIBA) donde se consigne el saldo adeudado y la situaciónde la/el acreditado.

En caso de Cofinanciamientos ISSFAM-Banjercito, adjuntar el oficio del ISSFAM donde se informe que su parte del crédito fueliquidada o Estado de Cuenta certificado.

No se podrán iniciar acciones jurídicas con documentación requerida incompleta o datos erróneos, que impidan la elaboración de laDemanda.

Responsabilidades.



Representar a la Institución en los juicios que sea necesario.

Dirigir y evaluar los mecanismos de acción legal que corresponda cuando la Institución funja como parteactora y parte demanda, ante las diversas autoridades e instancias legales en las ramas de derecho.

Dirigir la supervisión del ejercicio de las diferentes etapas procesales dentro de procedimientos judiciales enlos tiempos correspondientes.

Dirigir la evaluación del ejercicio de las acciones demandadas por la Institución en los asuntos que traigancomo consecuencia una Demanda de recuperación de crédito por la vía judicial en contra de los acreditadosde la Institución salvaguardando los intereses de la misma.



Supervisar y controlar el ejercicio de las diferentes etapas procesales dentro de procedimientos judiciales enlos tiempos correspondientes.

Evaluar el ejercicio de las acciones demandadas por la Institución en los asuntos que traigan comoconsecuencia una Demanda de recuperación de crédito por la vía judicial en contra de los acreditados de laInstitución salvaguardando los intereses de la misma.

Será responsabilidad del Gerente de Soporte Legal.


Supervisar que el Expediente(s) cuente con la documentación completa y los datos correctos, para que selleve a cabo atención del asunto jurídico solicitado.

Controlar el ejercicio de las diferentes etapas procesales dentro de los procedimientos judiciales.

Asignar los expedientes a los Diferentes Despachos Externos para su recuperación por la vía judicial.

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios.


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Apoyar a controlar el ejercicio de las diferentes etapas procesales dentro de los procedimientos judiciales.


Emplazamiento.

Condiciones.

Cuando el Emplazamiento se realice a través de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá realizarlo deacuerdo a las políticas y autorizaciones institucionales, con el objetivo de dar cumplimiento a sus funciones y con base en lasinstrucciones que reciba por parte de la Subdirección Jurídica Contenciosa previa autorización de la Dirección General.

Emplazamiento Positivo: Contestación de demanda o Rebeldía de la/el Demandado.

Emplazamiento Negativo: Se giran oficios a Dependencias que cuentan con bases de datos de personas (DependenciasGubernamentales) y en su caso se ordena nuevo exhorto o bien Emplazamiento por edictos.

Periodo de pruebas.

Condiciones.

Tiene como finalidad que las partes aporten los medios de prueba necesarios con el objeto de acreditar los hechos afirmados en laetapa expositiva. Se desarrolla a través de los actos de: Ofrecimiento, Admisión, Preparación y Desahogo.

Sentencia.

Condiciones.

Sentencia favorable, una vez que cause estado se inicia con la ejecución de la misma.

Sentencia desfavorable, se interponen los recursos legales correspondientes (Apelación, Renovación, Juicio de Amparo, etc.).


Condiciones.

Promover incidente de liquidación de intereses en ejecución de sentencia con la finalidad de actualizar las condenas a favor de laInstitución.

Exhibir Certificado de Libertad de Gravamen, con vigencia de 6 meses máximo.

Exhibir Avalúo por Perito Valuador autorizado por el Tribunal Superior de Justicia del Ciudad de México, con vigencia máxima de 6meses.

Según corresponda se solicita adjudicación directa del inmueble garantía del crédito o bien se prepara audiencia de remante.

Si el inmueble garantía del crédito es adjudicado (de manera directa o a través de remate) a favor de la Institución se iniciantrámites de escrituración.

Si el inmueble es adquirido por un tercero en remate judicial, cubren el adeudo a la Institución.



Condiciones.

La documentación inicial para la recuperación del crédito deberá incluir:


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Original del título de crédito (Contrato del Crédito, Pagaré); copia de la Solicitud del Crédito y copia de la factura original delbien según el tipo de crédito de que se trate.






Búsqueda de inmuebles en el Registro Público de la Propiedad a nombre de la/el Cliente (en el lugar donde se otorgó elcrédito).

No se podrán iniciar acciones jurídicas con documentación requerida incompleta o datos erróneos, que impidan la elaboración de laDemanda .

Responsabilidades.



Representar a la Institución en los juicios mercantiles que sean necesarios.






Supervisar y controlar el ejercicio de las diferentes etapas procesales dentro de procedimientos judiciales.





Coordinar el ejercicio de las diferentes etapas procesales dentro de los procedimientos judiciales.



Representar a la Institución en juicios mercantiles que sea necesario.


Controlar el ejercicio de las diferentes etapas procesales dentro de los procedimientos judiciales.




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Condiciones.

Cuando el Requerimiento de Pago, Embargo y Emplazamiento se realice a través de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) deSucursal deberá realizarlo de acuerdo a las políticas y autorizaciones institucionales, con el objetivo de dar cumplimiento a susfunciones y con base en las instrucciones que reciba por parte de la Subdirección Jurídica Contenciosa previa autorización de laDirección General.

En caso de que en el emplazamiento la/el Demandado(a) conteste fuera de tiempo la Demanda, se continuara el juicio en rebeldía

En caso de no poder efectuar diligencia, se girarán oficio(s) a dependencias gubernamentales y privadas, para localizar a la o alDemandado(a); en caso de no localizarlo se realizará por edictos.

Periodo de pruebas.

Condiciones.


Sentencia.

Condiciones.

En caso de dictar Sentencia desfavorable para la Institución (parte actora), la Dirección Jurídica Fiduciaria instruirá al DespachoExterno para interponer los recursos legales correspondientes e incluso el juicio de amparo.

En caso de dictar Sentencia favorable para la Institución (parte actora), la Dirección Jurídica Fiduciaria instruirá al despachoexterno para continuará con la ejecución de la Sentencia.


Condiciones.

Una vez que cause estado la Sentencia, se encuentra en posibilidades de iniciar la sección de ejecución de Sentencia.

Verificar si se cuenta con bienes embargados para iniciar la ejecución o de lo contrario notificar la sentencia y embargar bienes.

Si se trata de cuentas bancarias, se ejecuta contra las cuentas.

Si se trata de bienes inmuebles se solicita adjudicación directa de los bienes embargados o bien se prepara audiencia de remante.

Si el inmueble embargado es adjudicado (de manera directa o a través de remate) a favor de la Institución se inician trámites deescrituración.

Si el inmueble es adquirido por un tercero en remate judicial, cubren el adeudo a la Institución.



Condiciones.

La documentación inicial para la recuperación del crédito deberá incluir:


Original del título de crédito (Contrato del Crédito, Pagaré); copia de la Solicitud del Crédito y copia de la factura original delbien según el tipo de crédito de que se trate.





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Búsqueda de inmuebles en el Registro Público de la Propiedad a nombre de la/el Cliente (en el lugar donde se otorgó elcrédito y/o en el lugar donde manifestó el acreditado contar con bienes inmuebles en la solicitud de crédito).

No se podrán iniciar acciones jurídicas con documentación requerida incompleta o datos erróneos, que impidan la elaboración de laDemanda .

Responsabilidades.









Supervisar y controlar el ejercicio de las diferentes etapas procesales dentro de procedimientos judiciales.





Coordinar y controlar el ejercicio de las diferentes etapas procesales dentro de procedimientos judiciales.





Controlar el ejercicio de las diferentes etapas procesales dentro de procedimientos judiciales.


Emplazamiento.

Condiciones.

Cuando el Emplazamiento se realice a través de la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal deberá realizarlo deacuerdo a las políticas y autorizaciones institucionales, con el objetivo de dar cumplimiento a sus funciones y con base en lasinstrucciones que reciba por parte de la Subdirección Jurídica Contenciosa previa autorización de la Dirección General.

En caso de que posterior al emplazamiento la/el Demandado(a) conteste fuera de tiempo, la Demanda quedará en estatus de nocontestada (Rebeldía).


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En caso de no poder efectuar diligencia, se girarán oficio(s) a dependencias gubernamentales y privadas, para localizar a la o alDemandado(a); en caso de continuar sin poder efectuar la diligencia, se realizará por edictos.

Periodo de pruebas.

Condiciones.


Sentencia.

Condiciones.

En caso de dictar Sentencia desfavorable para la Institución(parte actora), la Dirección Jurídica Fiduciaria al Despacho(s) deAbogados Externospara que éste interponga los recursos legales correspondientes e incluso el juicio de amparo.


Condiciones.

Una vez que cause estado la Sentencia, se encuentra en posibilidades de iniciar la sección de ejecución de Sentencia.

Verificar si se cuenta con bienes embargados para iniciar la ejecución o de lo contrario notificar la sentencia y embargar bienes.

Si se trata de cuentas bancarias, se ejecuta contra las cuentas.

Si se trata de bienes inmuebles se solicita adjudicación directa de los bienes embargados o bien se prepara audiencia de remante.

Si el inmueble embargado es adjudicado (de manera directa o a través de remate) a favor de la Institución se inician trámites deescrituración.


Condiciones.

La formalización para la contratación de Despacho(s) de Abogados Externos será mediante la firma del Contrato respectivo.

Los Despacho(s) de Abogados Externos, serán supervisados por Abogados internos de la Institución.

Los informes mensuales de los Despacho(s) de Abogados Externos con los avances y resultados de los asuntos asignados, seránevaluados de conformidad con las metas pactadas por la Institución.

Responsabilidades.



Dirigir el cumplimiento de los derechos y obligaciones establecidas con los Despacho(s) de AbogadosExternos.

Validar la facturación por concepto de honorarios de acuerdo al avance procesal recibida por Despacho(s) deAbogados Externos.


Supervisar que los Despacho(s) de Abogados Externos contratados guarden el secreto profesional ybancario.

Supervisar el cumplimiento de los requerimientos de los Despacho(s) de Abogados Externos, que surjandurante el juicio; y en caso de ser necesario , con las distintas áreas de la Institución.

Verificar que mensualmente los Despacho(s) de Abogados Externos, presenten el informe del avance,gestión y seguimiento de los procesos de recuperación de los asuntos que se les haya asignado.


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Validar la facturación por concepto de honorarios de acuerdo al avance procesal recibida por Despacho(s) deAbogados Externos.

Será responsabilidad de la/el Gerente de Soporte Legal.

Desarrollar las políticas, monitoreo y control de los Despacho(s) de Abogados Externos.

Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios.

Ejecutar las políticas, monitoreo y control de los Despacho(s) de Abogados Externos.


Condiciones.

Serán atendidos entre otros, aquellos requerimientos que se refieran a temas relacionados con:

Solicitud de información y/o documentación de la/el Cliente.

Bloqueo y/o Desbloqueo de cuentas. (Inmovilización y/o Des-inmovilización de cuentas)

Embargo de cuentas y disposición de recursos.

Información de créditos de personal Militar.

Pensión alimenticia del personal de esta Institución.

Fondos de ahorro y/o trabajo del personal Militar.

Verificación de:

Fideicomisos.

Inversiones.

Cajas de seguridad.

Operaciones de cuentas.

Responsabilidades.



Dirigir la atención a los requerimientos recibidos.


Verificar el contenido y oportunidad del desahogo de los requerimientos para su apropiada gestión.

Será responsabilidad de la/el Gerente de Litigio Civil.

Coordinar y elaborar la emisión y desahogo de los requerimientos.

Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Litigio.

Realizar la emisión de respuesta a requerimientos.

8. Dictámenes solicitados por las Direcciones de Crédito, Banca Comercial, Operaciones Bancarias,

Tesorería e IITV.

Condiciones.

Elaboración de dictámenes jurídicos para aplicación de fondo de garantía, aplicación de reservas y quebrantos derivados de laoperación de esta S.N.C.

Dirección de Crédito.

Aplicación contra Fondo de Garantía.


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Aplicación contra Reservas.

Dirección de Banca Comercial.

Faltantes en Cajero Automático.

Dirección de Operaciones Bancarias.

Cargos no reconocidos en Tarjetas de Crédito y Débito en territorio nacional o extranjero.

Dirección de Tesorería.

Billetes deteriorados.

Dirección de Servicios Bancarios Fronterizos.

Billetes falsos.

Responsabilidades.



Dirigir la elaboración de los Dictámenes solicitados.


Dar visto bueno de los Dictámenes emitidos.

Controlar la emisión y autorización de los Dictámenes solicitados.

Asesorar en la elaboración de los Dictámenes de acuerdo a la normatividad aplicable.

Será responsabilidad de la/el Gerente de Litigio Civil.

Supervisar y elaborar los Dictámenes solicitados.

Será responsabilidad de la/el Jefe(a) de Departamento de Litigio.

Elaborar los Dictámenes solicitados.


Condiciones.

Se entiende por Juicios en defensa de los intereses de la Institución los siguientes:

a. Tercerias Excluyentes.

b. Juicios en los que la Institución es Parte Actora y/o Demandada diversos a la recuperación judicial de cartera vencida.

c. Juicios de Amparo.

Responsabilidades.



Representar a la Institución en juicios.

Dirigir las acciones legales en los juicios promovidos en contra de esta S.N.C. y/o Tercerías.

Dirigir la rendición oportuna de los informes previos y justificados, así como las acciones legales en los juiciosde amparo en los cuales esta S.N.C. es señalada como autoridad responsable y/o tercero interesado.




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Coordinar las acciones legales en los juicios promovidos en contra de esta S.N.C. y/o Tercerías.

Coordinar y rendir oportunamente los informes previos y justificados, así como las acciones legales en losjuicios de amparo en los cuales esta S.N.C. es señalada como autoridad responsable y/o tercero interesado.

Será responsabilidad del Gerente de Litigio Civil.


Controlar y realizar las acciones legales en los juicios promovidos en contra de esta S.N.C. y/o Tercerías

Controlar y elaborar los informes previos y justificados, así como las acciones legales en los juicios de amparoen los cuales esta S.N.C. es señalada como autoridad responsable y/o tercero interesado.

Controlar el seguimiento de todos y cada uno de los juicios asignados a la Gerencia de Litigio Civil.

Controlar al seguimiento de las contestaciones a notificaciones recibidas en el edificio de Corporativo ySucursal(es).

Será responsabilidad del Jefe(a) de Departamento de Litigio.


Realizar las acciones legales en los juicios promovidos en contra de esta S.N.C. y/o Tercerías.

Elaborar los informes previos y justificados, así como las acciones legales en los juicios de amparo en loscuales esta S.N.C. es señalada como autoridad responsable y/o tercero interesado.

Llevar a cabo el seguimiento de todos y cada uno de los juicios asignados a la Gerencia de Litigio Civil.

Dar seguimiento a las contestaciones y notificaciones recibidas en el edificio de Corporativo y Sucursal(es).


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III. DEFINICIÓN DEL PROCESO DE APOYO.

Descripción. Subdirección Jurídica Contenciosa.

Es el área encargada de garantizar a la Institución la exitosa defensa de sus intereses jurídicos (como actor o demandado)en las ramas del derecho civil, mercantil, fiscal, administrativo o penal, ante las diversas instancias administrativas y judicialescoordinando los trabajos de los despachos jurídicos, asi como la atención a las diversas autoridades judiciales y/oadministrativas en los diversos requerimientos de información y documentación.

Reglas de Negocio.Los riesgos a los que se encuentran expuestas las Instituciones, se podrán clasificar en Riesgos discrecionales y Riesgos nodiscrecionales, conforme a las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB).

Riesgos no discrecionales; aquellos resultantes de la operación de negocio, pero no son producto de la toma de una posición deriesgo, tales como por Resoluciones Administrativas y Judiciales adversas fraudes o robos y comprende entre otros, al Riesgo Legal.

CUB - Tit 2° - Cap lV - Art 66 - Inc b - Par 2; El Riesgo Legal, se define como la pérdida potencial por el incumplimiento de lasdisposiciones legales y administrativas aplicables, la emisión de Resoluciones Administrativas y Judiciales desfavorables y laaplicación de sanciones, en relaciones con las operaciones que las Instituciones llevan a cabo.

Las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), estipulan en el CUB - Tit 2° - Cap lV - Art 86 -Inc c, establecer políticas y procedimientos para que en forma previa a la celebración de actos jurídicos , se analice la validez jurídicay la adecuada instrumentación legal de éstos, incluyendo la formalización de las Garantía(s) a favor de la Institución, a fin de evitarvicios en la celebración de las operaciones.

Las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), estipulan en el CUB - Tit 2° - Cap lV - Art 86 -Inc c, estimar el monto de pérdida potenciales derivado de Resoluciones Administrativas o Judiciales desfavorables, así como laposible aplicación de sanciones, en relación con las operaciones que se lleven a cabo. En dicha estimación, deberá incluirse loslitigios en los que la Institución sea actora o demanda, así como los procedimientos administrativos en que ésta participe.

Las Disposiciones de Carácter General Aplicables a las Instituciones de Crédito (CUB), estipulan en el CUB - Tit 2° - Cap lV - Art 86 -Inc c, la Institución deberá mantener una base de datos histórica sobre las Resoluciones Administrativas o Judiciales , sus causas ycostos, asegurándose que aquellas resoluciones judiciales y administrativas que resulten de eventos de pérdidas sean incluidassegún el CUB - Tit 2° - Cap lV - Art 86 - Inc a.

Para la generación y actualización de la base de datos, se deberá cumplir con lo establecido en el CUB - Anexo 12 - A "Requisitospara la Elaboración y Actualización de la Base Histórica que contengan el Registro Sistemático de los diferentes tipos de Pérdidaasociada al Riesgo Operacional de las Instituciones de Crédito" de las Disposiciones de Carácter General Aplicables a lasInstituciones de Crédito (CUB): La base de datos debe incorporar a todos los evento(s) de pérdida por riesgo operacional que surjanen la entidad, así como los montos de pérdida.

CUB - Anexo 12 - A "Requisitos para la Elaboración y Actualización de la Base Histórica que contengan el RegistroSistemático de los diferentes tipos de Pérdida asociada al Riesgo Operacional de las Instituciones de Crédito", sección I.Consideraciones para la recolección de datos internos de eventos de pérdida por riesgo operacional, numeral 6; Asegurar queen los evento(s) de pérdida donde se involucre un proceso legal, se agreguen a las pérdidas, los gastos legales directamenteimputables a dichos evento(s) de pérdida, no así los gastos propios de la operación jurídica. Los gastos directamenteimputables serán los que se generen a partir del evento de pérdida, tales como honorarios, viáticos, etcétera.

Contingencias:

Fallas en los sistemas. La Dirección Jurídica Fiduciaria hace uso de la Operación del Sistema Integral de Asuntos Jurídicos(SIAJ) para llevar una adecuada administración de los asuntos que maneja dicha Dirección, así como el envío de lainformación, por lo que no puede ser reemplazado. En este caso se deberá esperar hasta que se haya recuperado laaplicación referida para lo anterior y el envío de resultados.


Los tiempos de respuesta a los requerimientos serán los establecidos por la autoridad correspondiente, solamente en casos decomplejidad y atrazos de tiempo en recepción del requerimiento se podrá solicitar una prorroga ante la autoridad.

Cuando se solicite información y/o documentación a las Unidad(es) Administrativa(s) involucradas en los asuntos de los cuales sesolicita información, se debe establecer un tiempo de respuesta razonable para el envío de la información a la autoridad en tiempo yforma.

2. Proceso Penal.

Sólo podrán imponerse pena o medida de seguridad por resolución de autoridad judicial competente, mediante procedimiento seguidoante los tribunales previamente establecidos, conforme el Código Penal Federal (CPF).


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En su caso, las penas y sanciones, serán conforme LIC - Tit 5° - Cap IV.

El procedimiento penal se llevará a cabo en base al Código Nacional de Procedimientos Penales.


Subdirección Jurídica Contenciosa con independencia de aplicación a castigos temporales deberá continuar con el proceso legalrespectivo hasta la adjudicación del bien.

Subdirección Jurídica Contenciosa informará cada mes al Comité de Crédito Interno el estatus de la cartera a su cargo por etapaprocesal.

Cualquier propuesta de pago (dación en pago) efectuada por el Deudor(a), deberá ser sometida a la aprobación del Comité deCrédito Interno a través de la Dirección de Crédito y/o Dirección Jurídica Fiduciaria por conducto de la Subdirección JurídicaContenciosa.

Cuando la Subdirección Jurídica Contenciosa requiera actualización de saldos, la Dirección de Crédito remitirá los Estado(s) deCuenta en un plazo máximo de 3 días.

El punto de equilibrio para determinar la incosteabilidad del cobro por la vía judicial de acuerdo a las políticas emitidas por el Comitéde Crédito Interno será:

Créditos con Garantía Hipotecaria. Adeudos hasta $58,000.00, siempre y cuando la Subdirección Jurídica Contenciosadetermine problemas legales para su recuperación.

Cuando se trate de créditos hipotecarios donde el deudor acepte liquidar su crédito mediante Dación de Pago, la Dirección JurídicaFiduciaria contará con un plazo máximo de 8 meses para la escrituración del bien a favor de la Institución contados a partir de laformalización del acto.

La Subdirección Jurídica Contenciosacontará con un recurso que se dedicará exclusivamente a la consulta diaria del BoletínJudicial del Tribunal Superior de Justicia la Ciudad de México, para dar seguimiento a los acuerdos de los asuntos en los cuales estaInstitución es parte (Actor o Demandado).


Cuando la Subdirección Jurídica Contenciosa requiera actualización de saldos, la Dirección de Crédito remitirá los Estado(s) deCuenta en un plazo máximo de 3 días.

El punto de equilibrio para determinar la incosteabilidad del cobro por la vía judicial de acuerdo con las políticas emitidas por el Comitéde Crédito Interno será:

Créditos sin Garantía y sin bien inmueble declarado. Adeudos de hasta $35,000.00.

Créditos sin Garantía y con bien inmueble declarado. Adeudos de hasta $51,000.00.

Créditos sin Garantía y con bienes inmuebles localizados. Adeudos de hasta $58,000.00.

Créditos con Garantía Prendaria. Adeudos hasta $25,000.00.

En los casos en que la/el Demandado(a), tenga estatus de ilocalizable (desertores, bajas, desaparecidos y licencias ilimitadas), en losproductos: Crédito(s) PQ (Diverso, Normal, Especial) ,Credi-Líquido, Credi-Auto, y ABCD Muebles; La Dirección Jurídica Fiduciariapor conducto de la Subdirección Jurídica Contenciosa desde el inicio de la demanda señalará como domicilio para emplazamientoel establecido el lugar donde manifestó el acreditado contar con bienes inmuebles en la solicitud de crédito.

Los casos que deban ser atendidos por Gerente de Sucursal Foráneas para el emplazamiento o constancia de que el deudor nohabita el domicilio o esta ilocalizable (4 meses): Crédito(s) PQ (Diverso, Normal, Especial) ,Credi-Líquido, Credi-Auto, y ABCDMuebles.

La Subdirección Jurídica Contenciosa contará con un recurso que se dedicará exclusivamente a la consulta diaria del BoletínJudicial del Tribunal Superior de Justicia de la Ciudad de México, para dar seguimiento a los acuerdos de los asuntos en los cualesesta Institución es parte (Actor o Demandado).


La Subdirección Jurídica Contenciosa con independencia de aplicación a castigos temporales deberá continuar con el procesolegal respectivo hasta la adjudicación del bien.

La Subdirección Jurídica Contenciosa informará cada mes al Comité de Crédito Interno el estatus de la cartera a su cargo poretapa procesal.


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Cualquier propuesta de pago (dación en pago) efectuada por el Deudor(a), deberá ser sometida a la aprobación del Comité deCrédito Interno a través de la Dirección de Crédito y/o Dirección Jurídica Fiduciaria por conducto de la Subdirección JurídicaContenciosa.

Cuando la Dirección Jurídica Fiduciaria por conducto de la Subdirección Jurídica Contenciosa requiera actualización de saldos,la Dirección de Crédito remitirá los Estado(s) de Cuenta en un plazo máximo de 3 días.

El punto de equilibrio para determinar la incosteabilidad del cobro por la vía judicial de acuerdo a las políticas emitidas por el Comitéde Crédito Interno será:

Adeudos hasta $58,000.00, siempre y cuando la Subdirección Jurídica Contenciosa determine problemas legales para surecuperación.

La Subdirección Jurídica Contenciosa contará con un recurso que se dedicará exclusivamente a la consulta diaria del BoletínJudicial del Tribunal Superior de Justicia de la Ciudad de México, para dar seguimiento a los acuerdos de los asuntos en los cualesesta Institución es parte (Actor o Demandado).


La Dirección Jurídica Fiduciaria por conducto de la Subdirección Jurídica Contenciosa tendrá en todo momento la facultad deretirar en cualquier etapa procesal los asuntos encomendado al Despacho(s) de Abogados Externos, en caso que éste no cumplacon las obligaciones pactadas en el Contrato.

Las condiciones de pago a Despacho(s) de Abogados Externos serán de conformidad con el Contrato.


Los tiempos de respuesta a los requerimientos serán los establecidos por la autoridad correspondiente, solamente en casos decomplejidad y atrasos de tiempo en recepción del requerimiento se podrá solicitar una prórroga ante la autoridad.

Cuando se solicite información y/o documentación a las Unidad(es) Administrativa(s) involucradas en los asuntos de los cuales sesolicita información, se deberá indicar el plazo en el cual deberán proporcionar la información solicitada.

En todo requerimiento de información se debe observar lo dispuesto por el articulo 142 de la Ley de Instituciones de Crédito (LIC), asicomo legislación aplicable al caso concreto.

8. Dictámenes solicitados por las Direcciones de Crédito, Banca Comercial, Operaciones Bancarias, Tesorería e

IITV.

Toda solicitud de Dictamen deberá acompañar ficha técnica en la cual se describirán con claridad los hechos, anexando lasconstancias correspondientes.


Ejercitar las acciones legales, promoviendo demandas, contestaciones de demanda, recursos, juicio de amparo como Parte Actora oDemandada según el caso, con el objeto de salvaguardar los intereses de esta Institución.

Los juicios y/o procedimientos se substanciarán de conformidad con la ley aplicable al caso concreto.

Tercerías Excluyentes.

Juicios en que la Institución es Parte Actora y/o Demandada.

Juicios de Amparo.


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IV. PROCEDIMIENTOS.

A. SUBDIRECCIÓN JURÍDICA CONTENCIOSA.

Gerencia Penal.


1 Director(a) Jurídico Fiduciario recibe de la autoridad correspondiente Requerimiento en Materia Penal y asigna alSubdirector(a) Jurídico Contencioso para su atención. Continúa en 2

2 Subdirector(a) Jurídico Contencioso verifica el plazo para la contestación del Requerimiento. Continúa en D1

D1 Se cuenta con el plazo suficiente para realizar la contestación.SI NO

Continúa en la actividad 3 Continúa en la actividad 2.1

2.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso solicita a la autoridad correspondiente una prorroga para ampliacióndel plazo de contestación del requerimiento. Continúa en 3

3 Subdirector(a) Jurídico Contencioso asesora a Gerente Penal y Jefe(a) de Departamento Penal para la realización delanáilisis del requerimiento. Continúa en 4

4 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal determina la información y documentación necesaria para atender elrequerimiento. Continúa en 5

5 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal solicita a Analista del Departamento Penal o Técnico Especializado(a)del Departamento Penal la información complementaria y documentación a recabar, para integración del expediente derespuesta del requerimiento. Continúa en D2

D2 Se cuenta con la información o documentación solicitada.SI NO


5.1 Analista del Departamento Penal o Técnico Especializado(a) del Departamento Penal solicita a laUnidad(es) Administrativa(s) correspondiente la información o documentación requerida. Continúa en 6

6 Analista del Departamento Penal o Técnico Especializado(a) del Departamento Penal organiza y estructura informacióno documentación obtenida. Continúa en 7

7 Analista del Departamento Penal o Técnico Especializado(a) del Departamento Penal turna información odocumentación solicitada a Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal. Continúa en 8

8 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal realiza el informe completo de respuesta al requerimiento. Continúa en 9

9 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal turna informe a Subdirector(a) Jurídico Contencioso para revisión delmismo. Continúa en D3

D3 Subdirector(a) Jurídico Contencioso solicita cambios.SI NO

Continúa en la actividad 9.1 Continúa en la actividad 10

9.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso da a conocer a Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal loscambios a aplicar en informe. Continúa en 9.2

9.2 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal realiza los cambios indicados. Continúa en 9

10 Subdirector(a) Jurídico Contencioso valida y firma informe. Continúa en 11

11 Subdirector(a) Jurídico Contencioso presenta propuesta de informe a Director(a) Jurídico Fiduciario para suautorización. Continúa en D4

D4 Director(a) Jurídico Fiduciario solicita cambios.SI NO



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11.1 Director(a) Jurídico Fiduciario da a conocer a Subdirector(a) Jurídico Contencioso los cambios a aplicaren informe. Continúa en 9.1

12 Director(a) Jurídico Fiduciario autoriza informe. Continúa en 13

13 Analista del Departamento Penal o Técnico Especializado(a) del Departamento Penal envía el informe a la autoridadcorrespondiente. FIN

2. Proceso Penal.


14 La Gerencia Penal tiene conocimiento de una probable conducta constitutiva de delito. Continúa en 15

15 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal solicita al Analista del Departamento Penal o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Penal recabar la documentación soporte necesaria. Continúa en 16

16 Analista del Departamento Penal o Técnico Especializado(a) del Departamento Penal a través de una investigacióninterna, recaba información y/o elementos de prueba con el o las Área(s) del Corporativo, o en su caso con las entidadescorrespondientes. Continúa en 17

17 Analista del Departamento Penal o Técnico Especializado(a) del Departamento Penal integra el Expediente(s) con losdatos y documentación, resultado de la investigación y turna al Jefe(a) de Departamento Penal, para su validación y vistobueno. Continúa en D5

D5 Documentación correcta y completa.SI NO


17.1 Jefe(a) de Departamento Penal solicita información y/o documentación complementaria. Continúa en D5

18 Jefe(a) de Departamento Penal o Gerente Penal ingresa a Archivo(s) formato.txt, y elabora Denuncia(s), conforme a labase legal aplicable. Continúa en 19

19 Jefe(a) de Departamento Penal entrega Denuncia(s) al Gerente Penal para su validación y visto bueno. Continúa en D6

D6 Denuncia(s) integrada correctamente.SI NO


19.1 Gerente Penal solicita corrección al Jefe(a) de Departamento Penal. Continúa en 19

20 Jefe(a) de Departamento Penal o Gerente Penal firma o recaba firma del Apoderado(a) Legal. FIN


D7 La Denuncia(s) es en el Ciudad de México o Área Metropolitana.SI NO


20.1 En el caso de que sea en el Interior de la República, el Jefe(a) de Departamento Penal o Analista delDepartamento Penal o Técnico Especializado(a) del Departamento Penal envía a la Sucursal(es) enoriginal y copia la documentación soporte vía valija, para su cotejo y resguardo. Continúa en 20.2

20.2 Jefe(a) de Departamento Penal o Gerente Penal envía Denuncia(s) vía Correo electrónico y se comunicavía telefónica para indicarle a la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal el procedimiento aseguir. Continúa en 21

21 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal o en su caso la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursalpresenta la Denuncia(s) ante el Ministerio Público, obtiene sello de recibido. Las Sucursal(es) enviará el original del acusevía valija a la Gerencia Penal. Continúa en 22

22 Jefe(a) de Departamento Penal o Analista del Departamento Penal o Técnico Especializado(a) del DepartamentoPenal recibe de las Sucursal(es) el acuse(s) de recibo integra en el Expediente(s) correspondiente. FIN


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23 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal recibe citatorio del Ministerio Público dirigido al Apoderado(a) Legalpara la ratificación de la Denuncia(s), en la que se realiza el cotejo y certificación de los anexos que contiene la Denuncia(s)contra la documentación en original presentada por la/el Apoderado(a) Legal. Continúa en 24

24 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal registra el alta en el Sistema Integral de Asuntos Jurídicos (SIAJ), en basea la documentación recabada. Continúa en D8

D8 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal recibe requerimiento de información o documentación adicional y/ocomplementaria por parte del Ministerio Público.

SI NOContinúa en la actividad 24.1 Continúa en la actividad 25

24.1 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal o en su caso la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal recaba documentación solicitada. Continúa en 24.2

24.2 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal o en su caso la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal entrega al Ministerio Público para continuar con la investigación. Continúa en D8

25 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal espera conclusión de la investigación por parte del Ministerio Público:Ejercicio de acción penal y/o Consulta de No Ejercicio de la acción penal. Continúa en D9

D9 Ejercicio de acción penal .SI NO


25.1 Para los casos que sean tramitados por la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal, notificaránla Consulta de No Ejercicio de acción penal a la/el Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal, paraque en su caso, sea impugnada. Continúa en 25.2

25.2 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal estudia la causa y recaba documentación soporte para suposible impugnación, en el caso de que sea en el Interior de la República, la envía a la/el Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal. Continúa en 25.3

25.3 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal o en su caso la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal, entrega documentación de impugnación al Ministerio Público. Nota: Si una vez presentada ladocumentación, se vuelve a solicitar Consulta de No Ejercicio de la acción penal; en su caso la GerenciaPenal elaborará amparo, con el objetivo de continuar el procedimiento penal. Continúa en 26

26 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal espera resolución del Juez: Orden de aprensión o comparecencia, encontra del probable responsable. Continúa en D10

D10 Se dicta auto de formal prisión y/o vinculación a proceso.SI NO


26.1 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal o en su caso la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal perfecciona ante el Ministerio Público y continua en el Procedimiento: Averiguación Previa y/oCarpeta de Investigación. FIN


27 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal o en su caso la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursalconstituirá ante el Juez coadyuvancia con el Agente del Ministerio Público. Continúa en 28

28 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal o en su caso la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal,inicia el período de prueba, en donde el Ministerio Público y la defensa presentan elementos de prueba para el cuerpo deldelito y la probable responsabilidad. Continúa en 29

29 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal da seguimiento para que se dicte la Sentencia correspondiente. Continúa enD11

D11 Sentencia Condenatoria.SI NO

Continúa en la actividad 30 Continúa en la actividad 31

30 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal o en su caso la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursalpromueve en coordinación con el Ministerio Público, ante el Juzgado de la causa, se lleve acabo la ejecución de Sentencia.Continúa en 32


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31 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal o en su caso la/el Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursalsolicita al Ministerio Público interponga el recurso de apelación correspondiente. Continúa en D12

D12 Apelación favorable.SI NO


32 Gerente Penal o Jefe(a) de Departamento Penal informa resultados al Subdirector(a) Jurídico Contencioso. Continúa en 33

33 Subdirector(a) Jurídico Contencioso informa resultados al Director(a) Jurídico Fiduciario. FIN




34 Subdirector(a) Jurídico Contencioso o Gerente de Soporte Legal recibe garantía de Guarda Valores. Continúa en D13

D13 ¿La documentación recibida es suficiente y completa para iniciar el proceso?SI NO


34.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso devuelve mediante oficio el Expediente(s) de RecuperaciónExtrajudicial al Director(a) de Crédito, detallando la documentación faltante. Dicho oficio es elaborado por elAnalista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios siguiendo los puntos del 40 al 45. Continúa en 34

35 Subdirector(a) Jurídico Contencioso analiza la situación del crédito y las gestiones de cobranza contenidas en elExpediente(s) de Recuperación Extrajudicial para determinar las expectativas de cobro vía judicial. Continúa en D14

D14 ¿Se consideró conveniente la recuperación del crédito vía judicial?SI NO


35.1 Gerente de Soporte Legal en caso de que la recuperación judicial del crédito sea incosteable, o bien seairrecuperable, realiza el Dictamen de Irrecuperabilidad del Crédito y presenta al Subdirector(a) JurídicoContencioso. Continúa en 35.2

35.2 Subdirector(a) Jurídico Contencioso recibe el Dictamen de Irrecuperabilidad del Crédito, de serprocedente otorga visto bueno y remite a la Dirección de Crédito para el trámite que corresponda. FIN

36 Subdirector(a) Jurídico Contencioso turna el caso al Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios para su asignación correspondiente. Continúa en 37

37 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios asigna el caso a TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios para su coordinación correspondiente con losDespachos externos. Continúa en 38

38 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios verifica que el expediente se encuentre completo. Continúa en 39

39 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita poderes. Continúa en 40

40 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios elabora oficio de autorización de asignación de asuntos al Despachos externo.Continúa en 41

41 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios turna oficio al Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios pararevisión. Continúa en D15

D15 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Jefe(a) de Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios solicita cambios en oficio.

SI NOContinúa en la actividad 41.1 Continúa en la actividad 42


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41.1 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios indica a Analista del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios las correcciones a aplicar en oficio. Continúa en 41.2

41.2 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios aplica cambios solicitados en oficio. Continúa en 41

42 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios turna oficio a Gerente de Soporte Legal para su firma.Continúa en D16

D16 Gerente de Soporte Legal solicita cambios en oficio.SI NO


42.1 Gerente de Soporte Legal indica a Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios lascorrecciones a aplicar en oficio. Continúa en 41.1

43 Gerente de Soporte Legal firma de conformidad oficio y turna a Subdirector(a) Jurídico Contencioso para su validación.Continúa en D17

D17 Subdirector(a) Jurídico Contencioso solicita cambios en oficio.SI NO


43.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso Indica a Gerente de Soporte Legal las correcciones a aplicar enoficio. Continúa en 42.1

44 Subdirector(a) Jurídico Contencioso firma de conformidad oficio y presenta propuesta a Director(a) Jurídico Fiduciariopara su autorización. Continúa en D18

D18 Director(a) Jurídico Fiduciario solicita cambios en oficio.SI NO


44.1 Director(a) Jurídico Fiduciario indica a Subdirector(a) Jurídico Contencioso las correcciones a aplicar enoficio. Continúa en 43.1

45 Director(a) Jurídico Fiduciario autoriza oficio. Continúa en 46

46 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios envía a Despachos externos la documentación correspondiente para que secomiencen los trámites de la demanda. Continúa en 47

47 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios da de alta en Sistema Integral de Asuntos Jurídicos (SIAJ) los casos asignados acada uno de los Despachos externos. Continúa en 48

48 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios integra expediente por caso asignado a los Despachos externos. Continúa en 49

49 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios registra diariamente en Sistema Integral de Asuntos Jurídicos (SIAJ) el avance en loscasos asignados a Despachos externos. Continúa en 50

50 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe Constancia de avance del caso (informe mensual los primeros 5 dias de cadames) por parte de Despachos externos. Continúa en 51

51 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios recibe elauto admisorio por parte de del Despacho externo. Continúa en 52

52 Recibido el auto admisorio el despacho externo solicita el pago de honorarios por la presentación de la demanda, El Analistadel Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios revisa la solicitud y la factura o recibo de honorarios presentado, siguiendo el procedimiento que seseñala los puntos del 40 al 45. Continúa en D19

D19 Procede?SI NO



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53 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios elabora el oficio de solicitud de pago de honorarios dirigido a la Dirección deContabilidad para que se proceda a su pago. Continúa en 53.1

53.1 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios informa mediante oficio al despacho externo lasrazones por las cuales no procede el pago. Continúa en D20

D20 El Domicilio del Demandado(a) se encuentra en la Ciudad de México.SI NO

Continúa en la actividad 56.2 Continúa en la actividad 53.2

53.2 El despacho externo remite exhorto al Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juiciospara emplazar al demandado, elaborando Atenta Nota a la Dirección General, solicitando autorización dediligencia de exhorto a través de la red de Sucursal(es) u Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos.Continúa en 53.3

53.3 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios entrega Atenta Nota a Jefe(a) de DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios, al Gerente de Soporte Legal, al Subdirector(a) JurídicoContencioso, al Director(a) Jurídico Fiduciario para su validación y a la Director(a) General para suautorización. Continúa en 53.4

53.4 Subdirector(a) Jurídico Contencioso informa autorización al Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) deDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación deJuicios. Continúa en 53.5

53.5 Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios elabora Instructivo deacciones a realizar dirigido a Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Oficina(s) de ServiciosBancarios Fronterizos para que presente el exhorto ante el Juez competente para su diligenciación. Continúaen 53.6

53.6 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios obtiene copias de exhorto. Continúa en 53.7

53.7 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios envía el exhorto anexando oficio de instructivo, a la(s) Sucursal(es) y/o Oficina(s) deServicios Bancarios Fronterizos más cercanos al domicilio del Demandado(a) vía valija. Continúa en 53.8

53.8 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios da seguimiento e instruye al Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal para realizar los trámites de diligenciación del exhorto ante los Tribunales decada Estado. Continúa en 53.9

53.9 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal presenta exhorto en el Tribunal Superior de Justicia(TSJ) en la Oficialía Partes Común y obtiene la asignación de juzgado y número de Expediente(s). Continúaen 53.10

53.10 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía vía correo electrónico, el acuse de recibo de lapresentación. Continúa en 53.11

53.11 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal se presenta en el Juzgado de turno, para verificar lapublicación y acuerdo recaído al exhorto, y solicitar cita con el Actuario adscrito a dicho Juzgado. Continúa en 54

54 El Gerente de Sucursal devuelve exhorto: Continúa en 54.1

54.1 Diligenciado.- Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios entrega al Despacho externo elexhorto debidamente diligenciado, transcurriendo el término señalado por la autoridad para que eldemandado de contestación. Continúa en 54.2

54.2 Sin diligenciar.- Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios entrega al Despacho externo elexhorto para que solicite se giren oficios de búsqueda a diversas dependencias. Continúa en 54.3

54.3 a) El Juzgado entrega oficios al despacho externo para la búsqueda de domicilios del demandado endependencias de la Ciudad de México Continúa en 54.4

54.4 b) El juzgado entrega exhorto a despacho externo para la búsqueda de otros domicilios del demandado en ellugar de la garantía real siguiendo los pasos de los puntos 53 al 53.11. Continúa en 55


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55 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios supervisa que Despachos externos obtengan Cédula de Notificación para obtienercita con Actuario(a) para diligencia de emplazamiento. Continúa en 56

56 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios supervisa que el despacho externo diligencie el exhorto y obtiene los siguientesresultados: Continúa en 56.1

56.1 Diligenciado.- El despacho externo solicita se certifique el término para que el demandado de contestaciónContinúa en 56.2

56.2 Sin diligenciar.- El despacho externo solicita se giren oficios de búsqueda a diversas dependencias (INE,SAT, SETRAVI, TELMEX, etc.), FIN

Emplazamiento.

57 Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios recibe de Despachos externos elacuse de recibo en su consecutivo para control y seguimiento. Continúa en D21

D21 Se localizó a la o al Demandado(a), para realizar el emplazamiento.SI NO


57.1 Una vez que el Juzgado emitió oficios a dependencias gubernamentales y privadas, la dependencia informarasi cuenta con información del Demandado(a). Continúa en D22

D22 La dependencia cuenta con información del Demandado(a).SI NO

Continúa en la actividad 57.2 Continúa en la actividad 57.1.1

57.1.1 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluaciónde Juicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios recibe respuesta negativa del Despacho externo. Continúa en57.1.2

57.1.2 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juiciossupervisa que Despachos externos soliciten al Juzgado autorización para realizarel emplazamiento por edictos. Continúa en 57.1.3

57.1.3 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios encoordinación con Despachos externos, una vez que que se obtiene la autorización,entrega edictos y cotización de Periódico, Estrados, Boletín Judicial, etc., para supublicación. Continúa en 57.1.4

57.1.4 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios elaborael oficio para el pago de edictos, cargando los recursos a su 1512, siguiendo pasosde los puntos 41 al 45.Nota: Dicho oficio se presenta a laDirección General Adjunta de Administración para su autorización, turnándolo a laDirección de Contabilidad para generar el pago correspondiente. Continúa en D23

D23 La/el Demandado(a) contesta la Demanda publicada por edictos.SI NO

Continúa en la actividad 58 Continúa en la actividad 57.1.4.1

57.1.4.1 En caso de emplazamiento por edictos, se publicanlas fases procesales correspondientes. Continua enel Procedimiento de Período de Pruebas. Continúa en61

57.2 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios en coordinación con Despacho Externo realizan ladiligencia de emplazamiento. Continúa en D24

D24 Se recibe contestación de la demanda.SI NO

Continúa en la actividad 58 Continúa en la actividad 57.2.1


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57.2.1 En caso de emplazamiento por Cédula de Notificación o por exhorto, se acusa alDemandado(a) en rebeldía (Juicio en rebeldía). Continúa en 57.2.2

57.2.2 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a)del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios registra en el SistemaIntegral de Asuntos Jurídicos (SIAJ) el avance de la etapa procesal. FIN

Periodo de pruebas.

58 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios coordina con Despachos externos las etapas de periodo de pruebas. Continúa en 59

59 Juicio en Rebeldia. Continúa en 60

60 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios coordina con Despachos externos el seguimiento del juicio. Continúa en 61

61 Juicio por Edicto. Continúa en 62

62 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios por medio de Despachos externos solicita la autorización para publicar la sentenciapor medio de Edictos. Continúa en 63

63 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios elabora el oficio para el pago de edictos, cargando los recursos a su 1512, siguiendopasos de los puntos 41 al 45.Nota: Dicho oficio se presenta a la Dirección General Adjunta de Administración para su autorización, turnándolo a laDirección de Contabilidad para generar el pago correspondiente. Continúa en 64

64 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios registra en elSistema Integral de Asuntos Jurídicos (SIAJ) el avance de la etapa procesal. FIN

Sentencia.

D25 Sentencia favorable para la Institución.SI NO


64.1 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios en coordinación conDespachos externos interpone recursos de apelación o juicio de amparo. Continúa en 64.2

64.2 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios registra en el Sistema Integral de Asuntos Jurídicos (SIAJ) el avance de la etapaprocesal. FIN


65 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita Estado de cuenta del crédito a la Dirección de Crédito con copia a laDirección de Contabilidad, siguiendo los pasos del 41 al 44.Nota: Una vez obtenido el estado de cuenta, el Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios entrega al Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios dicho documentocertificado para que esté se coordine con el despacho solicitando se promueva el Incidente de Liquidación de Intereses.Continúa en 66

66 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita al Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal o Oficina(s) deServicios Bancarios Fronterizos o Notaría Pública Certificado de Libertad de Gravamen en el Registro Público de lapropiedad del inmueble garantía del crédito. Continúa en 67

67 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios elige Perito Valuador Externo para que realice el Avalúo del inmueble garantía delcrédito. Continúa en 68


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68 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios entrega al Despacho externo la documentación correspondiente para que se puedapromover el incidente de adjudicación del inmueble. Continúa en 69

69 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios conoce resolución mediante consulta diaria en Boletín Judicial publicado en la Ciudadde México o en el Tribunal Superior de Justicia de la Ciudad de México o a través de notificación de Despachos externos.Continúa en 70

70 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios registra en elSistema Integral de Asuntos Jurídicos (SIAJ) el avance de la etapa procesal. Continúa en D26

D26 Adjudicación Directa.SI NO


71 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a)del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios coordina con Despachos externos la designación de NotaríaPública para el trámite de la escrituración. Continúa en 72

72 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a)del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios recibe por medio de Despachos externos acuerdo del Juzgadodonde autoriza a la Notaría Pública designada para la elaboración de las Escrituras. Continúa en 83

73 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios registra en el Sistema Integral de Asuntos Jurídicos (SIAJ) el avance de la etapa procesal. Continúa en74

74 Audiencia de Remate. Continúa en 75

75 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios supervisa que Despachos externos, elaboren el documento para iniciar incidente deliquidación de intereses para su presentación ante la/el Juez. Continúa en 76

76 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios verifica que Despachos externos, realicen la solicitud de fecha de audiencia deremate y entreguen al Juzgado. Continúa en 77

77 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios verifica que Despachos externos, realicen la solicitud al Juzgado de autorizaciónpara la publicación de la celebración de audiencia de remate por edictos. Continúa en 78

78 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe autorización de edictos por parte de Despachos externos. Continúa en D27

D27 El Domicilio del Demandado(a) es en el Ciudad de México.SI NO


78.1 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios envía copia de edictos anexando oficio de instructivo,a la(s) Sucursal(es) o Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos más cercanas al domicilio delDemandante, vía valija para su diligenciación siguiendo los pasos 53.2 al 53.11 Continúa en 79

79 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios en coordinación con Despachos externos, entrega edictos y solicita el pagocorrespondiente de Periódico, Estrados, Boletín Judicial, etc., para su publicación.Nota: Una vez que el exhorto se encuentre radicado en el Juzgado correspondiente, Gerente de Sucursal o Encargado(a)de Sucursal o Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación deJuicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios solicita el pago siguiendo lospasos señalados en el punto 53.1 Continúa en 80

80 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios verifica la resolución de audiencia de remate (1ra, 2da, y 3ra almoneda en su caso)celebrada, para obtener Sentencia de adjudicación. Continúa en 81

81 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita al Despacho externo que promueva ante el Juzgado correspondiente, laelaboración del Proyecto de Escritura de Adjudicación ante Notaría Pública. Continúa en 82


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82 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios turnan el proyecto deescritura al Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juiciospara su revisión, una vez revisado el proyecto, se regresa al Gerentede Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios para su revisión y Visto Bueno.Continúa en 83

83 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juiciosregistra en elSistema Integral de Asuntos Jurídicos (SIAJ) el avance de la etapa procesal. Continúa en D28

D28 Proyecto de Escritura Correcto.SI NO


83.1 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios, solicita corrección a la Notaría Pública. Continúa en 83

84 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios, notifica a la o al Demandado(a) para la firma de Escritura Pública. Continúa en D29

D29 La/el Demandado(a) se presenta a firma.SI NO


84.1 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios, al negarse a firma la/el Demandado(a) solicita alDespacho Externo se promueva ante el Juzgado correspondiente para que el Juez Firme en presenta laEscritura Pública a la o al Juez para su firma en rebeldía. Continúa en 84.2

84.2 FIN

85 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe de la Notaría Pública la escritura de Adjudicación del inmueble y esresponsabilidad del Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios dar seguimiento al registro de la Registro Público de la Propiedad.Continúa en D30

D30 Escritura Pública correcta.SI NO


85.1 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios solicita corrección a la Notaría Pública. Continúa en 85

86 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios elabora oficio (Siguiendo los pasos del 40 al 45), dirigido al Departamento deGuarda Valores con copia para la Gerencia de Administración de Bienes Adjudicados y Activo Fijo, para administracióny control, acompañando el original de la Escritura Pública debidamente inscrita en el Registro Público de la Propiedad. (VerManual de Políticas y Procedimientos para la Administración de Bienes Muebles e Inmuebles de Banjercito S.N.C.). FIN






87.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso devuelve mediante oficio el Expediente(s) de RecuperaciónExtrajudicial al Expediente(s) de Recuperación Extrajudicial al Director(a) de Crédito detallando ladocumentación faltante. Dicho oficio es elaborado por el Analista del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación deJuicios, siguiendo los pasos señalados en los puntos del 40 al 45. Continúa en 87



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88.1 Gerente de Soporte Legal en caso de que la recuperación judicial del crédito sea incosteable, o bien seairrecuperable, realiza el Dictamen de Irrecuperabilidad del Crédito y presenta al Subdirector(a) JurídicoContencioso. Continúa en 88.2



90 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios asigna el caso a TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios para su coordinación correspondiente con losDespachos externos. Continúa en 91


92 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita poderes. Continúa en 93

93 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicioselabora oficio de asignación de los juicios hipotecarios a gestionar por el Despachoexterno (Siguiendo los pasos señalados en los puntos del 40 al 45). Continúa en 94

94 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios envía a Despachos externos la documentación correspondiente para que secomiencen los trámites de la demanda. Continúa en D33

D33 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios solicita cambios en oficio.SI NO


94.1 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios indica a Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios las correcciones a aplicar en oficio. Continúa en 94.2

94.2 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios aplica cambios solicitados en oficio. Continúa en 94

95 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios da de alta en una Base Concentrada y en el Sistema Integral de Asuntos Jurídicos(SIAJ)los casos asignados a cada uno de los Despachos externos. Continúa en 96

96 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios saca copias de documentos base e integra expediente por caso asignado alDespacho externo. Continúa en 97

97 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios registra diariamente en Sistema Integral de Asuntos Jurídicos (SIAJ) el avance en loscasos asignados a Despachos externos. Continúa en 98

98 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe Constancia de avance del caso por parte de Despachos externos. Continúa en99

99 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe el auto admisorio por parte de Despachos externos.Nota: El despacho externo remite constancia de demanda, auto admisorio y factura a efecto de generar el pago de honorariosal despacho siguiendo el punto 53. Continúa en D34

D34 El Domicilio del Demandado(a) se encuentra en el Ciudad de México.SI NO


99.1 Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios elabora Atenta Notaa la Dirección General así como el exhorto, siguiendo los pasos de los puntos 53 al 53.11. Continúa en 100


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100 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios supervisa que el Despacho externo obtenga Cédula de Notificación para obtener citacon Actuario(a) para diligencia de emplazamiento. FIN


101 El despacho externo indica si se encontró al demandado: Continúa en D35



101.1 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juiciosle indica al Despacho externo que solicité se girenoficios a dependencias gubernamentales y privadas (INE, SAT, SETRAVI, TELMEX, etc.),Nota: El Juzgado acuerda favorablemente la elaboración de los oficios de búsqueda y los pone a disposiciónde la parte actora, entregándolos a cada una de las dependencias señaladas por la autoridad. Continúa en D36



101.1.1 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juiciossupervisa que el Despacho externo solicite al Juzgado autorización para realizar elemplazamiento por edictos. Continúa en 101.1.2

101.1.2 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios encoordinación con el Despacho externo, una vez que se obtiene la autorización delJuzgado para emplazar por edictos y estos se ponen a disposición, entrega edictospara su publicación en: Periódico, Estrado, Boletín Judicial, etc., para su publicación. Nota: El despacho remite cotización y se realizan los pasos señalados en el punto53. Continúa en D37


Continúa en la actividad 102 Continúa en la actividad 101.1.2.1

101.1.2.1 En caso de emplazamiento por edictos, se publicanlas fases procesales correspondientes. Continua enel Procedimiento de Período de Pruebas. Continúa en104

101.2 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios; o en su caso al Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal verifica que Despachos externos hayan recibido información para lalocalización del Demandado(a) y realizar el emplazamiento. Continúa en 101.3

101.3 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios; o en su caso al Gerente deSucursal o Encargado(a) de Sucursal en coordinación con Actuario realizan la diligencia de emplazamiento.Continúa en 101.4

101.4 Se realiza Requerimiento de pago. Continúa en D38

D38 Demandado(a) reconoce adeudo y acepta realizar el pago.SI NO

FIN Continúa en la actividad D39

D39 Se realiza Embargo.SI NO

Continúa en la actividad D40 Continúa en la actividad 101.5

D40 Demandado(a) señala los bienes a embargar.SI NO



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101.4.1 Se traslada derecho a parte Actora. Continúa en D41

D41 Parte Actora señala bienes.SI NO

Continúa en la actividad 101.4.2 Continúa en la actividad 101.5

101.4.2 Parte Actora se reserva el derecho de embargar. Continúa en 101.5

101.5 Se realiza Emplazamiento. Continúa en D42



101.5.1 En caso de emplazamiento por Cédula de Notificación o por exhorto, se acusa alDemandado(a) en rebeldía (Juicio en Rebeldía). Continúa en D43

Periodo de pruebas.

102 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios coordina con los Despachos externos las etapas de periodo de pruebas. Continúa enD43

D43 Juicio en Rebeldía.SI NO


103 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios coordina con el Despacho externo la obtención del auto admisorio, para la Admisiónde pruebas e iniciar periodo de alegatos. Continúa en D44


105 El despacho externo solicita autorización del Juzgado a efecto de publicar la sentencia por medio de Edictos (Se llevan acabo los pasos de los puntos 53 al 53.11). Continúa en D44

Sentencia.



105.1 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analistadel Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios en coordinación con Despachos externos interpone recursos deapelación o juicio de amparo. FIN


106 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita Estado de cuenta del crédito a la Dirección de Crédito con copia a laDirección de Contabilidad.Nota : Una vez obtenido el estado de cuenta, el Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios oTécnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios entrega estado de cuenta al despachoexterno. Continúa en 107

107 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios elige Perito Valuador Externo para que realice el Avalúo del inmueble. Continúa en 108

108 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita a la Sucursal(es), Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos oDespacho externo el Certificado de Libertad de Gravamen en el Registro Público de la propiedad respecto del domicilio delinmueble garantía del crédito. Continúa en 109

109 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios entrega a Despachos externos la documentación correspondiente para que sepueda promover el incidente. Continúa en 110


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110 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita al Despacho externo se promueva la adjudicación del bien o audiencia deremate. Continúa en 111

111 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios conoce resolución mediante consulta diaria de Boletín Judicial publicado en la Ciudadde México o en el Tribunal Superior de Justicia de la Ciudad de México o a través de notificación del Despacho externo.Continúa en D45



112 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios indica al Despacho externo la designación de Notaría Pública. Continúa en 113

113 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe por medio del Despacho externo acuerdo del Juzgado donde autoriza a laNotaría Pública designada para la elaboración de la Escritura de Adjudicación. Continúa en 114

114 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios elabora carta de instrucción para la Notaría Pública designada a efecto recoger losautos principales y elaborar proyecto, siguiendo los pasos de los puntos 41 a 45. Continúa en 123


116 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios supervisa que el Despacho externo elabore el incidente de liquidación de interesespara su presentación ante la/el Juez. Continúa en 117

117 El despacho externo informa al Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios la fecha de audiencia de remate. Continúa en 118

118 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios verifica que el Despacho externo realice la solicitud al Juzgado para la publicación dela celebración de audiencia de remate por edictos. Continúa en 119

119 El despacho externo remite al Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juiciosacuerdo para la elaboración de edictos. Continúaen D46

D46 El Domicilio del Demandado(a) es en la Ciudad de México.SI NO


119.1 El despacho externo entrega cotización de edictos al Analista del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación deJuicios para el pago correspondiente en los lugares de costumbre de cada Entidad como: Periódico, Estrado,Boletín Judicial, etc., para su publicación (Se siguen los pasos de los puntos 53 Y 53.11). Continúa en 120

120 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juiciosenvía copia de edictos anexando oficio de instructivo, a la(s) Sucursal(es)o Oficina(s)de Servicios Bancarios Fronterizos más cercanos al domicilio del Demandando, vía valija (Se siguen los pasos de lospuntos 53 Y 53.11). Continúa en 121

121 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe del Despacho externo la resolución de audiencia de remate (1ra, 2da, y 3raalmoneda) celebrada, para obtener Sentencia de adjudicación. En caso de que en la primera almoneda no hubiera postoresse sacara a remate por segunda ocasión, realizando una rebaja del 20% del avalúo y se llevara de igual manera que laprimera.Si en la segunda tampoco hubiera postores se solicitara la adjudicación directa por el monto de la segunda subasta. Continúa en122

122 El Despacho externo solicita a la o al Juez elaboración de Proyecto de Escritura de Adjudicación ante Notaría Pública que elAnalista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios eligió. Continúa en 123

123 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe proyecto de escritura para su validación. Continúa en D47



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123.1 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios, solicita corrección a la Notaría Pública. Continúa en123

124 El despacho externo solicita al Juzgado notificar a la o al Demandado(a) para la firma de Escritura Pública. Continúa en D48



124.1 La notaria informa al Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juiciosque el demandado no acudió ala firma correspondiente. Continúa en 124.2

124.2 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios solicita al despacho se acuse la rebeldía deldemandado y solicite se firme por el Juez competente del Juicio. Continúa en 124.3

124.3 La notaria designada para la elaboración de la Escritura y a petición del Jefe(a) de DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios, el Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación deJuicios o Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios, al negarsea firma la/el Demandado(a), presenta la Escritura Pública a la o al Juez para su firma en rebeldía. Continúa en125

125 El juez firma en rebeldía. Continúa en 125.1

125.1 Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios requiere al despacho externo solicite a la o al Juez,fecha para diligencia del lanzamiento. Continúa en 126

126 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe de la Notaría Pública el registro de la Escritura Pública de adjudicación ante elRegistro Público de la Propiedad. Continúa en D49



126.1 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios solicita corrección a la Notaría Pública. Continúa en 126

127 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios entrega Escritura Pública debidamente inscrita en el Registro Público de laPropiedad, mediante oficio al Departamento de Guarda Valores para su resguardo; con copia para la Gerencia deAdministración de Bienes Adjudicados y Activo Fijo, para administración y control. (Ver Manual de Políticas yProcedimientos para la Administración de Bienes Muebles e Inmuebles de Banjercito S.N.C.). FIN






128.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso devuelve el oficio y su respectivo Expediente(s) de RecuperaciónExtrajudicial al Director(a) de Crédito, detallando la documentación faltante. Continúa en 128





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129.1 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios en caso de que la recuperación judicialdel crédito sea incosteable, o bien sea irrecuperable, realiza el Dictamen de Irrecuperabilidad del Crédito ypresenta al Subdirector(a) Jurídico Contencioso (Se siguen los pasos de los puntos 42 a 45). Continúa en129.2



131 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios asigna el caso a TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios para su coordinación correspondiente con elDespacho externo. Continúa en 132


133 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita poderes para acreditar la personalidad del despacho externo. Continúa en 134

134 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios elabora oficio de autorización de la asignación de casos al despacho externo (Sesiguen los pasos de los puntos 41 al 45). Continúa en 135

135 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios entrega al Despacho externo la documentación correspondiente para que secomiencen los trámites de la demanda. Continúa en 136

136 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios da de alta en Sistema Integral de Asuntos Jurídicos (SIAJ) los casos asignados acada uno de los Despachos externos. Continúa en 137

137 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios integra expediente por caso asignado a los Despachos externos. Continúa en 138

138 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios registra diariamente en la base general concentrada y en el Sistema Integral deAsuntos Jurídicos (SIAJ) el avance en los casos asignados a Despachos externos. Continúa en 138.1

138.1 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios recibe Constancia de avance del caso (informemensual los primeros 5 dias de cada mes) por parte de Despachos externos. Continúa en 139

139 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe el auto admisorio por parte de Despachos externos se continúan con lospasos 51 y 52. Continúa en D52

D52 El Domicilio del Demandado(a) se encuentra en la Ciudad de México.SI NO


139.1 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios elabora Atenta Nota a la Dirección Generalsolicitando autorización de diligencia de exhorto a través de la red de Sucursal(es) o Oficina(s) de ServiciosBancarios Fronterizos (siguiendo los pasos de los puntos 41 al 45 y 52). Continúa en 140

140 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios entrega Atenta Nota a la Dirección General, al Gerente de Soporte Legal para suvalidación. Continúa en 141

141 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios elabora Instructivo de acciones a realizar dirigido a Gerente de Sucursal oEncargado(a) de Sucursal o Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos Continúa en 142

142 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios obtiene copias de exhorto. Continúa en 143

143 Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios envía el exhorto anexando oficio de instructivo, a la(s) Sucursal(es) y/o Oficina(s) deServicios Bancarios Fronterizos más cercanas al domicilio del Demandado(a) vía valija. Continúa en 144

144 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios da seguimiento al caso en Sistema Integral de Asuntos Jurídicos (SIAJ). Continúa en 145


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145 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal presenta exhorto en el Tribunal Superior de Justicia (TSJ) en laOficialía Partes Común y obtiene la asignación de juzgado y número de Expediente(s). Continúa en 146

146 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal envía vía correo electrónico, el acuse de recibo de la presentación.Continúa en 147

147 Gerente de Sucursal o Encargado(a) de Sucursal se presenta en un periodo de máximo de 3 días en el Juzgado de turno,para verificar la publicación y acuerdo recaído al exhorto, y solicitar cita con el Actuario adscrito a dicho Juzgado. Continúa en148

148 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios supervisa que Despachos externos obtengan Cédula de Notificación para obtienercita con Actuario(a) para diligencia de emplazamiento. Continúa en 149

Emplazamiento.

149 Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios recibe de Despachos externos elacuse de recibo en su consecutivo para control y seguimiento. Continúa en D53


Continúa en la actividad D54 Continúa en la actividad 149.1

149.1 El despacho externo a petición del Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios oTécnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios indica que el Juzgadoemitió oficios a dependencias gubernamentales y privadas como: INE, SAT, SETRAVI, TELMEX, etc. a fin delocalizar al demandado (Se continúa con los pasos de los puntos 52 al 53). Continúa en D54



149.1.1 El despacho externo indica que el resultado de las búsquedas han sido negativas.Continúa en 149.1.2

149.1.2 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o TécnicoEspecializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juiciosrequiere al Despacho externo soliciten al Juzgado autorización para elemplazamiento por edictos. Cont inúa en 149.1.3

149.1.3 Una vez que se obtiene la autorización, el despacho externo entrega edictos alAnalista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios siguiendo los pasos 51 y 53 aefecto de solicitar el pago correspondiente en: Periódico, Estrado, Boletín Judicial,etc.), para su publicación. Continúa en D55


Continúa en la actividad D56 Continúa en la actividad 149.1.3.1

149.1.3.1 En caso de emplazamiento por edictos, se publicanlas fases procesales correspondientes. Continua enel Procedimiento de Período de Pruebas. Siguiendolos pasos del punto 57.1.3. Continúa en 149.2

149.2 El despacho externo en coordinación con Actuario realizan la diligencia de emplazamiento, informando alAnalista o Técnico Especializado (a) del Departamento de Seguimiento y Evaluación de Juicios. Analista delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios. Continúa en 149.3

149.3 Se realiza Emplazamiento. Continúa en D56



149.3.1 En caso de emplazamiento por Cédula de Notificación o por exhorto, se acusa alDemandado(a) en rebeldía (Juicio en Rebeldía). Continúa en 151


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Periodo de pruebas.

150 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita al Despacho externo se pase al periodo de pruebas. Continúa en D57

D57 Juicio en Rebeldía.SI NO


151 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios coordina con el Despacho externo la obtención del auto admisorio, para la Admisiónde pruebas e iniciar periodo de alegatos. Continúa en D58


153 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita al despacho externo solicite al Juzgador autorización para publicar lasentencia por medio de Edictos. Continúa en D58

Sentencia.



153.1 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analistadel Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita al Despacho externo interponer recursos de apelación o juiciode amparo. FIN


154 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita Estado de cuenta del crédito a la Dirección de Crédito con copia a laDirección de Contabilidad.Nota: Una vez que se obtenga el estado de cuenta solicitado, se entrega al despacho externo. Continúa en 155

155 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios elige Perito Valuador Externo para que realice el Avalúo del inmueble. Continúa en 156

156 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios solicita Certificado de Libertad de Gravamen en el Registro Público de la propiedad enla Entidad del inmueble materia del crédito. Continúa en 157

157 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios entrega al Despacho externo la documentación correspondiente para que se puedapromover el incidente de liquidación de intereses. Continúa en 158

158 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios requiere al Despacho externo solicitar la adjudicación del bien o audiencia de remate.Continúa en 159

159 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios conoce resolución mediante consulta diaria en el Boletín Judicial publicado en laCiudad de México o en el Tribunal Superior de Justicia la Ciudad de México o a través de informe del Despacho externo.Continúa en D59



160 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios indica al Despacho externo la Notaría Pública que habrá de designar. Continúa en 161

161 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe por medio de Despachos externos acuerdo del Juzgado donde autoriza a laNotaría Pública designada para la elaboración de las Escrituras. Continúa en 170



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163 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios supervisa que Despachos externos, elaboren el documento para iniciar incidente deliquidación de intereses para su presentación ante la/el Juez. Continúa en 164

164 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios verifica que Despachos externos, realicen la solicitud de fecha de audiencia deremate y entreguen al Juzgado. Continúa en 165

165 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios verifica que Despachos externos realicen la solicitud al Juzgado de autorizaciónpara la publicación de la celebración de audiencia de remate por edictos. Continúa en 166

166 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe autorización de edictos por parte de Despachos externos. Continúa en D60

D60 El Domicilio del Demandado(a) es en el Ciudad de México.SI NO


166.1 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios envía copia de edictos anexando oficio de instructivo,a la(s) Sucursal(es) más cercanas al domicilio del Demandante, vía valija. Continúa en 167

167 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios en coordinación con Despachos externos, entrega edictos y paga los derechoscorrespondientes a dependencias privadas y gubernamentales (Periódico, Estrado, Boletín Judicial, etc.), para su publicación.Continúa en 168

168 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe de Despachos externos resolución de audiencia de remate (1ra, 2da, y 3raalmoneda) celebrada, para obtener Sentencia de adjudicación. Continúa en 169

169 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios supervisa que Despachos externos soliciten a la o al Juez elaboración de Proyectode Escritura de Adjudicación ante Notaría Pública. Continúa en 170

170 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe proyecto de escritura para su validación. Continúa en D61



170.1 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios, solicita corrección a la Notaría Pública. Continúa en170

171 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios, notifica a la o al Demandado(a) para la firma de Escritura Pública. Continúa en D62



171.1 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios, al negarse a firma la/el Demandado(a), presenta laEscritura Pública a la o al Juez para su firma en rebeldía. Continúa en 171.2

171.2 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios solicita a la o al Juez, fecha para diligencia dellanzamiento. Continúa en 172

172 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe de la Notaría Pública el registro de la Escritura Pública de adjudicación ante elRegistro Público de la Propiedad. Continúa en D63



172.1 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) delDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios solicita corrección a la Notaría Pública. Continúa en 172


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173 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios entrega Escritura Pública debidamente inscrita en el Registro Público de laPropiedad, mediante oficio al Departamento de Guarda Valores para su resguardo; con copia para la Gerencia deAdministración de Bienes Adjudicados y Activo Fijo, para administración y control. (Ver Manual de Políticas yProcedimientos para la Administración de Bienes Muebles e Inmuebles de Banjercito S.N.C.). FIN


Contratación de Despachos Externos.

174 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios requisita formato deRequisición de Bienes y Servicios en la que se solicita contratación de Servicios Profesionales de Despacho(s) deAbogados Externos para la recuperación judicial de cartera vencida. Continúa en 175

175 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios giran instrucciones alAnalista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios, para que soliciten a los Despachos Externos toda la documentación administrativapara la elaboración del contrato. Continúa en 176

176 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios requisitan los Foconesnecesarios para la solicitud de contratación. Continúa en 177

177 Una vez elaborados los Focones se pasan a Firma del Subdirector(a) Jurídico Contencioso siguiendo los pasosestablecidos en los puntos que más adelante se detallan partiendo del paso de D64 al punto 187. Continúa en 178

178 En caso de que la contratación de los Servicios Profesionales de Despacho(s) de Abogados Externos para la recuperaciónjudicial de cartera vencida se pretenda contratar de manera plurianual, el Gerente de Soporte Legal o el Jefe(a) deDepartamento Seguimiento y Evaluación de Juicios, elabora una nota dirigida al Director General solicitando autorizaciónpara llevar a cabo la contratación plurianual siguiendo los pasos delD64 al punto 187. Continúa en 179

179 Una vez que se cuenta con la autorización del Director General, el Gerente de Soporte Legal o el Jefe(a) de DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios, elabora una solicitud a la Dirección de Planeación Estratégica y Financiera solicitandouna ampliación presupuestal para los demás ejercicios fiscales, siguiendo los pasos del D64 al punto 187. Continúa en 180

180 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios con base a un análisiselabora Dictamen para someter al Comité de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios de esta Institución la adjudicacióndirecta como excepción a la licitación pública; en términos los artículos 40 y 41 fracción III de la Ley de Adquisiciones,Arrendamientos y Servicios del Sector Público (LAAySSP) la contratación de los Servicios Profesionales Despacho(s) deAbogados Externos para la recuperación judicial de cartera vencida. Continúa en 181

181 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios elabora oficio de peticiónpara someter al Comité de Adquisiciones, Arrendamientos y Servicios el caso de excepción antes mencionado. Continúa en 182

182 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios turna expediente aSubdirector(a) Jurídico Contencioso para su revisión y validación. Continúa en D64

D64 Subdirector(a) Jurídico Contencioso solicita cambios en documentación.SI NO


182.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso da a conocer a Gerente de Soporte Legal los cambios a aplicar enel expediente. Continúa en 182.2

182.2 Gerente de Soporte Legal realiza los cambios indicados. Continúa en 183

183 Subdirector(a) Jurídico Contencioso firma de validación la documentación correspondiente y presenta propuesta aDirector(a) Jurídico Fiduciario para su autorización. Continúa en D65

D65 Director(a) Jurídico Fiduciario solicita cambios en documentación.SI NO


183.1 Director(a) Jurídico Fiduciario da a conocer a Subdirector(a) Jurídico Contencioso los cambios a aplicaren el expediente. Continúa en 182.1

184 Subdirector(a) Jurídico Contencioso firma de autorización la documentación correspondiente. Continúa en 185

185 Técnico Especializado(a) del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios envía expediente a la Subdirecciónde Recursos Materiales para su trámite. Continúa en 186


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186 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios recibe de la Subdirecciónde Recursos Materiales copia del contrato del servicio contratado. FIN

Pago de Honorarios a Despachos Externos.

187 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Técnico Especializado(a) del DepartamentoSeguimiento y Evaluación de Juicios recibe por parte de Despachos externos factura o recibo por concepto de honorariosde acuerdo al avance procesal, anexando constancias de dichos juicios. Continúa en 188

188 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios elabora oficio de solicitud de pago dirigido a la Dirección de Contabilidad, siguiendo los pasosmarcados en los puntos 41 al 45. Continúa en 189

189 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios valida las facturas o losrecibos que emiten los Despachos Externos en la página del SAT, imprimiendo los resultados y anexándolos al oficio. Continúaen 190

190 Gerente de Soporte Legal o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios entregan oficio de solicitudde pago de honorarios con factura validada anexa a la Dirección de Crédito a la Dirección de Contabilidad. Continúa en 188

191 Analista del Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Analista del Departamento Seguimiento yEvaluación de Juicios o Jefe(a) de Departamento Seguimiento y Evaluación de Juicios o Gerente de Soporte Legal dade alta los pagos elaborados a los Despachos Externos y Archiva el acuse en su expediente respectivo. FIN



Requerimiento recibido en Corporativo.

192 Director(a) Jurídico Fiduciario recibe de la Autoridad u organismo competente Requerimiento (administrativo, judicial o civil)y asigna al Subdirector(a) Jurídico Contencioso para su atención. Continúa en 193

193 Subdirector(a) Jurídico Contencioso verifica el plazo para la contestación del Requerimiento . Continúa en D66



193.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso solicita a la autoridad correspondiente una prórroga para ampliacióndel plazo de contestación del requerimiento. Continúa en 194

194 Subdirector(a) Jurídico Contencioso asesora a Gerente de Litigio Civil y Jefe(a) de Departamento de Litigio para larealización del anáilisis del requerimiento. Continúa en 195

195 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio determina la información y documentación necesaria paraatender el requerimiento. Continúa en 196

196 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio solicita a Analista del Departamento de Litigio lainformación complementaria y documentación a recabar, para integración del expediente de respuesta del requerimiento.Continúa en D67



196.1 Analista del Departamento de Litigio solicita a la Unidad(es) Administrativa(s) correspondiente lainformación o documentación requerida por medio de correo electrónico. Continúa en 197

197 Analista del Departamento de Litigio organiza y estructura información o documentación obtenida. Continúa en 198

198 Analista del Departamento de Litigio turna información o documentación solicitada a Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) deDepartamento de Litigio. Continúa en 199

199 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio realiza el informe completo de respuesta al requerimiento.Continúa en 200

200 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio turna informe a Subdirector(a) Jurídico Contencioso pararevisión del mismo. Continúa en D68


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200.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso da a conocer a Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamentode Litigio los cambios a aplicar en informe. Continúa en 200.2

200.2 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio realiza los cambios indicados. Continúa en 200

201 Subdirector(a) Jurídico Contencioso valida y firma informe. Continúa en 202






204 Analista del Departamento de Litigio envía el informe a la autoridad correspondiente. FIN

Requerimiento recibido en Sucursal u Oficina de Servicios Bancarios Fronterizos.

205 Director(a) Jurídico Fiduciario recibe de Sucursal(es) u Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos el Requerimientocorrespondiente de la Autoridad u organismo competente y asigna al Subdirector(a) Jurídico Contencioso para su atención.Continúa en 206

206 Subdirector(a) Jurídico Contencioso verifica el plazo para la contestación del Requerimiento . Continúa en D70



206.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso informa a la Sucursal solicite a la autoridad correspondiente unaprorroga para ampliación del plazo de contestación del requerimiento. Continúa en 207

207 Subdirector(a) Jurídico Contencioso asesora a Gerente de Litigio Civil y Jefe(a) de Departamento de Litigio para larealización del anáilisis del requerimiento. Continúa en 208

208 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio determina la información y documentación necesaria paraatender el requerimiento. Continúa en 209

209 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio solicita a Analista del Departamento de Litigio lainformación complementaria y documentación a recabar, para integración del expediente de respuesta del requerimiento.Continúa en D71



209.1 Analista del Departamento de Litigio solicita a la Unidad(es) Administrativa(s) correspondiente lainformación o documentación requerida por medio de correo electrónico. Continúa en 210

210 Analista del Departamento de Litigio organiza y estructura información o documentación obtenida. Continúa en 211

211 Analista del Departamento de Litigio turna información o documentación solicitada a Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) deDepartamento de Litigio. Continúa en 212

212 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio realiza el informe completo de respuesta al requerimiento.Continúa en 213

213 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio turna informe a Subdirector(a) Jurídico Contencioso pararevisión del mismo. Continúa en D72


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213.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso da a conocer a Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamentode Litigio los cambios a aplicar en informe. Continúa en 213.2

213.2 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio realiza los cambios indicados. Continúa en 213

214 Subdirector(a) Jurídico Contencioso valida informe. Continúa en 215






217 Analista del Departamento de Litigio o Técnico Especializado(a) del Departamento de Litigio envía el informe a laSucursal(es) u Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos por medio de correo electrónico, con el oficio con ladescripción de la respuesta adjunto. Continúa en 218

218 Gerente de Sucursal(es) o Supervisor(a) de Sucursal(es) o Gerente de Oficina de Servicios Bancarios Fronterizos oEncargado(a) de Oficina de Servicios Bancarios Fronterizos firma oficio de respuesta y entrega a la autoridad solicitante.Continúa en 219

219 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio recibe por medio de correo electrónico acuse de recibo deloficio de respuesta entregado por Sucursal(es) u Oficina(s) de Servicios Bancarios Fronterizos. Continúa en 220

220 Gerente de Litigio Civil o Jefe(a) de Departamento de Litigio recibe por medio de valija el acuse del oficio de respuesta enoriginal. FIN

8. Dictámenes solicitados por las Direcciones de Crédito, Banca Comercial, Operaciones Bancarias, Tesorería e

IITV.

221 Director(a) Jurídico Fiduciario recibe de la Dirección correspondiente oficio de solicitud de Dictamen con sus anexossoportes y turna a Subdirector(a) Jurídico Contencioso para su atención. Continúa en 222

222 Subdirector(a) Jurídico Contencioso turna expediente y asesora en la elaboración del Dictamen a la/el Gerente de LitigioCivil para su coordinación. Continúa en 223

223 Gerente de Litigio Civil revisa expediente y turna a Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento deLitigio. Continúa en 224

224 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio analiza la información y documentación delexpediente. Continúa en D74

D74 Documentación completa y/o información clara.SI NO


224.1 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio solicita a la Direccióncorrespondiente la complementación de la documentación soporte del asunto y/o plasmar nuevamente demanera clara su solicitud. Continúa en 221

225 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio elabora Dictamen de acuerdo al análisisrealizado. Continúa en 226

226 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio turna Dictamen a Gerente de Litigio Civilpara validación del mismo. Continúa en D75

D75 Gerente de Litigio Civil solicita cambios en Dictamen.SI NO


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226.1 Gerente de Litigio Civil solicita corrección a Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista delDepartamento de Litigio. Continúa en 226.2

226.2 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio realiza corrección. Continúa en226

227 Gerente de Litigio Civil firma de validación en Dictamen y turna a Subdirector(a) Jurídico Contencioso para validación delmismo. Continúa en D76

D76 Subdirector(a) Jurídico Contencioso solicita cambios en Dictamen.SI NO


227.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso solicita corrección a Gerente de Litigio Civil. Continúa en 226.1

228 Subdirector(a) Jurídico Contencioso firma de validación en Dictamen y presenta propuesta a Director(a) JurídicoFiduciario para su autorización. Continúa en D77

D77 Director(a) Jurídico Fiduciario solicita cambios en Dictamen.SI NO


228.1 Director(a) Jurídico Fiduciario solicita corrección a Subdirector(a) Jurídico Contencioso. Continúa en 227.1

229 Director(a) Jurídico Fiduciario autoriza Dictamen. Continúa en 230

230 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio envía Dictamen a la Direccióncorrespondiente. FIN


231 Director(a) Jurídico Fiduciario recibe documentación relativa a juicio y/o procedimiento como Parte Actora o Demandadapara promover las acciones legales ante la Autoridad Judicial o Administrativa, según sea el caso y turna a Subdirector(a)Jurídico Contencioso para su atención. Continúa en 233

232 Sucursal recibe documentación relativa a juicio y/o procedimiento como Parte Actora o Demandada para promover lasacciones legales ante la Autoridad Judicial o Administrativa, según sea el caso y turna a Director(a) Jurídico Fiduciario parasu atención. Continúa en 231

233 Subdirector(a) Jurídico Contencioso turna documentación e indica las directrices a Gerente de Litigio Civil en eltratamiento a dar a la misma. Continúa en 234

234 Gerente de Litigio Civil revisa documentación y turna a Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamentode Litigio. Continúa en 235

235 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio analiza documentación y procede de acuerdoa la legislación aplicable al caso jurídico concreto. Continúa en 236

236 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio solicita a la Dirección(es) correspondiente lainformación y documentación necesaria para conocer la situación del asunto. Continúa en 237

237 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio con el panorama completo de la situación,elabora los escritos correspondientes para ejercer las acciones legales. Continúa en 238

238 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio turna escrito correspondiente a Gerente deLitigio Civil para su validación. Continúa en D78

D78 Gerente de Litigio Civil solicita cambios.SI NO


238.1 Gerente de Litigio Civil solicita corrección a Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista delDepartamento de Litigio. Continúa en 238.2

238.2 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio realiza corrección. Continúa en239


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239 Gerente de Litigio Civil firma de validación y turna a Subdirector(a) Jurídico Contencioso para validación del mismo.Continúa en D79



239.1 Subdirector(a) Jurídico Contencioso solicita corrección a Gerente de Litigio Civil. Continúa en 238.1

240 Subdirector(a) Jurídico Contencioso firma de validación y presenta propuesta a Director(a) Jurídico Fiduciario para suautorización. Continúa en D80



240.1 Director(a) Jurídico Fiduciario solicita corrección a Subdirector(a) Jurídico Contencioso. Continúa en 239.1

241 Director(a) Jurídico Fiduciario autoriza. Continúa en D81

D81 Notificación recibida en Sucursal(es).SI NO


242 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio envía expediente de contestación a Gerentede Sucursal(es) para su entrega en Juzgado correspondiente. Continúa en 243

243 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio recibe acuse de recibido en Juzgado delexpediente entregado por Gerente de Sucursal(es). Continúa en 244

244 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio indica a Gerente de Sucursal(es) deseguimiento al caso. FIN

245 Jefe(a) de Departamento de Litigio o Analista del Departamento de Litigio efectúa presentación de escrito ante laAutoridad Judicial y/o Administrativa según sea el caso. FIN


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V. NORMATIVIDAD RELACIONADA.246 Manuales de Políticas y Procedimientos.

246.1 Manual de Descripción de Puestos.

246.2 Manual General de Organización del Banco Nacional del Ejército, Fuerza Área y Armada S.N.C.


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Índice i. base legal ii. politicas.€¦ · gerencia de soporte legal. 3. juicio especial...

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