OBSAH

1. Spustenie a prihlásenie do programu 5

2. Stiahnutie informácií z banky, ich prehliadanie a tlač 6 2.1 Spusteniekomunikácienapríjemdátzbanky 6 2.2 Prehľadzostatkov 7 2.3 Prehľadvýpisov 8 2.3.1 Tlačniekoľkýchvýpisovsúčasne 9 2.4 Obratyapriebežnépoložky 10 2.4.1 Výberatlačpriebežnýchpoložiek 11 2.5 Zobrazenieatlačinformáciíz„Infopanelu“ 11 2.6 Zobrazenievýsledkovkomunikácie(prenosov) 13

3. Zadanie a odoslanie platobných príkazov 15 3.1 Spustenieplatobnýchmodulov 15 3.2 Manuálnezadanieplatobnýchpríkazov 15 3.2.1 Čísloúčtuprituzemskýchplatobnýchpríkazoch 16 3.2.2 Príjemcaačísloúčtuprizahraničnýchplatobnýchpríkazoch 17 3.3 Importplatobnýchpríkazov 18 3.4 Overenieplatobnýchpríkazov 20 3.4.1 Jednotlivéoverenie 21 3.4.2 Skupinovéoverenie 22 3.4.3 Hromadnéoverenie 23 3.5 Odoslanieplatobnéhosúborudobanky 24 3.5.1 Elektronickýpodpisaautomatickéodoslanie 26

4. História platieb 28

5. Dodatočné podpísanie platobného súboru a jeho odoslanie 30

6. Zmena užívateľských hesiel a generovanie nových kľúčov pre EP 32 6.1 Heslonaprihláseniedoprogramu 32 6.2 Zmenakomunikačnéhohesla 32 6.3 Zmenaheslanaelektronickýpodpis 33 6.4 Generovaniepárukľúčovnaelektronickýpodpis 34

7. Najčastejšie chyby prenosu a ich odstránenie 37 7.1 Chybyspojenésosúborombankovýchparametrov(BPD) 37 7.1.1 Chyba17–Užívateľpotrochpokusochzablokovaný 38 7.1.1.1 ResetzablokovanéhoBPDsúboru 38 7.1.1.2 Zmenakomunikačnéhohesla 40 7.1.1.3 Znovuzadaniekomunikačnéhohesladodávkynastiahnutievýpisovaďalšíchdát 40 7.2 Chybyspojenéselektronickýmpodpisom 41

8. Vymazanie platobného súboru 43

9. Vzdialený elektronický podpis 44

10. Základné informácie o prechode na euro v MultiCash 47 10.1 Odoslaniepríkazovpredkonverziounaeuro 47 10.2 Prevodplatobnýchpríkazov 47 10.3 Prevodvýpisovaúčtovvzákladnommodule 48

3

1. SPuStENiE A PriHláSENiE DO PrOgrAMu

54

TátopríručkaobsahujeopisnajčastejšiepoužívanýchfunkciíprogramuMultiCash.Postupinštalácie,nastaveniesystémovýchparametrov,vstupnéavýstupnéformáty,export–importaostatnéfunkciesúpodrobneopísanévužívateľskommanuálidodávanomspolusprogramomavpomocníkovi.

NaspustenieprogramujenapracovnejplocheWindowsobvyklekdispozíciitátoikona:

–doobrazovky„Prihlásenie“zadajtemenoa„prihlasovacie“hesloužívateľa(užívateľskémenomožnozadaťibabezdiakritiky,menoaheslonesmiebyťdlhšienež8znakov)

–užívateľsprávomkomunikáciemápovinnetriheslá: 1.prihláseniedoprogramu 2.komunikačné(spojeniesbankou) 3.elektronickýpodpis

–pri zadávaní hesla pozor na malé a veľké písmená(tlačidloCapsLock)–písmenámenanaprihlásenieužívateľasaprizadávaníautomaticky menianaveľképísmená

–pokiaľbolomenoaheslozadanésprávne,spustísazákladnáobrazovkaprogramuMultiCash3.2–užívateľbudezablokovaný,pokiaľzadátrikrátposebenesprávneheslo–opätovnéuvoľneniemôžeuskutočniťibaužívateľsadministrátorskýmiprávami,tzn.niebanka

Jednotlivéfunkciemôžetespúšťaťbuďikonami,alebopomocoupoložiekmenu.

76

2. StiAHNutiE iNfOrMáCií Z BANky, iCH PrEHliADANiE A tlAč

2.1 Spustenie komunikácie na príjem dát z banky

–ľavýmtlačidlommyšikliknitenaikonu„Stiahnutievýpisovaostatnýchdátzbanky“

2.2 Prehľad zostatkov

–položkoumenu„Vyhodnotenie–Zostatky“aleboprvouikonouzľavejstranyzobrazíterýchlyprehľadvšetkýchúčtov,ichzostatkovasúčtykreditnýchadebetnýchpoložiek

–dátanatejtoobrazovkesavzťahujúkposlednýmvýpisom–nejde teda o aktuálne zostatkynaúčtoch–tiesazobraziapoložkoumenu„Obraty“(„aktuálnosť“zostatkovzávisíodčasuposlednéhostiahnutiapriebežnýchpoložiek)

–naobrazovkemožnoľubovoľnemeniťšírkustĺpcov–akchcetezobraziťzostatkynielennaposlednomvýpise,alecelúhistóriu,zaškrtnitepolíčko

„Zobraziť všetko“

–zobrazísaponukasnázvomdávky,pomocouktorejdátaprijímate

–akmátenadefinovanéajinédávky,môžeteponukurozbaliťazvoliťinú

Ikona„Stiahnutievýpisovaostatnýchdátzbanky“

Ikona„Zostatky“

Zobrazíhistóriuzostatkov

–popotvrdenítlačidlomsaspustíprenos,jehopriebehmôžetesledovaťvkomunikačnejlištevľavomdolnomrohuobrazovky

–týmtospôsobomsazbanky(príp.zviacerýchbánknaraz)sťahujúvoprednadefinovanétypyprenosov

–spravidlaideo: –kurzovýlístok –priebežnépoložky(avíza,aktuálnyzostatok,informácieoneuskutočnených

platobnýchpríkazoch) –dennévýpisy –ľubovoľnýtextovýsúbor(listzbanky)

–poskončeníkomunikáciesaaktuálnyvýpisautomatickyvytlačínaobrazovkupodľanastavenia„Tlačovéhoautomatu“)

98

2.3 Prehľad výpisov

–položkoumenu„Vyhodnotenie–Výpisy“aleboikonouzobrazítejednotlivévýpisy

2.3.1 tlač niekoľkých výpisov súčasne

–najskôrtrebavybraťtlačidlom,čochcemetlačiť(abysanevytlačilivšetkyvýpisyuloženévdatabáze)–vybertečísloúčtuadátumvýpisu,ktorýchcetezobraziť(programponúkavždynajskôrposlednývýpis)

–dvojklikomnaniektorýzobratovzobrazíteďalšiepodrobnostioplatobnompríkaze–vyhľadávaťinformáciemôžetepomocoutlačidlaaleborýchlejšiezadanímhľadanéhoúdajadovyhľadávacejlišty

Ikona„Výpisy“

–ponastavenípodmienok(stačívyplniťjedinýriadok,kdispozíciivšakmátesedemriadkov)potvrďtevýbertlačidlom

–zvoľtevýstupnézariadenie,typzostavy,príp.môžetenastaviťkritériumnatriedenietlačovejzostavy

Výbervýpisupodľadátumu

Možnosťzmenyradeniainformáciípodľastĺpcov

Výberbankyačíslaúčtu

Natlačniekoľkýchvýpisovsúčasne

Tlačvybranéhovýpisunatlačiareňalebonaobrazovku

Vyhľadávaciališta

1110

2.4 Obraty a priebežné položky

–položkoumenu„Vyhodnotenie–Obraty“aleboikonouzobrazítepohybynavybranomúčte

2.4.1 Výber a tlač priebežných položiek

–výbernatlačalebozobrazenienaobrazovkesauskutočnírovnakýmspôsobomakoprivýpisoch,výberovékritériávšaktrebazvoliťiné–nemôžesavyberaťpodľa„číslavýpisu“anipodľa„dátumuvýpisu“,pretožepriebežnépoložkynažiadnomvýpiseešteniesú–trebazvoliťbuďpoložku„Dátum spracovania“,alebo„Dátum splatnosti“

–tlačuskutočnímetiežrovnakýmspôsobomakoprivýpisoch–nakoncitlačovejzostavyjeaktuálnesaldo

–tučným písmomsúoznačenéešteneprečítanéinformácie,ostatnésúuloženévhistórii–jedným kliknutímnavybranýzáznamľavýmtlačidlommyšizobrazítenáhľadvstrednomoknehlavnejobrazovky

2.5 Zobrazenie a tlač informácií z „info panelu“

–„Infopanel“zobrazujerýchlynáhľadnatypyprenosov,ktoréstenastaviliv„Systémovýchparametroch“.

Najčastejšiejenastavenézobrazenietypov: DKU–Kurzovýlístok FTB–Ľubovoľnýtext PTK–Protokolovzdialenomel.podpise

–označtezaškrtávaciepolíčkapodľatoho,ktoréinformáciechcetenaobrazovkezobraziť

Menu (ikona) „Obraty“ má dve funkcie: 1. vyhľadávanievdatabázeuskutočnenýchplatobnýchpríkazov(naštatistikualebonadohľadanie

platby)–rovnakýmspôsobom,akýjeopísanývpredchádzajúcejkapitole 2.zobrazenie priebežných položiek–toznamenáinformácieouskutočnenýchtransakciách

niekoľkokrátdenne

Ikona„Obraty“

Výberbankyačíslaúčtu

Možnosťzmenyradeniainformáciípodľastĺpcov

Výberdruhuzobrazovanýchinformácií

Natlačobratovzviacerýchvýpisovsúčasne

Tlačceléhovýpisu,naktoromjeuvedenýobrat,ktorýmátepráveoznačený

1312

– dvojklikomsaoznačenýsúborotvorív prehliadači programu MultiCash,kdemátemožnostiikonamivľavomhornomrohuzmeniťfont(typpísma),vytlačiťsúbornatlačiarnialebohľadaťvtexte

–pokiaľjetyp(koncovka)súboruasociovanásnejakýmprogramomvoperačnomsystéme(napríklad„Poznámkovýblok“prekoncovkyDKU),otvorísasúborpodvojitomkliknutívpriradenomeditore,kdesnímmôžeteďalejpracovať

2.6 Zobrazenie výsledkov komunikácie (prenosov)

–položkoumenu„Správa–Protokoly–Zobraziťsystémovýprotokol“aleboikonouzobrazítecentrálnyzáznamovšetkýchakciáchuskutočnenýchvprogrameMultiCash

–tlačidlamivspodnejčastioknamátemožnosťobmedziťzobrazenieibanainformácie,ktorévásvdanejchvílinajviaczaujímajú

–prioznačeníniektoréhozozáznamovmyšousazobrazívhornejčastiobrazovkydetailnáinformácia

Tlačtextu

Ikona„Systémovýprotokol“

1514

3. ZADANiE A ODOSlANiE PlAtOBNýCH PríkAZOV

3.1 Spustenie platobných modulov

–modulpretuzemskéalebozahraničnéplatobnépríkazyspustítejednýmkliknutímnaikony„Slovenskýtuzemskýplatobnýstyk“alebo„Slovenskýzahraničnýplatobnýstyk“

3.2 Manuálne zadanie platobných príkazov

–vpoložkemenu„Platobnépríkazy–Zadanieplatby“stlačtetlačidlo–naformulárinazadanieplatobnéhopríkazunajskôrzvoľte„typpríkazu“a„formupríkazu“–ďalejvyplňtefarebneodlíšené„povinnépole“–podrobnýpostupvypĺňaniaplatobnéhopríkazuapomocnýchdatabázjeopísanývdokumentáciidodávanejspolusprogramomalebovpomocníkovi

formulár na tuzemské platobné príkazy

Zahraničnýplatobnýstyk

Tuzemskýplatobnýstyk

TypplatobnéhopríkazuFormaplatobnéhopríkazu

–napríkladzáznamyibaovýsledkochkomunikáciezobrazítekliknutímnatlačidlo

1716

formulár na zahraničné platobné príkazy

„Europlatba“Formaplatobnéhopríkazu

–označenímzaškrtávaciehopolíčka„Euro platba“sazmeníoznačeniepovinnýchpolípodľapríslušnýchpredpisov(kapitola3.2.2)

upozornenie–voverzii3.21vydanie003možnopoužiťibaniektoréplatobnétituly

Vspornýchprípadochmôžetevyužiťnarozdeleniečíslaúčtuapredčíslianasledujúcutabuľku:

a)

čísloúčtujebezpomlčiekamáviacnež10číslic

príklad:195654451065 čísloúčtu:predčíslie:

565445106519

b)čísloúčtujebezpomlčiekamámenejnež10číslic

príklad:5651065 čísloúčtu:predčíslie:

56510650

c)čísloúčtujerozdelenédvomapomlčkami(delísavždyzaprvoupomlčkou)

príklad:1011- 0105996 - 123 čísloúčtu:predčíslie:

01059961231011

d)

čísloúčtujerozdelenéjednoupomlčkou,početčíslicje10amenejazapomlčkousú3čísliceamenej

príklad:5996 - 123 čísloúčtu:predčíslie:

59961230

e)

čísloúčtujerozdelenéjednoupomlčkou,zapomlčkousúviacnež3číslice(zadávasarozdelené)

príklad:8010 - 0105996223 čísloúčtu:predčíslie:

01059962238010

3.2.1 číslo účtu pri tuzemských platobných príkazoch

–číslaúčtovmusiazodpovedať„clearingovémuformátu“(kontrolanamodulo11)–tzn.maximálnešesťnumerickýchmiestnapredčíslieamaximálnedesaťnumerickýchmiestnačísloúčtu

–nesmieobsahovaťpomlčky,medzeryapod.

3.2.2 Príjemca a číslo účtu pri zahraničných platobných príkazoch

Prizahraničnýchplatobnýchpríkazochsapovinnépoliameniapodľatoho,čiideobežnýprevodaleboo„Europlatbu“,tzn.osobitneregulovanýprevod.CharakteristikaEuroplatby–Europlatbamusíspĺňaťvšetkynižšieuvedenépodmienky:–vrámcizemíeurópskehohospodárskehopriestoru,–do50000EUR,–vmeneEUR,–metódaspoplatneniaprevodu:SHA(poplatky,ktoréuskutočňujeinštitúciapríkazcu,hradípríkazcaapoplatkyvykonávajúcejinštitúciepríjemcuhradípríjemca),

–správneaúplnevyplnenémenoaadresa platiteľa,–správneaúplnevyplnenémenoaadresa príjemcu,–správnezadanýiBAN(InternationalBankAccountNumber=medzinárodnéčísloúčtu)príjemcu,–správnezadanýBiC(BankIdentifier=SWIFTovýkód)bankypríjemcu,–neobsahovať žiadnu požiadavku na zvláštny spôsob spracovania(kódovéslováuvádzanédopoľa„Informácieprebanku“),

(podmienkysamôžuzmeniťvzávislostiodnariadeníEurópskehoparlamentu),

1918

3.3 import platobných príkazov

Abysanemuseliplatobnépríkazyzadávaťmanuálne,používasaimportzexternýchprogramov(účtovnésystémy).Štruktúraimportovanýchdátmusízodpovedaťpredpísanémuformátuskoncovkami*.skinatuzemsképlatobnépríkazya*.skanazahraničnéplatobnépríkazy.

–funkciuspustítepomocoumenu„Platobnépríkazy–Importplatobnéhosúboru“aleboikonou

–zvoľtetypimportovanéhosúboru,diskaadresár,zktoréhochceteplatobnésúborynačítať– cesta zostane uložená po prvom úspešnom načítaní

–môžeteoznačiťanačítaťajviacero súborovnaraz

–výberpotvrďtetlačidlom

–nanasledujúcejobrazovkeoznačteparameter„Vymazaťsúborypoimporte“,abysazamedzilonačítaniuaodoslaniudobankyjednéhoplatobnéhosúborudvakrátzasebou

–pokračujtetlačidlom

Importplatobnéhosúboru

Jemožnéoznačiťviacerosúborovnaraz

Nastavenácestazostaneuložená

Zvoľtetypimportovanéhosúboru

Označtetentoparameter

–pribežnomprevodeprogramnekontrolujeformátčíslaúčtu(pokiaľneoznačítezaškrtávaciepolíčko„IBAN“),totopolemožnotedavyplniťpresnetak,akojevypísanénafaktúrevrátanepomlčiek,lomiekaďalšíchalfanumerickýchznakovaďalejje nutné povinne vyplniť ulicu a mesto banky.

2120

–zobrazísanáhľadnanačítanéplatobnépríkazysnajdôležitejšímiinformáciami

–dvojklikomnariadoksplatobnýmpríkazommožnozobraziťdetaily

–pouzavretíoknasprehľadomimportovanýchplatobnýchpríkazovmôžetebuďpomocoumenu„Platobnépríkazy–Zadanieplatby“platobnépríkazyupraviť,pridaťďalšie,aleboprejsťna„Overenie“

–nanasledujúcejobrazovke(podobnéakoprizadaníplatby)súrozpísanévšetkyplatobnépríkazy–v„Overení“nemožno príkazy editovať–dvojklikomalebopravýmtlačidlommyšinazvolenomplatobnompríkazezobrazítepodrobnostialebotuhneďschváliteplatobnýpríkazpoložkoumenu„Overiť“

–dobankybudúmôcťbyťprenesenéibapoložky,priktorýchsúhlasípočetnutnýchovereníspočtomaktuálnychoverení(poslednédvastĺpcevprehľade)

–myšoumožnoupraviťšírkujednotlivýchstĺpcov

3.4.1 Jednotlivé overenie

Zvoľtemenu„Platobnépríkazy–Overenie–Jednotlivéoverenie“(aleboikonu„Jednotlivéoverenie“),pokiaľchcetekaždýplatobnýpríkazoverovaťsamostatne.

3.4 Overenie platobných príkazov

Aknemátenastavenépríslušnéprístupovéprávaalebomátenastavenýpočetoverení0,ikonyapoložkymenupretútofunkciunebudúaktívne!

Platobnépríkazymôžubyťpredodoslanímdobankyoverené(schválené).Početnutnýchoverenímožnonastaviťparametrom„Početpožadovanýchoverení“vsystémovýchparametrochplatobnéhomodulu.Trvaléatermínovanépríkazymusiabyťoverenévždy,nezávisleodnastavenéhopočtuotvorení.

Pokiaľjevparametrochplatobnéhomodulu[„Správa–ParametreSKI(SKA)“]nastavenýpočetoverenína„jedno“alebo„dve“,jenutnépredodoslanímdobankyplatobnépríkazytoutofunkciouschváliť.

Kdispozíciimátepomocoumenu„Platobnépríkazy–Overenie“trimožnosti:

–Jednotlivéoverenie –Skupinovéoverenie –Hromadnéoverenie

Šírkustĺpcovmožnoľubovoľneupraviť

Ikona„Jednotlivéoverenie“

Dvojklikomalebopravýmtlačidlommyšinazvolenom

záznamezobrazítepodrobnostiPočetpotrebnýchovereníaaktuálnypočetoverení

2322

3.4.2 Skupinové overenie

Pokiaľchceteoveriťviaceropríkazovnaraz,zvoľtemenu„Platobnépríkazy–Overenie–Skupinovéoverenie“(aleboikonu„Skupinovéoverenie“).

3.4.3 Hromadné overenie

Ibapoložkoumenu„Platobnépríkazy–Overenie–Hromadnéoverenie“zobrazítesúhrnnýprehľadpríkazovčakajúcichnaschválenie.

–pokiaľmátepripravenéplatobnépríkazyzviacerýchúčtov,zobrazísasúčetpríkazovprekaždýúčetzvlášť

–označenériadkysosúčtomplatobnýchpríkazovschválitetlačidlom

Pokiaľsúnutnédve overenia,prihlásisadoprogramuďalšíužívateľ,ktorýmánastavenépríslušnéprístupovéprávaarovnakýmspôsobomuskutočnídruhéoverenieplatobnýchpríkazov.

–myšoumožnoupraviťšírkujednotlivýchstĺpcov–vhornejčastiobrazovkysazobrazujeúčetpríkazcu,kuktorémusavzťahujúplatobnépríkazyvspodnejčastiprehľadu

–kdispozíciisúpolíčkasosúčtamioverenýchaneoverenýchpríkazov,apokiaľjedanýúčetpreviazanýsúčtomvzákladnommodule,ajzostatoknaúčtepoodoslanípríkazovdobanky(podrobnýpostupspárovaniaúčtovjeopísanývdokumentáciidodávanejspolusprogramomalebovpomocníkovi)

–dvojklikomnaniektorýzpríkazovzobrazítepodrobnosti–v„Overení“nemožnopríkazyeditovať–tlačidlomschválitecelústranuokrempríkazov,priktorýchstezrušilioznačenienaľavejstrane()

Ikona„Skupinovéoverenie“

Dvojklikomnavybranomzáznamezobrazítedetaily

2524

3.5 Odoslanie platobného súboru do banky

Poradienasledujúcichkrokovavzhľadobrazovieksalíšiapodľanastaveniasystémovýchparametrovplatobnéhomodulu[„Správa–ParametreSKI(SKA)“].

Postupavzhľadobrazoviekvtejtopríručkezodpovedápôvodnémunastaveniusystémovýchparametrov:

–otvortemenu„Platobnépríkazy–Vytvorenieplatobnéhosúboru“alebokliknitenaikonu„Vytvoriťplatobnýsúbor“

Všetkypríkazystermínomuskutočneniadozadanéhodátumumôžubyťzaradenédoplatobnéhosúboru.Prednastavenýjedátumsozahrnutoulehotoumaximálnejdoprednejvaluty,ktorájenastavenávpomocnejdatabázebánk.Pokiaľnemátezadanéaoverenépríkazysrôznymdátumomsplatnosti,niejepotrebnéponúkanýdátummeniť.

Ďalejtumátemožnosťnastaviťtlačsúpisky(prehľadodosielanýchplatobnýchpríkazov),sprievodky(formulárspočtompríkazovvsúbore,celkovásuma,miestoprepodpisy)adruhtlačovéhovýstupu.

–pokračujtetlačidlom

–zobrazísaprehľadpríkazov,ktoréodosielatedobanky–myšoumožnoupraviťšírkujednotlivýchstĺpcov–dvojklikommožnozobraziťdetailyplatobnéhopríkazu

Kliknutímmyšoumožnozponúkanéhozoznamuvyradiťpríkazyzrušením.Taktovyradenépríkazyzostávajúďalejoverenévdatabázepríkazovaponúknusanaodoslaniepribudúcomvytváraníplatobnéhosúboru.Tlačidlomvyradítevšetkypríkazyzďalšiehospracovania,tlačidlom,naopak,všetkypríkazyoznačíte.

–tlačidlompotvrdítevýberplatobnýchpríkazovnaodoslaniedobanky

–zobrazísaúvodnáobrazovka:

Vytvoriťplatobnýsúbor

Kalendár

Formátadruhtlačovéhovýstupu

Dvojklikomnavybranomzáznamezobrazítedetaily

2726

–pokračujtetlačidlom

3.5.1 Elektronický podpis a automatické odoslanie

–naďalšejobrazovkezadajtekomunikačnéhesloužívateľa,ktorýjeprihlásenýdoprogramu–menoahesloužívateľanaelektronickýpodpis(pokiaľniejevtejtochvílikdispozíciiužívateľsprávomEP,zrušteoznačenieparametra„Podpísať teraz?“–súborsapodpíšeneskoršiezo„Správcu“vzákladnommodule)

–pole„Selektronickýmpodpisom?“musí zostať vždy označené!

Označteparameter„Odoslaťsúbor(y)teraz?“,pokiaľchceteodoslaťplatobnýsúborautomaticky.Naopak,tentoparameterneoznačujte,pokiaľnie je možnévtejtochvílipridaťďalšiepožadovanéelektronicképodpisy.

Platobnýsúborpotomčakánapridaniedodatočnýchpodpisov(alebododatočnéhopodpisu)v„Správcovi“vzákladnommoduleprogramuMultiCash(menu„Komunikácia–Správca“).

Pokiaľsteoznačiliparameter„Odoslaťsúbor(y)teraz?“,zobrazísapokontroleheslaprvéhopodpisuotázka,čichcetevložiťďalšípodpis.Pokiaľpotrebujeteplatobnýsúborautorizovaťdvomapodpismiadruhýužívateľsprávompodpisujeprivašompočítači,zvoľte.Vostatnýchprípadochstlačteasúborbudenaďalšípodpisčakaťv„Správcovi“základnéhomodulu.

Pokiaľjenastavenátlačsprievodkyalebosúpisky,spustísavtomtookamihutlač.Úspešná tlač súpisky a sprievodky však neznamená, že platobné príkazy boli prenesené do banky!

–vprípade,žejeoznačenýparameter„Odoslaťsúbor(y)teraz?“abolpridanýelektronickýpodpis,rozbehnesaautomatickykomunikácia(prenosdobanky)vzákladnommodule

Výsledokposlednéhoprenosuzostávazobrazenývkomunikačnejlište.Podrobnývýpisprotokolujemožnézobraziťvzákladnommodulepomocoumenu„Správa–Protokoly“(akojeopísanévkapitole2.6).

Nanasledujúcejobrazovkejezobrazenýcelýplatobnýsúbor.Dvojklikomopäťmôžetezobraziťdetailnýrozpisdonejzaradenýchplatobnýchpríkazov.

2928

4. HiStóriA PlAtiEB

Okremprotokoluokomunikáciivzákladnommodulejekdispozíciiešteprehľadovšetkýchplatobnýchpríkazochvjednotlivýchplatobnýchmoduloch.

Pokiaľjevsystémovýchparametrochplatobnéhomoduluoznačenápoložka„Viesť históriu platieb“,sútuuloženépodrobnostiovšetkýchplatobnýchpríkazochspätneaždočasu,ktorýjenastavenýparametrom„Pokoľkýchdňochmazaťhistóriuplatieb?“.

–otvortemenu„Platobnépríkazy–Históriaplatieb“alebokliknitenaikonu„Históriaplatieb“

–zobrazísaprehľadvšetkýchpríkazov,ktoréužbolizaradenédoplatobnéhosúborusnajdôležitejšímiinformáciami

–dvojklikomalebopravýmtlačidlommyšinazvolenomplatobnompríkazezobrazítepodrobnosti

Tlačidlommožnozužodoslanéhopríkazuvytvoriťnovýjednotlivýpríkaz,ktorýsaautomatickyzobrazívdatabázeplatobnýchpríkazov(menu„Platobnépríkazy–Zadanieplatby“),kdehomožnoupraviť,prípadnecezďalšiefunkcieoveriťaodoslaťdobanky.

Ikona„Históriaplatieb“

Nazáložke„Súbor“súzobrazenéinformácieoužívateľoch,ktorízasiahlidospracovaniaplatobnéhopríkazu,

avýsledokkomunikácie.

Týmtotlačidlomjemožnézužodoslanéhopríkazuvytvoriťnový.

–informácienajednotlivýchzáložkáchzodpovedajúformuláromakoprizadávaníplatobnéhopríkazu–okremzáložky„Súbor“,kdesúzobrazenéinformácieoužívateľoch,ktorízasiahlidospracovaniaplatobnéhopríkazu,avýsledokkomunikácie

3130

5. DODAtOčNé PODPíSANiE PlAtOBNéHO SÚBOru A JEHO ODOSlANiE

–doprogramusaprihlásiužívateľsprávomelektronickéhopodpisu–vzákladnommodulezvoľtemenu„Komunikácia–Správca“aleboikonu„Správca“

–otvorísaprehľadvšetkýchprenosovzadobanky

Náhľadnavybranýzáznam(riadoksplatobnýmpríkazom)sazobrazívhornejčastiobrazovky.Kompletnúsprievodkuavýstupnatlačiareňmožnouskutočniťtlačidlom.

–tlačidlommožnopridaťjedenaleboviaceropotrebnýchpodpisov–tlačidlom,naopak,podpisprivybranomsúborezrušíte–vybranýsúborodošletedobankytlačidlomalebovprípade,žemátepripravenénaodoslanieviaceroplatobnýchsúborov,spustíteprenostlačidlom

–poskončeníprenosuskontrolujtejehovýsledok(kapitola2.6alebo3.5.1) upozornenie!

Pokiaľniejetlačidlonauskutočneniepožadovanejakcieaktívne,skústenariadoksoznačenýmsúboromkliknúťpravýmtlačidlommyši,čisazobrazíponukaďalšíchmožnýchakcií.Viacpodrobnostíjeopísanýchvdokumentáciidodávanejspolusprogramomalebovpomocníkovi.

Označenýriadoksvybranýmplatobnýmsúborom

Súčetpríkazovvoznačenomplatobnomsúbore

Kliknutímpravýmtlačidlommyšizobrazíteďalšiemožnosti.

Ikona„Správca“

3332

6. ZMENA užíVAtEľSkýCH HESiEl A gENErOVANiE NOVýCH kľÚčOV PrE EP

Každýužívateľsimôže(pokiaľmánastavenépríslušnéprístupovépráva)ľubovoľnemeniťsvojeheslá.

6.1 Heslo na prihlásenie do programu

–vzákladnom modulezvoľtemenu„Užívateľ–Novéheslo“–najskôrzadajteplatnésúčasnéheslo–ďalejzadajtenovéheslo–max. 8 znakovazopakujteho–prizadávaníheslapozornamaléaveľképísmená(tlačidloCapsLock)

6.2 Zmena komunikačného hesla

–doprogramumusí byť prihlásenýužívateľ,ktoréhokomunikačnéheslochcetezmeniť–zvoľtemenu„Komunikácia–Zmenakomunikačnéhohesla“

PokiaľpoužívateprogramMultiCashpreviacerobánk,označtebanku,prektorúuskutočňujetezmenu.Viacerobánkmôžetezvoliťvprípade,žepôvodnékomunikačnéheslojeprevšetkyoznačenébankyrovnaké.

–zadaniepotvrďtetlačidlom–aksaobjavíchybovéhlásenie,žestaréheslojeneplatnéalebožeopakovanienovéhoheslaniejezhodné,zadaniezopakujte

Označtebanku,viacerobánkmôžeteoznačiťibavprípade,žepôvodnékomunikačnéheslojeprevybranébankyrovnaké.

–pokračujtetlačidlomariaďtesapokynminaobrazovke

–prenosdobankyspustítetlačidlomnanasledujúcejobrazovke

upozornenie!

Heslojezmenené,ibaakprebeholúspešne prenosdobanky(bánk).Nezabudnite skontrolovať výsledok komunikácie (kapitola 2.6 alebo 3.5.1).

6.3 Zmena hesla na elektronický podpis

–doprogramumusíbyťprihlásenýužívateľ,ktoréhohesloelektronickéhopodpisuchcetezmeniť–zvoľtemenu„Komunikácia–ZmenaheslapreEP“–najskôrzadajteplatnésúčasnéheslo–ďalejzadajtenovéheslo–max. 8 znakovazopakujteho–pripísaníheslapozornamaléaveľképísmená(tlačidloCapsLock)

Novéheslo–max.8znakov

3534

–zadaniepotvrďtetlačidlom–aksaobjavíchybovéhlásenie,žeopakovanienovéhoheslaniejezhodné,zadaniezopakujte–aktreba,vložtemédiumselektronickýmpodpisom–pokiaľbolostaréheslozadanésprávne,objavísapotvrdenie,žeheslobolozmenené

6.4 generovanie páru kľúčov na elektronický podpis

Uskutočňujesapripoškodenímédia,naktoromjeuloženýtajnýkľúčelektronickéhopodpisu,alebopripravidelnejzmenekľúčovpodľapožiadaviekbanky.

–vzákladnommodulezvoľtemenu„Komunikácia–Generovaniepárukľúčov“–nanasledujúcichobrazovkáchpostupujtepozornepodľapokynovsprievodcu

Neoznačujte–bankanepovoľujepodpísaťnovýkľúčEPstarýmkľúčom!

3736

–nazáversanovýpárkľúčovprenesiedobankyanaplnohodnotnýprístupjeokremúspešnéhoprenosunutnédoručiťdobankyINIlistpodpísanýužívateľomaštatutárnymzástupcom

7. NAJčAStEJšiE CHyBy PrENOSu A iCH ODStráNENiE

Pokiaľsaprenosdobankyskončilinýmkódomnež„Prenos bol úspešne dokončený (1)“,trebachybunájsť,odstrániťaopakovaťprenos.

Všetkychybovékódysúpodrobneopísanévpomocníkovialebopríručkedodávanejspolusprogramomvkapitole„Komunikácia“.

7.1 Chyby spojené so súborom bankových parametrov (BPD)

Najfrekventovanejšiechybypriprenose,napr.:

(11)Prenosprerušený (19)Prenoszrušenýužívateľom (23)Chybnezadanékomunikačnéheslo

odstránitejednoduchotak,ževzákladnom modulepomocoumenu„Komunikácia–Správca“označíteriadoksosúborom,ktoréhoprenossaskončilchybou,atlačidlombuďznovuspustítekomunikáciusbankou,aleboprogramnajskôrpožiadaoopätovnézadaniekomunikačnéhohesla(záležínadruhuchyby).

Kurzoromoznačtezáznam,ktorýchceteodoslať

Pokračujtetlačidlom„Odoslaťsúbor“

3938

–zadaniepotvrďtetlačidlom–spustísaprenos,poktoréhoskončeníopäťovertevprotokolealebovsprávcovivýsledok

–pokračujtetlačidlomariaďtesapokynminaobrazovke

7.1.1 Chyba 17 – užívateľ po troch pokusoch zablokovaný

Pokiaľužívateľzadátrikrátposebechybnékomunikačnéheslo,bankovýpočítačhozablokuje.Nauvoľnenietrebauskutočniťnasledujúcetrikroky:

7.1.1.1 reset zablokovaného BPD súboru

–vzákladnommodulepomocoumenu„Komunikácia–Resetkomunikačnéhohesla“postupujtepodľapokynovsprievodcu

Označtebanku(komunikačnýsúbor),doktorejresetodosielate.

Prizadávaníkomunikačnéhoheslaoverte,činiejezapnutétlačidlo„Caps lock“ačijedoprogramuskutočneprihlásený užívateľ,ktoréhokomunikačnéheslozadávate.

Obvyklenasledujeobrazovka,naktorejibapotvrdíte,žechcetevytlačiťRESETlist.Vprípade,žeuskutočňujeteresetprekomunikačnýsúbor,ktorýeštenebolvbankeinicializovaný(nebolauskutočnenáprváinicializáciasbankou),jenutnézadať–vždymalýmipísmenami„start“!

Pokiaľbolprenosúspešneukončený,trebapodpísanýsprievodnýlistdoručiť do banky,atobuďosobne,alebodoporučenouzásielkou.

Hesloje„start“

4140

7.1.1.2 Zmena komunikačného hesla

Pokiaľzbankyprišlopotvrdenie,žeužívateľbolnazákladesprievodnéholistuodblokovaný,môžesapokračovaťdruhýmkrokom–zmenoukomunikačnéhohesla(zhesla„start“nakomunikačnéhesloužívateľa).

Postupzmenyjerovnakýakovkapitole6.2.Nezabudnite,že„Súčasné komunikačné heslo“je„start“!

Poodoslanínovéhohesladobankyopäťskontrolujte,čibolprenosúspešnedokončený.

7.1.1.3 Znovuzadanie komunikačného hesla do dávky na stiahnutie výpisov a ďalších dát

Pokiaľužívateľ,ktorémuboloresetovanéazmenenékomunikačnéheslo,vytvorilpodsebouajdávkypresťahovaniedátzbanky,trebazmeniťkomunikačnéhesloajvnich.

–vmenu„Komunikácia–Správca“zobrazítedávkynasťahovaniedátbuďvýberom„Zobraziťvšetko“,alebo„Zobraziťprijímanéprenosy“

– pravým tlačidlomkliknitenariadokzodpovedajúcejdávkyazvoľtepoložku„Zmeniť komunikačné heslo“

Navšetkytypyprenosovzvolenejdávkytrebapokliknutípravýmtlačidlommyšinazáznamzvoliť„Zmeniťkomunikačnéheslo“

Zvoľte„Zobraziťvšetko“alebo„Zobraziťprijímanéprenosy“

–zadajtekomunikačnéhesloužívateľa,ktorýjeprihlásenýdoprogramu

–zadanieheslapotvrďtetlačidlom,obrazovkuzavrietetlačidlom–postupopakujteprevšetkytypyprenosovtejtodávky

7.2 Chyby spojené s elektronickým podpisom

Idenajčastejšieochybovékódy:

(28)Podpisyniesúkompletné (31)Neplatnýelektronickýpodpis (34)Nedostatočnýpočetpodpisovnaúčet

Príčinoujespravidlachybnáalebopoškodenádisketa(médium)sEPaleboužívateľ(užívatelia),ktorý(-í)platobnýsúborpodpísal(-li),nemá(-majú)dostatočnépodpisovéprávo.

–vzákladnommoduleotvortemenu„Komunikácia–Správca“(aleboikonu„Správca“)–kurzoromoznačtezáznam,ktorýchceteopraviť

Zoznampodpisov

Vybranýzáznam

8. VyMAZANiE PlAtOBNéHO SÚBOru

4342

–tlačidlommožnovybranýzáznamzobraziťnaobrazovke,prípadnevytlačiťnatlačiarni

–tlačidlommožnovymazaťpodpisužívateľa prihláseného do programu

–tlačidlommožnopridaťjedenaleboviaceropotrebnýchpodpisov(podpisujúciužívateľnemusíbyťdoprogramuprihlásený,ibazadásvojemenodoobrazovkysheslom)

–tlačidlomaspravidlanáslednýmzadanímkomunikačného heslaužívateľa,ktorýje prihlásenýdoprogramu,saspustíkomunikácia

–pokiaľsanespustíprenoskliknutímnatlačidloalebotototlačidloniejeaktívne,kliknitenavybranýzáznampravým tlačidlommyši–zobrazísaponukadostupnýchakcií,ktorémožnosozáznamomuskutočniť

Akchcetezmazaťužvytvorenýplatobnýsúborčakajúcinaprenosaleboktoréhoprenossteprerušili,zvoľtemenu„Komunikácia–Správca“(aleboikonu„Správca“).

–pravýmtlačidlommyšikliknitenazáznam,ktorýchcetevymazať,azvoľtepoložku„Zmazaťzáznam“

–potvrďte,žezáznammábyťskutočnezmazaný

–pokiaľstezvolili,bolplatobnýsúborvymazanýzkomunikačnejdatabázyanemôžebyťtedaznovuodoslaný,pokiaľsaneuskutočníimport,overenie,vytvoreniesúboruaznovuzadaniehesiel

–akchceteplatobnýsúborúplnevymazať–to znamená, že ho už nemáte v úmysle znovu importovať a odoslať,potvrďtenanasledujúcejobrazovkenavymazaniesúboruajzdisku

Pravýmtlačidlomkliknitenavybranýzáznamazvoľte

„Zmazaťzáznam“

4544

9. VZDiAlENý ElEktrONiCký PODPiS

Slúžinaautorizáciuplatobnýchsúborovzinéhomiesta(krajiny),nežkdesauskutočňujú.Abymoholužívateľtentospôsobautorizácieplatobnýchpríkazovvyužívať,musísanajskôruskutočniťpríslušnénastavenienastranebanky.

–prvýpočítačbežnýmspôsobomzadáplatobnépríkazy,alepridáneúplnýelektronickýpodpis(skupinyA,B,T,FaleboG)asúborodošlebežnýmspôsobomdobanky

–komunikáciasakončísprávou(samozrejme,pokiaľjesprávnezadanékomunikačnéhesloaplatnýEP):„Prenosbolúspešnedokončený.Smerovanýprevzdialenýpodpis“

–pokiaľbolsúbornavzdialenýpodpisúspešneodoslaný,zobrazísaupozorneniev„Infopaneli“

–zvoľtesúbortypu„ESP”(odoslaťplatbynavzdialenýpodpis)

–nastranebankysatakýtoplatobnýsúbornezaradíhneďdoďalšiehospracovania,alečakánaďalší(vzdialený)podpis

–druhýpočítač(vzdialený)mánastavenésťahovanieplatobnýchsúborovnadodatočnúautorizáciu(ESG)vkomunikačnejdávkespolusvýpismiaďalšímiinformáciamizbanky(menu„Komunikácia–Stiahnutievýpisovaostatnýchdát“)

Upozornenienaprijatúplatbunavzdialenýelektronickýpodpis

ESP–odoslaťplatbynavzdialenýpodpis

Tlačidlonadokončeniepodpisusúboručakajúceho

navzdialenýEP

4746

–tlačidlommožnovybranýzáznamzobraziťnaobrazovke,prípadnevytlačiťnatlačiarni–tlačidlommožnosúborautorizovať–tlačidlomanáslednýmzadanímkomunikačného heslaužívateľa,ktorýje prihlásenýdoprogramu,saspustíkomunikácia

–poúspešnomodoslanísúborusovzdialenýmpodpisomjenabankovejstranevygenerovanýprotokoloúspešnomspracovanípreobidvapočítače,ktorésiichpriďalšom„Stiahnutívýpisovaďalšíchdát“môžustiahnuťazobraziťv„Infopaneli“

upozornenie:

BankováčasťprogramuMultiCashjevanglickomjazyku,pretoajprotokolovzdialenomEPjevangličtine.

VaplikáciiMultiCashjeprevodsúčasnejmenySKKnamenuEURzabezpečenýautomaticky.Inapriektomuodporúčamezoznámeniesnižšieuvedenýmibodmi.Všeobecné odporúčanie:

VposlednýbankovýdeňpredprechodomnaeurozazálohujtecelýprogramMultiCash.ZálohoumyslímevytvoreniekópieceléhoadresáraMultiCashnabezpečnémiestovsietialebonaCD(DVD).

10.1 Odoslanie príkazov pred konverziou na euro

PlatobnésúborySKI,SKA,ktorésúužv„Správcovi“,musiabyťodoslanédobankyeštepredprechodomnamenueuro.Poprechodenaeuroichnebude možné odoslať!

Pokiaľpoužívatevzdialenýelektronickýpodpis,príkazymusiabyťúplnepodpísanéeštepredkonverziounaeuro.Po konverzii ich nebude možné spracovať, banka ich automaticky deaktivuje.

Pripríkazochzaslanýchdobankypredrokom2009,sosplatnosťouvroku2009,kdesumabolauvedenávSKKmene,dôjdekprepočtusumyvkurzedanomNBSaplatbabudespracovanávEUR.

10.2 Prevod platobných príkazov

KonverziapríkazovaúčtovvmodulochSKIaSKAsavykonáautomatickyapojejskončeníprogramponúkneužívateľovináhľadnaprotokolovýsledkukonverzie.VtomtojemožnéskontrolovaťúspešnéprekonvertovaniemenySKKnamenuEURvovšetkýchúčtochaplatobnýchpríkazoch.

upozornenie:

Inapriektomuodporúčamevobidvochplatobnýchmodulochskontrolovaťdatabázuzadanýchplatobnýchpríkazovaskontrolovaťichbezchybnúkonverziu(nikdesaneobjavujemenaSKKasúhlasiasumypoprepočtenamenuEUR).

Pokiaľsapriimporteplatobnýchsúborov*.skia*.skavyskytnevzdrojovomsúboremenaSKK,budeautomatickyprekonvertovanánaEURvrátanekonverziesumydanejplatby.

10. ZáklADNé iNfOrMáCiE O PrECHODE NA EurO V MultiCASH

4948

10.3 Prevod výpisov a účtov v základnom module

Prevodvýpisovzúčtov(účtovvzákladnommodule)budevykonanýautomaticky,poúspešnomstiahnutínovéhovýpisuzúčtu(výpisusdátumompo31.12.2008)užvedenéhovmeneEUR.

Výpisy v mene Eur sa vám teda zobrazia najskôr druhý bankový pracovný deň po zavedení eura.

Prevodúčtov:všetkyúčtyvdatabázeúčtovpríkazcovvmoduleSKIsazmeniazmenySKKnamenuEUR.OkremtohodotejtodatabázyúčtovvSKIpribudnúajúčtypríkazcov,ktorébolipôvodnevmeneEURavmoduleSKA.VmoduleSKAajostanú.

V praxi to môže prebiehať takto:

Prvýbankovýpracovnýdeň–5.1.2009sibudetemôcťstiahnuťvýpiszposlednéhopracovnéhodňaroku2008,ktorýjeeštevedenývmeneSKK.Kukonverziivýpisovzobrazovanýchvprogramevtejtochvílitedanedôjde.

Nasledujúcipracovnýdeň–napr.6.1.2009,pokiaľbolnavašomúčte(účtoch)pohybvroku2009,stiahnetenový(é)výpis(y).Až v tejto chvíli, keď si z banky stiahnete nový výpis s menou Eur, dôjde ku konverzii výpisov.

upozornenie:

Oúspešnejkonverziisamôžetepresvedčiťvmenu„Pomocnédatabázy–účty“.Pokiaľstálenemátenovývýpis,budepriúčteuvedenámenaSKK.

ZákladnýmodulMultiCash–obrazovka„Vyhodnotenie–Výpisy“predkonverziou:

ZákladnýmodulMultiCash–obrazovka„Pomocnédatabázy–Účty“pokonverzii:

Príklady obrazoviek:

ZákladnýmodulMultiCash–obrazovka„Pomocnédatabázy–Účty“predkonverziou:

5150

ZákladnýmodulMultiCash–obrazovka„Výpisy“pokonverzii(výpisstiahnutýnajskôrdruhýbankovýpracovnýdeňpokonverziinaEUR):

VýpiszdátumupredkonverziounaEUR:

Poznámka:Prikonverziibolpoužitýkurz1EUR=25SKK

10.4 upozornenia a odporúčania

užívateľ programu nesmie meniť systémový dátum počítača!Pokiaľdôjdekposunusystémovéhodátumu„dopredu“,pričomzvolenýdátumbudeväčšíako31.12.2008anáslednesaspustíMultiCash(alebobudeMultiCashspustený),vykonásakonverziamenySKKnaEUR.Cesta späť nie je možná bez zásahu špecializovaného technika.

Jevhodné,aleniebezpodmienečnenutné,zaistiťúpravuúčtovnéhoprogramu(konverznéhoprogramu),abypodátumeprechodunaeuroužnegenerovaldoplatobnýchsúborovurčenýchpreimportdoMultiCashmenuSKK.

upozornenie:

užívatelia, ktorí využívajú v aplikácii Multicash tzv. „Priamu komunikáciu“, musia zaistiť úpravu.

Pri vykonaní konverzie na euro(prvéspusteniemoduluSKIaSKApo31.12.2008)užívateľ nesmie moduly predčasne ukončiť(nekorektneukončiť),musívyčkaťnakorektnédokončeniekonverzie–zobrazeniedialógovéhooknasinformáciououkončeníkonverzieazobrazenieprotokoluokonverziinaeuro.

Pokiaľmalužívateľpredkonverzioupripravenýplatobnýsúbornaodoslaniev„Správcovi“vmeneSKK–nesmie už taký súbor po konverzii do banky odosielať,jepotrebnésúborvsprávcovi„Stornovať“alebovymazaťanásledneznovuimportovaťdopríslušnéhoplatobnéhomodulu,čímsamenaautomatickyprevedienaEUR.

československá obchodná banka, a. s.,Michalská 18815 63 Bratislava