plan estratégico 2007 –2010 - garantizamos el acceso al
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Plan Estratégico
2007 – 20102007 – 2010
Gerencia de Planeación y Riesgo
Febrero de 2009
–Introducción, Metodología y
Antecedentes
Contenido
–Plan Estratégico 2007 - 2010
EtapasIntroducción
El ejercicio de conformación del plan estratégico en el FNG se realizó en tres etapas principales:
1. Se partió del análisis del desempeño de la entidad y del cumplimientode los objetivos propuestos en el Plan Estratégico 2002 – 2006de los objetivos propuestos en el Plan Estratégico 2002 – 2006
2. Posteriormente, en una sesión de trabajo de todo el equipo directivodel FNG (Presidente, Vicepresidentes, Gerentes y Directores) con elconsultor (StratCo) se discutieron los elementos que dieron forma ala visión estratégica 2007 – 2010
3. Finalmente, se realizó una sesión del Comité de Presidencia paravalidar los resultados del ejercicio anterior y consolidar la propuestadel Plan Estratégico 2007 – 2010 para ser sometida a consideraciónde la Junta Directiva.
Objetivos Estrategias implementadasLograr una movilización creciente de recursos financieros con garantía
Vinculación de nuevos clientes y profundización de clientes existentes; nuevos productos; promoción del microcrédito; cambio de imagen y diseño del MAC
El FNG implantó estrategias
efectivas enfocadas al logro
Objetivos Estratégicos ImplementadosPlan Estratégico 2002 – 2006
Garantizar la sostenibilidad financiera del Fondo
Gestión de riesgo de garantías y SARG; esquemas de reafianzamiento; ajuste de los esquemas de comisiones (FRGs y comisiones diferenciales); gestión de riesgo de portafolio; segregación de funciones (front, middle y back)
Mejorar el desempeño operacional
Proyecto PRISSA e implementación de SAP y Portal Transaccional; modernización tecnológica; reestructuración organizacional; Reglamento de Garantías; Plan de Continuidad del Negocio
Desarrollo integral del talento humano
Modelo de Competencias; Plan de Bienestar; actividades de capacitación; programa de créditos a funcionarios; comunicación interna
efectivas enfocadas al logro
de sus objetivos,
alcanzando un alto nivel de
cumplimiento del Plan
Estratégico 2002 – 2006
–Introducción, Metodología y Antecedentes
CONTENIDO
–Plan Estratégico 2007 – 2010
MisiónLa razón de ser del FNG
Facilitar la financiación de la Mipyme
colombiana, mediante el otorgamiento de colombiana, mediante el otorgamiento de
garantías
Visión 2010 El futuro del FNG
En el año 2010 el FNG logrará una movilización
de crédito con garantía por $7 billones y será de crédito con garantía por $7 billones y será
reconocido por la calidad del servicio al cliente
ValoresPor lo que nos distinguiremos
1. ServicioActuamos con el firme propósito de lograr la satisfacción de nuestros clientesinternos y externos.
2. ExcelenciaBuscamos la calidad en nuestro trabajo, con sentido de compromiso y elBuscamos la calidad en nuestro trabajo, con sentido de compromiso y elpermanente reto de hacerlo cada vez mejor.
3. TransparenciaActuamos dentro de la Ley y los principios éticos, sometidos al examen denuestros accionistas, los organismos de control y la comunidad.
4. RespetoValoramos y damos un trato digno a las personas.
ClientesCómo y a quién ofrecemos productos
Intermediarios FinancierosClientes directos:
– Establecimientos de crédito,
– Cooperativas, Cajas de Compensación Familiar,
– Fondos de Empleados,
– Asociaciones, Corporaciones y Fundaciones.
BeneficiariosBeneficiariosEl FNG ofrece productos para facilitar el acceso al crédito a:
– Micro, Pequeñas y Medianas Empresas
– Compradores de Vivienda de Interés Social
– Estudiantes de educación superior
– Instituciones que otorguen créditos a Mipymes y VIS
Agentes ComercialesEl FNG maneja directamente las relaciones de su zona de influencia, mientrasque el resto del país es manejado a través de los Fondos Regionales de Garantías(FRG).
DOFAEntendimiento de nuestro desempeño
�Concentración en pocos clientes grandes
�Restricción de crecer en planta
�Inflexibilidad Salarial (Ley 617 de 2000)
�Régimen de impuesto a la renta
�Nuevos productos (Cupos, tesorerías, cartas de
crédito)
�Transformación productiva
�Baja profundización financiera
�Crear productos en otros mercados (e.g.
mercados de capitales)
�Marco legal beneficia el uso de la garantía
Debilidades Oportunidades
�Marco legal beneficia el uso de la garantía
�Desaceleración de la economía
�Aparición de competidores directos
�Volatilidad del mercado de capitales
Fortalezas Amenazas
�Conocimiento del negocio - Know How
�Apoyo del Gobierno
�No existe competencia directa
�Recurso humano
�Infraestructura tecnológica
�Capacidad de adaptación
�Cultura Organizacional
�Desarrollo de modelos de riesgo
Principales variables externas que inciden en el
desempeño del FNG
Las principales variables que inciden en el desempeño del FNG son el
comportamiento de la cartera del sistema financiero y los
lineamientos del Gobierno Nacional:
– A mediano plazo el FNG prevé una situación económica favorable que debe
permitir que el sistema financiero mantenga una calidad de cartera
Las principales variables que inciden en el desempeño del FNG son el
comportamiento de la cartera del sistema financiero y los
lineamientos del Gobierno Nacional:
– A mediano plazo el FNG prevé una situación económica favorable que debe
permitir que el sistema financiero mantenga una calidad de carterapermitir que el sistema financiero mantenga una calidad de cartera
aceptable, por lo cual no se espera un incremento significativo en la
siniestralidad.
– Frente al Gobierno Nacional se resaltan tres compromisos: Movilizar $16
billones en crédito a las Mipymes y $1 billón en crédito VIS entre agosto
2006 y julio 2010; apoyo a la Banca de las Oportunidades; y desarrollo de
garantías para instrumentos de financiamiento distintos del crédito
tradicional.
permitir que el sistema financiero mantenga una calidad de cartera
aceptable, por lo cual no se espera un incremento significativo en la
siniestralidad.
– Frente al Gobierno Nacional se resaltan tres compromisos: Movilizar $16
billones en crédito a las Mipymes y $1 billón en crédito VIS entre agosto
2006 y julio 2010; apoyo a la Banca de las Oportunidades; y desarrollo de
garantías para instrumentos de financiamiento distintos del crédito
tradicional.
Los compromisos adquiridos con el Gobierno
Nacional traen consigo implicaciones inmediatas
para el FNG
Compromisos Implicaciones para FNG
Movilizar $16 billones para Mipymes
Capitalización por $50.000 millones; actualización de SAP y ampliación de la capacidad de procesamiento; mayor capacidad comercial (especialmente en Bogotá) y operativa
Compromisos con el Gobierno y sus implicaciones
(especialmente en Bogotá) y operativa
Movilizar $1 billón para VIS
Completar aporte de recursos de Findeter y, de ser necesario, ampliar monto del convenio
Banca de las Oportunidades
Convenio con Banca de las Oportunidades para que ésta asuma el riesgo de garantías del programa – Garantía Institucional BdeO
Nuevos productosDesarrollo y comercialización de productos de garantías como Leasing, Cupos Rotativos de Crédito y otros
PerspectivasArquitectura de la Estrategia
Con base en el diagnóstico estratégico y los compromisos de gestión
planteados, se establecen objetivos estratégicos para el cumplimiento
de la misión y la visión, bajo las siguientes perspectivas
organizacionales:
Perspectiva del
Desarrollo del Talento
Humano
Perspectiva
de Procesos
y Tecnología
Perspectiva
Comercial y Social
Perspectiva
Financiera
Aprendizaje y Aprendizaje y
ConocimientoConocimiento
ProcesosProcesos Clientes y Clientes y
BeneficiariosBeneficiarios
FinancieraFinanciera
Estrategias
Apoyar los programas de crédito de Banca de las Oportunidades
Crear nuevos productos de garantía
Implementar el Modelo de Actuación Cial.
Aumentar la Aumentar la
movilización de movilización de
crédito garantizado en crédito garantizado en
beneficio de la beneficio de la
Mipyme y los Mipyme y los
compradores de VIScompradores de VIS
Aumentar la Aumentar la
movilización de movilización de
crédito garantizado en crédito garantizado en
beneficio de la beneficio de la
Mipyme y los Mipyme y los
compradores de VIScompradores de VIS
Perspectiva Comercial y SocialObjetivos
Implementar el Modelo de Actuación Cial.
Fortalecer presencia comercial en Bogotá
compradores de VIScompradores de VIScompradores de VIScompradores de VIS
Desarrollar una Desarrollar una
cultura de servicio al cultura de servicio al
clientecliente
Desarrollar una Desarrollar una
cultura de servicio al cultura de servicio al
clientecliente
Estrategias
Diseñar e implementar un modelo de servicio al cliente interno y externo
•Indicador: Movilización Mipymes Meta cuatrienio: $16.04 billones
•Indicador: Movilización VIS Meta cuatrienio: $0.6 billónes
Garantizar la Garantizar la Garantizar la Garantizar la
Estrategias
Implementación de SARG y SARO
Mantener el valor del patrimonio en términos reales
Perspectiva FinancieraObjetivo
Garantizar la Garantizar la
sostenibilidad sostenibilidad
financierafinanciera
Garantizar la Garantizar la
sostenibilidad sostenibilidad
financierafinanciera
términos reales
Desarrollar un esquema de medición y control de rentabilidad por cliente
Definir e implementar estándares e indicadores de desempeño financiero
•Indicador: Crecimiento patrimonial promedio 2007 – 2010 Meta: IPC
Robustecer la Robustecer la Robustecer la Robustecer la
EstrategiasActualización de SAP y ampliación de la capacidad de procesamiento
Mejorar la calidad de la información para la gestión del negocio
Perspectiva Procesos y TecnologíaObjetivo
capacidad capacidad
operativaoperativa
capacidad capacidad
operativaoperativa
Implementar modelos y herramientas de gestión (SGC, MECI, SARO)
Mejorar la eficiencia de los procesos mediante la automatización o rediseño de los mismos
Diseñar e implementar el Sistema de Gestión Documental
•Indicador: Capacidad de procesamiento operaciones nuevas por año
Meta 2010: 300.000
Fortalecer el Fortalecer el
desarrollo integral desarrollo integral
Fortalecer el Fortalecer el
desarrollo integral desarrollo integral
EstrategiasImplementar el modelo de competencias y de evaluación del desempeño
Perspectiva Desarrollo del Talento
HumanoObjetivo
desarrollo integral desarrollo integral
del talento humanodel talento humano
desarrollo integral desarrollo integral
del talento humanodel talento humano Desarrollar un plan integral de motivación
Desarrollar un plan de capacitación
Indicador: Encuesta Clima Organizacional promedio 2007 – 2010
Meta: Superior (>75%)
En el año 2010 el FNG logrará una movilización de crédito con garantía por $7 billones y
será reconocido por la calidad del servicio al cliente
Visión
Aumentar la 1 2
Objetivos FundamentalesPilares para el logro de la visión
3
Garantizar la
sostenibilidad
financiera
Aumentar la
movilización de crédito
garantizado en
beneficio de la Mipyme
y los compradores de
VIS
1
Desarrollar Cultura de Servicio al Cliente
2
4 Robustecer la capacidad operativa
5 Consolidar el Desarrollo Integral de Talento Humano
Estrategias
Apoyar los programas de crédito de Banca de las Oportunidades
Crear nuevos productos de garantía
Implementar el Modelo de Actuación Cial.
Fortalecer presencia comercial en Bogotá
Comercial y SocialComercial y SocialAumentar la movilización de crédito garantizado en beneficio de la Aumentar la movilización de crédito garantizado en beneficio de la
Mipyme y los compradores de VISMipyme y los compradores de VIS
••Indicador: Movilización MipymesIndicador: Movilización Mipymes
Meta cuatrienio: $23.6 billonesMeta cuatrienio: $23.6 billones
••Indicador: Movilización VISIndicador: Movilización VIS
Meta cuatrienio: $0.9 billonesMeta cuatrienio: $0.9 billones
Estrategia Planes Programas
Fortalecimiento y posicionamiento comercial
Implementación MAC Fortalecimiento comercial en Bogotá
Diversificación Productos
Apoyo a prog. Soc. Gob Banca de las Oportunidades
Estrategia
Diseñar e implementar un modelo de servicio al cliente interno y externo
Comercial y SocialComercial y SocialDesarrollar una cultura de servicio al clienteDesarrollar una cultura de servicio al cliente
••Indicador 2008: Modelo de servicio al clienteIndicador 2008: Modelo de servicio al cliente
••Indicador 2009Indicador 2009--2010: Calificación encuesta2010: Calificación encuesta
Estrategia Plan
Gestionar adecuadamente el servicio al cliente interno y externo
Diseñar e implementar un modelo de servicio al cliente interno y externo
Estrategias
Implementación de SARG y SARO
Mantener el valor del patrimonio en términos reales
Desarrollar un esquema de medición y control de rentabilidad por cliente
FinancieraFinancieraGarantizar la sostenibilidad financieraGarantizar la sostenibilidad financiera
••Indicador 1:Crecimiento patrimonial promedio Indicador 1:Crecimiento patrimonial promedio
Meta: IPCMeta: IPC
••Indicador 2: Solvencia:Indicador 2: Solvencia:
Mantener mínimo 12%Mantener mínimo 12%
Definir e implementar estándares e indicadores de desempeño financiero
Estrategias Planes Programas
Gestionar los riesgos de manera integral
• Implementación SARG• Consolidación SARO
Eficiencia Financiera de Largo Plazo
Medición y control de rentabilidad• Indicadores Financieros• Rentabilidad por cliente
Mantener solvencia en el mediano plazo
EstrategiasActualización de SAP y ampliación de la capacidad de procesamiento
Mejorar la calidad de la información para la gestión del negocio
Implementar modelos y herramientas de gestión (SGC, MECI, SARO)
Mejorar la eficiencia de los procesos mediante la
Procesos y TecnologíaProcesos y TecnologíaRobustecer la capacidad operativaRobustecer la capacidad operativa
••Indicador: Capacidad de procesamiento Indicador: Capacidad de procesamiento operaciones nuevas por añooperaciones nuevas por año
Meta 2010: 300.000Meta 2010: 300.000
Mejorar la eficiencia de los procesos mediante la automatización o rediseño de los mismos
Diseñar e implementar el Sistema de Gestión Documental
Estrategia Planes Programas
Estandarizar y mejorar los procesos
Automatización y rediseño de procesos
• Rediseño de procesos• Modelo de Gestión Documental• Ampliación de la capacidad de procesamiento
Fortalecimiento de los modelos de gestión
• Consolidación del SGI• Mejorar la calidad de la información para la gestió n del negocio
Estrategias
Implementar el modelo de competencias y de evaluación del desempeño
Desarrollar un plan integral de motivación
Desarrollar un plan de capacitación
Desarrollo del Talento HumanoDesarrollo del Talento HumanoFortalecer el desarrollo integral del talento humanoFortalecer el desarrollo integral del talento humano
••Indicador: Encuesta Clima Organizacional promedio Indicador: Encuesta Clima Organizacional promedio
Meta: Superior (Meta: Superior (>>75%)75%)
Estrategias Planes
Desarrollar las competencias de los funcionarios• Plan Integral de Capacitación• Plan de evaluación por competencias
Gestionar la comunicación interna y el clima organizacional
Desarrollar un plan integral de motivación