neusa fatima fantini siliprandi cartagena, 09/03/2011 felix cintra neto banco indusval multistock...
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Neusa Fatima Fantini Siliprandi
Cartagena, 09/03/2011
FGC-110193
Autoriza la
constitución
Aprueba el
Estatuto y
el Reglamento
Resolución 2.197, de 31.08.1995, del CMN
Resolución 2.211, de 16.11.1995,
del CMN
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Entidad civil sin fines lucrativos
Personalidad jurídica de derecho privado
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• Proteger al pequeño ahorrista
• Promover la estabilidad del
Sistema Financiero Nacional
• Prevenir crisis bancaria sistémica
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Decreto de la intervención, liquidación extrajudicial o quiebra de la associada
Reconocimiento, por el Banco Central del Brasil, delestado de insolvencia de la associada
Ocurrencia de situaciones especiales, no encuadrablesen los items arriba, mediante previo entendimiento
entre el Banco Central del Brasil y el FGC
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• Garantía = hastaUSD 41
thousands
Prima Ordinaria
(0,15% a.a.)
• Garantía = hastaUSD 11 millions
Prima Extraordinária DPGE
(1% a.a.)
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Consejo de Administración
Directorio Ejecutivo
Consejo Fiscal
Comité de Supervisión
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Gabriel Jorge Ferreira - Presidente
Aldemir BendineBanco do Brasil S.A.
Fabio Colletti BarbosaBanco Santander S.A.
Julio de Siqueira Carvalho de AraujoBanco Bradesco S.A.
Roberto Egydio SetubalBanco Itaú S.A.
Carlos Alberto Vieira Banco Safra S.A.
Efectivos
Maria Fernanda Ramos CoelhoCaixa Econômica Federal
José de Paiva FerreiraBanco Santander S.A.
Paulo Guilherme Monteiro Lobato RibeiroBanco Alfa S.A.
Suplentes
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Helio Ribeiro DuarteHSBC Bank Brasil S.A.
Manoel Felix Cintra NetoBanco Indusval Multistock S.A.
Alberto Corsetti Banco Safra S.A.
Efectivos
Tito Enrique da Silva Neto Banco ABC Brasil S.A.
Suplentes
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DirectorEjecutivo
(1)
Director(1)
Directorio
Ejecutivo
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1. Recaudación Antecipada de contribuciones
2. Adquisición de operaciones de crédito y aplicaciones com garantía de recibibles
3. Creado depósito a Prazo, con garantíaespecial del FGC (DPGE) = Garantía hastaR$ 20 milhões
4. Operaciones especiales
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• 10 instituciones asociadas = R$ 5,4 millones
• Resolución del CMN autoriza al FGC aplicar hasta 50% de su PL de R$ 17.400 millones, en30.09.2008 (= R$ 8,7 milhões) em la adquisición de operaciones de crédito
• Total disponible al 31.12.2010 = R$ 26.200 millones
1. Recaudación antecipada de lascontribuciones X liberación de recursos del compulsorio sobre
depósitos a la vista
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• Programa Inicial
• Constitución de FIDC – Fondos de Inversiones enDerechos Credicios
• Un FIDC exclusivo por institución financiera
• Aporte Cuota Sénior en el valor mínimo de 80% del valor de los activos de crédito adquiridos
• 20% a título de Cuota Subordinada permanece conla respectiva institución
• Programa Atual
• CDB/LC con garantia de alienación fiduciaria
2. Adquisición de operaciones de crédito
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Administrador (Banco Gestor)
FIDC
Banco OriginadorSubordinada 20%
Banco Originador
Auditoria
Cuotista FGC Sénior 80%
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• Atiende 35 asociadas
• Movimienta R$ 9.700 millones – FIDC’s
• En ene/09, nuevo programa: R$ 3.000 millones, apenas para financiamiento de nuevos negocios, en recibibles conalienación fiduciaria
O FGC:
elige un Banco Gestor
define los criterios de elegibilidades de las
operaciones (tipo de operación, garantía,
etc.)
Destinado a las IF’s asociadas con PL de hasta R$ 2.500 millones
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Programa (setiembre-2008 a julio-2009)
FIDC 9.740
Cedido o recomprado hasta mayo/2009 -2.840
Realizado/Amortizado -4.247
CDB/LC - Alienación fiduciaria 2.653
Cedido o recomprado en setiembre/2009 -2.653
Saldo en setiembre/2009 0
Saldo em deciembre/2010 2.530
Número de instituciones financieras atendidas 35
Movimientos del FGC - base agosto/2009
(en millones de Reales)
• Captación de R$ 21.000 millones (28.02.2011)
• 65 instituciones captadoras
• Efecto a los inversores institucionales
3. Depósito a Plazo, con garantía especial
(DPGE) proporcionada por el FGC
Garantía de hasta R$ 20 millones
Contribuye de forma decisiva para
reequilibrar el Sistema Financiero Nacional
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Set/2008 Dic/2009 Dic/2010
Crecimiento
Set/2008 a
Dic/2010
Patrimonio Neto 17.400 21.300 23.600 36%
Disponibilidades 16.900 25.100 26.200 55%
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R$ millones
• El Comité de Basilea sobre Supervisión Bancaria (BCBS)
y la Asociación Internacional de Seguros de Depósitos
(IADI) publicam o código denominado “Princípios
Esenciales para Sistemas Efectivos de Seguros de
Depósitos”, conteniendo 18 Principios
JUNIO/09
• El asegurador de depósito debe hacer parte de una
estructura dentro de la red de protección del sistema
financiero que ofrezca a la detección anticipada y la
intervención y resolución oportunas de bancos
quebrados. El reconocimiento y la determinación de
cuando un banco está o venga a estar en serias
dificultades financieras debe ser hecho anticipadamente
y con base en criterios así-definidos por los
participantes de la red de protección financiera con
poder e independencia operacional para actuar
PRINCIPIO 15
ORIENTACIÓN
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Diagnosticar
Elaborar Plano del Negócio
Solucionar
1.
2.
3.
Con base en el Principio 15, fueron elaborados Proyectos Especiales con a finalidad de:
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• El negocio, nicho de mercado, importan-cia y participación de la institución en ese contexto junto al mercado
• Posibilidad de continuidad en el actual modelo o su redirección
Examinar
• Volúmenes de descasamiento de losactivos y pasivos de la institución
Caracterizar y
Demostrar
1. Diagnóstico
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• Tipo de acción inmediata para regularizar:
• flujo de caja• desembolsos
• capacidad de recuperación
Recomendar
• Nivel de capitalización
• Provisiones
• Ingresos
• Costos administrativos
Adecuar
1. Diagnóstico
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2. Elaborar Plano de Negocio para:
Continuar en el modelo actual
Cambiar la actuación en el mercado
Reestructurar
Recomendar la salidaorganizada del sistema
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CapitalizaciónReestructuración
Patrimonial
ReestructuraciónSocietaria
SalidaOrganizada
3. Soluciones Posibles
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Situaciónconjuntural
de lacreacióndel FGC
• Grandes transformaciones económicas en la década del 90
• Implementación de Plano Real
• FGC – “Pay box system”
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• Crisis internacional de 2008
lleva el FGC a repensar eu
papel:
• Actuante colaborador de l autoridad monetaria con la missión de prevenir crisis bancaria sistémica
• Importante componente de la red de protección del sistema bancario con la finalidad de mantener la estabilidad del Sistema Financiero
Nacional
Situación conjuntural después 15
años de existencia del FGC
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• Liberación de recursos del compulsorio sobre los depósitos a la vista X recaudación de las
cuotas de contribución• Participación de 10 asociadas
• Liberación de R$ 5.400 millones• Elevación de las disponibilidades para R$
22.000 millones
2008
Circular 3.416
• Amplia aplicación de 20% para 50% del patrimonio neto del FGC en derechos
creditícios de IF’s asociadas:• Movimienta 4.000 millones en último
trimestre de 2009 ,través de FIDC’s, contemplando 35 asociadas
2008
Resolución3.656
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2009FGC
amplia las
operacionesde crédito
• Implementación de nuevo programa con la finalidad de incentivar nuevos negocios, utilizando R$ 3.000 millones
2009
Circular 3.692
• Creación de nueva modalidad de captacion a plazo a fin de ofrecer mejores condiciones a las IF’s medias y pequeñas para que vuelvan a realizar operaciones de créditos
• Depósito a Plazo, con Garantia Especial del
FGC (DPGE)
• Captación de R$21.000millones (28.02.2011)
• 65 instituciones asociadas28
FGC cede al mercado financiero todos los FIDC’s constituidos para aquisición de recibibles
• No hubo pérdida con las
operaciones
• Reducción del programa iniciado en enero (R$ 3.000 millones para
R$ 2.300 millones = aproximadamente 10% de los
recursos en 20.06.2009)
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2009
Balance de las operaciones R$ 2.700 mil
en 28.02.2010
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2011
aproximadamente 10% de los recursos en esa fecha
• Cronograma de reducción de
captación del DPGE, con plazo máximo limitado hasta até 31.12.2015
• Ampliación del valor de garantía
para hasta até R$ 70 mil
2010
Resolución3.931
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Pinheiros
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Brasil
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