nye skatteendringer påvirker sparingen din – spare- og investeringscoach nordnet
TRANSCRIPT
Skattegunstig sparingmed Spare- og investeringscoach Stian Andersen
Kort om meg Introduserer nye kunder til Nordnets produkter og
tjenester Veileder kunder slik at investeringen er i tråd med
ønsket risiko og plan Tilgjengelig på telefon, e-post eller et personlig
møte Flytteservice – få hjelp til å flytte verdipapir Inviterer regelmessig til ulike nettkurs og -møter
Spare- og investeringscoachen
De mest skattegunstige spareformene
Selskap med konto på Seychellene
Skatteforliket «KLAS» Konto for langsiktig aksjesparing kommer Utsatt skatt på gevinst/utbytte Høyere skjermingsfradrag Lite detaljer rundt KLAS kjent, mye uklart. Men skal være klart til
statsbudsjettet 2017.
Investeringskonto Zero / kapitalforsikring
Investeringskonto ZeroUlike navn: Link-konto Unit link Fondskonto Investeringskonto
Investeringskonto Zero
Egenskaper: Kan flyttes mellom aktører
som tilbyr kapitalforsikring Stort produktutvalg og lave
kostander Et forsikringsprodukt der 101
% av verdien utbetales til etterlatte ved din bortgang
Fordeler1. Utsatt skattefordel reinvestere gevinst år etter år betydelig effekt på sikt
2. Skatt på gevinst og utbytte 28,75 % (32 %) på Aksje- og fondskonto 25 % (22 %) på Investeringskonto Zero
3. Enklere skatterapportering • Nordnet rapporterer verdi og uttak på kontoen 31/12 hvert år
4. Begunstigelse av verdier• går foran arveloven
Fordeler med Investeringskonto Zero
Begrensninger1. Ikke skjermingsfradrag
2. Ikke delta på generalforsamlinger
3. Ikke belåning eller short-salg
4. Ikke flytte verdipapirer inn eller ut
5. Produkter som ikke kan handles: ETNer og noen ETFer Unoterte aksjer Noen utenlandske aksjer
Begrensninger med Investeringskonto Zero
Kostnader Normal kurtasje Like kostnader på tilleggstjenester Forsikringselement
Kostnader på Investeringskonto Zero
Realisasjon og uttak Du realiserer en brøkdel av gevinst eller tap ut ifra hvor
mange prosent av verdien på kontoen du tar ut Ønsker du å realisere 100 % tap eller gevinst må du ta ut
hele verdien på kontoen (og sette inn igjen)
Realisasjon og uttak
SikkerhetTilnærmet Aksje- og fondskontoEt forsikringsselskap kan i utgangspunktet ikke gå konkurs (Nordnet Livsforsikring AS)Går Nordnet AB konkurs, har forsikringshaver 1. prioritets pantI motsetning til andre forsikringer har Kapitalforsikring liten risiko.
Sikkerhet
Obs!Ny skattesats på kapitalforsikringer på 25 % (23%) kan forsvinne i 2017.
Slik åpner du en Investeringskonto ZeroPrivatpersoner Åpnes under Min økonomi når du er logget inn på nordnet.no
Mindreårige Må sende inn dokumenter per post. Ligger under menyen Skjema på nordnet.no
Merk! AS/Bedriftskunder kan ikke åpne en Investeringskonto Zero
Hvordan åpne Investeringskonto Zero
Spørsmål? Besøk standen vår i pausen