oficiul national de prevenire si combatere a … · 1998 2-5% din pib 2011 2.7% din pib 2015 –...
TRANSCRIPT
De ce este SB/FT o problema?
Cum arata sistemul de lupta împotriva SB/FT?
Ce obligații am eu in cadrul sistemului?
Care este rolul OFICIULUI in sistem?
Ce se vede la nivel de sistem?
La ce trebuie sa fiu atent?
Ce urmeaza sa se schimbe?
Cum arata un caz?
INFRACTOR
FONDURI
ILICITE
PL
AS
AR
E
STRATIFICARE
PLATI FACTURI
FALSE
TRANSFERURI
EXTERNE
CONTURI
OFF-SHORE
IMPRUMUTURI
FICTIVE
CESIUNI
ACTIUNI
INTEGRARE
SPALAREA BANILOR - SCHEMA TIPICA
1998 2-5% din PIB
2011 2.7% din PIB
2015 – 300 mld USD
2015 – 145 mld USD
2016 – 115 mld USD
2014 – 368 mil USD
2010 – 1 mld USD
Surse: US Treasury, UK National Crime Agency, German Ministry of Finance, Australian Crime Commission, New Zeeland Financial Intelligence Unit
De ce este SB/FT o problema?
Cum arata sistemul de lupta împotriva SB/FT?
Ce obligații am eu in cadrul sistemului?
Care este rolul OFICIULUI in sistem?
Ce se vede la nivel de sistem?
La ce trebuie sa fiu atent?
Ce urmeaza sa se schimbe?
Cum arata un caz?
SISTEM CSB/CFT EFICIENT
• 40 RECOMANDARI
• SISTEM DE EVALUARE MUTUALA
• EXERCITII DE TIPOLOGII
Politicile, coordonarea
si cooperarea reduc
riscurile de SB/FT
Fondurile ilicite sau
destinate terorismului
nu intra in sistem sau
sunt detectate si
raportate
Amenințările SB/FT
sunt detectate si
eliminate, persoanele
sunt sancționate iar
fondurile blocate
Surse: www.fatf-gafi.org
INCRIMINARE
INSTANTE DE JUDECATA CONDAMNARI
URMARIRE PENALA
ORGANE DE URMARIRE PENALA RECHIZITORII
INTELLIGENCE
O.N.P.C.S.B. INTELLIGENCE FINANCIAR
RAPORTARE
ENTITATI RAPORTOARE RTS / RTE / RTN / NUMERAR FRONTIERA
SISTEMUL CSB/CFT ROMANESC
De ce este SB/FT o problema?
Cum arata sistemul de lupta împotriva SB/FT?
Ce obligații am eu in cadrul sistemului?
Care este rolul OFICIULUI in sistem?
Ce se vede la nivel de sistem?
La ce trebuie sa fiu atent?
Ce urmeaza sa se schimbe?
Cum arata un caz?
CUNOASTEREA CLIENTULUI
RAPORATREA TRANZACTIILOR SUSPECTE
PASTRAREA EVIDENTELOR DESPRE TRANZACTII
De ce este SB/FT o problema?
Cum arata sistemul de lupta împotriva SB/FT?
Ce obligații am eu in cadrul sistemului?
Care este rolul OFICIULUI in sistem?
Ce se vede la nivel de sistem?
La ce trebuie sa fiu atent?
Ce urmeaza sa se schimbe?
Cum arata un caz?
RTS RTN
RTE NUMERAR / FRONTIERA
Raportare
Diseminare
Analiza
Revizuire
Colationare
Evaluare
Colectare
Planificare
Protejarea entităților
raportoare
OFICIUL nu va disemina
niciodată către terți numele
persoanei care a întocmit un
RTS
De ce este SB/FT o problema?
Cum arata sistemul de lupta împotriva SB/FT?
Ce obligații am eu in cadrul sistemului?
Care este rolul OFICIULUI in sistem?
Ce se vede la nivel de sistem?
La ce trebuie sa fiu atent?
Ce urmeaza sa se schimbe?
Cum arata un caz?
2015 ~ 4.600 RTS-uri
~ 1400 RTSuri – entitati cunoscute Oficiului
Sectorul financiar – RTSuri cu complexitate ridicata
Stratificarea – cea mai prezenta in RTSuri
Raportare defensiva
Sectorul este reactiv
851 analize diseminate beneficiarilor
De ce este SB/FT o problema?
Cum arata sistemul de lupta împotriva SB/FT?
Ce obligații am eu in cadrul sistemului?
Care este rolul OFICIULUI in sistem?
Ce se vede la nivel de sistem?
La ce trebuie sa fiu atent?
Ce urmeaza sa se schimbe?
Cum arata un caz?
OPERATIUNI DEPOZIT
FONDURI ILICITE SUNT PLASATE IN SISTEMUL FINANCIAR, IN SCOPUL ASCUNDERII ORIGII
FONDURI LICITE SUNT PLASATE IN SISTEMUL FINANCIAR, IN SCOPUL FINANTARII TERORISMULUI
MONEY MULEs - FOLOSITI PENTRU EXTRAGEREA ACTIVELOR ILICITE DIN SECTORUL BANCAR
CLIENTI CASH INTENSIVE
OPERATIUNI DE TRANSFER
STRATIFICAREA FONDURILOR ILICITE PRIN TRANSFERURI INTRE CONTURI BANCARE (ex. INTERNET BANKING / FOLOSIREA OFF-SHORE-urilor / STRUCTURI COMPLEXE)
PRIVATE BANKING
PRIVATE BANKING SI WEALTH MANAGEMENT SUNT FOLOSITE PENTRU INTEGRAREA ACTIVELOR ILICITE (EX. INVESTITII PENTRU JUSTIFICAREA FONDURILOR ILICITE DREPT PROFIT)
ACTIVE ILICITE SUNT DEPOZITATE IN CUTII DE VALORI, IN ASTEPTAREA CONVERSIEI
SPALAREA BANILOR PRIN FAPTE DE COMERT (TRADE BASED MONEY LAUNDERING)
FACTURARE FICTIVA (PARTIALA/TOTALA) FACTURARE MULTIPLA A ACELORASI BUNURI LIVRARE FICTIVA (PARTIALA/TOTALA) DESCRIERE FALSA A BUNURILOR SI SERVICIILOR
VULNERABILITATI: folosirea intensiva a numerarului
folosirea construcțiilor juridice opace
si a trust-urilor
conformitatea scăzuta a
profesioniștilor
lipsa informațiilor privind beneficiarul
real
legislația AML/CFT neclara
blocaje in schimbul de informații la
nivelul autoritatilor
comunicarea deficitara a actorilor
AML/CFT
AMENINTARI
De ce este SB/FT o problema?
Cum arata sistemul de lupta împotriva SB/FT?
Ce obligații am eu in cadrul sistemului?
Care este rolul OFICIULUI in sistem?
Ce se vede la nivel de sistem?
La ce trebuie sa fiu atent?
Ce urmeaza sa se schimbe?
Cum arata un caz?
•CDD variază in funcție de risc
•Liste de factori de risc
ACCENT SPORIT PE ANALIZA RISCULUI SI ABORDAREA PE BAZA DE RISC
•COMISIA la nivel UE
•SM la nivel național
ANALIZA DE RISC SUPRANATIONALA SI NATIONALA
•Registru național central privind BR
•Acces la registru
TRANSPARENTA CRESCUTA - BENEFICIARUL REAL
•Evaziunea fiscala
•Elveția/Luxemburg
INFRACTIUNILE FISCALE = INFRACTIUNI PREDICAT
•Furnizorii de jocuri de noroc
•Comercianți <10.000 euro
•PEP nationale
ARIE MAI LARGA DE SUBIECTI
•Limitata la produse e-money de valoare mica nereîncărcabile
•Abordarea riscului
CDD DIMINUAT PENTRU - E-MONEY
•COMISIA este autorizata sa listeze state terțe
•ER- masuri sporite
NOUA POLITICA A STATELOR TERTE
DIRECTIVA IV AML
De ce este SB/FT o problema?
Cum arata sistemul de lupta împotriva SB/FT?
Ce obligații am eu in cadrul sistemului?
Care este rolul OFICIULUI in sistem?
Ce se vede la nivel de sistem?
La ce trebuie sa fiu atent?
Ce urmeaza sa se schimbe?
Cum arata un caz?
CETATEAN SUA COMPANIE UK
750.000 USD
COMPANIE SUA
750.000 USD
17.02.2016 15.02.2016
Nume beneficiar ≠ IBAN
Documentele (facturi) nu
explica tranzacția
Insistenta clientului
Intrat recent in Romania
Ordonatorul reclama frauda
Beneficiarul – companie recenta
înființata de un student israelian
Furnizorul menționat in facturi nu
este înregistrat in UK