nh jsyos ,eiykbzt dks&vkwijsfvo csad fyfevsm...

22
1 nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqj lapkyd eaMy dh lHkk fnuakd 30-11-2013 en la& 10 ^^vius xzkgd dks tkfu,** vkSj ^^/ku'kks/ku fuokj.k** uhfr&2013 Hkkjrh; fjtoZ cS ad ds cS addkjh fofu;eu vf/kfu;e&1949 ¼lgdkjh lfefr;ks a ij ;Fkk ykxw½ dh /kkjk& 35[k ds vUrxzr cS ad dks ^^vius xzkgd dks tkfu;s** vkSj ^^/ku'kks/ku fuokj.k** uhfr cukdj lapkyd eaMy ls vuqeksfnr djokuh gSA rnkuqlkj vius xzkgd dks tkfu;s@/ku'kks/ku fuokj.k@vkradokn ds foÙkiks"k.k dk izfrjks/k@ih,e,y, 2002 ds vUrxZr cS adks dk nkf;Ro fu/kkZj.k gsrq uhfr cukbZ xbZ gS tks fd Hkkjrh; fjtoZ cS ad ds fn'kk funs Z'k ds vuq:i gSA og la yXu&A ij izLrqr gSA ;g uhfr ,d o"kZ ds fy;s ekU; gksxh rFkk izfro"kZ 1 tq ykbZ dks Hkkjrh; fjtoZ cS ad ds ekLVj ifji=k tks fd ds-okbZ-lh- ij vk/kkfjr gksxk ds rnkuqlkj bles a la'kks/ku fd;k tk;sxk rFkk vxLr ekg dh lapkyd eaMy dh lHkk es a bldk uohuhdj.k] 1 flrEcj ls 31 vxLr dh vof/k ds fy;s fd;k tk;sxkA lapkyd eaMy ls vuqjks/k gS fd la yXu uhfr dk vuqeksnu fnaukd 01-11-2013 ls 31-08-2014 rd dh vof/k gsrq djs aA eq[; dk;Zdkjh vf/kdkjh

Upload: others

Post on 16-Dec-2020

0 views

Category:

Documents


0 download

TRANSCRIPT

Page 1: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

1

nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqj

lapkyd eaMy dh lHkk fnuakd 30-11-2013 en la& 10 ^^vius xzkgd dks tkfu,** vkSj ^^/ku'kks/ku fuokj.k** uhfr&2013

H kkj r h; fjt oZ cSad d s c Sad d kjh fo fu; eu vf/ kfu; e & 1 949 ¼l g d kjh l fe fr; ksa ij

; F kk y kxw½ d h / kkjk & 3 5 [ k d s vU r xzr cSad d ks ^ ^ v ius x zk g d d k s t kfu; s* * vkSj

^ ^ / k u'kks/ ku fuo kj.k* * uh fr c uk d j l ap ky d eaM y ls vu qeksf n r d jok uh gSA

r n kuql kj v ius x zk gd d ks t kfu; s@/ ku'kks/ k u f uo kj.k@ vkr ad o kn d s fo Ù kik s" k.k d k

izf r jks/ k@ih , e,y , 2 0 02 d s vU r xZr cSad k s d k n k f; Ro fu/ kkZj.k gsr q uh f r c ukbZ x bZ g S t ks

fd H k kjr h; f jt oZ cSad d s fn 'kk funsZ'k d s vuq: i g SA og l ay Xu& A ij iz L rqr g SA

; g uh fr , d o"k Z d s f y ;s ek U; g ksx h r Fkk izf r o" kZ 1 t qy kbZ d k s H kkjr h ; fjt o Z

c Sad d s e kL Vj if j i=k t ks fd d s- o kbZ- l h - ij vk/ k kfjr g ksx k d s r n k uql k j bl e sa l a 'kks/ ku

fd ; k t k;sx k r Fkk vx L r ekg d h l ap ky d eaMy d h l H kk e sa bl d k uoh uh d j.k] 1

fl r Ec j ls 3 1 vx L r dh vof / k ds f y ;s f d; k t k;sx kA

l ap k y d eaMy l s vuq jks / k g S fd l ay X u uh fr d k v uqek sn u fnaukd 0 1 - 1 1 - 20 1 3 ls

3 1 - 0 8- 2 01 4 r d d h vo f/k g srq d jsaA

eq[ ; d k; Zd k jh vf/ k d kjh

Page 2: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

2

layXud&A

1- izLrkouk

1-1 v iu s xzk g d dk s t k f u,@/ ku 'kk s/k u f u ok j.k @vk rad ok n d s f oÙk i ks" k .k dk izf rjks/ k l aca/ kh f n'kk f unsZ'kk s dk mís'; / k u 'kk s/k u vFk ok vk radok n ds f oÙ k ik s"k .k l s l acaf /k r xf rf of /k; ks d s f y; s v ijk / kh rR ok sa }k jk ] t k u cw>dj ;k v ut kus g h ] cSadk s dk bL rsek y f d;s tk us ls jk sdu k g SA ^ ^ vi us xzk g dks dks tkf u,** f dz;k f o/kh l s cSad ks d ks v iu s xzk gk ds r Fkk mu ds f or h ; ysu &nsu d ks t ku us@l e>u s d k csgr j vol j f eyrk g S f t lls cSad k s vi us t k sf [k eksa dk i zca/ ku f oosdi w.kZ r jh ds l s d ju s esa en n f ey rh gSA xzk g dks d s [ k k rs [ kk sy us v k Sj l ansg k Lin ysu ns u ij ut j j[ k us d s f y; s x k zg dks d h i g pk u ds ek eys esa ,d f uf 'pr i zf dz; k d k ikyu djs rk f d l af nX /k ysu nsu dh f jiksVZ m i ;qDr i zk f /k dk fj; ksa dsk nh t k ld sA /k u'k ks/ k u fu ok j.k ek unaM ks v kSj v k rad ok n ds f or iks" k .k d k eqdcu k dj us ds fy ;s ^ Qk busU'k y ,D'k u Vk Ld Qksl Z* ¼,Q,Vh ,Q½ }k jk nh x bZ fl Qkf j 'kks ds if jizs{; esa bu ^ ^ vi us xzk gdk s dks t kf u,* * f n'k k f unsZ'kk s dk s la'k ksf / k r f d;k x;k g sA ,Q,Vh ,Q dh f l Qkf j'k ks d s v k /k k j i j vk Sj cSf dax i ; Zos{k .k ds laca/ k esa ck lsy lf ef r }k jk csad ks d ks x kzg d ds l ac/ ak esa mf pr l ko/ kk uh cjrus d s ek eys es a t k jh f d ;s x; s isi j ds v k /k k j i j ¼t gka Hk h vk o'; d l e>k x; k g S og k a l dsr k R ed lq>k ok s ds lk Fk ½ O ;k i d f n'k k f unsZ'k 'kk f ey fd ;s x;s gSA

1-2 xzkgd dh ifjHkk"kk

v iu s xzk g d dks t k f u , uhfr ds i z;k st u gsr q ^ ^ xzk g d** dh if j Hkk " kk f u E uk uqlk j nh xbZ gS%

• dksbZ O; f Dr ; k l aLFkk tk s [ kk rk [kk sy rk @[ kk syr h gS vk Sj@; k f tl dk cSad ds l k Fk d k jk sck jh laca/ k gSA

• dksbZ ,sl k O ;f Dr ;k l aLFkk f t ldh vk sj l s [k k rk [k ksyk t k rk gS ¼vFk k Zr f g rk Fk h Z Lok eh ½

2- fn'kk funsZ'k

2-1 lkekU;

i½ ;g / ;k u j[ ku k pk fg ;s f d [ kk rk [kksy us ds f y;s xzk g dks ls ,d= k dh x bZ lwpu k dks xk siu h ; l e>k tk ;s vkSj lsok vk sa ds izf r f odz; ; k f dlh vU; iz; k st u ds f y ;s ,sls f ooj .k nwl jks dsk izdV u gh f d;k t k ;sA vr % 'kk [k k ; g lqf uf 'p r djsa fd xk zg dks l s ek axh xbZ lwpu k laHk kf or tk sf [k e ls l ac) @ds vu q: i gks] os dk sbZ ,sl h l wpu k u ekaxs t ks vu k o'; d n[ k yank th gk s rFk k ,slh l wpu k bl l ac/ ak esa tk jh f d;s x;s f n'k kf u nsZ'kks d s vu q: i gk sA xzk gd ls d ksbZ vU; l wpu k ml dh l g ef r ls r Fk k [k k r k [ kksy us ds ck n v yx ls ek axh t ku h pk f g ;sA

ii½ 'k k [kk dk s ; g lqf uf 'p r dju k pkf g ;s f d t gk a dgha Hkh yk xw gk s] ogka f ons'k h va'k nk u vkSj f of u ;eu vf /kf u; e] 197 6 ds izk o/k ku ks dk dMk bZ l s ik y u f d;k tk ;sA

2-2 vius xzkgd dks tkfu, laca/kh uhfr

vius xkzgd dks tk f u, laca/ k h uh f r esa f uE uf y f [k r pk j izeq[k rR oksa dk s 'kk f ey f d;k x;k gS&

a½ xzk gd Loh dj.k uh f r

b½ xzk gd i g pk u fdz; k f of /k

c½ ysu nsu dh ek uh Vf jax vkSj

d½ t ksf [k e izca/ k u

Page 3: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

3

2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½

a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g ;s f d xzk gd Lohd j.k uhf r esa cSad esa xzk g d laaca/ k esa f u Eu fyf [k r ig yqvks ij Li "V f n'kk f unsZ'k f uE u gS% &

i½ vKk ruk e@Na) u k e l s QthZ@csuk eh uk eksa l s dsk bZ [k k rk u [k ksy k t k ; sA

ii½ dk jsk ck j ds Lo: i ] xzk g d ds LFk k u] Hkqx r k u ds r j h ds] Vu Z vk soj dh ek = kk ] xzk g d d h lk ekf td vk Sj vk f FkZd f L Fkf r bR ; k nh ds vu qlk j tksf [k e f u/k kZj.k laca/ kh ek u naM Li " Vr % f uf 'pr dj f n; s tk us pk f g ;s r kf d xzk gdks dsk de t ksf [k e] e/ ;e tk sf [ k e v kSj mP p t ksf [k e JSf .k ;k sa¼cSad vU ; mi; qDr uk e Hkh pqu l drs g S& tSl s Lr j A ] Lr j AA vk Sj Lr j AA A ½ esa f oH kk f t r fd; k t k l ds% f t u xzk g dks ds f y ;s cg qr mP p Lr j dh ek f u Vf jax t: jh gSA tSl s ik sf t f Vdyh ,Dl ik sTM il Zu dks vk o'; drk i Mus v kSj mP pr j J S.kh esa j[ k k t k l drk g SA buds f y;s f oLr k j ls ek in.M vy x ls Hkst k t k ; sxk A

iii½ laHk kf or tk sf [ k e ds vk /kk j i j vk Sj / k u 'k ks/ k u f u ok j.k v f/k fu ;e] 2002 dh vis{k k vksa rFk k Hk k rh ; f jt oZ cSad }k jk l e; &l e; ij t k jh fd;s x ;s f n'k k fu nsZ'k ks dks / ;k u esa j[ k rs gq;s f of Hk Uu JSf .k ;ksa d s xzk g dks d s ek ey s esa nLr k ost k s l aca/k h vi s{kk ;sa r Fk k ,d=k dh t kus ok y h vU; l wpu kA

iv½ f tu ek eyk sa esa cSad xzk g dk s ds laca/ k esa mf pr l k o/kk uh lac/ k h mi k ; yk xw u dj i k ;sa ¼t Sls& f tu ek eyks esa xzk g d ds vl g ;k sx d s dk j.k ;k cSad dks mi yX / k d jk ;s x;s vkadM ks@l wpu k dh vf o'ol uh ; rk ds dk j .k t ksf [k e d h JS.k h ds vu qlk j cSad xzk gd dh ig pk u dk lR ;k iu dj l dus esa vl eFkZ gk s½ mu ek eyksa esa [ k k rk u [k ksyu k ;k ekSt wnk [k k rs can d j nsuk A rFk kf i ; g t: jh gS f d bl ek eys esa iw oZ f uf 'pr O; oLFk k f o| ek u gks rk fd f dlh xzk g d dks vuk o'; d ijs'k k uh u mBk u h i Ms+A mnk g j.k ds f y;s f dl h xzk g d dk s] ml dk [ k k rk can dju s ds f u .k Z; d k dk j.k cr k r s g q; s ml s mf pr u ksf Vl nsus ds ck n g h ] dk Qh mP p Lr j i j [k k r k can d jus dk fu .kZ; f y; k t k uk pkf g ;sA

v½ f tu if jf LFkf r; ksa esa f dlh xzk g d dks f dlh vU; O;f Dr @laLFk k dh vk sj l s dk e dj us dh vu qef r nh tk ;s mud s ck js esa] LFkk f i r cSf dax f of/ k vk Sj O ;og k j ds v uq: i Li" V mYys[ k dj f n;k t k uk pk f g ;s D;k s f d ,sl s vol j vk l d rs gSS t c f dlh vk ns'k &/ kk jd ¼esuM sV g ksYM j½ }k jk dk sbZ [ k k rk if jpk fy r f d;k t k ;s ; k fdl h e/; LFk }k jk U ;k l h ; {k er k esa@gSf l ; r ls [k k r k [kk syk tk ;s] vk Sj

vi½ dksbZ u ; k [ kk rk [k sky us l s i g ys v k o';d tk ap&i M+r k y djuk rk f d ;g l qf uf 'pr f d;k t k l ds f d dksbZ xzk gd f dlh ,sl s O ;f Dr l s u f ey rk &tqyr k gk s f t l dh vk ijkf /k d i `" BHk wf e g ks

;k ftl ij izf r ca/ k y xk f n; k x; k gks¼tSl s O; f Drxr vk r adok nh ;k vk rad ok nh lax Bu bR ;k nh ½A

b½ f orh ; ysu nsuk s dh c<+r h gqbZ t f Vyrk vkSj la[ ; k d s dk j.k ; g v k o';d g S f d ,d cSad d s Hk h rj] l E iw.k Z cSf dax i z.k k yh ds H k h r j vk Sj l E iq.k Z f orh; iz.k k yh ds Hk h r j xzk gdks d h ,d ls vf /k d i g pk u u gk sA bl y{; dks izR ;sd xzk gd ds f y;s ,d f of 'k" B ig pk u dksM i zk jE Hk djds izk I r f d ;k tk l d rk g SA bl lac/ ak esa Hk k j r l jdk j }k jk xf Br ,d dk ;Zny u s ,d dsanzh dr dsok bZl h jf t L Vªh dh LFk k i uk ds f y ;s f of Hk U u cSadks vkSj f or h ; l aLFk k vk sa d s xzk g dks ds f y;s f of 'k " V ig pk u &ladsr ks dh 'kq: vk r djus dk izLr ko f d; k gSA cSad vi u s l Hkh xzk g dks d s f y;s f dl h Hk h u ;s l aca/k d h 'k q: vk r dj rs l e; f of 'k" V xzk gd ig p k u dksM ¼; wl h vk bZl h ½ vk oaf Vr djsaA bl h r jg izR ;sd ek St wnk xzk g d dk s Hk h 3 1 ek pZ 2015 ds var r d f of 'k " B xzk gd i g pk u dksM vk oaf Vr d ju s dh izf dz; k iwjh dj ysxsA ;wl h vk bZl h l s xzk g dk s dh i g pk u

Page 4: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

4

dju s] mu ds }k jk yh x bZ lqf o/k k vk sa dk i rk yxk us vk Sj l exz : i esa f or h ; ysu nsu d h f u xjk uh j [k us esa cSad k s d h enn f eysxh r Fkk xzk g dk s dk t k sf [k e izk sQk bZy r S; k j dju s ds f y; s cSad csg rj nf " Vdk s.k v iuk l dsxsaA bl ls xzk g dks dks cSf dax i fjp kyu esa H kh vkl k uh g k sxh A

c½ cSad tk sf [k e dh JS.k h dk / ; ku esa j[ k rs gq;s izR ;sd u;s xzk gd ds f y;s ,d i zksQ k bZy rS; k j djsaA xzk g d dh izksQk bZy rS; k j dj saA xzk gd dh izk sQk bZy esa xzk g d dh i gpk u] mld h lk ekf td @vkf FkZd gSf l ; r ml ds dk jk sck j dk Lo: i] ml ds xk zgd ks d s dk jk sck j rFkk LFkk u l s lacaf /k r l wpu k 'k k f ey dh t k uh pk f g ;sA mf pr l k o/kk uh dk L o: i v kSj ml dh l h ek cSad }k jk vuqek sf nr t k sf [k e ij f u HkZj g k sxh A r Fkkf i xzk gdks dk i zksQk bZy rS; k j djrs l e; cSad ks dks xzk gdks l s dsoy og h lwp uk ek axh pk f g ;s t k s tk sf[ k e dh JS.k h l s laca/ k j[kr h gks rFk k os ,sl h dksbZ lwp uk u ekaxs t k s v uk o'; d n[ k yankt h g ksA xzk g d izk sQk bZy ,d xk siu h ; nL rk ost gksx k r Fkk ml esa fn;s x; s f ooj.k lsok vk sa ds i zf rf odz; ; k f dl h vU ; iz; kst u gsrq izd V u gh a f d ;s t k ;sxsaA

d½ t ksf [k r oxh Zdj.k ds i z; kst u ds f y;s] mu O ;f Dr ; ksa ¼mP p f uoy eqY; k s ok yks dks N k sMd j½ v kSj dai f u ;k sa dk s] ft uds laca/ k esa ig p k u r Fkk lai f Ùk ds L= kksr ks dk vkl k u h l s i rk yx k ;k t k l drk gS vk Sj f tu ds [ k k rks d s ysu nsu dqy f ey k dj K k r izk sQk bZy d s v uq: i g S] de t ksf [k e ds : i esa oxh Zd `r d jsaA d e tksf [k e ok ys xzk g dk s ds mnk gj. k ] osr u i zkI r dj us ok ys deZpk jh ft u ds osr u dk <k ap k l qif jHkkf "k r gSA t ks xzk g d cSad d s f y;s vk Sl r l s mP pr j t ksf [k e iSnk dju s dh laHk kouk j[ k rs g S mUg sa e/ ; e v Fk ok mP p tk sf [k e ds : i esa o xh Zdr f d;k t k ;s t k s xzk g d dh i `" BHkwf e] dk ; Zdyk i dk Lo: i v kSj LFk k u] ewy ns'k ] f uf /k ;k s ds L= kk sr vkSj xzk gd ds i zksQk bZy vk f n i j f u HkZj gk sxk A cSd tsk f [k e eqY; k d au ij vk / kkf jr mf pr lk o/k ku h cjr us ds vf /k d mik ; d jsa] f tl esa ; g visf{k r gksxk f d f o'ks"k dj f tu ds fu f /k ; ksa ds L= kksr Li " V u g h gS ,sl s mP pr j t sk f [k e x kzg dks ds f y;s x gu ^ mf pr l k o/ kk uh * yk xw d h t k ;sA

2-4 xzkgd igpku fdz;kfof/k ¼lhvkbZih½

a½ cSf dax l aca/ k LFk k f i r djrs l e;] f orh ; ysu nsu djr s l e; vFk ok ;f n i g ys izk Ir dh xb Z xzk gd i g pk u laca/ kh tk udkjh dh f o'ol uh ; rk @lR ; rk v Fk ok i; kZI rk ds ck js esa cSa d dks dsk bZ lansg g k s r ks ml l e; ] dh t k us ok yh xzk gdks dk s ig ok u us dh f dz;k f o/kh d h lqLi " V t ku dk jh nh tk uh p kf g ;sA xzk g d dh i g pk u l s r k Ri ; Z xzk gd dk s vf Hk f u/ kk Zf jr dju k v kSj f o'ol uh ; ] Lor a= L= k ksr nLrk ostks- ] MsVk ;k l wpu k }k jk mud k l R ;k i u djukA cSad ks ds fy;s

;g vk o';d g S f d os i zR ; sd u; s xzk g d] pk gs og f u ;f er g ks ;k dH k h dnk vk us ok yk gk s dk vf Hk f u/kk Zj.k viuh lar qf " B gk su s r d dj us g srq vk o';d i ; kZI r t k u dk jh vk Sj m l ds cSf dax laca/ k ds vf Hk izsr Lo: i ds i z; kst u dh t k u dk jh izkI r d jsaA l arq" B g ksu s dk vFkZ ;g gS f d lacaf /k r cSad l {k e i zkf / kd kf j; ks dks bl ck r l s lar q" B d jk l drk gS f d ekStwnk fn'k k f u nsZ'k ks ds v uqi k y u esa xzk gd ds laca/ k esa t ksf [k e ds Lo: i i j v k /kk f jr mf p r lk o/k ku h cjrh xbZ g SA bl izd k j d k t ksf [ k e vk /kkf jr nf" Bdk s.k cSadks ds v uk o'; d [k pZ l s cpu s r Fkk xzk gdks dh nf " B ls ck sf t y O ;oLFk k g ks Vk yus d s f y; s vk o'; d g SA t k sf [k e f u/ k kZj.k ds vyk ok ] vk o'; d l wpu k @nL rk ost ks dk Lo: i Hk h xzk g d ds i zdkj ¼oS;f Drd] dE i uh vkf n½ i j f uHkZj g ksx k A t ks xzk g d usp qjy O;fDr gS cSad ks dks pk f g ;s f d mul s mu dh ig pk u mu dk i rk @LFkk u lR ; kf ir djus ds f y;s i ;k ZI r vf H kf u/k k Zj.k MsVk rFk k mu dk gk y gh dk QksVk sxzkQ Hk h izkI r djsaA tks xzk g d f of /k d O;f Dr vFk ok laLFk k ,sa g S mu ds f y; s cSad d ks p k fg ;s f d os ¼i½ mf pr ,oa l ax r nLr k ost k s ds ek / ;e l s mDr f of /k d O;f Dr @laLFk k ds f of / k d nt sZ dk lR ;k iu d jsaA ¼ii½ f of / k d O; f Dr@l aLFkk dh vksj l s dk ;Z d ju s dk nk ok djus ok ys O; f Dr ds ck js esa ;g

Page 5: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

5

lR ; kf ir d jsa f d mls bl ds fy ;s izk f/k dr f d;k x; k g S vkSj ml O;f Dr f o'ks" k d h i g pk u dks lR ;k f ir f d; k t k ;sA ¼iii½ xzk gd dk Lok f eR o vk Sj f u;a= k .k lajpu k dks l e>s v kSj v arr % f of/k d O ;f Dr d k f u;a= k .k d ju s ok ys usp qjy O; f Dr; ksa dks f u /kk Zf jr djsaA cSadk s ds ek xZn'k Zu ds f y;s d qN f of 'k" B ek eyks d s laca/ k esa xzk g d i g pk u vi s{kk ; sa] f o'ks" k dj ,sl s f of / k d O; f Dr ds laca/ k esa ft uds f y;s vf rf jDr l k o/k k uh dh v k o';drk gS] uh ps i Sjk 2- 5 esa nh x bZ g SA rFk kf i ] cSad ,sl s O; f Dr;ks@l aLFkk vks ds lk Fk O; og k j l aca/ k h vi us vu qHk o] l k ek U; cSadjk s ds f oosd r Fkk LFkk f ir izF kk vksa ds vuql kj f of /k d vk o'; dr k vksa ds vk / kk j i j viu s vk arf jd f n'kkf unsZ'k rs; k j d jsaA ;f n cSad xzk g d Loh dr uh f r ds vu ql j .k esa ,sl s [ kk r ks d ks Loh dk j dju s dk f u .k Z; ysr k gS r ks lacaf / k r cSad dk s pkf g; s f d os f g rk Fkh Z Lok eh @Lok f e;k sa d ks vf Hk f u/kk Zf jr djus g sr q l eqf pr dne mBk ; s vk Sj ml d h @mu dh i gpk u bl izdk j djs r kf d bl ck r dh l rqf " V gk s tk ;s fd f g rk Fkh Z Lok eh dkSu g SA

b½ / ku 'kk s/ k u f uok j .k f u; ek oyh 2005 d s f u ; e 9¼1d½ eaas ;g v isf {k r g S f d izR ;sd cSf dax dai u h vkSj f or h ; laLF kk] t ks Hk h g ks] f g rk Fk hZ Lok eh dh i g pk u djsxh vkSj ml d h i gp k u ds lR ; k iu ds f y;s l eLr mf p r dne mBk ,xh A f g rk FkhZ Lok eh 'kC n dks ,sl s u spqjy O; f Dr ds : i esa i f jHk kf" k r f d ;k x;k g S t ks fdl h xzk g d dk rFkk @vFk ok ml O;f Dr dk ] f tl dh vksj ls ysu nsu l apkf yr f d ;k t k jgk gS] v af r e Lok eh gS ; k mls f u;af = k r djrk gSA bl if jHk k"k k esa og O; f Dr Hk h 'kk f ey g S tk s fdl h f of /k d O ;f Dr i j v af r e i zHkk oh f u ;a= k .k j[ k rk gSA Hk kj r l j dk j us bl eqís i j x kSj f d;k gS v kSj f g rk Fkh Z L ok f eR o ds f u/ k kZj. k ds f y;s f dz; kf of / k f of uf nZ" B dh gSA Hk k jr l jdk j }k jk l wf pr fdz; kf of /k f uE uor ~ gS%

,- t gk a dg ha xzk g d l s r k R i ;Z f dlh O;f Dr ;k U;kl dks N k sM dj f dl h vU ; O;f Dr ls g ks] cSf dax dE i uh vk Sj f or h ; l aLFkk ] pk gs t ks Hk h g k s] xzk gd ds f g rk FkhZ Lok f e;k sa dh i g pk u dj s vkSj f uE u fyf [ k r tk udkjh ds ek / ; e ls ,sl s O ;f Dr; ks d h i g pk u dk l R ;k i u djus ds f y ;s mf pr dne mBk ; saA

i½ ,sl s usp qjy O; f Dr dh ig pku ] t ks p k gs vd sys ; k la; qD r : i l s vFk ok ,d ;k vf /k d f of /k d O; f Dr ds ek / ;e l s] Lokf eR o ds ek/ ; e l s fu; a= k .k j[k rk gS vFk ok f t lds ik l vaf re f u;a= k d Lok f eR o fg r gksA

O ;k [;k % t gka f of /k d O;f Dr dsk bZ dai uh gS] og ka Lok f eR o f g r i j f u ;a= k .k dk v f Hk izk ; f of /k d O;f Dr ds 'ks; j ; k iwat h ;k yk Hk d s 25 izf r'kr ls v f /k d ds Lok f eR o@ik = k rk ls g SA t gka f of /k d O;f Dr dk sbZ l k >snk jh g S] og ka ml dk vf Hk izk ; f of/ k d O ;f Dr ds i wath ;k yk Hk ds 15 izf r'k r l s vf /k d ls Lok f eR o@i k= k r k l s g S vFk ok t gk a dg ha f of /k d O;f Dr dk sbZ vf u x f er l a?k ;k O;fDr ;k sa dk f u dk ; gS og ak ml dk vf Hk izk ; f of/ kd O ;f Dr d h l aif r ;k i wath ;k yk Hk ds 15 izf r 'k r l s vf /k d ds Lok f eR o ;k ik = k rk ls g SA

ii½ ,sl s ek eyks esa t g ka i½ds laca/ k esa lansg g ks f d f u; a= k d Lokf eR o fg r ok yk O ;f Dr f g rk Fk hZ Lok eh gS ; k u gh v Fk ok t gk a Lokf eR o fg r ds ek / ;e ls f u; a=k .k j[ ku s ok yk dsk bZ usp qjy O ;f Dr u g k s] og k a vU; ek / ; ek s l s f of/ kd O; f Dr ij f u ;a= k .k j[k us ok ys u spqjy O ;f Dr dh ig pk uA

O ;k [;k % vU; ek/ ;eks l s f u; a= k .k er kf / k dk j] d jk j] O; oLFkk bR ;kf n ds ek / ; e ls j[ ks t k l drs gSA

iii½ t gk a mi ;qDr ¼i½ ; k ¼ii½ ds v Ur xZr f dlh uspqjy O;f Dr dh ig p ku u gh dh tk rh gS] og ka of j" B iazc / k inkf /k dk jh dk in / kk j. k djus ok ys lacaf /k r uspqjy O; f Dr dh ig pk uA

Page 6: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

6

ch - t gk a xzk g d dk sbZ U ;k l gks rks cSf dax dai uh vkSj f or h ; l aLFk k] tk s Hkh gk s xzk gd ds f g rk Fk hZ Lok eh dh ig pk u djsxh vk Sj U ;k l ds O; oLFkki d] U;kl h ] l aj{kd ] U; kl esa 15 i zf r 'k r ; k mll s vf /k d fg r j[k us ok ys y k Hkk Fkh Z vkSj fu ;a= k .k ;k Lokf eR o dh Ja[ k yk ds ek / ;e l s U; kl i j ewyHkwr i zHk k odk jh f u ;a= k .k j[k u s ok ys f dl h vU ; usp qjy O ;f Dr dh i gpk u ds ek / ; e ls ,sl s O ;f Dr;ksa d h i gpk u dk lR ; k iu djus ds f y;s mf pr dne mBk ,xh A

lh - dqN u t nh dh f j'rsnk jk s dk s] mnk g j.k ds f y;s] vi u s i f r ] f i rk @ek rk rFkk iq= k ds l k Fk jg u s ok yh iR uh ] iq= k] iq= kh r Fkk ek rk &f i rk vkf n dks dqN cSadk s esa [k k rk [k ksy us esa df Buk bZ gk srh gS D; k sf d i rs ds l R ;k i u ds f y;s vk o'; d ;wf Vf yVh f cy mu ds u ke i j u g h g SA ;g L i" V f d;k tkr k gS f d ,sl s ek ey ks esa cSad Hk k oh xzk g d ftl f j'rsnk j ds l k Fk jg rk gS ml ls bl v k 'k ; dk ,d ?kks" k .k k i =k fd [ k k rk [ kksyu s d s f y ;s bP Nqd mDr O ;f Dr ¼Hk k oh xzk g d½ ml dk f j'r snk j gS v k Sj ml ds l k Fk j grk gS r Fk k ml d k i g pk u nLr k ost rFk k ;wf Vf yVh f cy izkI r dj l drk gSA i rs ds v k sj v f/ k d l R ;ki u ds f y ;s cSad M k d ls izk I r i = tSls vu qiwjd l k {; dk mi; ksx d j l dr k gSA bl f o" k ; i j 'k k [k k vk sa dks if jpk y u laca/kh vuqns'k tk jh d jrs l e; cSadk s dks f jt oZ cSad }k jk tk jh f d ;s x; s vu q ns'k ks dk H k k o / ; k u esa j[ k uk p kf g ;s vkSj mu O; f Dr ;k s dks f t Ug sa de t ksf [k e ok ys xzk g dks d s : i esa oxh Zdr f d;k x;k gS g ksu s ok yh v uqf pr df Bu k bZ; ks d ks Vk y uk pk f g ;sA

Mh - [ kk r k [k k syus ds ck n cSadk s dsk xzk gd ig pk u laca/ kh t k u dk jh ¼QksVk sxzk Q l f gr½ d ks vk of /k d : i l s v| r u d ju s dh ,d iz.k k yh H kh i zk jE Hk dj uh pkf g ;sA bl r jg ls xzk g d i g pk u l aca/ kh t k udk jh dk s v| ru cuk us dh v k of/k d rk de tksf [k e JS.k h ds xzk g dk s ds ek ey s esa ik ap o" kZ esa ,d ck j l s de u gh gksu h pk f g ;s vk Sj mP p rFk k e/ ; e t k sf [ k e JS.kh ;k sa ds ek ey s esa nk s o" k Z esa ,d ck j l s de u g h gksu h p kf g ;sA Hk kjr h ; f jt oZ cSad u s t ksf [ ke oxh Zdj .k r Fk k orZek u xzkg dk s ds i zksQk bZy dk s l esf dr d k v| ;r u 3 1- 03 -13 rd djus d s f u nsZ'k f n; s g S y sf du g e ds- ok bZ-l h - uhf r vHkh cuk jgs g S v r% ; g dk ;Zok g h ge ek pZ&2016 r d iwj h d j ysxsaA

bZ- xzk g d dh ig p ku ds f y;s f tl izdkj ds nLr k ost @l wpu k dks f o'ol uh ; ek uk t k l drk g S] mu dh ,d f u nsZ'k k R ed lwp h bl vu qca/k &AA ds l k Fk l ay Xu g SA ; g Li " V f d;k t k rk g S f d vuqca/ k &A A esa mYysf [ kr LF kk ;h l gh i rk dk rkRi ; Z ml ir s l s gS f t l ij dksb Z O ;f Dr l k ek U; r % f uokl djrk gSA f dlh ;wf Vf yVh f cy ;k xzk gd ds i rs ds l R ;ki u d s f y ;s cSad }k jk Loh dr f d lh vU; nLr k ost esa mYysf [k r ir s dk s LFk k ;h l g h i rk ek u k t k ld rk gSA ^ ^ vk/ kk j* * ds vk/ kk j i j [k k rs [ kksy rs l e; Hkh cSad k s dks xzk g dk s ds or Zek u i r s ds l anH k Z esa f o| ek u vuqns'k k s ds vu ql k j i zek .k izk I r dj l arqf " B dj ysu h p kf g ;sA

,Q - vu qca/ k &A AA esa izLr qr f u nsZ' kkR ed l wph dks cSad ,d l E iw.k Z l wp h ds : i esa ek u rs g S f t ld s i f j.kk eLo: i ,d fg Lls d ks cSf d ax l sok vk sa rd i gaqap l s oaf pr j[ kk tk jg k gS vr % bl l ac/ ak esa v ius ekStwnk vk arf jd v uqns'k k s dh l eh {k k ds vu ql k j dk ;Zok g h d jsaA

2-5 xzkgd igpku laca/kh vis{kk,a& lkadsfrd fn'kk funsZ'k

¼i½ U;kl@ukferh vFkok U;klh [kkrs ; g laHk k ouk gks l drh g S fd U ;k l @uk f erh vFk ok U ;k lh [k k rks dk xzk gd i g pk u

f dz; kf of / k ;ksa l s cpu s ds f y; s mi; k sx f d;k t k l dr k gSA cSad ks dk s ; g f u f 'pr dj ysu k pk f g ;s f d D; k xzk gd U ;k lh @uk f er vFk ok f dlh vU; e/ ; orh Z ds : i esa f dl h vU; O ;f Dr

Page 7: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

7

dh vksj ls dk ; Z dj j gk g S ; f n ,sl k g S rk s cSad d k s mu xzk g dk s l s] f t u dh vksj l s os dk e dj j gs gS] mu e/ ; of rZ;k sa vFk ok O;f Dr ;k sa dh ig pk u dk l ark s"k t ud l k {; izk Ir djus i j t k sj nsuk pk f g ;s rF kk U;kl ds Lo: i rFk k vU ; fu /kk Zf jr O ;oLFk k vksa ds C ;k Sjs Hk h i zkI r dju k pk f g ;sA f dl h U;k l ds fy; s [ kk rk [kksy rs l e;] cSadks dks U;k fl ;k sa r Fkk U;kl ds voLFkk idks ¼ft uesa U ;k l esa vk f Lr;ka yx k us ok yk dksbZ O ;f Dr 'k kf ey g S½] vu qnk u nsu s ok y ska] l aj{k dk s] f g rkf /k dkf j;ksa r Fk k & g Lrk {k jdr kZv ks d h i g pk u dks l R; kf i r djus d h mf p r lk o/ k k uh cjr uh pk f g ;sA fg r kf/k dk f j; ska dsk t c Hk h i fj Hkkf "k r f d; k x;k gks r c mu dh ig pk u dj yh t k uh pk f g ;sA Qk maM s'k u ds ek eys esa] laLFk k i u izc U/ k dks@f uns'k dks r Fk k f gr kf /k dk fj; ksa d ks t c Hk h i f jHk k f"k r f d;k x;k gks rc mu dk lR ;k iu djus ds fy; s dne mBk ;s t k us p kf g; sA

¼ii½ vizR;{k ¼uku Qsl Vw Qsl½ xzkgdks ds [kkrs orZek u esa ;g O ;oLFk k cSad esa yk xw ugh gS rFk k l hch ,l ds lwpk : : i ls y k xw g ksu s ds

i 'pk r ~ r Fkk cSad dh viuh oscl k bZV dk f u ekZ.k ds i'p k r~ g e bls yk xw d jsxsaA

¼iii½ [kkrs [kksyuk& osruHkksxh deZpkjh ; g ck r g ek js / ; ku esa yk ;h x; h gS f d osr uHk ksxh d eZpk f j;ksa d s cSad [ k k r s [ kk sy rs l e;

dqN cSad f u ;ksDr k }k jk tk jh izek .k i =k @i= k i j i g pk u d s izek .k ds f y;s ,d e k =k dsok bZl h nLrk ost ds : i esa Hk jk slk djr s g SA bl izdk j dh izF kk dk nq: i ; ksx g ks l dr k g S vk Sj ;g t k sf [k e ls H k jh g qbZ gSA vr % ; g Li " V f d;k t k rk gS f d /k ks[ k k/ k Mh ds t k sf [k e dsk f u ;af =k r j[ k us ds fy ;s ; g vk o'; d gS f d csad ,sl s i zek . k i j rH kh Hk jksl k djs t c os i zf r f" Br dk iksZj sV vk Sj vU; laL Fkk vks }k jk tk jh f d; s x; s gk s rF kk cSadk s dk s bl l aca/ k esa l psr g ksu k pk f g ;s f d bl izd k j ds izek .k i= k @i =k t k jh djrs ds f y;s l acaf /k r f u ;k sDr k }k jk fu f nZ" B l {k e i zkf /k dk jh d kSu gSA l k Fk gh f u ;ksDr k ds izek .k i= k ds vyk ok cSad dk s dki ksZj sV rFk k vU; l aLFkk vk s ds osr uH k ksxh deZp k f j ;k s ds cSad [ kk rs [ k k syu s ds f y;s dsok bZlh iz;k st u ds fy;s / ku 'kk s/ k u fu ok j.k f u ;ek oyh esa f n; s x; s vf /k dr oS/k nLr k ost ks ¼ vFk k Zr i kl ik sVZ] Mªk bZf oax yk bZl sal ] iSu dk MZ] ernk rk i g pk u i= k vk f n½ ; k mi ;k sf x rk f cyk s esa ls d e l s de ,d dh izLrqf r ij t k sj nsu k pkf g ;sA

¼iv½ u;s [kkrksa dk [kskyk tkuk& igpku ,oa irs dk izek.k cSad i g pk u ,oa i rs ds l R; k i u ds f y;s r c Hkh f Hk Uu &f Hk Uu nLrk sost ks dh ekax d jrs g S t c

i gp k u ds izek .k l s lacaf / kr nLrk ost ¼ikl ik sVZ] pk yd yk bZl sal vkf n½ esa l acaf /kr O ;f Dr d k i rk Hk h vaf dr j grk gSA bl i `" BHk wf e esa] xzk g d cgq/ kk i g pk u ,oa i r s nk suk s ds f y;s dk xt k r ds vyx &vyx nks l sV izLr qr djus dh vis{k k dk s ysdj f 'k dk ; r djrs g SA

u ;s [k k r s [ kksy us ds f y;s dsok bZl h v is{k k vksa dk ik yu d jus esa l aHk kf or xzk g dks dk Hkk j de dju s gsr q vc ;g f u .kZ; f y;k x;k gS f d&

,- ;f n ig pk u ds izek .k ds : i esa laHk k f or xzk gd }k jk izLr qr f d ;s x; s nLr k ost esa og h ir k gS tks xzk g d us [ kk rk [k ksyu s d s Qk eZ esa ?k ksf" k r dj j[k k gS rks ml nLr kost d ks ig p k u ,oa i rk nksu ksa ds oS/ k izek . k ds : i esa L oh dkj fd; k tk ;sA

ch - ;f n i g pk u ds izek .k ds : i esa i zLrqr f d ;s x; s nL rk ost esa f n; k x; k irk [k k rk [k k syus ds Qk eZ mYys[ k f d;s x; s i rs l s f Hk Uu gS] rks i rs d k vy x l s izek .k i zkI r f d;k t k uk pkf g ;sA bl mís'; d s f y;s] v uqca/ k &AA esa crk ;s x; s lk adsf r d nLr kost k s ds vf rf jDr ] jk T; l jdk j ;k ml ds l ed{k iat hdj.k izk f /k dj.k ds ik l l E ;d : i ls iat hdr f djk ;k djk j dk s Hkh i rs ds i zek .k d s : i esa Loh d k j f d;k t k ;s f t l esa xzk g d dk ir k n'kkZ; k x;k gsk A

Page 8: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

8

¼v½ [kkrs [kksyus ds fy;s ifjp; vfuok;Z ugh

tSl k fd / ku 'k ks/ k u f uok j .k vf /k f u; e@f u; ek oyh esa f u/ k kZf jr] nL rk ost ds vk /kk j i j i g pk u dk lR ; k iu dj us dh iz.k kyh yk xw dju s l s i g ys] u;s [ kk rs [k sk yus d s fy ;s 'kk [ kk ds f dl h ek Stwnk xzk g d }k j k if jp ; izLr qr dju k vf u ok ;Z ek u k t k rk Fk kA d bZ cSdk s esa] [ kk rs [k k syu s ds fy ;s if jp; izkI r dju k vc Hkh xzk gd Loh dk j dju s dh uhf r dk vfu ok ;Z f g Ll k g SA Hk ys g h g ek js vu qns'k k s ds vU rxZr vi sf {k r i g pk u ,oa i r s ds nL rk ost mi yC/ k dj k ;s tk jgs g ksA bl l s [k k rk [k ksyu s esa Hkk oh xzk g dks d s l e{k l eL; k mR iU u gk s tk rh gS D; ksf d mu ds f y;s f dl h ek Stwnk xzk g d l s i f jp ; izk I r djuk nq:g g ksr k gSA pwaf d i h ,e,y vf/ kf u ; e ,oa f u ;ek oyh r Fkk Hkk jrh ; f jt oZ cSad ds ek Stwnk d sok bZl h v uqns'k k s ds v Ur xZr [ kk rs [ ksk yus ds f y;s i f j p; vk o'; d ug h g S 'k k [k k dk s xzk g dk s dk [ kk rk [ kk syus ds f y; s if jp; dk vk xzg ug h djuk pk fg ;sA

¼vi½ dsokbZlh mís';ks ds fy;s vk/kkj i=k dks Lohdkj djuk

Hk kj rh ; f of 'k " B i g pk u izk f/ k dj.k ¼;wv k bZMh ,vk bZ½ u s H kk jrh ; f jt oZ csad dk s l wf pr f d; k gS f d csad [ kk rs [ k k syu s ds fy; s ; wvk bZM h ,vk bZ }k jk t k jh vk/k k j i= k i g pk u ds i z ek .k ds : i esa rk s Lohdk j dj jgs gS ysf du i rs ds i zek .k ds : i esa Loh dk j ug h dj j gs gSA tSl k f d mi; qDr i Sjk 2-5¼vii½ esa f ufnZ" B f d; k x;k g S] ; f n [k k r k/k k jd }k jk f n; k tk us ok yk i r k og h g S t k s vk / kk j i= k esa g S] r ks bl s ig p k u vkSj i r k nk suk s ds i zek .k ds : i esa Loh d k j f d;k tk ;sA

¼vii½ jk"Vªh; xzkeh.k jkstxkj xkjaVh vf/kfu;e ¼,uvkjbZth,½ ds tkWc dkMZ dks lkekU; [kkrsk ds fy;s Lohdkj djuk

xzk eh .k byk dks d s xzk gd ks dh lqf o/ kk ds f y; s cSadk s dks l wf pr fd ;k t k rk gS f d vc os ,u vk jbth , tkWc dk MZ dks N k sVs [k k rks ij y k xw l hek vk sa d s f cu k g h vk f /k dkf j d oS/ k nL rk ost ds : i esa Loh dk j djsaA

¼viii½cSad [kkrks dk vU; dsUnz ij varj.k& irs dk izek.k

cSad dh f dl h ,d 'k k [k k }k jk ,d ck j dsok bZl h f d; s t k us ij og dsok bZl h cSad ds Hk h r j [k k r s ds v arj.k ds f y; s oS/ k g k suh pkf g ;s ; f n l acaf /kr [ kk r s ds f y;s i w.k Z dsokbZl h izf dz; k dh xbZ g k sA xzk g d dks v iu s [ kk rs dks f cuk f dlh izf rca/ k ds ,d 'k k [kk ls nwl js 'k k [kk esa var f jr djus d h vuqef r g ksxh A f dl h O ;f Dr dk l gh i rk j[ k us dh dsok bZl h vi s{k k vksa d k vu qik yu djus ds fy;s] bl rjg ds var j.k ds ck n varf jrh 'k k [k k }k jk xzk gd ls ml ds u; s i rs dk s l R ;kf i r djus ok ys nLr k ost i zkI r djus p k f g ;sA r Fk kf i] LFkk uk Ur j.k h ; ukSd jh dju s ok ys v Fk ok ukSd jh ds f y;s ,d LFk k u ls nwl js LFkk u i j t k dj j gus ok y s cg q&l a[; xzk gd] ,d LF kk u l s nwl js LF kk u i j t k us ds r qjU r i 'p k r~ ir s ds izek .k ds : i esa v iu s uk e d k mi Hk ksDr k l sok vksa dk ¼;wf VfyVh ½ f cy vFk ok dksbZ v U; nLr k ost izLr qr ug h dj ik rs gSA bl ck r dk s / ; k u esa ysr s g q; s Hk k jrh ; f jt oZ cSad ds f u nsZ'k k uql kj ; g fu .kZ; f y; k x; k f d&

,- 'k g jh l g dk jh cSad var j.k drk Z 'k k [kk ds ekSt wnk [k k rks d ks var f jrh 'k k [ kk esa i r s ds u; s i zek .k ij tksj f n;s f cuk rFkk [k k rk/ kk jd l s mld s orZek u i rs laca/ kh Lo&?kk s" k .k k ds vk /kk j i j LFk k uk Ur fjr d j l d rs g S y sf du ; g irs l aca/ kh izek .k @nLr k ost d ks N % eg h us dh vof/k ds Hkh r j izLr qr djus dh 'k rZ ds v/k h u gksx k A

Page 9: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

9

ch - bl vuqca/ k &A AA esa i r s ds izek .k ds : i esa lwph c) vU; nLr k ost k s ds v f rf jDr jk T; l jdk j vFk ok ml l ek u fdl h iath dj.k izk f /k dj.k ds lk Fk iat h dr f d ;s x; s xzk g d ds i rs dk s n'kk Zus ok yk fdjk ;k uk ek Hkh Loh dk j d j l dr s gSA

vk xs] 'k gjh l gd kjh cSad ks d sk vi us xzk gdks dks l wf p r d juk pk fg ;s f d LFkk u cnyus vFk ok f dl h v U; dk j.k o'k ir s es a i f jorZu gk sus dh fLFk f r esa mU g sa ,sl k if jorZu g ksu s ds nk s lI r kg ks ds Hk h r j cSad d ks u ; s i rs l aca/ kh lwp uk nsuh pk f g ;sA u ;s [k k rs [k k syrs l e; v Fk ok iSjk 2- 4 ¼Mh ½ esa vi sf {k r f d ;s x; s vu qlk j dsok bZlh l aca/ kh lwpuk dks vk of/ k d : i l s v| r u djr s l e; xzk gd ks l s bl vk 'k ; d k opu i =k izk I r f d; k t ku k pk f g ;sA bu l H kh ek eyk s esa xzk g dk s dk s mi ;q Dr ¼,½ r Fkk ¼ch ½ esa mYy s[k f d ;s x; s vu qlk j i rs dk izek .k izLr qr djuk gsk xk A

2-6 ysunsuks dh fuxjkuh

¼i½ vi us xzk gd dk s t k f u , l ac/ kh dk j xj f dz; kf of /k ; ksa d k v f u ok ;Z rR o gS f u jUrj f ux jk uh A cSad dsoy r Hk h izHkk oh <ax l s vi u h t ksf [k e dk f u ;a= k .k dj l drs g S v kSj ml s de dj l dr s gS t c mu es xzk gd dh l k ek U; vk Sj l eqf p r x f rf of/k dh l e> g ks rk f d blls xf rf of /k ds f u ;f er isVu Z l s ck g j d s ysu nsuk s dk i r k yxk us ds l k/k u mu ds i kl miy C/ k gsk tk ;s rFk kf i ] f ux jk uh f dl l h ek r d g ksxh og ml [ kk rs ds tksf [k e dh l aosnu 'k h yr k i j f uHkZj gk sxk A cSadks d k s pk f g ;s f d os l Hkh tf Vy] vlk ek U ; : i l s cM s ysu nsu ks vk Sj l Hkh ,sl h vlk ek U ; ck rs] ft u dk dk sbZ lqLi " V v kf Fk Zd vFk ok n' ; oS/ k iz; kst u u g k s] dh vksj f o'ks" k / ;k u nsaA cSad [ kk rks dh f dlh f of 'k " V JS.k h ds f y ;s izk jaf Hk d l h ek ,a f u/kk Zf jr djs vkSj bu lh ek vk sa dk s yka? k us ok ys y su nsu k s d h vk sj f o'k s" k / ;k u nsaA cMh ud n jk f 'k ok ys ysu nsu t k s lacaf /k r x kzg d dh lk ek U ; vkSj vi sf {k r x f rf of/ k d s vu q: i u gh g S] dh vksj cSa d dk / ;k u f o'ks" k : i l s vk df"k Zr g ksu k pkf g ;sA j[ kh x bZ 'k s"k jk f'k ds vk dk j ds vu q: i u gk sus ok ys cg qr cMs ysu nsu ; g n'k kZr s g S f d ml [k k rs ls cM h &cM h f uf /k ;ka f udk yh tk jg h gSA mP p t ksf [k e okys [ kk r ks ij l [r f u x jk uh j [k h t k uh pk fg; sA izR ;sd cSad dk s xzk gd dh i `" BHk wf e tsl s& ewy dk ns'k ] f uf/k ; ksa ds L = kk sr] f uf g r ysu nsuk s ds izd k j v kSj t ksf [k e d s vU ; ig y qvks dsk / ;k u esa j[k rs gq; s ,sl s [k k r ks ds f y ;s eg R oi w.k Z l adsr d f uf 'pr djuk pkf g;sA cSadks d ks [k k rk s ds t ksf [ k e oxhZdj.k dh vk of/ k d l eh {kk dh ,d i z.k k yh vk jE Hk djuh pkf g ;s v k Sj bl l ac/ ak esa mf p r l k o/ k k uh ds vk Sj vf / k d mi k ; ykxw dj us dh Hkh vk o'; drk gSA xzk gd ks ds t ksf [k e l aoxh Zd j.k dh ,sl h l eh {kk Ng ef g us esa de l s de ,d ck j dh t ku h pkf g ;sA cSadk s dk s ,d ,sl k mi; qDr l kW¶ Vos;j ,I yh ds'k u LFkk fi r dju k pkf g ;s t ks xzk g d ds v| ru izk sQk bZy r Fk k t ksf [k e oxh Zdj.k ls v lax r ysu nsu g ksu s i j l rZd rk dk ladsr nsA ; g dg us dh vk o';d rk u gh gS f d l r dZr k ds lad sr nsu s ok y k ,d l {k e l k W¶Vos; j laf nX /k ysu nsu dh izHk k oh ig pk u rFkk fji ksf VZx ds f y ;s vk o'; d gSA

¼ii½ ud nh dh izeq[ k rk okys dk jk sck j esa mPp rj t ksf [k e dks ns[ k r s gq;s cqf y ;u O ;k ik f j; ks ¼N ksVs O; k ikf j; ks l fg r ½ r Fkk tksg f j;k sa dk s Hkh cSadks }k jk mPp t ksf [ k e l aoxZ esa j[ k k t ku k pkf g; s f tu ds fy; s mP p rj lk o/ k kuh cjr us dh vk o';d rk gk sxh A

¼iii½ ;g l wf pr f d;k tk r k gS f d cSad ks }k jk l ansg k L in ysu nsuk s dh ig pku dj rs l e; mP p t ksf [k e ok ys [ kk rk s dk s / ;ku esa j [k uk pk f g ;sA

2-7 [kkrs can djuk

t gka xzk g d }k jk t k u dk jh i zLr qr u d ju s rF kk @vFk ok xzk g d ds vl g;ksx d s dk j.k cSad d sk viu s xzk gd dsk tk f u , mi k ; yk xw d juk laHk o u gh gS] og ka cSad vi us xzk gd dk s ,sl k

Page 10: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

10

f u .k Z; ysu s d s dk j.k L i" V dju s ok yh ,d lwpu k tk jh d jus ds ck n [ kk rk can dju s vFk ok ml xzk g d ls cSf dax @O; k ol kf ; d l aca/ k l ekI r djus i j f opk j dj l dr k gSA ,sl s f u .kZ; mf pr ofj" B Lrj i j ysuk vk o'; d gSa

2-8 tksf[ke izcU/ku

,- cSad ds f uns'k d cksM Z dk s ;g l qf u f 'p r d ju k pfk g ;s f d ;k sX ; f dz;k f of /k ;ks dks LFkkf ir djds rFk k mu dk izH k k oh dk ;k ZUo; u lqf uf 'pr djds ,d i zHkk oh vius xzk g d dks t kf u;s dk ;Zdze yk xw f d;k tk ;sA bl esa mf pr izca/ k u fu jh {k .k i z.kk f y;ka rFk k f u;a= k .k ] dk ;k sZ dk iF k dj.k ] izf 'k {k .k r Fkk vU; l acaf /k r ek eys 'kkf ey g ksu s pkf g ;sA cSad dh u h f r; ksa rFk k f dz; kf of / k ;ksa ds izHk k oh dk ;k ZU o; u d ks lqf uf 'p r dju s ds f y; s cSad ds Hk h rj g h mR rj nk f ; R o dk Li" V f of u; kst u fd ;k tk ;sA cSad ysunsu [k k rs v Fk ok cSf dax @O; k ik f jd laca/ kk s esa f uf g r tk sf [k e dks / ;k u esa j[k rs gq; s vi u s ck sMZ ds l kFk i jk e'k Z d jds v ius ek Stwnk r Fkk u ;s xzk g dks dk t ksf [k e izk sQk bZy rS; k j dju s d h f dz; kf of/ k ;k a cu k ;s r Fkk /k u 'k ks/ k u f u ok j.k ds f y ;s f of Hk Uu mi k ;ksa d ks yk xw dj uk A

ch - Hk kj r l j dk j us Hk k jr esa / k u'k ks/k u ,oa vk rad ok n ds f or ik s"kk .k ls tqMs t k sf [k ek s] / ku 'kk s/ k u f u ok j.k @vk radok n ds f ori ks" k .k ds i zf r jks/ k dh ,d jk " Vªh ; j .k uhfr rFk k / ku 'kk s/ k u f u ok j.k @vk radok n ds f or i ks" k .k ds l aLFkk xr <k ap s dk ewY; k adu djus d s f y;s ,d jk " Vªh ; /k u 'k k s/k u @vk r adok n d s f or ik s" k .k ds t ksf [k e ewY; k adu l f ef r dk x Bu f d;k Fkk A Hkk j r l jdk j us l f efr d h fl Qkf j'ksa ek u yh g S vk Sj mUg sa dk ; kZf Uor d jus dh vk o'; dr k gSA l f ef r us t ksf [k e vk/k kf jr nf " Vdks.k viu k us] tksf [k e d s ewY; k d au rFk k ,d ,sl h iz.k kyh LFkk f i r dju s ds ck js esa fl Qk f j'k sa dh gS tk s bl ewY;k dau dk iz; ksx / ku 'kk s/ k u @vk radok n ds f orik s" k .k d k dk jx j <ax l s i zfr jks/ k djus esa djsxh A

lh - rnk u qlk j] cSdk s dk s Hk k jrh ; f jt oZ cSad }k jk f o" k ; ij l e;&l e; i j t k jh i f ji= kks esa f u/ kk Zf jr enk s ds vf rf j Dr xzk gdks] ns'k k s rFk k Hkk Sxk sf yd {k S=kk s v kSj mR i k nks@lsok vk sa@y sunsu k s@lqi qnZxh psu yks esa Hk h v iu s /ku 'kk s/k u @vk r adh f ori ks" k .k tsk f [k eks dh ig pk u rF kk mu dk ewY;k adu djus d s f y ;s dne mBk u k pkf g;sA tSlh f d mi j pp kZ dh x bZ gS] 'k g jh l g dk jh cSadk s d ks t k sf [k e v k /k kf jr nf " Vdk s.k dk iz; k sx djr s gq; s dk jx j <ax l s v iu s t ksf [k e d k izca/ ku d jus r Fk k mls de djus d s f y ;s u hf r ;ka f u;a= k .k rFk k f dz; kf of /k ;ka LFk kf ir g k suh pk f g ;s t k s mu ds ck sM Z }k j k f of /k or~ vu qek sf nr g k sA blh ds ,d mi f l )k Ur ds : i esa cSad k s l s vi sf {k r gS f d os e/ ;e , oa mP p t k sf [k e jsf Vax ds lk Fk mR i k nk s] l sok vksa rFk k xzk g dks ds f y ;s l ?k u mik ; djsaA

Mh - bl lac/ ak esa] Hkk jrh ; f jt oZ cSad l a?k ¼vk bZch ,½ us cSf dax {kS= k esa / k u 'kks/ k u@vk radh f ori ks" k .k ds t ksf [k eks ds ew Y; k adu dh f n'k k esa i g y dh gS rF k k vk bZch , u s t qyk bZ&2009 esa vi us xzk gd dk s t k f u , ¼dsok bZlh ½@/ ku 'kk s/ k u f uok j. k ¼,,e,y½ek u dk s ij ek xZn'k hZ u ksV rS; k j dh gSA ek xZn'k hZ uk sV vk bZch , dh osclk bZV ij miy C/k gSA vk bZch , ek xZn'k h Z u ksV esa mP p t ksf [ k e xzk g dk s] mR ik nks rFk k Hk kSx ksf yd {kS=k ks dh ,d lkad sf rd l wph Hk h nh x bZ g SA cSad vi u s t k sf [k e ewY;k adu esa bl dk cr kSj ek xZn'k h Z fl )k Ur mi ; ksx dj ld rs gSA

bZ- vi u s xzk g d dk s t kf u, u h f r;ks r Fkk f dz;k f of/k ;k s ds ewY;k dau rFk k mu ds vu qi k yu dsk lqf u f 'p r djus esa cSad d h vk ar f j d ys[ kk & ijh {k k r Fkk vu qik yu laca/ k h x f rf of/k; ks d h eg R oi w.k Z H kwf edk gSA lk ek U ; f u ; ek uql k j vuqi k y uk dk; Z esa cSad d h viu h uhf r; ksa rFk k f dz; kf of / k ;ks dk ] ft u esa f of /k d r Fkk f of u ;k ed vi s{kk ;sa 'k k f ey gS] Lor a= k ewY; k adu f uf g r gksu k pk f g ;sA cSadks dks l qf u f 'pr d juk pk fg ; s f d mu dh ys[ kk &ijh {k k O;oLF kk esa

Page 11: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

11

,sl s O; f Dr dk ;Zjr g S t k s ,sl h uhf r ; ks rF kk f dz;k fof /k ;k s ls Hk yh Hkk af r if jfpr g SA l eor hZ@vk arf jd ys[ kk i jh {k dks dk s f o'ks" k : i l s 'k k[ kk vksa esa vi u s xzk g d dk s t kf u, f dz; kf of / k ;ksa dh t kap dju h pkf g;s r Fkk mUgsa y k xw fd;s t ku s dks l R ;kf i r djuk pkf g;s rFk k bl l ac/ ak esa i k ; h xbZ df e;k sa i j f VI i .kh nsu h pk f g ;sA lacaf / k r vuqi k yuk f jiksVZ d k s ck sMZ dh ys[ kk ijh {kk l f ef r ds l e{k f rekg h varj k yk s i j izLr qr f d;k tk ;sA

2-9 vkradokn ds foriks"k.k dk izfrjks/k

,- / ku 'kk s/ k u f u ok j.k vf/ ku f ; e d s f u ;eks d s vu qlk j lansg k Li n ysu nsu esa vU; y s unsu ds lk Fk &l k Fk os ysu nsu g ksu s pkf g ;s t k s bl ck r dk lansg djus d s f y ;s mf pr vk / kkj nsr s g S f d ;s vk radok n l s l acaf / k r dk ;ksZ ds f or i ks" k .k l s l acaf /k r gSA v r% cSad k s d ks l wf pr f d;k t k r k gS f d os mf pr uh f r xr <k aps ds ek /; e l s vk radok nh l aca/ k gk su s d h vk 'k adk okys [k k r ks dh vf / k d f ux jk uh ds f y ;s r Fkk ,sl s ysu nsu dk s r qjar ig p k u dj izk Fkf edr k ds v k /k k j ij f orh ; vkl wpu k ;wf uV&Hk k jr ¼,Qvk bZ; wvk bZ,u Mh ½ dk s f jik sVZ dju s ds f y;s l eqf p r iz.kk yh f od fl r djsaA

ch - la; qDr jk " Vª l qj{k k if j" k n d s f of Hk U u ladYi ks ¼; w,u, ll h vk j½ ds vu ql j .k esa LFkkf ir lqj{k k i f j" k n lf ef r }kjk vuqek sf nr O;f Dr ; ksa r Fkk l aLFk k vks dh l wph Hkk jr l jdk j ls izk I r g sk us ij f jt oZ cSad ml s l Hk h cSadk s r Fk k f orh ; l aLFk k vk sa esa i f j pk fy r djr k gSA cSad k s@f orh ; l aLFkk vksa dk s f jt oZ cSad }k jk if jpkf yr l wph ds v uql k j O;f Dr ;ksa rFk k laLFk k vk sa dh l esf dr l wph dsk v| r u dj uk pk f g ;sA bl ds vyk ok ,sls O; f Dr;ksa@l aLFkk vksa dh v| r u lwph la; qDr jk" Vª dh oscl k bZV http://www.un.org/sc/ committees/

1267/consolist.shtml i j fey l drh g SA la; qDr jk "Vª l qj{kk if j"k n~ u s l adYi 198 8 ¼2011½ rFk k 198 9 ¼2011½ Loh dk j dj f y ;k gS ft uds i f j.k k eLo: i l esf dr lwp h vyx &vyx nk s lwf p; ksa esa foHk kf t r gks xbZ gS uk er %

¼i½ ^ vy &dk ; nk izf r ca/ k l wph * t ks 12 67 @198 9 lf ef r }k jk rS; k j dh t k rh gSA bl l wph esa dsoy v y&dk ; nk l s l aca) O; f Dr;ksa] l ewg ks] mi dzeks r Fk k l axBu k s ds uk e 'k kf ey f d;s t k ;sxsA mDr l f ef r ds dk edk t l s lacaf/ k r l k ek U; l wpu k ;sa http://

www.un.org/sc/committees/1267/information.shtml ij mi yC /k gSA vy&dk ; nk i zf rca/k ks dh v| r u lwph http://www.un.org/sc/ committees/ 1267/ aq_ sanctions _list. shtml ij mi yC/ k gSA

¼ii½ 198 8 izf r ca/ k lwph * t k s 1988 lf ef r }k jk rS; k j dh tkr h gSA bl l wp h esa l esf dr lwp h ds [ k aM &d½ r kfyck u ls l ac) O ;f Dr ¼ rFk k [kaM &[ k ½ rk f yck u l s l ac) l ax Bu r Fk k vU; l ewg ,oa mi dze ¼esa i woZ esa 'k k f ey f d ;s x; s u k ek s d ks 'k k f ey fd ;k x;k gSA v| ru 198 8 izf r ca/ k lwph http://www.un.org/sc/committees/1988/list.shtml ij miy C/k g SA

;g u ksV f d;k t k ;s f d f of /kf o: ) f dz;k dyk i ½ f u ok j.k ¼vf /kf u; e] 1967 dh / kk jk &51, ds d k ;kZUo; u ds i z; k st u ds fy ;s ^ ^ vy &dk ; nk izf r ca/k lwph ** r Fkk ^^ 1988 izf r ca/ k l wph ** nksu ks i j f opk j f d;k tk uk gSA cSadk s dk s lwf pr f d ;k t k rk g S f d dk sbZ Hk h u ;k [k k rk [ k ksyus ls i g ys os l qf u f 'p r djsa f d i zLrk f or xzk g d dk uk e@d s u k e lwp h esa 'kk f ey ug h gSA bl ds l k Fk g h] cSdk s dks l Hkh ek Stwnk [ kk rk s dh t kap dju h p k fg ; s rk f d ;g l qf uf 'pr g ks f d d ksbZ Hk h [k k rk l wph esa 'k k f ey O; f Dr ;ksa vFk ok laLF kkvk s dk ug h gS v Fk ok muls l acaf /k r u g h gSA lwp h esa 'k k f ey f dlh Hkh O;f Dr @laLFk k l s fd lh Hkh izd k j dh l ek urk gk sus [k k rk sa d s lai w.k Z C;k Sj s H kk jrh ; f jt oZ cSad r Fk k ,Q vk bZ; w&vkbZ,uM h dks rR dk y lwf p r f d;s tk us p kf g ;sA

Page 12: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

12

lh - f of /k f o: ) f dz; k dyk i ¼fuok j.k ½ vf/ kf u ; e 1967 ¼;w, i h ,½ dk s f of /kf o: ) f dz; kd yk i ¼f uok j.k ½ l a'kk s/ k u vf / kf u ; e] 2008 }k jk l a'kk sf /k r f d;k x; k gSA l jd k j us 27 vxLr 2009 d k s ,d vk ns'k t k jh f d ;k gS f tl esa vk radok nh x f rf of/ k ;ks ds f u okj.k rFkk mu dk i zf rjks/ k dju s d s f y ;s f of /kf o: ) f dz; k dyk i ¼fuok j.k ½ vf /kf u ; e] 1967 dh / kk jk 51 d dks y k xw djus dh izf dz;k ds C; kSjs f n; s x;s g SA /kk jk &51d d s vu qlk j mi ; qZDr v k ns'k dh vuqlwp h esa l wp h c) O; f Dr ;k sa ; k l aLFkk vks vFk ok vk radok nh xf rf of /k ;k s e sa l ayX u v Fk ok l af nX /k : i l s lay X u f dlh vU; O ;f Dr d h vk sj ls ;k mu ds dg u s i j j[ kh x bZ f uf/ k ;ks vkSj v U; f orh ; vkf L r;k s i j jk sd yx k us] tCr h ;k d qdhZ dju s ds f y;s rFk k vk ns'k dh vuqlwph esa lwp h c) O;f Dr ;k sa ; k l aLFk k vksa vFk ok vk radok nh x f r f of / k ;ks esa l ayXu ; k l af nX /k : i l s lay X u f dlh vU ; O; f Dr ds yk Hk ds f y; s dksbZ f uf /k] f orh ; vkf L r ;k vkf FkZd lal k /k u ;k ml ls tqMh lsok ,sa mi yC / k d jkus l s f dlh O ;f Dr ;k laLFk k dks i zf r caf /k r d jus ds f y;s dsU nz l jdk j dk s 'k f Dr iznk u dh x bZ g SA

cSadk s dk s lwf pr f d;k tk rk g S f d os 27 v xLr 2009 ds ; w,i h , v k ns'k vu qca/ k &A AA esa f u/ kkZf jr izf dz; k dk dMk bZ l s i k yu d js r Fkk l jdk j d s vk ns'k dk v{k j'k % vuqi k yu l qf u f 'pr djsaA

cSadk s dks lwf p r f d;k t k rk gS f d Hkk jrh ; f jt oZ csad ls ,sl s O ;f Dr; ksa v kSj l aLFkk vk sa d h l wph ¼f tl s f u f nZ" B l wph d gk x;k gS½ f t u ij la; qDr jk " Vª ds i zf r ca/k y k xw g S] i zkI r gsk us i j mUg s ;w,u ,l l h vk j dh lwp h esa 'k k fey f uf nZ" V O;f Dr ; ks@laLFk kvk sa d h f or h ; v kf Lr ;ksa i j] [k kl dj cSad [k k r ks d s : i esa j [ kh x bZ f u f/ k ;ks] f orh ; l sokvk sa ; k v kf Fk Zd l alk / k uks ; k vkf FkZd l sok vksa ij jksd yx ku s@jksd g Vk us ds l aca/ k esa ; w,i h , d h / kk jk &51d ds vUr xZr f u /k kZfj r i zf dz;k dk vf oyE c izHk k oh dk ;kZU o; u l qf uf ' pr dju k p kf g ;sA

mDr vk ns'k ds i Sjk &4 ds vu qlk j cSad [ k k rk s ds : i esa j[ kh x;h f uf /k ;ksa] f or h ; v kf Lr ; ksa vF k ok vk fFk Zd l alk / k uks v Fk ok l acaf /k r l sok vks ds l aca/ k esa Hk k jrh ; f j t oZ cSad cSadk s dk s f u f nZ" B lwf p ;k a Hk stsx k vkSj mu l s vi s{kk dh t k ;sxh fd os&

¼i½ v | r u f uf nZ" V l wf p; ka bysDVªf u d : i esa j[ k s rFk k f uf 'p r ek u naMk s ds vk /k k j i j f u;f er : i l s bl d h t kap djs f d D;k vk ns'k dh vuql wph esa l wp h c) O;f Dr vF k ok l aLFkk ,a ¼f t Ug sa f u f nZ" V O;f Dr@l aLFk k ,a dgk x;k gS½ mu ls i kl cSad [k k rks ds : i esa dk sbZ f uf /k] f orh ; vk f Lr ;k a ;k v kf Fk Zd lalk /k u ;k mll s tqM h l sok ,a j[k jgh gSA

¼ii½ ; f n f dlh xzk g d ds C ;k Sjs f u f nZ" V O; f Dr;ks@l aLFk k vksa d s C; kSjs l s f ey rs g ks] r k s cSad ks d k s p kf g ;s f d os ,sls xzk g d dk i rk p yus ds rqjar ckn 24 ?k aVs ds Hkh r j l a; qDr l f po ¼v kar f jd lqj{k k &A ½] x`g ea= k ky ; dks vi u h of g ; ks esa ,s l s xzk g d }k j k j[k s x;s cSad [ k k rs d s : i esa j[ kh x; h f uf / k; ksa] f orh ; vkf L r; ksa ; k vkf FkZd l al k /k uk ; k vk Fk Zd lsok v ksa d s i wjs C;kSjs QSDl l a& 011&23 092569 i j Hk st nsaA l k Fk g h bl dh tk udk jh Vsyh Qksu u a& 011& 23 0927 3 6 i j Hkh nsaA C;kSj s M k d ls H kst us d s vy k ok vf u ok ;Z : i ls bZ&esy i j Hk sts t k ;sA

¼iii½ cSad mi j ¼ii½ esa mYy sf [ k r l wpu k dh ,d izf rf yih Hkk jrh ; f jt oZ cSad ds ; w,i h , u ksM y vf /k dk j] eq[ ; eg k izcU / k d] cSf dax i f jpk yu v kSj f odkl f oHkk x ] /ku 'kk s/k u f uokj .k izHkk x] f o'o O; ki k j dsU nz] lsU Vj &A ] 4&Fkzh eaf t y] dQ i jsM ] dksyk ck ] eqE cbZ&40 0005 dk s M k d l s vk Sj QSDl la&022& 2218 5792 i j Hk stsxsaA C; kSjs M k d@QSDl ls Hk st u s ds vyk ok vf u ok ;Z :i l s bZ&esy i j Hksts tk ;saA

Page 13: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

13

¼iv½ cSad mi j ¼ii½ esa mYy sf [ k r l wp uk dh ,d izf rf yf i f or h ; vk lwpu k ,d d&Hk k jr rFk k ml jk T; @la?k 'kk fl r {kS= k d s ;w,i h , u ksM y vf / kd kjh dks H kh Hkstsxs] t gk a [ kk rk j[k k x; k gSA

¼v½ ; f n f uf nZ" V O; f Dr ;k sa@l aLFk kvksa ds C ;k Sjs l s xzk g d ds C; kSj s i wjh rjg f ey rs gk sa vk Sj ml esa l ansg dh dksbZ xqat k bZ'k u gk s r k s cSad f uf nZ" V O;f Dr; ks dks f orh ; ysu &nsu u gh djus nsx s r Fkk bl dh l wp uk la; qDr l f po ¼vk arf jd l qj{kk &A ½ xg ea= k ky; dk s QSDl l a&011&23 092569 i j r Fkk Vsf yQk su u a& 011&23 0927 3 6 ij nsxsaA C; kSj s Mk d ls Hk stu s ds v yk ok vf u ok ; Z : i l s bZ&esy ij Hkst s t k ;saA

¼vi½ cSad mi ; qZDr iSjk xzk Q ¼ii½ ds v Ur xZr 'k kf ey [k k rk s esa f d ;s x; s vF k ok d jus dk i z;k l f d;s x; s l Hk h ysu nsuk sa dh l af nX/k ysunsu f jiksVZ ¼,l Vh vk j½ Hkh fu /kkZf jr izk :i e sa f or h ; vk &lwp uk ,dd&Hkk jr dks izLr qr djsxsaA

¼Mh½ forh; vkfLr;ksa ij jksd yxkuk

¼i½ mi ; qZDr i Sjk xzk Q 6 ¼ii½ esa mYy sf [k r f ooj.k izkI r gsk us ds ck n x`g ea= k ky ; dk vak rf jd l qj{kk &A izHk k x jk T; i qf yl rFk k @vFk ok dsanzh ; ,tsaf l ;ks }k j k l R ;k i u djok ;sx k rkf d ;g l qf u f 'pr f d ;k tk l ds f d cSadk s }k jk i g pk u f d;s x; s O; f Dr @l aLFk k ;sa og h gS t ks f uf nZ" V O ;f Dr;ks@l aLF kk vk s ds : i esa l wph c) gS v kSj cSadk s u s f t u f uf /k ;k s] f or h; v kf Lr ; ksa vFk ok vk f FkZd l al k /k uk s vFk ok lacaf / k r lsok vk sa ds ck js esa t k u dk jh nh g S os bU gh f uf nZ" V O;f Dr ; ksa@laLFk kvk s }k j k / k kf jr dh xbZ g SA ;g l R ;k i u ,sls f ooj .k i zkI r g ksu s dh rk jh [k ls 5 dk ;Z f nol k s ds Hk h rj iwjk fd; k t k ;sx kA

¼ii½ ; f n lR ;k i u ls ; g i rk p yr k gS f d l E if Ùk ij f uf nZ" V O ;f Dr ; ksa@l aLFk kvk s d k Lok f eR o gs ;k mud s yk Hk d s f y;s j[ k h x bZ g S rk s ,s ls l R ;k i u ds 24 ?k aVs ds H k h rj

; w,ih , d h / k k jk &51d ds vaUr xZr bu vk f Lr; ksa ij j ksd y xk us dk v k ns'k t k jh f d; k t k ;sxk vk Sj Hk k jrh ; f jt oZ cSad v k Sj ,Qv k bZ;w&v k bZ ,u M h dks voxr d jk r s g q; s cSa d d h l acaf /k r 'k k [ kk dks bysf DVªk sf ud : i l s l wpu k Hksth t k ;sxh A

¼iv½ f uf nZ" V O;f Dr ;k s@l aLFk k vksa dks iwoZ l wp uk f n; s f cu k vk ns'k tk jh g ksx k A

¼b½ o"kZ 2001 ds la;qDV jk"Vª lqj{kk ifj"kn izLrko 1973 ds vUrxZr fons'kks ls izkIr vuqjks/kks dk dk;kZUo;u

¼i½ l a;qDr jk " Vª l qj{kk if j"k n izLr k o 137 3 ds vu qlk j ns'k ks ds f y;s ; g ck / ;dk jh gS f d os v kard ok nh dR ; dj us ok ys] dju s dk iz;k l djus ok ys vFk ok vk rad ok nh dR ;ks d ks v at k e nsus esa 'k k f ey ;k l gk ;rk igqapk us ok ys O ;f Dr; ks] ,sl s O; f Dr ;k sa }k jk izR ;{k ;k i jk s{k : i ls l apkf yr l aLFkk vk sa r Fkk ,sl s O; f Dr;ksa rFk k laLFk k k vk sa dh vk sj ls ; k mu ds b'k k js i j dk e dju s oky s O; f Dr ;k sa r Fkk laLFk k vks dh f uf /k ;k s vFk ok vU; vkf Lr ;ks i j jsk d y xk ;saA buesa , sl s O ;f Dr; ks r Fk k mu ls tqMs O; f Dr; ksa rFk k l aLFk k vksa }k jk izR ; {k ; k i jk s{k : i l s Lokf / k dr ; k f u;af= k r lai f r ls mik f tZr vFk ok lf t r fu f/ k ;k a ,oa vU; v kf Lr ; ka Hk h 'k kf ey gSA

¼ii½ l a;qDr jk " Vª l qj{kk if j"k n izLr k o 1 37 3 ds vU rxZr f ons' kk s ls i zk I r vuqjks/ k ks i j dk; Zok g h d jus ds fy; s f ons'k ea= kky ; f ons'k ks }k j k f d;s x;s vuqjks/ k ks d h t kap&i M+rk y djsx k v kSj v iu h f VI i.k h ds l k Fk f uf /k ;ks vFk ok vU; vkf Lr;ks i j jk sd yx ku s ds f y;s mUg sa v karf jd lqj{k k &A izHk k x ds ; w,i h , uk sM y vf /k dk jh dks bysDVªk f ud : i ls H kstsx k A

Page 14: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

14

¼iii½ x`g ea= k k y; ds vak r f jd lqj {kk &A izHkk x d s ; w,i h , u ksM y vf/ kdk jh ikap dk ;Z f no lks ds Hk h rj vuqjk s/ k d h t kap djok ,xk rkf d og lar q" B g ks l ds f d iz; k sT; dku wu h f l )k Urks d s vk /k k j i j vuqjks/ k esa ; g lansg dju s vFk ok f o'ok l djus d s vk Sf pR ; i w.kZ dk j .k v Fk ok vkSf pR ; iw.k Z vk /k k j g S f d izL rk f or f uf nZ" V O; f Dr @l aLFkk vk radok nh gS] t ks v k rad ok n vFk ok fdl h vk rad ok nh lax Bu dk f orik s" k.k djr k gS r Fkk Lo;a l ar q"B g k s t kus ds ck n Hk k jrh ; f j toZ cSad ds uk sMy vf/k dkf j; ks dk s by sDVªk f ud : i l s ,sls v uqjk s/ k dks v xzsf l r djsx kA i zLrk f or f uf nZ" V O; f Dr @laLFk k dks] tSl k f d mi j of .k Zr g S] f uf nZ" V O;f Dr @laLFk k ek u k tk ;sx k A

¼iv½ v karf jd l qj{kk &A i zHkk x ds ; w,i h , u k sM y vf /k dk jh ls vu qjks/ k izk I r gksu s d s ck n cSad ks d ks l wph Hksth t k ;sxh rFkk i Sjk xzk Q 5] 6 rFkk 7 ds vU rxZr of .kZr i zf dz;k dk vuq'k j .k f d;k t k ;sxk A

¼v½ jk sd yxk us ds vk ns'k l acaf /k r fu f nZ" V O ;f Dr; ksa dks iwoZ lwpu k f n;s f cuk t k jh g ksxsaA

¼,Q½ lR;kiu ds ckn ;g irk pyus ij fd lacaf/kr O;fDr vFkok laLFkk fufnZ"V O;fDr vFkok laLFkk ugh gS] fuf/k;ks ij jskd yxkus ls xyrh ls izHkkfor gq;s O;fDr;ksa@laLFkkvksa dh fuf/k;ks] forh; vkfLr;ksa vFkok vkfFkZd lalk/kuks vFkok lacaf/kr lsokvksa ij ls jksd gVkus gVkus dh izfdz;kA

,sl k dk sbZ Hk h O;f Dr vFk ok laLFk k f tl ds i kl bl ckr dk lk {; gk s f d ml ds }k jk / kkf jr@Lokf /k dr f uf / k ;ks] f or h ; vkf Lr;k sa vFk ok vk f Fk Zd lal k/k uk s vFk ok lacaf / k r lsok v ksa i j xyr h ls jk sd yx k bZ x bZ g S] l acaf /k r cSad d ks vi s f {k r l k {; f yf [k r : i esa nsr s g q; s ,d vk osnu izLr qr djs x k A cSad f dlh O;f Dr vFkok laLFk k }k jk izLr qr f d; s x; s v k osnu dh lwp uk vk Sj ml dh ,d izf r jksdh xbZ v kf Lr ds i wjs C ;k Sjs l f g r mi ; qDr i Sjk xzk Q 6¼ii½ esa f n;s x; s l ai dZ l w= k ds vu ql k j xg ea= kk y; ds vkar f jd lqj {k k &A i zHk k x d s uk sMy v f/k dk jh dks nks dk ;Z f nol ds Hk h r j gh vxzsf "k r d jsxs f tl ds vUr xZr l acaf /k r O;f Dr vFk ok l aLFkk }k jk ; g l wpu k nh x bZ g ks f d ml dh f uf /k ; ks] f or h ; v kf Lr ; ks vF k ok f or h ; l alk / ku ks vFk ok l acaf/ k r lsok vk sa i j xyr h l s j ksd yx k bZ x bZ g SA l a;qDr l f po ¼ vkar f jd lqj{k k &A ½] x`gea= k k y; xg ea= k k y; ds vak r f jd lqj {kk &A i zHkkx d k u ksM y vf/k dk jh gksu s ds uk rs O; f Dr@l aLFk k }k jk izLr qr lk {; ds vk/ kk j ij ;f n t: jh g qvk rks bl izdk j dk lR ;k i u djok ;sx k vkSj lar q" B gksu s ij 15 dk ; Z f nolksa ds H k h rj ,sl s vk osnd }k jk Lok f /k dr@/ k kf jr f uf/k ;k as f orh ; vkf Lr ;k sa v Fk ok vkf FkZd l al k/ k uks v Fk ok lacaf / k r lsok vk sa i j l s jksd g Vk us ds vk ns'k t k jh d jsx k vk Sj ml dh l wpuk l acaf /k r cSad dks nsx k A r Fkk fi ] ; f n 15 dk ;Z f nol k s ds Hk h rj vk f Lr ;k s i j l s jk sd g Vk u s d s f y;s fdl h dk j.k o'k v k ns'k t k jh djuk l aHk o u gk s rk s ml dh l wpu k vk arf jd l qj{kk &A dk uk sM y vf / k dk jh v k osnd dk s nsxk A

¼th½ fof/kfo:) fdz;kdyki ¼fuokj.k½ vf/kfu;e 1967 dh /kkjk& 51d ds vUrxZr vkns'kks dh lwpukA

f of /k f o: ) f dz;k d yk i ¼f uok j .k ½ vf /kf u; e dh /k kjk 51d ds vUr xZr f uf / k ;ks] f or h ; v kf Lr ; ksa vF k ok vk fFk Zd l axBu ks vF k ok l acf /k r l sok vk sa l s l acaf /k r l Hk h vk ns'k H kk jrh ; f jt oZ cSad ds ek / ; e l s l Hk h cSadk s dks Hk sts tk ;sxsA cSad ks d ks l wf pr f d;k t k rk g S f d os ; w,ih , ds mi ca/ k k s dh tk udk jh lacaf / k r LVkWQ ds / ;k u esa yk ;s v kSj mu dk dM kbZ ls i k y u lqf uf 'pr djsaA

Page 15: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

15

¼,p½ dfri; jk"Vªksa esa ,,e,y@lh,QVh O;oLFkk esa dfe;ka

cSadk s d ks ; g Hk h lwf pr f d;k tk rk gS f d os df ri ; {k S=k s esa ^ vi u s xzk g d d ks t kf u ,* @vk radok n ds f or ik s" k .k dk izf r jks/ k laca/ k h ekunaMk s esa deh ds dk j.k gk sus ok ys t ksf [k e dks / ;k u esa j[ ks tSl k f d l e; &l e; i j tk jh ,Q,Vh ,Q f ooj.k esa f ofuf nZ" B g SA

2-10 iz/kku vf/kdkjh

,- iz/ kk u vf /k dk jh ds : i esa i nu k f er i zca/ kd ¼eq[; k y ;½ f d; k x;k g S i z/ kk u vf/ k dk jh cSad ds eq[ ; @d k i ksZjsV dk ;k Zy; esa f LFk r gk sxk r Fkk ml i j l Hk h ysu &nsu k s dh f u xjk uh rFkk f jiksf VZx rFk k dk uwu ds varxZr vi sf{k r t ku dk jh ds vk nk u&iznku dk nkf ;R o gk sxk A bl vf / k dk jh d ks izor Zu ,tsaf l ;ks] cSadk s r Fkk f dlh vU ; l aLFkk ] t ks f d /k u 'kk s/ k u rFk k vk radok n ds f ori ks" k .k ds f o:) l a?k" kZ esa 'k kf ey gS] ds l k Fk fu jar j l aid Z cu k ;s j[ ku k gk sxk A bl mís'; ls f d iz/ kk u v f/k dk jh vi uh f t E esnk f j;ka f u Hkk l ds ; g l wf pr f d;k t k rk gS f d xzk gdks d h ig p k u l s l acaf /k r vk ad Mk s rFk k vU; lh Vh Mh l wpu k ] ysu nsu f jdk MksZ ,oa v U ; l acf/ k r lwpu k vk sa r d i z/ kk u v f/k dk jh rFk k vU ; l eqf pr LVk WQ dh l e; i j i g qap g k su h p kf g ;sA iz/ kk u vf /k dk jh vi uk dk ; Z Lor a= k rk iwoZd d jsxs rFk k l h /k s eq[; dk ;Zd k jh vf/ k dkjh ds t f j;s f u ns'k d eaM y dk s f jiksVZ dj sxsaA

ch - ,Q vk bZ; w&vk b,uM h dks l e; ij l h Vh vkj@,l Vh vk j f jik sVZ rF k k tk yh uksVk s dh lwp uk i zLrqr dju s dk mR r jnk f ;R o iz/ kk u v f /k dk jh dk gk sx kA

lh - iz/ kk u vf / k dk jh dk s viu s xzk g d dk s t kf u,@/k u 'kk s/ku f u ok j.k @v k radok n d s fori k s" k .k dk izf rjks/ k ij l e; &l e; i j t k jh f of u;k ed f n'k k f unsZ'k k s rF k k / k u 'kk s/k u f u ok j.k v f /k f u ;e] 2002 rF kk ml ds var xZr cu k ;s x; s r Fkk l e;&l e; i j la' k ksf/ k r fu ;eks r Fk k fof u ; ek s ds vUr xZr nk f ;R ok sa dk i ;Zos{k .k rFk k mu dk l exz vu qi k yu lqf u f 'p r djuk pk f g ;sA

2-11 ysunsuks ds fjdkMksZ dk j[kj[kko@ifj{k.k dh tkus okyh lwpuk@fjdkMksZ dk ifj{k.k vkSj j[kj[kko@forh; vklwpuk bZdkbZ&Hkkjr dks udnh vkSj lafnX/k ysunsuks dh fjiskfVZxA

Hk kj r l j dk j] f or ea= kk y;] jk t Lo f oHkk x us H kk jr ds jkt i= k esa 1 tqy kbZ 2005 dh vf /k lwp uk }kj k /k u 'kk s/ k u f u okj.k vf/k f u ;e ¼ih ,e, y,½ 2002 ds vU rxZr f u;ek oyh dks vf /k lwf pr f d;k gSA bu f u; ek s ds vuql kj / k u 'kks/ k u f u ok j.k vf/k fu ;e] 2002 ds mi ca/ k 1 tqyk bZ 2005 ls i zHk k oh g ks x; sA /k u 'kk s/k u f uok j.k vf / kf u ; e dh /k k jk &1 2 ds vu qlk j cSfdax dai f u ;k s i j xzk g dks ds [ kk rks dh lwpu k ds i f jj{k .k v kSj f jik sf VZax ds l aca/ k esa dqN nk f ;R o j[ ks x; s g SA vr% cSadks dks lwf p r fd; k tk rk gS f d os / ku 'kks/ k u fu ok j.k vf /kf u ;e 202 v k Sj ml ds vUr xZr cu k ; s x; s f u ; ek s ds mica/ k i <sa rF k k mDr vf /kf u; e dh / k k jk &12 dh vi s{kk vk sa dk vuqik yu l qf uf 'pr d jus ds fy; s vk o';d l e>s t kus ok ys d ne mBk ,saA

¼i½ ysunsuks ds fjdkMksZ dk j[k j[kko

cSad dh l Hkh 'kk [ kk ;sa f u ; e&3 ds v Ur xZr f u/ k kZf j r ysunsu k s dk mf pr f jdk MZ j[k us dh iz.k kyh 'k q: djs tSl k f d uh p s crk ;k x;k gS%

¼,½ f ons'k h eqnzk esa nl y k [ k : il s l s vf /k d ewY; ok ys v Fk ok mld s l ed{k ewY ; ds l Hk h u dn ysu nsu %

Page 16: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

16

¼ch ½ l exz : i esa ,d nwl js ls l aca) u dn ysu nsu ks dh l Hkh Ja[ k yk ,sa f t u dk ewY; k dau f ons'k eqnzk esa nl y k [k : i ;s l s d e v Fk ok ml ds l ed{k f d;k x;k gS t g ka ,sl s

y su&nsu ,d egh u s ds Hk h rj ?k f Vr gq; s g S vkSj ,sl s ysu nsu ks dk dqy ewY; nl yk [ k : i;s l s vf /k d gks tk rk g S%

¼lh ½ ,sl s l Hkh ud n ysunsu t gka ud yh vk Sj tk yh d jsalh uk sVk s ;k cSad u ksVk s dk iz; ksx v l yh uk sVks d s : i esa f d ;k x;k gS r Fk k tgak f dlh ewY; ok u i zf r Hkwf r dh t k ylk th d h x bZ gSA

¼Mh ½ l Hk h laf nX /k ysunsu pk gs u d nh esa f d; s x; s g S ;k u g h r Fkk mDr f u; ek s ds vUr xZr mYysf [k r : i esa f d;s x;s g SA

mi j ¼ ch ½ esa mYysf [k r vk il esa tqM s u dn ysunsu dk mnk g j.k&

v iszy &2008 ek g ds nk Sjk u f dlh 'k k [k k esa f uE u fyf [k r ysu nsu gq; s g S&

r k jh [k ek / ;e u k es ¼: i ;s esa½ t ek ¼: i ;s esa½ vk xs yk ;k x;k 'k s" k ¼: i ;s esa½8 ] 00] 000-00

02- 04 -20 08 u dn 50000 0-00 3 00000 - 00 60000 0-00

07 - 04-2008 u dn 4000 0-00 200000 - 00 7 60000-00

08 -04- 2008 u dn 47 0000-0 0 1 00000 - 00 3 90000-0 0

ekfld ladyu 1010000-00 600000-00

mi ; qZDr Li " Vh d j.k ds vu qlk j mi ;qZDr mnk g j.k esa t ks u k es ysunsu g S os vk il esa tqM s u dn y sunsu g S D; ksf d dSy saMj ek g ds nk Sjku dqy u dn u k esa y sunsu 10 yk [k :i ;s l s v f /k d gSA rFkk f i] cSad dks dsoy 02-04-08 r Fkk 08 -04-08 d ks g q; s ysu nsu dk s fji sk VZ d juk pk f g ;sA 07 - 04 -2008 ds uk es ysu nsu d ks cSad v yx ls f jik sVZ u gh djs D;k sfd og 50000@& : i; s l s de g SA mi ;qZDr mnk g j.k esa f n; s x ;s l Hk h t ek ysu nsu ks dk s v k il esa t qM+k u gh l e>k t k ;sxk ] D; k sf d ek g ds nk Sjk u t ek ysu nsu dk dqy ;k sx nl y k [k : i;s l s vf /k d u gh gSA vr % 02] 07 r Fkk 08 -04- 2008 ds t ek ysu nsu cSadk s }k jk f jisk VZ u g h f d;s t k ;s p kf g ;sA

¼ii½ ifjj{k.k dh tkus okyh lwpuk

cSad k s l s vi sf {k r gS f d os f u ;e 3 esa mYy sf [k r ysu nsuk s ds laca/ k esa f uE uf yf [k r l wpu k dk if jj{k .k dj sa&

,- y sunsu ks dk Lo: i

ch - y sunsu ks dh jkf 'k vk Sj og eqnzk f tl esa ml dk ewY; oxh Zdj.k fd; k x;k A

lh - og r k jh [k t c og ysu nsu lapk fyr f d;k x; k% rFk k

Mh - y sunsu ds i {kdk jA

¼iii½ fjdkMksZ dk ifjj{k.k vkSj j[k&j[kko

,- cSad] ys[ kk s l aca/k h l wpu k ds mf p r j[ k j[kk o vkSj if jj{k .k dh ,sl h iz.kk yh f odfl r djsa r kf d bl l s vk o';drk iM+u s i j ; k t c Hk h l {k e izk f / k dk f j;ksa }k jk bu ds f y;s vu qjks/ k f d;k t k ;s rc vk l k uh ls vk Sj r qjUr vk adMs iqu % i zk I r gk s l dsA bl ds vyk ok cSad] xzk g d vkSj cSad ds ch p ysunsu ds can g sk us dh rk jh [k ls de ls de nl o"k ksZ r d

Page 17: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

17

?k jsyw vkSj var jk " Vªh ; nk suk s i zdk j ds ysu nsu k s ds l Hkh vk o'; d f jdk Mk sZ dk vu qj{k .k d jsa] f tll s vy x&v yx ysu nsuk s ds i qu f u ek Z.k ¼'kk f ey jkf 'k r Fkk ;f n dksbZ f ons'k h eqnzk g ks r ks ml ds izd k j lf g r ½ esa enn f ey sxh r kf d ;f n t :jr i Msa rk s vk ijkf /k d xf rfof / k ;k s d s vf Hk ;kst u ds f y;s l k {; iznk u f d;k tk ld saA

ch - cSad ;g l qf uf 'p r djs f d xzk g d }k jk [ kk r k [k k syrs l e; rFk k d kjksck jh l aca/ k cu s jg us d s nk Sjk u ml dh i gpk u vk Sj i rs ds laca/ k esa i zkI r vf Hkys[ k ¼tSl s ik l iksVZ] ig pk u i = k ksa] Mªk bZf oax y k blsal ks] iSu] mi Hkk sDr k f cyk s tSls nLrk ost ks vk f n d h izf rf yf i ;k a½ d k jksck j h lac/ak ds l ek I r gsk tk us ds ck n de ls d e nl o" k Z r d mf p r : i esa l qjf {k r j [k s tk ;sA l e{k vf /k dkf j ;k s }k jk vuqjsk /k fd; s t k us i j i g pk u ds f jdkMZ v kSj y sunsu ds vkad Ms mUg sa mi yC/ k d jok ;s tk us pk f g ;sA

lh - bl ek LVj if ji= ds i Sjk xzkQ 2-7 esa cSad dks lwf p r fd; k x;k gS f d os l Hkh t f Vy] v lk ek U ; : i ls cM s ysu ns u vk Sj y sunsu ds ,sl s vl kek U; L o: i dh vksj f o'ks" k / ; k u ns f t udk dksbZ l qLi" V vkf FkZd vFk ok f of /k lE er iz;k st u u g ksA ; g Hk h Li " V f d;k t k rk g S f d tg ka r d laHk o g ks ,sls ysu nsu l s l acaf /k r l Hk h nL rk ost @dk ; kZy; h u v f Hkys[k @K k iu lf g r ml dh i" VHkwf e r Fkk ml ds i z;k st u dh t k ap dh t k ; s r Fkk 'k k [k k r Fkk iz/ kk u vf/k dk jh nksu sk L rj ij izk I r fu "d "kk sZ dk s mf pr : i ls f jdk MZ f d;k t k ;sA

y sunsu dh laoh {k k ls l acaf / k r f nu &izf r &f nu dk dk; Z dju s esa ys[ k k if j{kdk s d h l gk ; rk ds f y;s r Fkk f jtoZ cSad@vU; l acaf / k r izk f /kd kf j;k s d ks Hk h ,sl s f jdk MZ rFk k l acaf /k r nLr k ost mi yC/ k djok ; s t k ;sA /k u'k ks/ k u f u ok j.k vf/ k f u ;e] 2 002 dh vis{kk ds v uql k j bu vf Hk ys[ k ks dks nl o"k Z dh vof/ k d s f y ;s i f jjf {k r f d;k tk uk gSA

¼iv½ forh; vklwpuk bdkbZ& Hkkjr dks fjiksfVZx

,- ; g l wf pr f d ;k tk rk gS fd i h ,e,y, f u ; ek s ds v uql k j cSad k s l s vi sf {k r gS f d os u dnh vkSj l ansgk Li n ysu nsu ks dh l wpu k f uE uf yf [k r i r s i j f u ns'k d] f orh ; vkl wpu k bdk bZ&Hkk j r ¼,Q vk bZ; wvk bZ,uM h ½ dks nsa%

f uns'k d] ,Qvk bZ;w& vk b,uM h]

Q k buSf 'k ; y baVsf y tsal ;wf u V& baf M ;k ]

6Bh a eaf ty] gk sVy l ezk V]

p k .k D; iqjh] ubZ f nYyh & 110021

oscl k bZV&http:// fiuindia.gov.in/

ch - cSad l Hkh f jiskf VZx Q k esZVk s dks / ; ku ls i <sA dqy f ey kdj vk B f jisk f VZx Q k esZV g S f tu dh l wph vuqca/ k &2 esa fn; s x; s g S vF k kZr i½ ud n ysu nsu f j ik sVZ ¼l h Vh v kj½%] ¼ii½ l h Vh vk j dk lk jk a'k % ¼iii½ l h Vh vk j &bySDVªk f ud Qk bZy l ajpu k ¼iv½ l af nX/k ysu nsu f jiksVZ ¼,l Vh vk j½ ¼v½ ,l Vh vk j& by sDVªk f ud Qk bZy l ajpuk ¼vi½u dyh eqnzk f jisk VZ¼lh lh vk j½ ¼vii½ lhl h vk j dk lk jka'k vkSj ¼viii½ l hl h vk j& bysDVª k sf u d Qk bZy l ajpu k f ji sk VZ djus d s izi =k ks esa f jiksVk s ds l adyu r Fkk ,Qvk bZ;w vk b,u M h dks f jiksVZ izLr qr dju s ds r jh ds@izf dz;k ds f oLrr f n'k k f unsZ'k f n;s x; s g SA cSad ks d s fy ;s ;g vk o';d g ksx k f d os u dnh ysu nsu f ji ksVZ lh Vh vk j dh bysDVªk sf u d Q k bZf yax l qf u f 'p r djus ds f y;s r qjUr d ne mBk u s ds laca/ k ea ;Fk k 'kh ?kz ig y djsaA bysDVªk sf ud Q k esZV esa f ji ksVZ r S;k j d jus ds f y;s l acaf/ k r gk MZos; j v k Sj r du h dh vk o'; dr k] l caf /k r Mk Vk Qk bZy s rF k k mu dh M k Vk l japu k lacaf /k r Qk esZVk s ds vu qns'k ok ys Hk k x esa nh xbZ gSA

Page 18: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

18

lh - ,Qvk bZ;w&vk bZ,u M h u s v iu h oscl k bV i j ,fM Vscy bySDVªk f u d ; wf Vf yf Vt Mk yh gS r kf d ,sl s cSad u dn ysu nsu f jik sVZ ¼l h Vh vk j½ rFk k laf nX /k ysu nsu f ji ksVZ ¼,l Vh vk j½ d ks bysf DVªk sf u d : i ls Qk bZy dj l ds t ks vi us ysu nsu ds l k ek U; v kadMks l s l h Vh vk j@,l Vh vk j cuk us ds f y; s mi; qDr i zk s|k sf xdh lk /k u LFk kf i r ugh dj ik; s g SA v r% ;g lwf p r f d;k tk rk g S f d mu cSadk s ds ek eys esa t gk a l Hkh 'kk [k k ;sa vHk h r d i w.k Zr % d EI ;wVjh dr u g h g qbZ g S cSad ds iz/k k u vf / kdk jh dks pf k g ;s fd os dE I ;wVjh dr u g h gqbZ 'k k [ kk vksa l s ysu nsu d s C; k Sjk s dk s Nk aVdj] mU gsa ,Q vk bZ;w& vk bZ,u M h }k jk vi u h oscl k bZV http://fiuindia.gov.in i j miy C/k d jk bZ x;h lh Vh vk j@,l Vh vk j dh ,f MVscy bysDVªk f ud ;wf Vf yf Vt dh l g k ;rk l s ,d by sDVªk f ud Qk bZy esa M k yus dh mi ; qDr O ;oLFk k d jsaA

Mh - ,Qvk bZ;q&vk bZ,u M h ¼}k jk l wf pr f d;k x; k gS f d orZek u esa i z; k sx f d; k tk jg k f u/ kkZf jr ,dkf /k d M k Vk QkbZy f jiksf VZx Qk esZV dk s u ;s ,d y ,Dl ,y,y Qk bZy Qk esZV }k jk izf r LFkk f i r f d;k tk jg k g S rFk k O ;k i d f jik sf VZx Qk esZV x k bZM rS;k j f d ;k x;k gS f tl esa ,Qv k bZ;w&v k bZ,u M h d s f y;s f u/k k Zf jr f jiksVZ dh f of 'k" Vrk ,sa of .kZr g S½

f jiksf VZx i zk: i x k bZM esa f u f nZ" V fji sk f VZx Q k esZV bl i zdk j gS& ¼i½ [k k rs ds v k /kk j i j l h Vh vk j] ,l Vh vk j vkSj ,uVh v k j f jik sf VZx ds f y; s [ k k rk vk /k kf jr f jiksf VZx i zk : i ¼,vk j,Q ½ ¼ii½ ysu &nsu ds vk /k k j ij lh Vh vk j] ,l Vh vk j vk Sj ,u Vh vk j f ji ksfVZx ds f y;s y sunsu vk /k kf jr fji ksf VZx izk : i ¼Vh vk j,Q½ ¼iii½ u dyh eqnzk dh f jiksVZ d h f jisk f VZx ds f y;s lh l h vk j fj ik sf VZx ¼lh vk j,Q½ izk : i A

b- f u/ kkZf jr f jisk VZ dh r s;k jh esa f jisk f VZx l aLFk k vk sa dh l g k ; rk ds f y;s ,Qvk bZ; w&baf M ; k us f jiksVZ t u js'k u ;wf Vyh Vh vkSj f jiksVZ osf yMs'k u ;qf Vfy Vh f odf l r dh g SA f jiksf VZx laL Fkk ; sa f tu ds i kl vk o';d rd uh dh {k erk gS] v ius f l LVe ls lh / ks ,Dl ,e,y f jiksVZ r S; k j d j ldr s gSA f jisk f VZx l aLFkk vksa d ks ,Dl ,e,y f jisk VZ t ujsV d jus d s ig ys f QDl M f oM Fk VsDLV Qk bZy Qk esZV l aLdj.k 2-0 laLd j.k esa tk uk okaNu h ; gk sxk A

f uE uf yf [ k r nLr k ost k s ,QvkbZ; w&baf M ;k osclk bZV ds Mk mu yksM v uqHk k x esa mi yC/ k gS&

¼i½ f jisk f VZx Qk esZV x k bZM

¼ii½ ,Dl ,e,y Ldh ek t~% [ kk rk vk/ k kf jr f jisk VZ] ,Dl ,l Mh] ysu nsu vk /k kf j r f ji ksVZ] ,Dl ,l Mh lh lh vk j vk/ k kfj r f jiksVZ] ,Dl ,l Mh] ,Q vk bZ; q&vk bZ,uM h Ldh e yk bZczsjh -,Dl ,l mh rFkk Mk Vk dk f yVh f jiksVZ- ,Dl ,l Mh A

¼iii½ ; wt j xk bZM% f j ik sVZ tsu sjs'k u ;qf Vf yVh x k bZM r Fkk f jik sVZ osf yMs'k u ;qf Vf yVh ;wt j xk bZM A

cSadk s dks lwf p r f d;k t k rk gS f d la'k ksf/ k r f jisk f VZx Qk jesV dk s / ;k u iwoZd ns[ ks rFk k f jisk VZ cu k us ds f y ;s {k erk f uekZ.k g srq vk o'; d dne r R dky mBk ; s t ks u; s ,Dl ,e,y f jik sf VZx Qk eZsV f of 'k" Vr k vk sa ds vu qorh Z g ksA iqjk us f j ik sf VZx Q k esZV l s u; s Q k esZV esa ijk xeu dh f uf 'pr r kjh [k f jik sf VZx laLFk k d ks v yx ls lwf pr dh tk ;sxh A

¼v½ bl ek LVj i f j i= k ds i Sjk xzk Q 2-3 ¼l h ½ esa f u f g r vu qns'k ks d s v uql k j cSdks dk s t ksf [k e oxh Zdj .k ds vk /k k j i j izR; sd xzk gd dk ,d izk sQk bZy rS; k j djuk pkf g ;sA bl ds vf rf j Dr i Sjk xzk Q 2-7 ds vuql k j tksf [k e oxhZd j.k dh vk oaf /k d l eh{k k dj us dh vk o';drk i j t ksj f n; k x; k gSA vr % bl ckr dks nk sg jk ;k t k rk gS f d y sunsu f u x jku h O; oLFkk ds ,d Hk k x d s : i esa cSdks dks ,d ,sl k mi ; qDr l kW¶ Vos; j ,fI yds'k u LFkkf ir d juk pkf g ;s tk s xzk g d d s v| ru izksQ k bZy r Fkk tk sf [ k e oxh Zdj.k ls vlax r ysu nsu gk sus ij l r dZr k dk l adsr nsA

Page 19: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

19

; g dg us dh vk o'; drk u g h gS f d l rdZrk ds l adsr nsus ok yk ,d l {k e l kW¶ Vos; j l af nX /k ysu nsu dh izHkk oh ig pk u r Fk k f jik sf VZx ds fy;s v k o';d gSA

¼vi½ cSad k s ds eq[; dk ;Zi k yd vf /k dkf j;k sa dks l wf pr fd; k x;k gS f d os O; f Drxr : i l s ,,e,y@i h ,e,y, f n'k k f u nsZ'k ks dk cSad vf / k dk f j;ksa }k j k vuqi k yu i j f u xjk uh j[ ks rFk k ;g l qf u f 'p r djs f d vk o'; d f lLVe vk Sj f dz; kf o/ kh gS vkSj if jpky u Lrj rd vu qns'k i g aqp j gs g SA ; g Hk h l qf u f 'pr f d; k t k ;s f d xaHk h j pwd r Fk k f u/ kkZf jr f dz; kf of /k vkSj f n'k k f u nsZ'k d k bjk nr u f ojk s/ k ds f y;s nk f ;R o f u/ kk Zj.k dh iz.k k yh g SA

2-12 udnh rFkk lansgtud ysunsu fjiksVZ ¼lhVhvkj@,lVhvkj½

1- udnh ysunsu fjiksVZ ¼lhVhvkj½ lacaf /k r Qk esZV ds vu qns 'k ok ys f g Ll s esa l Hk h izdk j dh f jiksVZ Q k bZy d jus ds vu qns'k f n;s

x; s g SA cSad ks dks f uE uf yf [kr dk d Mk bZ ls vu qik yu d juk pkf g ;s%

¼i½ i zR ;sd ek g dh udnh ysu nsu f jisk VZ ¼ lh Vh vk j½ vxys ef g us d h 15oha rk jh [ k r d ,Qvk bZ;w&vk bZ,u M h dks izL rqr d j nsu h pkf g ;sA vr % 'kk [kk vksa dk s vi u s f u; a= k d d k ;kZy; ks dks u dn y sunsu dh lwp uk vfu ok ;Z : i l s ek fl d vk /kk j i j ¼i [k ok Ms+ ds v k /kk j i j u gh ½ Hk st uh pk f g ;s r Fk k cSadks d k s ; g l qf uf 'p r d juk pk f g ;s f d i zR ;sd ek g u dnh ysu nsu f jik sVZ ,Qvk bZ; w&,u M h dk s f u/ kk Zf jr l e; esa Hk st nh t kr h gSA l h Vh vk j ds l aca/ k esa `10- 00 yk [ k dh l h ek baVh xzyh tqM s g q;s u dnh ysu nsu i j Hkh

y k xw gSA

¼ii½ t gka t k yh vFk ok ud yh Hkk jrh ; eqnzk uk sVks d k vl yh ds : i esa mi ;k sx f d;k x;k g ks] og ka ,sls l Hkh u dn ysu nsuk s d h lwp uk iz/ kk u vf/ k dk jh }k jk f of u f nZ" V Qk esZV ¼t k yh eqnzk f jiksVZ&l hlh vk j½ esa , Qvk bZ;w&vk bZ,u M h dk s r R dk y Hk sth t k uh pk f g;sA bu u dn ysu nsuk s esa ,sl s ysu nsu H k h 'kk f ey g ksu s pkf g; s t g k a ewY; ok u i zf r Hkwf r vF k ok nLr k ost k s dh t k yl kth dh xbZ g SA ; g l wp uk ,Q vk bZ; w&vk j,u Mh dks I ysu VsDLV e sa Hk sth tk uh pk fg ; sA

¼iii½ l h Vh vk j Qk bZy djr s l e;] i pkl g tk j : i ;s ls de jk f 'k ds vyx &vyx ysunsu k s d ks 'k kf ey u f d;k tk ;sA

¼iv½ l h Vh vk j esa dsoy ogh ysunsu g ksu s p kf g ;s t ks cSad us vi us xzk g d dh vksj l s f d; s gSA cSad ds v kar f jd [k k rks ds ch p f d ;s x; s ysu nsu bl esa 'kkf ey u gh gksxsaA

¼v½ cSad ds i z/ kk u vf/ k dk jh }k jk l exz : i esa cSad d s l ewps ud nh ysu nsuk s dh f jiskVZ d k l k jk a'k f of uf nZ" V i zi= k ds vu qlk j Hkk Sf r d : i esa l adf yr f d ;k t k uk pk f g ;sA bl l af {kI r f jiksVZ i j i z/ kk u vf/ k dkjh ds gLr k {k j gksu s p kfg ; s r Fkk ,Qvk bZ;w&v k b,u Mh d ks Hk st k tk uk pk fg ; sA

¼vi½ cSadk s }k jk dsk j cSf dax l ksY; w'k u okyh 'k k [kk vk sa ds laca/ k esa dsUnzh ; vkadM k dsUnz d s Lr j i j dsUnzh ; : i ls l adfy r dh tk us ok y h u dnh ysu nsu f ji ksVk sZ d s ek ey s esa c Sa d d sk j cSf dax l kWY; w'k u ok yh 'k k [k kvk sa l s lacaf /k r dsUnzh dr u dnh ysu nsu f jik sVZ ,d LFk y i j r S; k j dj l dr s gS vk Sj ,Qv k bZ;w&v k bZ,u M h dks Hkst ld rs gS] c'k rsZ%

,- bl ek LVj if ji= k ds i Sjk 2- 11¼[ k ½ esa f j t oZ csad }k jk f u/ kkZf jr Qk esZV esa cu k ; h x; h g ksA

ch - 'k k [kk d h vksj ls ,Qvk bZ; w&baf M ;k dks t k s ek fl d ud nh ysu nsu f j ik sVZ nh xbZ g ks ml dh ,d izf rf yf i lacaf /k r 'k k [ kk esa mi yC /k jg uh pkf g ;s r kf d y s[k k i f j{k d@f u jh {k dks ds ekax u s i j ml s izLr qr f d;k tk ldsaA

Page 20: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

20

lh - i Sjk & 2-11¼i½] ¼ii½ vkSj ¼iii½ esa f u f g r ysu nsu ds f j dk MZ dk j[ k &j[kk o i f jjf {k r dh tk us ok yh lwp u k rFkk f jdk MksZ d k j[k &j[kk o o if jj{k .k laca/ k h vuqns'k ks dk 'kk [ kk }k jk d Mk bZ ls i k y u f d;k t k rk gSA r Fk kf i t ks 'kk [k k ;sa lh ch ,l ds v aUr xZr u g h g S mu ds l aca/ k esa ek f l d u dnh ysunsu f ji ksVZ d k l adyu t k jh dju k pk fg ; s rF kk ' kk [k k }k jk ml s i z/ kk u vf/ k dkjh dk s Hkst k t k uk pkf g;s r kf d os ,Qvk bZ;w&vk bZ,u M h dks mDr f jik sVZ Hk st l dsaA

2- lafnX/k ysunsu fjiksVZ ¼,lVhvkj½ ¼i½ l af nX /k ysu nsu dk f u/kk Zj.k d jrs l e; cSad l e; &l e; ij la'k k sf /k r /k u 'kk s/ k u f uok j .k

f u; ek oyh esa fu fg r laf nX / k ysu nsu dh if jHk k "kk dk s / ; k u esa j [k saA

¼ii½ ; g l aHk o g S f d dqN ek e yks esa xzk g dk s dk s dqN C; kSjs nsu s v Fk ok nLr k ost izLr qr dju s d s fy ;s dgs tk us i j xzk g d v iu s ysu nsu d k if jR ;k x djsa v Fk ok ml s ch p esa g h jk sd nsA ;g Li" V fd; k t k rk g S f d cSadk s dk s ,l Vh vk j esa ysu nsu ds ,sl s l Hkh iz;k lks ds l ac/ ak esa l wpu k nsu h pk fg ;sA Hkys g h xzk g d us bu ysu nsu k s dks v/kwj k NksM f n; k gksA

¼iii½ cSad ysu nsu d h jk f 'k ij rF kk @vFk ok /k u'k ks/k u f u ok j.k vf/ k f u ;e 2002 dh v uql wph ds Hk k x &[k esa f r :f ir vijk/ kk s ds f y;s i f j df Yi r U ;wu r e l h ek ij / ;k u f n; s f cuk ,l Vh vk j r c cu k ;s t c mu ds i k l ;g f o'ok l dju s ds f y;s mf pr vk / kk j gS f d

y sunsu esa l k ek U; r % vi jk /k l s izkI r jkf 'k l f E ef y r gSA

¼iv½ f o| ek u v uqns'k k s ds vu qlk j t c dk sbZ csad xzk g d ds laca/ k esa l eqf p r l k o/kk uh ds mi k ; yk xw u gh dj i k rk gS r ks ml s [ kk rk ug h [ kk syu k p kf g ;s ¼; k f dl h ek stwnk [ kk r s d sk can dju s i j f opk j dju k pkf g;s½ ; g Li " V f d;k t k rk gS f d mu i f jf LFkf r; ksa es a t gka cSad dk s ;g f o'ok l gk s x;k g S f d og [ kk rk / kk jd dh l gh i g pk u ds l aca / k esa l arq" V u gh g ks l dsx k rk s m ls ,Qv k bZ;w&v k b,u M h ds i kl ,d l af nX /k ysu nsu f ji ksVZ Hk h Q k bZy d juh pkf g ;sA

¼v½ d ksbZ Hk h ysu nsu pk g s ud nh gk s ;k ud nh ls br j ;k ysu nsuk s dh ,d Ja[k yk t ks l exzr % vk il esa tqM s g ks] laf nX/ k Lo: i ds gS] bl f u" d" kZ i j igqapu s d s 7 f nu k s ds Hk h rj l af nX/k ysu nsu f jik sVZ ¼,l Vh vk j ½ izLrqr dj ns u h pk f g;sA iz/ kk u vf / kdk jh d ks os d k j.k f jdk MZ dju s p kf g ;s f tl l s f dlh ysu nsu ;k ysu nsuk s dh Ja[k yk dks l af nX/k ek u k x; k g SA ; g l qf uf 'p r f d;k tk ;s f d ,d ck j f dl h 'kk [k k ;k vU; dk ;k Zy; ls l af nX /k ysu nsu f ji ksVZ i zk I r gsk us ds ck n ,sl s f dl h f u.k Z; ij i gqap us esa vu k o';d nsjh u g h d juh pk f g ;sA ,sl h f jik sVZ l {k e i zkf / k dk f j;ks ds vuqj ks/ k ij mU gsa miy C/ k djok ; h t k ;sA

¼vi½ LVk WQ dk s vi us xzk g dks t kf u,@/ ku 'kk s/ k u f u ok j.k ds laca/ k esa t k x :d cu kus ds f y;s r Fkk laf nX / k ysu nsu ds f y; s l rdZrk ladsr rS; k j d ju s ds f y;s cSad ks vk bZch, ds ek xZn'k hZ uk sV&2 005 ds vuqca/ k &5 esa f uf g r l af nX /k xf rf of /k ;k s dh f u n'khZ lwph ns[ ksa A

¼vii½ cSad mu [k k r ks i j dksbZ i zf r ca/ k u yxk ;s t g k a ,l Vh vk j f j ik sVZ Hk sth x bZ g SA rFk k fi ;g l qf u f 'pr fd; k tk ;s f d xzkg d dks f dl h Hk h Lrj ls xqI r : i l s l psr ¼f Vf i ax vk WQ½ u g h f d;k tk ;sA

% % % %%% % % %$ $ $$ $ $ %% %% %%% %% %

Page 21: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

21

vuqca/k&AA

xzkgd igpku fdz;kfof/k lR;kfir fd;s tkus okys igyw vkSj xzkgd ls izkIr fd;s tkus okys nLrkost

i g yw nLrk ost

O; f Dr ;k sa ds [k k rs

• f of/ k d uk e vk Sj iz; ksx esa yk ;s x; s vU ; uk e

• l gh LFk k ;h i rk

¼i½ ik l iksVZ ¼ii½ iSu d kMZ ¼iii½ er nk r k i g pk u i = k ¼iv½ Mªk bf oax yk bZl sal ¼v½ i g pk u i =k ¼cSad ds lar q" B g ksu s dh 'k rZ ij ½ ¼vi½ cSad dh lar qf " V ds fy ;s ek U ;r k izkI r l jdk jh izkf/ kdk jh ;k l jdk jh deZpk jh }k jk xzk gd ds i gp k u rFk k f u okl dks l R ;k f i r d jrk g q;s i = k ¼vii½ jk T; l jdk j d s vf/k dk jh }k jk g Lr k {kf jr ujsxk tkWc dk MZ ¼viii½Hk k jrh ; f of 'k " V ig pk u izk f/k d j.k }k jk t k jh i =k f tl esa u k e] i rk vkSj v k/k k j la[ ; k f uf g r gS ;k Hk k j rh ; f jt oZ cSad ds i jk e'k Z l s dsUnz l jdk j }k jk vf/ k lwf pr nLr k ost ;k cSf dax dai f u ;ksa] f orh ; laLFk k vks] e/ ;or h Z l aLFkk vksa }k jk vi sf {k r dsk bZ Hk h nLrk ostA

¼i½ Vsf yQksu f cy ¼ii½ cSad [k k rk f ooj.k ¼iii½ f dl h ek U ; rk izk I r l jdk jh izkf / k dk jh l s i zkI r i= k ¼iv½ f ctyh dk f cy ¼v½ j k 'k u dk MZ ¼vi½ f u ;sk Drk ls i =k ¼cSad d s lar q" B gk su s dh 'k rZ i j½

¼¼1½ ,slk dk sbZ Hkh ,d nLr k ost i ;kZI r gS t ks cSad dk s xzk g d dh tk udk jh ds l ac/ ak esa l ar q" B djr k gks ¼2½ l aHk k O; xzk gd }k jk nLr k ost esa i rs ds i zek .k d s : i esa i z Lr qr ir k vk Sj [k k k r [k k syus d s Qk eZ esa ?k k sf" k r f d;k x; k i rk ;f n l ek u gS r ks mDr nLr k ost d ks i g pk u i= k vkSj i rs d k izek .k nsk usk ds fy; s oS/ k izek .k ds : i esa Loh dk j f d ;k t k l drk gSA ½

U; kl ks vkSj laLFk k uksa ds [ kk rs

• U; kf l ;ks] l sVy lZ f gRk k Fk h Z vkSj g Lr k {k jd rk Zvksa d s uk e

• laL Fkk i dk s] izc U/ kdks@f uns' k dks vk Sj f g rk Fk hZ d s uk e vk Sj i r sA

• Vsyh Q ksu @Q SDl uacj

¼i½ iath dj .k izek .k ;f n iat hdr g ks ¼ii½ mudh vksj l s d k jk sck j p yk us g s rq i znr eq[ r k ju k ek ¼iii½ U;kfl ;k sa] lsVyl Z] fg rk Fk hZ vk Sj eq[ r k juk ek / kk f jr O;f Dr;k sa] laLFk k idks@ izc U / k dk s@ f uns'k dks vkSj mu ds i r s d h i g pk u djk rk d ksbZ Hk h vf / k dkf jd oS/ k nLr k ost ¼iv½ Qk maMs'k u @ ,l ksf l ;s'k u ds i zcU / k u f udk ;Z dk izLr k o ¼v½ Vsyh Qk su f cy

Page 22: nh jsyos ,EiykbZt dks&vkWijsfVo cSad fyfeVsM t;iqjrecbjaipur.com/images/upload/filemanager/KYC_Norms.pdf3 2-3 xzkgd Lohdj.k uhfr ¼lh , ih½ a½ ;g l qf uf 'pr f d;k t k uk pk f g

22

vuqca/k&AAA

fofHkUu fjikVksZ dh lwph rFkk muds QkesZV

1 - ud n y sun su fj ik sVZ ¼ l h Vh vk j½

2 - l h Vh vkj d k l kjka'k

3 - l h Vh vkj& by s DVªkfud QkbZy l ajp uk

4- l afn X/ k ysunsu fj iks VZ ¼ , l Vh vkj½

5 - , l Vh vkj& by S DVªkfuad Q kbZy l ajp uk

6 - ud y h e qnzk fjiksVZ ¼ l h l h vk j½

7 - l h l h vkj d k lk jka'k

8- l h l h vkj& by SDVªk fud Q kbZy lajp uk A