pengungkapan informasi kuantitatif eksposur risiko … · pengungkapan tagihan bersih berdasarkan...
TRANSCRIPT
-
A. Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) WIB WITA WIT TOTAL WIB WITA WIT TOTAL
1 Tagihan Kepada Pemerintah 1.361.999,00 - - 1.361.999,00 1.177.060,00 - - 1.177.060,00
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 224.659,00 - - 224.659,00 55.835,00 - - 55.835,00
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 102.168,73 3.928,78 - 106.097,51 118.899,79 4.501,41 - 123.401,20
6 Kredit Beragun Properti Komersial 182,80 - - 182,80 872,90 - - 872,90
7 Kredit Pegawai/Pensiunan 7.882,65 587,74 - 8.470,39 3.785,37 175,35 - 3.960,72
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
624.426,43 6.793,86 - 631.220,30 631.217,67 4.711,02 - 635.928,69
9 Tagihan kepada Korporasi 5.177.365,94 545.874,39 - 5.723.240,33 4.771.213,15 336.175,85 - 5.107.389,00
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 138.796,73 10.000,00 - 148.796,73 71.865,37 11.455,26 - 83.320,63
11 Aset Lainnya - - - - - - - -
Total 7.637.481 567.185 - 8.204.666 6.830.749 357.019 - 7.187.768
1. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
30 June 2019 30 June 2018
PENGUNGKAPAN INFORMASI KUANTITATIF EKSPOSUR RISIKO
1.1 Bank secara individu
No. Kategori PortofolioTagihan Bersih Berdasarkan Wilayah Tagihan Bersih Berdasarkan Wilayah
Total Total
-
(dalam jutaan rupiah)
< 1 tahun > 1 thn s.d. 3
thn
> 3 thn s.d. 5
thn
> 5 thn Non Kontraktual Total < 1 tahun > 1 thn s.d. 3
thn
> 3 thn s.d. 5
thn
> 5 thn Non Kontraktual Total
(1) (2) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 309.737 252.683 35.000 - - 597.420 545.532 274.500 345.000 110.000 - 1.275.032
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga
Internasional
- - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 170.000 - - - - 170.000 - - - - - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 1.963 18.042 24.935 61.158 - 106.098 2.005 14.890 32.537 73.954 - 123.385
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - 183 - - 183 - 83 217 572 - 873
7 Kredit Pegawai/Pensiunan 70 600 2.613 5.188 - 8.470 162 443 2.651 704 - 3.961
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel 420.679 55.651 65.196 89.693 - 631.220 448.848 73.903 60.327 52.408 - 635.487
9 Tagihan kepada Korporasi 4.353.539 544.024 447.681 573.497 - 5.918.740 3.498.178 361.263 572.208 770.241 - 5.201.889
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo 148.797 - - - - 148.797 83.779 - - - - 83.779
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - -
Total 5.404.784 871.001 575.607 729.535 - 7.580.928 4.578.504 725.082 1.012.940 1.007.880 7.324.405
2. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sisa Jangka Waktu Kontrak
30 June 2018
Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak Tagihan bersih berdasarkan sisa jangka waktu kontrak
2.1 Bank secara individu
No. Kategori Portofolio
30 June 2019
-
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13)
30 June 2019
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - - 722,68 39.530,33 1.045,44 -
2 Perikanan - - - - 883,63 11.112,46 - -
3 Pertambangan dan Penggalian - - - - 422,08 66.319,20 0,41 -
4 Industri pengolahan - - - - 188.348,66 1.077.414,16 46.020,22 -
5 Listrik, Gas dan Air - - - - - 1.945,99 - -
6 Konstruksi - - - - 40.016,40 591.948,72 810,05 -
7 Perdagangan besar dan eceran - - - - 291.359,20 2.602.864,37 43.313,07 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - 25.970,20 104.678,85 47.704,49 -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - - 29.907,56 186.398,86 551,59 -
10 Perantara keuangan - - - - 325,01 4.413,41 - -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - - - - 21.092,51 879.034,19 9.339,93 -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - 117,33 7.930,43 - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - 988,26 27.847,37 - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - - 15.477,78 102.673,90 - -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - 415 - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - 14.128,62 - -
19 Bukan Lapangan Usaha - 106.097,51 182,80 8.470,39 15.173,58 4.999,47 11,55 -
20 Lainnya - - - - - - - -
Total - 106.098 183 8.470 631.220 5.723.240 148.797 -
30 June 2018
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan - - - - 537,29 49.481,31 1.044,89 -
2 Perikanan - - - - 1.015,14 11.549,15 - -
3 Pertambangan dan Penggalian - - - - 271,66 58.167,81 - -
4 Industri pengolahan - - - - 168.555,02 931.507,62 38.731,56 -
5 Listrik, Gas dan Air - - - - - - - -
6 Konstruksi - - - - 23.080,90 509.748,73 559,50 -
7 Perdagangan besar dan eceran - - - - 326.911,59 2.047.724,53 33.062,58 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan minum - - - - 15.489,08 128.476,26 - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi - - - - 27.388,51 270.561,96 579,04 -
10 Perantara keuangan - - - - 3.821,95 255,48 - -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan - - - - 16.146,69 791.887,14 9.338,72 -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan sosial wajib - - - - - - - -
13 Jasa pendidikan - - - - 196,03 11.148,63 - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial - - - - 1.820,68 40.064,07 - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan perorangan lainnya - - - - 30.670,83 251.880,12 - -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga - - - - 411,81 - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional lainnya - - - - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - 123.401,20 872,90 3.960,72 19.611,50 4.936,17 4,33 -
19 Bukan Lapangan Usaha - - - - - - - -
20 Lainnya - - - - - - - -
Total - 123.401 873 3.961 635.929 5.107.389 83.321 -
Aset LainnyaNo. Sektor Ekonomi
3.1 Bank secara individu
3. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Sektor Ekonomi
Kredit Beragun
Properti Komersial
Kredit
Pegawai/Pensi
unan
Tagihan Kepada
Usaha Mikro,
Usaha Kecil dan
Tagihan kepada
Korporasi
Tagihan yang
Telah Jatuh
Tempo
Tagihan Kepada
Bank
Kredit Beragun
Rumah Tinggal
-
(dalam jutaan rupiah)
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (3) (4) (5) (6) (7)
1 Tagihan 6.050.823 567.185 - 6.618.008 5.597.854 357.019 - 5.954.873
2 Tagihan yang mengalami penurunan nilai (impaired ) - - - - -
a. Belum jatuh tempo 50.005 10.000 - 60.005 49.841 - - 49.841
b. Telah jatuh tempo 1.130.796 - 1.130.796 71.865 11.455 - 83.321
3 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Individual 27.482 10.000 37.482 36.435 10.000 - 46.435
4 Cadangan kerugian penurunan nilai (CKPN) - Kolektif 9.343 56 9.399 3.872 76 - 3.948
5 Tagihan yang dihapus buku - - - - - - - - -
- - - - - - - -
Wilayah 3 Lainnya Wilayah 2 Wilayah 3 Lainnya
4. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Wilayah
No. Keterangan
4.1 Bank secara individu
30 June 2019 30 June 2018
Wilayah Wilayah
Wilayah 1 Total Wilayah 1 TotalWilayah 2
-
(dalam jutaan rupiah)
Belum Jatuh
Tempo
Telah jatuh
tempo(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8)
30 June 2019
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 41.298 1.000.664 1.045 664 68 -
2 Perikanan 11.996 - - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian 66.742 3.919 - 1.867 108 -
4 Industri pengolahan 1.325.912 12.075 46.020 8.973 2.030 -
5 Listrik, Gas dan Air 1.946 - - - - -
6 Konstruksi 632.775 6.231 810 548 304 -
7 Perdagangan besar dan eceran 2.937.537 21.597 25.313 12.997 6.291 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan
minum
178.354 - 47.704 1.804 - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 216.858 158 552 228 32 -
10 Perantara keuangan 4.738 - - - - -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 909.467 2.527 9.340 2.164 555 -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan
sosial wajib
- - - - - -
13 Jasa pendidikan 8.048 - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 28.836 193 - 193 - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan
perorangan lainnya
118.152 11.136 - 7.650 1 -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 415 - - - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional
lainnya
- - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha 134.935 1.504 12 394 10 -
20 Lainnya - - - - - -
30 June 2018 6.576.710 59.341 129.751 36.818 9.331 -
1 Pertanian, perburuan dan Kehutanan 51.064 - 1.045 - 78 -
2 Perikanan 12.564 - - - - -
3 Pertambangan dan Penggalian 58.439 1.867 - 1.867 - -
4 Industri pengolahan 1.138.793 15.346 38.731 12.931 28 -
5 Listrik, Gas dan Air - - - - - -
6 Konstruksi 533.390 2.085 560 936 9 -
7 Perdagangan besar dan eceran 2.407.698 11.192 33.062 15.769 2.986 -
8 Penyediaan akomodasi dan penyediaan makan
minum
143.965 - - - - -
9 Transportasi, pergudangan dan komunikasi 298.529 121 579 194 56 -
10 Perantara keuangan 4.077 - - - - -
11 Real estate, usaha persewaan dan jasa perusahaan 817.373 916 9.339 1.867 435 -
12 Administrasi Pemerintahan, pertahanan dan jaminan
sosial wajib
- - - - - -
13 Jasa pendidikan 11.345 - - - - -
14 Jasa kesehatan dan kegiatan sosial 41.885 - - - - -
15 Jasa kemasyarakatan, sosial budaya, hiburan dan
perorangan lainnya
282.551 11.461 - 7.975 - -
16 Jasa perorangan yang melayani rumah tangga 412 - - - - -
17 Badan internasional dan badan ekstra internasional
lainnya
- - - - - -
18 Kegiatan yang belum jelas batasannya - - - - - -
19 Bukan Lapangan Usaha 152.787 6.853 4 4.896 4 -
20 Lainnya - - - - - -
Total 5.954.872 49.841 83.320 46.435 3.596 -
5.1 Bank secara individu
5. Pengungkapan Tagihan dan Pencadangan Berdasarkan Sektor Ekonomi
Cadangan
kerugian
penurunan
Tagihan
yang
dihapus
No. Sektor Ekonomi TagihanTagihan yang Mengalami
Penurunan Nilai
Cadangan
kerugian
penurunan nilai
-
(dalam jutaan rupiah)
CKPN Individual CKPN Kolektif CKPN Individual CKPN Kolektif
(1) (2) (3) (4) (3) (4)
1 Saldo awal CKPN 46.435 4.341 51.928 1.599
2 Pembentukan (pemulihan) CKPN pada periode berjalan (Net)
2.a Pembentukan CKPN pada periode berjalan 5.059 27.422
2.b Pemulihan CKPN pada periode berjalan 8.953 5.493
3 CKPN yang digunakan untuk melakukan hapus buku atas tagihan pada peride berjalan
4 Pembentukan (pemulihan) lainnya pada periode berjalan
6. Pengungkapan Rincian Mutasi Cadangan Kerugian Penurunan Nilai
30 June 2018
6.1 Bank secara individu
Saldo akhir CKPN
No. Keterangan30 June 2019
-
(dalam jutaan rupiah)
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d
BBB-
BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari
B-
A-1 A-2 A-3 Kurang dari
A-3
Fitch Ratings AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d
BBB-
BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari
B-
F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari
F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d
Baa3
Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari
B3
P-1 P-2 P-3 Kurang dari
P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d
AA-(idn)
A+(idn) s.d.
A-(idn)
BBB+(idn)
s.d BBB-
(idn)
BB+(idn) s.d
BB-(idn)
B+(idn) s.d
B-(idn)
Kurang dari
B-(idn)
F1+(idn) s.d
F1(idn)
F2(idn) F3(idn) Kurang dari
F3(idn)
PT Pemeringkat Efek
Indonesia
idAAA idAA+ s.d
idAA-
idA+ s.d id
A-
id BBB+ s.d
id BBB-
id BB+ s.d
id BB-
id B+ s.d id
B-
Kurang dari
idB-
idA1 idA2 idA3 s.d id
A4
Kurang dari
idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - 1.361.999 1.361.999
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional
- - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 15.297 - - - - - - - - - - 209.362 224.659
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - 104.484 104.484
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - 185 185
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - 8.492 8.492
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel
- - - - - - - - - - - 368.435 368.435
9 Tagihan kepada Korporasi 27.735 - 17.251 - - - - - - - - 6.106.870 6.151.856
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - -
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - -
TOTAL 43.032 - 17.251 - - - - - - - - 8.159.827 8.220.110
Lembaga Pemeringkat
Standard and Poor's AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d
BBB-
BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari
B-
A-1 A-2 A-3 Kurang dari
A-3
Fitch Ratings AAA AA+ s.d AA- A+ s.d A- BBB+ s.d
BBB-
BB+ s.d BB- B+ s.d B- Kurang dari
B-
F1+ s.d F1 F2 F3 Kurang dari
F3
Moody's Aaa Aa1 s.d Aa3 A1 s.d A3 Baa1 s.d
Baa3
Ba1 s.d Ba3 B1 s.d B3 Kurang dari
B3
P-1 P-2 P-3 Kurang dari
P-3
PT. Fitch Ratings Indonesia AAA (idn) AA+(idn) s.d
AA-(idn)
A+(idn) s.d.
A-(idn)
BBB+(idn)
s.d BBB-
(idn)
BB+(idn) s.d
BB-(idn)
B+(idn) s.d
B-(idn)
Kurang dari
B-(idn)
F1+(idn) s.d
F1(idn)
F2(idn) F3(idn) Kurang dari
F3(idn)
PT Pemeringkat Efek
Indonesia
idAAA idAA+ s.d
idAA-
idA+ s.d id
A-
id BBB+ s.d
id BBB-
id BB+ s.d
id BB-
id B+ s.d id
B-
Kurang dari
idB-
idA1 idA2 idA3 s.d id
A4
Kurang dari
idA4
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14) (15) (16)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - - - - - 1.177.060 1.177.060
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan
Multilateral dan Lembaga Internasional
- - - - - - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 15.298 - - - - - - - - - - 40.537 55.835
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - - - - - - - 119.229 119.229
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - - - - - - - 87.600 87.600
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - - - - - - - 3.969 3.969
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil
dan Portofolio Ritel
- - - - - - - - - - - 385.636 385.636
9 Tagihan kepada Korporasi 21.147 - 60.263 40.887 - 3.151 - - - - - 5.411.275 5.536.723
10 Tagihan yang Telah Jatuh Tempo - - - - - - - - - - - - -
11 Aset Lainnya - - - - - - - - - - - - -
TOTAL 36.445 - 60.263 40.887 - 3.151 - - - - - 7.225.306 7.366.052
Tanpa
PeringkatTotal
7.1 Bank secara individu
7. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Kategori Portofolio dan Skala Peringkat
30 June 2019
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek
Tanpa
PeringkatTotal
30 June 2018
Kategori Portofolio
Tagihan Bersih
Peringkat Jangka panjang Peringkat Jangka Pendek
-
(a) Transaksi Derivatif Over the Counter
(dalam jutaan rupiah)
< 1 Tahun> 1 Tahun -
< 5 Tahun> 5 Tahun
< 1 Tahun > 1 Tahun -
< 5 Tahun> 5 Tahun
1 Suku Bunga - - 669 669 - 669 - 669 - - - - - - - -
2 Nilai Tukar - - - - - - - - - - 90 90 90 90
3 Lainnya - - - - - - - - - - - - - - - -
TOTAL - - 669 669 - 669 - 669 - - 90 90 - 90 - 90
8.1 Bank secara individu
NoVariabel yang
Mendasari
30 June 2019 30 June 2018
Notional Amount
Tagihan
Derivatif
Kewajiban
Derivatif
Tagihan
Bersih
sebelum
MRK
MRK
Tagihan
Bersih
setelah
MRK
Notional Amount
Tagihan
Derivatif
Kewajiban
Derivatif
Tagihan
Bersih
sebelum
MRK
MRK
Tagihan
Bersih
setelah
MRK
-
(b) Transaksi Repo
(dalam jutaan rupiah)
Kategori Portofolio
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor
Publik
- - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank
Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - - - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro,
Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
- - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - -
TOTAL - - - - - - - -
8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan
(Counterparty Credit Risk )
8.1 Bank secara individu
Tagihan
BersihATMR
No
30 June 2019 30 June 2018
Nilai Wajar
SSB Repo
Kewajiban
Repo
Tagihan
BersihATMR
Nilai Wajar
SSB Repo
Kewajiban
Repo
-
(c) Transaksi Reverse Repo
(dalam jutaan rupiah)
Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan Bersih
setelah MRK
ATMR setelah
MRK
Tagihan Bersih Nilai MRK Tagihan Bersih
setelah MRK
ATMR setelah
MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (3) (4) (5) (6)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 168.000 - - - 68.457 - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 669 - 669 134 - - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - - - - - -
6 Tagihan kepada Korporasi - - - - - - - -
Total 168.669 - 669 134 68.457 - - -
30 June 2018
8. Pengungkapan Risiko Kredit Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk )
8.1 Bank secara individu
No. Kategori Portofolio
30 June 2019
-
(dalam jutaan rupiah)
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) (9) (10) (11) (12) (13) (14)
A
1 1.361.999 - - - - - - - - - - -
2 - - - - - - - - - - - -
3 - - - - - - - - - - - -
4 - 224.659 - - - - - - - - 11.167 893
5 - 83.176 23.135 - - - - - - - - -
6 - - - - - - - 185 - - 185 15
7 - - - - - 8.492 - - - - 4.292 343
8 - - - - - - 368.435 - - - 251.628 20.130
9 - 27.735 - - - 17.251 - 6.106.870 - 4.919.183 393.535
10 - - - - - - - - - - - -
11 - - - - - - - - - - -
1.361.999 335.570 23.135 - - 25.743 368.435 6.107.055 - - 5.186.455 414.916
B
1 - - - - - - - - - - - -
2 - - - - - - - - - - - -
3 - - - - - - - - - - - -
4 - 1.000 - - - - - - - - 500 40
5 - 35.237 - 47.939 23.135 - - - - - 26.320 2.106
6 - - - - - - - - - - - -
7 - - - - - - - - - - - -
8 - 23.067 - - - 15.220 - - - - 16.213 1.297
9 - 283.871 - - - 116.822 - - - - 184.435 14.755
10 - - - - - - - - - - - -
- 343.175 - 47.939 23.135 132.042 - - - - 227.468 18.197
C
1 168.128 - - - - - - - - - - -
2 - - - - - - - - - - - -
3 - - - - - - - - - - - -
4 - 669 - - - - - - - - 134 11
5 - - - - - - - - - - - -
6 - - - - - - - - - - - -
168.128 669 - - - - - - - - 134 11
Tagihan yang Telah Jatuh Tempo
Total Eksposur TRA
Eksposur akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan kepada Korporasi
Total Eksposur Counterparty Credit Risk
Tagihan Kepada Bank
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan kepada Korporasi
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Kredit Beragun Properti Komersial
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Aset Lainnya
Total Eksposur Neraca
Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pd Transaksi Rekening Administratif
Tagihan Kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan kepada Korporasi
Tagihan yang Telah Jatuh Tempo
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
(2)
Eksposur Neraca
Tagihan Kepada Pemerintah
Beban
ModalTagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
9. Pengungkapan Tagihan Bersih Berdasarkan Bobot Risiko setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
No. Kategori Portofolio
30 June 2019
ATMR
9.1 Bank secara individu
-
0% 20% 35% 40% 45% 50% 75% 100% 150% Lainnya
(15) (16) (17) (18) (19) (20) (21) (22) (23) (24) (25) (26)
1.177.060 - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- 55.835 - - - - - - - - 11.167 893
- - 79.303 33.319 6.607 - - - - - 37.616 3.009
- - - - - - - 876 - - 876 70
- - - - - 3.969 - - - - 1.985 159
- - - - - - 385.636 - - - 2.322.224 185.778
- 21.147 - - - 60.263 - 5.452.162 3.151 4.205.554 336.444
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - -
1.177.060 76.982 79.303 33.319 6.607 64.232 385.636 5.453.038 3.151 - 6.579.422 526.354
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - 1.000 - - - - 500 40
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- 28.824 - - 1.346 3.625 - - - - 24.836 1.987
- 253.270 - - - 14.975 - 213.239 - - 268.986 21.519
- - - - - - - - - - - -
- 282.094 - - 1.346 19.600 - 213.239 - - 294.322 23.546
68.457 - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
- - - - - - - - - - - -
68.457 - - - - - - - - - - -
30 June 2018
ATMRBeban
ModalTagihan Bersih Setelah Memperhitungkan Dampak Mitigasi Risiko Kredit
-
10. Pengungkapan Tagihan Bersih dan Teknik Mitigasi Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
Agunan GaransiAsuransi
KreditLainnya Agunan Garansi
Asuransi
KreditLainnya
(1) (3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-
[(4)+(5)+(6)+(7)]
(3) (4) (5) (6) (7) (8) = (3)-
[(4)+(5)+(6)+(7)
]
A
1 1.361.999 - - - 1.361.999 - 1.177.060 - - - 1.177.060 -
2 - - - - - - - - - - - -
3 - - - - - - - - - - - -
4 224.659 - - - - 224.659 55.835 - - - - 55.835
5 106.311 - - 3.168 103.143 119.229 17.055 - - - 102.174
6 185 - - - - 185 876 - - - - 876
7 8.492 - - - - 8.492 3.969 - - - - 3.969
8 368.435 32.931 - - - 335.504 385.636 76.004 - - - 309.632
9 6.151.856 1.201.860 - - - 4.949.996 5.536.723 1.285.696 - - - 4.251.027
10 - - - - - - - - - - - -
11 - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Neraca 8.221.937 1.234.791 - - 1.365.167 5.621.979 7.279.328 1.378.755 - - 1.177.060 4.723.513
B Eksposur Rekening Administratif
1 - - - - - - - - - - - -
2 - - - - - - - - - - - -
3 - - - - - - - - - - - -
4 1.000 - - - 1.000 - 1.000 - - - 1.000 -
5 - - - - - - - - - - - -
6 - - - - - - - - - - - -
7 - - - - - - - - - - - -
8 38.287 16.670 - - - 21.617 33.795 680 - - - 33.115
9 400.693 216.258 - - - 184.435 271.845 2.859 - - - 268.986
10 - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Rekening Administratif 439.980 232.928 - - 1.000 206.052 306.640 3.539 - - 1.000 302.101
C Eksposur Counterparty Credit Risk
1 168.128 - - - - 168.128 68.457 - - - 68.457 -
2 - - - - - - - - - - - -
3 - - - - - - - - - - - -
4 669 - - - - 669 - - - - - -
5 - - - - - - - - - - - -
6 - - - - - - - - - - - -
Total Eksposur Counterparty Credit Risk 168.797 - - - - 168.797 68.457 - - - 68.457 -
8.830.714 1.467.719 - - 1.366.167 5.996.828 7.654.425 1.382.294 - - 1.246.517 5.025.614
Eksposur Neraca
Tagihan Kepada Pemerintah
10.1 Bank secara individu
Total (A+B+C)
(2)
No. Kategori Portofolio
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Aset Lainnya
Kredit Beragun Rumah Tinggal
Kredit Beragun Properti Komersial
Kredit Pegawai/Pensiunan
Tagihan yang Telah Jatuh Tempo
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
Tagihan kepada Korporasi
30 June 2019 30 June 2018
Tagihan
Bersih
Bagian Yang Dijamin DenganBagian Yang
Tidak Dijamin
Tagihan
Bersih
Bagian Yang Dijamin DenganBagian Yang
Tidak Dijamin
Tagihan kepada Korporasi
Tagihan yang Telah Jatuh Tempo
Tagihan kepada Korporasi
Tagihan Kepada Pemerintah
Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik
Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional
Tagihan Kepada Bank
Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel
-
11. Pengungkapan Transaksi Sekuritisasi Aset
(dalam jutaan rupiah)
Telah jatuh tempo Telah jatuh tempo
(1) (3) (4) (6) (7) (8) (3) (4) (6) (7) (8)
1 0 0 0 0
0 0
0 0
3 0 0
4 0 0
5 0 0
0 0
0 0
0 0
11.1 Bank secara individu
6 Bank bertindak sebagai Pemodal
a. Senior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Junior tranche
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
Bank bertindak sebagai Penyedia Fasilitas Likuiditas
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
Bank bertindak sebagai Penyedia Jasa
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
Bank bertindak sebagai Bank Kostudian
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
(2) (5)
Bank bertindak sebagai Kreditur Asal
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
2 Bank bertindak sebagai Penyedia Kredit Pendukung
a. Fasilitas penanggung risiko pertama
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
b. Fasilitas penanggung risiko kedua
- Jenis eksposur (contoh: tagihan beragun rumah tinggal)
Belum Jatuh Tempo
Nilai aset yang disekuritisasi yang mengalami
penurunan nilai
No. Eksposur Sekuritisasi
30 June 2019
Nilai aset yg
disekuritisasi
Laba/Rugi dari
aktivitas
sekuritisasi ATMRPengurang
Modal
30 June 2018
Nilai aset yang disekuritisasi yang mengalami penurunan
nilaiPenguran
g Modal
Belum Jatuh Tempo
(5)
Nilai aset yg
disekuritisasi
Laba/Rugi dari
aktivitas
sekuritisasi ATMR
-
12. Pengungkapan Ringkasan Aktivitas Transaksi Sekuritisasi Aset dalam hal Bank Bertindak sebagai Kreditur Asal
(dalam jutaan rupiah)
Nilai Aset Yang
Disekuritisasi
Keuntungan
(Kerugian) Penjualan
Nilai Aset Yang
Disekuritisasi
Keuntungan
(Kerugian) Penjualan
(1) (2) (3) (4) (3) (4)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan Lembaga Internasional - - - -
4 Tagihan Kepada Bank - - - -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan Portofolio Ritel - - - -
9 Tagihan kepada Korporasi - - - -
10 Aset Lainnya - - - -
Total - - - -
12.1 Bank secara individu
No. Underlying Asset
30 June 2019 30 June 2018
-
13. Pengungkapan Perhitungan ATMR untuk Risiko Kredit dengan Menggunakan Pendekatan Standar
(a) Eksposur Aset di Neraca
(dalam jutaan rupiah)
Tagihan Bersih ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah MRK Tagihan Bersih ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (3) (4) (5)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 1.361.999 - - 1.177.060 - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -
3 Tagihan Kepada Bank Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - -
4 Tagihan Kepada Bank 224.659 44.931 44.931 55.835 11.167 11.167
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal 106.311 27.129 26.320 119.229 44.057 37.616
6 Kredit Beragun Properti Komersial 185 185 185 876 876 876
7 Kredit Pegawai/Pensiunan 8.492 4.246 4.246 3.969 1.985 1.985
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
368.435 276.326 251.628 385.636 289.227 232.224
9 Tagihan Kepada Korporasi 6.151.856 6.121.043 4.919.183 5.536.723 5.491.250 4.205.554
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - -
11 Aset Lainnya 369.465 - 383.919 369.523 - 396.144
8.591.402 6.473.860 5.630.412 7.648.851 5.838.562 4.885.566
(b) Eksposur Kewajiban Komitmen/Kontinjensi pada Transaksi Rekening Administratif
(dalam jutaan rupiah)
Tagihan Bersih ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah MRK Tagihan Bersih ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (3) (4) (5)
1 Tagihan Kepada Pemerintah - - - - - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -
3 Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - -
4 Tagihan kepada Bank 1.000 200 - 1.000 500 -
5 Kredit Beragun Rumah Tinggal - - - - - -
6 Kredit Beragun Properti Komersial - - - - - -
7 Kredit Pegawai/Pensiunan - - - - - -
8 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
38.287 28.715 24.836 33.795 25.346 24.836
9 Tagihan Kepada Korporasi 400.693 400.693 184.435 271.845 271.845 26.896
10 Tagihan Yang Telah Jatuh Tempo - - - - - -
439.980 429.608 209.271 306.640 297.691 51.732
(c) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Pihak Lawan (Counterparty Credit Risk)
(dalam jutaan rupiah)
13.1 Bank secara individu
30 June 2019 30 June 2018
No Kategori Portofolio
No Kategori Portofolio
No Kategori Portofolio
TOTAL
TOTAL
30 June 2019 30 June 2018
30 June 2019 30 June 2018
-
Tagihan Bersih ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah MRK Tagihan Bersih ATMR Sebelum
MRK
ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (3) (4) (5)
1 Tagihan Kepada Pemerintah 168.128 - - 68.457 - -
2 Tagihan Kepada Entitas Sektor Publik - - - - - -
3 Tagihan kepada Bank Pembangunan Multilateral dan
Lembaga Internasional
- - - - - -
4 Tagihan kepada Bank 669 134 134 - - -
5 Tagihan Kepada Usaha Mikro, Usaha Kecil dan
Portofolio Ritel
- - - - - -
6 Tagihan Kepada Korporasi - - - - - -
7 Eksposur tertimbang dari Credit Valuation
Adjustment (CVA)
- - - - - -
168.797 134 134 68.457 - -
(d) Eksposur yang Menimbulkan Risiko Kredit akibat Kegagalan Setelmen (settlement risk )
(dalam jutaan rupiah)
Nilai Eksposur Faktor Pengurang
Modal
ATMR Setelah MRK Nilai Eksposur Faktor Pengurang
Modal
ATMR Setelah MRK
(1) (2) (3) (4) (5) (3) (4) (5)
1 Delivery versus payment
a. Beban Modal 8% (5-15 hari) - - - - - -
b. Beban Modal 50% (16-30 hari) - - - - - -
c. Beban Modal 75% (31-45 hari) - - - - - -
d. Beban Modal 100% (lebih dari 45 hari) - - - - - -
2 Non-delivery versus payment - - - - - -
- - - - - -
(e) Eksposur Sekuritisasi
(dalam jutaan rupiah)
Faktor Pengurang
Modal
ATMR Faktor Pengurang
Modal
ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6)
1 Fasilitas Kredit Pendukung yang memenuhi
persyaratan
- - - -
2 Fasilitas Kredit Pendukung yang tidak memenuhi
persyaratan
- - - -
3 Fasilitas Likuiditas yang memenuhi persyaratan - - - -
4 Fasilitas Likuiditas yang tidak memenuhi persyaratan - - - -
5 Pembelian Efek Beragun Aset yang memenuhi
persyaratan
- - - -
30 June 2019 30 June 2018
TOTAL
30 June 2019 30 June 2018
No Jenis Transaksi
No Jenis Transaksi
TOTAL
No Kategori Portofolio
-
6 Pembelian Efek Beragun Aset yang tidak memenuhi
persyaratan
- - - -
7 Eksposur Sekuritisasi yang tidak tercakup dalam
ketentuan mengenai prinsip kehati-hatian dalam
aktivitas sekuritisasi aset bagi bank umum.
- - - -
- - - -
(f) Total Pengukuran Risiko Kredit
(dalam jutaan rupiah)
TOTAL
TOTAL ATMR RISIKO KREDIT
TOTAL FAKTOR PENGURANG MODAL
30 June 2019
5.831.194
16.938
30 June 2018
5.179.388
24.922
-
B. Risiko Pasar
(dalam jutaan rupiah)
Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR Beban Modal ATMR
(1) (2) (3) (4) (5) (6) (3) (4) (5) (6)
1 Risiko Suku Bungaa. Risiko Spesifik 249 3.113 - - b. Risiko Umum - - - -
2 Risiko Nilai Tukar 84 1.050 90 1.126 3 Risiko Ekuitas *) - - - 4 Risiko Komoditas *) - - - 5 Risiko Option - - -
Total 333 4.163 90 1.126 *) Untuk bank yang memiliki perusahaan anak yang memiliki eksposur risiko dimaksud
b) Pedoman pengisian
2) Pengungkapan Eksposur Interest Rate Risk in Banking Book (IRRBB)
1. Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar
Pengungkapan Risiko Pasar dengan Menggunakan Metode Standar
Perhitungan Risiko Pasar mengacu pada ketentuan mengenai pedoman penggunaan metode standar dalam perhitungan KPMM Bank Umum dengan
memperhitungkan Risiko Pasar.
Pengungkapan eksposur IRRBB yaitu peningkatan atau penurunan economic value dan earnings terhadap pergerakan suku bunga berdasarkan format gap report yang
disusun Bank dalam rangka pemenuhan ketentuan mengenai penilaian tingkat kesehatan Bank Umum dan penerapan manajemen risiko bagi Bank Umum.
No. Jenis Risiko
30 June 2019 30 June 2018
Individual Konsolidasian Individual Konsolidasian
-
C. Risiko Likuiditas
(a) Profil Maturitas Rupiah
(dalam jutaan rupiah)
< 1 bulan> 1 bln s.d. 3
bln
> 3 bln s.d. 6
bln
> 6 bln s.d. 12
bln> 12 bulan < 1 bulan
&