o sistema de pagamentos em moeda local - sml -. introdução sml – definição sistema de...
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O Sistema de O Sistema de Pagamentos em Moeda Pagamentos em Moeda
Local Local - SML -- SML -
IntroduçãoIntrodução
SML – DefiniçãoSML – Definição
Sistema de pagamentos para as transações comerciais que possibilita aos importadores e exportadores realizar pagamentos e cobranças em suas respectivas moedas locais.
Criado em 3 de outubro de 2008, utilizado até hoje apenas entre Brasil e Argentina
Originado para substituir o dólar no intercâmbio bilateral entre os países, simplificando as operações e dando mais uma opção para os empresários, principalmente para as pequenas e médias empresas
Reduz os custos bancários a partir da eliminação das operações cambiais, significando uma economia de 2% a 3% no valor da exportação
Poderá ampliar-se para outros países do MERCOSUL no futuro e também demonstram interesse paises do BRIC’s (Rússia, China e Índia.)
É de uso voluntário e não necessita a utilização de contrato de câmbio – significa a redução do custo das transações e diminui os riscos da variação cambial
Não há mudança com relação aos documentos de comércio exterior, exceto que o registro de exportação deve ser feito em reais
O sistema de pagamento está integrado aos sistemas dos países integrantes do SML, os Bancos Centrais dos respectivos países e as instituições financeiras participantes do sistema são responsáveis por sua execução
Funcionamento Funcionamento Toda a operação deve ser registrada em Toda a operação deve ser registrada em moedas locais;moedas locais;
Comércio de bens cujo pagamento Comércio de bens cujo pagamento ocorra em até 360 dias, incluindo os ocorra em até 360 dias, incluindo os gastos da condição de venda (ex.: fretes e gastos da condição de venda (ex.: fretes e seguros);seguros);
Remetente (importador) inicia o Remetente (importador) inicia o processo, deverá registrar a operação na processo, deverá registrar a operação na moeda do país do exportador e fazer o moeda do país do exportador e fazer o pagamento em essa moeda (utilizando a pagamento em essa moeda (utilizando a taxa SML para a conversão);taxa SML para a conversão);
Funcionamento Funcionamento
As transações devem ser realizadas numa As transações devem ser realizadas numa instituição financeira conveniada;instituição financeira conveniada;
A IF registrará a operação junto ao Banco A IF registrará a operação junto ao Banco Central de seu país; Central de seu país;
Ocorrerá a compensação entre os Bancos Ocorrerá a compensação entre os Bancos Centrais dos valores em moeda local; Centrais dos valores em moeda local;
Os BC farão o crédito aos exportadores Os BC farão o crédito aos exportadores via sistema bancáriovia sistema bancário
ProcedimentoProcedimentoRemetente (Importador):Remetente (Importador):
Deverá procurar uma IF participante do Deverá procurar uma IF participante do SML, registrar a operação e efetivar a SML, registrar a operação e efetivar a ordem de pagamento;ordem de pagamento;
A taxa de câmbio SML poderá ser:A taxa de câmbio SML poderá ser:- negociada com a IF - negociada com a IF - utilizar a própria taxa divulgada no - utilizar a própria taxa divulgada no
site do site do BC. BC.
ProcedimentoProcedimento
Destinatário (Exportador):Destinatário (Exportador):
Informar dados bancários ao importador;Informar dados bancários ao importador;
Receberá o pagamento em sua conta Receberá o pagamento em sua conta corrente no valor pactuado e na sua moeda corrente no valor pactuado e na sua moeda local.local.
Ciclo OperacionalCiclo Operacional Primeiro dia (D+0)Primeiro dia (D+0)Registro da operação, o importador procura uma IF Registro da operação, o importador procura uma IF para registrar a transação no SML. IF poderá para registrar a transação no SML. IF poderá estabelecer uma taxa de cambio moeda local/real estabelecer uma taxa de cambio moeda local/real ou poderá ser utilizada a taxa divulgada pelo BC.ou poderá ser utilizada a taxa divulgada pelo BC.
Segundo dia (D+1)Segundo dia (D+1)O BC debita das IF o valor, em moeda local, O BC debita das IF o valor, em moeda local, correspondente às operações de importação correspondente às operações de importação registradas no período. Logo, o Banco Central apura registradas no período. Logo, o Banco Central apura o saldo líquido a ser compensado, calculado com o saldo líquido a ser compensado, calculado com base na taxa SML.base na taxa SML. Terceiro dia (D+2)Terceiro dia (D+2)Os créditos aos destinatários (exportadores) são Os créditos aos destinatários (exportadores) são efetuados, nas respectivas moedas locais.efetuados, nas respectivas moedas locais.
SML entre Brasil e SML entre Brasil e ArgentinaArgentina O sistema tem sido unicamente utilizado nas transações de bens entre o Brasil e a Argentina
Primeiro passo de um projeto a longo prazo: a integração financeira e de capitais do MERCOSUL e adoção de uma moeda comum para o bloco
SML entre Brasil e SML entre Brasil e ArgentinaArgentinaExportações e importações do SML entre Brasil e Argentina: Out/2008 – Dez/2009
X Brasil:X Brasil: 465 milhões de Reais 1.226 operações
M Brasil:M Brasil: 5.6 milhões de Reais 83 operações
SML entre Brasil e SML entre Brasil e ArgentinaArgentina- Como operar no SML -- Como operar no SML -O exportador Brasileiro deverá:O exportador Brasileiro deverá: Escolher um banco habilitado a operar no SML Contratar a exportação com o importador
argentino, em reais Informar ao importador argentino os dados
bancários para o crédito do pagamento (código da Instituição Financeira, agência, conta-corrente, CNPJ ou CPF, Nome empresarial ou denominação)
** O crédito do pagamento ocorrerá no segundo dia útil (D+2) após o registro da operação pelo remetente argentino, considerados os dias simultaneamente úteis no Brasil e na Argentina **
SML entre Brasil e SML entre Brasil e ArgentinaArgentina- Como operar no SML -- Como operar no SML -O importador Brasileiro deverá:O importador Brasileiro deverá: Escolher um banco habilitado a operar no SML Contratar a importação com o exportador
argentino, em pesos argentinos Solicitar ao exportador argentino os dados de
sua conta corrente numa instituição financeira argentina habilitada a operar no SML para o credito do pagamento (razão social, CUIT/CUIL, CBU, cod. da instituição financeira)
O importador brasileiro registrará a operação junto ao banco em pesos argentinos
Efetuar o pagamento em reais
SML entre Brasil e SML entre Brasil e ArgentinaArgentina- Como operar no SML -- Como operar no SML -
** A taxa de conversão de reais para pesos argentinos poderá ser livremente contratada entre o remetente e a instituição financeira **
** O BCB fará a cobrança da operação ao banco no valor em pesos argentinos convertidos pela Taxa SML **
** O crédito na conta corrente para o exportador argentino acontecerá no segundo dia útil (D+2) contados a partir do registro da operação **
SML entre Brasil e SML entre Brasil e ArgentinaArgentina- Taxa SML -- Taxa SML -** valor pelo qual são convertidas as operações da
moeda local do país importador (emissor da ordem de pagamento) para a moeda do país do exportador **
Taxa SML real/pesoTaxa SML real/peso: cotação para conversão de pesos argentinos em reais (utilizada para importações brasileiras processadas no sistema)
(taxa 15/04 = 0,45110) Taxa SML peso/realTaxa SML peso/real: cotação para conversão
de reais em pesos argentinos (utilizada para importações argentinas processadas no sistema)
(taxa 15/04 = 2,21685 )
SML entre Brasil e UruguaiSML entre Brasil e Uruguai Carta de Intenções em 23 de outubro de 2009
os governos concordaram em dar início à implementação do SML com os seguintes objetivos: * incrementar o comércio entre ambos* diminuir os custos operacionais * fortalecer os laços comerciais * dispor de um sistema de pagamento alternativo para suas operações
Ainda este acordo está em processo de implementação e não foi feita nenhuma operação dentro deste sistema entre estes dois países
Situação atualSituação atual
Muitas consultas ao sistema / pouca utilização Participação até o momento: 70 empresas brasileiras e 66 argentinas Maior utilização por pequenas e médias empresas
Motivos da pouca utilização Motivos da pouca utilização do sistemado sistema pouco interesse do setor privado risco cambiário ausência de financiamento em reais/peso não há grandes benefícios, além da
economia no valor da exportação preços dos bens de mercado internacional
são fixados em dólar, o que dificulta ao importador a comparação custo/benefício do mesmo item com outros países
real e peso não são moedas fortes (não são consideradas divisa exportadores preferem negociar em moedas fortes, como dólar, a fazê-lo com reais ou pesos, cuja tendência é a desvalorização crise econômica na Argentina tem significado redução no volume do comércio exterior com Brasil travas impostas pelo governo argentino às importações vindas do Brasil
Muito obrigado!Muito obrigado!