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富邦人壽富貴吉祥變額萬能壽險(V1)

保險商品說明書

商品文號及日期：107.08.10 富壽商精字第 1070002397 號函備查

109.08.17 富壽商精字第 1090003298 號函備查

※本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。 富邦人壽保險股份有限公司 發行時間：民國 109 年 08 月 本公司資訊公開說明文件放置網址 http://www.fubon.com，歡迎上網查詢

  109 年 08 月 17 日

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【注意事項】 本投資型保險商品經 107.08.10 富壽商精字第 1070002397 號函備查出單銷售，惟不表示要

保人即無投資風險。 本商品所連結之一切投資標的，其發行或管理機構以往之投資績效不保證未來之投資收

益，除保險契約另有約定外，本公司不負投資盈虧之責，要保人投保前應詳閱本說明書。 人壽保險之死亡給付及年金保險之確定年金給付於被保險人死亡後給付於指定受益人者，

依保險法第一百十二條規定不得作為被保險人之遺產，惟如涉有規避遺產稅等稅捐情事

者，稽徵機關仍得依據有關稅法規定或稅捐稽徵法第十二條之一所定實質課稅原則辦理。

相關實務案例請至富邦人壽官網詳閱。 稅法相關規定之改變可能會影響本保險之投資報酬及給付金額，未來稅法規定如有修正，

本公司不負通知義務，請逕洽台端之會計或稅務顧問依稅法有關規定辦理。 本商品保險保障部分受「財團法人保險安定基金」之「人身保險安定基金專戶」保障，但

投資型保險商品之專設帳簿記載投資資產之價值金額不受人身保險安定基金之保障。 本商品經本公司合格簽署人員檢視其內容業已符合一般精算原則及保險法令，惟為確保權

益，基於保險公司與消費者衡平對等原則，消費者仍應詳加閱讀保險單條款與相關文件，

審慎選擇保險商品。本商品如有虛偽不實或違法情事，應由本公司及負責人依法負責。 本說明書之內容如有虛偽、隱匿或不實，應由本公司及負責人與其他在說明書上簽章者依

法負責。 本商品連結之投資標的皆無保本、提供定期或到期投資收益，最大可能損失為全部投資本

金。要保人應承擔一切投資風險及相關費用。要保人於選定該項投資標的前，應確定已充

分暸解其風險與特性。 本商品之保險契約由富邦人壽承保發單，招攬人員若為保險經紀人(或代理人)所屬業務員

仍應遵循保險業務員管理規則及相關業務招攬規定。 基金的配息可能由基金的收益或本金中支付。任何涉及由本金支出的部分，可能導致原始

投資金額減損。 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回機制可能由該帳

戶之收益或本金中支付。任何涉及該帳戶本金支出的部分，可能導致原始投資金額減損。 本公司委託全權委託投資事業代為運用與管理之全權委託帳戶之資產撥回比率並不代表報

酬率，本全權委託帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。 基金禁止短線交易及其他異常交易，依照各基金公司之相關規定，當基金公司認為任何投

資者違反短線交易限制，或當其他異常交易影響基金投資管理策略或損及整體基金受益人

之權益時，可保留、限制或拒絕受理該等投資人所提出之基金申購或轉換申請之權利，或

收取短線交易罰金。相關短線交易限制公佈於各基金公司網站，為維護您的權益，提醒您

於每次投資共同基金時詳閱基金公司網頁上最新之基金公開說明書。 （請注意您的保險業務員是否主動出示『人身保險業務員登錄證』及投資型保險商品測驗機構所發之投資型保險商品測驗合格證）

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本項重要特性陳述係依主管機關所訂「投資型保險資訊揭露應遵循事項」辦理，可幫助您瞭解以決定本項商品是否切合您的需要。

保險費繳納採約定定期繳費： 1.這是一項長期投保計畫，若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。 2.只有在您確定可進行長期投保，您才適合選擇本計畫。 3.您必須先謹慎考慮未來其他一切費用負擔後，再決定您可以繳付之保險費額度。

保險費繳納採彈性繳費： 1.您的保單帳戶餘額是由您所繳保險費金額及投資報酬，扣除保單相關費用、借款本息及

已解約或已給付金額來決定。 2.若一旦早期解約，您可領回之解約金有可能小於已繳之保險費。

【契約撤銷權】 要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本

契約。 要保人依前項約定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表

示到達翌日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人已繳保險費。

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一、保險商品說明： 本商品結合了彈性繳費及投資自主特色。在保險期間內，提供投資人身故（完全失能）之保障，並可依照您

不同時期之財務需求，選擇不同的繳費時點及額度，並可依據您個人之投資偏好及風險承受度，自由選擇多

檔國內外精選基金、指數股票型基金、全權委託投資帳戶及貨幣帳戶。

二、保險計畫之說明： 1. 投資標的之簡介：請詳本說明書第四點『投資標的簡介』。 2. 投資標的選擇標準及選定的理由：

◎篩選範圍： (1) 經核准在台販售之國內外共同基金。 (2) 國內外證券交易市場交易之指數股票型基金。 (3) 經全權委託投資業務主管機關核准之證券投資顧問事業、證券投資信託事業及信託業所經營管理之

全權委託投資帳戶。 ◎篩選條件：

(1) 共同基金與指數股票型基金依型態分類(如股票型、平衡型、債券型、貨幣型、組合型、傘型等)，於各類別中再區分出投資區域、產業類別，最後再依篩選原則分數評比。

(2) 全權委託投資帳戶依管理機構資格(如法令規範、成立年限、管理資產規模等)與投資策略(如投資目標、投資風險、投資限制等)進行評比。

◎篩選原則： (1) 共同基金與指數股票型基金主要依其型態分類、績效及指標總體表現(如歷年績效回報、標準差、

Lipper 評等、夏普指數…)以及基金規模等規則，作為選定標的之參考依據。 (2) 全權委託投資帳戶管理機構應符合相關法令規範，並以誠信原則專業經營，其投資策略應以確保受

託資產安全、追求長期資本利得、維持收益安定為目標。 3. 保險費的交付原則、限制及不交付之效果：

◎所繳保險費原則及限制： (1) 目標保險費：係指要保人與本公司約定每期應繳之保險費，用以提供被保險人身故、完全失能保障

及投資需求，其數額記載於保單首頁。以半年繳、季繳或月繳交付者，每期目標保險費分別為年繳

保險費的二分之一、四分之一及十二分之一。 (2) 超額保險費：係指由要保人申請並經本公司同意，為增加其保單帳戶價值，於目標保險費以外所繳

付之保險費。 超額保險費得以定期或不定期方式繳交，要保人應先繳足當期之目標保險費後，始得計入超額保險

費。 (3) 本契約下列金額除以「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」之比例，應在一定數值以上，始

得繳交該次保險費： 一、投保甲型者：該金額係指基本保額與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之較大

值。但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為基本保額扣除「保單帳戶價

值加計當次預定投資保費金額」之值，且不得為負值。 二、投保乙型者：該金額係指基本保額與「保單帳戶價值加計當次預定投資保費金額」兩者之和。

但訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為基本保額。 本契約下列金額除以保單帳戶價值之比例，應在一定數值以上，始得變更基本保額： 一、投保甲型者：該金額係指變更後之基本保額與保單帳戶價值兩者之較大值。但訂立本契約時，

以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為基本保額扣除保單帳戶價值之值，且不得為負值。 二、投保乙型者﹕該金額係指變更後之基本保額與保單帳戶價值兩者之和。但訂立本契約時，以受

監護宣告尚未撤銷者為被保險人，則為基本保額。 前二項所稱一定數值之標準如下： 一、被保險人滿十五足歲且當時保險年齡在三十歲以下者：百分之一百九十。 二、被保險人之當時保險年齡在三十一歲以上，四十歲以下者：百分之一百六十。 三、被保險人之當時保險年齡在四十一歲以上，五十歲以下者：百分之一百四十。 四、被保險人之當時保險年齡在五十一歲以上，六十歲以下者：百分之一百二十。 五、被保險人之當時保險年齡在六十一歲以上，七十歲以下者：百分之一百一十。 六、被保險人之當時保險年齡在七十一歲以上，九十歲以下者：百分之一百零二。 七、被保險人之當時保險年齡在九十一歲以上者：百分之一百。 第一項所稱當次預定投資保費金額係指該次保險費扣除保費費用，且尚未實際配置於投資標的之金

額。 第一項及第二項數值之判斷時點，以下列時點最新投資標的單位淨值及匯率為準計算：

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一、定期繳交之保險費：依約定方式收取保險費前產生繳費通知或送金單時。 二、不定期繳交之保險費：以本公司收到要保人繳交保險費之申請時。 三、變更基本保額：以要保人申請送達本公司時。 本契約保險費繳交之金額限制，不得超過本公司所規定之上下限範圍。

(4) (一)目標保險費之限制 最低目標保險費 新臺幣(元)

年繳 半年繳 季繳 月繳

24,000 12,000 6,000 2,000 目標保險費以百元為繳費單位

(二)超額保險費之限制 每次繳交之不定期超額保險費不得低於新臺幣三萬元。 每次繳交之定期定額超額保險費不得低於新臺幣三千元。 同一保單年度所繳之超額保險費累計最高不超過該年度所繳目標保險費之 100 倍。

(三)累計同一被保險人之「富邦人壽富貴吉祥變額萬能壽險」及「富邦人壽富貴吉祥變額萬能壽險(V1)」所繳之目標保險費及超額保險費不得超過新臺幣6,000萬元。(累計所繳保險費需扣除部分提領)

(5) 要保人或受益人的結匯金額，須依「外匯收支或交易申報辦法」及「銀行業輔導客戶申報外匯收支或交易應注意事項」之規定辦理，若結匯金額超過相關法規之限制，以本公司取得外匯主管機關書

面核准為基準日並依富邦人壽富貴吉祥變額萬能壽險(V1)保險單條款(下稱保險單條款)約定之評價時點一覽表的匯率及淨值適用之。

◎保險費未交付之效果：本契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後

之餘額不足以支付當月保險成本及保單管理費時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公

司應於前述保單帳戶價值為零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期

間。逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。 4. 保險給付項目：

本契約依據身故保險金或喪葬費用保險金或完全失能保險金給付方式之不同，區分為甲型及乙型兩種保

險型態。（保險單條款第二條第一、二及三款） (1)基本保額：係指本契約所載明之投保金額。要保人在本契約有效期間內，得申請增加或減少基本保額，

且須符合保險單條款第十一條第二項約定。惟增加基本保額，需經本公司同意；減少後之基本保額，

不得低於本保險最低承保金額。如該基本保額有所變更時，以變更後之基本保額為準。 (2)淨危險保額：係指依要保人在訂立本契約時選擇之保險型態，按下列方式所計算之金額：

(一)甲型：基本保額扣除保單帳戶價值之餘額，但不得為負值。 (二)乙型：基本保額。

(3)保險金額：係指本公司於被保險人身故或完全失能所給付之金額。該金額以淨危險保額與保單帳戶價值兩者之總和給付，其中，淨危險保額及保單帳戶價值係以受益人檢齊申請身故、完全失能保險金之

所須文件並送達本公司之日為基準日，依保險單條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定

淨值資產評價日之投資標的單位淨值計算。 ◎身故保險金或喪葬費用保險金的給付（保險單條款第二十六條）

被保險人於本契約有效期間內身故者，本公司按保險金額給付身故保險金，本契約效力即行終止。 訂立本契約時，以受監護宣告尚未撤銷者為被保險人，其身故保險金變更為喪葬費用保險金。 第二項喪葬費用保險金額，不包含其屬投資部分之保單帳戶價值。 民國九十九年二月三日以前約定之喪葬費用保險金額較遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣

除額之半數為低者之保險金額及第二項被保險人於民國九十九年二月三日（含）以後所投保之喪葬費

用保險金額總和（不限本公司），不得超過遺產及贈與稅法第十七條有關遺產稅喪葬費扣除額之半數，

其超過部分本公司不負給付責任。 前項情形，被保險人如因發生約定之保險事故死亡，本公司應給付喪葬費用保險金予受益人，如有超

過喪葬費用保險金額上限者，須按比例返還超過部分之已扣除保險成本。其原投資部分之保單帳戶價

值，則按約定給付予要保人或其他應得之人。 第四項情形，如要保人向二家（含）以上保險公司投保，或向同一保險公司投保數個保險契（附）約，

且其投保之喪葬費用保險金額合計超過第四項所定之限額者，本公司於所承保之喪葬費用金額範圍

內，依各要保書所載之要保時間先後，依約給付喪葬費用保險金至第四項喪葬費用額度上限為止，如

有二家以上保險公司之保險契（附）約要保時間相同或無法區分其要保時間之先後者，各該保險公司

應依其喪葬費用保險金額與扣除要保時間在先之保險公司應理賠之金額後所餘之限額比例分擔其責

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任。 受益人依保險單條款第三十條約定申領身故保險金或喪葬費用保險金時，若已超過保險單條款第四十

五條所約定之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司應將保單帳戶價值，返還予應得之人，本契約

項下之保單帳戶即為結清。 依本條約定應給付保單帳戶價值者，均以受益人檢齊申請身故保險金或喪葬費用保險金之所須文件送

達本公司之日為基準日，依保險單條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定的淨值資產評

價日之投資標的價值計算。 ◎完全失能保險金的給付（保險單條款第二十七條）

被保險人於本契約有效期間內致成保險單條款附表四「完全失能程度表」所列之完全失能等級之一，

並經完全失能診斷確定者，本公司按保險金額給付完全失能保險金，本契約效力即行終止。 被保險人同時有兩項以上完全失能時，本公司僅給付一項完全失能保險金。 受益人依保險單條款第三十二條約定申領完全失能保險金時，若已超過保險單條款第四十五條所約定

之時效，本公司得拒絕給付保險金。本公司應將保單帳戶價值，返還予應得之人，本契約項下之保單

帳戶即為結清。 依本條約定應給付保單帳戶價值者，均以受益人檢齊申請完全失能保險金之所須文件送達本公司之日

為基準日，依保險單條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定的淨值資產評價日之投資標

的價值計算。 ◎祝壽保險金的給付（保險單條款第二十五條）

本契約有效期間內，被保險人保險年齡屆滿一百一十歲仍生存者，本公司以當日為基準日，依保險單

條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定的淨值資產評價日之投資標的價值計算本契約保

單帳戶價值給付「祝壽保險金」後，本契約之效力即行終止。 5. 契約撤銷權：（保險單條款第四條）

要保人於保險單送達的翌日起算十日內，得以書面或其他約定方式檢同保險單向本公司撤銷本契約。 要保人依前項約定行使本契約撤銷權者，撤銷的效力應自要保人書面或其他約定方式之意思表示到達翌

日零時起生效，本契約自始無效，本公司應無息退還要保人已繳保險費；本契約撤銷生效後所發生的保

險事故，本公司不負保險責任。但契約撤銷生效前，若發生保險事故者，視為未撤銷，本公司仍應依本

契約約定負保險責任。 6. 第二期以後保險費的交付及配置、寬限期間及契約效力的停止：（保險單條款第六條）

分期繳納的第二期以後保險費，應照本契約所載交付方法及日期，向本公司所在地或指定地點交付，並

由本公司交付開發之憑證。 第二期以後保險費扣除保費費用後，其餘額以「保險費實際入帳日」為基準日，依保險單條款附表三「評

價時點一覽表」買入評價時點所約定淨值資產評價日之投資標的單位淨值計算，投資於要保人指定之投

資標的；但於首次投資配置日前，該第二期以後保險費扣除保費費用後之餘額依保險單條款第二條第十

二款約定納入首次投資配置金額計算。 本契約自契約生效日起，若本契約項下之保單帳戶價值扣除保險單借款本息後之餘額不足以支付當月保

險成本及保單管理費時，本公司按日數比例扣除至保單帳戶價值為零，本公司應於前述保單帳戶價值為

零之當日催告要保人交付保險費，自催告到達翌日起三十日內為寬限期間。 逾寬限期間仍未交付者，本契約自寬限期間終了翌日起停止效力。如在寬限期間內發生保險事故時，本

公司應負保險責任，要保人並應按日數比例支付寬限期間內保險成本及保單管理費。停效期間內發生保

險事故時，本公司不負保險責任。 7. 契約效力的恢復：（保險單條款第八條）

本契約停止效力後，要保人得在停效日起二年內，申請復效。但保險期間屆滿後不得申請復效。 要保人於停止效力之日起六個月內提出前項復效申請，並經要保人清償及繳交復效當期之目標保險費及停

效前、復效日至次一保單週月日所應繳未繳之保險成本及保單管理費後，若保單帳戶價值仍不足支付應付

之保險成本及保單管理費者，除前述目標保險費外，本公司得重新計算使本契約恢復效力應再繳付之超額

保險費，待要保人繳交之後，本契約自翌日上午零時起，開始恢復其效力。 要保人於停止效力之日起六個月後提出第一項之復效申請者，本公司得於要保人之復效申請送達本公司之

日起五日內要求要保人提供被保險人之可保證明。要保人如未於十日內交齊本公司要求提供之可保證明者

，本公司得退回該次復效之申請。 前項情形，被保險人之危險程度有重大變更已達拒絕承保程度者，本公司得拒絕其復效。 本公司未於第三項約定期限內要求要保人提供可保證明，或於收齊可保證明後十五日內不為拒絕者，視為

同意復效，並經要保人清償及繳交第二項所約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。 要保人依第三項提出申請復效者，除有同項後段或第四項之情形外，於交齊可保證明，並清償及繳交第二

項所約定之各項金額後，自翌日上午零時起，開始恢復其效力。

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第二項、第五項及第六項繳交之目標保險費及超額保險費在扣除保費費用後，其餘額以「保險費實際入帳

日」為基準日，依保險單條款附表三「評價時點一覽表」買入評價時點所約定淨值資產評價日之投資標的

單位淨值計算，投資於要保人指定之投資標的。 本契約因保險單條款第三十七條約定停止效力而申請復效者，除復效程序依前七項約定辦理外，如有保險

單條款第三十七條第二項所約定保單帳戶價值不足扣抵保險單借款本息時，不足扣抵部分應一併清償之。 基於保戶服務，本公司於保險契約停止效力後至得申請復效之期限屆滿前三個月，將以書面、電子郵件、

簡訊或其他約定方式擇一通知要保人有行使第一項申請復效之權利，並載明要保人未於第一項約定期限屆

滿前恢復保單效力者，契約效力將自第一項約定期限屆滿之日翌日上午零時起終止，以提醒要保人注意。 本公司已依要保人最後留於本公司之前項聯絡資料發出通知，視為已完成前項之通知。 第一項約定期限屆滿時，本契約效力即行終止。

8. 保單帳戶價值之通知：（保險單條款第十九條） 本契約於有效期間內，本公司將依約定方式，採書面或電子郵遞方式每三個月通知要保人其保單帳戶價值。 前項保單帳戶價值內容包括如下： 一、期初及期末計算基準日。 二、投資組合現況。 三、期初單位數及單位淨值。 四、本期單位數異動情形（含異動日期及異動當時之單位淨值）。 五、期末單位數及單位淨值。 六、本期收受之保險費金額。 七、本期已扣除之各項費用明細（包括保費費用、保單管理費、保險成本）。 八、期末之保險金額、解約金金額。 九、期末之保險單借款本息。

十、本期收益分配情形。

（若需即時查詢您的保單帳戶價值或索取相關資訊，可至本公司網站(http://www.fubon.com)申請登錄成為會員，我們立即為您提供更周詳的服務。）

9. 保險單借款及契約效力的停止：（保險單條款第三十七條） 本契約有效期間內，要保人得向本公司申請保險單借款，其可借金額上限為借款當日保單帳戶價值之 50％。當日保單帳戶價值係指本公司收到借款書面通知當日獲致最新之投資標的單位淨值及匯率所計算之

數額。 當未償還之借款本息，超過本契約保單帳戶價值之 80％時，本公司應以書面或其他約定方式通知要保人；如未償還之借款本息超過本契約保單帳戶價值之 90％時，本公司應再以書面通知要保人償還借款本息，要保人如未於通知到達翌日起算七日內償還時，本公司將以保單帳戶價值扣抵之。但若要保人尚未償還

借款本息，而本契約累積的未償還之借款本息已超過保單帳戶價值時，本公司將立即扣抵並以書面通知

要保人，要保人如未於通知到達翌日起算三十日內償還不足扣抵之借款本息時，本契約自該三十日之次

日起停止效力。 本公司於本契約累積的未償還借款本息已超過保單帳戶價值，且未依前項約定為通知時，於本公司以書

面通知要保人之日起三十日內要保人未償還不足扣抵之借款本息者，保險契約之效力自該三十日之次日

起停止。 保單借款利率之決定方式，記載於借款申請書。

10. 投資標的及配置比例約定：（保險單條款第十四條） 要保人投保本契約時，應於要保書選擇購買之投資標的及配置比例，配置比例須為百分之五以上的整數

且總和應等於百分之一百。 要保人於本契約有效期間內，得以書面或其他約定方式通知本公司，經本公司同意後變更前項選擇。變

更之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百。 因發生保險單條款第十七條第三項及第四項情事而無法繼續投資之比例，於變更投資配置時，該次變更

受影響之投資標的，不受前項須為百分之五以上比例的限制。但變更後各投資標的之配置百分比例仍須

為整數且總和應等於百分之一百。 11. 投資標的轉換：（保險單條款第十六條）

要保人於本契約有效期間內，得以書面或其他約定方式向本公司申請不同投資標的間之轉換，並應於申

請書（或電子申請文件）中載明轉出的投資標的及其單位數或比例，及指定欲轉入之投資標的及比例。 本公司以收到前項申請書（或電子申請文件）之日為基準日，依保險單條款附表三「評價時點一覽表」

之轉換評價時點的轉出評價時點淨值資產評價日之投資標的單位淨值，自保單帳戶中扣除減少之單位

數，並以該資產評價日投資標的單位淨值為基準，計算轉移金額。 依前項計算得轉移金額後，本公司將先扣除轉換投資標的之作業費，再就扣除後之餘額依保險單條款附

表三「評價時點一覽表」之轉換評價時點的轉入評價時點淨值資產評價日之投資標的單位淨值，計算轉

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換後的投資標的之投資單位數。 前項轉換投資標的之作業費如保險單條款附表一「本公司收取之相關費用一覽表」。 要保人得以書面申請，將新臺幣貨幣帳戶之投資標的價值，以定期定額方式轉換至其指定之投資標的中。 前項情形，要保人應於申請書中指定每次轉換之金額及轉換日。要保人指定之轉換日於該月非資產評價

日時，改以次一資產評價日為該月之轉換日；若該月無此日期，則以該月的最後一個營業日作為該月之

指定轉換日。 第五項情形，本公司以轉換日為基準日，依第二項及第三項約定之方式，計算轉移金額、扣除轉換投資

標的之作業費及轉換後的投資標的之投資單位數。 12. 首次投資配置金額：（保險單條款第二條第十二款）

係指依下列順序計算之金額： (一)要保人所交付之第一期保險費扣除保費費用後之餘額； (二)加上要保人於首次投資配置日之前，本公司實際收到之超額保險費扣除保費費用後的餘額； (三)扣除首次投資配置日前，本契約應扣除之保險成本及保單管理費（優先自第一目之金額中扣除，如有

不足再自第二目之金額中按本公司收到之順序依序扣除）； (四)加上按前三目之每日淨額，依保單生效日當月保管銀行之月初第一營業日牌告活期存款年利率，逐日

以日單利計算至首次投資配置日之前一日止之利息。 13. 解約費用：（保險單條款第二條第九款）

係指本公司依本契約保險單條款第二十條約定於要保人終止契約時，自給付金額中所收取之費用。其金

額按保險單條款附表一「本公司收取之相關費用一覽表」所載之方式計算。 14. 部分提領費用：（保險單條款第二條第十款）

係指本公司依本契約保險單條款第二十一條約定於要保人部分提領保單帳戶價值時，自給付金額中所收

取之費用。其金額按保險單條款附表一「本公司收取之相關費用一覽表」所載之方式計算。 15. 不分紅保單：（保險單條款第三十八條）

本保險為不分紅保單，不參加紅利分配，並無紅利給付項目。 16. 投資標的之收益分配或提解的運作：（保險單條款第十五條）

要保人指定之投資標的有收益分配者或全權委託投資帳戶若有應由受委託投資公司自投資標的價值中提

解者(提解之條件請詳保險單條款附表二)，本公司應按收益或提解實際分配為現金或投資標的單位數之不同，分別依下列方式辦理（但有依法應先扣繳之稅捐時，應先扣除之）： 一、現金：本公司應自實際分配日起算十五日內，配置於同投資標的幣別之專屬帳戶，且不計入保險單

條款第二十二條第一項但書之轉換次數。除有保險單條款附表三「評價時點一覽表」註解中所約定之時序交易情形外，本公司應以每月二十五日為基準日，將配置於專屬帳戶之提解金額，依貨幣帳戶贖回評價時點所約定匯率資產評價日之匯率計算所得之金額，以現金方式匯入要保人之個人帳戶。但合計各專屬帳戶內之提解金額未逾新臺幣貳仟元之金額時，該月不執行匯款作業。若非因可歸責於本公司之原因致本公司無法成功匯款時，改以開立支票方式寄送。

二、投資標的單位數：本公司應於實際分配日之次二本公司所在地銀行營業日內，配置於同一投資標的

或同一全權委託投資帳戶中。但本契約保單帳戶中已無配置原提解之投資標的或已無法配置該投資

標的單位數時，則改投資於該投資標的相同幣別之專屬帳戶；若本公司當時無提供相同幣別之專屬

帳戶，將投資於該投資標的相同幣別之貨幣帳戶；若本公司當時無提供相同幣別之貨幣帳戶，將投

資於同保單幣別之貨幣帳戶中。 前項情形，本契約若於收益或提解實際分配日前已終止、停效、收益或提解實際分配日已超過有效期間

屆滿日或其他原因造成無法投資該標的時，本公司於實際分配日起算十五日內返還要保人或給付予受益

人。但因可歸責於本公司之事由致未在前開期限內為給付者，應加計利息給付，其利息按給付當時本保

單辦理保險單借款之利率與民法第二百零三條法定週年利率兩者取其大之值的利率計算。 17. 告知義務與本契約的解除：（保險單條款第九條）

要保人及被保險人在訂立本契約時，對於本公司要保書書面詢問的告知事項應據實說明，如有為隱匿或

遺漏不為說明，或為不實的說明，足以變更或減少本公司對於危險的估計者，本公司得解除契約，且得

不退還已扣繳之保費費用、保險成本及保單管理費，其保險事故發生後亦同。但危險的發生未基於其說

明或未說明的事實時，不在此限。 要保人及被保險人在增加基本保額時，對於本公司書面(或電子申請文件)詢問的告知事項應據實說明，如有為隱匿或遺漏不為說明，或為不實的說明，足以變更或減少本公司對於危險的估計者，本公司得解除

該加保部分之契約，且得不退還已扣繳之保費費用、保險成本及保單管理費，其保險事故發生後亦同。

但危險的發生未基於其說明或未說明的事實時，不在此限。 前二項解除契約權，自本公司知有解除之原因後，經過一個月不行使而消滅；或自契約開始日或增加基

本保額日起，經過二年不行使而消滅。本公司通知解除本契約時，如要保人死亡或居住所不明，通知不

能送達時，本公司得將該項通知送達身故保險金受益人。

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本公司依第一項解除契約時，若本契約項下之保單帳戶價值大於零，則本公司以解除契約通知到達之次

一日為基準日，按保險單條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定淨值資產評價日之投資標

的單位淨值計算之保單帳戶價值返還要保人。倘被保險人已身故或致成完全失能，且已收齊保險單條款

第三十條或第三十二條約定之申領文件，則本公司以收齊申領文件之日為基準日，按保險單條款附表三

「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定淨值資產評價日之投資標的單位淨值計算之保單帳戶價值返還

予要保人。 18. 契約的終止：（保險單條款第二十條）

要保人得隨時終止本契約。 前項契約之終止，自本公司收到要保人書面通知時，開始生效。 要保人繳費累積達有保單帳戶價值而申請終止契約時，本公司應以收到前項書面通知之日為基準日，依

保險單條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定淨值資產評價日之投資標的單位淨值計算的

保單帳戶價值，扣除保險單借款本息及解約費用後之餘額加計已收取而未到期之保險成本計算解約金，

並於接到通知之日起一個月內償付予要保人。逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。 前項解約費用如保險單條款附表一「本公司收取之相關費用一覽表」。

19. 保單帳戶價值的部分提領：（保險單條款第二十一條） 本契約有效期間內，如累積有保單帳戶價值時，要保人得向本公司提出申請部分提領其保單帳戶價值，

但每次部分提領之保單帳戶價值不得低於新臺幣壹萬元，且部分提領後的保單帳戶價值不得低於新臺幣

壹萬元。 要保人申請部分提領時，按下列方式處理： 一、要保人必須在申請文件中指明部分提領的投資標的單位數或比例。 二、本公司以收到前款申請文件之日為基準日，依保險單條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點

所約定淨值資產評價日之投資標的單位淨值計算部分提領的保單帳戶價值，並以該資產評價日投資

標的單位淨值為基準，計算剩餘之投資單位及保單帳戶價值。 三、本公司將於收到要保人之申請文件後一個月內，支付部分提領的金額扣除部分提領費用後之餘額。

逾期本公司應加計利息給付，其利息按年利率一分計算。 前項部分提領費用如保險單條款附表一「本公司收取之相關費用一覽表」。 甲型適用： 若要保人申請部分提領時，本公司將自動調整本契約基本保額，其方式如下： 一、若申請當時基本保額大於或等於申請當時保單帳戶價值時，則調整後基本保額為申請當時基本保額

扣除申請減少金額之餘額。 二、若申請當時基本保額小於申請當時保單帳戶價值時，則調整後基本保額為下列金額之較小者：

（一）申請當時基本保額。 （二）申請當時保單帳戶價值扣除申請減少金額之餘額。

乙型適用： 若要保人申請部分提領者，本契約之基本保額不受影響。 要保人申請部分提領時，若有保險單借款本息尚未償還，且未償還本金金額對應剩餘保單帳戶價值之比

率，已逾保險單條款第三十七條第一項所定範圍者，本公司將再依序扣除保險單借款利息及本金至符合

前述所定範圍後，就餘額給付要保人。 20. 除外責任：（保險單條款第三十三條）

有下列情形之一者，本公司不負給付保險金的責任： 一、要保人故意致被保險人於死。 二、被保險人故意自殺或自成完全失能。但自契約訂立或復效之日起二年後故意自殺致死者，本公司仍負

給付身故保險金或喪葬費用保險金之責任。 三、被保險人因犯罪處死或拒捕或越獄致死或完全失能。 前項第一款及保險單條款第三十四條情形致被保險人完全失能時，本公司按保險單條款第二十七條的約定

給付完全失能保險金。 第一項各款情形而免給付保險金者，本公司依據要保人或受益人檢齊所須文件送達本公司之日為基準日，

依保險單條款附表三「評價時點一覽表」贖回評價時點所約定的淨值資產評價日之投資標的價值計算保單

帳戶價值，依照約定返還予應得之人。 21. 不保事項：無。 22. 範例說明：

甲型範例： 男性 40 歲，基本保額為新臺幣 100 萬元，保險型態為甲型，每年繳交目標保險費新臺幣 40,000 元，持續繳費 15 年。在扣除保費費用、保險成本及保單管理費後，剩餘之金額進入分離帳戶進行投資；在投資報酬率為+5%，+2%，0%或-5%時，其年度末身故保險金或完全失能保險金、年度末保單帳戶價值及年度末

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解約金如下表(假設未辦理保險單借款與保單帳戶價值的部分提領，並假設投資標的之收益分配或全委提解金額為新臺幣 0 元的情況下試算)。

保單 年度

保險

年齡 保費 費用

假設投資報酬率+5% 假設投資報酬率-5%

保險 成本

保單 管理費

保單帳戶 價值

身故保險金

或完全失能

保險金 解約金 保險

成本 保單 管理費

保單帳戶 價值

身故保險金

或完全失能

保險金 解約金

1 40 23,600 2,220 1,200 13,708 1,000,000 13,708 2,223 1,200 12,250 1,000,000 12,250 2 41 11,600 2,328 1,200 40,591 1,000,000 40,591 2,332 1,200 35,182 1,000,000 35,182 3 42 11,600 2,460 1,200 68,682 1,000,000 68,682 2,480 1,200 56,823 1,000,000 56,823 4 43 5,600 2,580 1,200 104,354 1,000,000 104,354 2,628 1,200 82,939 1,000,000 82,939 5 44 5,600 2,703 1,200 141,684 1,000,000 141,684 2,790 1,200 107,591 1,000,000 107,591 6 45 - 2,791 1,200 186,670 1,000,000 186,670 2,934 1,200 136,190 1,000,000 136,190 7 46 - 2,865 1,200 233,829 1,000,000 233,829 3,086 1,200 163,211 1,000,000 163,211 8 47 - 2,911 1,200 283,299 1,000,000 283,299 3,240 1,200 188,731 1,000,000 188,731 9 48 - 2,941 1,200 335,211 1,000,000 335,211 3,411 1,200 212,809 1,000,000 212,809 10 49 - 2,946 1,200 389,714 1,000,000 389,714 3,598 1,200 235,502 1,000,000 235,502 15 54 - 2,086 1,200 708,040 1,000,000 708,040 4,438 1,200 330,726 1,000,000 330,726 20 59 - 1,352 1,200 887,051 1,000,000 887,051 7,690 1,200 223,238 1,000,000 223,238 25 64 - - 1,200 1,123,200 1,123,200 1,123,200 13,008 1,200 120,244 1,000,000 120,244 30 69 - - 1,200 1,426,711 1,426,711 1,426,711 22,924 1,200 5,452 1,000,000 5,452 35 74 - - 1,200 1,814,076 1,814,076 1,814,076 - - - - - 40 79 - - 1,200 2,308,462 2,308,462 2,308,462 - - - - - 45 84 - - 1,200 2,939,439 2,939,439 2,939,439 - - - - - 50 89 - - 1,200 3,744,743 3,744,743 3,744,743 - - - - - 55 94 - - 1,200 4,772,537 4,772,537 4,772,537 - - - - - 60 99 - - 1,200 6,084,292 6,084,292 6,084,292 - - - - - 65 104 - - 1,200 7,758,461 7,758,461 7,758,461 - - - - - 70 109 - - 1,200 9,895,172 9,895,172 9,895,172 - - - - - 71 110 - - 1,200 10,388,698 10,388,698 10,388,698 - - - - -

保單 年度

保險

年齡 保費 費用

假設投資報酬率+2% 假設投資報酬率 0%

保險 成本

保單 管理費

保單帳戶 價值

身故保險金

或完全失能

保險金 解約金 保險

成本 保單 管理費

保單帳戶 價值

身故保險金

或完全失能

保險金 解約金

1 40 23,600 2,220 1,200 13,271 1,000,000 13,271 2,221 1,200 12,979 1,000,000 12,979 2 41 11,600 2,328 1,200 38,938 1,000,000 38,938 2,328 1,200 37,851 1,000,000 37,851 3 42 11,600 2,465 1,200 64,981 1,000,000 64,981 2,471 1,200 62,580 1,000,000 62,580 4 43 5,600 2,595 1,200 97,532 1,000,000 97,532 2,606 1,200 93,174 1,000,000 93,174 5 44 5,600 2,734 1,200 130,594 1,000,000 130,594 2,749 1,200 123,625 1,000,000 123,625 6 45 - 2,838 1,200 169,925 1,000,000 169,925 2,866 1,200 159,559 1,000,000 159,559 7 46 - 2,940 1,200 209,938 1,000,000 209,938 2,984 1,200 195,375 1,000,000 195,375 8 47 - 3,024 1,200 250,668 1,000,000 250,668 3,091 1,200 231,084 1,000,000 231,084 9 48 - 3,106 1,200 292,128 1,000,000 292,128 3,201 1,200 266,683 1,000,000 266,683 10 49 - 3,178 1,200 334,346 1,000,000 334,346 3,313 1,200 302,170 1,000,000 302,170 15 54 - 3,007 1,200 558,597 1,000,000 558,597 3,504 1,200 478,810 1,000,000 478,810 20 59 - 4,137 1,200 591,599 1,000,000 591,599 5,488 1,200 450,147 1,000,000 450,147 25 64 - 5,728 1,200 620,512 1,000,000 620,512 8,790 1,200 407,680 1,000,000 407,680 30 69 - 8,435 1,200 640,773 1,000,000 640,773 15,212 1,200 340,098 1,000,000 340,098 35 74 - 12,894 1,200 643,847 1,000,000 643,847 27,570 1,200 224,174 1,000,000 224,174 40 79 - 20,974 1,200 613,951 1,000,000 613,951 52,784 1,200 12,498 1,000,000 12,498 45 84 - 39,672 1,200 510,216 1,000,000 510,216 - - - - -50 89 - 94,727 1,200 204,983 1,000,000 204,983 - - - - -55 94 - - - - - - - - - - -60 99 - - - - - - - - - - -65 104 - - - - - - - - - - -70 109 - - - - - - - - - - -71 110 - - - - - - - - - - -

說明： 上述保單帳戶價值之計算已包含扣除保費費用、每月保單管理費及保險成本。本險無收取解約費

用，上表試算數值亦未考慮解約費用。 上述相關費用請詳見三、費用表。 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。 上述保單帳戶價值假設保單無任何變更事項下試算結果。投資標的之收益分配或全委提解不代表投

資標的報酬率，投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值、身故保險金或完全失能保險金及解約金僅供參考，

不代表未來能獲得以上之回報，而實際之投資報酬率則可能較高或較低。

UNVX1090817 11/99 商品代號：UNV

上述保單帳戶價值之折扣計算為首、續年 1%折扣（第一至第五保險費年度以自行繳費、富邦信用卡或金融機構轉帳繳費者，享目標保險費保費費用減免 1%。）

在假設投資報酬率+2%的情形下，此保單將於被保險人 91 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關費用時而終止。

在假設投資報酬率 0%的情形下，此保單將於被保險人 80 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關費用時而終止。

在假設投資報酬率-5%的情形下，此保單將於被保險人 70 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關費用時而終止。

若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單管理費等相關費用時，逾本公司催告寬限期仍未交付保費者，將導致保單停效。建議可繳足目標保險費或超額保險費來提高保單帳戶價值，以避免保單停

效權益受損。

乙型範例： 男性 40 歲，基本保額為新臺幣 100 萬元，保險型態為乙型，每年繳交目標保險費新臺幣 40,000 元，持續繳費 15 年。在扣除保費費用、保險成本及保單管理費後，剩餘之金額進入分離帳戶進行投資；在投資報酬率為+5%，+2%，0%或-5%時，其年度末身故保險金或完全失能保險金、年度末保單帳戶價值及年度末解約金如下表(假設未辦理保險單借款與保單帳戶價值的部分提領，並假設投資標的之收益分配或全委提解金額為新臺幣 0 元的情況下試算)。

保單 年度

保險

年齡 保費 費用

假設投資報酬率+5% 假設投資報酬率-5%

保險 成本

保單 管理費

保單帳戶 價值

身故保險金

或完全失能

保險金 解約金 保險

成本 保單 管理費

保單帳戶 價值

身故保險金

或完全失能

保險金 解約金

1 40 23,600 2,256 1,200 13,671 1,013,671 13,671 2,256 1,200 12,218 1,012,218 12,218 2 41 11,600 2,424 1,200 40,453 1,040,453 40,453 2,424 1,200 35,062 1,035,062 35,062 3 42 11,600 2,640 1,200 68,353 1,068,353 68,353 2,640 1,200 56,554 1,056,554 56,554 4 43 5,600 2,880 1,200 103,701 1,103,701 103,701 2,880 1,200 82,438 1,082,438 82,438 5 44 5,600 3,144 1,200 140,545 1,140,545 140,545 3,144 1,200 106,770 1,106,770 106,770 6 45 - 3,420 1,200 184,828 1,184,828 184,828 3,420 1,200 134,938 1,134,938 134,938 7 46 - 3,720 1,200 231,017 1,231,017 231,017 3,720 1,200 161,405 1,161,405 161,405 8 47 - 4,032 1,200 279,195 1,279,195 279,195 4,032 1,200 186,246 1,186,246 186,246 9 48 - 4,380 1,200 329,425 1,329,425 329,425 4,380 1,200 209,506 1,209,506 209,506 10 49 - 4,764 1,200 381,772 1,381,772 381,772 4,764 1,200 231,229 1,231,229 231,229 15 54 - 6,756 1,200 679,036 1,679,036 679,036 6,756 1,200 319,242 1,319,242 319,242 20 59 - 10,044 1,200 812,194 1,812,194 812,194 10,044 1,200 204,168 1,204,168 204,168 25 64 - 14,976 1,200 957,833 1,957,833 957,833 14,976 1,200 96,011 1,096,011 96,011 30 69 - 23,364 1,200 1,104,850 2,104,850 1,104,850 - - - - -35 74 - 36,264 1,200 1,230,471 2,230,471 1,230,471 - - - - -40 79 - 55,092 1,200 1,299,335 2,299,335 1,299,335 - - - - -45 84 - 83,856 1,200 1,249,417 2,249,417 1,249,417 - - - - -50 89 - 127,200 1,200 978,577 1,978,577 978,577 - - - - -55 94 - 198,408 1,200 297,276 1,297,276 297,276 - - - - -60 99 - - - - - - - - - - - 65 104 - - - - - - - - - - - 70 109 - - - - - - - - - - - 71 110 - - - - - - - - - - -

保單 年度

保險

年齡 保費 費用

假設投資報酬率+2% 假設投資報酬率 0%

保險 成本

保單 管理費

保單帳戶 價值

身故保險金

或完全失能

保險金 解約金 保險

成本 保單 管理費

保單帳戶 價值

身故保險金

或完全失能

保險金 解約金

1 40 23,600 2,256 1,200 13,235 1,013,235 13,235 2,256 1,200 12,944 1,012,944 12,944 2 41 11,600 2,424 1,200 38,804 1,038,804 38,804 2,424 1,200 37,720 1,037,720 37,720 3 42 11,600 2,640 1,200 64,667 1,064,667 64,667 2,640 1,200 62,280 1,062,280 62,280 4 43 5,600 2,880 1,200 96,924 1,096,924 96,924 2,880 1,200 92,600 1,092,600 92,600 5 44 5,600 3,144 1,200 129,560 1,129,560 129,560 3,144 1,200 122,656 1,122,656 122,656 6 45 - 3,420 1,200 168,281 1,168,281 168,281 3,420 1,200 158,036 1,158,036 158,036 7 46 - 3,720 1,200 207,473 1,207,473 207,473 3,720 1,200 193,116 1,193,116 193,116 8 47 - 4,032 1,200 247,134 1,247,134 247,134 4,032 1,200 227,884 1,227,884 227,884 9 48 - 4,380 1,200 287,237 1,287,237 287,237 4,380 1,200 262,304 1,262,304 262,304 10 49 - 4,764 1,200 327,753 1,327,753 327,753 4,764 1,200 296,340 1,296,340 296,340 15 54 - 6,756 1,200 536,717 1,536,717 536,717 6,756 1,200 460,640 1,460,640 460,640 20 59 - 10,044 1,200 541,888 1,541,888 541,888 10,044 1,200 412,316 1,412,316 412,316 25 64 - 14,976 1,200 524,972 1,524,972 524,972 14,976 1,200 342,428 1,342,428 342,428

UNVX1090817 12/99 商品代號：UNV

30 69 - 23,364 1,200 470,051 1,470,051 470,051 23,364 1,200 237,944 1,237,944 237,944 35 74 - 36,264 1,200 351,636 1,351,636 351,636 36,264 1,200 78,356 1,078,356 78,356 40 79 - 55,092 1,200 135,734 1,135,734 135,734 - - - - -45 84 - - - - - - - - - - - 50 89 - - - - - - - - - - - 55 94 - - - - - - - - - - - 60 99 - - - - - - - - - - - 65 104 - - - - - - - - - - - 70 109 - - - - - - - - - - - 71 110 - - - - - - - - - - -

說明： 上述保單帳戶價值之計算已包含扣除保費費用、每月保單管理費及保險成本。本險無收取解約費

用，上表試算數值亦未考慮解約費用。 上述相關費用請詳見三、費用表。 稅法相關規定之改變可能會影響本險之投資報酬及給付金額。 上述保單帳戶價值假設保單無任何變更事項下試算結果。投資標的之收益分配或全委提解不代表投

資標的報酬率，投資帳戶淨值可能因市場因素而上下波動。 此保單帳戶價值明細表所列舉的保單帳戶價值、身故保險金或完全失能保險金及解約金僅供參考，

不代表未來能獲得以上之回報，而實際之投資報酬率則可能較高或較低。 上述保單帳戶價值之折扣計算為首、續年 1%折扣（第一至第五保險費年度以自行繳費、富邦信用

卡或金融機構轉帳繳費者，享目標保險費保費費用減免 1%。） 在假設投資報酬率+5%的情形下，此保單將於被保險人 96 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關

費用時而終止。 在假設投資報酬率+2%的情形下，此保單將於被保險人 82 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關

費用時而終止。 在假設投資報酬率 0%的情形下，此保單將於被保險人 76 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關費

用時而終止。 在假設投資報酬率-5%的情形下，此保單將於被保險人 69 歲時，因保單帳戶價值不足以支付相關費

用時而終止。 若保單帳戶價值不足以支付保險成本及保單管理費等相關費用時，逾本公司催告寬限期仍未交付保

費者，將導致保單停效。建議可繳足目標保險費或超額保險費來提高保單帳戶價值，以避免保單停

效權益受損。

UNVX1090817 13/99 商品代號：UNV

三、費用表 費 用 項 目 收費標準及費用

一、保費費用

1.目標保險費(註

1)

第 1 年度：目標保險費的 60%

第 2 年度：目標保險費的 30%

第 3 年度：目標保險費的 30%

第 4 年度：目標保險費的 15%

第 5 年度：目標保險費的 15%

第 6 年度及以後：目標保險費的 0%

2.超額保險費

1000 萬(不含)以內：5%

1000 萬~未滿 2000 萬：4.5%

2000 萬~未滿 3000 萬：4%

3000 萬~未滿 4000 萬：3.5%

4000 萬(含)以上：3%

二、保險相關

費用

1.保單管理費 係指為維持本契約每月管理所產生且自保單帳戶價值中扣除之費用，此費用為每月新臺幣壹佰元。

2.保險成本

係指提供被保險人本契約身故、完全失能保障所需的成本（標準體之費率表如保險單條款附表五）。由本公司於每一保單週月日根據訂立本契約時被保險人的性別、扣款當時之保險年齡、體況及淨危險保額計算。

三、投資相關

費用

1.申購手續費

開放型基金：本公司未另外收取 指數股票型基金：由投資機構收取，請詳保險單條款附表二「投資機構收取之

相關費用收取表」。 全權委託投資帳戶：本公司未另外收取

2.經理費 已反應於投資標的淨值中 受委託管理之投信業者如有將類全委帳戶資產投資於該投信業者經理之基金時，則該部分帳戶資產之經理費不得計入年度委託報酬。

3.保管費 已反應於投資標的淨值中

4.贖回費用

開放型基金：本公司未另外收取，但若投資標的另有規定，且已反映於贖回時之單位淨值者，不在此限。

指數股票型基金：由投資機構收取，請詳保險單條款附表二「投資機構收取之相關費用收取表」。

全權委託投資帳戶：本公司未另外收取

5.轉換投資標的之

作業費

要保人申請轉換投資標的時，就每一次之轉換，本公司得分別收取新臺幣伍佰元之作業費。但同一保單年度內申請轉換投資標的累計未超過六次者，就所為之轉換，本公司不收取前述之作業費。

6.帳戶管理費

開放型基金：本公司未另外收取 指數股票型基金：國內指數股票型基金每月收取 0.06%；國外指數股票型基金每月收取 0.1%。 全權委託投資帳戶：本公司未另外收取

7.其他費用 無

四、解約及部

分提領費

用

1.解約費用 本公司未另外收取

2.部分提領費用 本公司未另外收取

五、其他費用

（詳列費

用項目）

1.短線交易費用 由投資標的發行公司收取，本公司未另外收取。

※投資相關費用若交易機構或該指數股票型基金所在地之法規調整或變更應收取之相關費用致超過費用表所載比例時，本公司得依其變動幅度調整之。

※投資相關費用改變之通知期限將於三個月前公布於公司網站。但若屬對保戶有利之費用調降，則不在此限。 ※第一年度投入之目標保險費將僅有 40%進入投資，例如：保戶約定繳交之年目標保險費為 10,000 元，第一年度

公司收取 6,000 元，保戶實際投資之目標保險費金額為 4,000 元。

註 1：高保費折扣：

UNVX1090817 14/99 商品代號：UNV

年化目標保險費達新臺幣 60,000 元（含）~未滿 100,000 元者：目標保險費費用率 0.5%折扣（即目標保險費費用率－0.5%）。 年化目標保險費達新臺幣 100,000 元（含）~未滿 150,000 元者：目標保險費費用率 1%折扣（即目標保險費費用率－1%）。 年化目標保險費達新臺幣 150,000 元（含）~未滿 200,000 元者：目標保險費費用率 1.5%折扣（即目標保險費費用率－1.5%）。 年化目標保險費達新臺幣 200,000 元（含）~未滿 300,000 元者：目標保險費費用率 2%折扣（即目標保險費費用率－2%）。 年化目標保險費達新臺幣 300,000 元（含）~未滿 500,000 元者：目標保險費費用率 3%折扣（即目標保險費費用率－3%）。 年化目標保險費達新臺幣 500,000 元（含）以上者：目標保險費費用率 3.5%折扣（即目標保險費費用率－3.5%）。

UNVX1090817 15/99 商品代號：UNV

投資標的經理費及保管費反映於淨值之計算方式與收取方式，範例說明如下:

【範例 1】以連結基金為例

假設保戶投資配置之淨保險費本息總和為新臺幣 100,000 元，並選擇富邦大中華成長證券投資信託基金-(新臺幣)

及富邦台灣心證券投資信託基金，各配置 50%，且為簡化說明，假設保戶所持有該二檔投資標的用以計算費用之

價值皆未變動。

假設投資標的富邦大中華成長證券投資信託基金-(新臺幣)及富邦台灣心證券投資信託基金之經理費及保管費費用

率分別如下：

投資標的 經理費費率（每年) 保管費費率（每年)

富邦大中華成長證券投資信託

基金-(新臺幣) 1.75% 0.26%

富邦台灣心證券投資信託基金 1.6% 0.15%

則保戶投資於富邦大中華成長證券投資信託基金-(新臺幣)及富邦台灣心證券投資信託基金每年最高應負擔之經理

費及保管費如下:

1. 富邦大中華成長證券投資信託基金-(新臺幣)：

50,000*(1.75%+0.26%) = 1,005 元。

2. 富邦台灣心證券投資信託基金：

50,000*(1.6%+0.15%) = 875 元。

前述費用係每日計算並反映於基金淨值中，保戶無須額外支付。

【範例 2】以連結類全委帳戶為例

假設保戶投資配置之淨保險費本息總和為新臺幣 100,000 元，並選擇委託富邦投信操作之富邦人壽月月興利月提解

全權委託投資帳戶(單位數撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機制來源可能為本金)(下簡稱富邦月月興利類全委帳戶)

及富邦人壽委託富邦投信-目標收益富利組合月提解全權委託投資帳戶(單位數撥回)(全權委託帳戶之資產撥回機

制來源可能為本金)(下簡稱富邦富利組合類全委帳戶)，各配置 50%，且為簡化說明，假設保戶所持有該二檔類全

委帳戶用以計算費用之價值皆未變動。

假設投資標的富邦月月興利類全委帳戶、富邦富利組合類全委帳戶之經理費及保管費費用率，以及該等類全委帳

戶所投資子基金之經理費及保管費費用率分別如下：

投資標的 經理費費率（每年) 保管費費率（每年)

富邦月月興利類全委帳戶 1.2% 0.05%

富邦月月興利類全委帳戶

投資之子基金 1% 0.15%

富邦富利組合類全委帳戶 1.2% 0.08%

富邦富利組合類全委帳戶

投資之子基金 1.5% 0.2%

則保戶投資於富邦月月興利類全委帳戶及富邦富利組合類全委帳戶每年最高應負擔之經理費及保管費如下:

1. 富邦月月興利類全委帳戶：

50,000*(1%+0.15%)+(50,000-50,000*(1%+0.15%))*(1.2%+0.05%)

=575+617.81=1,192.81 元。

2. 富邦富利組合類全委帳戶：

UNVX1090817 16/99 商品代號：UNV

50,000*(1.5%+0.2%)+(50,000-50,000*(1.5%+0.2%))*(1.2%+0.08%)

=850+629.12=1,479.12 元。

前述費用係每日計算並反映於類全委帳戶淨值中，保戶無須額外支付。

註 1：受委託管理類全委帳戶資產之投信業者如有將類全委帳戶資產投資於該投信業者經理之基金時，就該經理之

基金部分，投信業者不得再收取類全委帳戶之年度委託報酬。

註 2：類全委帳戶之經理費係由本公司及受託管理該類全委帳戶之投信業者所收取，類全委帳戶投資之子基金之經

理費則係由經理該子基金之投信業者所收取。

註 3：運用類全委帳戶資產買賣投信業者經理之證券投資信託基金受益憑證、共同信託基金受益憑證及其他相關商

品，如有自投信業者取得之報酬、費用、折讓等各項利益，應返還至類全委帳戶資產，可增加帳戶淨資產價

值。前述各項利益係由投信業者原本收取之經理費中提撥，不影響子標的淨值。

UNVX1090817 17/99 商品代號：UNV

本公司富邦人壽富貴吉祥變額萬能壽險(V1)提供連結之基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資

產所收取之通路報酬如下：

*此項通路報酬收取與否並不影響基金及全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產淨值，亦不會額外增

加要保人實際支付之費用

投資機構支付

編號 投資機構 通路服務費註1

分成

1 安本標準投信 不多於 1%

2 聯博投信 不多於 1%

委託聯博投信 全權委託投資帳戶

無

3 富邦投信 不多於 1%

委託富邦投信 全權委託投資帳戶

無

4 富達投信 不多於 1%

5 富蘭克林投顧 不多於 1%

6 委託富蘭克林華美投信

全權委託投資帳戶 無

7 摩根投信 不多於 1%

8 貝萊德投信 不多於 1%

9 路博邁投信 不多於 1%

10 委託施羅德投信 全權委託投資帳戶

無

11 安聯投信 不多於 1%

12 野村投信 不多於 1%

13 施羅德投信 不多於 1%

14 瑞銀投信 不多於 1%

15 品浩太平洋投顧 不多於 1%

16 霸菱投顧 不多於 1%

17 元大投信 不多於 1%

18 BlackRock（iShares） 不多於 1%

19 State Street Global Advisors 不多於 1%

註 1:本商品皆無自全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產收取通路服務費分成。

註 2:未來本商品如有連結之投資標的變動或相關通路報酬變動時，請至富邦人壽官網「投資型保險專區/基金通路報酬揭露專區」(網址: https://invest.fubonlife.com.tw)查詢最新內容。

範例說明：

本公司自富邦投信收取不多於 1%之通路服務費分成，故 台端購買本公司富邦人壽富貴吉祥變額萬能壽險(V1)，其中每投資 1,000 元於富邦投信所代理之基金，本公司每年收取之通路報酬如下： 1.由 台端額外所支付之費用：0 元 2.由富邦投信支付：台端持有基金期間之通路服務費分成:不多於 10 元(1,000*1%=10 元)。(相關費用係均由投資機構原本收取之經理費、管理費、分銷費等相關費用中提撥部分予保險公司，故不論是否收取以上費用，均不影響

UNVX1090817 18/99 商品代號：UNV

基金淨值。)

本公司辦理投資型保單業務，因該類保險商品提供基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產作

為連結，故各投資機構支付通路報酬(含各項報酬、費用及其他利益等，且該通路報酬收取與否並不影響基金淨值，亦不會額外增加要保人實際支付之費用)，以因應其原屬於投資機構所應支出之客戶服務及行政成本。惟因各基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產性質不同且各投資機構之行銷策略不同，致本公司提供不

同基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產供該投資型保單連結時，自各投資機構收取通路報

酬之項目及金額因而有所不同。請 台端依個人投資目標及基金或全權委託投資業務事業代為運用與管理專設帳簿資產風險屬性，慎選投資標的。

UNVX1090817 19/99 商品代號：UNV

四、投資標的簡介 （欲查詢最新資料，請參閱本公司網站 http://www.fubon.com） 本公司為您精選的國內外基金及全權委託投資帳戶，您可依照自己人生不同階段的需求變化來挑選適合自己的投資組合，投資標的指定之配置比例須為百分之五以上的整數且總和應等於百分之一百。

(一)、投資標的說明一【國內外基金、貨幣帳戶及專屬帳戶】

基金

投資標的 投資地區 地理分佈 基金規模

投資績效（%） 風險係數 (年化標準差, %）計價幣別型

態 種類

一年(或成立至今)

二年 三年 一年 二年 三年

開放型(

現金收益分配)

股票型

富邦長紅證券投資信託基金 投資國內 臺灣 881.0 百萬新臺幣 30.2 15.7 41.7 16.7 20.0 16.9 新臺幣

富邦精準證券投資信託基金 投資國內 臺灣 1,045.9 百萬新臺幣 27.7 13.6 38.5 14.6 19.0 16.4 新臺幣

晉達環球策略基金 - 環球策略股票基金C 收益股份

投資海外 全球 1,893.0 百萬美元 5.8 0.8 28.4 19.1 16.0 13.2 美元

平衡型

安聯收益成長基金-AM 穩定月收類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 美國 28,318.0 百萬美元 8.4 11.1 25.8 11.4 10.0 8.3 美元

摩根投資基金-多重收益基金-JPM 多重收益(美元對沖)-A股(利率入息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 31,416.6 百萬美元 9.5 - - 5.4 - - 美元

債券型

摩根投資基金－環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券(美元)－ A 股(每月派息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 6,118.5 百萬美元 7.8 8.9 16.8 6.1 5.0 4.2 美元

NN(L)環球高收益基金 X 股美元(月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 2,158.1 百萬美元 4.6 3.0 11.4 6.0 5.0 4.7 美元

聯博-全球高收益債券基金 AA(穩定月配)級別美元(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 21,292.2 百萬美元 7.7 5.1 13.5 5.5 5.0 4.3 美元

聯博-美國收益基金 AT 級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 26,213.3 百萬美元 12.3 10.3 14.0 2.7 3.0 3.0 美元

NN(L)新興市場債券基金 X 股美元(月配息)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 新興市場 6,100.2 百萬美元 12.4 4.9 11.9 6.3 7.0 6.5 美元

富達基金－亞洲高收益基金(A 股月配息)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 亞洲太平洋(不含日本)

5,036.7 百萬美元 11.2 5.8 12.7 5.3 5.0 4.6 美元

PIMCO 總回報債券基金-E 級類別(收息股份)

投資海外 全球 5,124.4 百萬美元 10.2 6.6 8.8 3.1 3.0 3.1 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元 A (Mdis)股(本基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 13,875.3 百萬美元 -0.2 -0.1 7.7 7.2 7.0 6.4 美元

霸菱成熟及新興市場高收益債券基金-A類美元配息型 季配(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 546.7 百萬美元 6.4 5.5 15.0 5.7 5.0 4.2 美元

組合型

聯博收益傘型證券投資信託基金之聯博多元資產收益組合證券投資信託基金-AI類型(新台幣)(本基金得投資於非投資等級之高風險債券基金且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 28,572.3 百萬新臺幣 6.4 - - 9.7 - - 新臺幣

開放型(

無收益分配)

股票型

安本標準-世界股票基金 A 累積 美元 投資海外 全球

364.8 百萬美元 11.1 4.4 23.6 13.5 13.0 11.2 美元

安本標準-亞太股票基金 A 累積 美元 投資海外

亞洲太平洋(不含日本)

2,315.0 百萬美元 18.1 2.7 26.9 14.0 15.0 13.4 美元

安本標準-日本股票基金 A 累積 日圓 投資海外 日本 794.1 百萬美元 7.2 -7.7 9.8 17.5 17.0 14.5 日圓

貝萊德世界礦業基金 A2 美元 投資海外 全球 4,642.3 百萬美元 5.8 -1.2 20.3 21.0 21.0 20.5 美元

貝萊德世界黃金基金 A2 美元 投資海外 全球 5,270.7 百萬美元 38.7 9.3 -0.9 25.2 22.0 21.8 美元

貝萊德新興歐洲基金 A2 美元 投資海外 新興歐洲 817.1 百萬美元 19.3 8.5 38.6 18.1 18.0 16.1 美元

貝萊德新興市場基金 A2 美元 投資海外 新興市場 1,015.9 百萬美元 18.7 9.0 37.3 16.8 16.0 14.8 美元

UNVX1090817 20/99 商品代號：UNV

基金

投資標的 投資地區 地理分佈 基金規模

投資績效（%） 風險係數 (年化標準差, %）計價幣別型

態 種類

一年(或成立至今)

二年 三年 一年 二年 三年

開放型(

無收益分配)

股票型

貝萊德拉丁美洲基金 A2 美元 投資海外 新興拉丁美洲

1,070.9 百萬美元 6.8 6.7 17.2 22.3 25.0 23.1 美元

貝萊德永續能源基金 A2 美元 投資海外 全球 1,093.3 百萬美元 18.6 3.1 27.1 16.9 15.0 13.0 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-拉丁美洲基金美元 A (acc)股

投資海外 新興拉丁美洲

940.3 百萬美元 14.6 6.3 18.6 19.3 23.0 21.2 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-亞洲成長基金美元 A (acc)股

投資海外 亞洲太平洋(不含日本)

2,899.8 百萬美元 12.3 -8.7 19.3 17.4 17.0 15.1 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-大中華基金美元 A (acc)股

投資海外 中國大陸及香

港 407.4 百萬美元 10.1 0.7 32.5 17.9 18.0 15.8 美元

富邦台灣心證券投資信託基金 投資國內 臺灣

331.9 百萬新臺幣 33.1 24.4 53.2 16.6 20.0 17.0 新臺幣

富邦大中華成長證券投資信託基金-(新臺幣)

投資海外 全球 858.2 百萬新臺幣 21.3 -11.6 14.9 17.9 18.0 16.2 新臺幣

GAM Star 中華股票基金-A USD 投資海外

中國大陸及香港

313.2 百萬美元 23.3 -6.9 19.2 25.2 25.0 21.9 美元

摩根東協基金 – 摩根東協(美元)(累計) 投資海外

亞洲太平洋(不含日本)

1,464.4 百萬美元 11.2 5.4 24.2 13.0 13.0 12.0 美元

摩根印度基金 投資海外 印度 781.7 百萬美元 15.8 -7.5 7.1 21.0 20.0 19.3 美元

聯博-國際醫療基金 A 級別美元(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 763.4 百萬美元 9.3 20.6 49.6 14.9 13.0 11.3 美元

富達基金 - 新興市場基金 (A 類股累計股份-美元)

投資海外 新興市場 4,931.7 百萬美元 21.0 -2.3 25.7 15.3 16.0 15.0 美元

路博邁投資基金 - NB 美國房地產基金 T累積類股(美元)(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 美國 233.2 百萬美元 27.2 25.1 34.0 14.5 13.0 11.4 美元

摩根基金 - 美國科技基金 - JPM 美國科技(美元) - A 股(累計)

投資海外 美國 1,406.4 百萬美元 21.8 35.2 98.5 23.3 22.0 19.2 美元

施羅德環球基金系列－新興亞洲 (美元)A1-累積

投資海外 亞洲太平洋(不含日本)

3,763.2 百萬美元 14.8 0.5 31.6 14.7 15.0 14.6 美元

瑞銀 (盧森堡) 生化股票基金 (美元) 投資海外 全球 914.2 百萬美元 6.4 -0.5 29.9 25.5 22.0 21.0 美元

平衡型

貝萊德環球資產配置基金 A2 美元 投資海外 全球

14,383.0 百萬美元 8.9 4.6 17.2 8.7 8.0 6.8 美元

摩根投資基金 - 策略總報酬基金 - JPM策略總報酬(美元對沖) - A 股(累計)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 全球 5,086.1 百萬美元 2.0 0.7 16.5 5.1 6.0 7.2 美元

安聯收益成長基金-AT 累積類股(美元)(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 美國 28,318.0 百萬美元 8.4 11.2 25.8 11.5 10.0 8.3 美元

債券型

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-全球債券基金美元 A(acc)股(本基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 13,875.3 百萬美元 -0.3 -0.1 7.7 7.1 7.0 6.4 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益基金美元 A (acc)股(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 新興市場 10,047.4 百萬美元 -0.8 -7.2 2.2 11.0 11.0 9.8 美元

富蘭克林坦伯頓全球投資系列-公司債基金美元 A (acc)股(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 美國 1,559.8 百萬美元 7.4 6.5 14.6 6.5 5.0 4.6 美元

富邦全球投資等級債券證券投資信託基金-A 類型(新臺幣)

投資海外 全球

530.8 百萬新臺幣 5.9 1.3 1.5 3.5 3.0 2.7 新臺幣

富邦策略高收益債券證券投資信託基金-A 類型(新臺幣)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球 300.0 百萬新臺幣 1.2 -1.7 3.1 6.2 5.0 4.2 新臺幣

摩根投資基金－環球高收益債券基金 - JPM 環球高收益債券(美元)－ A 股(累計)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 全球 6,118.5 百萬美元 7.8 8.9 16.9 6.1 5.0 4.2 美元

摩根基金－環球企業債券基金 -JPM 環球企業債券(美元)- A 股(累計)

投資海外 全球

4,985.1 百萬美元 12.1 9.5 13.5 3.6 3.0 3.4 美元

UNVX1090817 21/99 商品代號：UNV

基金

投資標的 投資地區 地理分佈 基金規模

投資績效（%） 風險係數 (年化標準差, %）計價幣別型

態 種類

一年(或成立至今)

二年 三年 一年 二年 三年

開放型(

無收益分配)

債券型

摩根基金－新興市場本地貨幣債券基金 - JPM 新興市場本地貨幣債券(美元)－ A股(累計)

投資海外 新興市場 2,163.9 百萬美元 14.2 5.3 9.9 9.5 11.0 10.5 美元

摩根基金－新興市場債券基金 - JPM 新興市場債券(美元)－ A 股(累計)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 新興市場 2,972.3 百萬美元 12.0 5.9 12.1 5.2 6.0 5.7 美元

摩根基金－美國複合收益債券基金 - JPM 美國複合收益債券(美元)－ A 股(累計)

投資海外 美國 3,717.0 百萬美元 10.2 7.8 8.3 3.5 3.0 3.2 美元

聯博-全球高收益債券基金 A2 級別美元(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 21,292.2 百萬美元 7.7 5.1 13.5 5.5 5.0 4.3 美元

聯博-短期債券基金 A2 級別美元(基金之配息來源可能為本金)

投資海外 全球

641.2 百萬美元 2.6 2.6 2.7 0.4 1.0 0.6 美元

聯博-歐洲收益基金 A2 級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 4,619.2 百萬美元 5.0 -0.3 10.2 5.6 7.0 7.6 美元

聯博-新興市場債券基金 A2 級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 新興市場 941.4 百萬美元 12.2 3.2 10.7 6.2 7.0 6.5 美元

聯博-美國收益基金 A2 級別美元(本基金有相當比重投資於非投資等級之高風險債券且配息來源可能為本金)

投資海外 全球 26,213.3 百萬美元 12.2 10.3 13.9 2.7 3.0 3.0 美元

富達基金 -新興市場債券基金 (美元累積)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 全球 2,483.4 百萬美元 12.2 6.2 11.7 5.6 5.0 5.2 美元

富達基金－亞洲高收益基金 (美元累積)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 亞洲太平洋(不含日本)

5,036.7 百萬美元 11.2 5.8 12.6 5.3 5.0 4.5 美元

富達基金－美元高收益基金 (美元累積)(本基金主要係投資於非投資等級之高風險債券)

投資海外 美國 3,414.9 百萬美元 7.4 8.0 17.5 7.2 6.0 4.8 美元

指數股票型基金(

現金收益分配)

股票型

富邦台灣科技指數證券投資信託基金 投資國內 臺灣

550.6 百萬新臺幣 39.5 21.5 57.7 22.8 21.3 18.2 新臺幣

富邦台灣 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦台灣摩根指數股票型基金

投資國內 臺灣 289.4 百萬新臺幣 22.7 12.4 34.9 16.6 14.4 12.5 新臺幣

富邦台灣采吉 50 證券投資信託基金 投資國內 臺灣 1,986.7 百萬新臺幣 20.4 13.6 40.8 17.0 13.8 12.1 新臺幣

富邦臺灣公司治理 100證券投資信託基金 投資國內 臺灣 3,741.5 百萬新臺幣 18.7 16.7 - 14.7 12.3 - 新臺幣

富邦道瓊臺灣優質高息 30ETF 證券投資信託基金

投資國內 臺灣 3,304.4 百萬新臺幣 2.7 - - 17.3 - - 新臺幣

富邦標普美國特別股 ETF 證券投資信託基金

投資海外 美國 6,067.9 百萬新臺幣 6.2 6.9 - 7.5 7.0 - 新臺幣

富邦臺灣中小 A 級動能 50ETF 證券投資信託基金

投資國內 臺灣 124.8 百萬新臺幣 38.6 - - 24.3 - - 新臺幣

元大台灣卓越 50 證券投資信託基金 投資國內 臺灣 63,118.6 百萬新臺幣 20.8 13.7 37.8 16.2 13.8 11.9 新臺幣

iShares MSCI Brazil ETF (iShares MSCI 巴西指數 ETF)

投資海外 巴西 9,177.4 百萬美元 14.2 17.2 27.4 28.7 30.3 28.2 美元

iShares MSCI EAFE ETF (iShares MSCI 歐澳遠東 ETF)

投資海外 歐澳遠東 61,037.6 百萬美元 11.5 3.1 27.4 15.6 12.6 11.2 美元

iShares MSCI Emerging Markets ETF (iShares MSCI 新興市場 ETF)

投資海外 新興市場 26,266.4 百萬美元 11.2 -3.8 21.8 19.0 16.6 15.0 美元

SPDR S&P 500 ETF (SPDR S&P 500 指數基金)

投資海外 美國 277,247.7 百萬美元 14.3 22.5 51.2 17.9 14.2 12.0 美元

iShares MSCI ACWI ETF(iShares MSCI 全世界 ETF)

投資海外 全球 10,741.2 百萬美元 12.7 12.5 39.2 17.0 13.4 11.3 美元

iShares Nasdaq Biotechnology ETF(iShares納斯達克生技 ETF)

投資海外 美國

6,881.4 百萬美元 3.3 2.9 26.3 28.3 22.5 21.4 美元

iShares U.S. Medical Devices ETF (iShares美國醫療設備 ETF)

投資海外 美國 4,318.1 百萬美元 21.8 45.3 86.7 19.3 16.4 15.2 美元

債券型

iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF(iShares iBoxx 投資等級公司債券 ETF)

投資海外 北美 35,148.6 百萬美元 17.9 13.0 16.9 6.4 5.6 5.3 美元

iShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF(iShares iBoxx 高收益公司債券 ETF)

投資海外 美國 19,060.2 百萬美元 8.6 8.9 17.8 6.9 5.1 4.5 美元

富邦美國政府債券 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦美國政府債券 1-3 年期證券投資信託基金

投資海外 美國 18,525.4 百萬新臺幣 1.3 4.2 - 4.6 4.3 - 新臺幣

UNVX1090817 22/99 商品代號：UNV

基金

投資標的 投資地區 地理分佈 基金規模

投資績效（%） 風險係數 (年化標準差, %）計價幣別型

態 種類

一年(或成立至今)

二年 三年 一年 二年 三年

指數股票型基金(

現金收益分配)

債券型

富邦美國政府債券 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦美國政府債券 7-10 年期證券投資信託基金

投資海外 美國 326.1 百萬新臺幣 9.0 8.5 - 8.2 7.4 - 新臺幣

富邦美國政府債券 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦美國政府債券 20 年期以上證券投資信託基金

投資海外 美國 22,803.3 百萬新臺幣 22.4 20.0 - 16.6 13.7 - 新臺幣

富邦中國政策金融債券 ETF 證券投資信託基金

投資海外 中國 24,498.1 百萬新臺幣 2.1 - - 5.0 - - 新臺幣

富邦全方位入息 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦彭博巴克萊 10 年期 (以上)BBB 美元息收公司債券 ETF 證券投資信託基金

投資海外 全球 15,175.2 百萬新臺幣 24.4 - - 10.4 - - 新臺幣

指數股票型基金(

無收益分配)

股票型

富邦深証 100 證券投資信託基金 投資海外 中國 2,488.8 百萬新臺幣 32.1 -9.3 6.4 27.6 23.0 20.9 新臺幣

富邦日本東証證券投資信託基金 投資海外 日本 432.1 百萬新臺幣 1.0 -3.9 21.0 18.1 15.1 13.5 新臺幣

富邦印度 ETF 傘型證券投資信託基金之富邦印度 NIFTY 證券投資信託基金

投資海外 印度 397.2 百萬新臺幣 15.6 2.9 14.5 18.8 16.0 14.4 新臺幣

富邦 NASDAQ-100 證券投資信託基金 投資海外 美國 586.9 百萬新臺幣 9.5 23.3 50.3 19.1 16.0 13.4 新臺幣

富邦恒生國企 ETF 證券投資信託基金 投資海外 香港 130.1 百萬新臺幣 5.5 -3.5 - 18.1 17.7 - 新臺幣

富邦富時歐洲 ETF 證券投資信託基金 投資海外 歐洲 114.3 百萬新臺幣 9.2 1.0 - 14.6 11.8 - 新臺幣

富邦上証 180 證券投資信託基金 投資海外 中國 10,006.8 百萬新臺幣 16.3 -3.9 13.1 21.6 18.7 16.8 新臺幣

貨幣帳戶

新臺幣貨幣帳戶 - - - - - - - - 新臺幣

美元貨幣帳戶 - - - - - - - - 美元

歐元貨幣帳戶 - - - - - - - - 歐元

澳幣貨幣帳戶 - - - - - - - - 澳幣

專屬

帳戶

美元投資收益及提解專屬帳戶 - - - - - - - - 美元

新臺幣投資收益及提解專屬帳戶 - - - - - - - - 新臺幣

數據資料來源： 1.海外基金： 安本標準、貝萊德、富蘭克林、富邦、摩根、聯博、富達、路博邁、安聯、野村、施羅德、瑞銀、品浩太平洋、霸菱資料來源為 Lipper

2.國內基金： 富邦、聯博資料來源為 Lipper

3.指數股票型基金： 富邦、元大、SPDR、iShares ETF 資料來源為 Bloomberg

數據資料日期：2019/10/31 投資績效及風險係數皆以投資標的幣別計算

(二)、投資標的說明二【國內外基金、貨幣帳戶及専屬帳戶】

1.安本標準證券投資信託股份有限公司（公司地址：台北市信義區松仁路 101 號 8 樓） ◎ 安本標準-世界股票基金 A 累積 美元 投資目標：本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產投資於股票及股票相關證券，以獲取長期總回報。該項基金

的基本貨幣是美元。 核准發行總面額：無限制 經理人：環球股票團隊

學經歷：史蒂芬‧道可提(Stephen Docherty)為全球股票主管，管理十五人的團隊，包括五名資深全球股票投資經理，他們負責安本在全球股票投資方面的整體策略，包括符合社會責任的投資組合。Stephen 於 1994 年加入安本，在擔任基金管理職務前，成功制定出績效評價程序。先前 Stephen 曾於阿比國民銀行(Abbey National plc)人壽部門的精算服務部任職。

投資風險： 一般風險：貨幣風險、監管風險、不具流動性之風險等（詳細內容請參閱基金公開說明書「一般風險因素」一節）。基金可能

投資於某些與基金計價基本貨幣不同的其他貨幣計價的證券，外幣匯率變動可能對基金的投資價值及其收益帶來不利之影響。本基金未提供類似國內存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之額外保障。投資基金之最大可能損失為全部本金及利息。

特別風險（詳細內容請參閱基金公開說明書“基金資訊＂項下本基金之特有訊息）： 本基金投資於全球股票及股票相關證券，因此有投資新興市場部位，其波動性傾向高於成熟市場，且其價值有可能會急劇上下波動。

UNVX1090817 23/99 商品代號：UNV

◎ 安本標準-亞太股票基金 A 累積 美元 投資目標：本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產，投資於在亞太區國家(不包括日本)設有註冊辦事處的公

司；及/或在亞太區國家(不包括日本)進行大部份業務活動的公司；及/或其大部份資產來自在亞太區國家(不包括日本)設有註冊辦事處的公司的控股公司所發行的股票及股票相關證券，以獲得長期總回報。該項基金的基本貨幣是美元。

核准發行總面額：無限制 經理人：亞洲股票團隊

學經歷：楊修為安本資產管理集團亞太區總裁暨安本資產管理集團股票部主管兼執行委員會委員，負責安本資產管理集團之營運。楊修先生於 1985 年加入安本倫敦辦事處負責亞洲股票管理，之後於 1992 年在新加坡共同創辦安本亞洲。自此楊修先生將安本打造成為全球最大同類資產管理公司之一。新加坡安本亞洲員工人數超過百人，有二十五位投資經理駐點在亞洲，另外於澳洲、香港、日本、馬來西亞及泰國設有研究/投資辦事處，皆由楊修先生全權管理。

投資風險： 一般風險：貨幣風險、監管風險、不具流動性之風險等（詳細內容請參閱基金公開說明書「一般風險因素」一節）。基金可能

投資於某些與基金計價基本貨幣不同的其他貨幣計價的證券，外幣匯率變動可能對基金的投資價值及其收益帶來不利之影響。 本基金未提供類似國內存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之額外保障。投資基金之最大可能損失為全部本金及利息。 特別風險（詳細內容請參閱基金公開說明書“基金資訊＂項下本基金之特有訊息）： 基金投資特定區域市場，增加潛在波動性。 本基金投資於亞太地區（日本除外）之股票及股票相關證券，因此有投資新興市場部位，其波動性傾向高於成熟市場，且其價值有可能會急劇上下波動。

◎ 安本標準-日本股票基金 A 累積 日圓 投資目標：本基金的投資目標是通過將該項基金至少三分之二的資產，投資於在日本設有註冊辦事處的公司；及/或在日本進行

大部份業務活動的公司；及/或其大部份資產來自在日本設有註冊辦事處的公司的控股公司所發行的股票及股票相關證券，以獲得長期總回報。該項基金的基本貨幣是日圓。

核准發行總面額：無限制 經理人：亞洲股票團隊

學經歷：郭征岳於 2005 年加入安本，擔任亞洲股票團隊投資組合經理，經常往來東南亞、印度，以及中國進行公司拜訪，於 2010年時擢升為日本股票團隊主管，除領導日本股票投資團隊外，亦負責研究日本股票與日本股票投資組合。郭征岳大學畢業後曾於美國中西部知名大報聖路易郵訊報(St Louis Post-Dispatch)擔任財經新聞記者達三年時間。2004 年，他返回新加坡在 MSCI Barra擔任股票研究分析師，之後便加入安本至今。

投資風險： 一般風險：貨幣風險、監管風險、不具流動性之風險等（詳細內容請參閱基金公開說明書「一般風險因素」一節）。基金可能

投資於某些與基金計價基本貨幣不同的其他貨幣計價的證券，外幣匯率變動可能對基金的投資價值及其收益帶來不利之影響。 本基金未提供類似國內存款保險、保險安定基金或其他相關保障機制之額外保障。投資基金之最大可能損失為全部本金及利息。 基本貨幣避險股份類別相對於基金投資組合的投資貨幣隨時可能存在過度曝險或曝險不足的現象。其過程中所生成本，將由相關股份類別獨自全數承擔。詳細內容請參閱基金公開說明書“一般風險因素＂項下之說明。

特別風險（詳細內容請參閱基�