國際公認反洗錢師會 (acams®) 簡介 · 國際公認反洗錢師協會®...
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國際公認反洗錢師協會：香港鰂魚涌華蘭路 18 號港島東中心 23 樓
國際公認反洗錢師會®
(ACAMS®)
簡介
若有任疑問，歡迎隨時聯繫楊先生:
電話: +852 3750 7695； 電郵: [email protected]
國際公認反洗錢師協會：香港鰂魚涌華蘭路 18號港島東中心 23樓
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內容
I. 概要 頁 3
II. 國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)的資格認證和量身訂做培訓的價值 頁 5
III. 國際公認反洗錢師協會在亞太區之發展與成就 頁 5
IV. 國際公認反洗錢師資格認證之要求 頁 9
V. 國際公認反洗錢師資格認證課程 頁 11
VI. 全員反洗錢基礎培訓 頁 14
VII. 專業深化反洗錢培訓 頁 16
VIII. 參考附件一： 頁 17
A) 國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)課程示例 頁 17
B) 線上培訓課程表 頁 35
C)量身訂做課程截圖 頁 62
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I) 概要
國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)是一個專於反洗錢／反恐融資的國際會員制組織，在迅速變化和
複雜的反洗錢領域中，通過培訓和國際認證，以協助業界的專業人士提升技能和發展事業，並藉著
建立由各國政府法規官員、執法單位和金融機構所組成的國際平臺，不斷優化反洗錢的實務面和執
行程式，以保護企業不受洗錢犯罪的傷害。
國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)作為一個獨立的國際組織，其使命目標乃透過各關鍵角色在反洗
錢的培訓和教育中，促進跨部門和跨行業的知識分享，以協助培養與建立反洗錢／反恐融資的社群
平臺。這些關鍵角色可分為以下四大支柱：
第一主要支柱：各國政府監管單位和執法單位
第二主要支柱：金融與非金融服務行業
第三主要支柱：銀行公會、合規行業工作小組／公會、培訓單位
第四主要支柱：高等學府
例如大學。國際公認反洗錢師協會的課程結合高等學府的科系，進行人才培訓建立，例如會
計科系、鑒識科系、犯罪科系、專業管理人才發展計劃等
這些使命目標所致使的目的：
1) 保護企業﹝免於法律、 法規和聲譽風險﹞
2) 增進員工專業知識﹝保持從業人員在預防洗錢活動的前列﹞
3) 提升業界實務操作能力
在打擊洗錢和恐怖融資的活動中，協助政府和金融機構成為國際業界認同的一份子！
國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)為金融機構和提供業務提供資源，讓他們在洗錢管制政策、 程式
及規章上去培訓、鑑定和找到反洗錢專家。目前，ACAMS 擁有 16,000 多個會員分佈在 175 個國家，
並為他們提供充分的資源來發展和提高其相關知識與技能，促使他們擁有更好工作表現和職業發
展。國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®) 的「公認反洗錢師 - CAMS®」已成為全球反洗錢專家中的翹
楚！
到目前為止公認反洗錢師協會® (ACAMS®)16,000 多個會員分佈在 175 個國家。分佈如下：
政府法規官員﹝占 20%﹞ 金融情報中心官員
法規執行和管控人員
反洗錢專員、合規專員
銀行
信貸專員
風險管控專員 證券
保險 律師
會計師 顧問和貿易商
金融服務業務 珠寶商和貴金屬交易商
房地產
信用卡、現金卡、預付卡公司人員
賭博業管理人員
…………等
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國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)為金融業、非金融業和政府部門發展反洗錢方案和評定他們的專
家，目的在於協助他們在 FATF﹝金融行動工作組﹞、Basel Committee on Banking Supervision﹝巴塞爾
銀行監管委員會﹞、EU Directives﹝歐盟指引﹞、The Wolfberg Group﹝沃爾夫斯堡集團﹞、The
MENAFATF﹝中東和北非金融工作小組﹞、Egmont Group﹝艾格蒙特集團﹞、The World Bank﹝世界
銀行﹞、International Monetary Fund﹝國際貨幣基全﹞和 The United States Patriots Act﹝美國愛國者法﹞
對 The Bank Secrecy Act﹝銀行保密法﹞的修訂等國際法規和國際多邊合作下的合規。
北美洲, 67%
拉丁美洲/
加勒比, 10%
中東/非洲, 6%
亞太區, 11% 歐洲, 6%
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II) 國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)的資格認證和量身訂做培訓的價值
決定挑選相關員工參與和獲取國際公認反洗錢師資格認證，以體現 貴企業在打擊洗錢和恐怖融資的
犯罪活動上，對業界的承諾，以及維持員工在行業新發展的先鋒地位。此外，由國際公認反洗錢師
協會® (ACAMS®)發展和進行的量身訂做培訓課程，加強內部員工現有的知識領域，讓企業能通過利
用國際公認反洗錢師協會的全球通用和全球公認的資源中心，以更好的保護企業。量身訂做培訓課
程和國際公認反洗錢師資格認證讓您的員工優於同儕，以及向業界宣示企業打擊洗錢和恐怖融資犯
罪活動的決心。量身訂做培訓課程和國際公認反洗錢師資格認證均以實務為基礎，因此，當學員成
功完成了課程，就掌握了反洗錢／反恐融資行業最前沿的工具與技能。再者，當學員完成了國際公
認反洗錢師資格認證，就掌握了一個國際標準的知識體系，進入實務面去應用反洗錢的工具與技
能，備受國際業界的尊重與認同！
III) 國際公認反洗錢師協會在亞太區之發展與成就
如上文所述，國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)促進建立反洗錢社群的方式，乃通過在每個國家鑒
定四個關鍵支柱在反洗錢／反恐融資的培訓與教育。
亞洲／亞太區
以下乃國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)在亞太區履行其使命時，達成共同合作推廣反洗錢／反恐
融資知識與培訓的一些合作夥伴：
亞洲合作夥伴：國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)與不同的合作夥伴建立區域網路，以推
廣反洗錢／反恐融資知識與培訓
- 中國：復旦大學–中國反洗錢研究中心
武漢 PBOC 的認可
國內前五大銀行已陸續開展此公認反洗錢師認證
- 韓國：New Finance Society Institute﹝由前金融情報中心-FIU 負責人成立並得到金融情報中
心支援﹞
- 澳門：澳門金融學會﹝由澳門金管局支持 - AMCM﹞
- 新加坡：Compliance Professionals Association of Singapore﹝得到金管局- MAS 支持﹞，新加
坡信托协会
- 臺灣：臺灣金融研訓院(TABF)、證券暨期貨市場發展基金會(SFI) 、銀行公會和前五大大學
- 馬來西亞：馬來西亞反貪腐委員會 - MACC (CIO Program) 、皇家馬來西亞員警 - RMP、馬
來西亞國稅局 - IRB
高等學府: 國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)與各國大學合作，以協助當地進行「能力培
養」，當中有中國、馬來西亞、印尼、新加坡、臺灣、香港
國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)各國分會的成立乃協會整體促進反洗錢社群平臺的使命
部份內容，以協助當地的專業人士對提高本土業界的知識和相關需要學習的事項，例如業
界法規更新
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- 香港 -已於 2012 年 3 月 1 日成立
- 新加坡、上海、首爾、雅加達、曼谷分會，預計在 2013 個第一季成立
國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)投放大量的資源在持續教育上，就如協會的使命所說，
以各種的教育培訓協助業界從業人員在打擊洗錢和恐怖融資的水準上，維持在前沿的水
準，例如提供量身訂做的培訓和最新的反洗錢／反恐融資的工具與技能等
- 第四屆亞洲主要城市年度研討會：香港﹝2012 年 10 月﹞、新加坡﹝2012 年 11 月﹞,臺灣
(2013 年 1 月) ；第三屆年度研討會：日本﹝2012 年 9 月﹞、北京﹝2012 年 11 月﹞；第五
屆亞太區反洗錢／反恐融資年度研討會：泰國﹝ 2013 年 4 月﹞
- 量身訂做培訓：公認反洗錢師協會® (ACAMS®) 因應業界與政府的需求，發展針對性的培
訓：
為柬埔寨賭場營運人員進行 2 天培訓
臺灣：為臺灣第一銀行 50 位高級主管進行反洗錢培訓﹝2010 年 1 月﹞；為臺灣中國
信託銀行合規部進行反洗錢培訓﹝2010 年 7 月﹞
為臺灣金融研訓院(TABF)國際人才發長計劃進行反洗錢培訓﹝2010 年 10 月﹞
為臺灣證券暨期貨市場發展基金會(SFI) 證券業及法律界﹝檢查署、監察院等﹞提供兩
天反洗錢執行實務培訓﹝2011 年 6 月﹞
為中國平安集團提供半天反洗錢培訓﹝2011 年 9 月﹞
為保誠集團﹝Prudential﹞提供 1 天反洗錢培訓﹝2011 年 9 月﹞
為中國銀行提供 1 天反洗錢培訓﹝2012 年 8 月﹞
為交通銀行提供 2 天反洗錢培訓﹝2011 年 9 月﹞
我們特別標示最近在印尼的成就，作為一個全面性的例子，以呈現本協會如何執行與當地
的四大支柱領域合作，以促進反洗錢社群平臺和推廣反洗錢／反恐融資的教育培訓：公營
單位﹝印尼中央銀行 –印尼銀行；印尼金融情報中心 FIU - PPATK；審核委員會﹞；私營
單 位 ﹝ 當 地 最 具 規 模 的 銀 行 – Bank Mandiri ； 業 界 工 作 小 組 ／ 公 會 - FKDKP 和
PERBANAS；大學 - University of Indonesia (UI)﹞
- 印尼銀行(Bank Indonesia) ：每年為 30 到 50 位監督官進行公認反洗錢師認證
- Mandiri 銀行：為高級管理層進行半天的訂做培訓
- PPATK：FIU，為 PPATK 分析師認證
- FKDKP: 銀行領袖法規遵循通訊論壇(Communication Forum of Compliance Directors of Banks)
- PERBANAS: 印尼銀行協會(Indonesian Banks Association)
- 印尼審核委員會：正在研究為各專員認證
- 印尼大學：法律系
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亞太區以外的發展亮點：
國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)
美洲分會
國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)
美洲以外分會
1. 亞特蘭大 (Atlanta) 2. 卡羅來納(Carolinas) 3. 佛羅里達中部(Central Florida) 4. 德克薩斯中部(Central Texas) 5. 芝加哥(Chicago) 6. 康涅狄格州(Connecticut) 7. 波士頓(Greater Boston) 8. 休士頓(Houston) 9. 紐約(New York) 10. 德克薩斯北部(North Texas) 11. 北加州(Northern California) 12. 里士滿(Richmond) 13. 南佛羅里達(South Florida) 14. 南加州 Southern California 15. 雙子城(Greater Twin Cities) 16. 美國首都(U.S. Capital)
1. 安地卡及巴布達(Antigua & Barbuda) 2. 澳大拉西亞(Australasian) 3. 比荷盧三國經濟聯盟(Benelux) 4. 加拿大(Canada ) 5. 多明尼克共和國(Dominican Republic) 6. 香港(Hong Kong) 7. 奈及利亞(Nigeria) 8. 南非(South Africa) 9. 英國(United Kingdom)
國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)
工作小組
國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)工作小組
的目標是鑒定一群由政府和私營單位所組成的
反洗錢／反恐融資精英，在反洗錢的事宜上，
貢獻他們的領導思想，並為全球的反洗錢專家
討論教育策略。
國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)是金融機
構、政府機構和相關反洗錢業務富有成效的資
源。 年度會議工作小組
教育工作小組
編輯工作小組
MSB （貨幣服務企業) 專責小組
制裁工作小組
保險工作小組
販賣人口工作小組 - 與美國國土安全局
合作
證券工作小組
區域工作隊
亞太區
加拿大
加勒比
歐洲
拉丁美洲
MENA (中東及北非 )
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國際夥伴
- 美國銀行家協會(American Bankers Association, USA)
- FIRMA: 美國信託與投資風險管理協會(Fiduciary and Investment Risk Management Association,
USA)
- 美國倫理全球網﹝對話、反射及負責任的領導行動﹞
- 荷蘭馬斯垂克大學(Maastricht University, NETHERLANDS)
- 塞尼加學院金融服務中心(Seneca College Centre for Financial Services, CANADA)
- 澳大利亞新南威爾士州大學(University of New South Wales, AUSTRALIA)
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IV) 國際公認反洗錢師資格認證之要求
要進入國際反洗錢師資格認證考試必須要具備 40 個積分，以及提供 3 位推薦人。積分可通過教育程
度、相關工作經驗和持續學習獲取：
1. 教育背景
*選擇最高教育水準
副學士學位 10 個積分 __________
學士學位 20 個積分 __________
碩士/博士或同等級學位 30 個積分 __________
必須同時提交證明檔。
2．職業經歷
每年從事反洗錢或相關職責的全職工作，限於過去三年 10 個積分/年___________
(**請填寫考試申請表中職業經歷部分的內容)
3. 培訓
專業證書（金融財務相關）──（CPA、CPP、CRCM、CFE、CPE、NASD 等）****
該證書必須包括 8 小時以上的培訓和認證考試。
(***請提供證書影印本和有效的會員證明) 10 個積分 ____________
參加以洗錢監管或/和相關話題為主題的課程/研討會/線上研討會/會議/教育或培訓──（包括內部
和外部培訓、由政府部門實施的培訓、完成美國銀行協會合規或研究生院或貴國同等單位所提供的
學習）
(****需提供培訓證書影本或培訓單位發出的付款收據。) 每小時 1 個積分___________
您的總積分___________
您至少需要有 40 個積分
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專業推薦人（所有考生均需提供）請以英文印刷體填寫
專業推薦人必須是對您的反洗錢專業知識和／或您當前的工作職位和對您的工作職責有一定程度瞭
解的個人。您不得讓您的下屬作為自己的推薦人，也不要請您的親戚或公認反洗錢師協會的員工作
為您的推薦人！（請注意：您必需要有三位推薦人）
**請使用所提供之空格並以英文填寫
姓名與頭銜：
職業關係：
公司名稱：
國家 /州/市/省：
電話： □住宅 □公司 (選一)
認識您多久： 公認反洗錢師協會會員: □是 □否
認證反洗錢師： □是 □否
電子郵箱：
姓名與頭銜：
職業關係：
公司名稱：
國家 /州/市/省：
電話： □住宅 □公司 (選一)
認識您多久： 公認反洗錢師協會會員: □是 □否
認證反洗錢師： □是 □否
電子郵箱：
姓名與頭銜：
職業關係：
公司名稱：
國家 /州/市/省：
電話： □住宅 □公司 (選一)
認識您多久： 公認反洗錢師協會會員: □是 □否
認證反洗錢師： □是 □否
電子郵箱：
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V) 「國際公認反洗錢師資格認證」課程
i. 國際公認反洗錢師資格認證課程 4 大核心內容：
認識洗錢風險和方法
國際反洗錢／反恐融資標準
制定和實施反洗錢計劃
執行和支持反洗錢調查
ii. 認證以團隊套裝登記方式進行，當中包括：
1. 國際公認反洗錢協會專業會籍
2. 線上考試預備課程
3. 線上考試教材
4. 國際公認反洗錢師考試
5. 國際公認反洗錢師證書
*國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)專業會籍內容：
a. 參與「會員互助線上討論小組」：一個以電子郵件為基礎的資訊交流系統，會員可以就反
洗錢的題目和問題，自由發問與回答
b. 參加每月的「即時聊天」：這由專家帶領的線上討論，乃是您獲取業界擁有某種特別專長
的頂尖專家的免費建議和指導的機會。請記得，您也可以登入 ACAMS.org 進入過去所有的
「即時聊天」記錄
c. 閱讀「今日 ACAMS」季刊的過去發生事項﹝以 PDF 模式﹞：這是會員獨享的刋物，它提供
會員實務的指引、重大事件的報導、書本回顧、市場分析等
d. 獲取最新反洗錢資訊：會員會定期以電子郵件收到全球反洗錢最新的市場訊息，同時，也
可以從本協會之網站上下載全球有關反洗錢的報導和文章。這些資訊都有助於日常工作的
進行
e. 參與眾多免費的線上培訓課程：在網站上定期提供很多不同領域的反洗錢線上培訓，協助
企業降低培訓成本
f. 進入年度反洗錢／反恐融資行業的薪酬調查報告和薪酬計算器：這無價的工具有助於您在
薪酬方面的談判，或者去決擇在相對不同領域或各國地區反洗錢專家的經驗如何去衡量
g. 「公認反洗錢師協會 - ACAMS」的培訓與專業發展：參加公認反洗錢師協會或公認反洗錢
師協會贊助的專業培訓活動，無論是參加「公認反洗錢師」認證課程、網路研討會、年度
國際會議、現場培訓研討會、訂做培訓等，會員均享有顯著的優惠
* 線上考試預備課程、線上考試教材 & 國際公認反洗錢師考試
國際公認反洗錢師資格認證課程由 3 個主要部份組成：
a. 線上考試教材﹝語言選項：英語、漢語、日語、西班牙語、土耳其語和阿拉伯語﹞
b. 線上考試預備課程﹝語言選項：英語、漢語、日語和西班牙語﹞
- 線上學習
- 六個月內無限使用
- 4 大核心內容線上學習，平均 6 - 8 小時可完成
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- 每部份線上學習後有測試題
c. 國際公認反洗錢師考試
- 電腦機考﹝語言選項：英語、漢語、日語、西班牙語、土耳其語和阿拉伯語﹞
- 全球有 630 多個獨立考試中心，分佈在全球主要城市
- 可按自己方便的時間自行與考試中心安排考試
- 資格認證考試時間 3.5 小時
- 120 題選擇題
科學的心理學設計
20%為知識性題目。以國際反洗錢權威組織作指引，例如 FATF﹝金融行動工作
組﹞、Basel Committee on Banking Supervision﹝巴塞爾銀行監管委員
會﹞、EU Directives﹝歐盟指引﹞等
80%為案例分析。根據不同的情境，學員必需要有能力應用所學到的知識去作
答
- 合格標準：75 分或以上
備註：
- 因應企業需求，若企業認為在線上考試預備課程以外，需要提供考試補習面授課
堂，本協會也可提供：
由「認證反洗錢師導師」指導
以國語授課
次數按企業需求，每次為一天
由於此乃額外專案，涉及導師住宿、交通和補習費用，因此，每次之費用為
US$2,000 ﹝含所有導師相關費用﹞
場地由企業提供
- 學員除了可按自己方便的時間自行與考試中心安排考試，也可以因應企業要求進
行團體統一考試。團體統一考試進行方式：
到指定電腦中心﹝一般借用大學或培訓機構之電腦中心﹞，在考官監考下進行
電腦機考
電腦機考之考試系統仍然應用由原先之考試中心設計之安全維護系統，以多方
密碼登入，以保證其公正性
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iii. 價格
a. 目前單項價格：目前國際公認反洗錢師認證課程內容中之單項價格：
目前套裝優惠價：
- ﹝含 1 年專業會籍﹞：US$1,655
- ﹝含 3 年專業會籍﹞：US$2,045
此套裝價乃全球標準，亞洲區或團隊報名另議。套裝優惠內容包含套裝優惠內容包含：
- 國際公認反洗錢協會專業會籍 1 年
- 線上考試教材
- 線上考試預備課程﹝含 4 大核心內容﹞
- 認證考試
- 國際公認反洗錢師證書
備註：學員將會有六個月的準備時間去完成此課程和複習線上考前備考試預備課程﹝無限登入﹞。
考試乃以電腦方式線上應考，有 120 題選擇題，三小時半的考試時間，在獨立的考試中心進行﹝全
球有 630 多個考試中心，可按自己方便的時間自行與考試中心安排考試﹞。
b. 重新認證／換證
為確保「國際公認反洗錢師」在業界的領先水準，考獲「國際公認反洗錢師證書」後，每三年需要
進行重新認證﹝不必重考﹞。重新認證要在過去三年內累積 60 個持續進修學分，大部份學分可從以
下方式獲得：
其中 12 個學分可通過持續「國際公認反洗錢師協會」會員的身分獲得﹝4 分／年﹞
其中 24 個學分可通過過去三年的反洗錢相關工作經驗獲取﹝8 分／年﹞
剩餘的學分可通過參加由國際公認反洗錢師協會或其他機構舉辦的反洗錢相關的研討會、研習工作
坊、會議、培訓等獲取﹝參加本協會之兩天會議可獲得 18 個學分﹞。重新認證需要維持有效的會員
身份和一般行政費用。重新認證／換證之一般行政費用目前為 US$250，若團體重新認證／換證，行
政費用另議。
1. 線上考試預備課程 US$450
2. 線上考試教材 US$450
3. 國際公認反洗錢師考試 US$1670
4. 1 年專業會籍 US$285
總價值： US$2855
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VI) 全員反洗錢基礎培訓
目的：為企業全體員工提供反洗錢／反恐融資基礎知識，以提高他們對洗錢犯罪的觸覺，起全員為
企業把關之作用。
i. 培訓形式
主要以線上學習為主。線上課程不受限於地點、時間、登入次數，大大提升效率與節省成本
ii. 反洗錢基礎培訓內容選項
a. 挑選現存題目
本協會每年均提供 70 到 80 個針對反洗錢／反恐融資不同領域的線上培訓課程﹝請參考
附件一﹞
b. 量身訂做培訓
線上：可深、可淺
針對性需求
事項 內容
對象 全員或針對性部門員工
培訓內容
- 待定
- 內容確立步驟
a. 客戶提出需求
b. 針對需求，本協會提出具體方案報價
c. 客戶確認
d. 簽約
e. 付款
f. 細化各需求內容，並由客戶確認。此
步驟務必達到雙方有共識為止
g. 開始製作
每個課程時長 以兩小時為基準
語言 國語
培訓方式 通過網路線上學習
學習追蹤報告 通過電子學習管理系統提供
測驗 可設計有效測驗題目以瞭解學員學習情況
內容更新 每年
完成時間 待定
iii. 學習管理系統的追蹤和報告需求
課程將放置入企業內部或外部的學習管理系統﹝Learning Management System﹞。以下乃對於
學習管理系統的注意事項：
a. 學習管理系統之功能
提醒功能：可自動向學員發出提醒，邀請或提醒學員進行線上學習
報告功能：
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可量身訂做
基本可報告學員完成／未完成情況、學習日期與時間，以方便作員工學習管理
追蹤功能：
針對未能按進度完成之學員，可自動向學員發出提醒
可按要求，把提醒分級，對多次被提醒之學員進行管理
b. 測驗
可在學習後進行測驗
難度按客戶要求
一般測驗題不超於 10 題
c. 課程製作進程
工作 時間
1. 客戶確認培訓內容
待定
2. 簽約
待定
3. 內容細化並由客戶最終確認
1 個月
4. 英文內容製作。由本協會開發製作，期
間不斷與客戶溝通，以確保符合需求
5 個星期
5. 翻譯英文課程。由雙方共同檢視，以確
保符合需求
4 個星期
6. 課件技術製作，例如配音、建置課程投
影片、介面設計等
5 個星期
7. 由客戶與本協會作上線測試
4 個星期
8. 正式上線
上線測試完成後一個星期
iv. 線上學習課程預算
每個線上課程以兩小時為基準，費用視乎課件要求難度和線上帳戶數目而定，內含：
課程內容開發
課件建置
學習管理系統技術支援
學員學習客服支援
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VII) 專業深化反洗錢培訓
專業深化反洗錢培訓目的乃為中、高階主管或專職反洗錢人員針對特定領域的反洗錢議題提供深度
培訓。可以是針對性題目的量身訂做課程，也可以是國際公認反洗線師認證課程或資深國際公認反
洗線師認證課程。
以下是針對性題目的量身訂做課程進行步驟：
事項 內容
對象 中、高階主管或專職反洗錢人員
人數 不超於70人
培訓內容
- 題目待定
- 內容確立步驟
a. 客戶提出需求
b. 針對需求，本協會提出具體方案報階
c. 客戶確認
d. 簽約
e. 付款
f. 細化各需求內容，並由客戶確認。此步
驟務必達到雙方有共識為止
g. 面授培訓
每個課程時長 以一天為基準﹝可含2到3個不同主題﹞
語言 英語﹝配合現場即時英中口譯﹞
培訓方式 現場面授
導師 全球業界專家，以國際業界專家為主
費用
US$26,000／天，內含：
- 課程開發、製作
- 導師費、住宿費、交通費
注：場地、學員餐費與口譯服務均由客戶負責
課程開發時間 3個月
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VIII) 參考資訊
A) 國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)課程示例
認證反洗錢師認證考試線上預備課程 以下乃國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)的核心線上學習方案的截圖：認證反洗錢師認證考試線上
預備課程，課程時長6小時，含蓋4個模組。此課程剛於2011年6月更新。由於此課程乃根據國際標準
發展，因此，以下截圖集中於國際組織的內容，例如：FATF、沃爾夫斯堡集團、巴塞爾銀行監督委
員會等。
集中於國際組織發展的內容摘要
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Financial Action Task Force (FATF)
Asia Pacific Group on Money-Laundering (APG)
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Basel Committee on Customer Due Diligence
主頁截圖，顯示課程內容、登記模組、完成模組
完成課程可列印完成證明
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為讓亞洲反洗錢專家們在他們的領域中保持領先，國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)在持續教育中
不斷努力，除了舉辦年度亞太區反洗錢／反恐融資年會和區域研討會﹝新加坡、 香港、 日本、馬來
西亞、中國和臺灣﹞，並且發展各種反洗錢領域的 2 小時線上研討會。
以下乃國際公認反洗錢師協會® (ACAMS®)各地區部份反洗錢年會和研討會﹝有效反洗錢／反恐融資
的實務工具與技能﹞的議程，以及一些內容涵蓋亞洲和其他區域的法規發展截圖，以瞭解本協會培
訓活動的務實程度。
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ACAMS 第十七屆國際反洗錢年會 -佛羅里達州
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ACAMS 第十屆國際反洗錢年會 - 拉斯維加斯
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ACAMS 第三屆亞太區反洗錢年會 -中國北京
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ACAMS 香港第三屆反洗錢／反恐融資有效工具與技能一天研討會﹝目前還有新加坡、日本、中國、
台灣﹞
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主要法規更新課程的部份截圖
3rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Hong Kong
Hong Kong legislation• Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (Financial Institutions) Ordinance (Ord. No. 15 of 2011)
• Enacted by the Legislative Council on 8 July 2011
• Effective from 1 April 2012
• Impose Customer Due Diligence (CDD) and record-keeping requirements on specified financial institutions
8
3rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore
FCPA and UKBAchallenges to
KYC due diligence on customer
1
3rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore
Considerations• Similar to correspondent banking
– Code of Conduct
– Policy and guidelines on provision of gifts and entertainment
– Anti bribery/corruption policies
– Procurement values and principles
– Policy on making political donations
– Guidelines on disclosure of related party transaction
– Senior management / independent attestation
– Other corporate governance initiatives
• Similar to KYCC
– By industry, geography (OECD Anti-Bribery Convention, Transparency International), ownership type of customer’s customers
• KYCC supported by AML monitoring 26
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3rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore
FCPA and UKBAchallenges to
AML monitoring on customer’s transactions
1
3rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Singapore
Purely considering Incoming Client’s account at our bank
Outgoing
FCPA perspective √ (receiving bribe from anyone)
Foreign public official (FPO) x (assume not giving bribe to another FPO)
FCPAperspective
X (even if receiving bribe from anyone)
Low risk Corporate √ (if giving bribe to another FPO)X (if giving bribe to non-F(i.e. domestic) PO , or corporate)
UKBAperspective
√ (receiving bribe from anyone)
Foreign public official (FPO) √ (giving bribe to anyone)
UKBAperspective
√ (receiving bribe from anyone)
Low risk Corporate √ (giving bribe to anyone)
34
3rd Annual Enhanced AML/CTF Tools & Techniques-Hong Kong
• UN, US OFAC, EU and Local sanctions
• Names (terrorist-oriented) vs. Country financial & economic oriented
• Understanding defined and non-defined scope
–Your bank / branch position
–Currency and route
Understanding sanctions requirements
3
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B) 線上培訓課程
ACAMS 互動式線上課程
線上課程這種形式能夠就制裁、反洗錢/恐怖融資和金融犯罪方面的最新進展提供實用指導，而且極
具成本效益，學員無須離開辦公室即可接收培訓。 ACAMS 互動式資源庫包含 90 個線上課程課程，
專注于反洗錢/資助恐怖活動合規領域最新的實用工具和技巧。
報名參加線上課程的學員會收到電子版培訓證書，他們即可以選擇將其作為滿足 CAMS 參考資格的
要求，也可以選擇在其通過考試並取得 CAMS 資格之後滿足繼續教育的要求。 經理人員將可以建議
或要求他們的直接下屬參加特定培訓單元，作為其個人發展計劃的一部分。 員工在本地區接受培
訓，這種方式可以說明企業保持高度統一，同時快速、簡便地創建監管機構、審計機構和人力資源
部門所需的使用報告等等。
2012 年即將舉辦的線上課程：
7 月 17 日 ACAMS 即時聊天：新穎的招聘、培訓和職業發展技巧，打造世界級反洗錢團隊
7 月 25 日 掌握犯罪分子的思維方式：發現最新的犯罪騙局和陰謀
8 月 1 日 協力廠商支付處理方風險管理的最佳實踐
8 月 8 日 BSA/反洗錢現場檢查 – 你是否已準備好接受監管人員的視察？
8 月 15 日 FinCEN 的預付信用卡規則：一份幫助你最終確定計劃的審查表
8 月 22 日 實施 BSA/反洗錢自動監控系統 — 銀行視角
9 月 19 日 [針對經紀自營商] 審視 FinCEN 提議的客戶盡職調查（CDD）/ 實益所有權規定面臨的特殊合規挑
戰
9 月 27 日 獨立的 BSA/反洗錢審計 — 應避免的 10 個常見錯誤
10 月 17 日 ACAMS 即時聊天： 聚焦反洗錢思想領導地位：第 11屆
反洗錢和金融犯罪年度大會的重點內容和主
要成果
10 月 24 日 基於貿易的洗錢行為（TBML）— 金融機構和全球經濟未能防範的最大威脅
10 月 31 日 MSB 焦點： 制定有效的可疑交易報告（SAR/STR）流程過程的關鍵要素
11 月 7 日 重新調整風險評估措施，以符合監管要求
11 月 14 日 滿足 FATCA 的挑戰：在 2013 年 1 月最後期限之前按時完成實施工作的主要戰略
11 月 28 日 [針對保險業] 建立有效的 SAR/STR 報告流程
12 月 5 日 隱藏的反洗錢威脅：預付和手機支付的融合
12 月 12 日 ACAMS 即時聊天：2012 年總結：ACAMS 年度回顧
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迄今為止舉辦過的線上課程一覽：
互動式資源庫近期新增的課程：
反洗錢審計（第 I 部分）：揭開反洗錢審計發現階段的神秘面紗 — 做好視察前的準備
關注 SAR/STR（第 2 部分）：小訣竅幫助您把敘述寫得更好
關注 SAR/STR（第 1 部分）：可疑交易的品質保證
提升高風險客戶盡職調查的最佳實踐
反洗錢與反海外腐敗法
預付費存取入門：瞭解金融犯罪執法局(FinCEN)
詐騙和洗錢：發現犯罪迴圈中的關聯
經紀自營商的證券焦點：客戶身份識別制度
開展互聯網調查，支援客戶盡職調查的各項工作
案例調查：選擇 BSA/反洗錢自動監控系統：銀行視角
MSB 焦點——境外匯款：新機構的加入以及強化工具
有效管理反洗錢品質保證計劃
信託和公司服務提供者在加勒比海地區協助反洗錢並吸引新業務
管理線上管道，防止支付詐騙
保險聚焦：教育生產商更好地發現和報告洗錢危險信號
反洗錢和避稅計劃：新的法律對於機構的要求
跨境交易－回顧 FinCEN 對銀行和 MSB 的報告要求
小型機構、社區銀行和信用合作社：反洗錢法規最新進展
私人銀行和財富管理：平衡 KYC 強化盡職調查流程
合規性事件管理：運作職能和責任
實益所有權：增強型盡職調查流程的實際應用
銀行和 MSB 客戶：瞭解風險排名和監管機構期望
內部審計：檢查機構內部的反洗錢計劃，評價其不足之處
9/11 後的十年：金融服務行業回顧
反洗錢工具和技巧：
符合 OFAC 和經濟制裁要求 - 貴機構是否遵循這些規定？
管理和提高交易監控措施的運用
洗錢和資助恐怖活動 - 現在都有哪些人進行此類罪犯？
利用現有資源，打造世界級反洗錢/資助恐怖活動計劃
運用增強型盡職調查，發現實益所有權
跟蹤網路賭博：發現並阻止非法支付
充分利用互聯網的隱形寶藏，優化反洗錢調查
如何通過執法機構使用的關鍵技巧來加強內部調查
利用品質保證和績效衡量標準，優化反洗錢計劃
有效制裁清單合規簡述：符合 OFAC、歐盟規定的最佳實踐
集中合規職能：考慮哪些因素
對離岸帳戶進行有效的盡職調查，以評估並減輕反洗錢風險
將反洗錢合規外包：金融機構可以走多遠？
面對嚴峻的經濟形勢，採取反洗錢合規的最佳實踐
最佳實踐的檢查結果得優，令監管機構無可挑剔
為瞭解合規義務而定義不同的外匯交易模型
為保護機構免受洗錢風險，對外匯交易進行有效的監控和分析
反洗錢神秘顧客：內部合規監控團隊如何能在確保合規工作方面助您一臂之力
反洗錢員工培訓：有效確定員工的風險等級
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辨識實益所有者：有助做好這個必需又艱難的工作的小訣竅
實益所有者：最佳實踐－如何透過層層偽裝看到本質
最佳危險信號，第 2 部分：特定產品風險及最佳實踐
公司客戶：管理反洗錢風險並發現可疑交易
公司風險評估：在您開始之前
如何實施能發現重大風險的反洗錢風險評估計劃
改進風險模型，適應不斷變化的環境
調整風險矩陣：出現新市場時
國際 ACH 交易：反洗錢和 OFAC 合規實用指南
獲取正確資訊，改進交易監控
交易監控：改進篩選並減少誤報
制定有效的 BSA 培訓計劃的全面指南
行業焦點
市場操縱：從經紀公司的視角審視反洗錢
保險：為下次監管檢查做好準備
保險：攻克交易監控系統實施面對的挑戰
貨幣服務企業（MSB）：貨幣服務企業須實施並且銀行須瞭解的六個最佳反洗錢實踐
證券和經紀自營商：仔細審視合規
證券和經紀自營商：有效實施並管理客戶識別計劃
洗錢趨勢及手段
網路恐怖主義及其對反洗錢合規計劃的影響
關鍵更新：瞭解抵押欺詐對金融機構產生的持續影響
瞭解預付卡及其他形式的電子支付的犯罪風險
可疑交易報告：超越形式
日益嚴重的威脅：通過手機銀行洗錢
保護機構免受數字貨幣的洗錢風險
制定有效計劃，防止基於貿易的洗錢行為
管理銀行業慈善組織的資助恐怖活動風險
識別違禁藥物趨勢，最大程度地減少對洗錢風險的敞口
電子商務：衡量反洗錢風險
交換：委內瑞拉債券掉期的相關風險
防範預付卡用於洗錢
分析最近的抵押欺詐趨勢，保護機構免受可能的濫用
衡量遠端存款採集的風險與回報
如何減輕基於貿易的反洗錢風險
跨境交易：減輕風險
保護機構免受無現金交易的洗錢風險
防範資助恐怖活動：不可能完成的任務？
新近反洗錢監管執法行動的六大關鍵教訓
地區重點
歐盟及第三項關於洗錢的指令
根據《反海外賄賂法》調整您的反洗錢制度
SAR：如何提交 SAR 並對執法部門有所幫助
第 312 條私人和代理銀行規定的合規性專家指導
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有效回應條約、傳票、國家安全信函和第 314(a)款下的政府資訊請求
美國 法律制度改革：法律變化對於反洗錢計劃的影響
亞太地區：採用可疑交易報告備案的最佳實踐
亞太地區：制定多方面的反洗錢培訓計劃
亞太地區：管理現金社會面臨的與 KYC 盡職調查有關的挑戰
亞太地區：為了發現基於國際貿易的非法活動，並進行監控
亞太地區：瞭解 OFAC 制裁計劃和國際制裁計劃
歐洲：制定有效的制裁管理計劃
歐洲：通過有效監控，減輕國際貿易的交易風險
區域聚焦——俄羅斯：分析最新的洗錢威脅
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線上課程主題：精選課程詳細說明
主題
1 符合 OFAC 和經濟制裁要求 - 貴機構是否遵循這些規定？
說明：
隨著全新制裁名單和更新的公佈，強有力的合規制度必須進行及時調整，以確保這些名單成功添加到交易篩選系統
中。 僅僅一個錯誤或遺漏的交易就可能導致巨額罰款以及難以修復的名譽損失。 本次線上課程內容豐富，期間資
深專家將就制裁目錄對機構合規制度的影響進行討論，分享更新風險評估流程的最佳實踐，指明為確保監控規範與
時俱進且符合規定而應採取的措施。
2 管理和提高交易監控措施的運用
說明：
優化自動監控與篩選系統是成功的反洗錢/資助恐怖活動計劃不可或缺的組成部分。 瞭解其能力並對它們進行用戶
化，使之適合您的行業和業務模式，是建立有效的盡職調查規範並確保遵守監管規定的關鍵。 但是，每個機構都有
自己的特點。 作為反洗錢/資助恐怖活動的高級管理人員，您必須瞭解如何充分利用自動監控系統，使滿足特定的
組織需求。 本次線上課程期間，學員學習了如何基於風險評估對通用系統進行量身定制；如何限制誤報資訊，只收
到重要警告；以及如何削減成本並最大程度利用現有資源。
3 洗錢和資助恐怖活動 - 現在都有哪些人進行此類罪犯？
說明：
互聯網的普及、手機交易的盛行、複雜的洗錢分層過程及犯罪人員詭計多端的頭腦，令騙局和陰謀也在不斷發展演
變；因此，所有合規事務高級管理人員必須與時俱進，瞭解這些新的活動如何進行。 但更為重要的是，你必須瞭解
如何在日常的交易監控與篩選程式中識別它們。. 瞭解如何發現危險信號和新興犯罪趨勢；瞭解盡職調查流程，以
正確識別並報告可疑交易；瞭解有關控制措施實施方法的最佳實踐，以確保貴機構不會淪為洗錢或資助恐怖活動的
工具。
4 利用現有資源，打造世界級反洗錢/資助恐怖活動計劃
說明：
大多數專家認為，金融危機最危險的時刻已經過去，但大部分金融機構用於維持反洗錢/資助恐怖活動監控措施的預
算和資源依然十分有限。 本次線上課程提供了一些技巧，經證明能夠對該計劃的弱點進行有效評估並且能夠有效分
配，或重新分配，必要的資源，確保該計劃滿足嚴格的法律與監管要求。 專家級講演者分享了各種簡化目前流程和
程式的策略，如：增強自動監控措施以及利用跨部門職能改進資訊共用。 學習極具成本效率的新型培訓技巧，引導
機構內部的各級人員/部門共同參與，並提高認知、意識和效率。
演講者：
Edwin Beemer Principal
CorpComm Solutions
Deborah L. Hitzeroth, CAMS USPS BSA Compliance Officer
U.S. Postal Service
5 運用增強型盡職調查，發現實益所有權
說明：
辨識實益所有者可能會令人感到困惑：處理的交易帶有多個名稱拼寫和共用名稱稱有時難以跟蹤，而且許多國家沒
有與公司最終實益所有者相關的公共記錄。 要瞭解交易的目的和當事人同時又必須遵守多部隱私權法，這成為有效
進行增強型盡職調查的真正挑戰。 儘管存在這些障礙，但為了避免錯誤，必須對客戶資訊進行快速準確地評估。
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主題
本次線上課程非常及時，通過專家的講話，您可以瞭解如何快速、有效地識別實益所有者並最大程度地減少金融機
構的風險敞口。
演講者：
Roger Cyr
CMFI Global Risk Manager
Deutsche Bank Trust Company Americas
"The information and viewpoints in these slides are solely those of the author and not those of Deutsche Bank AG or of its
affiliates, directors or officers."
Robert Pasley
Independent Consultant
6 跟蹤網路賭博：發現並阻止非法支付
說明：
互聯網上有 2,500 多家賭博網站，其年收入約達 200 億美元。 如此大的交易量令這些網站成為大規模犯罪活動
（如：毒品交易、現金賄賂和搶劫）所得贓款極具吸引力的洗錢工具。 FBI 和司法部專家警告：互聯網賭博網站常
常是洗錢、毒品交易，甚至是資助恐怖活動的重災區。 若無足夠的控制手段，上述犯罪所得即可進入金融機構並
且在不知不覺中變成合法資金。 參加本次資訊線上課程，可以清楚瞭解貴機構目前的風險敞口，以及必要步驟，以
確保貴機構不成為這種非法活動中的不知情共犯。
演講者：
William A. Riedthaler,
Anti Money Laundering Investigator
KeyBank
7 充分利用互聯網的隱形寶藏，優化反洗錢調查
說明：
互聯網是一種廉價資源，可以最大程度地提高銀行的反洗錢盡職調查能力。 發現實用工具，如：―無形網路‖和―歷
史網路，‖及許多資訊發掘方式，可以獲得網路隱藏的大量珍貴資訊。 參加本次線上課程，通過我們的專家講話瞭
解如何幫助貴機構在優化搜索時節省大量時間和金錢；在哪裡尋找公共記錄；以及如何進行客戶調查等許多內容。
演講者：
Aaron K. Fox
Managing Director
IPSA International, Inc
8 如何通過關鍵技巧加強內部調查
說明：
隨著越來越的金融機構現諸有關洗錢的媒體報導、法庭判決和政府通告，因此您必須先於政府找到並解決機構內部
的非法行為。 為此，需要具備極佳的調查能力。 真實的洗錢案例則是最佳教材，從中可以學到調查技能。 瞭解犯
罪心理的運作方式、資金轉移方式以及如何追蹤資金行蹤，將是機構內部調查工作中的一項無價資產。 本次線上課
程上，您會學到所需的案例管理技巧，幫助您識別非法資金並阻止其流入機構。
演講者：
Kevin Favreau
Vice president, Gobal Compliance & FIU, Western Union Financial Services, Colorado, USA
Mark E. Matthews
Partner, Morgan Lewis' Corporate Investigations and White Collar Tax Litigation Practices, Washington , USA
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主題
9 利用品質保證和績效衡量標準，優化反洗錢計劃
10 有效制裁清單合規簡述：符合 OFAC、歐盟規定的最佳實踐
11 集中合規職能：考慮哪些因素
12 對離岸帳戶進行有效的盡職調查，以評估並減輕反洗錢風險
13 將反洗錢合規外包：金融機構可以走多遠？
14 面對嚴峻的經濟形勢，採取反洗錢合規的最佳實踐
15 最佳實踐的檢查結果得優，令監管機構無可挑剔
說明：
各國監管檢查工作的特點均為工作強度高、壓力大。 詳盡的準備非常有助於確保您在檢查期間和事後保持正常。
為避免考核失敗或監管制裁，可以使用風險消除工具。 機構間的銀行保密法/反洗錢檢查手冊及以往的執法行動向
金融機構提供了重要的幫助，同時向銀行和全球各類金融機構展現了路線圖。 本次線上課程期間，您將學習如何為
檢查做好準備，以及合規計劃的最佳實踐，確保貴機構免受傷害。 專家將向您傳授制定星形反洗錢計劃時所需的知
識，上述計劃將通過各項檢查規定並達到監管預期。
演講者：
Ross Delston, CAMS Delston is the founder of GlobalAML.com, a Washington, DC-based compliance consulting firm. An attorney and former Federal banking regulator.
Edward Monahan, CAMS Director of BSA and AML Risk Management Advisory Services for the worldwide accounting and consulting firm PricewaterhouseCoopers, Miami, Florida.
16 為瞭解合規義務而定義不同的外匯交易模型
說明：
目前，金融業和政府機構正在解讀傳統的貨幣傳遞機構與專為企業服務的外匯交易或公司之間的區別。 金融犯罪執
法局提供了一些指導和解釋說明，但外匯交易行業仍在設法找到其在反洗錢世界中的位置，以確保正確遵守合規義
務。 本次線上課程期間，我們將審視近期的政府指導及不同類型的外匯交易商。
演講者：
Lisa Kim Estrada, MBA, JD, CAMS
President, Five Point Consulting
Carolyn J Kasky, CAMS,CSCP
Managing Partner
Compliance Support Services LLC
17 為保護機構，對外匯交易進行有效監控和分析...
18 反洗錢神秘顧客：內部合規監控團隊如何能在確保合規工作方面助您一臂之力
說明：
反洗錢計劃必定會觸及各個業務部門與單位的各種程式、流程、政策等諸多方面。 所有這些流程構成了該機構的反
洗錢保障措施，它們必須 24x7 不間斷地準確工作，僅僅稽核完全不夠。 一些公司已開始向大型零售商學習並開始
派出―神秘顧客‖，檢驗其反洗錢計劃是否在整個機構內部正常運作。 學習如何實施這個新工具，它可以幫助您先於
監管機構找到合規計劃中的小漏洞。
若有任疑問，歡迎隨時聯繫楊先生:
電話: +852 3750 7695； 電郵: [email protected]
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主題
演講者：
Michaela Arndt
Operational Risk Manager for the Americas, Bank of America’s Global Treasury Services
Victor Illonardo
Director, Deutsche Bank Americas Compliance Department
19 反洗錢員工培訓：有效確定員工的風險等級
說明：
您瞭解如何確定產品、地理位置、業務機構等等的風險等級。 您是否瞭解這條最為重要的防線？ 您的反洗錢員
工！ 從董事會的高管到處理郵件的員工，確定這些員工需要哪個級別的培訓（如有）是真正的挑戰。 員工是最重
要的防線，一個―內部敵人‖可能會給機構帶來嚴重的損害。 不同類型的員工應當接受何種反洗錢培訓？ 認知培訓足
夠了嗎，因為它可能僅針對董事會成員，抑或必須對特定員工進行高級培訓？ 向專家學習如何適當地確定員工的風
險等級並確保您已經有一個能夠為機構提供保護的全方位反洗錢培訓計劃。
演講者：
Barry Emmert
Vice President, U.S. AML compliance, ABN AMRO N.V., New York.
Lauren Pickett
Lauren recently joined Ernst & Young as Director of Anti-Money Laundering.
20 辨識實益所有者：有助做好這個必需又艱難的工作的小訣竅
說明：
為了確保進行合適的盡職調查，取得並且更重要的是獨立地核查實體的實益所有者，這一點極其重要。 但說來容易
做來難。 在一些司法管轄區域，模糊的透明度要求成為實益所有權核查的障礙，此時您如何應對？ 當碰到複雜的
公司結構時，你是否擁有必需的調查資源？ 另外，如何得到本機構財富管理高管的支援，該高管必須調查客戶資
料，而客戶對他們的信任則主要基於保密性？ 識別實益所有權是件苦差事，而本次線上課程期間，我們的專家將為
從事這些工作的行業提供真知灼見和建議。
演講者：
Alina Amanci, CAMS
Associate Director, Money Laundering Prevention Group
UBS International
Carol van Cleef, CAMS
Partner, Bryan Cave
21 實益所有者：最佳實踐－如何透過層層偽裝看到本質
說明：
全球範圍內的政府機構、國際組織和專家都認為：最有效的反洗錢和資助恐怖活動辦法是識別與非法資金相關聯的
實益所有者。 在層層的企業、股東、律師、被指定人和其他仲介機構背後識別這些實益所有者是件難事。 這些層
層偽裝行為給追蹤交易本身以及開展這些交易的委託人和被指定人帶了極大的困難。 在此，您將學習如何嘗試識別
公司帳戶和交易的真正受益人，他們可能在您的機構處理業務並洗錢，而您卻並未察覺。
演講者：
Ralph M. Fatigate
Director of litigation and fraud investigations at BDO Seidman, New York
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主題
Susan Galli
Director, AML Compliance Advisory & Forensics, BDO Seidman, LLP
22 最佳危險信號，第 2 部分：特定產品風險及最佳實踐
說明：
現今的全球市場有著移動客戶和無數交易，這為洗錢行為提供了溫床。 隨著根據特定客戶需要定制的服務越來越
多，現在比以前更難分辨哪些危險信號是非法交易的可靠警告。 本次線上課程期間，學習在高風險的代理行、貿易
融資和抵押貸款領域應當注意什麼？ 我們的專家提供應予注意的特定指標並告訴您在發現危險信號時需採取的行
動。 您將瞭解危險信號的發現如何保護機構免受聲譽損害並確保您免於監管的水深火熱。
演講者：
John Byrne, CAMS Regulatory Relations Executive Global Compliance and Operational Risk at Bank of America in Washington, he assists in the development of the bank’s anti-money laundering policies and dialogues with federal and state regulatory and enforcement agencies on money laundering issues, regulations and policies. For 17 years, he was the director of the Center for Regulatory Compliance of the American Bankers Association and the leading spokesman on money laundering issues, legislation and regulations of the U.S. banking industry. He is a longtime member of the U.S. Treasury Department’s Bank Secrecy Act Advisory Group
Ross Delston, CAMS Delston is the founder of GlobalAML.com, a Washington, DC-based compliance consulting firm. An attorney and former Federal banking regulator.
23 公司客戶：管理反洗錢風險並發現可疑交易
說明：
反洗錢金融行動特別工作組表示―匿名是把犯罪分子吸引到公司的關鍵因素‖’。 此外，美國 參議院永久調查委員
會、美國 反金融犯罪執法局及其他機構已把金融機構和專業人員面對的公司客戶洗錢風險製作成文。 有限責任公
司、股東、子公司、被指定人、律師、會計師、信託經理及線上公司設立代理商等都是反洗錢專業人員需要解讀的
物件，以瞭解這一複雜的方程。 為了防衛洗錢風險，您應當運用哪些控制措施？ 是否有任何您應當採用的公司客
戶盡職調查程式？ 本次線上課程期間，您將獲得所需的專家指導，有效應對公司客戶風險。
演講者：
Shannon Hodges
Special Agent and Senior Analyst with the IRS Criminal Investigation Section.
Rachel Raemore
Currently the Anti-Money Laundering Compliance Director for the Capital Management and Wealth Management Groups at
Wachovia Corporation.
24 公司風險評估：在您開始之前
說明：
建立適合自身特定公司結構的風險評估模型，可以改進資源配置、提高效率並加強公司整體的反洗錢工作。 但確立
上述計劃並非易事。 並且很可能遭到主要利益當事人的抵制。 本次線上課程期間，您將學習如何駕馭機構內部的
政治動向；為實施公司風險評估打下基礎；並將其融入到機構的當前業務。 您還將明白如何確保合適的人員參與業
務部門審查及產品風險評估。
演講者：
Frank Ewing, CAMS
Manager – Advisory
KPMG LLP
Maria de Lourdes Jimenez, Esq.
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主題
Senior Vice President and Division Head Manager
Popular Inc
25 如何實施能發現重大風險的反洗錢風險評估計劃
說明：
對客戶、地理位置、產品和業務進行風險評分已不再是全部。 國際組織和政府要求金融機構要有更寬廣的視角，並
對它們面對的全部風險進行評估。 通常，檢查人員在檢查金融機構時最先考慮的參考點是已對這些要素進行的風險
評估。 機構間 美國 檢查人員手冊著眼于風險，還包含一些小訣竅，方便您評估自身機構易被洗錢和資助恐怖活動
利用的程度。 哪些程式會減少金融機構面對的特定風險？ 應當怎樣評估金融機構的總體風險？ 學習專家的風險評
估方法以及如何把基於風險的反洗錢合規計劃推進到下一個級別。
演講者：
Alan Abel
Crowe Chizek’s AML Global Practice Leader
David Bagley
Head of Group Compliance at HSBC Bank.
26 改進風險模型，適應不斷變化的環境
說明：
大多數機構使用風險評估模型來確定需要對哪些客戶進行增強型盡職調查。 監管機構要求金融機構把風險評估併入
反洗錢計劃，但鑒於犯罪分子的手段越來越高明、複雜，因此需要改進風險模型。
演講者：
Heli Leesmen
Director of Anti-Money Laundering (AML) Compliance
RBC Financial Group
27 調整風險矩陣：出現新市場時
說明：
若一個國家不再列入制裁監控名單時，或者國際組織承認一個國家在其抗擊欺詐、洗錢和資助恐怖活動的過程中遵
行國際標準，為提高其聲譽做出重大切實努力時，新市場隨之出現。 這為金融機構提供了進入這些市場的機會。
進入新市場對於機構的增強型盡職調查計劃有何影響及當前的地理位置風險等級？ 確定司法管轄區域的銀行監管能
力以及調整合規職能之前應當衡量哪些因素？ 怎樣在維持合規持續達到監管機構期望的同時平衡風險與盈利水準？
學習收集資訊以評估社會政治氣候，同時國際組織的國家報告應占多少權重。
演講者：
Mark Goddard
Regional Director CIS, Diligence International LLC, Moscow
Rachel Samrén
Director EMEA, Diligence International LLC, London
28 國際 ACH 交易：反洗錢和 OFAC 合規實用指南
獲取正確資訊，改進交易監控
說明：
大多數金融機構和企業把交易監控系統作為它們反洗錢計劃的一部分。 但如果市場中的最佳監控系統未被配置並設
置成能夠獲取可據以識別潛在的可疑交易或非法活動的正確資料，這些系統就無法提供監管機構預期的結果。 軟體
系統僅僅是整個體系的一部分。 不論您的系統在技術上有多先進；它發揮的作用仍僅僅相當於程式師或資訊錄入人
員。 本次線上課程期間，專家將教您學會使用工具，通過工具的使用，確保輸入並獲取正確資訊，從而充分利用監
控系統。
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主題
演講者：
Marie G. Kerr, CAMS
President, ShamrockAML,
Markus Schulz
Chief operating officer, anti-money laundering compliance, ABN AMRO, the Netherlands
29 交易監控：改進篩選並減少誤報
說明：
健全的交易監控是全面的反洗錢計劃必須可少的組成部分。 與強大的―認識你的客戶‖計劃相結合，交易監控使您能
夠從各種大量的資料中獲取有價值的資訊。 但如何才能確保系統運作良好，並且不會產生大量無事實根據的警告
呢？ 本次線上課程上將教授如何優化篩選，以便您充分利用獲取的資訊。 您還將學習如何改進監控，以提高其有
效性並減少誤報，這樣您便能夠避免對客戶關係形成不必要的干擾，從而保護機構。
演講者：
Sunil J. Choudhary, CAMS, CISA, CISSP
Principle, enCautus, Bridgewater, NJ.
John F. Walsh
Partner and Chief Executive Officer, SightSpan Inc., Mooresville, NC.
30 制定有效的 BSA 培訓計劃的全面指南
說明：
最近對金融機構開展的執法行動中，監管機構強調了反洗錢培訓的重要性。 極其重要的一點是，金融機構須讓從董
事會到櫃員的各級員工參與持續不斷的長期培訓計劃。 此外，通過詳細說明員工職責，機構可以減少培訓成本、確
保員工瞭解自己的角色與責任，並在識別與防範洗錢的工作中最大程度地提高反洗錢工作的效果。 從哪裡開始？
需要考慮哪些事項？ 應當讓哪些人員參與？ 如何書面記錄進展情況？ 如何確定員工培訓的類型和頻率？ 在此，頂
級專家採用深入培訓方法，指導您確立一個令監管機構無可挑剔的反洗錢培訓計劃。
演講者：
Patrick Fogerty, CAMS
Patrick Fogerty is Vice President at Union Bank of California in San Francisco
31 市場操縱：從經紀公司的視角審視反洗錢
說明：
通過近一年半來的執法行動以及發給成員的通知，FINRA 的立場是：經紀自營商的反洗錢計劃應當包括可疑資金轉
移截獲流程及可疑證券交易監控報告流程。 如果您的反洗錢計劃僅關注傳統的資金轉移交易，那麼您的公司可能遭
遇執法行動。 證券專家為您講解合規計劃中可能缺失的關鍵部分並弄清您達到監管預期需要採取哪些行動。
演講者：
Logan Anderson
Senior Manager, Anti-Money Laundering
TD AMERITRADE
Holly Lias - Moderator
AML Officer
TD AMERITRADE
Ron Moore, CAMS,CFE
Senior AML Specialist
Scottrade, Inc
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主題
32 保險公司：為下次監管檢查做準備
說明：
美國 2006 年 5 月以來，已開始對人壽保險公司實施嚴格的反洗錢規定，在規定實施初期，保險公司首先必須符合
《銀行保密法》的要求。 這意味著保險公司須實施反洗錢計劃、報告可疑交易，同時必須向美國國稅局（IRS）報
告可疑專案。 但 IRS 提供的指導和培訓存在巨大缺口，這令許多保險商對監管審查感到困惑和擔憂。 本次線上課
程期間，您將從專家那裡獲得關於如何為監管機構視察做好準備的重要資訊和領先的業內推薦。 這樣，檢查時，您
將會有所需的答案。
演講者：
Valoree Celona, CAMS
Senior Manager, Financial Services
Ernst & Young
Stephanie Lawrence
Compliance Director for AML/OFAC
Nationwide
F. Kim Buggs
BSA Compliance Policy Program Analyst
Internal Revenue Service (IRS)
33 保險：攻克交易監控系統實施面對的挑戰
說明：
為達到監管預期，保險公司緊跟趨勢，在合規計劃中實施交易監控系統，協助其更好地識別可疑交易。 但在把交易
監控系統併入合規計劃之後，需要進行特定的培訓，確保其正確識別可疑交易並且有效評估投資回報。 本次線上課
程期間，我們的業內專家將交流他們在系統實施、資料分析和案例管理方面的經驗。 確定反洗錢計劃是否已為交易
監控系統準備就緒以及如何確保反洗錢計劃能夠從交易監控系統得到最大收穫。
演講者：
William H. Sawyer, CAMS
Director, Policy Implementation and Business Liaison
AML/OFAC/FCPA Compliance Unit
The Hartford Financial Services Group, Inc.
Ann Teixeira
Assistant Vice President and Anti-Money Laundering Compliance Officer
Sun Life Financial
Margaret Mancarella
Team Leader
AML/OFAC/FCPA Compliance Unit
The Hartford Financial Services Group, Inc.
Charles D. Subrt
Director, Anti-Money Laundering Compliance Sun Life Financial
34 貨幣服務企業（MSB）須實施並且銀行須瞭解的六個最佳反洗錢實踐
說明：
最近對 Sigue 公司提出的暫緩起訴協議產生了應當由 MSB 開始評估的許多問題。 監管機構看似正在把反洗錢合規
的門檻要求提高到一個遠遠超過僅僅進行可疑交易識別的水準。 MSB 可能會因懈怠而忽視這個有關監管審查力度
升級的轉變，它們必須同大型金融機構一樣制定並實施反洗錢計劃來應對這一變化。 在 MSB 經受住此次愈演愈烈
的雷霆執法過程中，培訓能夠成為確保您免受制裁的最關鍵的防護。 同我們經驗豐富的專家一起討論，參加本次既
增長見識又有魅力的線上課程，瞭解 MSB 必須採納的最新實踐，以免遭受業內正迅速習以為常的創紀錄罰金。 我
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主題
們的專家對最近幾個 MSB 案例和最新趨勢的講解將給予您成功的啟迪，並在推進貴機構業務發展的同時，推進合
規計劃。
演講者：
David Tilzer
Senior Bank Secrecy Act and AML program manager, Examination Division, Internal Revenue Service, New York
35 證券和經紀自營商：更近距離地審視合規
說明：
最近的勞埃德 TSB 銀行和賽普勒斯銀行案例使人們開始把目光投向證券行業的反洗錢合規。 代理行帳戶以及需要
識別資金來源、實益所有權和可疑交易這兩者所帶來的難題引起了特別的關注。 為了確信符合政府監管機構和納斯
達克和紐約證交所等自律組織的要求，經紀自營商應收集哪些實益所有權資訊？ 本次線上課程期間，專家將講解特
定的合規要求，並從檢查手冊中選取有用的工具和實踐。
演講者：
Christopher A. Myers, CAMS
Partner, Holland and Knight
Rose Romero
Regional Director, Fort Worth District Office, Securities and Exchange Commission (SEC)
36 證券：有效實施和管理客戶識別計劃
說明：
2008 年，歐洲反洗錢監管機構 Moneyval 公佈了一份報告，指出證券業越來越易受到洗錢和資助恐怖活動的利用。
證券業保護證券機構的最重要方法就是實施一個健全有效的客戶識別計劃（CIP），準確識別帳戶持有人並妥善地
將流程做成書面記錄。 本次線上課程將提供真實的解決方案，審視業內領先的 CIP 實踐，也將審視從最近對電子交
易財務資料（未能核查第二帳戶持有人的身份）採取的執法行動中吸取的教訓。
演講者：
Nicole Bocra
President, Infinity Investigative Solutions
Carmina Hughes
Executive Director, Daylight Forensic & Advisory LLC
37 網路恐怖主義及其對反洗錢合規計劃的影響
說明：
人們對電子交易、互聯網應用和電子資料存儲的日漸依賴為犯罪分子創造了實施網路犯罪和網路恐怖主義的極佳機
會。 金融機構需要認識其面臨的真實威脅。 入侵軟體、惡意軟體和釣魚程式等未被發現的風險提供了實施未經授
權交易的機會。 機構可以採取哪些行動來防止財務損失並維護客戶資料的完整性？ 本次線上課程探討最新的網路
恐怖主義案例，揭示犯罪人員如何利用資料保護的弱點。 學習政府機構和行業監管機構為了最大程度地減少與網路
金融世界相關的風險而提供了哪些指導，並瞭解哪些技巧和程式可以保護貴機構。
38 關鍵更新：瞭解抵押欺詐對金融機構產生的持續影響
說明：
近年來，隨著電子支付、手機支付以及智慧卡的使用日益普及，越來越多的犯罪分子利用這些金融工具進行各種形
式的金融犯罪。 但您知道如何發現危險信號嗎？ 您所在的機構是否採取了防止違法濫用的措施？ 您是否完全瞭解
這些陰謀對機構可能產生的影響？您是否做好了應對的準備？ 本次針對性課程期間，您將學習利用現有流程對機構
進行保護的最佳實踐。 維護強大金融犯罪預防制度的同時，掌握用於轉移預付卡和電子支付系統風險的工具。
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主題
39 瞭解預付卡及其他形式的電子支付的犯罪風險
說明：
近年來，隨著電子支付、手機支付以及智慧卡的使用日益普及，越來越多的犯罪分子利用這些金融工具進行各種形
式的金融犯罪。 但您知道如何發現危險信號嗎？ 您所在的機構是否採取了防止違法濫用的措施？ 您是否完全瞭解
這些陰謀對機構可能產生的影響？您是否做好了應對的準備？ 本次針對性課程期間，您將學習利用現有流程對機構
進行保護的最佳實踐。 維護強大金融犯罪預防制度的同時，掌握用於轉移預付卡和電子支付系統風險的工具。
40 可疑交易報告：超越形式
說明：
識別危險信號（可能存在非法交易）是複雜的可疑交易報告備案流程的第一步，但接下來做什麼呢？ 一項特定交易
向您給出多少次警告，即可創建報告之前或再次提交同一份報告？ 哪些活動值得報告？ 執行人員認為哪些檔是―有
用‖檔，可補充發現的情況？ 應當執行何種調查或盡職調查？ 本次線上課程將解答這些問題和許多其他的問題。 向
業內專家學習具體的最佳實踐，並收穫能夠增進目前的可疑交易報告備案流程的實際技巧。
41 日益嚴重的威脅：通過手機 銀行 洗錢
說明：
Juniper Research 估計全球整個手機支付市場到 2013 年有望達到 600 億美元。 手機支付可以使巨額資金通過 SMS 支
付、小額支付和儲值產品交易等途徑得以迅速、隱密地轉移，因此手機支付對洗錢分子很有吸引力。 通過了解手機
交易在洗錢的分層階段中扮演的角色，您可以減少機構的盡職調查模型的風險。 學習發現與手機交易相關的危險信
號並且防止機構在不知情的情況下捲入洗錢交易。.
演講者：
Nicole Bocra
Managing Member
Infinity Investigative Solutions
Saskia Rietbroek, CAMS
Partner
AML Services International
42 保護機構免受數字貨幣的洗錢風險
說明：
數位貨幣是一種不使用貨幣兌換而進行資產交易的方法。 它沒有貨幣價值限制，可以在任何國家進行交易，而不執
行盡職調查，亦不跟蹤國際間轉移。 雖然沒有特定的監管機構對該數字貨幣部門進行監管，但各國和國際的反洗錢
法規仍適用於數字貨幣的發行人和贖回人。 最近一次執法行動中，數位元元商品交易商 e-Gold 及其關聯公司 Gold
& Silver Reserve, Inc. 因經營一項未經許可的資金服務業務並允許匿名帳戶持有人把非法獲得的收入變成合法資金而
被處以 295 萬美元的罰金。.
本次線上課程期間，數位貨幣專家將講解網路犯罪分子為何越來越多利用這種手段進行洗錢並提供網路犯罪服務。
學習如何有效確定實益所有人以及機構如何避免成為這些洗錢計劃中的共犯。
演講者：
William J. Voorhees, MFA, CAMS, CFE
AML/BSA & e-Fraud Manager
OFAC Officer
SVB Financial Group
43 制定有效計劃，防止基於貿易的洗錢行為
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主題
說明：
美國 國務院國際毒品和執法事務局估計犯罪組織每年通過基於貿易的洗錢行為（TBML）即可轉移數千億美元的非
法所得。 根據 FATFA 類型學，超額開票和缺額開票、多次開票及對商品和服務做虛假描述等做法，是最常見的
TBML 方法。 銀行是這些非法資金進入金融系統的切入點；但銀行和其他金融機構卻難以發現它們，而且成本很
高。 參加本次線上課程，學習為何銀行、出口商、進口商、實業公司和國際貿易供應鏈中的所有實體應該關注
TBML 問題。 收穫能有效地發現並防範這種活動的技巧，它們將令監管機構和執法機關感到滿意。
演講者：
Mark J. Smalley, Esq./MBA/CAMS
Vice President and International Compliance Officer
Key Bank
Ross Delston, CAMS
Founder, GlobalAML.com, Washington, DC
44 銀行慈善機構對資助恐怖活動的風險管理
說明：
在大多數國際慈善組織通過合法手段提供急需的人道主義援助的同時，恐怖分子卻時常利用慈善機構這一薄弱領域
來實現其籌資需求。 慈善機構已有意無意地成為恐怖組織慣用的融資機制。 具有里程碑意義的―聖地‖案件就是典型
的例子，該案中，五名伊斯蘭慈善機構的領導人因向恐怖組織哈馬斯注資 1200 萬美元而被判處總計長達 180 年的監
禁。 OFAC 還將其他慈善機構列入黑名單並凍結其資產進行調查。 您所在的機構能否回答這一根本問題：您怎麼知
道原本用於慈善目的的資金不會被用來支持恐怖活動呢？ 本次線上課程中，您將學習到成功的機構以何種策略來應
對這一挑戰。
演講者：
Dennis M. Lormel
President & CEO
DML Associates
David B. Chenkin, Esq.
Partner
Zeichner Ellman & Krause
45 識別新出現的非法毒品趨勢，減少洗錢風險
說明：
據美國國家毒品情報中心（NDIC）稱，墨西哥和哥倫比亞的毒品交易組織每年產生、轉移並洗白 510 億至 950 億美
元的毒品批發收入，每天都會出現新的洗錢威脅。 機構可以採取哪些行動來改進風險管理模型，應對新的毒品趨
勢？ 本次線上課程期間，學習毒品市場的新趨勢，聽取可對更多危險信號進行識別的策略，這些危險信號將保護機
構免受洗錢威脅。
演講者：
Tyler Hatcher
Senior Analyst Special Agent
IRS CI, Washington DC
Donald Charles Semesky, Jr.
Chief, Office of Financial Operations (Retired)
U.S. Department of Justice, United States Drug Enforcement Administration
46 電子商務：衡量反洗錢風險
說明：
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主題
網上銀行、電子錢和數位貨幣等光彩炫麗的新服務為客戶和供應商等提供了速度和便捷。 但它們同時也為洗錢提供
了絕佳的機會，使金融機構開始面對意料不到的風險。 網路賭博等種種創新也在產生令合規高級管理人員始料未及
的頭痛問題，他們發現自己深陷於一團複雜的聯邦條例和州條例之中。 第一步防範措施是瞭解這些服務如何運作以
及怎樣可以操縱它們。 本次線上課程將講解如何辨識與這些新服務相關的危險以及金融機構最近為管理它們的風險
而正在採取的行動。
演講者：
John Atkinson
John is currently the Assistant Vice President in the Supervision and Regulation Division for the Federal Reserve Bank of
Atlanta.
Art Middlemiss
Art is the Director of AML Surveillance and the Managing Director for Bear, Stearns & Co. Inc.
I. Nelson Rose
Nelson is a Senior Professor of Whittier Law School.
47 FFWS：與委內瑞拉債券掉期相關的風險
說明：
在委內瑞拉，交換或―債券掉期‖是個人和企業用來把委內瑞拉本國貨幣兌換成美元的最常見且最有效的合法 方式。
這一流程存在風險，因為資金來源未知。 如何能夠分辨資金是否來自於 PEP 或犯罪活動？ 為了真正地瞭解客戶，
可以採取哪些步驟？
演講者：
Juan L. Santos, CAMS
Compliance Manager, Standard Chartered Bank Int’l (formerly American Express Bank Int’l)
Brian Stoeckert
Vice President, Enterprise Compliance, Deputy Bank Secrecy Act Officer, OneWest Bank, FSB
48 防範預付卡用於洗錢
說明：
消費者預付卡使用的增加引起了犯罪分子的注意，他們正在費勁心思地試圖找出可以使用或利用這些卡的途徑和方
法，進行違法活動。 因此，立法機關、監管機構、執法機關、銀行和其他企業必須面對一系列獨特的挑戰。 本次
線上課程期間，您可以學習犯罪分子如何使用支付卡，聽取旨在防範犯罪分子使用預付卡的法規並瞭解如何保護銀
行卡不被濫用。
演講者：
John Hagy
Chief Risk Officer
MetaBank
Robert Tillman
Special Advisor
Supervision, Regulation and Credit Department
Philip Kitel
Industry Specialist, Payment Cards Center
Federal Reserve Bank of Philadelphia
49 分析最近的抵押欺詐趨勢，保護機構免受可能的濫用
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主題
說明：
經濟危機的根源之一是抵押欺詐，這已不是什麼秘密。 因此，監管機構最近已從反洗錢轉移出一些重心，開始把目
光更多地投向借貸規範及抵押欺詐的複雜性。 因此，為了保護自身並且避免罰金、法律費用和沒收抵押品等形式的
資金損失，金融機構需要開始更多地關注抵押欺詐趨勢。 加入我們的專家講演者，瞭解最新趨勢、如何識別抵押欺
詐以及監管機構在新的一年有何期望，以此武裝自己，對付抵押欺詐分子。
50 衡量遠端存款採集的風險與回報
說明：
遠端存款採集（RDC）這種系統允許商戶通過使用經掃描的支票數位元元影像，向其銀行帳戶中直接存入支票，它
給予了銀行速度和便捷。 但它同時也創造了新的欺詐和洗錢途徑。 ―認識你的客戶‖是第一道防線，保護機構免受可
能通過該項新服務而實施的濫用。 本次線上課程將審視銀行為了熟悉客戶的總體資訊安全管理而應採取的步驟，如
何對待較高和較低風險的客戶以及如何達到與這項廣受歡迎的新技術相關的監管預期。
51 如何減輕基於貿易的反洗錢風險
說明：
有證據表明國際貿易正在成為非法資金的溫床，因此銀行須更加密切地關注它們的貿易融資活動並學習如何管理這
些風險。 美國反洗錢金融行動特別工作組 2006 年的一份研究報告表明國際貿易正被犯罪分子用作洗錢工具。 FATF
報告稱更為強有力的培訓計劃、各國監管機構之間更多的資訊共用、通過相互協助協定以及對―危險信號‖的更多認
識來深化國際間合作， 這將幫助監管機構應對貿易活動中的種種風險。 美國 政府也在一直關注。 美國財政部在其
《2007 年國家反洗錢戰略》中把打擊貿易活動中的洗錢列為頭等 大事。 對該問題的高度關注加大了金融機構的壓
力，迫使其必須對貿易融資交易進行詳細審查。 不要落伍。 參加我們的線上課程，學習如何掌握貿易交易風險概
況，犯罪分子怎樣利用貿易進行洗錢，以及減少風險應採取的措施。
演講者：
Dr. John S. Zdanowicz
Professor of finance, Florida International University, Miami, USA
52 跨境交易－減少風險
說明：
全球經濟日益緊密相連，跨境交易數量激增，洗錢分子和恐怖分子可利用金融體系的機會同樣也是如此。 怎樣能夠
保護機構免受這些威脅並滿足政府對於加強司法管轄區域之間的資訊共用提出的要求？ 為確保電匯匯款人的資料有
意義並且準確，最佳方法是什麼？ 本次線上課程期間，專家將講述跨境交易處理的最佳實踐。 您將瞭解如何遵守
旅行規則，明白掉頭式交易的隱含意圖，同時獲得實用訣竅，幫助您維護機構安全。
演講者：
Naji Osman, CAMS
Head of Compliance and AML, Fransi Tadawul - Brokerage, Saudi Arabia
Junaid Ward
AML Operations Manager, AmTrust Bank, USA
53 保護機構免受無現金交易的種種風險
說明：
通常，無現金交易源自於那些受反洗錢法律管理的金融機構。 這可能會產生一種虛假的安全感，因為人們常常認為
這些公司面對較低的洗錢活動風險。 本次線上課程期間，您將瞭解為何處理無現金交易的公司易被洗錢分子利用及
其如何實施反洗錢計劃保護自身免受洗錢風險。
演講者：
若有任疑問，歡迎隨時聯繫楊先生:
電話: +852 3750 7695； 電郵: [email protected]
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主題
Jessica J. Vanden Berg
U.S. Bancorp
Corporate AML Compliance
Lisa M. Belle
Associate General Counsel
Anti-Money Laundering Legal
Citi Global Wealth Management
54 銀行慈善機構對資助恐怖活動的風險管理
說明：
在大多數國際慈善組織通過合法手段提供急需的人道主義援助的同時，恐怖分子卻時常利用慈善機構這一薄弱領域
來實現其籌資需求。 慈善機構已有意無意地成為恐怖組織慣用的融資機制。 具有里程碑意義的―聖地‖案件就是典型
的例子，該案中，五名伊斯蘭慈善機構的領導人因向恐怖組織哈馬斯注資 1200 萬美元而被判處總計長達 180 年的監
禁。 OFAC 還將其他慈善機構列入黑名單並凍結其資產進行調查。 您所在的機構能否回答這一根本問題：您怎麼知
道原本用於慈善目的的資金不會被用來支持恐怖活動呢？ 本次線上課程中，您將學習到成功的機構以何種策略來應
對這一挑戰。
演講者：
Dennis M. Lormel
President & CEO
DML Associates
David B. Chenkin, Esq.
Partner
Zeichner Ellman & Krause
55 新近反洗錢監管執法行動的六大關鍵教訓
說明：
如同暴風雨前總會烏雲密佈一樣，在不利的監管行為出現之前總會存在危險信號。 對這些信號的忽視可能導致您所
在的機構或企業陷入監管不利、名譽受損、遭受罰金的泥潭。 監管制裁和懲罰的出現是有跡可循的。 在此次網路
授課中，您將從近年來最具關注性和指導性的案例中學習寶貴的經驗教訓。 資深專家將分析並提煉出這些重要案例
中的經驗教訓，指導您隨時警惕危險信號。
演講者：
Lester M. Joseph
Principal deputy chief, Asset Forfeiture and Money Laundering Section of the U.S. Department of Justice, Washington
Don Temple, CAMS
Director, forensic services practice, KPMG, Baltimore, USA
56 互動式培訓——區域聚焦：歐盟與反洗錢第三指令
57 根據《反海外賄賂法》調整您的反洗錢制度
說明：
《反海外賄賂法》(FCPA)對會計透明和防止賄賂政府官員和 PEP 問題提出了要求。 雖然 PEP 一詞看似直白，但各
國對其的定義卻大相徑庭，因此處理起來較為複雜，對於全球性組織來說尤為如此。 制定符合 FCPA 的 AML 制度
對預防財務和名譽受損至關重要。 此次網路授課旨在協助您遵守 FCPA 對國內和國際帳戶的要求。
演講者：
若有任疑問，歡迎隨時聯繫楊先生:
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主題
Cari Stinebower
Associate, Wiley Rein LLP
Darren J. Donovan
Principal, KPMG LLP
58 SAR：如何提交 SAR 並對執法部門有所幫助
說明：
政府將可疑交易報告(SAR)視為洗錢控制體系的核心，但政府又將如何處理成千上萬的 SAR 呢？ 已提交的 SAR 去
向何處？ 執法部門如何使用 SAR？ 提交 SAR 後您應做些什麼？ 瞭解 SAR 的去向有助您確定其內容。 牢記最終使
用者，改善可疑交易報告的品質，監管機構在程式上挑剔錯誤的可能性將有所減少。 在此次網路授課中，您將學習
到對執法部門有所幫助的良好 SAR 應包含哪些內容。
演講者：
C. Thomas Atkins, CAMS
Vice President at BB&T in Winston Salem, North Carolina.
Kevin Sullivan, CAMS
Money laundering investigator, New York State Police, New York, assigned to the High Intensity Financial Crimes Area
(HIFCA) El Dorado Federal Task Force.
59 第 312 條私人和代理銀行規定的合規性專家指導
說明：
在金融犯罪執法局於 2007 年 8 月公佈《美國愛國者法》第 312 條的最終版本時，金融機構在審查部分更為隱秘且廣
泛的經營業務方面承擔著更大的壓力。 最終的 312 規定確立了於 2006 年 1 月提出的意見以及對私人和代理銀行帳
戶盡職調查方面的最終規定。 最終規定要求銀行、證劵交易商和共有基金管理人對特定境外銀行採取強化盡職調查
程式，引發了美國 機構的擔憂。 例如：為了評估和轉移此類帳戶的洗錢風險，我們需要採取那些合理措施？ 美國
金融機構如何滿足第 312 條對境外代理銀行、境外匯款機構、境外匯兌交易商以及境外證券公司的要求。 對合規性
的監管期望有哪些？ 資深專家將對上述問題進行回答，並指導您如何及時解決對美國機構 及其國際業務合作夥伴
都至關重要的問題。
60 有效應對基於條約、傳票等產生的政府資訊請求
說明：
如您所在的金融機構收到來自政府部門的資訊請求，處理或交付的錯誤或失當將會導致您與調查機構甚至監管機構
產生摩擦。 請求可能包含就支援可疑交易報告的文檔的請求、當地或境外 FIU 的問詢、法院指令或其他。 多數國
家的立法要求金融機構針對執法部門的資訊要求建立合規政策和程式。 您收到請求後將如何處理？ 此次網路授課
將指導您如何遵守對執法機構和檢察機構應盡的義務，避免與監管機構產生問題。 在此，專家將分析真實案例，指
導您如何應對政府的資訊請求。
演講者：
David B. Chenkin
Partner, law firm Zeichner Ellman & Krause LLP, New York.
Lisa Grigg
Senior Vice President, AML Executive, Bank of America, Charlotte, North Carolina.
61 美國 法律制度改革：法律變化對於反洗錢計劃的影響
說明：
2008 年 3 月，財政部公佈了大刀闊斧的改革，此次改革擴大了美聯儲的監管範圍，將證券交易委員會和商品期貨交
易委員會合併，並將儲蓄機構監管局的職能轉移至擴大的貨幣監理署。 2008 年 5 月通過的《法團透明度和執法協助
法》修改了 2002 年的《國土安全法》，對各州公司和有限責任公司受益所有人的披露做出了統一的要求。 這些大
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主題
規模的法律改革將對您所在的機構及其合規制度產生哪些影響？ 您在《銀行保密法》下的義務可能產生哪些變化？
法案是否阻礙新業務？ 在此次課程中，我們將研究當前美國主要金融監管機構的做法， 說明上述改革可能對合規
制度產生的影響。
演講者：
Alan Abel
Executive, Crowe Chizek
Alan Abel is an Executive with Crowe Chizek’s Financial Institutions Risk Practice, which is Crowe and Horwath
International’s Global AML Practice Leader.
Eugene Yoo
Director, Global AML Product Marketing, Actimize
62 提交可疑交易報告的最佳實踐
說明：
您將如何區分異常行為和可疑行為？ 何時通知執法部門？ 可疑交易報告(STR)應（以及不應）包括哪些資訊？ 以上
都是世界各地 AML 專業人員經常提出的問題。 參與此次專門網路授課，瞭解 STR 的真實示例，獲得精簡資訊收集
和報告程式的詳細步驟指導。
演講者：
Rosalind Lazar, CAMS
Regional APAC AML Compliance
Citibank, N.A., Singapore
Parthasarathy Sundararajan
Manager - Transaction Monitoring EU,NL&NA, Compliance Service Center
ABN AMRO Central Enterprise Services Pvt. Ltd.
63 制定全面的 AML 培訓制度
說明：
對員工進行持續的培訓和教育是有效 AML 合規制度的重要支柱。 然而，一刀切的方法是遠遠不夠的。 您需要學習
如何評價員工並使用評價結果為各個部門提供有針對性的培訓。 此次網路授課講提供培訓方法的真實示例，協助您
制定有效的 AML 制度。
演講者：
Daniel Au, MA (Cambridge), CAMS, CFA, FRM, PRM, ACA, HKCPA
Vice President, Country AML Officer
Deutsche Bank, Hong Kong
Syahril Ramadhan
Compliance Officer
Indonesian Financial Transaction Reports and Analysis Centre, Indonesia
64 管理 KYC 盡職調查 應對現金社會挑戰
說明：
鑒於現金交易無跡可尋，確定潛在的可疑行為就成為一大挑戰。 您的客戶可能不願披露資金來源的詳細資訊，從而
為客戶風險評估和開展充分的盡職調查設置障礙。 此次網路授課將就如何在現金社會制定並實施有效的 KYC 制度
提供詳細的步驟指導。
演講者：
Hemanshu Parekh, FCA, CAMS, LLB, B. Com
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主題
Manager , Regional Transaction Surveillance Centre Asia
ABN AMRO Bank N.V.
Singapore
Srinivasan Velamur, CAMS,M.Sc.,MFM, CAIIB
Asst. Vice-President – Compliance
Royal Bank of Scotland Manufacturing Unit,
Chennai, India
65 通過有效的分析和監控來轉移國際貿易的風險
說明：
在國際貿易的審查領域，金融機構面臨著前所未有的巨大壓力。 然而，多方的參與以及複雜的金融安排常常使審查
成為耗資不菲的艱難任務。 在本次授課中，您將學習到如何識別貿易金融濫用的信號，瞭解需要監控的檔案類型並
認識用於管理上述任務的工具。
演講者：
John S. Zdanowicz, Ph.D.
Professor of Finance,
Florida International University
66 瞭解 OFAC 和國際制裁制度轉移交易風險
說明：
您瞭解 美國海外資產控制辦公室(OFAC)禁令對國際金融機構的影響嗎？ 您知道美國境外的 金融機構必須根據
OFAC 清單核查交易，即使未直接使用美國清算所也不例外嗎？ 參與此次具有針對性的網路授課，查看最新清單，
瞭解如何避免間接制裁對您所在機構的名譽產生損害。
演講者：
James Jamison
Partner, Clifford Chance, Tokyo
Adam Klauder
Senior Associate, Clifford Chance, Washington, D.C
Patrick Meaney
Director, Forensic and Dispute Services, Deloitte Tohmatsu Financial Advisory Services
67 建立有效的制裁管理制度
說明：
歐洲合規官員必須遵守歐盟、聯合國以及其他特定國家的制裁要求。 在遵守不同規定時您將面臨一系列特有的挑
戰，如清單的重複、翻譯問題以及缺少鑒定人等。 在此次網路授課中，您將學習到如何建立具有全域性的制裁管理
方式，既能滿足您的要求又能將所承受的風險降到最低。 瞭解您的制裁管理要求，確保您所在的機構完全合規。
演講者：
Reza Zaidi
Executive Vice President
Compliance and Operational Risk, Gatehouse Bank
Hans van der Drift, CAMS
Compliance and Risk Officer, van Lanschot Bankiers (Luxembourg) S.A.
68 通過有效的分析和監控來轉移國際貿易的風險
說明：
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主題
在國際貿易的審查領域，金融機構面臨著前所未有的巨大壓力。 然而，多方的參與以及複雜的金融安排常常使審查
成為耗資不菲的艱難任務。 在本次授課中，您將學習到如何識別貿易金融濫用的信號，瞭解需要監控的檔案類型並
認識用於管理上述任務的工具。
演講者：
John S. Zdanowicz, Ph.D.
Professor of Finance,
Florida International University
69 區域聚焦——俄羅斯：分析最新的洗錢威脅
說明：
隨著俄羅斯經濟實力的增強（新的石油美元財富是增長的原因之一），國際銀行業對該國監管法律和做法的憂慮也
日漸加深。 您所在的金融機構是否能正確檢查來自俄羅斯的交易和帳戶呢？ 人口販賣在亞洲地區最為集中，每年
的利潤約在 100 億美元至 400 億美元之間。 我們將瞭解到集團犯罪、恐怖主義、人口販賣和該地區洗錢商業模式間
的關聯。 您將學習到如何調查人口販賣和洗錢之間的聯繫並研究高風險俄羅斯客戶的類型。
演講者：
Denis Trifonov
Associate Director, Diligence International LLC, Moscow
Richard Dean
Partner, Baker & McKenzie LLP, Washington DC
70 內部審計：檢查機構內部的反洗錢計劃，評價其不足之處
說明：
越來越多的機構選擇進行內部測試而非協力廠商審計，但如果內部流程的嚴格程度不如獨立審計，那麼此舉就可能
存在危險。 在很多合規官員被多項任務搞得焦頭爛額時，進行徹底的制度評估將充滿挑戰。 您如何能夠確定，您
的機構在維持正常運作的同時不會錯誤地處理複雜的分析和報告呢？ 此次網路授課提供了全面方法，您將學習到各
類機構在開展全面的 AML 審計時所需的重要技能。 資深內部審計師將提供詳細的指示說明，傳授強化流程所需的
各種調查技巧。
71 銀行和 MSB 客戶：瞭解風險排名和監管機構期望
說明：
聯邦金融機構檢查委員會(FFIEC)手冊列出了十幾種需要強化盡職調查的―高風險‖帳戶和行業示例，MSB 就是其中
之一。 隨著最近 MSB 因洗錢違規而被罰款，監管機構對銀行的審查更為嚴密，希望通過審查將特定 MSB 定為高風
險帳戶。 對高風險帳戶的審查更加費時且對合規義務的要求也不同；因此，很多銀行選擇不再接受新的 MSB 客戶
或正放棄某些 MSB 帳戶。 但是，更高的風險並不意味著高風險。 在此次網路授課中，您將學習到如何確保強化盡
職調查程式得到滿足，瞭解參與風險排名的微妙之處。 此次網路授課有助於銀行和 MSB 學習建立良好合作，創造
互利關係的策略。
水準：中級/高級
72 實益所有權：增強型盡職調查流程的實際應用
說明：
最新的跨機構指南要求金融機構在其客戶群中收集受益所有權資訊，但對這一指南進行歸類卻是件令人疑惑的事。
您應該立即採取措施，在您所在機構的 AML 制度中引入這一流程，還是應該等待立法？ 如果您不立即建立收集和
保留受益所有權資訊的流程，會產生那些後果？ 參與此次網路授課，瞭解更為清晰的受益所有權定義並明確哪些機
構應該立即採取措施。 您將利用所學的實用和操作意見，調整您的 AML 制度，使其成為最佳制度。
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主題
水準：中級
73 符合 OFAC 和經濟制裁要求——貴機構是否遵循這些規定？
說明：
隨著全新制裁名單和更新的公佈，強有力的合規制度必須進行及時調整，以確保這些名單成功添加到交易篩選系統
中。 僅僅一個錯誤或遺漏的交易就可能導致巨額罰款以及難以修復的名譽損失。 本次線上課程內容豐富，期間資
深專家將就制裁目錄對機構合規制度的影響進行討論，分享更新風險評估流程的最佳實踐，指明為確保監控規範與
時俱進且符合規定而應採取的措施。
水準：基礎
74 私人銀行和財富管理：平衡 KYC 強化盡職調查流程
說明：
大部分公司和富有客戶的資金來源都可被合理確定為合法來源，但識別單一的受益所有人則更具挑戰性。 很多重要
客戶不願意回答太多問題，合規專員必須在適用正確的 KYC 和 EDD 程式與獲得財富管理人員的支持間保持平衡，
財富管理人員可能將上述程式視為對客戶投資組合的窺探以及對保密資訊的分享。
專家將展示如何正確識別並記錄公司、合夥企業和基金會的受益所有權，從而將機構承擔的風險降至最低並維持良
好的客戶關係。 在此次指導課程中，專家將提供改善客戶參與流程的工具並展示如何利用從機構其他部門收集的資
訊來對客戶資料進行補充。
水準：高級
75 合規性事件管理：運作職能和責任
說明：
AML 專業人員都非常清楚風險、欺詐與合規方面的統一和交叉責任。 機構領導及其團隊需要身兼多職，完成過去
從未執行過的任務。 事件回應就是如今新興職能轉變的一部分：金融機構的不同成員必須定期回應並管理事件並將
其作為運作計劃的一部分。 資料入侵、恐怖襲擊、暴力行為、流行疾病以及自然災害都是威脅。
此次網路授課為金融機構提供了企業層面運作事件管理計劃的詳細論述。
資深專家將就遭遇危機或事件時的資源部署，各地理區域的責任分配，遭遇詐騙、恐怖威脅、BSA 或監管問題等事
件時的政策和程式指導進行討論。
76 反洗錢和避稅計劃：新的法律對於機構的要求
說明：
將逃稅變成洗錢的上游犯罪這一全球措施使金融機構的合規負擔更為繁重。 在高度關注離岸銀行在幫助個人隱匿資
產和避稅上的作用的同時，G20 減少了避稅天堂在幫助避稅方面的作用。 在美國，立法可能在近期要求境外金融實
體分享其美國客戶帳戶的資料。 資深稅務專家將就全球稅收執法方面的最新進展進行討論，解釋為何銀行必須更好
地監控國內和境外 PEP 並就避稅天堂問題如何影響您的 AML 制度提供獨到見解，以上全球逃稅和避稅措施方面的
重要更新請不要錯過！
水準：中級
77 跨境交易——回顧 FinCEN 對銀行和 MSB 的報告要求
說明：
2009 年 11 月對 SWIFT 支付資訊的更改改變了跨境支付流程，但電匯仍是洗錢和詐騙活動可以利用的工具。 執法部
門打擊犯罪活動的唯一途徑就是更為全面地查看機構資料。 金融犯罪執法局(FinCEN) 擬定的跨境電子傳送報告制
度如果通過，就可能要求銀行向美國財政部報告所有跨境資金傳送。 此外，根據擬定的法律，金融服務企業(MSB)
應報告金額達到或超過 1,000 美元的跨境交易。 參與此次網路授課，回顧從 SWIFT 實施流程中學到的經驗教訓，探
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索如果 FinCEN 的新要求成為法律，銀行和 MSB 將如何遵守。
演講者將指出資料收集和報告方面的障礙，跨境支付的影響以及確保機構有效管理該流程的方法。
水準：中級/高級
78
保險聚焦：教育生產商更好地發現和報告洗錢危險信號
說明：
對未註冊的代表進行有效培訓是維持人壽保險合規計劃有效運作的持續挑戰，在將獨立代理人融入 AML 運作時，
您應採取的最起碼的措施是什麼？ 您是否積極就洗錢危險信號的識別對生產商進行培訓？在其面臨危險信號時，您
採取了什麼措施？ 他們能否說出您所在機構的報告政策和程式？ 參與此次網路授課，聆聽美國人壽保險理事會發
佈的關於代理人的行業最佳實踐，使用國際標準檢測貴公司生產商的培訓流程。
79 管理線上管道，防止支付詐騙
說明：
參與此次網路授課，學習支付詐騙的信號以及在支付發送前識別這些信號的方法。 演講者將就當前銀行線上支付管
道面臨的威脅以及有效實施控制從而防範威脅的方法進行討論。 您將學習到可以立即實施的實用建議，無需高額 IT
費用或昂貴反詐騙系統就能保護商業客戶的帳戶。 此外，未決訴訟可能對―商業上合理‖進行重新定義。行業專家和
執法機構將分別就其成功經驗以及問題的重要性和建議的應對措施進行闡述。
80 信託和公司服務供應商協助打擊洗錢並吸引加勒比新業務
說明：
對於從事跨境貨物和服務貿易的公司和個人來說，使用離岸公司進行國際貿易和業務是一項行之有效的辦法。 其他
司法管轄區的很多企業看到了不斷增加的利潤以及因減稅優惠而帶來的成本節約。 但正確設立離岸公司卻是一大挑
戰；公司通常都會向公司服務供應商尋求說明。 雖然大部分企業設立離岸網點都是合法行為，但此舉也會吸引非法
活動。 此次課程的參與者將學習 CFATF 如何與 CSP 合作，成為發現洗錢活動的第一道防線並協助促進眾多加勒比
國家的經濟發展。
81 有效管理反洗錢品質保證計劃
說明：
監管機構對 AML 品質管制制度的期望正不斷增加，成熟的 AML 審計制度已成為基本要求。 此前，監管機構僅就
銀行的 QA 制度提出了高級別的問題，然而合規官員發現，監管機構如今希望他們對 QA 制度的有效性、品質和時
效性進行詳細分析。 您將如何應對這一轉變，確保適當的系統已經到位？ 參與此次網路授課，學習建立和/或增強
銀行 QA 制度的策略，回顧當前的法規和指南，以便根據您所在機構的 AML 政策和程式完成合格的品質保證審
查。
82 MSB 焦點——境外匯款：新機構的加入以及強化工具
說明：
根據 2010 年實施的具有標誌性的聯邦金融改革立法，匯付商需要就其代理人，即獨立銷售管道的行為負責。 MSB
正面臨著執法力度增加的挑戰，而可靠的合規制度永遠都是其最為重要的防禦措施。 可靠的制度有賴於用來篩選和
監督代理人的 EDD 程式的品質以及為其提供有助於合規性的有效工具。
在此次網路授課中，您將聆聽到資深專家分享最佳實踐，長期以來，越來越多的監管機構、檢察官以及銀行要求其
資金匯付商及其代理人採取上述做法。 對最新行業趨勢的獨到見解將為合規制度的提升提供指導，協助您規避問題
和懲罰。
83 9·11 後的十年：金融服務行業回顧
說明：
駭人聽聞的 9·11 恐怖襲擊永遠不會也不能被遺忘。 對於金融行業來說，9·11 事件催生了《美國愛國者法》的出
臺，提升了執法力度，也促使著 FATF 等國際組織努力制定犯罪類型和其他重要指導。
若有任疑問，歡迎隨時聯繫楊先生:
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主題
選擇本課程，從對過去十年的回顧中獲得知識的累積和情感的昇華。 直接參與 9·11 相關政策制定、立法和調查的
小組成員將探討 9·11 委員會報告、導致這一世界性悲劇的金融活動以及今後面臨的挑戰。
84 選擇自動 BSA/AML 監控系統：一位元銀行家的視角
說明：
案例分析
如果您所在的機構正考慮購買自動監控系統，那本次網路授課將是一次不容錯失的學習機會。 您將從兩個銀行從業
人員在實際生活中的成功和錯誤中學習詳細流程。 演講者將分享其在評估、選擇和實施自動 BSA/AML 監控系統方
面的最新體驗並提供最佳實踐，包括選擇多家公司，要求報價、對公司進行分析和比較並向管理推薦。 此外，演講
者將回答您的提問並探討其他經驗：分辨銷售商的描述和 真實情況；配置和 定制；根據當前流程進行定制和 改變
流程避免定制；以及使用顧問的利弊以及合同談判面臨的挑戰。
85 開展互聯網調查，支援客戶盡職調查的各項工作
說明：
這是一堂內容豐富有趣的課程。 您將學習提升您所在機構 AML 調查效率的最新研究技能以及資訊的管理方式。 您
還將學習如何利用互聯網來查找並創建個人或公司完整檔案。 授課專家將介紹如何以更為有效的方式使用互聯網並
將其作為開放性來源/競爭情報工具。 此外，參與者將學習使用不同搜索工具來發掘隱藏資訊的先進資料收集技
術，以及篩選、分析和組織研究資料的策略。
86 經紀自營商的證券焦點：客戶身份識別制度
說明：
參與此次互動網路授課，與您的同事一起監測貴公司的 CIP 政策和要求，聆聽 KYC/CDD/EDD 最佳實踐。 演講者
將關注在為非當地居民或業務實體開設帳戶時用於轉移風險的特定程式、系統和流程。 此外，此次網路授課還歸納
了在經紀自營商/投資顧問團體中成功設計和實施 KYC 制度的必要步驟。 此次課程還將剖析 FINRA 和其他機構的
現行要求，說明面對與日俱增的監管壓力，證券市場必須提升盡職調查技術來滿足既定的 AML 要求。 演講者將介
紹監管領域可能產生的將對證券市場有所影響的變化，並就如何提升 AML/CTF 制度以滿足不斷變化的需求為市場
參與者提供指導。
87 詐騙和洗錢：發現犯罪迴圈中的關聯
說明：
大多數銀行合規專家認為詐騙和洗錢案件類型間存在不可否認的關聯。 很多情況下，洗錢機制中的資金來源都植根
於詐騙機制。 這種關聯使我們有必要對普通詐騙機制的運作方式及其對洗錢迴圈的協助作用進行深入觀察。 小組
成員將討論這一趨勢，強調被清洗的犯罪收益以及同時產生的新的非法資金的重迭之處。 您將瞭解最新的犯罪團夥
案例和非法手段，聆聽調查者從實際工作中得出的深刻見解以及關於建立程式以便解決上述問題的建議。 選擇本課
程，學習如何增強您所在機構用於防範詐騙和/或洗錢的風險流程。
88 預付費存取入門：瞭解金融犯罪執法局(FinCEN)
說明：
去年 7 月，FinCEN 公佈的最終規則對《銀行保密法》中與預付費存取相關的問題進行了修改，預付費存取正是當
今洗錢、恐怖融資和其他非法交易的常用手段。 預付費被稱為儲值，新的預付費存取法規為 MSB 規定了重大的合
規責任，境外 MSB 和特定類別的 MSB 還需要在 FinCEN 登記。 瞭解其解決的規定和法規漏洞對確保機構的合規性
至關重要。 授課專家將回顧預付費存取在過去 12 年間的發展，詳細剖析最終規定並闡述 MSB 的合規期望。 這是
一次不容錯失的培訓活動——您將有機會現場提問並學習新法規對預付費存取服務提供者產生的直接影響。
若有任疑問，歡迎隨時聯繫楊先生:
電話: +852 3750 7695； 電郵: [email protected]
國際公認反洗錢師協會：香港鰂魚涌華蘭路 18號港島東中心 23樓
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主題
89 反洗錢與反海外賄賂法(FCPA)：探索新規
提升高風險客戶盡職調查的最佳實踐
說明：
作為長期存在的全球 AML 合規問題，EDD 是確定並管理您所在機構各營業單位的高風險客戶的基礎。 您將如何確
保正確的風險政策、程式和控制措施得到實施，從而確定具有高度風險的客戶和實體？ 在本次授課中，您將學習各
類經過檢驗的工具和策略，這些工具和策略已經超出了―客戶身份識別‖(KYC)和―客戶盡職調查‖(CDD)標準流程的範
圍，它們將在徹底調查、評估和鎖定高風險客戶方面祝您一臂之力。 專家成員將對客戶風險評估和鎖定流程進行分
析，就 EDD 職能在營業單位的核心化策略進行討論，確定識別高風險客戶的有效方法並概括合適的監控程序。
90 關注 SAR/STR（第 1 部分）：可疑交易的品質保證證
說明：
關注 SAR 系列
SAR/STR 資料是執法的重要資源，但很多金融機構不能妥善地報告可疑行為，導致執法機構無法快速評估開展調查
的必要性和正當性。 在這一由兩部分組成的系列的首次授課中，小組成員將首先從執法的角度確定 SAR/STR 應該
包含的要素。 此後討論的焦點將轉至通過建立品質保證流程來改善您所在機構的報告品質。 參與者將學習如何遵
循內部驗證流程，從而確保 SAR/STR 資料在提交前的準確、及時和完整。 專家將展示優秀 SAR/STR 以及拙略
SAR/STR 的對比示例，強調內部審查流程的重要性。
91
關注 SAR/STR（第二部分）：提高敘述文章寫作能力的幾點建議
說明：
關注 SAR 系列
在 ACAMS 調查中，AML 專業人員將學習撰寫簡潔明瞭的 SAR/STR 敘述文章列為最為重要的培訓要求之一。 在此
次策略性課程中，您將學習到如何使用準確的資訊撰寫更具說服力的敘述文章，從而使您的 SAR/STR 對執法部門
有所幫助。 您應該如何確定資訊的重要程度並充分描述可疑行為或交易？ 什麼類型的 SAR/STR 敘述文章對執法部
門的分析和後續行動最為有用？ 授課導師將回顧報告的五大要素；針對完整敘述和不完整敘述文章進行舉例；並就
清晰、簡潔且徹底的行文提出建議。
92 AML 審計（第一部分）：解密 AML 審計發現階段：訪問前的準備
說明：
反洗錢審計系列
針對審計師量身打造，內部和獨立審計人員均可參與——此次網路授課對 AML 獨立審計和測試的關鍵步驟和程式
進行回顧，內容豐富有趣。 您將瞭解到，為何準備過程和執行一樣重要；為何監管機構更加關注審計師，確保他們
提供全面徹底的審計。 在本次授課，也是這一由兩部分組成的系列的首次授課中，資深 AML 審計師將闡明審計發
現階段並介紹審計師如何根據上述發現確定範圍。 此外，此次授課將展示審計首個重要流程的有效性、品質和時效
性。
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免費線上研討會
A 掌控您的交易監控系統：提高命中率，降低誤報率
2011 年 12 月 7 日
B 乘勝追擊：打擊人口販賣和走私的後續步驟
2011 年 10 月 20 日
C 金融犯罪趨勢：信用卡和借記卡詐騙的必備知識
2011 年 9 月 14 日
D 發現人口販賣的實用方法
2011 年 6 月 24 日
E 連接合規點：審計的職能，反洗錢以及業務部門
2011 年 5 月 24 日
F 合規性時間管理：運作職能和責任
2011 年 4 月 20 日
G 瞭解 FRAML 制度：案例分析回顧
2011 年 3 月 30 日
H 人口販賣和偷運：ICE（美國移民和海關執法局）國土安全調查專員的視角
2011 年 1 月 13 日
I 人口販賣和偷運：ICE（美國移民和海關執法局）國土安全調查專員的視角
J FRAML：強化詐騙監測和反洗錢
K 法規更新和 MSB 反洗錢最佳實踐
L 瞭解客戶這一反洗錢和欺詐制度的基礎——如何處理反洗錢和欺詐制度
M 如何遵守《禁制非法互聯網博彩法》？
N 紐西蘭新出臺的 AML/CTF 制度——對您的企業意味著什麼？
O 經濟和貿易制裁：您和您的客戶瞭解各自的義務嗎？
P 資助恐怖活動與當今的《美國愛國者法》
Q AUSTRAC 監督：使用 AUSTRAC 資料瞄準異常行為
R ACH/電匯和網上銀行詐騙：FFIEC 分層安全指南的動力
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