papeles de trabajo para creditos
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COOPAC NORANDINOÁREA DE CREDITOS
DOCUMENTOS PARTE DEL FILE DE CRÉDITO
AL 08 DE JUNIO DEL 2016
APLICADO A: Quiroz Ari!"o# M!ri"o
$ P%r&o"!& N!'ur!(%& $
N) TIPO DE REQUISITORESP
COSI NO
Co"'ro( * S%+ui,i%"'o
1 Hoja Check List (Lista de chequeo) -2 Hoja de información básica (reverso croquis) - falta c
Copia de !"# de titular $ cón$u%e& -' Hoja de visita al cliente& - #nforme sobre la posición del cliente en la Central de ies%os& -* !ocumentos de control $ se%uimiento& "oti+caciones& Comunicaciones varias& -, #nformes de las %estiones de recuperación reali-adas por el analista de Cr.ditos& -
A".(i&i& * E/!(u!i"
1 Crono%rama de pa%os -2 Hoja de desembolso - Hoja esumen -' /olicitud de cr.dito (resolución de aprobación de acuerdo a nivel)& -
0ropuesta de cr.dito (#nforme comercial)& -* valuación del cr.dito& -, lujo de caja& -3 !ocumentación sustentatoria de la solicitud& -
!r!"'3!&
1 !eclaración jurada de bienes& -2 - !ocumentación de los bienes en %arant4a& -' Contratos de mutuo& - 0a%ar. incompleto& (C50#6) -
laborado por7 88888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888
evisado por7 888888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888
5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %eneran $ que deben ser parte del ile de Cr.dito $ demas acoordinar puntos de control interno&
:asaciones de bienes muebles e inmuebles otor%ados en %arant4a (de ser el caso) porun perito tasador o un analista de ser el caso&
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Colaborador7 8888888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888
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;<&=<8888888888 Colaborador7 8888888888888888888888888888888888888888 echa7 88888898
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O C
5A AN
ri"o APLI
Ni/%( % Ri%&+o F!'o=6>5 0ocos $
?!#5 /i%ni+ca
TOTAL: , 6L:5 ?u$ si%ni+cati
&;To'!( R%ui&i'o& < = 100
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Ri%&+o % Co"'ro( 2B @Co"(u&io":
TOTAL: 3
&;To'!( R%ui&i'o& < = 100
Ri%&+o % Co"'ro( 100 @Ri%&+o % Co"'ro( 100@Ri%&+o % Co"'ro( 2 @
Co"(u&io":
TOTAL:
&;To'!( R%ui&i'o& < = 100
Ri%&+o % Co"'ro( 100 @Ri%&+o % Co"'ro( 100@
Ri%&+o % Co"'ro( 0 @
Co"(u&io":
88988888888 ;<&=<8888888888 laborado por7 88888888888888888888888888888888
88988888888 ;<&=<8888888888 evisado por7 888888888888888888888888888888888
l ile de Cr.dito $ demas aspectos con el 5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %enercoordinar puntos de control interno&
l "ivel de ies%oies%o son7 0ocos?A"#?6
l "ivel de ies%oies%o son7 0ocos?A"#?6
l "ivel de ies%ode ies%o son7 /i%ser4a7 05/#=L
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OPAC NORANDINOÁREA DE CREDITOS
ÁLISIS DE RIESO DE CONTROL
AL 08 DE JUNIO DEL 2016
CADO A: Quiroz Ari!"o# M!ri"o
$ P%r&o"!& N!'ur!(%& $
%& % Ri%&+o Pro? % Ourr%"i! @ !&'! no #mportantes ?A"#?6 B
te e importante 05/#=L *B
o $ mu$ imoportante ?#"": B
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A".(i&i& * E/!(u!i"
$ Ni/%( % Co"7!"z!$ > @
!r!"'3!&$ Ni/%( % Co"7!"z!$ 60 @
88888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888
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an $ que deben ser parte del ile de Cr.dito $ demas aspectos con el +n de
se%@n los requisitos anali-ados es7 =6>5& 0orque los actores de$ no #mportantes& ntonces la probalbilidad de 5currencia ser4a7
se%@n los requisitos anali-ados es7 =6>5& 0orque los actores de$ no #mportantes& ntonces la probalbilidad de 5currencia ser4a7
se%@n los requisitos anali-ados es7 ?!#5& 0orque los actoresni+cante e importante& ntonces la probalbilidad de 5currencia
RC
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888888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888
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DOCUMENTOS PARTE DEL FILE DE CRÉDITO
AL 1 DE DICIEMRE DEL 2016
APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$
$ P%r&o"!& N!'ur!(%& $
N) TIPO DE REQUISITORESP
COSI NO
Co"'ro( * S%+ui,i%"'o
1 Hoja Check List (Lista de chequeo) -2 Hoja de información básica (reverso croquis) - Copia de !"# de titular $ cón$u%e& -' Hoja de visita al cliente& - #nforme sobre la posición del cliente en la Central de ies%os& -* !ocumentos de control $ se%uimiento& "oti+caciones& Comunicaciones varias& -, #nformes de las %estiones de recuperación reali-adas por el analista de Cr.ditos& -
A".(i&i& * E/!(u!i"
1 Crono%rama de pa%os -2 Hoja de desembolso - Hoja esumen -' /olicitud de cr.dito (resolución de aprobación de acuerdo a nivel)& -
0ropuesta de cr.dito (#nforme comercial)& -* valuación del cr.dito& -, lujo de caja& -3 !ocumentación sustentatoria de la solicitud& -
!r!"'3!&
1 !eclaración jurada de bienes& -2 - !ocumentación de los bienes en %arant4a& -' Contratos de mutuo& - 0a%ar. incompleto& -
laborado por7 88888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888
evisado por7 888888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888
5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %eneran $ que deben ser parte del ile de Cr.dito $ demas acoordinar puntos de control interno&
:asaciones de bienes muebles e inmuebles otor%ados en %arant4a (de ser el caso) porun perito tasador o un analista de ser el caso&
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Colaborador7 8888888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888
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ANÁLISIS DE NI4EL DE CONFIA
AL 1 DE DICIEMRE DEL 201
APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$
$ P%r&o"!& N!'ur!(%& $
ENTARIOS Co"'ro( * S%+ui,i%"'o
SI: > NO: B
Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/Ni/%( % Co"7!"z! > ; > = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100Ni/%( % Co"7!"z! 100 @
Co"(u&io"%&:
A".(i&i& * E/!(u!i"
SI: 8 NO: B
Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/
Ni/%( % Co"7!"z! 8 ; 8 = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100Ni/%( % Co"7!"z! 100 @
Co"(u&io"%&:
!r!"'3!&SI: NO: B
Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/Ni/%( % Co"7!"z! ; = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100
Ni/%( % Co"7!"z! 100 @
Co"(u&io"%&:
;<&=<8888888888 laborado por7 88888888888888888888888888888888888888 echa7 8888889 8
;<&=<8888888888 evisado por7 888888888888888888888888888888888888888 echa7 88888898
ectos con el +n de 5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %eneran $ que deben ser parte de+n de coordinar puntos de control interno&
CI 2/3
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;<&=<8888888888 Colaborador7 8888888888888888888888888888888888888888 echa7 88888898
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O C
5A AN
6 A
Ni/%( % Ri%&+o F!'o=6>5 0ocos $
?!#5 /i%ni+ca
TOTAL: , 6L:5 ?u$ si%ni+cati
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TOTAL: 3
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Ri%&+o % Co"'ro( 100 @Ri%&+o % Co"'ro( 100@Ri%&+o % Co"'ro( 0 @
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TOTAL:
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Ri%&+o % Co"'ro( 100 @Ri%&+o % Co"'ro( 100@
Ri%&+o % Co"'ro( 0 @
Co"(u&io":
88988888888 ;<&=<8888888888 laborado por7 88888888888888888888888888888888
88988888888 ;<&=<8888888888 evisado por7 888888888888888888888888888888888
l ile de Cr.dito $ demas aspectos con el 5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %enercoordinar puntos de control interno&
l "ivel de ies%oies%o son7 0ocos?A"#?6
l "ivel de ies%oies%o son7 0ocos?A"#?6
l "ivel de ies%oies%o son7 0ocos?A"#?6
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88988888888 ;<&=<8888888888 Colaborador7 8888888888888888888888888888888888
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ÁLISIS DE RIESO DE CONTROL
L 1 DE DICIEMRE DEL 2016
APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$
$ P%r&o"!& N!'ur!(%& $
%& % Ri%&+o Pro? % Ourr%"i! @ !&'! no #mportantes ?A"#?6 B
te e importante 05/#=L *B
o $ mu$ imoportante ?#"": B
Co"'ro( * S%+ui,i%"'o$ Ni/%( % Co"7!"z!$ 100 @
A".(i&i& * E/!(u!i"
$ Ni/%( % Co"7!"z!$ 100 @
!r!"'3!&$ Ni/%( % Co"7!"z!$ 100 @
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88888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888
an $ que deben ser parte del ile de Cr.dito $ demas aspectos con el +n de
se%@n los requisitos anali-ados es7 =6>5& 0orque los actores de$ no #mportantes& ntonces la probalbilidad de 5currencia ser4a7
se%@n los requisitos anali-ados es7 =6>5& 0orque los actores de$ no #mportantes& ntonces la probalbilidad de 5currencia ser4a7
se%@n los requisitos anali-ados es7 =6>5& 0orque los actores de$ no #mportantes& ntonces la probalbilidad de 5currencia ser4a7
RC
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DOCUMENTOS PARTE DEL FILE DE CRÉDITO
AL 1 DE DICIEMRE DEL 2016
APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$
$ P%r&o"!& Jur3i!& $
N) TIPO DE REQUISITORESP
COSI NO
Dou,%"'o& G%!'%!o& Hor u" r%&Ho"&!(% %&i+"!o Hor (! +%r%"i!?
1 Copia de !"# de los representantes le%ales de la empresa -2 Copia de la Licencia de uncionamiento& - Copia del e%istro Dnico de Contribu$ente (EC)& -' - Copia de la scritura de Constitución $ statuto /ocial
-* -
, -
3 -
La documentación que acredite la propiedad de los bienes materia de %arant4a& -1B -11 Comentario de evaluación reali-ado por el analista de Cr.ditos& -12 esolución del Comit. de Cr.ditos o nivel pertinente& -1 !ocumentación sustentatoria de la solicitud& -1' Crono%rama de cr.dito& -1 #nforme sobre la posición del cliente en la Central de ies%os& -
!r!"'3!&
1 -2 !ocumentación de los bienes en %arant4a& - Farant4as de avales o +adores solidariosG Ferente $ 0residente de la 5r%ani-ación& -' 0a%ar.& (copia) -
Co"'ro( * S%+ui,i%"'o
1 Contratos& -2 !ocumentos de control $ se%uimiento& "oti+caciones& Comunicaciones varias& - #nformes de las %estiones de recuperación reali-adas por el analista de Cr.ditos -
laborado por7 88888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888
evisado por7 888888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888
5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %eneran $ que deben ser parte del ile de Cr.dito $ demas acoordinar puntos de control interno&
Copia de los poderes del representante le%al con la constancia de su inscripción enlos e%istros 0@blicos&
!e ser Cooperativa u otra entidad asociativa sin +nes de lucroG acompaar copiacerti+cada del acta del Consejo de 6dministración u ór%ano equivalenteG dondeconste el acuerdo de solicitar el cr.dito $ otor%ar la %arant4a&
Copia de la !eclaración >urada del #mpuesto a la entaG con constancia de supresentación a la /E"6:&
stados inancieros del @ltimo trimestre del ao en Curso $ al 1 de !iciembre delao anteriorG as4 como un lujo de caja que indique la forma de utili-ación del cr.dito$ su devolución&
Iue la empresa $9o institución ten%a como m4nimo un ao de anti%JedadG salvo enlos casos de pr.stamos para pro$ectos de inversión&
:asaciones de bienes muebles e inmuebles otor%ados en %arant4a (de ser el caso) porun perito tasador&
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Colaborador7 8888888888888888888888888888888888888888 echa7 888888988889888
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ANÁLISIS DE NI4EL DE CONFIA
AL 1 DE DICIEMRE DEL 201
APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$
$ P%r&o"!& Jur3i!& $
ENTARIOS Dou,%"'o& G%!'%!o& Hor u" r%&Ho"&!(%
SI: 1 NO: B
Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/Ni/%( % Co"7!"z! 1 ; 1 = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100
Ni/%( % Co"7!"z! 100 @
Co"(u&io"%&:
!r!"'3!&
SI: NO: B
Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/
Ni/%( % Co"7!"z! ; = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100
Ni/%( % Co"7!"z! 100 @
Co"(u&io"%&:
Co"'ro( * S%+ui,i%"'SI: NO: B
Ni/%( % o"7!"z! 9 To'!( % R%ui&i'o& Po&i'i/Ni/%( % Co"7!"z! ; = 100Ni/%( % Co"7!"z! 1 = 100Ni/%( % Co"7!"z! 100 @
Co"(u&io"%&:
;<&=<8888888888 laborado por7 88888888888888888888888888888888888888 echa7 8888889 8
;<&=<8888888888 evisado por7 888888888888888888888888888888888888888 echa7 88888898
ectos con el +n de 5bjetivo7 #nda%ar los documentos que se %eneran $ que deben ser parte de+n de coordinar puntos de control interno&
CI 2/3
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88988888888 ;<&=<8888888888 Colaborador7 8888888888888888888888888888888888
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ÁLISIS DE RIESO DE CONTROL
L 1 DE DICIEMRE DEL 2016
APLICADO A: $$$$$$$$$$$$$$$$$$$
$ P%r&o"!& Jur3i!& $
%& % Ri%&+o Pro? % Ourr%"i! @ !&'! no #mportantes ?A"#?6 B
te e importante 05/#=L *B
o $ mu$ imoportante ?#"": B
Hor u" r%&Ho"&!(% %&i+"!o Hor (! +%r%"i!?
$ Ni/%( % Co"7!"z!
$ 100 @
!r!"'3!&
$ Ni/%( % Co"7!"z!
$ 100 @
K
Co"'ro( * S%+ui,i%"'o$ Ni/%( % Co"7!"z!$ 100 @
88888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888
88888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888
an $ que deben ser parte del ile de Cr.dito $ demas aspectos con el +n de
se%@n los requisitos anali-ados es7 =6>5& 0orque los actores de$ no #mportantes& ntonces la probalbilidad de 5currencia ser4a7
se%@n los requisitos anali-ados es7 =6>5& 0orque los actores de$ no #mportantes& ntonces la probalbilidad de 5currencia ser4a7
RC
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888888 echa7 88888898888988888888 ;<&=<8888888888