- PREMESSA sullo SCHEMA PONZI:

La legislazione italiana non definisce esplicitamente il MLM (Multi Level Marketing), pone invece norme volte ad evitare strutture piramidali o catene di Sant’Antonio.

Ad esempio l’articolo 5 della Legge 173 agosto 2005 rende illegali organizzazioni che “configurano la possibilità di guadagno attraverso il puro e semplice reclutamento di altre persone” oppure l’articolo 6 che vieta obblighi di corrispondere all’azienda, per il reclutato, somme di rilevante entità in assenza di una reale controprestazione al momento del reclutamento o per restare a far parte della struttura.

Lo schema Ponzi (spesso confuso con il marketing piramidale o il marketing multilivello) è un modello economico di vendita truffaldino che promette forti guadagni alle vittime a patto che queste reclutino nuovi “investitori”, a loro volta vittime della truffa.

- STORIA SCHEMA PONZI

La tecnica prende il nome da Charles Ponzi, un immigrato italiano negli Stati Uniti che divenne famigerato per avere applicato una simile truffa su larga scala nei confronti della comunità di immigrati prima e poi in tutta la nazione.

Ponzi non fu il primo a usare questa tecnica, ma ebbe tanto successo da legarvi il suo nome.

Con la sua truffa coinvolse infatti 40.000 persone e, partendo dalla modica cifra di due dollari, arrivò a raccoglierne oltre 15 milioni.

Lo schema di Ponzi si è sviluppato nel tempo in varianti più complesse, pur mantenendo la stessa base teorica e continuando a sfruttare l’avidità delle persone. Oggi esistono normative serie al riguardo, per cui strutture con questi schemi risultano illegali in ogni parte del mondo tutelando sia l’incolumità delle persone siaquelle aziende che scelgano di avvalersi del marketing multilivello.

Lo schema di Ponzi è tornato alla ribalta internazionale il 12 dicembre 2008, a causa dell’arresto di Bernard Madoff, ex presidente del NASDAQ e uomo molto famoso nell’ambiente di Wall Street. L’accusa nei suoi confronti è di aver creato una truffa compresa tra i 50 e i 65 miliardi di dollari (una delle maggiori della storia degli Stati Uniti) proprio sul modello dello schema di Ponzi, attirando nella sua rete molti fra i maggiori istituti finanziari mondiali. Il 12 marzo 2009 Bernard Madoff si dichiarò colpevole di tutti gli undici capi d’accusa a lui ascritti e fu condannato a 150 anni di carcere.

Nel giugno 2013 viene arrestato il tunisino Adel Dridi per aver truffato migliaia di piccoli risparmiatori tunisini applicando lo schema Ponzi.

- CARATTERISTICHE SCHEMA PONZI

Lo schema di Ponzi permette a chi inizia la catena e ai primi coinvolti di ottenere altiritorni economici a breve termine, ma richiede continuamente nuove vittime disposte a pagare le quote di entrata.

I guadagni derivano infatti esclusivamente dalle quote pagate dai nuovi investitori e non daattività produttive o finanziarie.

Il sistema è naturalmente destinato a terminare con perdite per la maggior parte dei partecipanti, perché i soldi “investiti” non danno alcuna vera rendita né interesse, essendo semplicemente incamerati dai primi coinvolti nello schema che li userannoinizialmente per rispettare le promesse.

La diffusione della truffa spesso diventa di tale portata da renderla palese, portando alla sua interruzione da parte delle autorità competenti.

Le caratteristiche tipiche sono:

- Promessa di alti guadagni a breve termine;

- Ottenimento dei guadagni da escamotage finanziari o da investimenti di “alta finanza” documentati in modo poco chiaro;

- Offerta rivolta, all’epoca in cui fu architettata la truffa, ad un pubblico non competente in materia finanziaria;

- Investimento legato ad un solo promotore o azienda.

Risulta evidente che il rischio di investimento in operazioni che sfruttano questa pratica è molto elevato.

Il rischio è crescente al crescere del numero degli iscritti, essendo sempre più difficile trovare nuovi adepti.

In Italia, Stati Uniti e in molti altri Paesi, questa pratica è un reato, essendo a tutti gli effetti una truffa.

- ESEMPIO DI SCHEMA PONZI

Un soggetto promette guadagni fuori dagli standard su un investimento a breve termine, spesso riferendosi in termini fumosi a meccanismi complessi o inesistenti.

Senza un investimento documentato, solo pochi investitori danno fiducia alla persona, la quale si assicura di rispettare i patti: pagherà quanto pattuito, anche se lo farà andando in perdita o più spesso prelevando fondi versati da nuovi investitori.

In seguito così potrà beneficiare della sua buona fama per far aumentare il capitale investito e il numero degli investitori.

I primi investitori, ripagati, reinvestiranno i fondi e parleranno bene dell’investimento attirando nuove vittime, fino a che la persona, giunta al massimo del guadagno, sparirà nelnulla con i soldi presenti in quel momento.

Presto o tardi tuttavia la difficoltà di reperire nuovi adepti porterà lo schema a collassare da solo, non riuscendo a ripagare gli investimenti o venendo scoperto dalle autorità competenti.

- SCHEMI PONZI ONLINE SPACCIATI PER NETWORK MARKETING

Negli ultimi anni con il dilagare del web, sono nate vere e proprie organizzazioni criminali che con l'aiuto di ottimi programmatori, sono state in grado di sfruttare la rete a loro vantaggio, attirando moltissime persone in questi programmi fraudolenti, che avevano come unico scopo l'arricchimento di pochi, solitamente dei fondatori della truffa o scam.

La cosa triste è che questi programmi, travestendosi da MLM, hanno indebolito la “nomea” di un settore come il Network Marketing o vendita diretta (quello vero!) e molte persone purtroppo se ne sono allontanate, perdendo il treno di un'opportunitàfantastica.

Solo negli ultimi 5 anni, infatti abbiamo assistito ad un festival di schemi ponzi online partendo da ZeekRewards, Just been paid, JSS Triple, OneX, Click Paid, Banners Broker, TelexFree, Wings, OneThor, GetEasy, Eternion, Unetenet solo per ricordarne alcuni.

ZeekReward guidata da Paul Burks fece disastri, ancora molte persone a distanza di4 anni stanno attendendo i rimborsi, anche se qualche assegno è arrivato. Fortunatemente questa truffa è stata creata negli USA.

Ricordiamo anche Banners Broker, un sistema dopo acquistando dei banner online (traffico di scarsissimo livello) si veniva pagati, finchè lo Schema Ponzi non è affondato ed i due artefici principali vennero arrestati ecco qui la notizia: ARRESTATI BANNERS BROKER

Ricordiamo anche Telexfree, ad oggi il più grande Schema Ponzi della storia, che ha coinvolto oltre 2 milioni di persone, a distanza di 2 anni non sono ancora iniziati i rimborsi per le vittime della frode, ecco le varie notizie : TELEXFREE NEWS , qui invece puoi visualizzare la LISTA DEI TRUFFATI, se hai aderito a questo “Scam” e sei presente nell'elenco è già qualcosa di buono, anche se non è detto che avrai diritto al rimborso.

Si ricorda bene anche ONETHOR che ha prima truffato in Europa, quindi facendosi terra bruciata ha deciso di investire in KOREA per poi fallire definitivamente, ora il titolare Misael Martin risulta introvabile, ecco la notizia della KOREA.

L'ultima in ordine temporale è Unetenet, anche qui nonostante gli ideatori sono stati arrestati, ancora non si parla di rimborsi, anche qui quasi 2 anni già trascorsi, ecco la notizia ARRESTATI UNETENET

La cosa straordinaria è che queste organizzazioni criminali si sono ampliate sfruttando la difficile situazione economica a livello mondiale e la mancanza di lavoro effettivo.

Molte persone hanno provato ad avventurarsi in queste situazioni con il miraggio del guadagno facile, dell'indipendenza economica e della libertà finanziaria.

Lo 0,2% statisticamente è riuscito a guadagnare qualcosa perché affiliato allo Schema Ponzi nella sua fase iniziale, ma dopo alcuni mesi, massimo un paio d'anni, quando il castello di carta crolla perché non riesce più a pagare provvigioni, avviene il disastro.

Capita spesso di aver trascinato all'interno della truffa, amici, conoscenti, parenti che perdono stima e rispetto nei vostri confronti, magari per tutta la vita.

Tutto ciò senza pensare a quanto verrà denigrata la vostra reputazione, che oggi soprattutto online, conta sempre di più, ecco un articolo che lo spiega bene: COSTRUZIONE DI UNA STRATEGIA

Allora ci domandiamo il senso di tutto ciò, perchè farlo ancora ? Perchè consapevoli che stai aderendo ad una truffa, la propini ad altre persone ?

- GLI SCAMMATORI SERIALI CONSAPEVOLI

Esiste un'entità diffusa di persone che noi chiamiamo “Scammatori Seriali Consapevoli”, chi sono ?

Sono tutte quelle persone, specialmente in Facebook che ti contattano nei modi più svariati per spingerti ad aderire alla truffa, allo Schema Ponzi online di turno, nonostante siano consapevoli che si tratti di TRUFFA, ma l'importante è che ti iscrivano al loro programma, costi quel che costi. Sono disposti a vendere anche la loro madre, pur di far proliferare lo schema a loro vantaggio.

Solitamente questo è il processo:

- Ti arriva una richiesta amicizia da FB che accetti notando che con questa persona avete amici in comune

- O in giornata o il giorno dopo ti contatta tramite Messenger, chiedendoti come stai,cosa fai, che lavoro fai, che business fai.

- Infine ti invia una foto ( che a volte pubblica spudoratamente anche nella sua bacheca in FB) relativa a prove di pagamento, provvigioni o guadagni nel Sistema Ponzi.

- Gli screenshot solitamente riguardano pagamenti in Paypal, infatti Paypal inizialmente accetta questi Schemi fraudolenti essendo inconsapevole, ma con l'aumentare delle transazioni si insospettisce e smette di collaborare con queste entità fasulle.

- Le persone che hanno bisogno di denaro sono disposte a fare di tutto, anche ad avventurarsi in questi schemi, quindi accettano in modo ignaro ed iniziano a fare promozione consentendo allo Schema Ponzi di diffondersi.

- Tutto questo avviene fino a quando il Sistema stesso collassa perché non più in grado di pagare le provvigioni, commissioni, quindi denaro ai suoi affiliati.

- Gli “Scammatori Seriali Consapevoli”, una volta finita l'avventura con uno Schema Ponzi ne iniziano subito un altro e così di seguito, il loro obiettivo e reinvestire gli utili creati da qualche programma in cui sono riusciti a guadagnare perché entrati all'inizio.Solitamente queste persone non hanno mai fatto nulla di sensato nella loro vita.

- Quindi gli “Scammatori Seriali Consapevoli”, sono da considerarsi professionisti della Truffa, anche se loro stessi si sentono “Imprenditori di successo”, “Più furbi di altri”, mentre voi lavorate alacremente, loro riescono a guadagnare anche quando dormono ;-)

Il nostro consiglio è quello di ignorarli, se nessuno aderirà alle loro proposte nel giro di un mese tutto finirà.

Infatti gli “Scammatori Seriali Consapevoli” solitamente sono persone che non sonoabituate ad investire in progetti da 3-5 anni, piuttosto cercano denaro immediato, vogliono diventare ricchi in pochissimo tempo, facendosi pagare dai loro stessi amici, parenti e conoscenti. Vogliono una sola cosa, diventare ricchi, ma in realtà risultano “Poveri dentro”.

E' comprensibile che persone possano aderire in modo ingenuo a questi Schemi, ma non lo è altrettanto che esistano individui che se ne approfittino di continuo.

Meglio andare alla Caritas se non si riesce a mantenere una famiglia, oppure chiedere un sussidio al Comune di competenza, piuttosto che sottrarre in modo fraudolento denaro a parenti ed amici, questi sono gli “Scammatori Seriali Consapevoli”.

- 6 MODI PER RICONOSCERE GLI SCHEMI PONZI ED EVITARLI

1 - I Fondatori del sistema Ponzi, ti dicono continuamente che non si tratta di una truffa.

Questo è alquanto bizzarro. Se noti i video realizzati dai fondatori degli Schemi Ponzi, ti diranno sempre che non si tratta di una truffa – presta molta attenzione a ciò che dicono e sforzatevi di capire per quale motivo hanno dovuto fare quel video utilizzandolo come mezzo di promozione del loro Sistema.Quindi, vedere un fondatore o un leader che deve spiegare i motivi per i quali non si tratta di una truffa, già dovrebbe farvi suonare il campanello d’allarme e dovreste starne lontano un chilometro.

2 – I Fondatori dello Schema Ponzi Vi spiegano perché le persone hanno problemi a guadagnare, dove dovete andare per il successo...indovinate ?

Molti programmi Scam e due in particolare negli ultimi tempi, è possibile fare clic su falsibanner pubblicitari, ed è possibile guadagnare una cifra considerevole, ma si può ritirare il denaro ogni volta che si vuole ? Nella maggior parte dei nuovi modelli di business online il trasferimento delle commissioni spettanti avviene tramite bonifico diretto sul tuo conto bancario o nel peggiore dei casi, ti inviano un assegno, per non parlare del ritiro con carta di credito.Se vi capitasse di trovarvi davanti ad video che spiega il motivo per il quale non è l'azienda per cui lavorate a pagarvi, statene molto alla larga.Non dovrebbe essere necessari strani giricon processori di pagamento di terze parti come Payza e STP (Solid Trust Pay), che si prendono diverse settimane per elaborare il vostro trasferimento, oltre che si trattengono una commissione del 5-10% nella transazione !Un vero ladrocinio.

3 – Si apre un vaso di Pandora quando iniziate a fare le vostre Ricerche.

La ricerca del modello di business va elaborata nel web. Se lo schema è improntato sulla pubblicità online o su banner pubblicitari on-line, cercate direttamente su Google e vedete quello che viene fuori.Prendetevi una o due ore per fare questo.Troverete una marea di informazioni, anche fuorvianti.Non basta fare una ricerca e pensare di aver terminato tutto in soli 5 minuti.Attenzione… Troverete molti siti trappola, creati soltanto per spiegarvi a modo loro ilsistema e attirarvi per poi affiliarvi. Questo è solo marketing, quindi è necessario leggere sempre tra le righe la vera intenzione dell’articolo che state leggendo.Se ancora pensate che sia davvero possibile fare soldi senza lavorare, allora investite soltanto l’importo che siete disposti a perdere, inoltre è sconsigliato pianificare di rinunciare al vostro vero lavoro a scapito di questi Schemi Ponzi. A volte anche non avere un lavoro, ti fa guadagnare di più che entrare in questi circuiti, dove quello che perderete tra soldi e amicizie sarà notevole, mettetelo in preventivo

4 - Fanno spesso eventi per raccogliere iscrizioni

Se assistete ad un evento locale per far arruolare i tuoi amici e familiari, occorre essere molti cauti.Gli Schemi Ponzi hanno bisogno di effettuare incontri o eventi continui per raccogliere fondi dalle persone più disinformate nella rete. Se le persone incontrano il Fondatoredi persona, si instaura un rapporto di fiducia nel modo più rapido possibile.Quando il mercato dove stanno “pasturando” è terminato, partono per la scoperta di nuovi paesi e nuovi territori come è successo per esempio nel caso OneThor.

5- I fondatori hanno una lista record di fallimenti.

C’è un termine che viene usato nella frode e nelle indagini finanziarie del settore, nota come Sindrome di Phoenix – è usanza far collassare un sistema, lasciando tutti i creditori e gli investitori senza nulla per poi riavviare un nuovo Schema PonziI truffatori non hanno alcun sentimento o rimorso per le persone che hanno umiliato, o usato, al fine di riempire le proprie tasche.Se noti che questi fantomatici leader hanno avuto una lunga serie di fallimenti – statene alla larga, potreste entrare nel prossimo con molta probabilità.

6- Utilizzano siti di importanti organizzazioni o aziende per attirare l'attenzione di nuove persone.

Recentemente abbiamo visto un sostenitore accanito di un'azienda di pubblicità online (click su banner), che sosteneva un'accordo con BMW, ma dopo averli contattati, l'azienda ha negato tutto.Quindi il traffico che veramente conta è quello creato da Google e Facebook, non daaziende nate dal nulla, che nascondono i loro dati di registazione del dominio, che tipagano per cliccare su banner il cui traffico è privo di valore concreto. Se paghi unapersona per cliccare in un banner per 10 secondi, la persona lo fa' perché viene pagato, non perchè è interessato a quel sito, quindi non si tratta di vero interesse.

- COME STANNO AFFINANDO LE TECNICHE PER DERUBARVI IN MODO GALANTE e DUREVOLE.

Negli USA ogni 9 secondi viene creato un business online, il 99% sono fallimenti totali, il 98% a scapito di utenti medi del web, ignari delle trappole che li circondano.

C'è però un unico comune denominatore che contraddistingue queste truffe, cioè la duratada 2 mesi a 2 anni o poco più.

Ed è proprio qui, che le organizzazioni criminali stanno agendo ultimamente, ovveronella durata.

Negli utenti si è creata ormai una sorta di mappa mentale, che se l'azienda supera i 2 anni è seria e non ci sono più problemi, invece iniziano solitamente proprio da li.

Ora consideriamo che da 2 mesi a 2 anni ci sono molte variabili che possono influire.

Solitamente le azienda “BUFALA”, cambiano piano compensi, cambiano processori di pagamento in quanto “sgamati nel loro fare truffaldino”, scappano da paesi (anche rinomati come gli USA) per poi reinvestire il maltolto in altri paesi come esempio l'Europa, si inventano acrobazie incredibili, come il cambio di versione es. da Fregatura 1.0 a Fregatura 2.0 cambiando le carte in tavola.

Inoltre molte aziende truffa, forti della nomea ormai acquisita, si sono inventate addirittura investimenti in pacchetti di svariate migliaia di dollari da tenere fermi per 2 anni senza toccarli. Ma stiamo scherzando ? Eppure c'è chi ingenuamente ancora ci cade, giocandosi una grande parte di risparmi.

Questa guida è stata creata appositamente per aiutarvi a non cadere in questi imbrogli.

E' da considerarsi non definitiva, in quanto le aziende truffa/scam sono capaci di adattarsi in modo camaleontico al mercato e presto ne inventeranno di nuove pur di farvi aderire al loro schema, al loro Scam, alla loro truffa.

Sperando che questa piccola guida possa tornarvi utile, vi salutiamo cordialmente.

State connessi

A.D. MLMZOOM.IT