Вексельный

меморандум

15 ЛЕТ НА ФИНАНСОВОМ РЫНКЕ

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�

СОдЕРжАНИЕ:

Информация о вексельной программе 4

Цели вексельной программы 4

Общая информация о Банке 5

Акционеры Банка 6

Филиальная сеть 6

Статусы и рейтинги 7

Органы управления 8

Общие показатели деятельности Банка 9

Клиентская политика 10

Структура портфеля ценных бумаг 11

Кредитная политика 11

Основные клиенты Банка 13

Ресурсная база Банка 14

Активы Банка 15

доходы,расходы и прибыль 16

Банковская отчетность 17

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�

ИНФОРМАЦИЯ О ВЕКСЕЛьНОй ПРОГРАММЕ

Векселедатель АКЦИОНЕРНЫй КОММЕРЧЕСКИй ИННОВАЦИОН-НЫй БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (закрытое акционер-ное общество)

Тип векселей Простые дисконтные

Валюта Российские рубли

Место составления г. Москва, Ботанический переулок, д. 16.

Начало реализации вексельной программы

Ноябрь 2006 года

Типовые вексельные суммы

1 000 000, 5 000 000 рублей

Типовые сроки погашения 1, 2, 3, 4, 5, 6, 9, 12 месяцев

доходность* 1 месяц – 8,0% годовых; 3 месяца – 9,5% годовых; 6 месяцев – 10,0% годовых; 12 месяцев – 11,0% годовых.

Место платежа по векселю

г. Москва, Ботанический переулок, д. 16.

условия и порядок оплаты Векселей

Оплата векселей осуществляется безналичным перечислением денежных средств на расчетный счет векселедержателя в день предъявления векселя к платежу

Проверка подлинности Векселей

Осуществляется Векселедателем

Вторичное обращение Векселей

Внебиржевой рынок

досрочное погашение По ставкам АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО)

дополнительные услуги Векселедателям

Получение кредита, кредитной линии под залог векселей

Котировки векселей Российская Внебиржевая Сеть (РВС-Векселя)*Ставки доходности меняются в зависимости от конъюнктуры рынка.

ЦЕЛИ ВЕКСЕЛьНОй ПРОГРАММЫ

Вексельная программа направлена на диверсификацию ресурсной базы путем более широкого использования инструментов финансового рынка и расширения публичной кредитной истории Банка.

Средства, привлекаемые от реализации векселей, направляются, в первую оче-редь, на финансирование кредитных программ Банка, ориентируемых на самый широкий круг клиентов различной отраслевой принадлежности. Кроме того, при-влеченные средства позволяют банку внедрить целый ряд современных и востре-бованных на рынке банковских продуктов.

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�

Вексельная программа является частью реализуемой Банком программы внешнего финансирования, направленной на формирование устойчивого ликвидного рынка долговых обязательств, увеличение объемов и сроков заимствования и снижение стоимости заимствований.

ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ

Полное наименование

АКЦИОНЕРНЫй КОММЕРЧЕСКИй ИННОВАЦИОННЫй БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (закрытое акционерное общество)

Краткое наименование

АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО)

Номер лицензии 1521

Год основания Банка

1991

Юридический адрес 119991, г. Москва, Ленинский проспект, 63/2, корп.1

Контактный телефон, e-mail

Тел./факс: (495) 788-98-60 E-mail: veksel@obrbank.ru

Web-сайт www.obrbank.ru

Лицензии Лицензия профессионального участника рынка цен-ных бумаг на осуществление дилерской деятельности №077-09051-010000, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР России) 13 апреля 2006 г.

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности №077-09205-000100, выдана Федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР России) 15 июня 2006 г.

Аудитор Общество с ограниченной ответственностью «Альт-Аудит» (Лицензия Минфина России на осуществление аудиторс-кой деятельности №Е006209 от 20.07.2004 г.)

АКЦИОНЕРНЫй КОММЕРЧЕСКИй ИННОВАЦИОННЫй БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (закрытое акционерное общество) создан в 1991 году по решению крупнейших вы-сших учебных заведений Москвы.

В настоящее время АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) является универсальной кре-дитной организацией, предлагающей самый широкий спектр банковских услуг частным лицам и корпоративным клиентам.

Стратегическая цель Банка направлена на повышение роста капитализации кре-дитной организации и универсализацию бизнеса.

Приоритетными направлениями в деятельности Банка являются организация комплексного обслуживания корпоративных клиентов и физических лиц и разви-тие региональной сети.

В соответствии с принятой стратегией развития АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) планируется расширение географии присутствия подразделений Банка в субъек-тах Российской Федерации. За последние три года открыты и успешно работают

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�

филиалы АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) в г. Новосибирске и республике Ингуше-тия, где Банк активно участвует в федеральных целевых программах. В настоящее время ведется работа по открытию подразделений Банка в Тульской и Саратовской областях.

Банк «Образование» является кредитной организацией, вошедшей в «белый список» Федеральной Антимонопольной Службы Российской Федерации и Центрального Банка России.

В 2006 году АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) завершил кампанию по увеличению капитала Банка за счет проведения дополнительной эмиссии акций. уставной капитал АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) увеличился до 120 млн. руб., при этом размер собственного капитала Банка превысил 300 млн. руб.

АКЦИОНЕРЫ АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО)

СПИСОК АКЦИОНЕРОВ, ВЛАдЕЮЩИХ дОЛЕй БОЛЕЕ 5% уСТАВНОГО КАПИТАЛА АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО)

1. Общество с ограниченной ответственностью «Абакус Инвест – 1» – 19,9583%;

2. Открытое акционерное общество «Серпантин 21» – 19,7104%;

3. дмитриев Константин Кузьмич – 11,3333%;

4. Общество с ограниченной ответственностью «Союзспецгрузкомплект» – 10,4604%;

5. Региональная общественная организация инвалидов «Инвалиды радиации» – 8,2916%;

6. Общество с ограниченной ответственностью «Интервик» – 8,0021%;

7. Общество с ограниченной ответственностью «Финансовая компания “Передовые финансовые технологии”» – 7,5%;

8. Общество с ограниченной ответственностью «Торговая фирма “Аспект”» – 5,0854%;

9. Остальные участники, доля каждого из которых в уставном капитале менее 5% – 9,6585%.

ФИЛИАЛьНАЯ СЕТь

В настоящее время АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) имеет 2 филиала на территории РФ и сеть обособленных структурных подразделений Банка в г. Москве.

Филиал АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) в г. Новосибирске (Регистрационный № 1521/2) расположен по адресу: 630099, г. Новосибирск, ул. Революции, д. 6. Филиал осуществляет широкий спектр банковских операций, в том числе, рас-четно-кассовое обслуживание, кредитование юридических и физических лиц, привлечение средств физических лиц во вклады, операции по покупке-продаже ценных бумаг.

Филиал «Южный» АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) (Регистрационный № 1521/1) рас-положен по адресу: 386203, Республика Ингушетия, Сунженский район, ст. Орд-жоникидзевская, ул. Розы Люксембург, д. 40. Основные операции, которые прово-дит филиал – расчетно-кассовое обслуживание юридических и физических лиц.

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�

Филиал «Южный» АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) имеет 2 дополнительных офиса, расположенные в г. Назрань и г. Малгобек. дополнительные офисы выполняют расчетно-кассовое обслуживание клиентов.

Обособленные структурные подразделения Банка «Образование» (дополнитель-ные офисы, операционные кассы вне кассового узла и обменные пункты), распо-ложенные в г. Москве, выполняют в основном расчетно-кассовое обслуживание клиентов, осуществляют прием платежей физических лиц без открытия расчетно-го счета, а также принимают средства частных лиц во вклады.

дополнительные офисы Банка «Образование»:

Отделение № 1

113035, Москва, Космодамианская наб., 6. Тел.: (495) 959-07-88Отделение № 2

129090, Москва, Ботанический пер., 16. Тел.: (495) 788-98-60

Более 20 операционных касс и обменных пунктов Банка расположены в различных районах Москвы.

В настоящее время АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) реализует программу развития розничного бизнеса и ведет активную работу по расширению инфраструктуры Банка.

СТАТуСЫ И РЕйТИНГИ

АКЦИОНЕРНЫй КОММЕРЧЕСКИй ИННОВАЦИОННЫй БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (закрытое акционерное общество) является участником системы страхования вкладов.

Банк является:

ассоциированным членом международной платежной системы Visa International;

членом Международной расчетной системы SWIFT;

членом валютной и фондовой секций ММВБ;

членом Ассоциации региональных банков «Россия».

Рейтинги:

102-е место среди Тор500 банков по вложениям в ценные бумаги в I полугодии 2006 года (РБК.Рейтинг);

113-е место среди Тор1000 банков по ликвидным активам в 2005 году (144-е место по итогам 9 месяцев 2005 года) (РБК.Рейтинг);

181-е место среди Тор500 банков по депозитам юрлиц в I полугодии 2006 года (РБК.Рейтинг);

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�

199-е место среди Тор1000 банков по депозитному портфелю в 2005 году (237-е место по итогам 7 месяцев 2005 года) (РБК.Рейтинг);

282-е место среди российских банков по величине активов на 1 октября 2006 года (287-е место на 1 июля 2006 года) (рэнкинг Интерфакс-ЦЭА);

296-е место среди крупнейших банков России за 9 месяцев 2006 года (РБК.Рейтинг);

304-е место по величине чистых активов среди крупнейших банков России в I полугодии 2006 года (РБК.Рейтинг);

367-е место среди самых прибыльных банков в I полугодии 2006 года (630-е по итогам I полугодия 2005 года) (РБК.Рейтинг);

ОРГАНЫ уПРАВЛЕНИЯ

уставом АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) определена следующая структура органов управления: Совет директоров Банка, Правление Банка - коллегиальный исполни-тельный орган, Председатель Правления Банка - единоличный исполнительный орган.

Совет директоров АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО)

Председатель Совета директоров Банка дмитриев Константин Кузьмич

Члены Совета директоров:

Шумилин Андрей Борисович;

Смирнова Татьяна Михайловна;

Мираков Александр Владимирович;

Криворученко Константин Юрьевич.

Правление АКЦИОНЕРНОГО КОММЕРЧЕСКОГО ИННОВАЦИОННОГО БАНКА «ОБРАЗОВАНИЕ» (закрытое акционерное общество)

Председатель Правления - Мираков Александр Владимирович

Заместитель Председателя Правления - Айрапетян Юрий Георгиевич

Заместитель Председателя Правления - Акулов Александр Юрьевич

Заместитель Председателя Правления - Лавренов Андрей Владимирович

Заместитель Председателя Правления - Майданов Алексей Анатольевич

Заместитель Председателя Правления - Метт Юлиан Самуилович

Главный бухгалтер – Карагичева Наталья Леонидовна

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�

ОБЩИЕ ПОКАЗАТЕЛИ дЕЯТЕЛьНОСТИ БАНКА

В настоящее время АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) является универсальной финан-сово-кредитной организацией, предоставляющей полный пакет банковских услуг, отвечающих самым высоким стандартам качества.

Приоритетными направлениями в деятельности Банка являются организация ком-плексного высококачественного обслуживания корпоративных клиентов и физи-ческих лиц, а также развитие региональной сети. Число наших клиентов постоянно увеличивается, что свидетельствует о правильности выбранной стратегии и о росте доверия к Банку.

дальнейшая капитализация Банка, упрочение существующего положения на финансовом рынке, последовательная сбалансированная концепция развития – стратегические задачи АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО).

динамика валюты баланса (тыс. рублей):

ЯНВАРЬ2004 ЯНВАРЬ

2005 ЯНВАРЬ2006 НОЯБРЬ

2006

0,00

500 000,00

1 000 000,00

1 500 000,00

2 000 000,00

2 500 000,00

3 000 000,00

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

10

КЛИЕНТСКАЯ ПОЛИТИКА

Обслуживание клиентов является одним из приоритетных направлений деятель-ности АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО). Последовательно реализуя ключевой принцип – индивидуальный подход при обеспечении высокого качества услуг, основной акцент Банк «Образование» делает на оказание всесторонней финансовой помощи клиенту. Каждому клиенту (от корпорации до индивидуального предпринимателя) АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) предоставляет полный комплекс финансового об-служивания.

В результате выбранной стратегии наблюдается существенный рост клиент-ской базы Банка. По состоянию на 1 октября 2006 года в Банке открыто более 2,1 тысячи счетов корпоративных клиентов, а также более 9,4 тысячи счетов физических лиц.

Балансовая прибыль Банка по итогам трех кварталов 2006 года составила 29 млн. 331 тыс. руб., что более чем в 2 раза превышает аналогичный показатель 2005 года (13 млн. 422 тыс. руб.).

На протяжении 2006 года наблюдалась устойчивая динамика роста доходов, объем которых на 01.10.2006 г. достиг 608 млн. 135 тыс. рублей.

динамика прибыли Банка (тыс. рублей):

0,00

5 000,00

10 000,00

15 000,00

20 000,00

25 000,00

30 000,00

ЯНВАРЬ2003 ЯНВАРЬ

2004 ЯНВАРЬ2005 ЯНВАРЬ

2006 НОЯБРЬ2006

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

11

Работа с физическими лицами рассматривается Банком «Образование» как са-мостоятельное направление банковского бизнеса, значительно расширяющее клиентскую базу и приносящее стабильный доход. Подтверждением эффектив-ности выбранного курса стала положительная динамика остатков по срочным вкладам физических лиц.

Банк оперативно реагирует на рыночную ситуацию и модернизирует существую-щие финансовые продукты, востребованные на рынке частными клиентами.

Продвижение на рынке карточных продуктов платежной системы Visa International, ассоциированным членом которой Банк является с 2006 года, ведется высокими темпами. Приобретение Банком статуса ассоциированного члена позволило ему приступить к обслуживанию карт VISA в сети собственных банкоматов, в дополни-тельных офисах и начать эмиссию карт Visa Electron-ОБРАЗОВАНИЕ, Visa Classic-ОБРАЗОВАНИЕ, Visa Gold - ОБРАЗОВАНИЕ.

СТРуКТуРА ПОРТФЕЛЯ ЦЕННЫХ БуМАГ

Банк «Образование» уделяет большое внимание операциям с ценными бумагами. Операции на фондовом рынке являются одним из основных направлений деятель-ности Банка. В торговом портфеле банка находятся высоколиквидные ценные бумаги ведущих эмитентов: ОАО «Газпром», Сбербанк РФ и др.

Структура торгово-инвестиционного портфеля ценных бумаг:

Корпоративные облигации 96,20 %

Корпоративные акции 1,60 %

долговые обязательства банков 2,20 %

Помимо управления собственным портфелем, АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) оказывает клиентам депозитарные услуги.

Ключевая задача, которую ставит перед собой Банк «Образование» - создать своим клиентам оптимальные условия и предоставить всесторонний сервис для инвестиций в ценные бумаги российских предприятий.

КРЕдИТНАЯ ПОЛИТИКА

Значимую долю активов Банка «Образование» занимают кредитные операции. АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) продолжает наращивать объемы кредитных опера-ций, при этом уделяя первостепенное значение повышению качества кредитного портфеля, его эффективности и ликвидности. Прирост ссудной задолженности сам по себе не является для Банка приоритетом. Основной задачей в области кре-дитования является последовательное проведение наименее рискованной клиент-ской политики, обеспечивающей надежность финансового состояния Банка.

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

12

Структура кредитного портфеля (по состоянию на 01.10.2006 г.):

Обрабатывающиепроизводства

Индивидуальные предприниматели

Строительство

Прочие виды деятельности

Оптовая и розничная торговля

Физические лица

0,20%1,78%0,14%

12,62%

46,50%

38,76%

АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) заинтересован в создании долгих взаимовыгод-ных отношений со своими клиентами и стремится предоставить им максималь-но широкий спектр кредитных услуг, предлагая различные виды кредитования в зависимости от потребностей и интересов клиентов: краткосрочное кредитование в форме овердрафтов, кредитных линий, а также среднесрочное и долгосрочное кредитование.

Кредитный портфель АКИБ «ОБРАЗОВАНИЕ» (ЗАО) по состоянию на 01.11.2006 г. составляет 474 млн. руб., что почти в полтора раза превышает сумму кредитного портфеля по состоянию на 01.01.2006 г. (350 млн. руб.).

Ссудная задолженность на начало ноября 2006 года составляет 19% от активов Банка.

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

1�

Структура кредитного портфеля по срокам (по состоянию на 01.11.2006 г.):

Кредиты от 30 дней до 1 года

83,15%

Кредиты до 30 дней

0,02%

Кредиты от 1 года

16,83%

Кредитный портфель Банка диверсифицирован по срокам, резервы находятся на от-носительно низком уровне, что свидетельствует о высокой надежности заемщиков.

ОСНОВНЫЕ КЛИЕНТЫ БАНКА

Корпоративный сектор традиционно составляет фундамент клиентской базы Бан-ка. В основу сотрудничества с предприятиями и организациями изначально были положены принципы формирования долгосрочных партнерских взаимоотношений и создание универсальной системы финансового сервиса, отвечающего потреб-ностям самых взыскательных клиентов.

Основными клиентами являются:

ФГуП «Комета» - предприятия оборонной промышленности;

ЗАО «Отделстрой», ООО «Реставрация-Н» - инвестиционно-строительные компании;

ООО «Крисмасс» - оптовая продажа нефтепродуктов;

Сеть фирменных магазинов «Саваж»;

Сеть фирменных магазинов «Rendez-vous»;

ООО «Торговый дом Ясногорского машиностроительного завода» -градообра-зующее предприятие, производитель сельскохозяйственных машин и орудий, лидер России по производству насосного и горношахтного оборудования;

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

1�

ООО «Ревякинский металлопрокатный завод» - количество постоянных потре-бителей продукции ООО «РМЗ» превышает 130 компаний;

ОАО «Стоматологическая клиника Зуб.ру» и другие.

РЕСуРСНАЯ БАЗА БАНКА

На 1 ноября 2006 года суммарные обязательства Банка «Образование» составили 2.195 млн. рублей, что более чем в 2 раза больше аналогичных показа-телей на начало 2004 года (971 млн. рублей).

Собственный капитал составил 299 млн. рублей.

динамика собственного капитала (тыс.рублей):

ЯНВАРЬ2004 ЯНВАРЬ

2005 ЯНВАРЬ2006 НОЯБРЬ

2006

0,00

50 000,00

100 000,00

150 000,00

200 000,00

250 000,00

300 000,00

По состоянию на 1 ноября 2006 года доля уставного капитала в собственных средс-твах составляет более 40%.

В структуре пассивов баланса Банка основную часть составляют средства на рас-четных счетах клиентов (74%), выпущенные собственные векселя (6%) и срочные депозиты юридических и физических лиц (5%).

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

1�

АКТИВЫ БАНКА

динамика работающих активов Банка «Образование» (тыс.рублей):

ЯНВАРЬ2004 ЯНВАРЬ

2005 ЯНВАРЬ2006 НОЯБРЬ

2006

0,00

300 000,00

200 000,00

100 000,00

400 000,00

500 000,00

600 000,00

700 000,00

800 000,00

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

1�

Структура активов Банка «Образование» (по состоянию на 01.10.2006 г.):

ЦБРФ

ГОС.БУМНОСТРО

РАСЧЕТЫ ПРОЧЕЕ

0,00 %

30,00 %

20,00 %

10,00 %

40,00 %

50,00 %

60,00 %

70,00 %

МБК КРЕД АКЦИИВЕКСЕЛЯ

дОХОдЫ, РАСХОдЫ И ПРИБЫЛь

Структура доходов и расходов за три квартала 2006 года по состоянию на 01.10.2006 года (тыс. рублей).

доходы Расходы Прибыль

По кредитам и депозитам 50 258 8 922 41 336

По ценным бумагам 221 961 172 105 49 856

По операциям в иностран-ной валюте

75 018 58 056 16 962

По прочей деятельности (в том числе резервы, кассо-вые и расчетные операции)

260 898 339 721 - 78 823

Всего 608 135 578 804 29 331

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

1�

Бала

нс н

а 01

.11.

2006

год

а

ОТЧ

ЕТ О

ПРИ

БЫЛ

ЯХ И

уБЫ

ТКА

Х АК

ИБ

«ОБР

АЗО

ВАН

ИЕ»

(ЗАО

) на

01.

10.2

006

г.

Наи

мен

ован

ие к

реди

тной

орг

аниз

ации

(ее

фил

иала

) А

КИБ

«ОБР

АЗО

ВАН

ИЕ»

(ЗАО

)

Поч

товы

й ад

рес

1199

91, г

. Мос

ква,

Лен

инск

ий п

р-т,

63/2

, кор

п.1

Код

фор

мы

040

9102

Ква

ртал

ьная

тыс.

руб.

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

1. д

ОХО

дЫ

1.

Про

цент

ы, п

олуч

енны

е по

пре

дост

авле

нны

м к

реди

там

, де

пози

там

и и

ным

раз

мещ

енны

м с

редс

твам

(бал

ансо

вый

счет

вто

рого

пор

ядка

)

1. П

роце

нты

, пол

учен

ные

по п

редо

став

ленн

ым

кре

дита

м (с

рочн

ым

)

1.М

инф

ину

Росс

ии11

101

0 0

0

2.Ф

инан

совы

м о

рган

ам с

убъе

ктов

РФ

и о

рган

ов м

естн

ого

сам

оупр

авле

ния

1110

2 0

0 0

3.Го

суда

рств

енны

м в

небю

джет

ным

фон

дам

РФ

1110

3 0

0 0

4.Вн

ебю

джет

ным

фон

дам

суб

ъект

ов Р

Ф и

орг

анов

мес

тног

о са

моу

прав

лени

я11

104

0 0

0

5.Ф

инан

совы

м о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в ф

едер

альн

ой с

обст

венн

ости

1110

5 0

0 0

6. К

омм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м, н

аход

ящим

ся в

фед

ерал

ьной

соб

стве

ннос

ти11

106

0 0

0

7. Н

еком

мер

ческ

им о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в ф

едер

альн

ой с

обст

венн

ости

1110

7 0

0 0

8.Ф

инан

совы

м о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в г

осуд

арст

венн

ой (к

ром

е ф

еде-

раль

ной)

соб

стве

ннос

ти11

108

0 0

0

9.Ко

мм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м, н

аход

ящим

ся в

гос

удар

стве

нной

(к

ром

е ф

едер

альн

ой)

собс

твен

ност

и11

109

0 0

0

10.

Нек

омм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м, н

аход

ящим

ся в

гос

удар

стве

нной

(к

ром

е ф

едер

альн

ой)

собс

твен

ност

и11

110

0 0

0

11.

Нег

осуд

арст

венн

ым

фин

ансо

вым

орг

аниз

ация

м

1111

1 0

0 0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

1�

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

12.

Нег

осуд

арст

венн

ым

ком

мер

ческ

им о

рган

изац

иям

1111

2 4

1821

0 4

1821

13.

Нег

осуд

арст

венн

ым

нек

омм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м11

113

0 0

0

14.

Инд

ивид

уаль

ным

пре

дпри

ним

ател

ям

1111

4 9

32 0

932

15.

Граж

дана

м (ф

изич

ески

м л

ицам

) 11

115

386

6 1

238

510

4

16.

Юри

диче

ским

лиц

ам -

нер

езид

ента

м

1111

6 0

0 0

17.

Физ

ичес

ким

лиц

ам -

нер

езид

ента

м

1111

7 1

80 2

6 2

0618

.К

реди

тны

м о

рган

изац

иям

11

118

186

7 0

186

719

.Ба

нкам

-нер

езид

ента

м11

119

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

111

01-1

1119

0

486

66 1

264

499

30

2. П

роце

нты

, пол

учен

ные

за к

реди

ты, н

е уп

лаче

нны

е в

срок

(за

прос

роче

нны

е)

1.М

инф

ином

Рос

сии

1120

1 0

0 0

2.Ф

инан

совы

ми

орга

нам

и су

бъек

тов

РФ

и о

рган

ов м

естн

ого

сам

оупр

авле

ния

1120

2 0

0 0

3.Го

суда

рств

енны

ми

внеб

юдж

етны

ми

фон

дам

и Р

Ф

1120

3 0

0 0

4.Вн

ебю

джет

ным

и ф

онда

ми

субъ

екто

в Р

Ф и

орг

анов

мес

тног

о са

моу

прав

лени

я11

204

0 0

0

5.Ф

инан

совы

ми

орга

низа

циям

и, н

аход

ящим

ися

в ф

едер

альн

ой с

обст

венн

ости

1120

5 0

0 0

6.Ко

мм

ерче

ским

и ор

гани

заци

ями,

нах

одящ

имис

я в

фед

ерал

ьной

соб

стве

ннос

ти11

206

0 0

0

7.Н

еком

мер

ческ

ими

орга

низа

циям

и, н

аход

ящим

ися

в ф

едер

альн

ой

собс

твен

ност

и11

207

0 0

0

8.Ф

инан

совы

ми

орга

низа

циям

и, н

аход

ящим

ися

в го

суда

рств

енно

й

(кро

ме

фед

ерал

ьной

) со

бств

енно

сти

1120

8 0

0 0

9.Ко

мм

ерче

ским

и ор

гани

заци

ями,

нах

одящ

имис

я в

госу

дарс

твен

ной

(к

ром

е ф

едер

альн

ой)

собс

твен

ност

и11

209

0 0

0

10.

Нек

омм

ерче

ским

и ор

гани

заци

ями,

нах

одящ

имис

я в

госу

дарс

твен

ной

(к

ром

е ф

едер

альн

ой)

собс

твен

ност

и11

210

0 0

0

11.

Нег

осуд

арст

венн

ым

и ф

инан

совы

ми

орга

низа

циям

и11

211

0 0

0

12.

Нег

осуд

арст

венн

ым

и ко

мм

ерче

ским

и ор

гани

заци

ями

1121

2 1

5 0

15

13.

Нег

осуд

арст

венн

ым

и не

ком

мер

ческ

ими

орга

низа

циям

и11

213

0 0

0

14.

Инд

ивид

уаль

ным

и пр

едпр

иним

ател

ями

1121

4 0

0 0

15.

Граж

дана

ми

(физ

ичес

ким

и ли

цам

и)

1121

5 6

0 6

16.

Юри

диче

ским

и ли

цам

и -

нере

зиде

нтам

и 11

216

0 0

0

17.

Физ

ичес

ким

и ли

цам

и -

нере

зиде

нтам

и 11

217

0 0

0

18.

Кре

дитн

ым

и ор

гани

заци

ями

1121

8 0

0 0

19.

Банк

ами-

нере

зиде

нтам

и 11

219

0 0

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

1�

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

Ито

го п

о си

мво

лам

112

01-1

1219

0

2

1 0

21

3. П

олуч

енны

е пр

осро

ченн

ые

проц

енты

от:

1.М

инф

ина

Росс

ии

1130

1 0

0 0

2. Ф

инан

совы

х ор

гано

в су

бъек

тов

РФ

и о

рган

ов м

естн

ого

сам

оупр

авле

ния

1130

2 0

0 0

3.Го

суда

рств

енны

х вн

ебю

джет

ных

фон

дов

РФ

11

303

0 0

0

4.Вн

ебю

джет

ных

фон

дов

субъ

екто

в Р

Ф и

орг

анов

мес

тног

о са

моу

прав

лени

я11

304

0 0

0

5.Ф

инан

совы

х ор

гани

заци

й, н

аход

ящих

ся в

фед

ерал

ьной

соб

стве

ннос

ти11

305

0 0

0

6.Ко

мм

ерче

ских

орг

аниз

аций

, нах

одящ

ихся

в ф

едер

альн

ой с

обст

венн

ости

1130

6 0

0 0

7.Н

еком

мер

ческ

их о

рган

изац

ий, н

аход

ящих

ся в

фед

ерал

ьной

соб

стве

ннос

ти11

307

0 0

0

8.Ф

инан

совы

х ор

гани

заци

й, н

аход

ящих

ся в

гос

удар

стве

нной

(кр

оме

фед

ерал

ь-но

й) с

обст

венн

ости

1130

8 0

0 0

9.Ко

мм

ерче

ских

орг

аниз

аций

, нах

одящ

ихся

в г

осуд

арст

венн

ой (к

ром

е ф

еде-

раль

ной)

соб

стве

ннос

ти11

309

0 0

0

10.

Нек

омм

ерче

ских

орг

аниз

аций

, нах

одящ

ихся

в г

осуд

арст

венн

ой (к

ром

е ф

еде-

раль

ной)

соб

стве

ннос

ти11

310

0 0

0

11.

Нег

осуд

арст

венн

ых

фин

ансо

вых

орга

низа

ций

1131

1 0

0 0

12.

Нег

осуд

арст

венн

ых

ком

мер

ческ

их о

рган

изац

ий

1131

2 4

7 0

47

13.

Нег

осуд

арст

венн

ых

неко

мм

ерче

ских

орг

аниз

аций

1131

3 0

0 0

14.

Инд

ивид

уаль

ных

пред

прин

имат

елей

11

314

94

0 9

4

15.

Граж

дан

(физ

ичес

ких

лиц)

11

315

67

99

166

16.

Юри

диче

ских

лиц

- н

ерез

иден

тов

1131

6 0

0 0

17.

Физ

ичес

ких

лиц

- не

рези

дент

ов

1131

7 0

0 0

18.

Кре

дитн

ых

орга

низа

ций

1131

8 0

0 0

19.

Банк

ов-н

ерез

иден

тов

1131

9 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

113

01-1

1319

0

2

08 9

9 3

07

4. П

роце

нты

, пол

учен

ные

от п

рочи

х ра

змещ

енны

х ср

едст

в

1.М

инф

ина

Росс

ии

1140

1 0

0 0

2.Ф

инан

совы

х ор

гано

в су

бъек

тов

РФ

и о

рган

ов м

естн

ого

сам

оупр

авле

ния

1140

2 0

0 0

3.Го

суда

рств

енны

х вн

ебю

джет

ных

фон

дов

РФ

11

403

0 0

0

4.Вн

ебю

джет

ных

фон

дов

субъ

екто

в Р

Ф и

орг

анов

мес

тног

о са

моу

прав

лени

я11

404

0 0

0

5.Ф

инан

совы

х ор

гани

заци

й, н

аход

ящих

ся в

фед

ерал

ьной

соб

стве

ннос

ти11

405

0 0

0

6.Ко

мм

ерче

ских

орг

аниз

аций

, нах

одящ

ихся

в ф

едер

альн

ой с

обст

венн

ости

1140

6 0

0 0

7.Н

еком

мер

ческ

их о

рган

изац

ий, н

аход

ящих

ся в

фед

ерал

ьной

соб

стве

ннос

ти11

407

0 0

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

20

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

8.Ф

инан

совы

х ор

гани

заци

й, н

аход

ящих

ся в

гос

удар

стве

нной

(к

ром

е ф

едер

альн

ой)

собс

твен

ност

и11

408

0 0

0

9.Ко

мм

ерче

ских

орг

аниз

аций

, нах

одящ

ихся

в г

осуд

арст

венн

ой

(кро

ме

фед

ерал

ьной

) со

бств

енно

сти

1140

9 0

0 0

10.

Нек

омм

ерче

ских

орг

аниз

аций

, нах

одящ

ихся

в г

осуд

арст

венн

ой

(кро

ме

фед

ерал

ьной

) со

бств

енно

сти

1141

0 0

0 0

11. Н

егос

удар

стве

нны

х ф

инан

совы

х ор

гани

заци

й 11

411

0 0

0

12. Н

егос

удар

стве

нны

х ко

мм

ерче

ских

орг

аниз

аций

11

412

0 0

0

13. Н

егос

удар

стве

нны

х не

ком

мер

ческ

их о

рган

изац

ий11

413

0 0

0

14.

Юри

диче

ских

лиц

- н

ерез

иден

тов

1141

4 0

0 0

15.

Кре

дитн

ых

орга

низа

ций

1141

5 0

0 0

16.

Банк

ов-н

ерез

иден

тов

1141

6 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

114

01-1

1416

0

0

0 0

5. П

роце

нты

, пол

учен

ные

по о

ткры

тым

сче

там

1.В

Банк

е Ро

ссии

11

501

0 0

0

2.В

кред

итны

х ор

гани

заци

ях

1150

2 1

02 8

8 1

90

3.В

банк

ах-н

ерез

иден

тах

1150

3 0

748

748

Ито

го п

о си

мво

лам

115

01-1

1503

0

1

02 8

36 9

38

6. П

роце

нты

, пол

учен

ные

по д

епоз

итам

, вкл

юча

я де

пози

ты 'о

верн

айт'

, и

ины

м р

азм

ещен

ным

сре

дств

ам

1.В

Банк

е Ро

ссии

11

601

123

0 1

23

2.В

кред

итны

х ор

гани

заци

ях

1160

2 1

55 0

155

3.В

банк

ах-н

ерез

иден

тах

1160

3 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

116

01-1

1603

0

2

78 0

278

Ито

го п

о по

драз

делу

0

4

9275

219

9 5

1474

2. д

оход

ы, п

олуч

енны

е от

опе

раци

й с

ценн

ым

и бу

маг

ами

(бал

ансо

вый

счет

вто

рого

пор

ядка

)

1. П

роце

нтны

й до

ход

от в

лож

ений

в д

олго

вые

обяз

ател

ьств

а

1.Ро

ссий

ской

Фед

ерац

ии

1210

1 1

29 0

129

2.С

убъе

ктов

РФ

и о

рган

ов м

естн

ого

сам

оупр

авле

ния

1210

2 1

564

0 1

564

3.К

реди

тны

х ор

гани

заци

й 12

103

286

5 0

286

5

4.П

рочи

е до

лгов

ые

обяз

ател

ьств

а 12

104

714

26 0

714

26

5.И

ност

ранн

ых

госу

дарс

тв

1210

5 0

0 0

6.Ба

нков

-нер

езид

енто

в 12

106

0 0

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

21

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

7.П

рочи

е до

лгов

ые

обяз

ател

ьств

а не

рези

дент

ов

1210

7 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

121

01-1

2107

0

7

5984

0 7

5984

2. П

роце

нтны

й до

ход

по в

ексе

лям

1.О

рган

ов ф

едер

альн

ой в

ласт

и 12

201

0 0

0

2.О

рган

ов в

ласт

и су

бъек

тов

РФ

и о

рган

ов м

естн

ого

сам

оупр

авле

ния

1220

2 0

0 0

3.К

реди

тны

х ор

гани

заци

й 12

203

51

0 5

1

4.П

рочи

м в

ексе

лям

12

204

0 0

0

5.О

рган

ов г

осуд

арст

венн

ой в

ласт

и ин

остр

анны

х го

суда

рств

1220

5 0

0 0

6.О

рган

ов м

естн

ой в

ласт

и ин

остр

анны

х го

суда

рств

1220

6 0

0 0

7.Ба

нков

-нер

езид

енто

в 12

207

0 0

0

8.П

рочи

м в

ексе

лям

нер

езид

енто

в 12

208

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

122

01-1

2208

0

5

1 0

51

3. д

иско

нтны

й до

ход

по в

ексе

лям

1.О

рган

ов ф

едер

альн

ой в

ласт

и 12

301

0 0

0

2.О

рган

ов в

ласт

и су

бъек

тов

РФ

и о

рган

ов м

естн

ого

сам

оупр

авле

ния

1230

2 0

0 0

3.К

реди

тны

х ор

гани

заци

й 12

303

0 0

0

4.П

рочи

м в

ексе

лям

12

304

590

0 5

90

5.О

рган

ов г

осуд

арст

венн

ой в

ласт

и ин

остр

анны

х го

суда

рств

1230

5 0

0 0

6.О

рган

ов м

естн

ой в

ласт

и ин

остр

анны

х го

суда

рств

1230

6 0

0 0

7.Ба

нков

-нер

езид

енто

в 12

307

0 0

0

8.П

рочи

м в

ексе

лям

нер

езид

енто

в 12

308

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

123

01-1

2308

0

5

90 0

590

4. д

оход

ы о

т пе

репр

одаж

и (п

огаш

ения

) це

нны

х бу

маг

1.Ро

ссий

ской

Фед

ерац

ии

1240

1 1

921

0 1

921

2.С

убъе

ктов

РФ

и о

рган

ов м

естн

ого

сам

оупр

авле

ния

1240

2 0

0 0

3.К

реди

тны

х ор

гани

заци

й 12

403

110

8 0

110

8

4.П

рочи

х це

нны

х бу

маг

12

404

137

656

0 1

3765

6

5.И

ност

ранн

ых

госу

дарс

тв

1240

5 0

0 0

6.Ба

нков

-нер

езид

енто

в 12

406

0 0

0

7.П

рочи

х це

нны

х бу

маг

нер

езид

енто

в 12

407

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

124

01-1

2407

0

1

4068

5 0

140

685

5. д

ивид

енды

, пол

учен

ные

от в

лож

ений

в а

кции

1.К

реди

тны

х ор

гани

заци

й 12

501

0 0

0

2.П

рочи

е ак

ции

1250

2 0

0 0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

22

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

3.Ба

нков

-нер

езид

енто

в 12

503

0 0

0

4.П

рочи

е ак

ции

нере

зиде

нтов

12

504

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

125

01-1

2504

0

0

0 0

6. д

руги

е до

ходы

, пол

учен

ные

от о

пера

ций

с це

нны

ми

бум

агам

и

1.д

оход

ы о

т пе

реоц

енки

цен

ных

бум

аг

1260

1 4

451

0 4

451

2.д

оход

ы п

о др

угим

опе

раци

ям с

при

обре

тенн

ым

и це

нны

ми

бум

агам

и12

605

200

0 2

00

3.д

руги

е до

ходы

по

опер

ация

м с

вы

пущ

енны

ми

ценн

ым

и бу

маг

ами

1260

6 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

126

01,1

2605

,126

06

0

465

1 0

465

1

Ито

го п

о по

драз

делу

0

2

2196

1 0

221

961

3. д

оход

ы, п

олуч

енны

е от

опе

раци

й с

инос

тран

ной

валю

-то

й, ч

екам

и (в

том

чис

ле д

орож

ным

и че

кам

и), н

омин

альн

ая

стои

мос

ть к

отор

ых

указ

ана

в ин

остр

анно

й ва

люте

(бал

ансо

-вы

й сч

ет в

торо

го п

оряд

ка)

1. д

оход

ы, п

олуч

енны

е от

опе

раци

й с

инос

тран

ной

валю

той,

чек

ами

(в т

ом

числ

е до

рож

ным

и че

кам

и), н

омин

альн

ая с

тоим

ость

кот

оры

х ук

азан

а в

инос

т-ра

нной

вал

юте

1.д

оход

ы, п

олуч

енны

е от

опе

раци

й с

инос

тран

ной

валю

той,

чек

ами

(в т

ом ч

исле

до

рож

ным

и че

кам

и), н

омин

альн

ая с

тоим

ость

кот

оры

х ук

азан

а в

инос

тран

ной

валю

те13

101

215

41 0

215

41

Ито

го п

о си

мво

лам

131

01

0

215

41 0

215

41

2. д

оход

ы о

т пе

реоц

енки

сче

тов

в ин

остр

анно

й ва

люте

1.д

оход

ы о

т пе

реоц

енки

сче

тов

в ин

остр

анно

й ва

люте

1320

1 3

1936

0 3

1936

Ито

го п

о по

драз

делу

0

5

3477

0 5

3477

4. д

ивид

енды

пол

учен

ные,

кро

ме

акци

й (б

алан

совы

й сч

ет

втор

ого

поря

дка)

1. д

ивид

енды

, пол

учен

ные

за у

част

ие в

хоз

яйст

венн

ой д

еяте

льно

сти

1.д

очер

них

и за

виси

мы

х кр

едит

ных

орга

низа

ций

1410

1 0

0 0

2. д

очер

них

и за

виси

мы

х ор

гани

заци

й 14

102

0 0

0

3.д

очер

них

и за

виcи

мы

х ба

нков

- н

ерез

иден

тов

1410

3 0

0 0

4.д

очер

них

и за

виси

мы

х ор

гани

заци

й -

нере

зиде

нтов

1410

4 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

141

01-1

4104

0

0

0 0

2. д

ивид

енды

, пол

учен

ные

за у

част

ие в

уст

авно

м к

апит

але

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

2�

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

1.К

реди

тны

х ор

гани

заци

й, с

озда

нны

х в

фор

ме

общ

еств

а с

огра

ниче

нной

(д

опол

ните

льно

й) о

твет

стве

ннос

тью

1420

1 0

0 0

2.О

рган

изац

ий

1420

2 0

0 0

3.Н

еакц

ионе

рны

х ба

нков

- н

ерез

иден

тов

1420

3 0

0 0

4.О

рган

изац

ий-н

ерез

иден

тов

1420

4 0

0 0

5.Св

оих

фил

иало

в, н

аход

ящих

ся в

дру

гой

стра

не14

205

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

142

01-1

4205

0

0

0 0

Ито

го п

о по

драз

делу

0

0

0 0

6. Ш

траф

ы, п

ени,

неу

стой

ки п

олуч

енны

е

(бал

ансо

вый

счет

вто

рого

пор

ядка

)

1. Ш

траф

ы, п

ени,

неу

стой

ки, п

олуч

енны

е по

:

1.К

реди

тны

м о

пера

циям

16

101

51

8 5

9

2.Ра

счет

ным

опе

раци

ям

1610

4 0

0 0

3.д

руги

м о

пера

циям

16

105

19

0 1

9

Ито

го п

о си

мво

лам

161

01-1

6105

0

7

0 8

78

Ито

го п

о по

драз

делу

0

7

0 8

78

7. д

руги

е до

ходы

(бал

ансо

вый

счет

вто

рого

пор

ядка

)

1. В

осст

анов

лени

е су

мм

со

счет

ов ф

ондо

в и

рез

ерво

в

1.Н

а во

змож

ные

поте

ри п

о сс

удам

17

101

248

093

0 2

4809

3

2.П

о др

угим

опе

раци

ям

1710

3 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

171

01-1

7103

0

2

4809

3 0

248

093

2. К

омис

сия

полу

ченн

ая

1.П

о ка

ссов

ым

опе

раци

ям

1720

1 1

2017

991

130

08

2.П

о оп

ерац

иям

инк

асса

ции

1720

2 1

542

0 1

542

3.П

о ра

счет

ным

опе

раци

ям

1720

3 1

4434

283

147

17

4.П

о вы

данн

ым

гар

анти

ям

1720

4 3

8 0

38

5.П

о др

угим

опе

раци

ям

1720

5 1

737

3 1

740

Ито

го п

о си

мво

лам

172

01-1

7205

0

2

9768

127

7 3

1045

3. д

руги

е по

луче

нны

е до

ходы

1.О

т вы

быти

я (р

еали

заци

и)

1730

1 9

0 9

2.О

т сп

исан

ия к

реди

торс

кой

задо

лжен

ност

и 17

302

0 0

0

3.О

т кл

иент

ов в

воз

мещ

ение

кре

дитн

ой о

рган

изац

ии т

елег

раф

ных

и

друг

их р

асхо

дов

1730

3 1

0 1

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

2�

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

4.О

т до

став

ки б

анко

вски

х до

кум

енто

в (к

ром

е ин

касс

ации

)17

304

0 0

0

5.О

т оп

ерац

ий с

дра

гоце

нны

ми

мет

алла

ми

1730

5 0

0 0

6.О

т оп

рихо

дова

ния

изли

шко

в де

неж

ной

нали

чнос

ти, м

атер

иаль

ных

ценн

осте

й17

306

3 0

3

7.О

т сд

ачи

имущ

еств

а в

арен

ду

1730

7 5

58 0

558

8.О

т пр

овед

ения

фак

тори

нгов

ых,

фор

фей

тинг

овы

х оп

ерац

ий17

308

0 0

0

9.О

т ок

азан

ия у

слуг

фин

ансо

вой

арен

ды (

лизи

нга)

1730

9 0

0 0

10.

От

пров

еден

ия о

пера

ций

по д

овер

ител

ьном

у уп

равл

ению

им

ущес

твом

1731

0 0

0 0

11.

От

пров

еден

ия о

пера

ций

с оп

цион

ами

1731

1 0

0 0

12.

От

пров

еден

ия ф

орва

рдны

х оп

ерац

ий

1731

2 0

0 0

13.

От

пров

еден

ия ф

ьюче

рсны

х оп

ерац

ий

1731

3 0

0 0

14.

От

пров

еден

ия о

пера

ций

СВО

П

1731

4 0

0 0

15.

дох

оды

по

кред

итны

м о

пера

циям

про

шлы

х ле

т, п

осту

пивш

ие в

отч

етно

м г

оду

1731

5 0

0 0

16.

дру

гие

дохо

ды п

рош

лых

лет,

вы

явле

нны

е в

отче

тном

год

у17

316

67

0 6

7

17.

дох

оды

, пол

учен

ные

за о

браб

отку

док

умен

тов,

обс

луж

иван

ие в

ычи

слит

ель -

ной

техн

ики,

от

инф

орм

ацио

нны

х ус

луг

1731

7 1

095

0 1

095

18.

дру

гие

дохо

ды

1731

8 2

74 0

274

19.

дох

оды

в в

иде

возв

рата

сум

м и

з бю

джет

а за

пер

епла

ту н

алог

а на

при

быль

1732

3 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

173

01-1

7323

0

2

007

0 2

007

Ито

го п

о по

драз

делу

0

2

7986

8 1

277

281

145

Все

го д

оход

ов

1000

0 6

0465

1 3

484

6081

352.

РАС

ХОд

Ы

1. П

роце

нты

, упл

ачен

ные

за п

ривл

ечен

ные

кред

иты

(бал

ан-

совы

й сч

ет в

торо

го п

оряд

ка)

1. П

роце

нты

, упл

ачен

ные

за п

олуч

енны

е кр

едит

ы (с

рочн

ые)

1.Ба

нку

Росс

ии

2110

1 0

0 0

2.К

реди

тны

м о

рган

изац

иям

21

102

30

0 3

0

3.Ба

нкам

-нер

езид

ента

м

2110

3 0

0 0

4.д

руги

м к

реди

тора

м

2110

4 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

211

01-2

1104

0

3

0 0

30

2. П

роце

нты

, упл

ачен

ные

по п

роср

очен

ным

кре

дита

м

1.Ба

нку

Росс

ии

2120

1 0

0 0

2.К

реди

тны

м о

рган

изац

иям

21

202

0 0

0

3.Ба

нкам

-нер

езид

ента

м

2120

3 0

0 0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

2�

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

4.д

руги

м к

реди

тора

м

2120

4 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

212

01-2

1204

0

0

0 0

3. у

плач

енны

е пр

осро

ченн

ые

проц

енты

1.Ба

нку

Росс

ии

2130

1 0

0 0

2.К

реди

тны

м о

рган

изац

иям

21

302

0 0

0

3.Ба

нкам

-нер

езид

ента

м

2130

3 0

0 0

4.д

руги

м к

реди

тора

м

2130

4 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

213

01-2

1304

0

0

0 0

Ито

го п

о по

драз

делу

0

3

0 0

30

2. П

роце

нты

, упл

ачен

ные

юри

диче

ским

лиц

ам п

о пр

ивле

-че

нны

м с

редс

твам

(бал

ансо

вый

счет

вто

рого

пор

ядка

)

1. П

роце

нты

, упл

ачен

ные

по о

ткры

тым

сче

там

кли

ента

м

1.Ф

инан

совы

м о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в ф

едер

альн

ой с

обст

венн

ости

2210

1 0

0 0

2.Ко

мм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м, н

аход

ящим

ся в

фед

ерал

ьной

соб

стве

ннос

ти22

102

0 0

0

3.Н

еком

мер

ческ

им о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в ф

едер

альн

ой с

обст

венн

ости

2210

3 0

0 0

4.Ф

инан

совы

м о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в г

осуд

арст

венн

ой (к

ром

е ф

еде-

раль

ной)

соб

стве

ннос

ти22

104

0 0

0

5.Ко

мм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м, н

аход

ящим

ся в

гос

удар

стве

нной

(кро

ме

фед

е-ра

льно

й) с

обст

венн

ости

2210

5 0

0 0

6.Н

еком

мер

ческ

им о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в г

осуд

арст

венн

ой (к

ром

е ф

едер

альн

ой)

собс

твен

ност

и22

106

0 0

0

7.Н

егос

удар

стве

нны

м ф

инан

совы

м о

рган

изац

иям

22

107

0 0

0

8.Н

егос

удар

стве

нны

м к

омм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м22

108

0 0

0

9.Н

егос

удар

стве

нны

м н

еком

мер

ческ

им о

рган

изац

иям

2210

9 0

0 0

10.

Кре

дитн

ым

орг

аниз

ация

м

2211

0 1

29 0

129

11.

Банк

ам-н

ерез

иден

там

22

111

0 0

0

12.

Инд

ивид

уаль

ным

пре

дпри

ним

ател

ям

2211

2 0

0 0

13.

Инд

ивид

уаль

ным

пре

дпри

ним

ател

ям -

нер

езид

ента

м22

113

0 0

0

14.

Юри

диче

ским

лиц

ам -

нер

езид

ента

м

2211

4 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

221

01-2

2114

0

1

29 0

129

2. П

роце

нты

, упл

ачен

ные

по д

епоз

итам

1.М

инф

ину

Росс

ии

2220

1 0

0 0

2.Ф

инан

совы

м о

рган

ам с

убъе

ктов

РФ

и о

рган

ов м

естн

ого

сам

оупр

авле

ния

2220

2 0

0 0

3.Го

суда

рств

енны

м в

небю

джет

ным

фон

дам

РФ

22

203

0 0

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

2�

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

4.Вн

ебю

джет

ным

фон

дам

суб

ъект

ов Р

Ф и

орг

анов

мес

тног

о са

моу

прав

лени

я22

204

0 0

0

5.Ф

инан

совы

м о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в ф

едер

альн

ой с

обст

венн

ости

2220

5 0

0 0

6.Ко

мм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м, н

аход

ящим

ся в

фед

ерал

ьной

соб

стве

ннос

ти22

206

0 0

0

7.Н

еком

мер

ческ

им о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в ф

едер

альн

ой с

обст

венн

ости

2220

7 0

0 0

8.Ф

инан

совы

м о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в г

осуд

арст

венн

ой

(кро

ме

фед

ерал

ьной

) со

бств

енно

сти

2220

8 0

0 0

9.Ко

мм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м, н

аход

ящим

ся в

гос

удар

стве

нной

(

кром

е ф

едер

альн

ой)

собс

твен

ност

и22

209

0 0

0

10.

Нек

омм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м, н

аход

ящим

ся в

гос

удар

стве

нной

(к

ром

е ф

едер

альн

ой)

собс

твен

ност

и22

210

0 0

0

11.

Нег

осуд

арст

венн

ым

фин

ансо

вым

орг

аниз

ация

м

2221

1 0

0 0

12.

Нег

осуд

арст

венн

ым

ком

мер

ческ

им о

рган

изац

иям

2221

2 1

290

0 1

290

13.

Нег

осуд

арст

венн

ым

нек

омм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м22

213

0 0

0

14.

Юри

диче

ским

лиц

ам -

нер

езид

ента

м

2221

4 0

0 0

15.

Кре

дитн

ым

орг

аниз

ация

м

2221

5 0

0 0

16.

Банк

ам-н

ерез

иден

там

22

216

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

222

01-2

2216

0

1

290

0 1

290

3. П

роце

нты

, упл

ачен

ные

по п

рочи

м п

ривл

ечен

ным

сре

дств

ам

1.М

инф

ину

Росс

ии

2230

1 0

0 0

2.Ф

инан

совы

м о

рган

ам с

убъе

ктов

РФ

и о

рган

ов м

естн

ого

сам

оупр

авле

ния

2230

2 0

0 0

3.Го

суда

рств

енны

м в

небю

джет

ным

фон

дам

РФ

22

303

0 0

0

4.Вн

ебю

джет

ным

фон

дам

суб

ъект

ов Р

Ф и

орг

анов

мес

тног

о са

моу

прав

лени

я22

304

0 0

0

5.Ф

инан

совы

м о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в ф

едер

альн

ой с

обст

венн

ости

2230

5 0

0 0

6.Ко

мм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м, н

аход

ящим

ся в

фед

ерал

ьной

соб

стве

ннос

ти22

306

0 0

0

7.Н

еком

мер

ческ

им о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в ф

едер

альн

ой с

обст

венн

ости

2230

7 0

0 0

8.Ф

инан

совы

м о

рган

изац

иям

, нах

одящ

имся

в г

осуд

арст

венн

ой (к

ром

е ф

еде-

раль

ной)

соб

стве

ннос

ти22

308

0 0

0

9.Ко

мм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м, н

аход

ящим

ся в

гос

удар

стве

нной

(к

ром

е ф

едер

альн

ой)

собс

твен

ност

и22

309

0 0

0

10.

Нек

омм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м, н

аход

ящим

ся в

гос

удар

стве

нной

(к

ром

е ф

едер

альн

ой)

собс

твен

ност

и22

310

0 0

0

11.

Нег

осуд

арст

венн

ым

фин

ансо

вым

орг

аниз

ация

м

2231

1 0

0 0

12.

Нег

осуд

арст

венн

ым

ком

мер

ческ

им о

рган

изац

иям

2231

2 1

0 1

13.

Нег

осуд

арст

венн

ым

нек

омм

ерче

ским

орг

аниз

ация

м22

313

0 0

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

2�

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

14.

Юри

диче

ским

лиц

ам -

нер

езид

ента

м

2231

4 0

0 0

15.

Кре

дитн

ым

орг

аниз

ация

м

2231

5 0

0 0

16.

Банк

ам-н

ерез

иден

там

22

316

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

223

01-2

2316

0

1

0 1

Ито

го п

о по

драз

делу

0

1

420

0 1

420

3. П

роце

нты

, упл

ачен

ные

физ

ичес

ким

лиц

ам п

о де

пози

там

(б

алан

совы

й сч

ет в

торо

го п

оряд

ка)

1. П

роце

нты

, упл

ачен

ные

по д

епоз

итам

1.Гр

ажда

нам

(физ

ичес

ким

лиц

ам)

2310

1 6

506

867

737

3

2.Ф

изич

ески

м л

ицам

- н

ерез

иден

там

23

103

89

11

100

Ито

го п

о си

мво

лам

231

01-2

3103

0

6

595

878

747

3

Ито

го п

о по

драз

делу

0

6

595

878

747

34.

Рас

ходы

по

опер

ация

м с

цен

ным

и бу

маг

ами

(б

алан

совы

й сч

ет в

торо

го п

оряд

ка)

1. Р

асхо

ды п

о вы

пущ

енны

м ц

енны

м б

умаг

ам

1.П

роце

нтны

й ра

сход

по

обли

гаци

ям

2410

1 0

0 0

2.П

роце

нтны

й ра

сход

по

депо

зитн

ым

сер

тиф

икат

ам24

102

0 0

0

3.П

роце

нтны

й ра

сход

по

сбер

егат

ельн

ым

сер

тиф

икат

ам24

103

0 0

0

4.П

роце

нтны

й ра

сход

по

векс

елям

24

104

79

0 7

9

5.д

иско

нтны

й ра

сход

по

векс

елям

24

105

247

8 0

247

8

6.д

руги

е ра

сход

ы п

о оп

ерац

иям

с в

ыпу

щен

ным

и це

нны

ми

бум

агам

и24

107

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

241

01-2

4105

, 241

07

0

255

7 0

255

7

2. Р

асхо

ды п

о оп

ерац

иям

с п

риоб

рете

нны

ми

ценн

ым

и бу

маг

ами

1.Ра

сход

ы о

т пе

реоц

енки

цен

ных

бум

аг

2420

1 1

1787

0 1

1787

2.Ра

сход

ы п

о др

угим

опе

раци

ям с

цен

ным

и бу

маг

ами

2420

3 3

76 0

376

3.Ра

сход

ы о

т пе

репр

одаж

и (п

огаш

ения

) це

нны

х бу

маг

2420

5 1

5738

5 0

157

385

4.Ра

сход

ы п

роф

есси

онал

ьны

х уч

астн

иков

ры

нка

ценн

ых

бум

аг, с

вяза

нны

е с

прио

брет

ение

м и

реа

лиза

цией

цен

ных

бум

аг (к

ром

е ра

сход

ов н

а ко

нсул

ьтац

и-он

ные

и ин

фор

мац

ионн

ые

услу

ги)

2420

6 0

0 0

5.Ра

сход

ы п

о сп

исан

ным

вло

жен

иям

в ц

енны

е бу

маг

и24

207

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

242

01, 2

4203

, 242

05-2

4207

0

169

548

0 1

6954

8

Ито

го п

о по

драз

делу

0

1

7210

5 0

172

105

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

2�

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

5. Р

асхо

ды п

о оп

ерац

иям

с и

ност

ранн

ой в

алю

той,

чек

ами

(в т

ом ч

исле

дор

ожны

ми

чека

ми)

, ном

инал

ьная

сто

имос

ть

кото

рых

указ

ана

в ин

остр

анно

й ва

люте

(б

алан

совы

й сч

ет в

торо

го п

оряд

ка)

1. Р

асхо

ды п

о оп

ерац

иям

с и

ност

ранн

ой в

алю

той,

чек

ами

(в т

ом ч

исле

дор

ож-

ным

и че

кам

и), н

омин

альн

ая с

тоим

ость

кот

оры

х ук

азан

а в

инос

тран

ной

валю

те

1.Ра

сход

ы п

о оп

ерац

иям

с и

ност

ранн

ой в

алю

той,

чек

ами

(в т

ом ч

исле

дор

ожны

-м

и че

кам

и), н

омин

альн

ая с

тоим

ость

кот

оры

х ук

азан

а в

инос

тран

ной

валю

те25

101

129

34 0

129

34

Ито

го п

о си

мво

лам

251

01

0

129

34 0

129

34

2. Р

асхо

ды (

резу

льта

ты)

от п

ерео

ценк

и сч

етов

в и

ност

ранн

ой в

алю

те

1.Ра

сход

ы (

резу

льта

ты)

от п

ерео

ценк

и сч

етов

в и

ност

ранн

ой в

алю

те25

201

321

88 0

321

88

Ито

го п

о по

драз

делу

0

4

5122

0 4

5122

6. Р

асхо

ды н

а со

держ

ание

апп

арат

а

(бал

ансо

вый

счет

вто

рого

пор

ядка

)

1. Р

асхо

ды н

а со

держ

ание

апп

арат

а

1.Н

ачис

ленн

ая з

араб

отна

я пл

ата,

вкл

юча

я пр

емии

, вхо

дящ

ие в

сис

тем

у оп

латы

тр

уда

2610

1 1

7107

0 1

7107

2.П

рем

ии, н

е вх

одящ

ие в

сис

тем

у оп

латы

тру

да, к

ром

е от

несе

нны

х за

сче

т ф

он-

дов

спец

иаль

ного

наз

наче

ния

2610

2 0

0 0

3.Н

ачис

лени

я на

зар

абот

ную

пла

ту -

взн

осы

в г

осуд

арст

венн

ые

внеб

юдж

етны

е ф

онды

в с

оотв

етст

вии

с за

коно

дате

льст

вом

Рос

сийс

кой

Фед

ерац

ии26

103

238

3 0

238

3

4.Ра

сход

ы, с

вяза

нны

е с

пере

мещ

ения

ми

рабо

тник

ов в

слу

чаях

и р

азм

ерах

, пр

едус

мот

ренн

ых

зако

нода

тель

ство

м Р

осси

йско

й Ф

едер

ации

2610

4 0

0 0

5.Ра

сход

ы п

о по

дгот

овке

кад

ров

в пр

едел

ах у

стан

овле

нны

х но

рм; р

асхо

ды н

а пр

иобр

етен

ие с

пеци

альн

ой л

итер

атур

ы (в

том

чис

ле п

ерио

диче

ских

изд

аний

)26

105

161

0 1

61

6.Ко

мпе

нсац

ии р

абот

ника

м, к

ром

е за

рабо

тной

пла

ты, в

пре

дела

х но

рм, г

аран

ти-

рова

нны

х тр

удов

ым

зак

онод

ател

ьств

ом Р

осси

йско

й Ф

едер

ации

2610

6 2

0 2

7.

Расх

одов

ание

сре

дств

све

рх с

умм

(нор

м),

гара

нтир

ован

ных

труд

овы

м з

акон

о-да

тель

ство

м Р

осси

йско

й Ф

едер

ации

и и

ным

и но

рмат

ивны

ми

пр

авов

ым

и ак

там

и

на п

одго

товк

у ка

дров

26

107

0 0

0

на к

омпе

нсац

ии р

абот

ника

м, к

ром

е за

рабо

тной

пла

ты26

108

0 0

0

8.П

рочи

е ра

сход

ы

2610

9 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

261

01-2

6109

0

1

9653

0 1

9653

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

2�

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

1.2.

Соц

иаль

но-б

ыто

вые

расх

оды

Ф

инан

сиро

вани

е др

угих

соц

иаль

ных

нуж

д 26

214

0 0

0

Ито

го п

о по

драз

делу

0

1

9653

0 1

9653

8. Ш

траф

ы, п

ени,

неу

стой

ки у

плач

енны

е

(бал

ансо

вый

счет

вто

рого

пор

ядка

)

1. Ш

траф

ы, п

ени,

неу

стой

ки, у

плач

енны

е за

:

1.Н

есво

евре

мен

ное

спис

ание

сре

дств

со

счет

ов в

ладе

льце

в и

зачи

слен

ие с

умм

, пр

ичит

ающ

ихся

вла

дель

цам

сче

тов

2810

1 0

0 0

2.Н

епра

виль

ное

спис

ание

или

зач

исле

ние

сред

ств

по с

чета

м и

х вл

адел

ьцев

2810

2 0

0 0

3.Н

епра

виль

ное

напр

авле

ние

(пер

евод

) ср

едст

в, с

писа

нны

х со

сче

тов

влад

ель-

цев

2810

3 0

0 0

4.Н

аруш

ение

оче

редн

ости

пла

теж

ей

2810

4 0

0 0

5.Н

есво

евре

мен

ное

сооб

щен

ие н

алог

овы

м о

рган

ам о

б от

кры

тии

счет

ов к

лиен

-та

м28

105

0 0

0

6.Н

аруш

ение

кре

дитн

ых

и де

пози

тны

х до

гово

ров

2810

6 0

0 0

7.Н

аруш

ение

рас

чето

в с

бюдж

етом

28

107

86

0 8

6

в то

м ч

исле

за

непр

авил

ьное

нач

исле

ние

нало

га н

а до

ходы

физ

ичес

ких

лиц

2810

8 0

0 0

8.Н

есво

евре

мен

ное

пере

числ

ение

сре

дств

в г

осуд

арст

венн

ые

внеб

юдж

етны

е ф

онды

2810

9 0

0 0

9.Н

аруш

ение

нор

мат

ивов

обя

зате

льны

х ре

зерв

ов

2811

0 0

0 0

10.

дру

гие

нару

шен

ия

2811

1 3

8 0

38

из н

их:

нару

шен

ия з

акон

одат

ельс

тва

Росс

ийск

ой Ф

едер

ации

и н

орм

атив

ных

акто

в Ба

нка

Росс

ии28

112

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

281

01-2

8111

, кро

ме

2810

8 0

1

24 0

124

Ито

го п

о по

драз

делу

0

1

24 0

124

9. д

руги

е ра

сход

ы (б

алан

совы

й сч

ет в

торо

го

1.

Отч

исле

ния

в ф

онды

и р

езер

вы п

оряд

ка)

1.Н

а во

змож

ные

поте

ри

2910

1 2

8456

6 0

284

566

2. П

о др

угим

опе

раци

ям

2910

3 0

0 0

Ито

го п

о си

мво

лам

291

01-2

9103

0

2

8456

6 0

284

566

2. К

омис

сия

упла

ченн

ая

1.П

о ка

ссов

ым

опе

раци

ям

2920

1 3

0 3

2.П

о оп

ерац

иям

инк

асса

ции

2920

2 3

1 0

31

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�0

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

3.П

о ра

счет

ным

опе

раци

ям

2920

3 1

687

782

246

9

4.П

о по

луче

нны

м г

аран

тиям

, пор

учит

ельс

твам

29

204

30

0 3

0

5.П

о др

угим

опе

раци

ям

2920

5 1

0 1

Ито

го п

о си

мво

лам

292

01-2

9205

0

1

752

782

253

4

3. д

руги

е оп

ерац

ионн

ые

расх

оды

1.Ра

сход

ы п

о оп

лате

за

обсл

ужив

ание

вы

числ

ител

ьной

тех

ники

, слу

жеб

ного

ав

тотр

ансп

орта

в р

азре

шен

ных

случ

аях,

дру

гих

маш

ин и

обо

рудо

вани

я,

за и

нфор

мац

ионн

ые

услу

ги29

301

292

0 9

73 3

893

2.Ра

сход

ы п

о оп

лате

за

обра

ботк

у до

кум

енто

в и

веде

ние

учет

а29

302

560

0 5

60

3.Ра

сход

ы п

о со

верш

ению

рас

четн

ых

опер

аций

29

303

0 0

0

4.Ра

сход

ы п

о из

гото

влен

ию, п

риоб

рете

нию

и п

ерес

ылк

е бл

анко

в, и

нфор

мац

ион-

ных

носи

теле

й, б

умаг

и, у

пако

вочн

ых

мат

ериа

лов

для

дене

жны

х би

лето

в

и м

онет

ы29

304

539

0 5

39

5.П

очто

вые,

тел

егра

фны

е, т

елеф

онны

е ра

сход

ы, р

асхо

ды

по а

ренд

е ли

ний

связ

и29

306

289

1 1

51 3

042

6.

Ам

орти

заци

онны

е от

числ

ения

по:

осн

овны

м с

редс

твам

29

307

338

0 0

338

0

осн

овны

м с

редс

твам

, пол

учен

ным

в ф

инан

сову

ю а

ренд

у (л

изин

г)29

312

0 0

0

нем

атер

иаль

ным

акт

ивам

29

314

0 0

0

7.Ти

погр

афск

ие и

кан

целя

рски

е ра

сход

ы

2931

5 4

68 0

468

8.Ра

сход

ы н

а ре

мон

т (к

ром

е ав

тотр

ансп

орта

) 29

316

223

0 2

23

9.Со

держ

ание

зда

ний

и со

оруж

ений

29

317

561

0 5

61

10.

Расх

оды

по

охра

не

2931

8 6

209

0 6

209

11.

Расх

оды

на

фор

мен

ную

и с

пеци

альн

ую о

деж

ду

2931

9 0

0 0

12.

Раcх

оды

по

рекл

аме

в пр

едел

ах с

умм

, пре

дусм

отре

нны

х за

коно

дате

льст

вом

Ро

ссий

ской

Фед

ерац

ии29

320

758

0 7

58

13.

Пре

дста

вите

льск

ие р

асхо

ды в

пре

дела

х су

мм

, пре

дусм

отре

нны

х за

коно

да-

тель

ство

м Р

осси

йско

й Ф

едер

ации

2932

1 0

0 0

14.

Расх

оды

на

служ

ебны

е ко

ман

диро

вки

в пр

едел

ах с

умм

, пре

дусм

отре

нны

х за

коно

дате

льст

вом

Рос

сийс

кой

Фед

ерац

ии29

322

266

0 2

66

15.

Расх

одов

ание

сре

дств

све

рх с

умм

(нор

м),

уста

новл

енны

х за

коно

дате

льст

вом

Ро

ссий

ской

Фед

ерац

ии и

ины

ми

норм

атив

ным

и пр

авов

ым

и ак

там

и:

на

рекл

аму

2932

3 0

0 0

на

пред

став

ител

ьски

е ра

сход

ы

2932

4 0

0 0

на

ком

анди

рово

чны

е ра

сход

ы

2932

5 4

0 4

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�1

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

16.

Расх

оды

по

пуск

онал

адоч

ным

раб

отам

29

326

0 0

0

17.

упла

ченн

ая г

оспо

шли

на

2932

7 1

7 0

17

18.

Тран

спор

тны

е ра

сход

ы, к

ром

е от

носи

мы

х на

сто

имос

ть ц

енно

стей

2932

8 0

0 0

19.

Про

чие

расх

оды

29

329

301

2 3

9 3

051

Ито

го п

о си

мво

лам

293

01-2

9329

0

2

1808

116

3 2

2971

4. д

руги

е пр

оизв

еден

ные

расх

оды

1.П

о вы

быти

ю (

реал

изац

ии)

и сп

исан

ию и

мущ

еств

а29

401

282

0 2

82

из н

их:

по в

ыбы

тию

(ре

ализ

ации

) не

пол

ност

ью а

мор

тизи

рова

нны

х ос

новн

ых

сред

ств

2941

7 2

82 0

282

2.П

о сп

исан

ию д

ебит

орск

ой з

адол

жен

ност

и 29

402

0 0

0

3.П

о до

став

ке б

анко

вски

х до

кум

енто

в 29

403

0 0

0

4.П

о оп

ерац

иям

с д

раго

ценн

ым

и м

етал

лам

и 29

404

0 0

0

5.П

о сп

исан

ию н

едос

тач,

хищ

ений

ден

ежно

й на

личн

ости

, мат

ериа

льны

х це

ннос

-те

й, с

умм

по

фал

ьшив

ым

ден

ежны

м б

илет

ам, м

онет

ам29

405

1 0

1

6.А

ренд

ная

плат

а 29

406

117

16 0

117

16

7.П

о ф

акто

ринг

овы

м, ф

орф

ейти

нгов

ым

опе

раци

ям

2940

7 0

0 0

8.П

о оп

ерац

иям

дов

ерит

ельн

ого

упра

влен

ия и

мущ

еств

ом29

409

0 0

0

9.П

о пр

овед

ению

опе

раци

й с

опци

онам

и 29

410

0 0

0

10.

По

фор

вард

ным

опе

раци

ям

2941

1 0

0 0

11.

По

фью

черс

ным

опе

раци

ям

2941

2 0

0 0

12.

По

опер

ация

м С

ВОП

29

413

0 0

0

13.

Расх

оды

по

кред

итны

м о

пера

циям

про

шлы

х ле

т, в

ыяв

ленн

ые

в от

четн

ом г

оду

2941

4 0

0 0

14.

дру

гие

расх

оды

про

шлы

х ле

т, в

ыяв

ленн

ые

в от

четн

ом г

оду

2941

5 2

4 0

24

15.

Нал

оги,

отн

осим

ые

в ус

тано

влен

ных

зако

нода

тель

ство

м Р

осси

йско

й Ф

едер

а-ци

и сл

учая

х на

рас

ходы

2941

6 6

897

0 6

897

16.

Расх

оды

, свя

занн

ые

со с

писа

нием

зад

олж

енно

сти

по к

реди

там

, при

отс

утс-

твии

(нед

оста

точн

ости

) ср

едст

в ре

зерв

ов и

рез

ервн

ого

фон

да29

418

0 0

0

17.

Расх

оды

, свя

занн

ые

с вы

плат

ой с

умм

по

прет

ензи

ям к

лиен

тов,

вкл

юча

я кр

е-ди

тны

е ор

гани

заци

и29

419

0 0

0

18.

Суд

ебны

е из

держ

ки и

рас

ходы

по

арби

траж

ным

дел

ам, с

вяза

нны

м

с де

ятел

ьнос

тью

кре

дитн

ой о

рган

изац

ии29

420

0 0

0

19.

Расх

оды

по

ауди

торс

ким

про

верк

ам

2942

1 1

63 0

163

20.

Расх

оды

по

публ

икац

ии о

тчет

ност

и 29

422

10

0 1

0

21.

дру

гие

расх

оды

29

423

241

1 1

302

371

3

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�2

N П

/ПН

АИ

МЕН

ОВ

АН

ИЕ

СТА

ТЕй

СИМ

ВОЛ

ЫСу

ММ

Ы В

РуБ

ЛЯХ

ОТ

ОП

ЕРА

ЦИ

й:

ВСЕГ

ОВ

РуБ

ЛЯХ

В

ИН

. ВА

ЛЮ

ТЕ И

д

РАГ.

МЕТ

АЛ

ЛА

Х

12

34

56

22.

Расх

оды

за

допо

лнит

ельн

ую п

лату

по

несв

оевр

емен

но п

ереч

исле

нны

м

плат

ежам

в б

юдж

ет29

425

0 0

0

Ито

го п

о си

мво

лам

294

01-2

9425

, кро

ме

сим

вола

294

17 0

2

1504

130

2 2

2806

Ито

го п

о по

драз

делу

0

3

2963

0 3

247

332

877

Все

го р

асхо

дов

2000

0 5

7467

9 4

125

578

804

3.Ре

зуль

тат

деят

ельн

ости

3.1

Сум

ма,

спи

санн

ая с

о сч

ета

№ 7

0502

и о

тнес

енна

я не

поср

едст

венн

о

на у

бытк

и *

3500

1 0

0 0

3.2

Ито

го р

езул

ьтат

по

отче

ту

- П

рибы

ль (с

имво

л 10

000

мин

ус с

имво

л 20

000)

3300

1 0

0 2

9331

- у

быто

к (с

имво

л 20

000

мин

ус с

имво

л 10

000

и си

мво

л 35

001)

3300

2 0

0 0

*Зап

олня

ется

тол

ько

при

сост

авле

нии

годо

вого

бух

галт

ерск

ого

отче

таСп

равк

а1.

Фин

ансо

вый

резу

льта

т де

ятел

ьнос

ти г

олов

ного

оф

иса

кред

итно

й ор

гани

заци

и:а)

при

быль

10

05 0

б) у

бытк

и

3

2005

02.

Кол

ичес

тво

фил

иало

в кр

едит

ной

орга

низа

ции,

зако

нчив

ших

отч

етны

й пе

риод

с п

рибы

лью

310

03 1

3. С

умм

а по

луче

нной

им

и пр

ибы

ли

310

04 0

4. К

олич

еств

о ф

илиа

лов

кред

итно

й ор

гани

заци

и,за

конч

ивш

их о

тчет

ный

пери

од с

убы

ткам

и

3200

3 1

5. С

умм

а до

пущ

енно

го и

ми

убы

тка

320

04 0

Гене

раль

ный

дире

ктор

/Мир

аков

А.В

./

Глав

ный

бухг

алте

р /К

араг

ичев

а Н

.Л./

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

��

ОБО

РОТН

АЯ

ВЕд

ОМ

ОСТ

ь П

О С

ЧЕТА

М Б

уХГА

ЛТЕ

РСКО

ГО у

ЧЕТА

КРЕ

дИ

ТНО

й О

РГАН

ИЗА

ЦИ

И

за о

ктяб

рь 2

006

г.

Наи

мен

ован

ие к

реди

тной

орг

аниз

ации

АКИ

Б «О

БРА

ЗОВА

НИ

Е (З

АО)

Поч

товы

й ад

рес

1199

91, г

. Мос

ква,

Лен

инск

ий п

р-т,

63/2

, кор

п.1

Код

фор

мы

040

9101

Мес

ячна

яты

с.ру

б.

Номер счета Второго порядка

Вход

ящие

ост

атки

Обо

роты

за

отче

тны

й пе

риод

Исх

одящ

ие о

стат

кипо

деб

ету

по к

реди

ту

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

12

34

56

78

910

1112

13

А. Б

алан

совы

е сч

ета

Акти

в

2020

259

747

2947

289

219

9280

0128

9141

1217

142

9252

7330

4017

1229

290

6247

514

596

7707

1

2020

672

3759

0213

139

3913

236

213

7534

536

804

3583

572

639

9565

6280

1584

5

2020

70

00

2934

273

0336

645

2934

273

0336

645

00

0

2020

871

010

7101

1598

00

1598

020

528

020

528

2553

025

53

2020

969

814

884

639

4383

1961

6259

0545

3888

1219

1853

5806

6562

6944

5710

726

2021

00

00

00

00

00

00

0

3010

276

9775

076

9775

1211

1446

012

1114

4612

5973

520

1259

7352

2838

690

2838

69

3011

070

0718

440

2544

745

554

710

4626

447

819

4638

5245

747

4214

512

1925

4

3011

40

1118

0011

1800

022

9625

2296

250

3245

1332

4513

016

912

1691

2

3020

246

568

046

568

00

021

190

2119

4444

90

4444

9

3020

424

650

2465

00

00

00

2465

024

65

3020

80

00

00

00

00

00

0

3021

00

00

00

00

00

00

0

3021

336

40

364

00

01

01

363

036

3

3022

10

00

6967

25

6967

769

672

569

677

00

0

3022

80

00

00

00

00

00

0

3023

342

90

429

1407

380

1415

314

264

8014

344

238

023

8

3030

233

027

295

3332

216

2567

1165

217

4219

1507

6811

653

1624

2144

826

294

4512

0

3030

60

00

00

00

00

00

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

��

Номер счета Второго порядка

Вход

ящие

ост

атки

Обо

роты

за

отче

тны

й пе

риод

Исх

одящ

ие о

стат

кипо

деб

ету

по к

реди

ту

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

12

34

56

78

910

1112

13

3040

20

00

00

00

00

00

0

3040

40

00

00

00

00

00

0

3060

271

940

7194

3348

185

033

4818

533

5534

50

3355

345

340

34

3190

10

00

1000

000

1000

000

00

1000

000

1000

00

3200

20

00

2501

000

025

0100

023

0000

00

2300

000

2010

000

2010

00

3200

311

0000

011

0000

6580

000

6580

0076

8000

076

8000

00

0

3200

40

00

00

00

00

00

0

3200

50

00

00

00

00

00

0

3200

60

00

00

00

00

00

0

3200

70

00

00

00

00

00

0

3201

00

00

00

00

00

00

0

3220

10

00

00

00

00

00

0

3240

10

00

00

00

00

00

0

3250

10

00

00

00

00

00

0

3280

20

00

00

00

00

00

0

4520

127

660

2766

1734

60

1734

620

112

020

112

00

0

4520

310

1000

010

1000

00

010

1000

010

1000

00

0

4520

40

00

4000

040

000

00

4000

040

00

4520

513

530

013

530

1160

00

1160

010

000

010

000

1513

00

1513

0

4520

629

8628

029

8628

6313

90

6313

959

282

059

282

3024

850

3024

85

4520

735

635

035

635

4000

00

4000

015

00

150

7548

50

7548

5

4540

60

00

1000

010

000

00

1000

010

00

4540

710

410

1041

00

00

00

1041

010

41

4550

20

00

00

00

00

00

0

4550

313

013

00

06

06

70

7

4550

428

937

028

937

430

4350

050

2893

00

2893

0

4550

524

607

024

607

1111

011

1116

080

1608

2411

00

2411

0

4550

611

259

6361

1762

044

686

532

256

2183

2439

1144

942

6415

713

4550

70

1304

1304

500

1751

78

345

353

492

976

1468

4550

94

6367

1673

975

519

707

726

195

96

4570

230

000

3000

00

00

00

3000

030

00

4581

20

00

00

00

00

00

0

4581

557

40

574

50

523

023

556

055

6

4581

70

1258

1258

017

170

1919

012

5612

56

4591

20

00

00

00

00

00

0

4591

50

00

10

11

01

00

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

��

Номер счета Второго порядка

Вход

ящие

ост

атки

Обо

роты

за

отче

тны

й пе

риод

Исх

одящ

ие о

стат

кипо

деб

ету

по к

реди

ту

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

12

34

56

78

910

1112

13

4740

40

00

00

00

00

00

0

4740

80

00

1273

523

2768

3015

5035

312

7352

327

6830

1550

353

00

0

4741

70

00

00

00

00

00

0

4742

384

536

620

1121

994

1131

311

219

9511

314

8453

561

9

4742

732

1547

188

219

016

516

181

551

56

4750

276

7339

180

6416

4795

1742

582

341

923

8738

145

8883

4790

10

00

3193

30

3193

30

00

3193

30

3193

3

5010

40

00

00

00

00

00

0

5010

50

00

00

00

00

00

0

5010

665

011

065

011

00

050

000

050

000

1501

10

1501

1

5010

753

4116

053

4116

3946

510

3946

5137

8725

037

8725

5500

420

5500

42

5010

90

00

00

00

00

00

0

5011

20

00

2617

026

1726

170

2617

00

0

5011

336

9791

036

9791

1403

031

014

0303

111

4579

40

1145

794

6270

280

6270

28

5020

50

00

00

00

00

00

0

5020

70

00

00

00

00

00

0

5020

80

00

2000

00

2000

00

00

2000

00

2000

0

5021

10

00

00

00

00

00

0

5040

626

558

026

558

4043

10

4043

146

072

046

072

2091

70

2091

7

5060

50

00

00

00

00

00

0

5060

651

982

051

982

1514

457

015

1445

715

6643

90

1566

439

00

0

5061

00

00

3768

037

6837

680

3768

00

0

5061

143

043

1800

110

1800

1117

0134

017

0134

9920

099

20

5090

560

060

250

025

021

00

210

100

010

0

5140

10

00

00

00

00

00

0

5140

20

00

1410

70

1410

713

808

013

808

299

029

9

5140

30

00

00

00

00

00

0

5140

40

00

00

00

00

00

0

5140

50

00

00

00

00

00

0

5140

60

00

1380

80

1380

80

00

1380

80

1380

8

5140

90

00

00

00

00

00

0

5150

10

00

6393

10

6393

163

931

063

931

00

0

5150

20

00

1000

00

1000

010

000

010

000

00

0

5150

30

00

3200

00

3200

032

000

032

000

00

0

5150

40

00

00

00

00

00

0

5150

50

00

6930

00

6930

069

300

069

300

00

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

��

Номер счета Второго порядка

Вход

ящие

ост

атки

Обо

роты

за

отче

тны

й пе

риод

Исх

одящ

ие о

стат

кипо

деб

ету

по к

реди

ту

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

12

34

56

78

910

1112

13

5150

60

00

00

00

00

00

0

5150

70

00

00

00

00

00

0

5250

213

010

1301

320

032

00

00

1621

016

21

6020

250

050

00

00

00

500

50

6030

287

00

870

222

022

210

60

106

986

098

6

6030

446

046

00

03

03

430

43

6030

66

06

627

062

763

30

633

00

0

6030

80

00

210

021

020

90

209

10

1

6031

024

024

835

083

583

90

839

200

20

6031

211

350

1135

6111

061

1160

300

6030

1216

012

16

6031

40

107

107

039

839

80

148

148

035

735

7

6032

30

00

00

00

00

00

0

6040

133

882

033

882

1422

014

2214

150

1415

3388

90

3388

9

6070

110

90

109

2226

022

2614

490

1449

886

088

6

6090

10

00

180

180

00

180

18

6100

20

00

560

5646

046

100

10

6100

816

720

1672

286

028

618

00

180

1778

017

78

6100

923

023

212

021

223

50

235

00

0

6101

00

00

00

00

00

00

0

6120

20

00

00

00

00

00

0

6120

40

00

2462

984

024

6298

424

6298

40

2462

984

00

0

6140

350

860

5086

1406

014

0612

820

1282

5210

052

10

6140

60

00

2844

028

4428

440

2844

00

0

7020

10

00

980

980

00

980

98

7020

20

00

00

00

00

00

0

7020

30

00

1384

013

840

00

1384

013

84

7020

40

00

3384

30

3384

30

00

3384

30

3384

3

7020

50

00

2860

028

600

00

2860

028

60

7020

60

00

2555

025

550

00

2555

025

55

7020

80

00

00

00

00

00

0

7020

90

00

9576

50

9576

50

00

9576

50

9576

5

7040

10

00

00

00

00

00

0

7040

20

00

00

00

00

00

0

7050

191

930

9193

226

022

610

50

105

9314

093

14

7050

20

00

00

00

00

00

0

Ито

го п

о ак

тиву

(бал

анс)

2681

353

1760

9228

5744

528

2539

2410

4916

929

3030

9328

2152

6111

6058

129

3758

4227

2001

664

680

2784

696

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

��

Номер счета Второго порядка

Вход

ящие

ост

атки

Обо

роты

за

отче

тны

й пе

риод

Исх

одящ

ие о

стат

кипо

деб

ету

по к

реди

ту

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

12

34

56

78

910

1112

13

Пас

сив

1020

497

197

097

197

00

00

00

9719

70

9719

7

1020

522

803

022

803

00

00

00

2280

30

2280

3

1060

135

035

00

00

00

350

35

1060

288

800

088

800

00

00

00

8880

00

8880

0

1070

135

080

3508

00

00

00

3508

035

08

1070

249

50

495

100

010

00

00

395

039

5

1070

325

910

025

910

00

00

00

2591

00

2591

0

3010

921

119

040

118

357

1429

832

655

1926

516

002

3526

711

1918

9430

13

3011

20

11

00

00

00

01

1

3012

65

05

40

40

00

10

1

3022

00

00

00

00

00

00

0

3022

20

00

00

00

00

00

0

3022

30

00

00

00

00

00

0

3022

62

02

00

00

00

20

2

3022

70

00

00

00

00

00

0

3023

10

00

00

00

00

00

0

3023

237

210

3721

2099

987

6829

767

2333

487

6832

102

6056

060

56

3030

133

028

294

3332

215

0769

1165

216

2421

1625

6711

652

1742

1944

826

294

4512

0

3030

50

00

00

00

00

00

0

3060

70

00

00

00

00

00

0

3130

20

00

1610

000

1610

0018

1000

018

1000

2000

00

2000

0

3130

30

00

4600

00

4600

046

000

046

000

00

0

3130

40

00

00

00

00

00

0

3140

10

00

00

00

00

00

0

3170

20

00

00

00

00

00

0

3201

50

00

00

00

00

00

0

3280

19

1524

2615

4150

151

331

34

4050

211

1511

011

1511

1497

6025

615

0016

1046

0225

610

4858

6635

30

6635

3

4050

374

20

742

8169

081

6977

520

7752

325

032

5

4060

266

40

664

2445

024

4531

140

3114

1333

013

33

4070

155

394

055

394

5858

550

5858

5553

6798

053

6798

6337

063

37

4070

214

9709

810

196

1507

294

1483

7289

1570

1014

9942

9914

7939

0715

6769

1495

0676

1453

716

9955

1463

671

4070

326

742

026

742

1271

1012

1130

2482

4012

1308

1211

3024

2438

2094

00

2094

0

4080

296

400

9640

8879

30

8879

394

161

094

161

1500

80

1500

8

4080

40

00

00

00

00

00

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

��

Номер счета Второго порядка

Вход

ящие

ост

атки

Обо

роты

за

отче

тны

й пе

риод

Исх

одящ

ие о

стат

кипо

деб

ету

по к

реди

ту

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

12

34

56

78

910

1112

13

4080

50

00

00

00

00

00

0

4080

715

4320

3120

118

5521

5245

559

478

1119

3353

965

5294

110

6906

1558

3024

664

1804

94

4081

783

593

4951

8854

419

8627

4066

723

9294

1959

9741

610

2376

0780

963

5894

8685

7

4081

838

038

00

00

00

380

38

4081

90

00

00

00

00

00

0

4082

047

917

165

014

1844

763

4618

126

8745

849

4853

617

4812

5730

05

4090

153

470

053

470

5347

00

5347

00

00

00

0

4090

566

066

614

061

464

40

644

960

96

4090

60

00

00

00

00

00

0

4090

90

104

104

529

229

75

192

197

04

4

4091

00

00

081

810

8787

06

6

4091

116

920

1692

7249

60

7249

671

176

071

176

372

037

2

4091

20

00

8180

161

8180

161

00

0

4091

30

00

087

870

8787

00

0

4210

10

00

00

00

00

00

0

4210

20

00

00

00

00

00

0

4210

30

00

00

00

00

00

0

4210

40

00

00

00

00

00

0

4210

50

00

00

00

00

00

0

4230

152

276

2507

5478

337

260

7672

4493

212

799

9538

2233

727

815

4373

3218

8

4230

225

100

2510

3494

034

9442

540

4254

3270

032

70

4230

322

000

2200

2200

022

0022

380

2238

2238

022

38

4230

414

6615

4930

1542

339

462

1240

1802

3042

2283

3312

5595

4230

526

9015

4642

3632

095

312

730

1414

2370

607

2977

4230

696

947

1035

410

7301

028

4728

4718

010

728

797

127

7614

1047

41

4230

91

01

00

00

00

10

1

4250

30

00

00

00

00

00

0

4250

40

00

00

00

00

00

0

4250

50

00

00

00

00

00

0

4250

60

00

00

00

00

00

0

4260

116

7389

169

250

55

069

69

4260

50

983

983

018

180

1919

098

498

4

4260

647

027

4832

180

4040

036

3647

027

4432

14

4380

765

000

065

000

00

00

00

6500

00

6500

0

4521

556

058

056

058

5520

40

5520

438

977

038

977

3983

10

3983

1

4541

541

60

416

00

00

00

416

041

6

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

��

Номер счета Второго порядка

Вход

ящие

ост

атки

Обо

роты

за

отче

тны

й пе

риод

Исх

одящ

ие о

стат

кипо

деб

ету

по к

реди

ту

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

12

34

56

78

910

1112

13

4551

589

960

8996

1382

013

8215

440

1544

9158

091

58

4571

512

000

1200

00

015

000

1500

2700

027

00

4581

818

030

1803

100

1018

018

1811

018

11

4740

30

00

00

00

00

00

0

4740

593

093

7202

072

0272

020

7202

930

93

4740

70

00

1159

312

3908

4315

5015

511

5931

239

0843

1550

155

00

0

4741

121

0139

124

9258

334

192

495

195

1046

2469

145

2614

4741

691

026

7835

8821

203

2724

2392

722

682

4622

728

2389

023

89

4741

80

00

00

00

00

00

0

4742

291

752

969

224

122

511

31

114

806

5285

8

4742

567

50

675

2480

50

2480

537

214

037

214

1308

40

1308

4

4742

655

730

5573

00

069

60

696

6269

062

69

4750

124

024

140

014

013

80

138

220

22

4790

20

00

00

098

990

9899

9899

098

99

5011

10

00

2300

023

0023

000

2300

00

0

5021

30

00

00

020

00

200

200

020

0

5040

50

00

5183

90

5183

951

839

051

839

00

0

5060

90

00

2601

026

0126

010

2601

00

0

5141

00

00

00

00

00

00

0

5151

00

00

00

00

00

00

0

5230

110

7649

010

7649

2998

00

2998

011

025

011

025

8869

40

8869

4

5230

390

000

9000

7000

070

000

00

2000

020

00

5230

40

00

00

00

00

00

0

5230

551

867

051

867

1500

015

000

00

5036

70

5036

7

5230

643

980

4398

00

00

00

4398

043

98

5250

166

90

669

00

032

00

320

989

098

9

6030

125

10

251

1110

011

1010

950

1095

236

023

6

6030

30

00

298

029

832

80

328

300

30

6030

529

30

293

2628

026

2823

350

2335

00

0

6030

70

00

00

042

042

420

42

6030

90

00

229

022

922

90

229

00

0

6031

13

03

2025

020

2520

220

2022

00

0

6031

30

00

470

4747

047

00

0

6032

214

014

1072

010

7210

730

1073

150

15

6032

46

06

330

3379

079

520

52

6060

110

187

010

187

566

056

638

70

387

1000

80

1000

8

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�0

Номер счета Второго порядка

Вход

ящие

ост

атки

Обо

роты

за

отче

тны

й пе

риод

Исх

одящ

ие о

стат

кипо

деб

ету

по к

реди

ту

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

12

34

56

78

910

1112

13

6090

30

00

00

00

00

00

0

6120

10

00

1555

015

5515

550

1555

00

0

6120

30

00

7658

580

7658

5876

5858

076

5858

00

0

6130

20

00

00

00

00

00

0

6130

425

80

258

680

6862

062

252

025

2

6130

60

00

3272

032

7232

720

3272

00

0

7010

10

00

00

086

400

8640

8640

086

40

7010

20

00

00

032

109

032

109

3210

90

3210

9

7010

30

00

00

040

160

4016

4016

040

16

7010

60

00

00

06

06

60

6

7010

70

00

20

286

178

086

178

8617

60

8617

6

7030

129

331

029

331

00

00

00

2933

10

2933

1

7030

20

00

00

00

00

00

0

Ито

го п

о па

сиву

(бал

анс)

2787

441

7000

428

5744

518

7636

0386

4064

1962

7667

1869

6988

8579

3019

5549

1827

2082

663

870

2784

696

Б. С

чета

дов

ерит

ельн

ого

упра

влен

ия

Акти

в

Пас

сив

В. В

неба

ланс

овы

е сч

ета

Акти

в

9060

10

00

00

00

00

00

0

9070

11

01

00

00

00

10

1

9070

20

00

00

00

00

00

0

9070

40

00

2998

00

2998

029

980

029

980

00

0

9070

50

00

00

00

00

00

0

9080

20

00

00

00

00

00

0

9080

30

00

00

00

00

00

0

9090

14

04

1340

013

4013

420

1342

20

2

9090

272

2073

072

2073

1068

330

1068

3312

310

1231

8276

750

8276

75

9090

30

00

00

00

00

00

0

9090

753

470

053

470

00

053

470

053

470

00

0

9090

80

00

00

00

00

00

0

9100

70

00

00

00

00

00

0

9100

80

00

00

00

00

00

0

9110

10

00

00

00

00

00

0

9110

20

00

00

00

00

00

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�1

Номер счета Второго порядка

Вход

ящие

ост

атки

Обо

роты

за

отче

тны

й пе

риод

Исх

одящ

ие о

стат

кипо

деб

ету

по к

реди

ту

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

12

34

56

78

910

1112

13

9120

281

816

081

816

1501

00

1501

020

120

2012

9481

40

9481

4

9120

33

03

80

86

06

50

5

9120

70

00

00

00

00

00

0

9130

379

810

079

810

00

00

00

7981

00

7981

0

9130

562

4313

062

4313

2229

530

2229

5366

189

066

189

7810

770

7810

77

9130

744

4433

044

4433

1029

080

1029

0836

501

036

501

5108

400

5108

40

9140

30

00

00

00

00

00

0

9150

336

689

036

689

00

023

424

023

424

1326

50

1326

5

9150

45

05

00

00

00

50

5

9160

30

00

00

00

00

00

0

9160

435

1025

137

6179

943

842

2214

422

1820

9529

023

85

9170

410

180

1018

00

00

00

1018

010

18

9180

150

050

00

00

00

500

50

9180

218

50

185

00

00

00

185

018

5

9180

363

366

00

00

00

633

66

9999

840

674

040

674

1210

290

1210

2998

812

098

812

6289

10

6289

1

Ито

го п

о ак

тиву

(бал

анс)

2088

117

254

2088

371

6008

6043

6009

0331

5181

431

5185

2373

796

293

2374

089

Пас

сив

9100

30

00

00

00

00

00

0

9100

40

00

00

00

00

00

0

9101

00

00

00

00

00

00

0

9130

215

015

3763

90

3763

960

000

060

000

2237

60

2237

6

9130

939

794

315

4010

957

712

3444

6115

653

878

3732

5761

035

960

603

3656

3

9140

40

550

550

018

180

3420

3420

039

5239

52

9999

920

4769

70

2047

697

2163

670

2163

6747

9868

047

9868

2311

198

023

1119

8

Ито

го п

о па

ссив

у (б

алан

с)

2087

506

865

2088

371

3117

1834

6231

5180

5937

4671

5260

0898

2369

534

4555

2374

089

Г. Ср

очны

е сд

елки

Акти

в

9300

193

723

093

723

1589

1016

940

1758

5025

2633

1694

026

9573

00

0

9300

20

00

00

00

00

00

0

9320

10

00

00

00

00

00

0

9330

10

00

00

00

00

00

0

9330

20

00

00

00

00

00

0

9330

30

00

00

00

00

00

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

�2

Номер счета Второго порядка

Вход

ящие

ост

атки

Обо

роты

за

отче

тны

й пе

риод

Исх

одящ

ие о

стат

кипо

деб

ету

по к

реди

ту

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

12

34

56

78

910

1112

13

9330

40

00

00

00

00

00

0

9330

50

00

00

00

00

00

0

9330

60

00

00

00

00

00

0

9330

70

00

00

00

00

00

0

9330

80

00

00

00

00

00

0

9350

10

00

00

00

00

00

0

9350

20

00

00

00

00

00

0

9350

30

00

00

00

00

00

0

9350

60

00

00

00

00

00

0

9350

70

00

00

00

00

00

0

9360

10

00

2732

00

2732

027

219

027

219

101

010

1

9360

20

00

5530

40

5530

427

218

027

218

2808

60

2808

6

9360

30

00

2810

90

2810

928

109

028

109

00

0

9360

428

086

028

086

230

2328

109

028

109

00

0

9370

10

00

1315

879

013

1587

912

6135

70

1261

357

5452

20

5452

2

9370

224

8380

024

8380

1492

993

014

9299

312

8560

40

1285

604

4557

690

4557

69

9370

318

1067

018

1067

7453

540

7453

5476

2834

076

2834

1635

870

1635

87

9370

421

239

021

239

2015

020

1523

254

023

254

00

0

9380

17

07

212

021

221

90

219

00

0

9400

123

866

023

866

1719

390

1719

3912

2661

012

2661

7314

40

7314

4

Ито

го п

о ак

тиву

(бал

анс)

5963

680

5963

6839

9805

816

940

4014

998

3819

217

1694

038

3615

777

5209

077

5209

Пас

сив

9600

10

9373

093

730

1692

225

2818

2697

4016

922

1590

8817

6010

00

0

9600

20

00

00

00

00

00

0

9620

10

00

00

00

00

00

0

9630

10

00

00

00

00

00

0

9630

20

00

00

00

00

00

0

9630

30

00

00

00

00

00

0

9630

40

00

00

00

00

00

0

9630

60

00

00

00

00

00

0

9630

70

00

00

00

00

00

0

9630

80

00

00

00

00

00

0

9650

10

00

00

00

00

00

0

9650

20

00

00

00

00

00

0

9650

30

00

00

00

00

00

0

ВЕКСЕЛьНЫй МЕМОРАНдуМ

��

Номер счета Второго порядка

Вход

ящие

ост

атки

Обо

роты

за

отче

тны

й пе

риод

Исх

одящ

ие о

стат

кипо

деб

ету

по к

реди

ту

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

в рублях

ин. вал., драг.

металлы

итого

12

34

56

78

910

1112

13

9650

60

00

00

00

00

00

0

9650

70

00

00

00

00

00

0

9660

10

00

2502

10

2502

125

124

025

124

103

010

3

9660

20

00

2502

10

2502

153

939

053

939

2891

80

2891

8

9660

30

00

2891

80

2891

828

918

028

918

00

0

9660

428

918

028

918

2891

80

2891

80

00

00

0

9670

10

00

1374

002

013

7400

214

3284

10

1432

841

5883

90

5883

9

9670

226

0352

026

0352

1403

837

014

0383

716

6306

30

1663

063

5195

780

5195

78

9670

318

5282

018

5282

8370

590

8370

5981

9548

081

9548

1677

710

1677

71

9670

428

086

028

086

3048

50

3048

523

990

2399

00

0

9680

10

00

244

024

424

40

244

00

0

9700

10

00

00

00

00

00

0

Ито

го п

о па

ссив

у (б

алан

с)

5026

3893

730

5963

6837

7042

725

2818

4023

245

4042

998

1590

8842

0208

677

5209

077

5209

д. С

чета

дЕП

О

Акт

ив98

000

0.00

0095

.000

091

.000

04.

0000

9801

011

5667

8.00

0081

2880

8.00

0076

4541

0.00

0016

4007

6.00

00

9802

00.

0000

3.00

003.

0000

0.00

00

Ито

го п

о ак

тиву

(бал

анс)

1156

678.

0000

8128

906.

0000

7645

504.

0000

1640

080.

0000

Пас

сив

9804

00.

0000

0.00

000.

0000

0.00

00

9805

011

3667

8.00

0078

9050

1.00

0081

2890

3.00

0013

7508

0.00

00

9806

00.

0000

0.00

000.

0000

0.00

00

9807

020

000.

0000

0.00

0024

5000

.000

026

5000

.000

0

9809

00.

0000

0.00

000.

0000

0.00

00

Ито

го п

о па

ссив

у (б

алан

с)11

5667

8.00

0078

9050

1.00

0083

7390

3.00

0016

4008

0.00

00

Гене

раль

ный

дире

ктор

/Мир

аков

А.В

./

Глав

ный

бухг

алте

р /К

араг

ичев

а Н

.Л./

АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ ИННОВАЦИОННЫЙ БАНК «ОБРАЗОВАНИЕ» (закрытое акционерное общество)

Лицензия Банка России №1521Центральный офис:

Россия, 119991, г. Москва, Ленинский проспект, д. 63/2, к.1. Доп. офис:

Россия, 129090, г. Москва, Ботанический переулок, д. 16.Тел./факс: (495) 137-80-48; 788-98-60Web-сайт: www.obrbank.ruE-mail: bank@obrbank.ru