國立高雄第一科技大學 ·...

國立高雄第一科技大學

103年財務管理系暑期校外實習

富邦人壽高睿通訊處

實習報告

指導老師：周建新老師

實習期間： 104/7/1~104/8/31

實習生：財2A 0243031 張妤瑄

中華民國 104年8月30日

國立高雄第一科技大學財務管理系 103年暑期實習週報

班級：財 2A 學號： 0243031 姓名：張妤瑄第 1週實習週報

實習機構富邦人壽(高雄)高睿通訊處

時間 104 年 7 月 1日至 104年 7月 3日

實習內容

7/1企業實習的第一天，雖然在實習前就有去過幾次富邦，也對那裏環境熟悉了，

但是到了真正實習難免有點緊張，記得之前面試經理說希望我們能八點就到公司，實際

上班時間其實是八點半，在這半個小時的時間裡是公司同仁的演練時間，會找同事夥伴

把他們當成是自己的客戶做一對一的練習，我們也被分派到了一位同仁，把我們實習生

當演練的對象，我們對保險幾乎完全不懂，而他們的任務就是要講到我們聽懂，他是以

一個問卷的方式跟我們描述，也跟我們說了很多有關保險的知識，在這短短半個小時裡，

真的有讓我學到東西，我覺得很厲害。八點半就是早課的時間，在開始早課之前，讓我

覺得很有趣的是還要跳早操，還記得跳早操是國中以前的事了，跳完早操早課正式開始

了，有主持人還有音控，一切都按照程序來，不像是我們在學校開班會那樣，每天早課

都會有一個主題，會有講師來講課，雖然剛進去對於講師所講的內容不是很懂，但是看

到每個人都用心參與，也都會跟講師有所互動，這是我平常在學校上課看不到的，早課

結束大概是十點左右，學姐說今天第一天就輕鬆一點，我們所有實習生跟著學姐一起跟

經理開會，在開會的過程中，有一段是「新人介紹」這正是我們實習生要上台自我介紹

的時間，我們只有大概介紹一下還有進入富邦實習的原因，經理說我今天很不一樣，我

覺得很開心，也很謝謝經理的讚美，我覺得我對自己其實一直沒有自信，是富邦經理跟

我講了很多，讓我慢慢地對自己產生自信，所以真的很感謝經理給我的鼓勵。

【這是開會的照片】

下午一點半到三點公司有幫我們精心安排實習的課程，今天因為是實習的第一天，

所以課程主要是「公司環境的介紹&到富邦實習的自我期許」在上課的時候，學姊又要我

們自我介紹，以前的我真的很討厭自我介紹，就連只是講自己的名字、興趣、專長都很

膽怯，但是不知道為什麼這次的自我介紹我自己覺得我講了很多，而且也沒有以前那麼

緊張，可以比較自然的講出自己想表達的東西，學姐說只要每天這樣練習，真的就可以

進步得很快，我有很大的決心想要改變，所以我會更努力。

7/2早上我們跟著學姐來到了高雄圓山大飯店，要聽一場很棒的演講，講師是保險

王「童培峰」老師，雖然在這之前我並不知道他是誰，也不知道他到底有多厲害，但是

在他出場時看到所有人的反應就知道童培峰老師真的是一位很厲害的人物。

演講開始後，聽到很多保險的專有名詞，雖然聽不懂，但多少知道是個保險的商品，

當然老師不只講了在保險也如何賺錢還有講一些人生的哲理、老師是如何成功的，其中

我聽到一句話「過去不等於未來，成功來自於信念」，我覺得這句話真的很棒，很多人會

一直把「已經」掛在嘴邊，我已經怎麼樣怎麼樣，雖然可能是了很多次都沒有成功，但

是過去沒有成功，並不等於未來不會成功，而能夠成功的人都是相信自己會成功的人，

所以有信念真的很重要。

「童培峰」老師的講座

現場高朋滿座，能聽到這麼棒的演講真的很開

心

演講聽到中午十二點，下午一點半繼續回公司上課，今天公司幫我們安排的是「自

我介紹」的課程，今天上課的老師也是第一科大金融系的學姐，聽說她剛進富邦的時候

也是跟我一樣生性害羞，想要改變的地方也是膽量跟口條，現在經過一年的時間，她已

經完全看不出來以前是個害羞的小女生了，經理都說我是她的翻版，所以相信我只要努

力去克服，真的可以成功改變。

自我介紹是每到一個陌生的環境都必須做的事，當然不能只講名字，要讓別人很快

記住你就要講的讓大家印象深刻，所以自我介紹的技巧也是很重要的。

7/3今天公司安排了一整天的演講，邀請到在保險業得到「最佳組織發展主管獎」、

「年度增員王第一名」雙冠王地位的「劉美瑩經理」。今天講座主題是「美瑩有約，夢想

起飛」的增員講座，聽了很多美瑩經理的增員經驗，還有如何增員的技巧，在聽完美瑩

經理今天所講的內容之前，在我心裡所想的保險業增員感覺是要經過很多的失敗很多的

考驗才能成功增員一人，有時候可能還不會成功，今天才知道原來遞名片也是有技巧的，

要讓外面的陌生人記住你的自我介紹技巧更是重要的課題。還有聽到在保險業的晉升制

度，原本我也一直覺得要晉升可能都要好幾年才能上一階，但是原來沒有我想像的那麼

困難，重要的是自己的行動力，有沒有真的去做。

今天美瑩經理在演講的過程中一直提到一句話「簡單的事情重複做，難在堅持」仔

細想過這句話，好像真的是這樣，很多時候都會想說這麼簡單的事情很沒有挑戰性沒有

成就感，做久了就會感到厭煩，但是其實只要堅持下去就可以成功，那既然簡單的事情

做久了就能成功，為什麼不要做呢?所以說真的做很多事情都是持之以恆最重要。

【第二張照片最左邊的就是美瑩經理中間則為富邦人壽高睿通訊處的處經理】

在活動結束的最後一小時裡是掌管高雄高一區部的部長長官時間，廖部長真的很有

長官的氣息，主持人一介紹部長出場，不知道為什麼就會整個集中精神專注的聽部長說

話，部長今天所講的主要都是「思考」很多時後不管做什麼事之前都要經過思考，有了

夢想要實現必須思考要用什麼方式來實現，在部長演講的中間我也被部長點到跟他互

動，最後部長還說他講的話大部分是講給我聽的，聽到部長這樣說我真的覺得很開心，

第一次見面就能讓部長對我說這些話，覺得自己很有榮幸，也真的覺得部長所講的話字

字句句都很有道理，也給我很大的啟發，更讓我重新思考了我的人生、夢想。


班級：財 2A 學號：0243031 姓名：張妤瑄第 2 週實習週報


時間 104年 7 月 6日至 104年 7月 10日

實習內容

7/6

今天的課程是我非常期待的「職場禮儀&服裝禮儀」，在職場上禮儀真的是很重要的，今天上課

才知道在第一印象裏面有 93%來自於外在，在陌生人還沒認識你這個人之前只能從一個人的外在

來想這是一個怎麼樣的人，外在包誇臉、頭髮還有服裝，其中佔最多的我覺得就是服裝，雖然

說面帶微笑、表情也是很重要，但是服裝的面積占得比較大，所以服裝禮儀很重要，男生跟女

生的穿著有不一樣的規定，女生不能帶太多首飾，要讓別人看你的第一眼是乾乾淨淨的。

除了服裝禮儀，還有職場的禮儀，職場禮儀包誇:乘車、電話、電梯、樓梯、名片(遞名片、收

名片)、握手、介紹的先後、回國贈禮。

【上課的筆記】

下午我們所有實習生在一間小教室分享上禮拜五「美瑩有約，夢想起飛」的演講心得，現在上

台講話已經不會那麼緊張了，不知道是不是因為台下的人沒有很多，但是我覺得我有慢慢在進

步，在所有實習生都分享完之後，我自己舉手跟學姐說我想分享之前有聽過的一場演講，以前

的我一定不可能自己舉手說要講話，這真的是一個很大的突破，雖然還沒完全克服，但我會繼

續努力。

7/7~7/8新人基礎班

這兩天我們都在王象世貿大樓上課，所有剛進富邦的新人都必須先上過很多課程，應該算是職

前訓練吧，最基本所有新人都一定要上的就是「新人基礎班」。

一進教室就看到桌椅的擺放是一組一組的，桌上還有很多鼓舞道具(鈴鼓、響板等等)

還有一盒旋轉蠟筆跟很多顏色的白板

筆，看到這些東西讓我很好奇上課的方

式。

9點多班主任進來了，要準備開始今天

的課程，開訓班主任講了很多話，也幫

我們重新分組，到了一個完全陌生的組

別，我們這組大部分都是年輕人，而且

都是男生，還有一位是比較年長的大姊。當然來到一個新環境最易開始就是要自我介紹，主要

的介紹內容就是姓名、綽號、興趣和上新人基礎班的期許，說真的我真的一時也想不出期許，

所以我就說希望可以學到很多東西還可以交到很多朋友，果然真的讓我交到很多朋友，很慶幸

自己被分到那一組，可能是因為男生比較多，所以比較 high，我們把組名取名叫「第一」，當然

很直接的意思就是希望最後拿第一，在這兩天的上課，課程的講師都會透過問問題讓我們回答，

友回答的就有假的錢可以拿，最後在統計看哪一組必較多，就是最後的第一名，大家為了得第

一都很積極地搖著手上的鼓舞道具，盼著講師點到我們回答問題，早上我們都很積極地回答問

題，但是到了下午可能大家都累了，有點昏昏沉沉，就比較沒有動力，最後還是小輸了一點。

第一天上午我們做了自己的夢想版，利用雜誌裡面的圖片拼貼，只要有看到覺得像是自己夢想

的圖片就剪下來貼上去，旁邊在小一些說明。

【這是我的夢想版】

希望我身邊的家人朋友還有自己大家都可以免天

開開心心的笑、身體健康。

希望可以吃片世界各地的美食。

希望可以到處去玩，不管是國外還是國內。

希望在兩年內可以養一隻自己的狗。

希望在 20年內可以有一間自己設計的房子。

希望如果我有能力可以幫助更多的人。

下午玩了一個人生舞台的遊戲，很像大富翁也是骰骰子，每個人每次骰都可以跟銀行家拿 30萬，

然後有股票、基金、產險、壽險可以買，看自己決定每一輪要買多少，就可以學到資產配置，

分配完就開始擲骰子，每一個格子都會有不同的狀況，有的賠錢有的賺錢，玩到最後再看誰的

總資產比較多誰就獲勝，我覺得最後是誰贏並不重要，重要的是過程，在玩的過程中大家都很

認真的學習，也讓大家的感情變好。

第二天聽了兩位成功講師的演講，早上的課是在教我們發現我們的潛在客戶，找客戶的方法可

以用「緣故、陌生開發、轉介紹」講師有叫我們畫一個圖，列出所有認識的人，寫出來才發現

原來我認識這麼多人。

這兩天的課程真的很棒，很喜歡這種上課方式，比較活潑不會死板板的就只是單純上課這樣，

還讓我認識了很多新朋友，雖然不知道以後還有沒有機會見面，但還是很開心。

7/9~7/10壽險考照班

這兩天也是在王象世貿大樓上課，但是這這兩天的課就不像新人基礎班那麼有趣了，就只是一

般的上課，我們是為了下禮拜六(7/18)的壽險公會考試，從早上九點到下午五點，上了整整兩

天的課，一下子把食物跟法規上完，雖然感覺沒有很多，但畢竟這都是我們第一次接觸的東西，

所以真的要好好認真複習了，希望下禮拜考試一次過。


班級：財 2A 學號： 0243031 姓名：張妤瑄第 3 週實習週報


時間 104年 7 月 13日至 104年 7 月 17日

實習內容

7/13壽險衝刺班

這禮拜六(7/18)就是壽險公會考試了，保險業務員有四張證照要考，壽險、產險、投資型、

外幣，最基本的就是壽險，沒有考過就什麼商品都不能賣了。為了這張證照上禮拜已經上了

兩天的「壽險考照班」，在考試當週的禮拜一會上「壽險衝刺班」。

考照班拿了一本題庫，衝刺班又拿了一本更薄的題庫，老師說裡面的題目都是重要的題目，

考出來的機率是 70%左右，今天上課就是寫老師勾的題目再來講解，雖然無趣，但是覺得很

有用，這禮拜努力一點希望能考過。

7/14

今天終於回到公司了，下午上了「金控的優勢」，富邦是一家金控公司，跟一般的保險公司不

同，金控的意思就像是金融百貨，不適只有保險，其他像是證券、基金等等的金融商品富邦

都有賣，就像便利商店一樣，讓消費者能一次購足，消費者如果有需要，不管是保險、信用

卡或是房貸等等，只要找一位業務員即可同時辦理。

上完課讓我更了解金控的意思，還有知道一些富邦的制度，像是新人、員工的進修，公司都

有安排一系列的課程，只要有順利結訓，所有的課程都是免費的，還有晉升的方式，很多公

司要升遷是非常困難的，可能要做好幾年才有機會，但是在富邦要晉升或是薪水藥膏都是看

自己的努力，只要達到一定標準就可以晉升，這也是很多人選公司的原因之一。

7/15

每個禮拜二、禮拜三，在王象世貿大樓都有壽險公會考試的模擬測驗，為了我們禮拜六的考

試，早上就到王象考了模測，只要上課的課本跟題目有看熟，我想那些題目基本上都沒問題，

在寫題目的時候也覺得蠻順的，除了幾題比較不確定，回去就要多看幾遍，現在錯都沒關係，

至少知道自己還有什麼地方不會，只要真正考試不要粗心就好，下午四點成績出來了，保險

法規 79分、保險實務 88分，通過了，開心!!

下午回到公司上課，今天的客比較輕鬆，是看影片的時間，善了很多部短片，大部分都是勵

志的，如何達成夢想，失敗了不要放棄要堅持下去，還有要人生是要為了自己而活，不是為

別人而活，所以更認識自己是第一步，要先真正的認識自己，才知道自己要什麼、有什麼夢

想、要如何完成。

7/16

早上的課是處經理時間，處經理是整個通訊處最高階的主管，當初也是貞儀經理幫我們面試

進來的，貞儀經理知道我來實習是想改變口條跟膽量，所以他也說會幫助我，從 7/1號進到

富邦實習到現在，我自己真的有感覺到我的改變，雖然還沒有完全改變，但是有慢慢的在進

步。早上的課聽貞儀經理講了很多她的故事，還有為什麼會選擇富邦，原來貞儀經理當初經

歷了很多人生的低潮，但是她沒有因此而放棄，反而是努力的勇往直前，很佩服貞儀經理的

勇氣，這是我該學習的。貞儀經理也說他有發現我的改變，他覺得我的口條變好了，也很讚

賞我之前自己舉手發言，能得到經理的認同我很開心，當然我也會繼續努力。

下午上了信用卡的課，以前一直以為只要年紀滿 20歲就可以辦信用卡，原來不只這個標準，

還有很多規定啊，戶頭裡面的錢要到一定的金額才可以辦，不然怕到時候還不出錢會變卡奴，

因為富邦有跟很多公司合作，像是 MOMO、台灣大哥大，只要用富邦的信用卡消費，就可以享

受折扣呢!

7/17

今天早上上了產險的車險，車顯示產險最基本的保險，汽機車的強制險是政府規定只要有車

一定要保的保險，當初買車保險這一部份都是賣車的公司幫我們用到好，所以對這個也不是

很了解，不過上完課就知道強制險的重要了。

因為明天要考試了，所以下午公司就沒有幫我們安排課程，讓我們在公司讀書，平常都是三

點就可以走，想說今天留下來看書，時間越來越晚，人也越來越少，第一次留到這麼晚，也

很多同仁跑來關心我怎麼還沒走，還有跟他們聊天，大家都很好，就連最後我要走的時候，

本來沒跟我講過話的同仁也都跟我說掰掰，真的覺得很棒。




時間 104 年 7 月 20日至 104年 7 月 24日

實習內容

7/20

富邦人物誌：鞏則銘經理「鞏固財富是我的座右銘」

我們看了一小段的影片就是在介紹鞏則銘經理，這跟我之前在富邦聽的第一場演講─「江益

瑞經理」圓夢 OPP很像，因為他們都是很年輕就當上經理，其實他們才大我們不到五歲吧，

但是現在就能有這番成就，還有一個共同點就是在以前他們的家庭都是很幸福的，雖然不是

說到很富有，但是也沒有到很貧窮，就像一般小康家庭，但是在幸福之後就出現了問題，讓

他的家庭瞬間多了龐大的負債，本來過得很安逸的生活，一定覺得這一切來的太突然，但他

並沒有因此被打敗，反而是更努力的度過難關，在之前聽江益瑞經理的圓夢 OPP之後就有給

我很大的啟發，這次看完鞏則銘經理的影片更加的激勵我，以前的我應該是一個遇到挫折會

想逃避的人，雖然我知道遲早要面對，但是當下還是會選擇逃避不想面對，但聽完演講、看

完影片之後就覺得我真的要跟兩位經理好好學習。

下午學了一個很棒的商品─「十全大補」，這個商品算是一個意外險，一年的保費只要 1,990，

換算一年 365天，一天只要大約只要 6元，只要一天少喝一瓶飲料就可以買到這個超棒的保

險，裡面有保了很多的意外，像是這次的八仙塵爆事件，燒燙傷的部分，還有天災(地震、颱

風、土石流...)都有保，如果因為意外而住院的話也有包含在十全大補裡面，等於就是「花

小錢買大保障」。

7/21

其實每學一樣商品不是我們懂就好，還要講得讓客戶聽得懂，並且激發客戶想要更了解的心

情，所以做保險不只要了解商品，其實行銷技巧也是很重要的。早上我們在做十全大補的演

練，其實覺得自己講得還算 OK，但是值星說其實這樣只光講給客戶聽，沒有跟他互動問一些

問題，客戶是不會對商品感興趣的，要讓客戶有興趣就是要讓客戶知道這個商品對客戶的

FAB(F：特色、A：好處、B：利益)，所以對於行銷這方面我還有很大的進步空間。

理財觀念：

理財金三角

50% 我

投資理財

生活費風險管理

(食衣住行育樂) (醫療:生老病死傷殘育)

40%

10%

緊急

預備金

投資

股票、基金

房地產…

儲蓄

定存、活存

儲蓄險

賓士理論

根據統計，最正確的資產配置是生活費:50%、投資理財:40%、風險管理:10%。

「生活費」就像是食、衣、住、行、育、樂，人每天都要吃東西、一定要穿衣服，生活費又

分成『需要』跟『想要』，人需要吃東西，但不一定要吃大餐(想要)；人需要穿衣服，但不一

定要穿名牌衣(想要)。

「投資理財」可依據賓士理論分成『儲蓄』、『投資』、『緊急預備金』

『儲蓄』就像是銀行的定存、儲蓄險，定存跟儲蓄險其實都是儲蓄的概念，差別就在於利率

的高低，銀行定存的利率目前是 1.37%，而儲蓄險的利率高於銀行定存的利率 1%左右，存錢

當然要選擇利率比較高的地方，利率高利息就高，定存跟儲蓄險的差別當然不只是利率高低

的差別還有一些規定，像是儲蓄險不能中途解約等等……

『投資』最常聽到的投資工具就是股票、基金等等......這些投資是有可能獲利也有可能損

失，為了怕長期的損失，我們不可能把所有的錢都拿去投資。

『緊急預備金』從字面上來看就是以備不時之需，可能有朋友突然給你紅色炸彈，我們就要

包紅包，這筆費用就是突然發生的，像這種突發、急需的費用就必須動用到緊急預備金，為

了保險起見，緊急預備金大約要準備 3~6個月的生活費。

7/22產險考照班

上禮拜六(7/18)考完壽險，緊接著 8/8要考第二張證照產險，所以今天到王象世貿大樓上產

險考照班，好像是因為內容比較少，所以產險考照班只上一天，不像壽險考照班要上兩天，

今天去上課遇到新人基礎班的組員也跟我們上同一天，那時候跟他沒有什麼接觸，以為他是

一個很安靜害羞的人，結果今天一起上課，才知道我的想法是錯的，他是一個很好相處的人，

很快我們就跟他打成一片了。

產險的商品很多，其中最重要的就是車險跟火險，這些都是我們沒接觸過的，感覺讀起來會

很辛苦，但是為了考過證照我會努力的

7/23李明泰處經理圓夢 OPP

今天下午聽了李明泰處經理的圓夢 OPP，其實自從進到富邦實習開始就聽了很多處經理、經

理的圓夢 OPP，主要都是在講他們是怎麼走過來的，中間經歷過什麼痛苦、他們是怎麼做才

有今天一翻成就，每次聽完演講都會讓我重新思考我的人生，我的人生跟他們的經歷比起來

根本不算什麼，那為什麼他們可以做到，而我現在還在迷惘，不知道自己該往哪走，真的該

好好思考了。

【李明泰處經理】

7/24小豬撲滿存錢法、三合一

這是小豬撲滿存錢法的計劃表，一年有 365天，

所以上面有 1~365的數字，只要每天選一個數字

存，不能重複選，一年過後每個數字都被存一遍

了，那一年可以存的錢就是

(1+365)*365/2=66795，一年頂多只有一天會存到

365這個數字，最大也就只有 365了，看似沒有很

多，殊不知一年竟然可以存到 66795，聽完我自己

都想來存了。

除了小豬撲滿存錢法之外還要搭配三張儲蓄險 6年期、10年期、20年期的各一張，利用小豬

撲滿存的錢買這張張儲蓄險，繳的越來越少得到的越來越多，還可以為了以後的退休金存錢，

真是一舉數得，以後我也要用這個方法來存錢。

今天壽險考照的成績出來了，保險法規 87分、保險實務 86分，總分 173過了，很開心，保

險的第一張證照到手了。

7/25(六)

黃昶鑫處經理圓夢 OPP─「敢夢、敢做、敢不同」

王志豪、王志傑雙胞胎經理圓夢 OPP─「心上一字敢，面對我的夢」

【富邦人壽總經理】

【黃昶鑫處經理】

【王志豪、王志傑雙胞胎經理】




時間 104年 7 月 27日至 104年 7 月 31日

實習內容

7/27、7/28醫療前中後

在醫療險中，很多人都只注意到醫療中的部分，但是其實醫療前跟醫療後也是很重要的，有的疾

病不是在住院看過醫生之後就可以好的，像這次八仙塵爆的患者，他們燒燙傷的部分，現在還只

是等傷口復原，在傷口復原之後還有很長的復健之路要走，行動不方便的可能就要請看護，在醫

療前中後的醫療後其實花費是最龐大的，因為他的時間是最長的。

晚上學姐邀請我們去他們家開”入厝趴”，因為他們搬新家

7/29保險的意義與功能

今天上課的講師是「志鵬主任」，在他的自我介紹中，他說他要成為一位具有影響力的講師，在

聽他講課的過程，我完全不會想睡覺，而且看著他的肢體動作，讓我覺得，他真的能掌握氣氛，

也真的很會講課，相信他一定可以成為一位具有影響力的講師。

長期看護住院日額

手術給付

實支實付

重大疾病

不住院給付

後

住院中給付

中

一次性給付

前

理財金字塔

7/30

今天看了一部影片叫做「漸動人生」，女主角是一個漸凍人，這部片主要是在講長期看護的問題，

看完之後覺得女主講很有意志力，發病到後來漸漸地能吸到的空氣很微弱，醫生都建議他用呼吸

罩，讓他能順利呼吸，但是女主角卻堅持不用，因為他怕他用了呼吸罩就永遠沒辦法講話了，我

覺得如果是我得到這個病，或許我會連活下去的念頭都沒有，因為知道得了這種病遲早會死，所

以不想讓家人有太大的負擔。這是一部很值得看的影片!

7/31家庭日

今天是高睿的家庭日，在第七工作月的最後一天，早上定期的早課今天幾乎都是在頒獎，FYC前

三名、收件數前三名、產險件數王……還有幫八月壽星慶生，整個早上到 11點的早課就在歡笑

中結束。

下午 2:30在西子灣有活動，分組進行遊戲，不知道為什麼我們這組人特別少，但是有超 nice

的學長姐，而且學長們都好好笑，雖然我們一直輸，但還是很開心，一直玩水一直玩沙，很久沒

有這麼開心了。

西子灣活動結束後，還有晚餐可以吃，是吃光華路跟五福路交界處的「五福台菜」菜色很豐富，

也吃得很飽。

退休理財

風險保障

財富傳承




時間 104年 8 月 3日至 104年 8月 7日

實習內容

暑假的實習很快的已經過一個月了，真的覺得在富邦實習好開心，有種不想開學的感

覺!!

8/3 ORID

今天上了一個我覺得很有趣的課─「ORID」，ORID是問問題的技巧。分別代表:

O:Objective 事實的問句

R:Reflective 感受的問句

I:Interpretive 思考的問句

D:Decisional 決策的問句

O的問句就像是→「今天是不是很熱?」依照事實回答是或不是。

R的問句就像是→「天氣這麼熱你有什麼感覺?」答案會是對方的感覺，可能會流汗等等。

I的問句就像是→「天氣這麼熱你想做什麼?」問了這個問句對方就會思考他要做什麼，

可能是吹冷氣或是吃冰吃西瓜等等。

D的問句就像是→「那我們一起去我家吹冷氣吃西瓜好不好?」這個問句就是讓對方抉擇。

今天學完 ORID才知道原來問問題也是有技巧的，要問出讓別人感興趣的問題才算是成

功，其實在銷售的時候，對商品再了解，沒有把問題問好還是很難成交的。

學姐說其實問問題大家都還在學習階段，沒有人是真的全部學會的，就是要多練，讓自

己越來越好。

8/4 產險衝刺班

這禮拜六(8/8)就要考產險了，今天我們到王象世貿大樓來上產險衝刺班，上衝刺班雖

然也只是練習題目，但是訓練中心抓的題目就是產險公會比較常考的題目，也讓我們知

道大概的方向在哪，哪些章節比較重要，這樣讀起來會更輕鬆。只是從早上 9點到下午

5點都再講題目真的會覺得很無聊，還好友遇到之前新人基礎班的朋友，他一直逗我笑，

讓我覺得沒那麼無聊哈哈!!

8/8有颱風要來，如果停班停課就不能考試了，本來想說為了慶祝父親節要回台北，所

以特地報了台北場的考試結果 8/7晚上回到台北真的宣布 8/8停班停課，果然不用考試

了!

8/5 知性之旅(五南圖書)

今天很開心，下午小美主任帶我們去中山路上的五南書局，裡面還有附設的咖啡廳，我

們一人點了一杯飲料，選了一本書就在裡面做得看，那邊的氣氛真得很好，很適合在那

邊看一整天的書。我選了一本書名叫「20幾歲必須規劃的富裕人生計畫」裡面有講退休

的規劃還有富人跟窮人的差別。

其中我最有印象的就是「富人說慢魚被快魚吃；窮人說小魚被大魚吃」羚羊跑得快是怕

被獅子吃，獅子跑得快是怕餓死，做很多事情都是要快狠準，當然不能完全靠速度，光

有效率卻沒有效能是沒辦法把事情做好的。

8/6 DISC

DISC「職業適性分析」D、I、S、C分別代表不同個性的人。

D 支配，代表動物:獅子

I 社交，代表動物:孔雀

S 親切，代表動物:無尾熊

C 分析，代表動物:貓頭鷹

後來測出來我是 S型，其實不

用測就知道我自己是 S型的，因

為很明顯哈哈!!

表現型

易下決定

駕馭型

在意自我

分析型

不為外物所動

平易型

易感動

C

貓

頭

S

無

尾

D

獅

I

孔

今天晚上公司給有實動(業績有到 20000)的同仁看電影，如果有達到其他規定，還可以

多帶人，學姐有達到可以多帶人的獎勵，所以就帶我們去了，一到了三多影城，門口滿

滿都是人，原來大家都那麼厲害。今天看的是「不可能的任務五」看完後真心覺得阿湯

哥好帥:”>

8/7

今天是要回台北的日子，本來是要下午 4點多才坐車，但是因為颱風晚上就要進來了，

所以跟學姐請假，下午 1點就上車了。

早上照常到公司上班，今天的早課是績效組的時間，要從第一週有實動名單裡面抽出一

個名額可以得到 500塊的獎勵，特地鋪了紅地毯給第一週實動的同仁走，整個就很 high。

早課結束後，仁煌哥哥幫我們上了醫療附約(NHR1、HKR)的課，這是第一次仔細學的商

品，這是有關醫療前中後的醫療中，住院給付、手術給付還有實支實付的內容，覺得這

個很重要呢~




時間 104年 8 月 10日至 104年 8 月 14日

實習內容

8/10長照的重要(XLJ&XWO)

今天主要學的是長照的商品、了解長照的重要，其實很多人聽到長照第一個直覺會覺

得「喔~是老人才需要的」或許真的會需要到長照的是老年人居多，但其實年輕人也是

有可會面臨長照，長照其實就像是長期看護，是需要長時間的照顧。就像是這次的八

仙塵爆，有這麼多的年輕人罹難，他們的燒燙傷並不是只有在醫院做完治療後就可以

恢復，最重要的是他們之後的復健路程，被燒燙傷的皮膚是很脆弱的，而且也沒有抵

抗力，很容易就感染病毒，所以他們必須穿著壓力衣，避免感染。

上課的時候學長有給我們看一個在去年高雄氣爆中受傷的傷患，他是富邦的車險保

戶，也是我們通訊處某個學長的朋友，他是氣爆路段旁邊的店家老闆，當時在爆炸之

前他看到外面的狀況並不知道之後會發生這麼嚴重的氣爆，那時候的他還在 FB發文，

拍照讓大家了解當時的狀況，結果到了氣爆的時間之後他就再也沒有發文了。他是他

們家的經濟支柱，發生了這種事，要等到完全恢復還需要很長一段時間，不僅僅是要

花很長的時間，還有所有的花費都是很龐大的，可能會把所有的積蓄都花掉。要能夠

在出事的時候不讓家庭有所改變，唯一的方法就是保險，很多人會想說我又不一定會

發生，那為什麼要花這些錢去買保險，但是當事情真的發生了，就會開始後悔當初沒

買保險保障自己。

其實發生需要長期照護的病時，通常照顧你的一定是家人，或許自己的家人本來是有

工作的，但為了長時間照顧長照病患，就必須辭掉工作，這樣就沒了收入，但支出卻

又持續的增加，當你有了保障，發生事情時，保險公司就能報帳你原來的生活不會有

什麼太大的改變，所以常照其實真的很重要~

8/11理財商品教學(SAK&XLI&XLA)

這三個商品都是儲蓄型的商品。

SAK就很像是定存的概年，他不像一般儲蓄險是每年繳保費存一點進去，他是躉繳的

商品，一次繳完，如果沒有需要就可以放在裡面生息，當然利率一定比定存高。

8/12

今天早上我們開始訪問了高睿人物誌，認識了一個帥哥學長「簡傳恩」，當初他是因為

發現他弟弟「簡傳傑」到富邦之後的改變，覺得很不可思議，因為他弟弟以前就像是

個宅男一樣一直待在家，結果近富邦之後就完全變了，哥哥發現弟弟的改變，決定也

一起進入富邦這個大家庭。跟傳恩聊天還蠻開心的，很高興又認識了一個帥哥學長。

下午的課程我們學了醫療前重大疾病的保險商品(XEU & MGD1)以前的癌症險很熱賣，

但是現在比較少了，原因就是因為重大疾病險的推出，重大疾病包含了七大項，其中

就有癌症。

重大疾病：腦中風、心肌梗塞、冠狀動脈繞道手術、重大器官移植、慢性腎衰竭(尿毒

症)、癱瘓、癌症。

8/13、8/14保單健診

這兩天的課程都是在做保單健診，忘記把自己的保單帶下來，所以只好先看學長姐的

保單範例，今天的課程主要是在教我們如何知道某位保戶的保單內容是不是適合他的

保障，如果不適合我們要如何幫他做分配。

大部分的客戶有保的保障包跨四大項：壽險保障、意外保障、住院醫療保障、防癌保

障，這些大概就是醫療前中後的概念，檢視客戶的保單是不是這幾項都有規劃到，規

劃的金額是不是符合他的現況，檢視完保單，在想要如何幫他改善，這就是保單健診

的功用。

8/13早課的時候主任來看我們了，覺得主任真的很有心，對我們也很好，就連在北部

實習的他也都會去看，很感謝主任這麼關心我們。




時間 104 年 8 月 17日至 104年 8 月 21日

實習內容

8/17

今天學姊給了我們一份 2015年財富管理競賽的題目，要我們在這個禮拜做案例研討，

下禮拜一報告

這一整個禮拜的早上，我們都在討論要如何幫這一家人達到理財目標，中間其實遇到很

多問題，像是我們幫他們規劃的保單、儲蓄等等的到後來試算發現無法達到他們的理財

目標，還有中間的一些計算錯誤，想破頭，最後用了許多假設幫他們達到理財目標。

這中間的過程經過了很多討論，我們也有約另外兩個樹德科大的實習生出來討論，每次

的討論都會有不一樣的結果，也是因為每次的討論才慢慢發現很多細微的錯誤。

8/18

今天早上上了一個 PM2.5的議題，一開始還不知道什麼是 PM2.5，上完課才知道原來

PM2.5是一個漫步在空氣中很微小的粒子，人每天都要呼吸，當我們吸入空氣中這些微

小的粒子，對人體其實是有很大的傷害，現在可能感覺不出來，但是長時間過後可能會

造成一些病痛，當吸入 PM2.5的時候，微小的粒子是會流到人體的各個部位，所以各個

器官都有可能受到汙染，之後就會引申疾病，PM2.5有多微小，是連 N95的口罩都沒辦

法完全阻擋。

下午我們跟學姊到中華路的家樂福做 DS，這是我第一次做陌生的問卷調查，要在家樂福

外面主動開口請別人幫我們填問卷，我平常就是個不太會聊天，也不會主動跟陌生人講

話的人，今天要我主動找陌生人幫我填問卷，真的是一個很大的挑戰，因為是第一次，

所以就由學姊帶我們，第一個陌生人是由學姊開頭，到了第二個以後就是我自己主動開

口，「先生/小姐你好，我是富邦人壽的實習生妤瑄，可以利用你一分鐘，幫我填一分四

題的問卷嗎?」這一段話就是我的開頭，很幸運的我自己開頭遇到的第一個陌生人很阿

薩哩的直接就幫我填問卷了，陌生人在填問卷的過程中，其實是要跟他聊天，問她一些

問題的，但我真的很不會聊天，所以都是學姐在跟他聊。

整個 1個多小時我做了 4張問卷，中間當然有被拒絕很多次，被拒絕心裡難免會有一點

不開心，但沒關係趕快在找下一個就好，今天一個多小時的 DS下來我覺得我要練習的

就是跟別人聊天，如何問問題讓別人感興趣，下次我會更加油。

8/19

今天下午五點我們跟著志鵬、小光到某間超商百店頭，就是到超商門口像是擺攤那樣，

只是把商品變成保險商品的 DM，讓有需要的人可以直接來詢問。

【志鵬】

8/20

下午上了一堂很有趣的課「生命靈數」，生命靈數是用生日算出你先天是個怎麼樣的人。

假設我的生日是 1994/10/15就是把 1+9+9+4+1+0+1+5=30(3+0=3)，所以我就是 3號人。

總共會有 1~9號人，每一號人的個性、想法等等……可能都不一樣

8/21

今天下午我們也是到外面做 DS，只是今天的地點不是中華家樂福而是高醫，今天總共有

6個人一起去做 DS，其中有兩個是學長，我被分派到高醫外的公車站，今天的目標是三

張，這次跟禮拜二比較不一樣的事，今天我是自己去找陌生人，沒有學姊在旁邊了，本

來還很害怕自己去找陌生人的我，今天不知道哪來的勇氣，看到人就走上去問，有的是

走路經過的人，這種是最容易被拒絕的，因為在公車站牌，那裏一定會有等公車的人，

其實很多人拒絕的理由都是「我趕時間」，所以我就想說在等公車跟在等紅綠燈的人應

該就沒有趕時間的問題吧，因為問卷只有四題如果不要聊天，基本上 30秒就可以寫完。

今天遇到了一個很好聊的阿伯，我剛開始去問他，他還很怕我跟他拉保險，我跟他說我

們的來由，他就很爽快的幫我填了，在他填問卷的途中我有依據他勾的選項問他一些問

題，今天就有比上次還會聊天了，有進步覺得很開心。

8/25跟處經理去跑訪

8/26在公司捐血

8/27跟處經理、上維經理吃飯

實習結束了，拿到結業證書還有處經理、怡亘經理的禮物，很開心也很不捨

8/28公司中元普渡，晚上吃大餐!!

國立高雄第一科技大學 ·...

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