oberhausen, 09. märz 2010 mittelstandsfinanzierung in schwierigen zeiten – finanzierungsprogramme...
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Oberhausen, 09. März 2010
Mittelstandsfinanzierung in schwierigen Zeiten –Finanzierungsprogramme der NRW.BANK
Veranstaltung der Baugewerblichen Verbände
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Gliederung
Die NRW.BANK Basisinformationen Ausgewählte Förderprogramme für den Mittelstand Beratungsförderung Kontakt
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Kurzportrait NRW.BANK –Förderbank für Nordrhein-Westfalen
• Eigentümer: Land Nordrhein-Westfalen (98,6%) sowie die Landschaftsverbände Rheinland und Westfalen-Lippe (jeweils 0,7%)
• Bilanzsumme von rund 160 Mrd €, größte Landesförderbank Deutschlands
• Rd. 1.200 Mitarbeiter und über 40 Ausbildungsplätze
• Das Geschäft der NRW.BANK erfolgt wettbewerbsneutral i.d.R. über Banken und Sparkassen oder mit der öffentlichen Hand
• Kerngeschäftsfelder: Soziale Wohnraumförderung
Mittelstands- / Existenzgründungsförderung
Kommunal- / Infrastrukturfinanzierung
Bildung
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Gliederung
Die NRW.BANK Basisinformationen Ausgewählte Förderprogramme für den Mittelstand Beratungsförderung Kontakt
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KMU: maximal 249 Beschäftigte und 50 Mio. € Jahresumsatz oder 43 Mio. € Bilanzsumme
KU: maximal 49 Beschäftigte und 10 Mio. Jahresumsatz oder 10 Mio. Bilanzsumme
Darüber hinaus liegt der Fokus i. d. R. auf Unternehmen bis zu einem Gruppenumsatz von 500 Mio. €.
Basisinformationen
Zielgruppe - KMU (Kleine und Mittlere Unternehmen)
z. B. besonders zinssubventionierteFörderkredite
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ggf. Stellungnahme
KammerFachverbände
HausbankenverfahrenBasisinformationen
Hausbank
Antrag
NRW.BANK
KfW
Antrag-steller
ZusageAuszahlung
• Businessplan
• Finanzierungs-beratung
• Sicherheiten-prüfung
• Entscheidung über Förderantrag
AntragstellungvorVorhabensbeginn !
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Basisinformationen
Förderzielsetzung
Förderansatz Förderinstrumente
Zinsoptimierung
Reduzierung Finanzierungskosten
• zinsgünstige Darlehen
Risikoteilung
bei nicht ausreichenden Sicherheiten
Erweiterung Finanzierungsspielraum
• Darlehen mit Haftungsfreistellung
• Bürgschaften (Bürgschaftsbank NRW; Land NRW)• Konsortialfinanzierung
Eigenkapitalstärkung
Erweiterung Finanzierungsspielraum
• Mezzaninekapital/Nachrangdarlehen
• Zuschüsse
8 09 03 10 Förderberatung101-816108 30.10.2009 Einstieg in die Selbstständigkeit: Rainer van
StraatenFörderprogramme für Gründungsvorhaben 101-81610
Haftungsfreistellung / Bürgschaft
• Vereinbarung zwischen der KfW / NRW.BANK / Bürgschaftsbank NRW und Ihrer Hausbank!
• Ersetzt nicht Ihre Sicherheiten!
• Entbindet Sie nicht von der Rückzahlung des Darlehens!
Risikoverteilung ohne Haftungsfreistellung / Bürgschaft
Hausbank100%
Risikoverteilung mit Haftungsfreistellung / Bürgschaft
Hausbankz.B. 20%
KfW / NRW.BANK
z.B. 80%
Basisinformationen
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Gliederung
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Zielgruppe
Gewerbl. Unternehmen sowie freiberuflich Tätige (Gruppenumsatz < 500 Mio. €)
Produkt zinssubventioniertes Ratendarlehen optional 80 %ige Bürgschaft der BB NRW bei Darlehen bis 1,875 Mio. €, darüber hinaus optional 50%ige Haftungsfreistellung bei
Investitionskrediten an Unternehmen älter 2 Jahre
Laufzeiten / tilgungsfreie Jahre Betriebsmittel: 5 / 1; Investitionen: 5 / 1; 10 / 2; 20 / 3
Finanzierungsvolumen Bis zu 100 %; mind. 25 T€, max. 5 Mio. € pro Vorhaben
Einsatzbereich Investitionen in NRW Kaufpreis für Unternehmenserwerb/-teile
Ausgewählte Förderprogramme
NRW.BANK.Mittelstandskredit
Warenlager Betriebsmittel
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Zielgruppe
Gewerbl. Unternehmen sowie Freiberufler (Gruppenumsatz ≤ 500 Mio. €)
Produkt
Zinssubventionierte Finanzierung mit Laufzeiten von 4 bis 10 Jahren
Optional 50%ige Haftungsfreistellung an Unternehmen > 2 Jahre (Mindestvolumen 125 T€; keine Haftungsfreistellung für Umschuldungen) Optional durch 80 % Ausfallbürgschaft der Bürgschaftsbank NRW
Finanzierungsvolumen
Bis zu 100 %; mind. 25 T€, max. 5 Mio. € pro Vorhaben
Einsatzbereich
Investitionen in NRW
Betriebsmittel- / Liquiditätsbedarf
Umschuldungen (keine KfW- oder NRW.BANK-Kredite) ohne Haftungsfreistellung
Ausgewählte Förderprogramme
NRW.BANK.Konjunkturkredit
neu seit 01.03.2010
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Kontokorrentkredit der Hausbank
• flexible Ausnutzung der eingeräumten KK-Linie
• Ausgleich für "Spitzen"
Betriebsmitteldarlehen aus den öffentlichen Förderprogrammen
• ausgezahlter Betrag wird innerhalb einer bestimmten Laufzeit in Raten zurückgezahlt
• Bodensatz: "fester" Bestand an z.B. laufenden Kosten, Warenlager etc.
Grundbedarf
flexible NutzungLiqui-Bedarf
Zeit
öffentliche
Förderprogramme
KK-Kredit
Liquiditätsplanun
g
NRW.BANK.KonjunkturkreditAusgewählte Förderprogramme
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Förderprogramme für Beratungsleistungen
Umstrukturierung Sanierung
Zielgruppe
KMU > 5 Jahre
KMU in Schwierigkeiten
(EU-Definition) > 5 Jahre Einsatzbereich
Neuausrichtung Finanzierungsstruktur Grundlegende Umstrukturierung Erschließung neuer Absatzmärkte Unternehmensübernahme
Betriebswirtschaftliche Analyse Entwicklung Fortführungsperspektiven Prüfung Sanierung durch Insolvenzplan Erstellung Insolvenzplan
Förderhöhe
50 % , max. 625 € pro BT max. 15 BT
50 % ; max. 625 € pro BT max. 15 BT (Insolvenzplan max. 20 BT)
Antragstellung
NRW.BANK
(www.nrwbank.de)
NRW.BANK
(www.nrwbank.de)
BT = Beratungstag
Regionales Wirtschaftsförderungsprogramm - Beratungsleistungen
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Förderprogramme für Beratungsleistungen
Potentialberatung NRW Bundesfinanzierung BAFA
Zielgruppe
KMU
KMU und Freiberufler
Einsatzbereich
Arbeitsorganisation Berufliche Weiterbildung Arbeit und Gesundheit
umfassende Beratungsfelder
Förderhöhe (Zuschuss)
50 % , max. 500 € pro BT max. 15 BT
50 % der Beratungskosten max. 1.500 € pro Beratung
Antragstellung
Beratungsstellen
(IHK, HWK, Wirtschaftsförderung)
Leitstellen
(siehe www.BAFA.de)
BT = Beratungstag
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Gliederung
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www.nrwbank.de NRW.BANK
(-> u.a. „Förderlotse“)
www.kfw-mittelstandsbank.de Kreditanstalt für Wiederaufbau
- Mittelstandsbank
www.bb-nrw.de Bürgschaftsbank NRW
www.pwc.de PricewaterhouseCoopers AG
->Landesbürgschaft
www.bmwi.de Bundeswirtschaftsministerium
(u.a. bundesweite
Förderprogrammdatenbank)
Kontakt
Nützliche Internet-Adressen
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Kontakt
• Ihre Ansprechpartner:
•NRW.BANKBeratungscenter RheinlandKavalleriestrasse 22 40213 DüsseldorfTelefon: (0211) 91741 - 4800Telefax: (0211) 91741 - 9219
• NRW.BANKBeratungscenter WestfalenJohanniterstr. 3 48145 MünsterTelefon: (0251) 91741 - 4800Telefax: (0251) 91741 - 2666
• E-mail und Web: [email protected] www.nrwbank.de
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Vielen Dank für Ihre Aufmerksamkeit!