Smart online investor

ฉลาดลงทนออนไลน หลากหลายกวาท�คด

โดย

สธาทร สทธสนธ รองผอานวยการ

Corporate Marketing and Communication

• เปดประตสโลกการลงทน• เร�องเลาท�ตองร การออม vs. การลงทน vs. ความเส�ยง• กาวแรกสการลงทนในตลาดหน • รจกกบ Internet Trading

คณพรอมไหม?

• รจกกบ Phillip Funds Super Mart

• บรหารความเส�ยงดวยอนพนธ • รวยขามโลกกบ Offshore Trading

• เงนทองตองวางแผน• รจกกบ Internet Trading

• ฉลาดออมฉลาดลงทนดวย กองทนรวม • เงนทองตองวางแผน• ฉลาดคด ฉลาดหาขอมลเพ�มพน ผลตอบแทน

รายจายรายจาย

ชวงท�มรายไดสงชวงท�มรายไดสง

รายไดรายได

วงเวยนชวต (Life Cycle)

วงเวยนชวต - ฉลาดหา ฉลาดเกบ ฉลาดจาย ฉลาดลงทน

3

รายจายรายจาย

ชวงหารายไดและสะสมทรพยชวงหารายไดและสะสมทรพย

อายอาย

ชวงใชจายเงนหลงเกษยณชวงใชจายเงนหลงเกษยณ

วยศกษาวยศกษา วยทางานวยทางาน วยเกษยณวยเกษยณ

$ เงนเดอน

$ ธรกจ

แหลงท�มาของรายได - คณหาจากทกแหลงแลวหรอยง

4

$ ธรกจ

$ สนทรพย

การออม

VS.

การลงทนการออม การลงทน

ความเส�ยง ความเส�ยงต�า(เน�องจากรฐบาลค ,าประกนเงนฝากท ,งเงนตนและดอกเบ ,ยเตมจานวน

มความเส�ยงมากนอยตามประเภทและลกษณะของหลกทรพยท�ลงทน ในปจจบนถอวามความเส�ยงสงกวาการฝากเงน

ขอไดเปรยบ มสภาพคลองสง ไดรบผลตอบแทนในระยะยาวสงกวา

ขอเสยเปรยบ ผลตอบแทนจากดอกเบ +ยเงนฝากต�า

มโอกาสขาดทนจากการลงทนได

ตองการมบานเปนของตวเอง๏ ตองการจายหนใหหมด๏ ตองการสงเสยลกทกคนจนจบปรญญาตรหรอสงกวา๏ ตองการเทยวรอบโลก๏ ตองการเกบเงนไวเลยงดตวเองยามเกษยณ๏ ตองการเปนอสระทางการเงน

ทาไมตองลงทน

๏ ตองการเปนอสระทางการเงน๏ ตองการ .... อกมากมาย

ทาไมถงไมควรออมเงนฝาก

• เงนฝากธนาคาร ถอเปนแหลงออมทใหผลตอบแทนตาทสดในตลาดเงน

• ดอกเบยทไดรบ เสยภาษ ณ ทจาย 15 %

• ในอนาคตมาตรการคาประกนเงนฝากคมครองแค 10 ลาน

• แพอตราเงนเฟอเสมอ

เงนเฟอ (4%)

value

8569

56 46 38 31

5th year 10th year 15th year 20th year 25th year 30th year

3% 5%จานวนป

อตราเงนเฟอ

กวยเต�ยว(ปจจบน) ชามละ = 40 บาท

ตวอยาง

1 41.20 42.00

2 42.44 44.10

3 43.71 46.31

5 46.37 51.05

10 53.76 65.16

15 62.32 83.16

20 72.24 106.13

25 83.75 135.45

30 97.09 172.88

ทางเลอกของคณในการลงทน

หน

ประกนชวตอสงหารมทรพย

กองทนรวม

สลากออมสน

อนพนธ

พนธบตร

ทองคา

ใหบล.ฟลลปทางเปนตวแทนของคณในการลงทน

หน

กองทนรวมอนพนธ

ไมอยากเปนแมงเมา ตองเขาใจความเสยง

รจกกบความเสยง

ความเส�ยงทางธรกจ ความเส�ยงทางตลาด

ความเส�ยงในอตราดอกเบ ,ย

ความเส�ยงจากอานาจซ ,อ

High risk high return

คาเงนเฟอ

ทาไมตองลงทนในหน

59,674

50,000

60,000

Equity

Bond

Cash

Gold

ดานการออม ตลาดทนใหอตราผลตอบแทนจากการลงทนสงกวา โดยผลตอบแทนท�ไดเปนตวเงนจากการถอหนมากกวาท�ไดจากเงนฝากประมาณ 5 เทา

ดชนผลตอบแทนรวม (Total nominal return) 2518-2554หนวย: จด; ดชนผลตอบแทนรวม ณ จดเร�มตนลงทน ป 2517 อยท� 1000

24,367

10,024

8,505

0

10,000

20,000

30,000

40,000

2517 2521 2525 2529 2533 2537 2541 2545 2549 2553

Gold

2554

ท�มา: Bloomberg, ThaiBMAหมายเหต: ขอมล ณ ส7นป 2554

คณไดอะไรจากการลงทนในหนสามญ (Common Stock)

• ความเปนเจาของกจการบรษทนนๆ• ไดกาไรจากสวนตางราคา• สทธออกเสยงในทประชมผถอหนตามสดสวนของหนทถออย• สทธรบสวนแบงกาไรในรปของเงนปนผล• สทธในการไดซอหนเพมทน • สทธในการไดซอหนเพมทน

- ศกษาผลกระทบของแตละปจจย- ตดตามขอมลขาวสาร

Minimize Risk

- กาไรจากสวนตาง ราคา ไมเสยภาษ

Return

ปจจยมหภาค ท�บรษทควบคมไมได- การเมอง - เงนแฟอ- อตราแลกเปลยน

Risk

- กระจายความเสยง- เลอกบรษททมระบบการจดการภายในทด- ตงเพดานความเสยง ของตวเองStop

loss

- รจกพอเพยงมวนย

ขาวสาร ราคา ไมเสยภาษ

- เงนปนผล เสยภาษเรยกคนไดสวนหนง- สทธประโยชนอ�น ๆ เชนการจองซอหนเพมทน

- อตราแลกเปลยน- อตราดอกเบย

ปจจยจลภาคจากภายในบรษท- Business Risk

- Financial Risk

อยากลงทนในหนจะเรมยงไงด ??

อยากลงทน

ใช

มเวลา

ไมมเวลา

เช�อคนอ�น

เช�อตวเอง

เปดบญชกบ MKT

อยากเกาะตดตลาดตลอดเวลา

Phillip Securities investment path

อยากลงทนในหน

ไมใช

กลบบานนอน

ซ ,อกองทน

เปดบญช Internet

ชอบความสะดวก

ใช

ไมใชเดนไปซ ,อกบ

ธนาคาร

Funds Super Mart

www.poems.in.th

เคลด(ไม)ลบ เลอกโบรกเกอรออนไลนกอนเปดบญช

• ฐานะทางการเงนม�นคง ดไดจากงบการเงนของบรษท • ระบบการบรหารงานของบรษท โปรงใสและมประสบการณ• บรการขอมล บทวเคราะห และเคร�องมอชวยตดสนใจลงทน นาเช�อถอ รวดเรว มเคร�องมอชวยวเคราะห เชน

กราฟเทคนค, Email รบบทวเคราะห• คาธรรมเนยมข +นต�า* เปรยบเทยบแตละโบรกเกอร บรการท�มใหเหมาะสมกบคาธรรมเนยมซ +อขายหรอไม • การใหบรการแกลกคากอนและหลงการซ +อขาย เตมใจชวยเหลอ แกไขปญหา• มความหลากหลายของบรการการลงทน ชวยใหบรหารเงนลงทนไดสะดวก

21

• มความหลากหลายของบรการการลงทน ชวยใหบรหารเงนลงทนไดสะดวก • บรการเสรม เชน บรการซ +อขายหนผานโทรศพทมอถอหรอ Tablet มกจกรรมใหความรลกคาเปนระยะ

* ดขอมลทกโบรกเกอรไดท� http://bit.ly/setmember

2. ถามบรการเสรมทโบรกเกอรมให เชน มกราฟวเคราะหทางเทคนคใหใชมยเชน

1. คณไมจาเปนตองเปดบญชกบโบรกเกอรรายเดยว

2. ถามบรการเสรมทโบรกเกอรมให เชน มกราฟวเคราะหทางเทคนคใหใชมยเชน Efinance , Bisnews , infoquest

3. ม Set Smart ใหใชดวยหรอไม

4. Research News letter

5. SMS alert

คณอยากเปนนกลงทนแบบไหน

Traditional investor

• นงเฝาสภาวะตลาดทงวนหนากระดานหน • รจกแตตราสารทน • หนตกแลวเครยด• ฝากทงชวตไวทเจาหนาทการตลาด • ไมกลาซอขายดวยตวเอง• ไมกลาซอขายดวยตวเอง

Ar –Mar investor

Online smart investor

• ใชเทคโนโลยอยางฉลาดในการลงทน• รจกการเปรยบเทยบขอมลกอนตดสนใจ • เรยนรการลงทนทหลากหลาย เพอกระจายความเสยง เพอกระจายความเสยง • พงพาเจาหนาทการตลาดลดลง • มนใจในการลงทนมากขน

การลงทนออนไลนเหมาะกบใคร• คนท�ไมเคยลงทนแตใชอนเทอรเนตอยแลว• คนท�ไมเคยลงทนและชอบเรยนรส�งใหมๆ• คนท�มงานประจาทาอยแลว และตองการลงทนเพ�มเตมจากงานประจาโดยไมมเง�อนไขเร�องสถานท�และเวลา• คนท�ตองเดนทางไปตางประเทศ หรอตางจงหวดบอยๆ หรอเขาประชมบอยๆ • คนท�ชอบศกษาขอมล วเคราะห และ ตดสนใจเอง• คนท�มเงนลงทนไมมากนก• คนท�เคยเปดบญชซ +อขายหลกทรพยแบบด +งเดม ตองการลดตนทนการลงทน หรออสระในการตดสนใจเอง

26

• คนท�เคยเปดบญชซ +อขายหลกทรพยแบบด +งเดม ตองการลดตนทนการลงทน หรออสระในการตดสนใจเองมากข +น

• ลงทนในตราสารท�หลากหลาย เพ�อบรหารการลงทน

เหมาะกบคณ

เตรยมความพรอมกอนเปนนกลงทน

บญชซอขายหน มกประเภท แบบไหนจงเหมาะกบคณ

บญชเงนสด (Cash Account/ ATS)

• โบรกเกอรจะกาหนดวงเงนซอขายใหคณ ตามความนาเชอถอทางการเงน

• ซอขายหนไดไมเกนวงเงนนน• ชาระเงนคาซอขายหนโดยตดบญชธนาคาร

(ระบบ ATS-Automatic Transfer

System)

บญชแคชบาลานซ (Cash Balance/Pre-paid/Cash

Deposit)

• ฝากเงนไวกบโบรกเกอรจานวนหนงกอน• ไดวงเงนซอขายหนเทากบจานวนเงนฝาก• เงนฝากจะไดรบดอกเบย**

• ถาตองการซอ แตวงเงนไมพอ กสามารถโอนเงนเพม

28

** อตราดอกเบยเงนฝาก จะขนอยกบแตละ Broker โดยคานวณตามวนทเงนอยในบญช

ขอด ไมจาเปนตองนาเงนลงทนทมอยไปฝากไวกบ Broker กอนการลงทน

ขอควรระวง อาจซอหนมากเกนกวาเงนลงทนทมอย

ขอด ปองกนการซอหนมากเกนความสามารถในการชาระเงน

ขอควรระวง ไมไดรบประโยชนจากการเพมอานาจซอของเงนทมอย

บญช Margin / Credit balance

• เปนบญชกยมเงนจากบรษทหลกทรพยเพอเพมอานาจการซอ • วางเงนสวนหนง กไดอกเทาหนง • จะซอหนไดแคบางตวทใชอตราเงนก บางตวตองใชเงนตวเอง• จะมดอกเบยในกรณใชเงนกขนอยกบเรท ของแตละบรษท• มโอกาสถกบงคบขายเมอหนตก เพอลดความเสยง

ขอด• เพมอานาจการซอ กรณในภาวะตลาดขาขน• สามารถ ทาธรกรรม Short Sell ได

(หากโบรกเกอรทเปดมบรการ SBL) กรณ ตลาดหนขาลง

ขอเสย• หากวงเงนของตวเองเตม เงนสวนทกจะซอหนไดแคบางตว • มความเสยงสง กรณหนตกอาจตองเตมเงน หรอโดนบงคบขาย• มดอกเบยเงนก ซงจะเรมนบตงแตใชเงนก เมอขายหนก จะถกมาชาระดอกเบยเงนกกอน

อปกรณพรอมใช เพมความอนใจในการลงทน

คอมพวเตอร

• Hi-Speed Internet , Aircard , Wifi , Mifi

Internet Trading

• ระบบปฏบตการ: Windows XP, vista , 7 , Mac OS.

• โปรแกรม: Internet Explorer, Firefox , Chrome ,Java, Acrobat Reader

Mobile trading

• iOS : iPhone , iPod touch , iPad

• Android phone , Android Tablet

BrokerBroker

Order

ชองทางการสงคาส�งซ1อขายหน

Internet Trading System

Online Investor

Mobile

PC

33

BrokerBroker

Front OfficeTraditional Investor

Marketing Terminal

Marketing Terminal

Order

ทาไมลงทนผาน internet trading จงเปนทางเลอกทดกวา

กรณ1.

คณกระทงเปนลกคาทลงทนไมมาก อยากใชบรการเจาหนาทการตลาด ในวนทตลาดดอยากซอหนAB พยายามโทรตดตอ เจาหนาทแตสายไมวาง กวาเจาหนาทจะรบสาย ราคาหนกวงไปหลายชองแลว

กรณ 2.

คณหม เปนนกลงทนมอหนก เลนบอย เลนถ แตภารกจรดตวตองประชมอยตลอดเวลาและเดนทางอยเสมอ บางครงไมสามารถโทรศพทตดตอกบเจาหนาทได เพราะมภารกจสาคญ จงพลาดโอกาสในการลงทนอยเสมอ

กรณ3.

ปาแดง อยากรขอมลการลงทนของตวเอง และอยากรบขอมลขาวการลงทนตองโทรศพทไปขอใหเจาหนาท Fax เอกสาร บทวเคราะห และ สรป Portfolio การลงทนมาใหทกวน บางทกเกรงใจ หรอ เจาหนาทไมสะดวกบาง จงตองรอตอไป

กรณ 4 .

พเขยว เปนนกลงทนมออาชพ ชอบลงทนในตราสารทหลากหลายเพอหาผลตอบแทนจากการลงทนทดขน แตบอยครงกรสกปวดหวจากการลงทนหลายๆท ตองมานงรวบรวมขอมลเองกเลยอยากหาตวชวยใหบรหารเงนลงทนทสะดวกมากขน

ขอมลการลงทนมากมาย ใหคณคนหาขอมลไดงายๆดวยตวคณเอง

ขาวและเครองมอวเคราะหทางเทคนค

Live price feeds (Real time)

PC Mobile

Order placement very easy and safe

Order Management

Portfolio management Portfolio management

Computer

Convergent Dealer

Mobile

ใหเงนทางานผานกองทนรวม ใหเงนทางานผานกองทนรวม

กองทนรวมคอ...?

เคร'องมอในการลงทน (Investment vehicle) สาหรบผลงทนรายยอยท'ประสงคจะนาเงนมาลงทนในตลาดเงนตลาดทน

บรษทหลกทรพยจดการกองทนรวม ลงทน

กาไร

ขาดทน

บลจ.คออะไร

บรษทจดการลงทน (investment company หรอ investment management company)

บรษทท'ไดรบใบอนญาตใหประกอบธรกจหลกทรพยประเภทจดการลงทนโดยไดรบคาธรรมเนยมเปนผลตอบแทน

ชองทางการซ7อ/ขายกองทนรวมท <วไป

�ซDอตรงผาน บลจ.

�ซDอผานธนาคาร

�ซDอผานตวแทนบรษทหลกทรพย�ซDอผานตวแทนบรษทหลกทรพย

�ซDอผานท'ปรกษาการลงทน

ประโยชน-การลงทนในกองทนรวม

�บรหารกองทนโดยมออาชพ

�กระจายความเส'ยงท'ดกวา

�สภาพคลองสง

�มทางเลอกมากมายสาหรบการลงทน

�รบสทธประโยชนทางภาษ

�มกลไกปกปองผลงทน

ประเภท -กองทนรวม

ขอแตกตางระหวางกองทนปดและกองทนเปด

กองทนปด

จานวนหนวยลงทน กาหนดแนนอนไมเพ'ม ไมลด

กองทนเปด

เพ'มหรอลดกได

อายโครงการ กาหนดแนนอน กาหนดหรอไมกาหนดกได

ซDอไดตามวนและเวลาท'การซDอขายหนวยลงทน ซDอไดคร Dงเดยวชวง IPO ซDอไดตามวนและเวลาท'กาหนดในโครงการ

การจดทะเบยนซDอขาย บลจ.ไมรบซDอคนหนวยลงทนจนกวาครบอายโครงการ

บลจ.รบซDอหนวยลงทนตามวนและเวลาท'กาหนดในโครงการ

การจดทะเบยนซDอขายนยมจดทะเบยนในตลาดรองเพ'อสรางสภาพคลองใหผถอหนวยลงทน

ไมนยมจดทะเบยนเพราะสามารถซDอขายผานตวแทน

อยแลว

1 2 3 4 5 6 7 8

ระดบความเส<ยงของกองทน

กองทนรวม กองทนรวม กองทนรวม

เส<ยงต<า เส<ยงปานกลางคอนขางต<า เส <ยงปานกลางคอนขางสง เส<ยงสง เส<ยงสงมาก

กองทนรวมตลาดเงน

ลงทนในประเทศ

กองทนรวมตลาดเงน

ลงทนตปทบางสวน

กองทนรวมพนธบตรรฐบาล

กองทนรวมตราสารหน7

กองทนรวมผสม

กองทนรวมตราสารทน

(หน)

กองทนรวมหมวด

อตสาหกรรม

กองทนรวมทรพยสนทางเลอก

กองอสงหารมทรพยความเส'ยงระดบ 4 - 8

หนไทย กองทนหนไทย

หนตางประเทศ กองทนหนตางประเทศ

ทองแทง กองทนทองคา

ความผนผวน / ผลตอบแทนท�คาดหวง

เงนฝากออมทรพย/กระแสรายวน กองทนตลาดเงน

เงนฝากประจา กองทน Lock in Fund

หนไทย กองทนหนไทย

บาน/คอนโด ใหเชา

กองทนอสงหารมทรพย

มตใหมแหงการซDอ - ขายกองทนรวมมตใหมแหงการซDอ - ขายกองทนรวม

นกวเคราะหกองทนรวม

• ชวยนกลงทนใหมขอมลในการตดสนใจ เลอกลงทนในกองทนรวม

• บทวเคราะหกองทนรวมเปนรายสปดาห และรายเดอน

คณสานพงศ สทศธรรมกล

นาย ก นามสมมต 12345 นาย ก นามสมมต 12345

https://www.poems.in.th

นาย ก นามสมมต 12345

นาย สมมต 12345 นาย สมมต 12345

เหมอนมเลขาสวนตว

เพมโอกาสทากาไร สรางความปลอดภยจากการลงทน

FuturesFutures คออะไรคออะไร

• สญญาซ ,อขายลวงหนา ซ�งประกอบดวย ผซ ,อ และผขาย ตกลงซ ,อขายสนคาใดๆตามท�ระบไว ซ�งมกาหนดสงมอบตามลงซ ,อขายสนคาใดๆตามท�ระบไว ซ�งมกาหนดสงมอบตามวนหมดอายของสญญา โดย ณ วนท�ตกลงซ ,อขาย ไดมการกาหนดราคาลวงหนาไวแลว ท ,ง 2 ฝายมภาระผกพนตามท�ตกลงกนไว

ทาไมตองลงทนใน ทาไมตองลงทนใน Futures Futures ((ประโยชนของ ประโยชนของ Futures)Futures)

- ทากาไรไดท ,งขาข ,นขาลง

- โลกของการลงทนไมจากดอยเพยงหน- โลกของการลงทนไมจากดอยเพยงหน

- ใหกาไร-ขาดทน 10 เทา (Leverage)

- Commission ต�ากวา

สนคาในตลาดสนคาในตลาด

TFEX (ตลาดอนพนธ ประเทศไทย)- SET50

- Single Stock Futures :

(ADVANC, BANPU, BAY, BBL, BTS, CPALL, CPF, DTAC, HMPRO, (ADVANC, BANPU, BAY, BBL, BTS, CPALL, CPF, DTAC, HMPRO, IRPC, ITD, IVL, KBANK, KTB, LH, MINT, PS, PTT, PTTEP, QH, SCB, SCC, STA, TCAP, THAI, TMB,TOP, TTA, TUF, TRUE)

- Interest Rate

- Gold

- Silver

- Brent Crude Oil

ลงทนใน Futures ตางกบ ลงทนในสนคาจรงอยางไร

- Long, Short or Buy, Sell

- Margin or Full Payment

- Speculating, Hedging or Owning- Speculating, Hedging or Owning

- Only gain/lost from trading or Dividend

- Greater or just normal P/L opportunity

- Expiry or Non- Expiry

เปรยบเทยบอตรา กาไรขาดทน การลงทนใน เปรยบเทยบอตรา กาไรขาดทน การลงทนใน Futures Futures กบ สนคาจรงกบ สนคาจรง

ตวอยางทB 2 - ขาย Short KTB

กรณทB 1 ยมห น KTB 10,000 ห น ขาย Short ทBราคา 15 บาท วางหลกประกน 100,000 บาทซUอเพBอสงมอบคนเมBอ KTB ราคา 13 บาท กาไร 20,000 บาท หรอ ซUอเพBอสงมอบคนเมBอ KTB ราคา 13 บาท กาไร 20,000 บาท หรอ 20,000 * 100/100,000 = 20%

กรณทB 2 ใชเงน 100,000 บาท Short KTB Futures 43 สญญา ทBราคา 15บาท (มลคาหลกประกน 98,040 บาท)Long KTB Futures ทBราคา 14 บาท ไดกาไร 1,000 บาทตอสญญา * 43 สญญา = 43,000 บาท หรอ 43,000 * 100/98,040 = 43.86%

Futures ใชเปนเคร�องมอชวยในการลงทนอยางไร

การเกงกาไร (Speculating)

เกงกาไรขาลง - Gold/short

Mr.A คาดวา ราคาทองคากาลงจะปรบตวลดลง จง Short Mini Gold Mr.A คาดวา ราคาทองคากาลงจะปรบตวลดลง จง Short Mini Gold Futures ทBราคา 27,000 บาท จานวณ 7 สญญา

ตอมาราคา Gold Futures อย ทB 26,800 Mr.A ทาการ Long เพBอปดสถานะ

(27,000 - 26,800) * 10 * 7 = 14,000 บาท

ถวความถวความเส�ยงเส�ยง (Hedging)(Hedging)

Short Hedging – SCB (การปองกนความเส�ยงโดยการ ขาย SCB)

ตวอยาง นกลงทนถอครองหน SCB จานวน 3,000 หน ราคาปจจบน 110 บาท

คาดวาราคาหนมโอกาสท� จะลดลงได แตยงไมอยากขาย เพราะหนจะจายปนผล คาดวาราคาหนมโอกาสท� จะลดลงได แตยงไมอยากขาย เพราะหนจะจายปนผล

Short Futures ท�มหน SCB เปนหนอางอง ราคา 111 บาท จานวน 3 สญญา

ถาราคาหนลดลงเปน 95 บาท:

หนจะ ขาดทน = (110-95) x 3,000

= 45,000

futures จะไดกาไร = (111-95) x 3 x 1,000

= 48,000

การลดความเส�ยงการลดความเส�ยงใน ใน FuturesFutures

- Trade ตาม exposure ทBรบผดชอบได

- Stop loss / lock in profit- Stop loss / lock in profit

- Hedging only

CommissionCommissionUpdated 10 October 2011

ขอแนะนาในการลงทนใน ขอแนะนาในการลงทนใน FuturesFutures

- ลงทนไมเกน 10 % ของ Port

- ระลกถงความเส�ยงเสมอ

- ตรวจสอบ Margin Position ทกวน- ตรวจสอบ Margin Position ทกวน

- มวนยในการ Cut loss

- ตดตามทศทางราคาสนคาอางองอยางใกลชด

ใครเหมาะท�จะลงทนใน ใครเหมาะท�จะลงทนใน FuturesFutures

ผท�ลงทนเพ�อเกงกาไร- Futures ใชเงนลงทน นอยกวา และใหผลตอบแทน มากกวา หน

ผท�ลงทนเพ�อปองกนความเส�ยงผท�ลงทนเพ�อปองกนความเส�ยง

- Short Futures เพ�อปองกนความเส�ยงจากการท�หนลง

นกลงทนทกๆคน - ในกรณท�หนอยในชวงขาลง แต Futures ยงสามารถทากาไรได

About PhillipAbout Phillip- สมาชกรนแรกของ TFEX และ TCH

- ใหบรการซ ,อขาย Futures ในสงคโปรมาแลวเกอบ 30 ป- ซ ,อขายไดท ,งผาน เจาหนาท�การตลาด ของทาน หรอ

Internet* (เปนผใหบรการรายแรกในประเทศไทย)Internet* (เปนผใหบรการรายแรกในประเทศไทย)- บรการ คอรสอบรม* เพ�อเสรมความม�นใจกอนการลงทน- ใหบรการโดยเจาหนาท�ซ�งมประสบการณจากตางประเทศ

POEMS Futures POEMS Futures - ราคาและปรมาณซUอขาย Real-time

- กราฟและเครBองมอ วเคราะห (E-Finance + POEMS + Strategy Simulator)

- ขอมลบญช สวนบคคล- ขอมลบญช สวนบคคล

- ใช Login และ Password เดยวกบการซUอขายห น และ Fund Supermart

- Call Center

ขอดจากการลงทนในตางประเทศ

• เพ�อเปนการกระจายความเส�ยง• ผลตอบแทนท�มากข +นจากการลงทนในประเทศท�มความเส�ยงสงกวา• เปดโอกาสและเพ�มประสบการณการลงทนในตางประเทศ

• ไดลงทนในอตสาหกรรมแปลกใหม• ไดลงทนในอตสาหกรรมแปลกใหม

ส"งท"นกลงทนควรทราบ

• ความเส�ยงและขอจากดในการลงทน• กฎระเบยบท�เก�ยวของ• คาใชจาย• คาใชจาย

ความเส"ยงและขอจากดในการลงทน

• ความเส�ยงจากดานอตราแลกเปล�ยน• ความเส�ยงจากปจจยภายในประเทศท�ไปลงทน• ความเส�ยงจากตวหนความเส�ยงจากตวหน

ประเภทของหลกทรพยท"ลงทนได

• หน และ ETFs ท�จดทะเบยนในตลาดหลกทรพย• ต=วเงนคลงรฐบาลสงคโปร

บรการจากฟลลป

• ระบบการซ +อขายผานทางอนเตอรเนต 6 ประเทศ 8 ตลาด ไดแก HKSE,

SGX, NYSE, NASDAQ, AMEX, TSE, LSE และ KLSE

• T-Bill ท�ออกโดยรฐบาลสงคโปร

บรการจากฟลลป

• บรการในดานการชาระราคาและดแลรกษาบญช• บรการโอนเงนเขาและออก• ขอมลพ +นฐานของบรษทตางๆ ในตางประเทศ

เร"มทาการซ3อ-ขาย

• ฝากเงนเขาบญชของฟลลปหลงจากไดรบอนมตจากธปท. โดยมข +นต�าคร +งแรกอยท� 500,000 บาท

• วงเงนจะข +นภายในวนถดไป

ฝากเงนเขามาคร,งแรก 500,000 บาทคร,งตอไปเทาไรกได

วงเงนข ,นในวนทาการถดไป

ทาการซ ,อ-ขาย เม�อตลาดเปด

Market Settlement Date

SGX T + 3

NYSE, NASDAQ, AMEX T + 3

HKSE T + 2

TSE T + 3

การชาระราคา

Trade Date

Settlement Date for HK Market

T+1 T+2 T+3

Settlement Date for Other Markets

KLSE T + 3

LSE T + 3

การลงทนตองวางแผน

กลยทธการลงทน โดยการกระจายความเส'ยง และ โอกาสไดรบผลตอบแทน โดยการกระจายการลงทน ไปยงสนทรพย ตางๆ โดยใหสอดคลองกบ

อยาใสไขท Dงหมดไวในตระกราใบเดยวกน

โดยใหสอดคลองกบ

•เปาหมายทางการเงนของเรา•ระดบความเส'ยงท'สามารถรบได •และระยะเวลาในการลงทน

• สารวจอปนสยในการรบความเส'ยง (ต'า / กลาง / สง)

• ตดสนใจเร'องสารบการลงทน (Asset Allocation) และ เลอกสนทรพยท'ลงทน (Asset Selection)

รบความเส'ยงไดสงรบความเส'ยงไดต'า รบความเส'ยงไดปานกลาง

• เขาใจเร'องความเส'ยงและผลตอบแทน

กองทนตลาดเงน

ตราสารหน7

ตราสารทน

ตราสารหน7ตราสารทน

5%

ตราสารหน7

75%

40%20%

40%

60%

กองทนตลาดเงน

15%

25%

ตราสารทน

20%

กองทนตลาดเงน

ผลการดาเนนงานยอนหลง (1999 – 2009)

5.51 % 9.87 % 12.02 %

ฉลาดคด ฉลาดหาขอมลเพ�มพน ผลตอบแทน

• โบรกเกอร - เวบไซต / บทวเคราะห• เวบไซตทใหขอมลการลงทน• Mass media - TV Money Channel / หนงสอพมพ / วทย • หองสมดมารวย • สอ Social media , Facebook , Twitter

สอทควรตดตาม

หองสมดมารวย • สอ Social media , Facebook , Twitter

• Mobile app

http://www.stock2morrow.com

http://www.thaivi.com http://www.efinancethai.com

http://www.settrade.com

http://www.pantip.com/cafe/sinthorn http://www.manager.co.th/StockMarket

http://www.set.or.th

https://www.facebook.com/PhillipSecurities

http://www.facebook.com/set.or.th

Facebook page

https://www.facebook.com/PhillipSecurities

http://www.facebook.com/thaimutualfundhttps://www.facebook.com/FundManagerTalk

https://www.facebook.com/ThInvestForum http://www.facebook.com/settradeclub

@ryt9stock

@ryt9economy

@eFinanceThai

@MrMessenger

@PhillipThailand

@PhillipRes_Live

Twitter for investor

@ktnews

@ThaiSEC_News

@PhillipRes_488

@thaistocknews

@ThaiGoldPrice

@S3TTR4D3NEWS

อยากลงทน

ใช

มเวลา

ไมมเวลา

เช�อคนอ�น

เช�อตวเอง

เปดบญชกบ MKT

อยากเกาะตดตลาดตลอดเวลา

Phillip Securities investment path

อยากลงทนในหน

ไมใช

กลบบานนอน

ซ ,อกองทน

เปดบญช Internet

ชอบความสะดวก

ใช

ไมใชเดนไปซ ,อกบ

ธนาคาร

Funds Super Mart

www.poems.in.th

Q & A