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Note sur les différences entre millésimes 2020 et 2021 des questionnaires communs
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SOMMAIRE
I. PREAMBULE 1
II. LES MODIFICATIONS EN SYNTHESE 2
III. LES QUESTIONNAIRES AJOUTES 4
1. LE QUESTIONNAIRE TRAITEMENT DES DONNEES DE SANTE 4
2. LE QUESTIONNAIRE SUBDELEGATION 4
IV. DETAILS DES MODIFICATIONS 5
3. LE QUESTIONNAIRE SOCLE REGLEMENTAIRE 5
4. LE QUESTIONNAIRE SYSTEME D’INFORMATION 6
5. LE QUESTIONNAIRE DELEGATION D’ENCAISSEMENT / DECAISSEMENT 7
6. LE QUESTIONNAIRE SANCTIONS INTERNATIONALES 7
I. Préambule
Des modifications ont été apportées aux questionnaires Socle réglementaire, Système
d’Information, Délégation d’encaissement/décaissement et Sanctions internationales,
pour la campagne 2021.
Cette note a pour objectif de mettre en exergue les modifications apportées par la
commission questionnaires entre les millésimes 2020 et 2021.
De plus, 2 nouveaux questionnaires ont été ajoutés : Traitement des données de
santé et Subdélégation.
A noter : Ces modifications ont été apportées sur les questionnaires non-publiés. Les
questionnaires déjà publiés pour la campagne 2020 restent inchangés.
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II. Les modifications en synthèse
Questionnaire Référence Question Type de modification Suppression de la
réponse ? Suppression de la pièce jointe ?
Socle réglementaire
EDISo_0103 Disposez-vous d'une garantie RC Professionnelle qui couvre les activités de gestion déléguées ?
Modification de la bulle d’aide Oui Oui
EDISo_0104 Avez-vous souscrit une garantie financière ? Suppression de la réponse précédemment saisie et des éventuelles pièces jointes
Oui Oui
EDISo_0105 Avez-vous désigné un correspondant et déclarant TRACFIN ? Suppression de la question N/A N/A
EDISo_0106 Indiquer les coordonnées (civilité, nom, prénom) du correspondant TRACFIN de votre entité
Modification de la question et de la bulle d’aide et ajout d’une URL
Non N/A
EDISo_0109
Votre dispositif permet-il de détecter des personnes (Personnes Morales, Personnes Physiques …) sous mesure de gels des avoirs ou ayant fait l'objet de sanctions internationales et d'appliquer les mesures nécessaires ? Indiquer la fréquence de détection en commentaire
Modification de la bulle d’aide Oui N/A
EDISo_0111 Le personnel est-il informé des pays faisant l'objet de sanctions/ embargo ?
Modification de la question et de la bulle d’aide Oui N/A
EDISo_0113 Existe-t-il un dispositif de prévention et détection contre la corruption diffusée à l'ensemble du personnel ?
Modification de la question et de la bulle d’aide Oui Oui
EDISo_0117 Existe-t-il une procédure de prévention et de détection de fraude externe diffusées à l'ensemble du personnel ?
Modification de la question Oui Oui
EDISo_0119 Avez-vous formé/sensibilisé le personnel sur la procédure ? Modification de la question et de la bulle d’aide Oui Oui
EDISo_0120 Existe-t-il une politique/procédure de gestion des réclamations diffusée à l'ensemble du personnel ?
Modification de la question et de la bulle d’aide Oui Oui
EDISo_0121 Avez-vous formé le personnel sur cette procédure ? Modification de la question et de la bulle d’aide Oui Oui
EDISo_0123 Respectez-vous les obligations relatives à la lutte contre le travail dissimulé ?
Modification de la question et de la bulle d’aide Oui Oui
EDISo_0143 Existe-t-il des politiques/procédures de protection des données à caractère personnel diffusées à l'ensemble du personnel ?
Modification de la question et de la bulle d’aide Oui Oui
EDISo_0144 Avez-vous formé le personnel sur les enjeux de la protection des données personnelles ?
Modification de la question et de la bulle d’aide Oui Oui
EDISo_0152 Votre dispositif permet-il de détecter en amont de la souscription et toute au long de la vie du contrat les personnes politiquement exposées (PPE) ?
Nouvelle question N/A N/A
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Questionnaire Référence Question Type de modification Suppression de la
réponse ? Suppression de la pièce jointe ?
Système d’information
EDISI_0305 Des règles d’usage/bonnes pratiques de votre SI sont-elles diffusées et accessibles à votre personnel ?
Modification de la question et de la bulle d’aide Oui Oui
EDISI_0332 Effectuez-vous régulièrement des audits organisationnels et techniques de la SSI (y compris les tests d'intrusion) ?
Modification du thème Non Non
EDISI_0333 Effectuez-vous régulièrement des audits organisationnels et techniques de vos prestataires SI ?
Modification du thème Non Non
EDISI_0334 Est-ce que vous réalisez régulièrement des tests d'intrusion incluant notamment le périmètre des activités confiées (précisez la date du dernier test et la fréquence habituelle des tests en commentaire) ?
Modification du thème Non Non
Délégation d’encaissement / décaissement
EDIDe_0201 Pouvez-vous fournir le bilan et les comptes de résultat (correspondant aux 4 premières pages de la liasse fiscale) des 2 derniers exercices ?
Suppression de la réponse précédemment saisie et des éventuelles pièces jointes
Oui Oui
EDIDe_0202 Pouvez-vous fournir le rapport des Commissaires aux comptes ? Suppression de la réponse précédemment saisie et des éventuelles pièces jointes
Oui Oui
Sanctions internationales
EDIINT_0401 En cas d'opérations (souscription, gestion, flux financiers, ...) avec un pays sous sanctions, le personnel est-il formé pour les analyser ?
Modification de la question et de la bulle d’aide Oui Oui
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III. Les questionnaires ajoutés
1. Le questionnaire Traitement des données de santé
Questionnaire à compléter lorsque vous traitez, dans le cadre de l’activité déléguée, des données se
rapportant à l’état de santé d’une personne qui révèlent des informations sur son état de santé
physique ou mentale passé, présent ou futur. La définition des données de santé est accessible sur le
site de la CNIL. Le traitement des données de santé nécessite la mise en place d’une organisation dans
le respect des obligations définies par la convention AERAS.
2. Le questionnaire Subdélégation
Questionnaire à compléter lorsque vous confiez à un tiers l’exécution de tout ou partie de l’activité
d’assurance (ou réassurance) déléguée par l’assureur. En application de la directive Solvabilité 2
transposée en droit français, l'assureur doit maîtriser son activité.
Par conséquent, il doit contrôler ses délégataires, connaître l’existence d’une chaîne de subdélégation
et s’assurer que celle-ci est maîtrisée par son délégataire. A noter que le délégataire de l’intermédiaire
est considéré comme subdélégataire de l’assureur pour l’activité confiée.
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IV. Détails des modifications
3. Le questionnaire Socle réglementaire
Référence EDISo_0103 : « Disposez-vous d'une garantie RC Professionnelle qui couvre les activités
de gestion déléguées ? »
La bulle d’aide a été modifiée afin d’apporter des précisions sur l’attestation de garantie RC attendue,
et l’URL a été mise à jour.
Pour cette question, la réponse précédemment saisie et la pièce justificative ont été supprimées.
Référence EDISo_0104 : « Avez-vous souscrit une garantie financière ? »
Pour cette question, la réponse précédemment saisie et la pièce justificative ont été supprimées car
celles-ci doivent être mises à jour annuellement.
Référence EDISo_0105 : « Avez-vous désigné un correspondant et déclarant TRACFIN ? »
Cette question a été supprimée. C’est la question EDISo_0106 qui porte entièrement le sujet du
correspondant TRACFIN à présent.
Référence EDISo_0106 : « Indiquer les coordonnées (civilité, nom, prénom) du correspondant
TRACFIN de votre entité »
La question a été reformulée, la bulle d’aide a été modifiée pour apporter des précisions quant à
l’obligation de déclaration et, une URL a été ajoutée pour vous diriger vers le formulaire de
déclaration.
Pour cette question, la réponse précédemment saisie n’a pas été supprimée. Toutefois, il est
recommandé de mettre à jour la réponse en cas de changement de votre situation.
Référence EDISo_0109 : « Votre dispositif permet-il de détecter des personnes (Personnes Morales,
Personnes Physiques …) sous mesure de gels des avoirs ou ayant fait l'objet de sanctions
internationales et d'appliquer les mesures nécessaires ? Indiquer la fréquence de détection en
commentaire »
La bulle d’aide a été modifiée pour apporter des précisions sur les vérifications à effectuer.
Pour cette question, la réponse précédemment saisie a été supprimée.
Référence EDISo_0111 : « Le personnel est-il informé des pays faisant l'objet de sanctions/ embargo
? »
La question a été reformulée et la bulle d’aide a été modifiée pour apporter des précisions sur les
affaires visées, et clarifier le point sur la définition du personnel (anciennement nommé
« collaborateurs »).
Pour cette question, la réponse précédemment saisie a été supprimée.
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Référence EDISo_0113 : « Existe-t-il un dispositif de prévention et détection contre la corruption
diffusée à l'ensemble du personnel ? »
La question a été reformulée et la bulle d’aide a été modifiée pour apporter des précisions quant à
l’obligation d’avoir un dispositif, et pour clarifier le point sur la définition du personnel
(anciennement nommé « collaborateurs »).
Pour cette question, la réponse précédemment saisie et la pièce justificative ont été supprimées.
Référence EDISo_0123 : « Respectez-vous les obligations relatives à la lutte contre le travail
dissimulé ? »
La question a été reformulée et la bulle d’aide a été modifiée pour apporter des précisions quant à
l’application de cette obligation que votre entité ait ou non des salariés rattachés.
Pour cette question, la réponse précédemment saisie et la pièce justificative ont été supprimées.
Référence EDISo_0152 : « Votre dispositif permet-il de détecter en amont de la souscription et toute
au long de la vie du contrat les personnes politiquement exposées (PPE) ? »
Il s’agit d’une nouvelle question qui a été ajoutée dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des
capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Elle a pour objectif d’indiquer aux assureurs si
votre dispositif en place permet la détection et l’application du processus indiqué par chaque
assureur partenaire.
Enfin, les questions suivantes ont été reformulées, avec ou sans modification de leur bulle d’aide,
uniquement pour clarifier le point sur la définition du personnel (anciennement nommé
« collaborateurs »).
Pour ces questions, la réponse précédemment saisie et/ou la pièce justificative ont été supprimées.
o Référence EDISo_0117 : « Existe-t-il une procédure de prévention et de détection de fraude
externe diffusées à l'ensemble du personnel ? »
o Référence EDISo_0119 : « Avez-vous formé/sensibilisé le personnel sur la procédure ? »
o Référence EDISo_0120 : « Existe-t-il une politique/procédure de gestion des réclamations
diffusée à l'ensemble du personnel ? »
o Référence EDISo_0121 : « Avez-vous formé le personnel sur cette procédure ? »
o Référence EDISo_0143 : « Existe-t-il des politiques/procédures de protection des données à
caractère personnel diffusées à l'ensemble du personnel ? »
o Référence EDISo_0144 : « Avez-vous formé le personnel sur les enjeux de la protection des
données personnelles ? »
4. Le questionnaire Système d’information
Référence EDISI_0305 : « Des règles d’usage/bonnes pratiques de votre SI sont-elles diffusées et
accessibles à votre personnel ? »
La question a été reformulée et la bulle d’aide a été modifiée pour clarifier le point sur la définition
du personnel (anciennement nommé « collaborateurs »).
Pour cette question, la réponse précédemment saisie et la pièce justificative ont été supprimées.
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Enfin, pour les questions suivantes, seul le thème a été modifié. Celui-ci était « Conformité. A présent,
le thème est « Dispositif de contrôle interne ».
Pour ces questions, la réponse précédemment saisie et/ou la pièce justificative n’ont pas été
supprimées. Toutefois, il est recommandé de mettre à jour la réponse en cas de changement de votre
situation.
o Référence EDISI_0332 : « Effectuez-vous régulièrement des audits organisationnels et
techniques de la SSI (y compris les tests d'intrusion) ? »
o Référence EDISI_0333 : « Effectuez-vous régulièrement des audits organisationnels et
techniques de vos prestataires SI ? »
o Référence EDISI_0334 : « Est-ce que vous réalisez régulièrement des tests d'intrusion incluant
notamment le périmètre des activités confiées (précisez la date du dernier test et la fréquence
habituelle des tests en commentaire) ? »
5. Le questionnaire Délégation d’encaissement / décaissement
Pour les 2 questions de ce questionnaire, la réponse précédemment saisie et la pièce justificative ont
été supprimées car celles-ci doivent être mises à jour annuellement.
o Référence EDIDe_0201 : « Pouvez-vous fournir le bilan et les comptes de résultat
(correspondant aux 4 premières pages de la liasse fiscale) des 2 derniers exercices ?»
o Référence EDIDe_0202 : « Pouvez-vous fournir le rapport des Commissaires aux comptes ? »
6. Le questionnaire Sanctions internationales
Référence EDIINT_0401 : « En cas d'opérations (souscription, gestion, flux financiers, ...) avec un
pays sous sanctions, le personnel est-il formé pour les analyser ?»
La question a été reformulée et la bulle d’aide a été modifiée pour clarifier le point sur la définition
du personnel (anciennement nommé « collaborateurs »).
Pour cette question, la réponse précédemment saisie et la pièce justificative ont été supprimées.
Une solution
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