partnerzy w biznesie
DESCRIPTION
Partnerzy w biznesie. Zgromadzenie Prezesów Banków Spółdzielczych zrzeszonych z Bankiem BPS SA. Ossa 19 listopada 2009 r. „Pieniądzom trzeba rozkazywać a nie służyć.” / Seneka/. Agenda. Liderzy w biznesie. Union Investment TFI SA partnerem banków spółdzielczych - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
Partnerzy w biznesie
Zgromadzenie Prezesów Banków Spółdzielczych zrzeszonych z Bankiem BPS SA
Ossa19 listopada 2009 r.
„Pieniądzom trzeba rozkazywać a nie służyć.”
/Seneka/
2 AŻ
Agenda
1 Liderzy w biznesie.
2 Union Investment TFI SA partnerem banków spółdzielczych
3 Rekomendacje produktowe Union Investment TFI SA
4 Wspólne cechy inwestora
3 AŻ
4 AŻ
1 Liderzy w biznesie
2 Union Investment TFI SA partnerem banków spółdzielczych
3 Rekomendacje produktowe Union Investment TFI SA
4 Wspólne cechy inwestora
Union Investment najlepszym TFI w 2009 roku!
Union Investment już po raz siódmy z rzędu – piąty jako zwycięzca – stanęło na podium dorocznego rankingu dziennika Rzeczpospolita oraz firmy Analizy Online uzyskując 85,3 punktów na 100 możliwych.
W grupie funduszy bezpiecznych na pierwszym miejscu znalazł się subfundusz UniKorona Pieniężny.
Wiceliderami w swojej grupie zostały: UniKorona Akcje i UniKorona Zrównoważony.
Maksymalną liczbę punktów Union Investment TFI SA zdobyło za politykę informacyjną.
Wysokie noty przyznano za stabilność zespołu zarządzających.
1. Liderzy w biznesie
5 AŻ
Union Investment najlepszym TFI w 2009 roku!- co to oznacza dla inwestorów?
Union Investment TFI potwierdza swoją mocną pozycję rynkową – profesjonalnego TFI, które stosuje najwyższe standardy i wysoką skuteczność w zarządzaniu funduszami.
Union Investment TFI jest niezawodnym partnerem nie tylko w latach hossy, ale również kryzysu.
1. Liderzy w biznesie
6 AŻ
7 AŻ
1 Lider na Forum liderów – krótko o Union Investment TFI SA
2 Union Investment TFI SA partnerem banków spółdzielczych
3 Rekomendacje produktowe Union Investment
4 Wspólne cechy inwestora
Union Investment TFI SA partnerem banków spółdzielczych
Aktywa w zarządzaniu: 3 mld PLN*
– 52% stanowią środki instytucjonalne
– 48% środki klientów detalicznych.
149 umów podpisanych z bankami spółdzielczymi
119 banków spółdzielczych przeszkolonych
przez Towarzystwo i zarejestrowanych
w Systemie Agenta Transferowego:
Stan na 31.07.2009 r.
2. Union Investment TFI SA partnerem Banków Spółdzielczych
8 AŻ
Bank spółdzielczy dziś i jutro
2. Union Investment TFI SA partnerem Banków Spółdzielczych
9
Ograniczona oferta produktowa
Rosnące wymagania klientów
Spadek marżowości produktów
Rosnąca konkurencja
AŻ
Zmiana pozycjonowania banków spółdzielczych
2. Union Investment TFI SA partnerem Banków Spółdzielczych
10
Bank Przyszłości
Oferta dopasowana do oczekiwań klientów
Kompleksowa obsługa finansowa
Zysk z produktów parabankowych
Troska o klienta
Zawsze o krok przed konkurencją
10 AŻ
Wsparcie sprzedaży
2. Union Investment TFI SA partnerem Banków Spółdzielczych
11
Wsparcie sprzedaży
Marketing
Szkolenia
Komunikacja
Operacyjno-prawne
Obsługa operacyjna i prawna
Profesjonalnie przygotowany
system szkoleń
Materiały reklamowe, konkursy
Stałekomentarze
rynkowe
11 AŻ
12 AŻ
1 Lider na Forum liderów – krótko o Union Investment TFI SA
2 Union Investment TFI SA partnerem banków spółdzielczych
3 Rekomendacje produktowe Union Investment
4 Wspólne cechy inwestora
09.11.200913
Akcje na start! Optional:
Feld für Logo des Kunden(Stand = optisch ausgeglichen)
oder für geeignetes Bildmotiv (Höhe = 6,49 cm, Breite nach links variabel,
maximal 10,5 cm)
3. Rekomendacje produktowe Union Investment
Typy inwestycyjne Union Investment dla klienta detalicznego
09.11.200914
Co ma potencjał zysku?Typy inwestycyjne na najbliższe 12 miesięcy
Inwestycje
n Potencjał wzrostu kategorii aktywów
n Pozytywny odbiór rynkowy
UniKorona Akcje(12 mies.)
n Potencjał wzrostu kategorii aktywów
UniAkcje Małych i Średnich Spółek (12 mies.)
UniSicav-Balanced Strategy
3. Rekomendacje produktowe Union Investment
Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie bardzo wysokie
09.11.200915
Wzrost indeksu WIG od początku roku (do 31.10.09) o 41,13%.
Gospodarka światowa wychodzi z recesji – w trzecim kwartale 2009 Stany Zjednoczone odnotrowały wzrost PKB 3,5% (kwartał do kwartału)
Polska gospodarka jest odporna na światowy kryzys - Polska jako jedyny kraj w Unii Europejskiej odnotowała wzrost PKB w drugim kwartale 2009 roku +1,1% r/r.
Poprawa nastrojów przedsiębiorstw – 73% firm w Polsce ocenia swoją sytuację jako dobrą lub bardzo dobrą (wzrost wskaźnika drugi kwartał z rzędu).
Wzrost zaangażowania w akcje inwestorów instytucjonalnych (fundusze emerytalne), oraz napływ środków inwestorów indywidualnych do funduszy akcyjnych (TFI) szansą na dalsze wzrosty na warszawskiej giełdzie.
Bardzo dobre wyniki subfunduszu UniKorona Akcje od początku roku (do 31.10.2009): 40,41%.
UniKoronaAkcje – dobre perspektywy dla indeksu WIG w horyzoncie 12 miesięcy
Szanse+
UniKorona Akcje
3. Rekomendacje produktowe Union Investment
37
47
57
67
77
87
97
107
maj 07 sie 07 lis 07 lut 08 maj 08 sie 08 paź 08 sty 09 kwi 09 lip 09 paź 09
UniKorona Akcje
09.11.200916
Fundusze małych i średnich spółek są liderami wzrostów wśród funduszy akcyjnych w bieżącym roku.
Ceny akcji małych i średnich przedsiębiorstw w Polsce odnotowały w 2008 roku większe spadki od dużych spółek. W okresie odbicia na światowych giełdach w największym stopniu odreagowują wcześniejsze spadki
Wzrost indeksów sWIG80 i mWIG40 od początku roku odpowiednio o 60,75% i 48,02%, w zestawieniu ze wzrostem indeksu WIG20 o 27,10%
Dobre nastroje na giełdach światowych, wzrost konsumpcji w Polsce, oraz poprawa wyników spółek szansą na dalsze wzrosty kursów małych i średnich spółek.
Bardzo dobre wyniki subfunduszu UniAkcje: Małych i Średnich Spółek od początku roku (do 31.10.2009): 50,95%.
UniAkcje Małych i Średnich Spółek – małe i średnie spółki liderami wzrostów w perspektywie 12 miesięcy
Szanse+
UniAkcje Małych i Średnich Spółek
Typy inwestycyjne
41
51
61
71
81
91
101
111
wrz 07 gru 07 Mar-09 lip 08 wrz 08 sty 09 kwi 09 lip 09 paź 09
UniAkcje: Małych i Średnich Spółek
09.11.200917
Fundusz przeznaczony jest dla osób o zrównoważonym profilu ryzyka - dywersyfikacja portfela zarówno pod kątem klas aktywów (47,5% akcje, 47,5% dług, 5% gotówka) jak i pod kątem geograficznym (Polska, Węgry, Czechy, Słowacja, Rosja, Turcja) – szansą na zainteresowanie szerokiego spektrum klientów
Trend wzrostowy na giełdach może mieć długoterminowy charakter, odreagowanie cen na rynkach akcji i surowców daje większy potencjał wzrostów dla giełd regionu Europy Środkowej i Wschodniej (Rosja, Polska, Węgry, Czechy)
Stabilizacja stóp procentowych w Polsce na niskim poziomie i oraz kursu złotego szansą na dobre wyniki z inwestycji w obligacje skarbowe, wysokie nominalne stopy procentowe na Węgrzech i w Turcji szansą na dodatkowe zyski
Bardzo dobre wyniki subfunduszu UniSicav-Balanced Strategy od początku istnienia do 31.10.2009 (siedem miesięcy): 22,58%.
UniSicav-Balanced Strategy – Luksemburski subfundusz funduszy z wypłatą zysku w postaci dywidendy
Szanse+
UniSicav-Balanced Strategy
3. Rekomendacje produktowe Union Investment
100
105
110
115
120
125
Mar-09 Apr-09 May-09 Jun-09 Jul-09 Aug-09 Sep-09 Oct-09
UniSicav-Balanced Strategy
Zwrot z funduszu z uwzględnieniem wypłaconej dywidendy
09.11.200918
Więcej niż lokata!Optional:
Feld für Logo des Kunden(Stand = optisch ausgeglichen)
oder für geeignetes Bildmotiv (Höhe = 6,49 cm, Breite nach links variabel,
maximal 10,5 cm)
3. Rekomendacje produktowe Union Investment
Typy inwestycyjne Union Investment dla klienta instytucjonalnego
19
W co lokować nadwyżki?
Zarządzanie płynnością PLN Stały wzrost wartości UniWIBID SFIO
Zarządzanie płynnością EUR Stały wzrost wartości UniEURIBOR
Lokaty krótkoterminowe
(od 1 miesiąca) PLN
Potencjał wzrostu
Małe wahania wartościUniKorona Pieniężny
Lokaty średnioterminowe
(powyżej 3 miesięcy) PLN
Duży potencjał wzrostu
Możliwa duża zmienność wartości inwestycji
UniObligacje: Nowa Europa
3. Rekomendacje produktowe Union Investment
Ryzyko inwestycyjne: niskie umiarkowane podwyższone wysokie bardzo wysokie
20
Poziom rynkowych stóp procentowych w Polsce jest nadal wysoki w porównaniu do strefy euro oraz innych krajów wysokorozwiniętych.
Utrzymywanie się inflacji na podwyższonym poziomie skutkuje zahamowaniem spadku stóp procentowych na rynku pieniężnym w Polsce w najbliższym czasie.
Wyniki z inwestycji w fundusz UniWibid SFIO były wyższe od rentowności lokat opartych o oprocentowanie 1-miesięcznego WIBID-u, zarówno w średnim okresie jak i w krótkich okresach.
Stabilna stopa zwrotu przy zachowaniu wysokiej płynności: wzrost wartości jednostki uczestnictwa o 5,80% w ciągu roku (do 31 października 2009 r.);
zwrot z lokaty bankowej oprocentowanej według stawki 1-miesięcznego WIBID-u pomniejszonego o stopę rezerwy obowiązkowej w tym okresie wyniósł 4,13%.
UniWIBID SFIO – rentowność lokaty z natychmiastową płynnością
Szanse+
UniWIBID SFIO
3. Rekomendacje produktowe Union Investment
100
101
102
103
104
105
106
paź 08 sty 09 Mar-09 kwi 09 cze 09 sie 09 paź 09
UniWIBID SFIO
UniWIBIDSFIO – odporny na giełdowe zawirowania
3. Rekomendacje produktowe Union Investment
21
40,00
50,00
60,00
70,00
80,00
90,00
100,00
110,00
120,00 W IG UniW IBID SFIO
21 AŻ
22
Poziom rynkowych stóp procentowych w Polsce jest nadal relatywnie wysoki w najbliższym czasie oczekiwana jest stabilizacja.
Szansa uzyskania stopy zwrotu wyższej od lokat bankowych dzięki zyskom z inwestycji w papiery skarbu państwa.
Bezpieczna alternatywa dla innych inwestycji w obliczu możliwych wahań cen na światowych rynkach akcji i rynkach surowców.
Niskie wahania wartości rynkowej portfela subfunduszu UniKorona Pieniężny w porównaniu do rynku akcji oraz rynku obligacji.
Stopa zwrotu zapewniająca ochronę realnej wartości aktywów przy zachowaniu dużej płynności: wzrost wartości jednostki uczestnictwa o 8,62% w ciągu roku (do 31 października 2009 r.).
UniKorona Pieniężny – bezpieczna inwestycja w czasie wahań na rynkach finansowych
Szanse+
UniKorona Pieniężny
3. Rekomendacje produktowe Union Investment
100
101
102
103
104
105
106
107
108
109
paź 08 sty 09 mar 09 kwi 09 cze 09 sie 09 paź 09
UniKorona Pieniężny
23
Wysokie nominalne stopy procentowe w krajach regionu Europy Środkowo-Wschodniej szansą na wyższe zyski
Możliwość dalszych obniżek stóp procentowych ze strony banków centralnych niektórych krajów szansą na wzrost cen obligacji w tych krajach.
Możliwe dalsze umocnienie się walut krajów regionu powinno przyczynić się do wzrostów cen obligacji rządowych.
Dywersyfikacja portfela wśród krajów takich jak Polska, Czechy, Węgry czy Turcja:
geograficzne rozproszenie ryzyka inwestycyjnego.
Bardzo dobre wyniki subfunduszu UniObligacje: Nowa Europa na przestrzeni roku (do 31.10.2009): 30,04%.
UWAGA! Ryzyko walutowe
UniObligacje: Nowa Europa – zyskaj na stabilizacji krajów regionu Europy Środkowo-Wschodniej
3. Rekomendacje produktowe Union Investment
Szanse+
97
102
107
112
117
122
127
132
paź 08 sty 09 Mar-09 kwi 09 cze 09 sie 09 paź 09
UniObligacje: Nowa Europa
UniObligacje: Nowa Europa
24 AŻ
1 Lider na Forum liderów – krótko o Union Investment TFI SA
2 Union Investment TFI SA partnerem banków spółdzielczych
3 Rekomendacje produktowe Union Investment
4 Wspólne cechy inwestora
25
Kim jestem? Cykl emocjonalny przeciętnego inwestora
4. Wspólne cechy inwestora
Dni które zrobiły 90% na WIG od 31-Gru-02 do 31-Gru-08
26
WIG
29 paź 08 19 wrz 08
30 lip 08
17 lip 08 5 sty 04
24 lis 08
6 paź 03 24 sty 08
27 cze 06 14 paź 08
19 wrz 07
8 mar 078 gru 08
1 wrz 03
22 sie 074 lis 08
Całkowita liczba sesji na GPW: 1518. Pominięcie podanych sesji sprowadza zwrot na WIG do -0,32%. Obliczenia własne Union Investment TFI
26 AŻ
4. Wspólne cechy inwestora
Ryzyko nieobecności
Uciekając z inwestycji w okresie korekty ryzykujesz utratę zysków.
Ryzyko ominięcia dnia odbicia się rynku.
Okres 10-letni (zakończony 31 grudnia 2005)
Okres inwestycji klienta: S&P 500
Średnioroczna stopa zwrotu
Utrzymywał kapitał pełne 10 lat 9,49%
Opuścił 10 najlepszych dni 4,44%
Opuścił 20 najlepszych dni 0,61%
Opuścił 30 najlepszych dni -2,70%
Opuścił 40 najlepszych dni -5,48%
Źródło: Standard&Poor’s MicropalAŻ27
4. Wspólne cechy inwestora
Anna ŻelaznaDyrektor ds. Bankowości Spółdzielczej Tel. (022) 449 04 58Tel. kom. (+48) 603 93 34 61Mail. [email protected]
Union InvestmentTowarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SAul. Polna 1100-633 Warszawa
Agent Transferowy (022) 588 18 51Ulgowa Infolinia dla sprzedawców 0 800 567 662
Dziękuję za uwagę
28 AŻ
29
Union Investment TFI S.A. nie ponosi odpowiedzialności za skutki decyzji podjętych na podstawie powyższego opracowania i zawartych w nim treści. Niniejsze opracowanie stanowi wyraz najlepszej wiedzy autorów popartej informacjami z kompetentnych rynkowych źrodeł, jednakże nie możemy gwarantować ich pełnej wiarygodności i kompletności. Wszelkie oceny zawarte w niniejszym dokumencie wyrażają nasze opinie w momencie wydania opracowania. Dystrybucja lub przedruk części lub całości opracowania możliwa jest za uprzednią zgodą autorów.
Fundusze ani subfundusze nie gwarantują realizacji założonego celu inwestycyjnego ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków.
Wymagane prawem informacje, w tym informacje o ryzyku inwestycyjnym związanym z inwestycjami w jednostki uczestnictwa funduszy i subfunduszy, znajdują się w prospektach informacyjnych i w skrótach prospektów informacyjnych funduszy dostępnych w internecie na stronie www.union-investment.pl, w Union Investment TFI S.A. oraz w sieci sprzedaży.
Wydzielone w ramach funduszu UniFundusze FIO subfundusze: UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniStoProcent Plus, UniKorona Zrównoważony, UniAktywnaAlokacja(95%), UniStoProcent Bis, UniStabilny Wzrost mogą lokować więcej niż 35% wartości swoich Aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa i NBP. Wydzielone w ramach funduszu UniFundusze FIO subfundusze: UniDolar Obligacje i UniObligacje: Nowa Europa mogą lokować więcej niż 35% wartości swoich aktywów w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: (i) Skarb Państwa, NBP, (ii) następujące kraje należące do Unii Europejskiej lub OECD: Australia, Austria, Belgia, Bułgaria, Czechy, Cypr, Dania, Estonia, Finlandia, Francja, Grecja, Hiszpania, Holandia, Irlandia, Islandia, Japonia, Kanada, Korea Południowa, Litwa, Luksemburg, Łotwa, Malta, Meksyk, Niemcy, Norwegia, Nowa Zelandia, Polska, Portugalia, Rumunia, Słowacja, Słowenia, Stany Zjednoczone, Szwajcaria, Szwecja, Turcja, Węgry, Wielka Brytania, Włochy, (iii) następujące międzynarodowe instytucje finansowe: Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju).
Wydzielone w ramach funduszu UniFundusze FIO subfundusze: UniMaxAkcje, UniMax Zagranica i UniMaxZrównoważony lokują większość aktywów w jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych i tytuły uczestnictwa funduszy zagranicznych lub instytucji wspólnego inwestowania w związku z czym, istnieje ryzyko związane z inwestycjami w te instrumenty. Szczegółowy opis ryzyka znajduje się w prospekcie informacyjnym UniFundusze FIO.
Wartość aktywów netto subfunduszy: UniKorona Akcje, UniAkcje: Nowa Europa, UniAkcje Polska 2012, UniMax Akcje, UniMaxZagranica, UniAkcje Małych i Srednich Spółek oraz UniSektor Nieruchomości: Nowa Europa może się cechować wysoką zmiennością.
Fundusze udostępniają inwestorom aktualne informacje finansowe m.in. poprzez publikacje zamieszczane na stronach internetowych www.union-investment.pl
Zastrzeżenia