pastrimi i parave
TRANSCRIPT
Trajnim në parandalimin e pastrimit të parave
Shkurt, 2011
Prishtinë
Përgaditur nga: Besart Qerimi
Asociacioni i Institucioneve Mikrofinanciare te Kosovës
2
Çka është pastrimi i parave?
Pastrimi i parave është procesi
nëpërmjet të cilit të ardhurat e krimit
duket se vijnë nga një burim legjitim.
Shkalla e pastrimit te parave
2 – 5 % të Bruto Prodhimit vendor të
botës
Rreth $800 miliardë deri në $ 2
trilion.
Fondi Monetar Ndërkombëtarë
3
4
Pastrimi i parave
Trafikimi i drogës
Kontrabanda e njerëzve
Trafikimi i armëve
Prostitucioni
Mashtrime financiare, evazioni fiskal
Haraqi
5
Pastrimi i parave
Shitja e paligjshme e produkteve
Trafikimi i paligjshëm i mallrave të
vjedhura apo të tjera
Falsifikimi i monedhave
Korrupsioni
Financimi i Terrorizmit etj.
Korrupsioni
Gjeneron fitimi të mëdha
Është një faktorë në veprimtarinë e
pastrimit të parave
Dëmton regullatorin dhe
legjislacionin
Dëmton zhvillimin institucional
6
Korrupsioni & Pastrimi i parave
7
Korrupcioni
Ështëburim i pp
Lehtësonkryerjen e
pp
Ështëvepër
penale nëvende të
botës
Pengonzbulimin e vepres së
pp
Financimi i terrorizmit
Financimi i terrorizmit është
mbështetja financiare, në çfarëdo
forme për terrorizem apo ata që
inkurajojnë, planifikojnë ose
angazhohen në aktivitetet e
terrorizmit
8
Pastrimi i parave &Financimi i terrorizmit
Pastrimi i parave dhe financimi i
terrorizmit janë KRIME GLOBALE
Burime terroriste e fondeve mund të
jenë ligjore ose të paligjshme
Objektivi primar është jo-financiar
por si te kryejnë sulme terroriste
9
Financimi i Terrorizmit
Burimet e ligjshme
o Kontributet
o Donacinet
o Shitja e produkteve
o Aktivitetet te
ligjshme të biznesit
Burimet e paligjshme
o Trafikimi I drogës
o Kindapimi
o Grabitja
o Mashtrimi&Haraqi
o Kontrabanda
11
Procesi i pastrimit të parave
Vendosja
Mbulimi
Integrimi
12
Metodat e pastrimit të parave
Strukturimi i parave – SMURFING
Kazinot
Kompanitë anonime
Transaksionet bankare
Kontrabandimi i keshit
Tregtimi i produkteve të ndryshme
13
Metodat e pastrimit të parave ‘
Kredisë
Organizatave jo-qeveriatere dhe jo-
fitimprurëse
Online banking
Kartat e kreditit
14
Metodat e pastrimit të parave ‘
Dokumentacioni i rrejshëm
Pasuri e patundshme
Gastronomi / Hotelieri
Kompanitë Shell
Investimi në biznese të ligjshme
Tregu i Sigurimeve
Shembulli 1
15
Shembull 1
Filan Fisteku krjon i një biznes legal
Kompania “GO GO”
Shitja e produkteve për kafshë
Depozitimi i parave prej më shumë
se 50,000 Euro/muaj
16
Metodat e zbulimit
Metoda e parë
Të analizojmë se sa produkte të kafshëve duhet për ti shitur për të marrë 50,000.00 €?
Metoda e dytë
Pse kompanitë e tjera që mirren me të njejtin biznes kanë një qarkullim mujor prej vetëm 6,000.00 €, ndërsa Kompania “GO GO” ka një qarkullim prej 50,000 €.
17
Metodat e zbulimit
Metoda e tretë
Shumica e bizneseve të vogla nuk do të rriten 20% apo 30 % çdo muaj.
Metoda e katërt
Shumica e bizneseve të vogla nuk do të ketë gjithnjë e më shumë rritje të depozitave në ditë. Kjo ndodh vetëm në vendet tëper të zhvilluara
18
Efektet negative të pastrimittë parave
Humbjet e viktimës
Rotacion i konsumit
Të hyrat e sektorit publik
Biznesi ilegal infekton bizneset
ligjshme
19
Efektet negative të pastrimittë parave ‘
Çrregullim të investimeve dhe
kursimeve
Konkurrenca jolojale
Rritja artificiale e çmimeve
Ndryshimet në importet dhe
eksportet
20
Efektet negative të pastrimittë parave ‘
Kërcënon privatizimit
Ndikon në statistikat ekonomike
Korrupsioni dhe ryshfeti
Ndikon në rritjen e krimit
Ndikon në rritjën e terrorizmit
21
Statistikat e pastrimit të parave
22
Referenca: Fondi Monetar Ndërkombëtar, raporti I vitit 2008
Kontributi i sektorit financiar
23
Referenca: Fondi Monetar Ndërkombëtar, raporti I vitit 2008
Faleminderit !!!
24