PHATRA PLUS: 1/2

สดสวนการลงทน (% NAV)

มลคาทรพยสนสทธ 7,573.81 ลานบาท

มลคาหนวยลงทน 13.8699 บาท

ตราสารหน และ/หรอ เงนฝาก บตรเงนฝาก ทม

มลคาการลงทนสงสด 5 อนดบแรก

ภาครฐ/

ภาคเอกชน

ความ

นาเชอถอ

%

NAV

1 พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทย (CB20723A) ภาครฐ 5.57

2 เงนฝากธนาคารอาคารสงเคราะห จ ากด

(FDGHB21118X_00044)

เอกชน AAA(tha) 3.96

3 เงนฝากธนาคารกรงไทย จ ากด (มหาชน

(FDKTB21609X_00044)

เอกชน AA+(tha) 2.64

4 ตวแลกเงน บรษท ราชธานลสซง จ ากด (มหาชน) (THANI20221B)

เอกชน A- 2.64

5 พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทย (CB20514A) ภาครฐ 2.59

พนธบตร,ตวเงนคลง 34.53%

เงนฝาก,บตรเงนฝาก 26.70%

หนก 24.64%

ตวแลกเงน 15.14%

สญญาซอขายลวงหนา -0.05%

สนทรพยและหนสนอน -0.96%

กองทนเปดกองทนเปดภทร ตราสารหนพลส (หนวยลงทนชนดท วไป)

PHATRA FIXED INCOME PLUS FUND : PHATRA PLUS

Anti-corruption Progress Indicator : ไดรบการรบรอง CAC* Fund Fact Sheet ขอมล ณ วนท 31 มกราคม 2563

2559

ประเภทของกองทนรวม : กองทนรวมตราสารหน

ประเภทกองทนตามสมาคมบรษทจดการลงทน (AIMC) : Short Term General Bond

วตถประสงคของกองทน

เพอสรางผลตอบแทนทสม าเสมอแกผลงทนจากการลงทน และเพอน าเสนอการลงทนในตลาดการเงน

ภายใตการบรหารการลงทน โดยมผมความรและประสบการณ

นโยบายการลงทน

ลงทนในตราสารหนภาครฐ และบรษทเอกชนทมความมนคง และใหผลตอบแทนทด โดยตราสารหน

บรษทเอกชนนนจะตองไดรบการจดอนดบตงแต BBB + ขนไป ทงน กองทนจะด ารงอายถวเฉลยแบบ

ถวงน าหนก (Portfolio Duration) ไมเกน 1.5 ป โดยเฉลยรอบปบญช และจะด ารงสดสวนการลงทน

ตามทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ก าหนด ทงน กองทนอาจลงทนในตราสารตางประเทศไดไมเกนรอยละ 40 ของมลคาทรพยส นสทธของกองทน กองทนจะลงทนในสญญาซอขายลวงหนา

(Derivative) เพอปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยน (Hedge) ณ วนทกองทนลงทนทงหมด/หรอ

เกอบทงหมดโดย ณ ขณะใดขณะหนง กองทนจะปองกนความเสยงอตราแลกเปลยนไมนอยกวารอยละ

90 ของจ านวนเงนลงทนในตางประเทศ อยางไรกตามกองทนจะไมลงทนในสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note)

นโยบายการจายเงนปนผล

ไมมนโยบายจายเงนปนผล

กองทนรวมเหมาะกบผลงทนประเภทใด

o กองทนนมระดบความเสยงอยในระดบ 4 (เสยงปานกลางคอนขางต า) หากพจารณาตามค าแนะน า

เรองการจดสรรการลงทน (Basic Asset Allocation) จะเหมาะกบผลงทนทรบความเสยงไดตงแต

ระดบปานกลางคอนขางต า โดยผลงทนสามารถลงทนในระยะสนถงระยะกลาง และตองการกระจายเงนลงทนไปลงทนในตราสารหน และสามารถรบความเสยงจากความผนผวนของราคาทสงกวา

กองทนรวมตลาดเงน รวมถงคาดหวงผลตอบแทนทสงกวาเงนฝาก และยอมรบผลตอบแทนทอาจ

ต ากวาหนได o ผลงทนทตองการสภาพคลองในการซอขายไถถอนหนวยลงทนไดทกวนท าการ โดยจะไดรบเงนคน

ภายในวนท T+3 (ปจจบน T + 1 เฉพาะบญชรบเงน คาขายคนหนวยลงทนของ ธ.เกยรตนาคน,

ธ.ไทยพาณชย, ธ.กรงเทพ, ธ.กสกรไทย, ธ.กรงศรอยธยา, ธ.ทหารไทย, ธ. ธนชาต, ธ.กรงไทย

และน าฝากเชค T+1 ส าหรบบญชธนาคารอนนอกเหนอจากทระบขางตน (รายละเอยดอาจมการเปลยนแปลง))

อายโครงการ : ไมก าหนด

จ านวนเงนทนของโครงการ : 15,000 ลานบาท

วนทจดทะเบยนกองทน : 23 พฤศจกายน 2547

บรษทจดการและนายทะเบยน : บรษทหลกทรพยจดการกองทน ภทร จ ากด

ผดแลผลประโยชน : ธนาคารกรงเทพ จ ากด (มหาชน)

ระดบความเส ยง และความเส ยงในการลงทนของกองทน

ปจจยความเส ยงทส าคญ

ความเสยงทเกดจากการผดนดช าระหนเง นตน และดอกเบยของผออกตราสาร (Credit Risk),

ความเสยงจากธรกจของผออกตราสาร (Business Risk) , การลงทนในตางประเทศ (Country Risk),

ขอจ ากดการน าเงนลงทนกลบประเทศ (Repatriation Risk), ดานสภาพคลองของตราสาร (Liquidity Risk) , ความเสยงจากตลาด (Market Risk), การเปลยนแปลงของอตราดอกเบย (Interest Rate

Risk), อตราแลกเปลยนเงน (Exchange Rate Risk), การเขาท าสญญาซอขายลวงหนา (Leverage

Risk)

คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.phatraasset.com

ค าเตอน

การลงทนมความเสยง ผลงทนความท าความเขาใจลกษณะสนคา เงอนไขผลตอบแทน และความ

เสยงกอนตดสนใจลงทน

ผลการด าเนนงานในอดตของกองทนรวมมไดเปนสงยนยนถงผลการด าเนนงานในอนาคต

การลงทนในกองทนไมใชการฝากเงน และมความเสยงของการลงทนโดยผลงทนอาจไมไดรบเงน

ลงทนคนจากการลงทนครบเตมจ านวนได

กองทนนอาจลงทนในตางประเทศ ซงอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน กองทนจะท าการปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนทงหมด/หรอเกอบทงหมด

โปรดศกษาค าเตอนทส าคญอนไดในหนงสอชชวนสวนขอมลกองทนรวม

Morningstar Rating Overall จดท าโดย Morningstar

ประเภทผลตภณฑ : ผลตภณฑทไมมความซบซอน (plain product)

ลกษณะโครงการ : กองทนรวมเพอผลงทนท วไป

Download

Summary Prospectus

PHATRA PLUS: 2/2

ค าเตอน : การลงทนมความเสยง ผลงทนความท าความเขาใจลกษณะสนคา เงอนไขผลตอบแทน และความเสยงกอนตดสนใจลงทน, ผลการด าเนนงานในอดตของกองทนรวมมไดเปน

สงยนยนถงผลการด าเนนงานในอนาคต, การลงทนในกองทนไมใชการฝากเงน และมความเสยงของการลงทนโดยผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนจากการลงทนครบเตมจ านวนได, กองทนน

อาจลงทนในตางประเทศ ซงอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน กองทนจะท าการปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนทงหมด/หรอเกอบทงหมด, โปรดศกษาค าเตอนทส าคญอนไดใน

หนงสอชชวนสวนขอมลกองทนรวม

สถานทตดตอซอ – ขายหนวยลงทน หรอขอรบหนงสอชชวน : บรษทหลกทรพยจดการกองทน ภทร จ ากด ชน 19 อาคารเมองไทย-ภทร คอมเพลกซ อาคารเอ เลขท 252/25

ถนนรชดาภเษก แขวงหวยขวาง เขตหวยขวาง กรงเทพมหานคร 10310 โทรศพท : 0-2305-9800 โทรสาร : 0-2305-9803-4 website : www.phatraasset.com

email : customerservice@phatraasset.com

หรอ ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนอนทไดรบการแตงตง

*CAC : โครงการแนวรวมปฏบตของภาคเอกชนไทยในการตอตานการทจรต (Thailand's Private Sector Collective Action Coalition Against Corruption)

ก าหนดการซอ-ขายหนวยลงทน คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทน (รอยละของมลคาทรพยสนของกองทน*) (รวมVAT)

การเสนอขายหนวยลงทน : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 16:00 น. คาธรรมเนยมการจดการ : ไมเกน 0.30% ตอป (ปจจบน 0.3%)

มลคาขนต าของการซอหนวยลงทน : 1,000 บาท คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน : ไมเกน 0.08% ตอป (ปจจบน 0.03%)

การรบซอคนหนวยลงทน : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 15:30 น. คาธรรมเนยมนายทะเบยน : ไมเกน 0.075% ตอป (ปจจบน 0.075%)

การสบเปลยนหนวยลงทน คาธรรมเนยมและคาใชจายทงหมดทเรยกเกบ รอยละ 0.406 ตอป (ตงแตวนท 1 พ.ย. 61 - 31 ต.ค. 62)

การสบเปลยนหนวยลงทนออก : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 15:30 น. คาธรรมเนยมทเรยกเกบจากผซ อหรอผถอหนวยลงทน (รอยละของมลคาหนวยลงทน)

(รวมVAT)

การสบเปลยนหนวยลงทนเขา : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 16:00 น. คาธรรมเนยมการขายหนวยลงทน : ไมม

มลคา/จ านวนหนวยลงทนขนต าการรบซอคน : ไมก าหนด คาธรรมเนยมการรบซอคนหนวยลงทน : ไมม

มลคา/จ านวนหนวยลงทนคงเหลอขนต า : 100 บาท / 10 หนวย คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน

ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน

T = วนท ารายการ

: ภายใน T + 3 (ปจจบน T + 1 เฉพาะบญชรบเงน

คาขายคนหนวยลงทนของ ธ.เกยรตนาคน,

ธ.ไทยพาณชย, ธ.กรงเทพ, ธ.กสกรไทย, ธ.กรงศร

อยธยา, ธ.ทหารไทย, ธ. ธนชาต, ธ.กรงไทย,

ธ.ซไอเอมบ ไทย และน าฝากเชค T+1 ส าหรบ

บญชธนาคารอนนอกเหนอจากทระบขางตน

(รายละเอยดอาจมการเปลยนแปลง))

การสบเปลยนหนวยลงทนออก : ไมม

การสบเปลยนหนวยลงทนเขา : ไมม

คาธรรมเนยมการโอนหนวยลงทน : 20 บาท ตอ 1 รายการ

(ปจจบน 20 บาท ตอ 1 รายการ)

*มลคาทรพยสนของกองทน หมายถง มลคาทรพยสนทงหมด หกดวยมลคาหนสนทงหมด เวน

แตคาธรรมเนยมการจดการ คาธรรมเนยมผดแลผลประโยชน คาธรรมเนยมนายทะเบยน

ผลการด าเนนการในอดต1 ขอมล ณ วนท 31 มกราคม 2563 ประเภทกองทนตามสมาคมบรษทจดการลงทน (AIMC) : Short Term General Bond

1 เอกสารการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมฉบบน ไดจดท าตามมาตรฐาน การวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมของสมาคมบรษทจดการลงทน 2 % ตอป 3 ตวชวด: โดยตงแตวนท 15 ม.ค. 63 เปนตนไป กองทนไดเปลยนตวชวด เปน (1) 30% ผลตอบแทนรวมของดชนพนธบตรรฐบาลระยะสนของสมาคมตลาดตราสารหนไทย + (2) 30% ดชนผลตอบแทนรวมตราสารหนภาคเอกชนระยะสน (ThaiBMA Commercial Paper

Index) ทมอนดบความนาเชอถอของผออกตราสารอยในระดบ A- ขนไป ของสมาคมตลาดตราสารหนไทย + (3) 10% ผลตอบแทนรวมสทธของดชนตราสารหนภาคเอกชน Mark-to-Market ทม

อนดบความนาเชอถอของผออกตราสารอยในระดบ BBB+ ขนไป อาย 1 - 3 ป ของสมาคมตลาดตราสารหนไทย + (4) 10% อตราดอกเบยเงนฝากประจ า 3 เดอน วงเงนนอยกวา 5 ลานบาท

เฉลยของ 3 ธนาคารพาณชยขนาดใหญ ไดแก ธนาคารกรงเทพ ธนาคารกสกรไทย และธนาคารไทยพาณชย หลงหกภาษ + (5) 20% อตราดอกเบยเงนฝากสกลเงนบาท (THBFIX) ส าหรบรอบระยะเวลา 6 เดอน

หมายเหต: การเปลยนเกณฑใชวดผลการด าเนนงานในชวงแรกอาจท าใหผลการด าเนนงานของกองทนรวมดขนเมอเปรยบเทยบตวชวดมาตรฐาน เนองจากตราสารหนท กองทนรวมลงทนบางสวน

ไมมภาระภาษ ขณะทตวชวดมาตรฐานใหม (ตาม (3)) ค านวณจากสมมตฐานตราสารหนทงหมดเสยภาษ 4 หากกองทนรวมมผลการด าเนนงานตงแตวนจดตงกองทนรวมไมครบ 1 ปปฏทน จะแสดงผลการด าเนนงานตงแตจดตงกองทนรวมจนถงวนท าการสดทายของปปฏทนแรก

ขอมลเปรยบเทยบผลการด าเนนงานแบบเปอรเซนตไทล (Peer Group Fund Performance)

AIMC Category Peer Percentile Return (%) Standard Deviation (%)

3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y 3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y

5th Percentile 0.61 1.23 2.35 1.85 1.91 2.33 0.04 0.05 0.05 0.05 0.08 0.18

25th Percentile 0.55 1.05 2.11 1.60 1.55 1.96 0.07 0.08 0.08 0.08 0.09 0.19

Short Term General Bond 50th Percentile 0.44 0.86 1.79 1.43 1.46 1.84 0.10 0.11 0.10 0.12 0.12 0.24

75th Percentile 0.34 0.72 1.48 1.24 1.30 1.69 0.15 0.21 0.16 0.19 0.23 0.29

95th Percentile 0.26 0.61 1.27 0.96 1.11 1.46 0.28 0.28 0.28 0.43 0.37 0.40

ขอตกลงและเงอนไขของขอมลเปรยบเทยบผลการด าเนนงานแบบเปอรเซนตไทล (Disclaimer of Peer group Fund Performance) 1.ผลการด าเนนงานในอดตของกองทน มไดเปนสงยนยนถงผลการด าเนนงานในอนาคต

2.ผลงทนสามารถดขอมลฉบบเตมไดท www.aimc.or.th 3.ผลการด าเนนงานของกองทนทการเปรยบเทยบแบงตามประเภทกองทนรวมภายใตขอก าหนดของสมาคมบรษทจดการลงทน โดยกองทนทจะถกเปรยบเทยบผลการด าเนนงานในแตละชวงเวลา

กบกองทนประเภทเดยวกนในระดบเปอรเซนตไทล (Percentiles) ตางๆ โดยแบงออกเปน -5th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 5 เปอรเซนตไทล -25th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 25 เปอรเซนตไทล

-50th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 50 เปอรเซนตไทล -75th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 75 เปอรเซนตไทล -95th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 95 เปอรเซนตไทล

4.ผลตอบแทนทมอายเกนหนงปนนมการแสดงเปนผลตอบแทนตอป

เมอผลงทนทราบผลตอบแทนของกองทนทลงทน สามารถน าไปเปรยบเทยบกบเปอรเซนตไทลตามตาราง จะทราบวากองทนทลงทนนนอยในชวงทเทาใดของประเภทกองทนรวมนน

-10

0

10

20

30

40

50

60

Cu

mu

lati

ve

re

turn

(%

)

PHATRA PLUS ตว ว Year to

Date 3 เดอน 6 เดอน 1 ป2 3 ป2 5 ป2 10 ป2

ต งแตจดต งกองทน2

กองทนรวม 0.14% 0.42% 0.84% 1.66% 1.43% 1.49% 1.96% 2.18%

ตวชวด3 0.55% 0.78% 0.83% 1.89% 0.38% 1.62% 2.40% 2.94%

ความผนผวนของผลการ

ด าเนนงาน2

0.07% 0.07% 0.10% 0.08% 0.08% 0.09% 0.21% 0.19%

ความผนผวนของตวชวด2

1.04% 0.97% 1.15% 1.55% 1.59% 1.76% 1.52% 1.71%

ผลการด าเนนงานตามปปฏทน4 (%ตอป)

2553 2554 2555 2556 2557 2558 2559 2560 2561 2562

กองทนรวม 0.97% 2.60% 3.30% 2.68% 2.49% 1.92% 1.35% 1.37% 1.24% 1.64%

ตวชวด3 3.32% 3.93% 3.00% 2.26% 4.29% 6.09% 1.50% -1.64% 1.83% -0.07%

ความผนผวนของผลการด าเนนงาน

0.05% 0.13% 0.40% 0.37% 0.22% 0.14% 0.06% 0.09% 0.07% 0.09%

ความผนผวน

ของตวชวด 1.35% 1.03% 1.08% 1.48% 1.24% 2.12% 1.82% 1.25% 1.85% 1.63%

1

แบบ 123-1 ขอมล ณ วนท 14 กมภาพนธ 2563

หนงสอชชวนสวนสรปขอมลส ำคญ

กำรลงทนในกองทนรวมไมใชกำรฝำกเงน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ภทร จ ากด มดชนชวดการตอตานคอรรปชนในระดบ : ไดรบการรบรอง CAC

กองทนเปดภทร ตรำสำรหนพลส PHATRA FIXED INCOME PLUS FUND

PHATRA PLUS FUND (หนวยลงทนชนดทวไป : PHATRA PLUS)

กองทนรวมตรำสำรหน (Fixed Income Fund) กองทนทลงทนแบบมควำมเสยงทงในและตำงประเทศ

คณก ำลงจะลงทนอะไร?

กองทนรวมนเหมำะกบใคร?

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

คำธรรมเนยม

ผลกำรด ำเนนงำน

ขอมลอนๆ

2

นโยบำยกำรลงทน กองทนมนโยบายทจะลงทนในตราสารหนภาครฐ และบรษทเอกชนทมความมนคง และใหผลตอบแทนทด โดยกองทนจะด ารงอายถวเฉลยแบบถวงน าหนก (Portfolio Duration) ไมเกน 1.5 ป โดยเฉลยรอบปบญช โดยจะลงทน ดงน

1. ในตวเงนคลง พนธบตรรฐบาล พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทย พนธบตรหรอตราสารหนทกระทรวงการคลงหรอกองทนเพอการฟนฟและพฒนาระบบสถาบนการเงนหรอรฐวสาหกจหรอธนาคารทมกฎหมายเฉพาะจดตงขน เปนผออก ผสงจาย ผรบรอง ผรบอาวล หรอผค าประกน ตราสารหนทสถาบนการเงนเปนผออก ผรบรอง ผรบอาวล ผสลกหลง หรอผค าประกน รวมถง เงนฝากในสถาบนการเงน

2. ตราสารหนภาคเอกชนโดย ณ วนทลงทนหรอไดมา ตราสารดงกลาวไดรบการจดอนดบความนาเชอถอตงแต BBB+ ขนไป อยางไรกด หากตอมาตราสารทกองทนลงทนถกปรบลดอนดบความนาเชอถอลงต ากวา BBB+ กองทนอาจจะยงคงมไวซงตราสารหนดงกลาวอย โดยจะด ารงสดสวนใหเปนไปตามเกณฑทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ก าหนด

3. ทงนกองทนอาจลงทนในหลกทรพยหรอทรพยสนอน หรอการหาดอกผลโดยวธการอนอยางใดอยางหนง หรอหลายอยาง ตามทก าหนดในหวขอประเภทของหลกทรพยหรอทรพยสนอน หรอการหาดอกผลโดยวธอนทจะลงทน หรอตามทคณะกรรมการ ก.ล.ต. หรอส านกงานคณะกรรมกรรมการ ก.ล.ต. ประกาศก าหนดหรอใหความเหนชอบ

4. กองทนจะไมลงทนในตราสารหนทไดรบอนดบความนาเชอถอต ากวาอนดบทสามารถลงทนได (Non-investment grade) หรอตราสารหนทไมไดรบการจดอนดบความนาเชอถอ (Unrated securities) ยกเวน ในกรณท ณ วนทกองทนลงทนหรอไดมา ตราสารหนนนไดรบการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได ( Investment grade) แตตอมาตราสารหนดงกลาวถกปรบลดอนดบความนาเชอถอต ากวาทสามารถลงทนได (Non-investment grade) กองทนอาจจะยงคงมไวซงตราสารหนดงกลาวอย โดยจะด ารงสดสวนใหเปนไปตามเกณฑทส านกงานคณะกรรมการ ก.ล.ต. ก าหนด

5. กองทนจะลงทนในสญญาซอขายลวงหนา (Derivative) เพอปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยน (Hedge) ของเงนตนและอตราดอกเบยทคาดวาจะไดรบ ณ วนทกองทนลงทนทงหมด/หรอเกอบทงหมดโดย ณ ขณะใดขณะหนงกองทนจะปองกนความเสยงอตราแลกเปลยนไมนอยกวารอยละ 90 ของจ านวนเงนลงทนในตางประเทศ ซงอาจมความเสยงจากการท าสญญาดงกลาวได

6. กองทนอาจพจารณาลงทนหรอมไวซงสญญาซอขายลวงหนา (derivatives) โดยมวตถประสงคเพอการเพมประสทธภาพการบรหารการลงทน (Efficient Portfolio Management) เฉพาะทเปนตราสารทมสญญาซอขายลวงหนาแฝง (Structured Note) ประเภทตราสารหนทผออกมสทธในการบงคบไถถอนคนกอนก าหนด (callable) หรอตราสารหนทผถอมสทธเรยกใหผออกชาระหนคนกอนก าหนด (puttable) โดยมการก าหนดผลตอบแทนไวอยางแนนอนหรอเปนอตราทผนแปรตามอตราดอกเบยของสถาบนการเงนหรออตราดอกเบยอน และไมมการก าหนดเงอนไขการจายผลตอบแทนทอางองกบปจจยอางองอนเพมเตม

รายละเอยดการลงทนในตางประเทศ : กองทนลงทนในตางประเทศไมเกนรอยละ 40 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน กองทนมกลยทธการลงทนมงหวงใหผลประกอบการสงกวาดชนชวด ( Active Management)

คณก ำลงจะลงทนอะไร?

3

กองทนนมระดบความเสยงอยในระดบ 4 (เสยงปานกลางคอนขางต า) หากพจารณาตามค าแนะน าเรองการจดสรร การลงทน (Basic Asset Allocation) จะเหมาะกบผลงทนทรบความเสยงไดตงแตระดบปานกลางคอนขางต า โดยผลงทนสามารถลงทนในระยะสนถงระยะกลาง และตองการกระจายเงนลงทนไปลงทนในตราสารหน และสามารถรบความเสยงจากความผนผวนของราคาทสงกวากองทนรวมตลาดเงน รวมถงคาดหวงผลตอบแทนทสงกวาเงนฝาก และยอมรบผลตอบแทนทอาจต ากวาหนได

ผลงทนทตองการสภาพคลองในการซอขายไถถอนหนวยลงทนไดทกวนท าการ โดยจะไดรบเงนคนภายในวนท T+3 (ปจจบน T + 1 เฉพาะบญชรบเงน คาขายคนหนวยลงทนของ ธ.เกยรตนาคน , ธ.ไทยพาณชย, ธ.กรงเทพ, ธ.กสกรไทย, ธ.กรงศรอยธยา, ธ.ทหารไทย, ธ. ธนชาต, ธ.กรงไทย และน าฝากเชค T+1 ส าหรบบญชธนาคารอนนอกเหนอจากทระบขางตน (รายละเอยดอาจมการเปลยนแปลง))

กองทนรวมนไมเหมำะกบใคร? ผลงทนทเนนการไดรบผลตอบแทนในจ านวนเงนทแนนอน หรอรกษาเงนตนใหอยครบ ผลงทนทตองการลงทนเฉพาะในตราสารหนทมคณภาพดสภาพคลองสงและมความเสยงจากความผนผวนของราคาต า เนองจากกองทนรวมนไมถกจ ากดโดยกฎเกณฑใหตองลงทนในทรพยสนดงกลาวเชนเดยวกบกองทนรวมตลาดเงน

กองทนรวมนเหมำะกบใคร?

ท ำอยำงไรหำกยงไมเขำใจนโยบำย และควำมเสยงของกองทนน อำนหนงสอชชวนฉบบเตม หรอสอบถำมผสนบสนนการขายและบรษทจดการ

อยำลงทนหากไมเขาใจลกษณะและความเสยงของกองทนรวมนดพอ

4

ค ำเตอนทส ำคญ กองทนรวมนไมไดถกจ ากดโดยกฎเกณฑใหตองลงทนเฉพาะในตราสารทมความเสยงต าเชนเดยวกบกองทนรวมตลาดเงน

ดงนน จงมความเสยงสงกวากองทนตลาดเงน กองทนรวมนอาจมการลงทนในตราสารหนทมสภาพคลองต า จงอาจไมสามารถซอขาย ตราสารหนไดในเวลาทตองการหรอ

ในราคาทเหมาะสม การลงทนมความเสยง ผลงทนควรท าความเขาใจลกษณะสนคา เงอนไขผลตอบแทน และความเสยงกอนตดสนใจลงทน กองทนนอาจลงทนในตางประเทศ ซงอาจมความเสยงจากอตราแลกเปลยน กองทนจะท าการปองกนความเสยงจากอตรา

แลกเปลยนทงหมด/หรอเกอบทงหมด กองทนมการบรหารเชงรก จงมความเสยงจากการลงทนแบบมงหวงใหผลประกอบการสงกวาด ชนชวด (Active

management risk) ความเสยงจากการทการตดสนใจลงทน การวเคราะหหลกทรพย หรอกลยทธการลงทนของผจดการกองทนทอาจท าใหผลตอบแทนของกองทนไมเปนไปอยางทคาดหวงหรอไมสามารถสรางผลตอบแทนทสงกวาดชนชวดได

กองทนอาจลงทนในหรอมไวซงสญญาซอขายลวงหนา และ/หรอ ตราสารทมสญญาซอขายลวงหนาแฝง กองทนอาจมความเสยงมากวากองทนรวมทลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง เนองจากใชเงนลงทนในจ านวนทนอยกวาจงมก าไร/ขาดทนสงกวาการลงทนในหลกทรพยอางองโดยตรง

เวนแตบรษทจดการจะอนญาตเปนอยางอน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมรบเปดบญชกองทน เพอเปนลกคาในความดแลของบรษทจดการเพมเตม ตงแตวนท าการทบรษทจดการก าหนด โดยบรษทจดการจะเปดเผยการไมรบเปดบญชกองทนขางตน ในหนงสอชชวน หรอผานเวบไซตของบรษทจดการ หรอตดประกาศทส านกงานผสนบสนนการขายหรอรบซอคน และ/หรอ ตามวธการอนใดทบรษทจดการก าหนด ทงน ผถอหนวยลงทนทไดเปดบญชกองทนไวกบบรษทจดการกอนหนาวนทบรษทจดการไมรบเปดบญชกองทนเพมเตม สามารถท าธรกรรมกบบรษทจดการไดตามปกต

ในกรณทมแนวโนมวาจะมการขายคนหนวยลงทนเกนกวา 2 ใน 3 ของจ านวนหนวยลงทนทจ าหนายไดแลวทงหมด บรษทจดการอาจใชดลยพนจในการเลกกองทนรวม และอาจยกเลกค าสงซอขายหนวยลงทนทไดรบไวแลวหรอ หยดรบค าสงดงกลาวได

ส ำหรบกำรแบงชนดหนวยลงทน ผถอหนวยลงทนมสทธเรยกใหบรษทจดการจายผลประโยชนตอบแทนและคนเงนทนไดไมเกนไปกวาสวนของทนของกองทนท

ตนถอ ทงน ในกรณทมการแบงชนดของหนวยลงทน สทธในการไดรบประโยชนตอบแทนหรอ การคนเงนทนของผถอหนวยลงทนแตละชนดตองเปนไปตามขอก าหนดของหนวยลงทนชนดนนๆ ดวย

การแบงชนดหนวยลงทนไมไดเปนการแยกความเปนนตบคคลของกองทน กองทนนยงคงเปนนตบคคลเดยวเทานน การแบงหนวยลงทนออกเปนหลายชนด ไมไดท าใหความผกพนรบผด ( liability) ของกองทนทมตอบคคลภายนอกแยกออก

จากกนตามชนดของหนวยลงทน โดยทรพยสนทงหมดของกองทนจะอยภายใตความผกพนรบผดตอบคคลภายนอกตามสญญาขอตกลงหรอนตกรรมอน

บรษทจดการขอสงวนสทธในการเปดบรการหนวยลงทนชนดทยงไมเปดใหบรการเพมเตม โดยการแบงหนวยลงทนออกเปนชนดตาง ๆ จะเปนไปตามทส านกงาน ก.ล.ต. และประกาศทเกยวของประกาศก าหนด ทงน เพอเพมการใหบรการแกผถอหนวยลงทนทอาจมความตองการลงทนทแตกตางกนในรายละเอยด โดยบรษทจดการจะแจงรายละเอยดการ ใหบรการดงกลาวลวงหนาไมนอยกวา 3 วนกอนวนเปลยนแปลง โดยจะประกาศ ณ ทท าการของบรษทจดการและ/หรอผสนบสนนการ ขายและรบซอคนทใชในการรบซอคนหนวยลงทน และ/หรอ ผานเวบไซตของบรษทจดการ

โปรดศกษำค ำเตอนทส ำคญอนไดในหนงสอชชวนสวนขอมลกองทนรวม

คณตองระวงอะไรเปนพเศษ?

5

แผนภำพแสดงต ำแหนงควำมเสยงของกองทนรวม

ปจจยควำมเสยงทส ำคญ

ควำมเสยงจำกกำรผดช ำระหนของผออกตรำสำร อนดบความนาเชอถอสวนใหญของกองทนรวม Credit rating ตาม national credit rating Credit rating ตาม international credit rating ควำมเสยงจำกควำมผนผวนของรำคำหลกทรพย อายเฉลยของทรพยสนท ลงทน

ความผนผวนของผลการ ด าเนนงาน (SD)

ควำมเสยงจำกกำรกระจกตวลงทนในผออกรำยใดรำยหนง (high issuer concentration) การกระจกตวลงทน ในผออกตราสารรวม

ควำมเสยงจำกกกำรเปลยนแปลงของอตรำแลกเปลยน (exchange rate risk) การปองกนความเสยง fx คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.phatraasset.com

ต า

ไมปองกน ทงหมด/เกอบทงหมด บางสวน ดลยพนจ

สง

unrated GOV/AAA AA, A BBB ต ากวา BBB

ต า สง อนดบควำมนำเชอถอสวนใหญ

มากกวา 5 ป ต ากวา 3 เดอน 3 เดอนถง 1 ป 1 ป ถง 3 ป 3ป ถง 5 ป

ต า สง

>25% 5% 5-10% 10-15% 15-25%

ต า สง

10% 10 – 20% 20 -50% 80% 50 – 80%

ต า สง

unrated GOV/AAA AA, A BBB ต ากวา BBB

ต า สง อนดบควำมนำเชอถอสวนใหญ

6

% NAV

ชอทรพยสนทลงทนสงสด 5 อนดบแรก ชอทรพยสน ภำครฐ/

ภำคเอกชน ควำม

นำเชอถอ %

NAV

1 เงนฝากธนาคารอาคารสงเคราะห จ ากด (FDGHB20117X_00044) เอกชน AAA(tha) 3.73 2 พนธบตรธนาคารแหงประเทศไทย (CB20305A) ภาครฐ 2.97

3 เงนฝากธนาคารกรงไทย จ ากด (มหาชน) (FDKTB21609X_00044) เอกชน AA+(tha) 2.45

4 ตวแลกเงน บรษท บตรกรงไทย จ ากด (มหาชน) (KTC20128A) เอกชน A+ 2.44

5 ตวแลกเงน บรษท ราชธานลสซง จ ากด (มหาชน) (THANI20221B) เอกชน A- 2.44

หมายเหต : ขอมล ณ วนท 30 ธนวาคม 2562 ทงน คณสามารถดขอมลทปจจบนไดท www.phatraasset.com

น ำหนกกำรลงทนตำมอนดบควำมนำเชอถอ

พนธบตร,ตวเงนคลง 35.40%

เงนฝาก,บตรเงนฝาก 24.52%

หนก 23.44%

ตวแลกเงน 16.47% สญญาซอขายลวงหนา 0.22%

สนทรพยและหนสนอน -0.05%

50.94%

7.65%

20.21%

12.43%

GOV/AAA

AA

A

BBB

Non-investmentgrade/unrated

ตรำสำรหนในประเทศ (national rating)

8.57%

GOV/AAA

AA

A

BBB

Non-investmentgrade/unrated

ตรำสำรหนตำงประเทศ international rating

สดสวนของประเภททรพยสนทลงทน

7

คาธรรมเนยมมผลกระทบตอผลตอบแทนทคณจะไดรบ ดงนน คณควรพจารณาการเรยกเกบคาธรรมเนยมดงกลาวกอนการลงทน คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำกกองทนรวม (% ตอปของ NAV)

อตราคาธรรมเนยมคาใชจายอนๆ เปนอตราทเรยกเกบจรงสนรอบปบญชลาสด ผลงทนสามารถดขอมลคาธรรมเนยมทเรยกเกบจากกองทนรวมยอนหลง 3 ป ในหนงสอชชวนสวนขอมลกองทนไดท www.phatraasset.com

คำธรรมเนยมทเรยกเกบจำกผถอหนวย (% ของมลคำซอขำย)

รำยกำร สงสดไมเกน เกบจรง คาธรรมเนยมการขาย (Front-end Fee) ไมม ไมม คาธรรมเนยมการรบซอคน (Back-end Fee) ไมม ไมม คาธรรมเนยมการสบเปลยนหนวยลงทน (Switching Fee)

ไมม ไมม

คาธรรมเนยมการโอนหนวย 20 บาท ตอ 1 รายการ 20 บาท ตอ 1 รายการ หมายเหต : คาธรรมเนยมดงกลาวรวมภาษมลคาเพม ภาษธรกจเฉพาะหรอภาษอนใดแลว

0.3

0.02996 0.075

0.001

0.40596

สงสดไมเกน, 0.3

สงสดไมเกน, 0.08 สงสดไมเกน, 0.075

สงสดไมเกน, 0.4922 สงสดไมเกน, 0.4922

0.00

0.10

0.20

0.30

0.40

0.50

0.60

การจดการ ผดแลผลประโยชน นายทะเบยน คาใชจายอน รวมคาใชจาย

คำธรรมเนยม

8

*ผลกำรด ำเนนงำนในอดต มไดเปนสงยนยนถงผลกำรด ำเนนงำนในอนำคต *

แบบยอนหลงตำมปปฏทน ผลการด าเนนงานและดชนชวดยอนหลงตามปปฎทน1,2 ขอมล ณ วนท 30 ธนวาคม 2562

หมายเหต 1 เอกสารการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมฉบบน ไดจดท าตามมาตรฐานการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวม ของสมาคมบรษทจดการลงทน 2 หากกองทนรวมมผลการด าเนนงานตงแตวนจดตงกองทนรวมไมครบ 1 ปปฏทน จะแสดงผลการด าเนนงานตงแตจดตง กองทนรวมจนถงวนท าการสดทายของปปฏทนแรก 3 ตวชวด : 20% Short Term Government Bond Total Return Index + 20% Government Bond Total Return Index อายระหวาง 1 – 3 ป + 20% Corporate Bond Total Return Index (BBB+ up) อายระหวาง 1 – 3 ป + 40% J P Morgan Government Bond Total Return Index 1 ป ปรบดวยอตราแลกเปลยนเพอค านวณผลตอบแทน เปนสกลบาท ณ วนทค านวณผลตอบแทน โดยมผลตงแตวนท 20 พ.ค. 57

ตงแตวนท 15 มกราคม 2563 เปนตนไป กองทนไดเปลยนตวชวด เปนดงน

สดสวน 1. ผลตอบแทนรวมของดชนพนธบตรรฐบาลระยะสนของสมาคมตลาดตราสารหนไทย รอยละ 30 2. ดชนผลตอบแทนรวมตราสารหนภาคเอกชนระยะสน (ThaiBMA Commercial Paper Index) ทมอนดบความ

นาเชอถอของผออกตราสารอยในระดบ A- ขนไป ของสมาคมตลาดตราสารหนไทย รอยละ 30

3. ผลตอบแทนรวมสทธของดชนตราสารหนภาคเอกชน Mark-to-Market ทมอนดบความนาเชอถอของผออกตราสารอยในระดบ BBB+ ขนไป อาย 1 - 3 ป ของสมาคมตลาดตราสารหนไทย

รอยละ 10

4. อตราดอกเบยเงนฝากประจ า 3 เดอน วงเงนนอยกวา 5 ลานบาท เฉลยของ 3 ธนาคารพาณชยขนาดใหญ ไดแก ธนาคารกรงเทพ ธนาคารกสกรไทย และธนาคารไทยพาณชย หลงหกภาษ

รอยละ 10

0.97%

2.60%

3.30%

2.68%

2.49%

1.92%

1.35%

1.37%

1.24%

1.64%

3.32%

3.93%

3.00%

2.26%

4.29%

6.09%

1.50%

-1.64

%

1.83%

-0.07

%

-3.00%-2.00%-1.00%0.00%1.00%2.00%3.00%4.00%5.00%6.00%7.00%

2553 2554 2555 2556 2557 2558 2559 2560 2561 2562

กองทนรวม

ตวชวด

ผลกำรด ำเนนงำนในอดต

9

5. อตราดอกเบยเงนฝากสกลเงนบาท (THBFIX) ส าหรบรอบระยะเวลา 6 เดอน รอยละ 20

หมายเหต: การเปลยนเกณฑใชวดผลการด าเนนงานในชวงแรกอาจท าใหผลการด าเนนงานของกองทนรวมดขนเมอเปรยบเทยบตวชวดมาตรฐาน เนองจากตราสารหนทกองทนรวมลงทนบางสวนไมมภาระภาษ ขณะทตวชวดมาตรฐานใหม (ตามขอ 3) ค านวณจากสมมตฐานตราสารหนทงหมดเสยภาษ

กองทนนเคยมผลขำดทนสงสดในชวงเวลำ 5 ป คอ -0.03%

ควำมผนผวนของผลกำรด ำเนนงำน (standard deviation) คอ 0.09% ตอป

ประเภทกองทนรวมเพอใชเปรยบเทยบผลกำรด ำเนนงำน ณ จดขำย คอ Short Term General Bond

ผลกำรด ำเนนงำนยอนหลงแบบปกหมด

ตารางแสดงผลการด าเนนงานยอนหลงแบบปกหมด1 ณ วนท 30 ธนวาคม 2562

Year to Date 3 เดอน 6 เดอน 1 ป2 3 ป2 5 ป2 10 ป2 ตงแตจดตงกองทน2

กองทนรวม 1.64% 0.39% 0.86% 1.64% 1.42% 1.50% 1.95% 2.18%

ตวชวด3 -0.07% -0.14% 0.63% -0.07% 0.03% 1.51% 2.43% 2.92%

ความผนผวนของ ผลการด าเนนงาน2

0.09% 0.07% 0.10% 0.09% 0.08% 0.09% 0.21% 0.19%

ความผนผวนของตวชวด2

1.63% 1.05% 1.35% 1.63% 1.60% 1.76% 1.53% 1.72%

หมายเหต 1 เอกสารการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมฉบบน ไดจดท าตามมาตรฐานการวดผลการด าเนนงานของกองทนรวมของสมาคม บรษทจดการลงทน 2 % ตอป 3 ตวชวด: 20% Short Term Government Bond Total Return Index + 20% Government Bond Total Return Indexอายระหวาง 1 – 3 ป + 20% Corporate Bond Total Return Index (BBB+ up) อายระหวาง 1 – 3 ป + 40% J P Morgan Government Bond Total Return Index 1 ป ปรบดวยอตราแลกเปลยนเพอค านวณผลตอบแทนเปนสกลบาท ณ วนทค านวณผลตอบแทน โดยมผลตงแต วนท 20 พ.ค. 57

ตงแตวนท 15 มกราคม 2563 เปนตนไป กองทนไดเปลยนตวชวด เปนดงน

สดสวน 1. ผลตอบแทนรวมของดชนพนธบตรรฐบาลระยะสนของสมาคมตลาดตราสารหนไทย รอยละ 30 2. ดชนผลตอบแทนรวมตราสารหนภาคเอกชนระยะสน (ThaiBMA Commercial Paper Index) ทมอนดบความ

นาเชอถอของผออกตราสารอยในระดบ A- ขนไป ของสมาคมตลาดตราสารหนไทย รอยละ 30

3. ผลตอบแทนรวมสทธของดชนตราสารหนภาคเอกชน Mark-to-Market ทมอนดบความนาเชอถอของผออกตราสารอยในระดบ BBB+ ขนไป อาย 1 - 3 ป ของสมาคมตลาดตราสารหนไทย

รอยละ 10

4. อตราดอกเบยเงนฝากประจ า 3 เดอน วงเงนนอยกวา 5 ลานบาท เฉลยของ 3 ธนาคารพาณชยขนาดใหญ ไดแก รอยละ 10

10

ธนาคารกรงเทพ ธนาคารกสกรไทย และธนาคารไทยพาณชย หลงหกภาษ 5. อตราดอกเบยเงนฝากสกลเงนบาท (THBFIX) ส าหรบรอบระยะเวลา 6 เดอน รอยละ 20

หมายเหต: การเปลยนเกณฑใชวดผลการด าเนนงานในชวงแรกอาจท าใหผลการด าเนนงานของกองทนรวมดขนเมอเปรยบเทยบตวชวดมาตรฐาน เนองจากตราสารหนทกองทนรวมลงทนบางสวนไมมภาระภาษ ขณะทตวชวดมาตรฐานใหม (ตามขอ 3) ค านวณจากสมมตฐานตราสารหนทงหมดเสยภาษ

ตารางแสดงผลการด าเนนงานของกลม Short Term General Bond ณ วนท 30 ธนวาคม 2562

AIMC Category Peer Percentile Return (%) Standard Deviation (%)

3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y 3M 6M 1Y 3Y 5Y 10Y

Short Term General Bond

5th Percentile 0.51 1.27 2.33 1.83 1.92 2.33 0.04 0.05 0.05 0.05 0.08 0.18 25th Percentile 0.48 1.06 2.03 1.59 1.56 1.95 0.07 0.08 0.08 0.08 0.10 0.20 50th Percentile 0.41 0.91 1.78 1.43 1.47 1.83 0.10 0.11 0.10 0.13 0.12 0.24 75th Percentile 0.33 0.77 1.47 1.22 1.31 1.69 0.14 0.20 0.16 0.19 0.23 0.29 95th Percentile 0.28 0.65 1.29 0.95 1.13 1.46 0.28 0.29 0.28 0.43 0.37 0.40

ขอตกลงและเงอนไขของขอมลเปรยบเทยบผลการด าเนนงานแบบเปอรเซนตไทล (Disclaimer of Peer group Fund Performance) 1.ผลการด าเนนงานในอดตของกองทน มไดเปนสงยนยนถงผลการด าเนนงานในอนาคต 2.ผลงทนสามารถดขอมลฉบบเตมไดท www.aimc.or.th 3.ผลการด าเนนงานของกองทนทการเปรยบเทยบแบงตามประเภทกองทนรวมภายใตขอก าหนดของสมาคมบรษทจดการลงทน โดยกองทนทจะถกเปรยบเทยบผลการด าเนนงานในแตละชวงเวลากบกองทนประเภทเดยวกนในระดบเปอรเซนตไทล (Percentiles) ตางๆ โดยแบงออกเปน - 5th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 5 เปอรเซนตไทล - 25th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 25 เปอรเซนตไทล - 50th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 50 เปอรเซนตไทล - 75th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 75 เปอรเซนตไทล - 95th Percentile แสดงผลการด าเนนงานของกองทนอนดบท 95 เปอรเซนตไทล 4.ผลตอบแทนทมอายเกนหนงปนนมการแสดงเปนผลตอบแทนตอป เมอผลงทนทราบผลตอบแทนของกองทนทลงทน สามารถน าไปเปรยบเทยบกบเปอรเซนตไทลตามตาราง จะทราบวากองทนทลงทนนนอยในชวงทเทาใดของประเภทกองทนรวมนน

คณสามารถดขอมลเพมเตมไดท www.phatraasset.com

11

นโยบายการจายเงนปนผล ไมมนโยบายการจายเงนปนผล ผดแลผลประโยชน ธนาคารกรงเทพ จ ากด (มหาชน) วนทจดทะเบยนกองทน 23 พฤศจกายน 2547 อายโครงการ ไมก าหนด ซอและขายคนหนวยลงทน วนท าการซอ : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 16:00 น.

มลคาขนต าของการซอครงแรก : 1,000 บาท มลคาขนต าของการซอครงถดไป : 1,000 บาท

วนท าการขายคน : ทกวนท าการ เวลา 8:30 - 15:30 น. มลคาขนต าของการขายคน : 0.00 บาท ยอดคงเหลอขนต า : 100 บาท / 10 หนวย ระยะเวลาการรบเงนคาขายคน : ภายใน 3 วนท าการ (ปจจบน T + 1 เฉพาะบญช

รบเงนคาขายคนหนวยลงทนของ ธ.เกยรตนาคน, ธ.ไทยพาณชย, ธ.กรงเทพ, ธ.กสกรไทย, ธ.กรงศรอยธยา, ธ.ทหารไทย, ธ. ธนชาต, ธ.กรงไทย, ธ.ซไอเอมบ ไทย และน าฝากเชค T+1 ส าหรบบญชธนาคารอนนอกเหนอจากทร ะ บ ข า ง ต น ( ร า ย ล ะ เ อ ย ด อ า จ ม ก า รเปลยนแปลง))

คณสามารถตรวจสอบมลคาทรพยสนรายวนไดท www.phatraasset.com หรอ หนงสอพมพ ASTV ผจดการรายวน

รายชอผจดการกองทน ชอ - นามสกล ขอบเขตหนาท วนทเรมบรหารกองทนรวมน คณศรชย เตรยมวรกล, CFA ผจดการกองทน วนท 19 เมษายน 2561

คณรสา ศรวฒน , CFA ผจดการกองทน วนท 22 มกราคม 2560

คณชวณฐ ไพศาลวงศด ผจดการกองทน วนท 1 สงหาคม 2561

อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (PTR)

1.14 เทา

ผสนบสนนการขาย หรอรบซอคน

ธนาคาร เกยรตนาคน จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2165-5555

ธนาคาร แลนด แอนด เฮาส จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2359-0000

บรษทหลกทรพย ธนชาต จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2217-8888

บรษทหลกทรพย เคจไอ (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2658-8888

บรษทหลกทรพย กรงศร จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2659-7000, 0-2659-7384

ขอมลอนๆ

12

บรษทหลกทรพย เคท ซมโก จ ากด (มหาชน) โทรศพท: 0-2695-5000

บรษทหลกทรพย ดบเอส วคเคอรส (ประเทศไทย) จ ากด โทรศพท : 0-2857-7799

บรษทหลกทรพย ซจเอส-ซไอเอมบ (ประเทศไทย) จ ากด โทรศพท : 02-846-8649

บรษทหลกทรพย ฟนนเซย ไซรส จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 02-646-9650

บรษทหลกทรพย ฟนนซา จ ากด โทรศพท : 0-2697-3800, 0-2697-3878

บรษทหลกทรพย ฟลลป (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2635-1718

บรษทหลกทรพย ภทร จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2305-9559

บรษทหลกทรพย เอเซย พลส จ ากด โทรศพท : 0-2680-1111

บรษท หลกทรพยจดการกองทน เมอรชน พารทเนอร จ ากด โทรศพท : 0-2660-6677

บรษทหลกทรพย ยโอบ เคยเฮยน (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน)

โทรศพท : 0-2659-8000

บรษทหลกทรพย ไอ ว โกลบอล จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2658-5800

บรษทหลกทรพย เออซ จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2659-3456

บรษทหลกทรพย โนมระ พฒนสน จ ากด (มหาชน)

โทรศพท : 02-638-5000, 02-287-6000

บรษทหลกทรพย ไอรา จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2684-8888

บรษทหลกทรพย ไทยพาณชย จ ากด โทรศพท : 0-2949-1000, 0-2949-1126-28

บรษท แอดวานซ ไลฟ ประกนชวต จ ากด (มหาชน)

โทรศพท : 0-2648-3600, 0-2648-3500

บรษทหลกทรพยจดการกองทน เอเชย เวลท จ ากด โทรศพท : 02-680-5000

บรษท หลกทรพยคนทร กรป จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2205-7000

บรษท ฮวเซงเฮง โกลด ฟวเจอรส จ ากด โทรศพท : 0-2223-2288

บรษทหลกทรพย อารเอชบ (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2862-9797

บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน เวลธ เมจก จ ากด โทรศพท :0-2861-5508

บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน เซนทรล เวลธ โซลชน จ ากด

โทรศพท : 083-842-8337

บรษทหลกทรพย เคทบ (ประเทศไทย) จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2648-1111

บรษท หลกทรพยหยวนตา (ประเทศไทย) จ ากด โทรศพท : 0-2009-8888

บรษท หลกทรพย บวหลวง จ ากด (มหาชน) โทรศพท : 0-2618-1111

ธนาคารซไอเอมบไทย จ ากด (มหาชน) โทรศพท: 02 626 7777, 02 626 7778

บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน โรโบเวลธ จ ากด โทรศพท: 02 026 6222

บรษทหลกทรพยนายหนาซอขายหนวยลงทน ฟนโนมนา จ ากด โทรศพท: 02 026 5100

13

และ/หรอผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนท บรษทจดการแตงตง รวมถง

ชองทางการบรการอนทบรษทจดการก าหนด เชน บรการธรกรรมทางอเลคทรอนกส อาท

ชองทางการบรการทางอนเตอรเนต เปนตน

เวนแตบรษทจดการจะอนญาตเปนอยางอน บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมรบเปดบญช

กองทน เพอเปนลกคาในความดแลของบรษทจดการเพมเตม ตงแตวนท าการทบรษทจดการ

ก าหนด โดยบรษทจดการจะเปดเผยการไมรบเปดบญชกองทนขางตน ในหนงสอชชวน หรอ

ผานเวบไซตของบรษทจดการ หรอตดประกาศทส านกงานผสนบสนนการขายหรอรบซอคน

และ/หรอ ตามวธการอนใดทบรษทจดการก าหนด ทงน ผถอหนวยลงทนทไดเปดบญชกองทน

ไวกบบรษทจดการกอนหนาวนทบรษทจดการไมรบเปดบญชกองทนเพมเตม สามารถท า

ธรกรรมกบบรษทจดการไดตามปกต ตดตอสอบถามรบหนงสอ ชชวนรองเรยน

บรษทหลกทรพยจดการกองทน ภทร จ ากด ทอย : ชน 19 อาคารเมองไทย-ภทร คอมเพลกซ อาคารเอ เลขท 252/25 ถนนรชดาภเษก แขวงหวยขวาง เขตหวยขวาง กรงเทพมหานคร 10310 โทรศพท : 0-2305-9800 โทรสาร : 0-2305-9803-4 website : www.phatraasset.com email : customerservice@phatraasset.com ผลงทนสามารถสอบถามขอมลเพมเตม และรบหนงสอชชวนและโครงการและขอผกพน ไดทบรษทหลกทรพยจดการกองทน ภทร จ ากด หรอ ผสนบสนนการขายหรอรบซอคนหนวยลงทนอนทไดรบการแตงตง

ธรกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน

คณสามารถตรวจสอบธ รกรรมท อาจก อ ให เ ก ดความขดแย งทางผลประ โยชน ไดท www.phatraasset.com

ขอมลอนๆ ขอสงวนสทธส าหรบผลงทนบคคลอเมรกน (U.S. Person) บรษทจดการขอสงวนสทธทจะไมเสนอขายหนวยลงทนของกองทนกบหรอเพอประโยชนของพลเมองสหรฐอเมรกาหรอผทมถนฐานอยในสหรฐอเมรกา หรอบคคลซงโดยปกตมถนทอยในสหรฐอเมรกา รวมถงกองทรพยสนของบคคลดงกลาวและบรษทหรอหางหนสวนซงจดใหมขนและด าเนนกจกรรมในสหรฐอเมรกา

ในกรณทผถอหนวยลงทนถอหนวยลงทนเกนกวารอยละ 10 ของมลคาทรพยสนสทธของกองทน หรอตามสดสวนอนทจะมการก าหนดหรอแกไขเปลยนแปลงตามหลกเกณฑของกองทนหลก และ/หรอกองทนตางประเทศ และ/หรอคสญญาตางประเทศ และ/หรอตามกฎหมายหรอหนวยงานทมอ านาจประกาศก าหนด ใหถอวาผถอหนวยลงทนตกลงและยนยอมใหบรษทจดการสามารถเปดเผยขอมลของผถอหนวยลงทนใหแกกองทนหลก และ/หรอกองทนตางประเทศ และ/หรอคสญญาตางประเทศ และ/หรอหนวยงานทเกยวของกบกองทนหลกหรอกองทนตางประเทศหรอคสญญาตางประเทศ และ/หรอบคคลอน รายละเอยดดงน

14

1. ชอ นามสกล วนเดอนปเกด สญชาต สถานทเกด ทอย ของ ผถอหนวยลงทน 2. บตรประชาชน และ/หรอหนงสอเดนทาง ทรบรองส าเนาถกตองโดยผถอหนวย และ/หรอ รบรองโดยโนตารพบลค (Notary Public) 3. เอกสารการท าความรจกตวตนของลกคา (Know Your Client: KYC) ตามทกองทนหลก และ/หรอกองทนตางประเทศ และ/หรอหนวยงานทเกยวของกบกองทนหลกหรอคสญญาของกองทนหรอคสญญาของบรษทจดการ และ/หรอหนวยงานทมอ านาจรองขอ เพอใหเปนไปตามนโยบายการปองกนการใชธรกรรมหลกทรพยเปนชองทางในการฟอกเงนและการสนบสนนทางการเงนแกการกอการราย (AML) ตามขอก าหนดของกองทนหลก 4. ขอมลอนตามทกองทนหลก และ/หรอกองทนตางประเทศ และ/หรอหนวยงานทเกยวของกบกองทนหลกหรอคสญญาของกองทนหรอคสญญาของบรษทจดการ และ/หรอหนวยงานทมอ านาจรองขอ

โดยทผถอหนวยลงทน ใหความยนยอมในการทบรษทจดการจะน าสงขอมลขางตนและเอกสารอนใด และ/หรอ ตามทบรษทจดการรองขอ ใหแกกองทนหลก และ/หรอกองทนตางประเทศ และ/หรอคสญญาตางประเทศ และ/หรอหนวยงานทเกยวของกบกองทนหลกหรอกองทนตางประเทศหรอคสญญาตางประเทศ และ/หรอบคคลอน และผถอหนวยลงทนสละสทธในการเรยกรองคาเสยหาย หรอคาใชจาย หรอเงนอนใดจากบรษทจดการ

การลงทนในหนวยลงทนไมใชการฝากเงน รวมทงไมไดอยภายใตความคมครองของสถาบนคมครองเงนฝาก

จงมความเสยงจากการลงทนซงผลงทนอาจไมไดรบเงนลงทนคนเตมจ านวน ไดรบอนมตจดตง และอยภายใตการก ากบดแลของส านกงาน ก.ล.ต การพจารณารางหนงสอชชวนในการเสนอขายหนวยลงทนของกองทนรวมนมไดเปนการแสดงวาส านกงาน

ก.ล.ต. ไดรบรองถงความถกตองของขอมลในหนงสอชชวนของกองทนรวม หรอ ไดประกนราคาหรอผลตอบแทนของหนวยลงทนทเสนอขายนน ทงน บรษทจดการกองทนรวม ไดสอบทานขอมลในหนงสอชชวนสวนสรปขอมลส าคญ ณ วนท 14 กมภาพนธ 2563 แลวดวยความระมดระวงในฐานะผรบผดชอบในการด าเนนการของกองทนรวมและขอรบรองวาขอมลดงกลาวถกตอง ไมเปนเทจ และไมท าใหผอนส าคญผด

15

1. กองทนมกำรบรหำรเชงรก จงมควำมเสยงจำกกำรลงทนแบบมงหวงใหผลประกอบกำรสงกวำดชน ชวด (Active management risk) ความเสยงจากการทการตดสนใจลงทน การวเคราะหหลกทรพย หรอกลยทธการลงทนของผจดการกองทนทอาจท าใหผลตอบแทนของกองทนไมเปนไปอยางทคาดหวงหรอไมสามารถสรางผลตอบแทนทสงกวาดชนชวดได

2. ควำมเสยงทเกดจำกกำรผดนดช ำระหนเงนตน และดอกเบยของผออกตรำสำร (Credit Risk) ความเสยงจากการทผออกตราสารหรอผค าประกนตราสารทกองทนไปลงทนปฏเสธการช าระเงนหรอไมสามารถช าระคนเงนตนและดอกเบยไดตามทก าหนด หรอช าระไมครบตามจ านวนทสญญาไว

3. ควำมเสยงจำกธรกจของผออกตรำสำร (Business Risk) ความเสยงจากความสามารถในการบรหารธรกจ

ของผออกตราสาร เชน ความสามารถในการช าระหน และผลการด าเนนงาน เปนตน

4. ควำมเสยงของกำรลงทนในตำงประเทศ (Country Risk) ซงเกดจากการเปลยนแปลงภายในประเทศ อาท การเปลยนแปลงทางการเมอง การเปลยนแปลงนโยบาย หรอความผนผวนของสภาวะเศรษฐกจ รวมถงขอจ ากดทางดานกฎหมาย และ การท าธรกรรมทางเงน ซงอาจสงผลตอราคาของมลคาหนวยลงทนของกองทนได

5. ควำมเสยงจำกขอจ ำกดกำรน ำเงนลงทนกลบประเทศ (Repatriation risk) เนองจากกองทนนอาจมการ

ลงทนในตางประเทศบางสวน จงมความเสยงทเกดจากการเปลยนแปลงภายในประเทศทกองทนเขาไปลงทน เชน การออกมาตรการของทางการในตางประเทศเมอเกดภาวะวกฤตการณทไมปกต ท าใหกองทนไมสามารถน าเงนกลบเขาประเทศได หรอ สาเหตอนใดอนท าใหไมสามารถช าระหนไดตรงตามก าหนด หรอ อาจสงผลใหผลงทนไมไดรบคนเงนตามระยะเวลา

6. ควำมเสยงดำนสภำพคลองของตรำสำร (Liquidity Risk) ความเสยงจากการทไมสามารถซอหรอขายตรา

สารทกองทนถออยในราคา จ านวน และระยะเวลาทตองการ

7. ควำมเสยงจำกตลำด (Market Risk) ความเสยงทเกดจากราคา หรอผลตอบแทนของตราสารปรบตวเพม หรอลดเนองจากภาวะเศรษฐกจ การเมอง ผลการด าเนนงานของผออกตราสาร หรอการคาดการณของนกลงทน รวมถงความเสยงจากความผนผวนของดอกเบย (Interest Rate Risk) อนเกดจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยในทองตลาด ซงจะมผลใหราคาตราสารหนทกองทนถออยเกดความผนผวนได

8. ควำมเสยงจำกกำรเปลยนแปลงของอตรำดอกเบย (Interest Rate Risk) ความเสยงทเกดขนจากการ

เปลยนแปลง/ความผนผวนของของอตราดอกเบยหรออตราผลตอบแทนในตลาดทสงผลกระทบตอราคาของตรา

ขอมลควำมเสยงของกองทน

16

สารแหงหนทลงทน และโดยปกตตราสารแหงหนทมอายคงเหลอหรออายตราสารยงยาวนานเทาไร ผลกระทบจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย/ผลตอบแทนกจะยงมผลกระทบมาก และยอมสงผลกระทบตอราคาของตราสารแหงหนมากขนเชนกน

9. ควำมเสยงจำกอตรำแลกเปลยนเงน (Exchange rate risk) เนองจากกองทนอาจมการลงทนในตางประเทศ

บางสวน ดงนน การลงทนอาจจะตองประสบกบความผนผวนของอตราแลกเปลยน อนจะท าใหอตราผลตอบแทนในรปเงนบาทผนผวนตาม

10. ควำมเสยงจำกกำรเขำท ำสญญำซอขำยลวงหนำ (Leverage risk) กองทนจะมการปองกนความเสยงดาน

อตราแลกเปลยนในสวนทมการลงทนในตางประเทศ ซงกองทนอาจพลาดโอกาสในการรบผลตอบแทนเพมขนจากการลงทนทกองทนไปลงทนในสญญาซอขายลวงหนาเพอปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยน อนเนองจากการเปลยนแปลงของอตราแลกเปลยนไมเปนไปตามทคาดการณไว

ควำมเสยงจำกกำรผดนดช ำระหนของผออกตรำสำร (Credit Risk) หมายถง การพจารณาจากอนดบความนาเชอถอของตราสารทลงทน (credit rating) ซงเปนขอมลบอกระดบความสามารถในการช าระหน โดยพจารณาจากผลการด าเนนงานทผานมาและฐานะการเงนของผออกตราสาร credit rating ของหนกระยะยาวมความหมายโดยยอ ดงตอไปน

ระดบกำรลงทน TRIS Fitch Moody's S&P ค ำอธบำย

ระดบทนาลงทน

AAA AAA(tha) Aaa AAA อนดบเครดตสงทสด มความเสยงต าทสดทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด

AA AA(tha) Aa AA อนดบเครดตรองลงมาและถอวา มความเสยงต ามากทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด

A A(tha) A A ความเสยงต าทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด

BBB BBB(tha) Baa BBB ความเสยงปานกลางทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด

ระดบทต ากวานาลงทน

ต ากวา BBB

ต ากวา BBB

ต ากวา BBB(tha)

ต ากวา BBB

ความเสยงสง ทจะไมสามารถช าระหนไดตามก าหนด

ค ำอธบำยแผนภำพมตควำมเสยง

17

ทงนจะพจารณาจากอนดบความนาเชอถอ (credit rating) ทกองทนรวมลงทนเกนกวา 20% ของ NAV โดยแบงแยกระหวางตราสารทใช national credit rating scale และตราสารทใช international credit rating scale ควำมเสยงจำกควำมผนผวนของมลคำหนวยลงทน (Market Risk) เกดจากการเปลยนแปลงของอตราดอกเบยซงขนกบปจจยภายนอก เชน สภาวะเศรษฐกจการลงทน ปจจยทางการเมองทงในและตางประเทศ เปนตน โดยราคาตราสารหนจะเปลยนแปลงในทศทางตรงขามกบการเปลยนแปลงของอตราดอกเบย เชน หากอตราดอกเบยในตลาดเงนมแนวโนมปรบตวสงขน อตราดอกเบยของตราสารหนทออกใหมกจะสงขนดวย ดงนนราคาตราสารหนทออกมากอนหนาจะมการซอขายในระดบราคาทต าลง โดยกองทนรวมทมอายเฉลยของทรพยสนทลงทน (portfolio duration) สงจะมโอกาสเผชญกบการเปลยนแปลงของราคามากกวากองทนรวมทม portfolio duration ต ากวา ควำมเสยงจำกกำรกระจกตวลงทนในผออกรำยใดรำยหนง (high issuer concentration) พจารณาจากการลงทนแบบกระจกตวในตราสารของผออกตราสาร คสญญา หรอบคคลอนทมภาระผกพนตามตราสารหรอสญญานน รายใดรายหนงมากวา 10% ของ NAV รวมกน ทงน การลงทนแบบกระจกตวไมรวมถงกรณการลงทนในทรพยสนดงน 1. ตราสารหนภาครฐไทย 2. ตราสารภาครฐตางประเทศทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได 3. เงนฝากหรอตราสารเทยบเทาเงนฝากทผรบฝากหรอผออกตราสารทมการจดอนดบความนาเชอถออยในอนดบทสามารถลงทนได ควำมเสยงจำกกำรเปลยนแปลงของอตรำแลกเปลยน (Currency Risk) หมายถง การเปลยนแปลง ของอตราแลกเปลยนมผลกระทบตอมลคาของหนวยลงทน เชน กองทนรวมลงทนดวยสกลเงนดอลลาร ในชวงทเงนบาทออน แตขายท าก าไรในชวงทบาทแขง กองทนรวมจะไดเงนบาทกลบมานอยลง ในทางกลบกนหากกองทนรวมลงทนในชวงทบาทแขงและขายท าก าไรในชวงทบาทออน กอาจไดผลตอบแทนมากขนกวาเดมดวยเชนกน ดงนน การปองกนความเสยงจากอตราแลกเปลยนจงเปนเครองมอส าคญในการบรหารความเสยงจากดงกลาว ทงน กองทนอำจปองกนควำมเสยงทงหมดหรอเกอบทงหมด : ผลงทนไมมความเสยงจากอตราแลกเปลยน ทงน ผลงทนสามารถดความเสยงของกองทนเพมเตมไดท หนงสอชชวนของกองทนรวม www.phatraasset.com

อตราสวนหมนเวยนการลงทนของกองทนรวม (portfolio turnover ratio : PTR) : เพอใหผลงทนทราบถงปรมาณการซอขายทรพยสนของกองทน และสะทอนกลยทธการลงทนของผจดการกองทนไดดยงขน โดยค านวณจากมลคาทต ากวาระหวางผลรวมของมลคาการซอทรพยสนกบผลรวมของมลคาการขายทรพยสนทกองทนรวมลงทนในรอบระยะเวลาผานมายอนหลง 1 ป หารดวยมลคาทรพยสนสทธเฉลยของกองทนรวมในรอบระยะเวลาเดยวกน

ค ำอธบำยเพมเตม