plano de negocio -
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Sumário
Sumário Executivo..................................................................................................3
Planejamento Estratégico de Négocio.....................................................................4
Missão e Visão.........................................................................................................4
Descrição da Empresa.............................................................................................4
Inscrições e Registros..............................................................................................5
Porte da Empresa....................................................................................................5
Equipe Gerencial......................................................................................................6
Estrutura Legal.........................................................................................................6
Seguro e Segurança................................................................................................7
Produtos e Serviços.................................................................................................7
Produtos e Distribuição............................................................................................8
Análises de Mercado................................................................................................9
Mercado Consumidor.............................................................................................10
Análise SWOT........................................................................................................10
Estratégia de Marketing.........................................................................................11
Preço/Distribuição/Promoção e Publicidade..........................................................12
Plano Financeiro....................................................................................................13
Investimento Inicial – Inversões a realizar.............................................................13
Projeções de Vendas – Previsão de Faturamento.................................................13
Fluxo de Caixa Mensal – Projetado.......................................................................14
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Projeções de Resultados - Demonstrativos de Resultados...................................15
Anexos...................................................................................................................16
1 - SUMÁRIO EXECUTIVO
1.1 Enunciado do Projeto
A Tropical Polpas Ltda é uma empresa especializada na extração de
polpas de frutas. Foi fundada em 2011, com o objetivo de criar uma polpa
diferenciada para atender ao exigente mercado consumidor. Instalada ao Sudeste
do Estado do Pará, no município de Tucuruí.
1.2 Mercado Potencial e Elemento de Diferenciação
O segmento de mercado na qual a Tropical Polpas LTDA pretende atuar,
terá como objetivo atingir todas as faixas etárias e classes sociais. No mercado
atual já existe o hábito consumo de polpas de frutas, porém sem qualquer
fidelidade a marcas. Este fato consiste o principal desafio da empresa, que é o de
consolidar sua marca com o público alvo.
Um dos principais diferenciais do produto é que será distribuído em
pontos de vendas como restaurantes, hotéis, lanchonetes, etc., abastecerá
também as cidades vizinhas.
1.3 Previsões de Vendas, Rentabilidade e Projeções Financeiras
De acordo com análises feitas há uma estimativa de se ofertar no mercado local e
cidades vizinhas em média 15.000 kg de polpas de frutas o que corresponderá
uma receita mensal de R$ 60.000,00.
De acordo com a projeção de vendas e composição dos custos, será
possível cobertura total dos custos e despesas e se obter um retorno financeiro
para a empresa, conforme previsão de demonstração de resultados.
1.4 Necessidades de Financiamento
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Conforme valor do investimento inicial de R$ 197.000,00 (cento e noventa
e sete mil reais), foi necessário um financiamento junto ao Banco da Amazônia
para abrir a empresa, com carência de dois anos e taxa de atratividade de 10%
a.a.
2 - PLANEJAMENTO ESTRATÉGICO DO NEGÓCIO
2.1 MISSÃO
Atuar no mercado local de produção e vendas de polpas de frutas,
dispondo aos nossos consumidores produtos de altíssima qualidade,
industrializada dentro dos mais rígidos padrões de alimentação e saúde.
Conduzimos nossas operações com honestidade, integridade e com
respeito pelos direitos humanos e interesses de nossos funcionários valorizando a
qualidade de vida de todos os envolvidos nesses processos.
2.2 VISÃO
Ser a melhor empresa extratora de polpas de frutas do Sudeste do Pará,
oferecendo diversidade e inovação de matéria-prima a fim de atender as
exigências do mercado alimentício.
Está comprometida com diversidade no ambiente de trabalho, caracterizado
por confiança e respeito mútuo, e onde todos se sintam responsáveis pelo
desempenho e pela reputação da empresa. Com o objetivo de criar uma polpa de
frutas diferenciada para atender ao exigente mercado consumidor, visando bem
estar, mais saúde e satisfação dos seus clientes, oferecendo o máximo em sabor
e qualidade.
3 – DESCRIÇÃO DA EMPRESA
Tropical Polpas Ltda é uma empresa que foi constituída em 20 de abril de
2011, esta localizada na Rodovia Transcametá km-05 Tucuruí-Pa, trabalha com
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produção e distribuição de polpas de frutas, que visa garantir o melhor produto,
constituindo-se dessa forma uma moderna base de gestão de qualidade na
indústria de alimentos, conforme vem sendo adotado em todo o mundo.
A Empresa Tropical Polpas Ltda é fornecedora de produtos alimentícios no
sudeste do Pará, para as principais redes de supermercados, consumos
domésticos, restaurante, lanchonetes, cantinas, hotéis e etc., se consolida pela
qualidade de seu produto e visa à substituição de sucos artificiais e refrigerantes
pela polpa de fruta congelada com garantia de ser 100% natural.
3.1 Inscrições e Registros:
a) Registro da empresa nos seguintes órgãos: Junta Comercial; Secretária da
Receita Federal (CNPJ); Secretária Estadual da Fazenda; Prefeitura do Município
(alvará de funcionamento); Sindicato Patronal; Caixa Econômica Federal
(INSS/FGTS); Corpo de Bombeiros.
b) Obtenção do Alvará de Licença Sanitária, para adequar as instalações de acordo
com o código sanitário.
3.2 Forma Jurídica e Capital Social
O regime jurídico será sociedade por cotas de responsabilidades limitada,
tendo o capital de R$ 197.000,00 (cento e noventa e sete mil reais), dividido em
197.000 (cento e noventa e sete mil) cotas no valor de R$ 1,00 (um real), com
cada sócio tendo as seguintes cotas.
SITUAÇÃO EM: Nº DE COTAS VALOR (R$)
- Elizabeth Santos Caldas
- Osvaldo Barreto Rocha
157.600
39.400
157.600,00
39.400,00
3.3 Porte da Empresa
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A Tropical Polpas é uma empresa de pequeno porte com previsão de
faturamento anual em média de R$ 720.000,00 (setecentos e vinte mil reais).
3.4 Equipe Gerencial
3.4.1 Elizabeth Santos Caldas
Graduada em administração de empresas e detém um vasto conhecimento
empreendedor na área de indústria, é fundadora de duas empresas em Belém do
Pará no ramo de beneficiamento de polpa de frutas.
3.4.2 Osvado Barreto Rocha
Graduado em administração de empresas e detém um vasto conhecimento
na área de Recursos humanos. Exerceu a função de gerente de RH por 5 anos
em uma empresa no segmento Gêneros alimentícios na cidade de Marabá-PA.
3.5 Estrutura Legal
3.5.1 Dirigentes
NOME E ENDEREÇO NACIONALIDADE CARGO
- Elizabeth Santos Caldas
Reside na Rua 31 de Março,
1050 – Santa Izabel – Tucuruí
– PA.
- Osvaldo Barreto Rocha
.Reside na Av. Lauro Sodré,
758 Apt. 2003 – Centro –
Tucuruí-Pa.
Brasileira
Brasileiro
Diretora/Gerente
Administrativa
Diretor/Gerente
Marketing
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3.5.2 Organograma
A estrutura formal da organização mostra como estão dispostas unidades
funcionais, a hierarquia e as relações de comunicação existentes entre estes.
3.6 Localização e Infraestrutura.
A Tropical Polpas Ltda está instalada em imóvel de 1000m², localizado na
Rodovia Transcametá, km-05, Tucuruí-PA. Este espaço foi escolhido por medidas
de segurança e higiene.
3.7 Seguro e Segurança
A empresa possui seguro de suas máquinas, equipamentos e veículos de
transportes com contrato de 3 anos, podendo prorrogar se necessário for. Possui
sistemas de alarme e monitoramento em vários setores do prédio.
3.8 Terceiros e Parceiros Estratégicos
1 - Escritório de Contabilidade (assessória e contabilidade)
2 - Empresas de Sistemas de Gestão (sistema de informação integrado)
GERENTE ADM
DEPTO. ADM
DEPTO. COMERCIAL
DEPTO. OPERACIONAL
FINANCEIRO/RH
LOGÍSTICA
COMPRA/VENDA
EQUIPE DE PRODUÇÃO TRANSPORTE
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4 – PRODUTOS E SERVIÇOS
Trabalhamos com a fabricação de polpas de frutas regionais com os
seguintes sabores: cupuaçu, goiaba, maracujá, cajá, acerola, abacaxi e caju.
4.1 O Produto e a Tecnologia
O produto da Tropical Polpas Ltda é a polpa de frutas 100% natural que
será comercializada e, embalagem individual de 1kg com prazo de validade de
06 meses. Os métodos de produção terão custos reduzidos e será utilizada
tecnologia avançada o que dará capacidade de se ter um produto natural e
com qualidade superior a concorrência.
4.2 Produção e Distribuição
De um modo geral a produção de polpa congelada segue o fluxograma a
seguir:
Recepção da matéria-prima: As frutas ao chegarem, são descascadas,
pesadas e enviadas diretamente para a linha de produção.
Seleção da matéria-prima: A etapa de seleção evita o uso de frutas
excessivamente verdes ou estragadas, que poderiam causar prejuízos às
características naturais do produto final. As frutas são selecionadas de
acordo com seu estado de maturação e sua integridade.
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Pré-Lavagem: As frutas são imersas em tanques contendo água tratada e
filtrada para redução das sujeiras mais grosseiras e de outros materiais
estranhos.
Resfriamento: As frutas são mantidas em freezer com temperatura de -
18ºC durante 15 minutos.
Lavagem: são lavadas em tanque de aspersão contendo água clorada
para redução quantitativa de microrganismos.
Enxague: Utiliza água clorada com menor teor de cloro para evitar
resíduos de cloro no produto.
Descascamento/corte: As frutas são descascadas e cortadas em
pedaços, geralmente de forma manual.
Despolpamento: Separação da polpa do material fibroso e das sementes.
Homogeneização: Realizado no mesmo sistema de despolpa, para dar
um aspecto mais homogêneo ao produto.
Embalagem: A dosadora é regulada para encher as embalagens.
Congelamento: em freezer com temperatura de -18 a -20ºC
Armazenamento: Em freezer de -18 a -20ºC, por um período de no
máximo 6 (seis) meses.
Distribuição: É feita através de veículo da empresa em caixas térmicas
com uma temperatura ideal para conservação dos produtos.
5 – ANÁLISES DE MERCADO
5.1 Pesquisas de Mercado
Para realização desta pesquisa classificamos o público alvo pessoa
física e jurídica, tendo como pessoa física uma amostra de 1.000 pessoas e
como pessoa jurídica uma amostra de 10 empresas.
A coleta de dados foi realizada através de uma pesquisa primária feita
pelos membros da equipe de trabalho, utilizando formulários com
questionários objetivos, onde obtemos dados, conforme anexo.
De acordo com a pesquisa de mercado realizada, a sociedade de
Tucuruí consome mais suco do que refrigerante o que é um ponto em
destaque. Na pesquisa obtida com apenas 10 revendedores foi relatado que a
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demanda é de 2.200kg de polpa de frutas mensal e na pesquisa realizada com
pessoas física, as famílias consome em média 03 kg de polpa mensal.
5.2 Mercado Consumidor
A polpa de fruta congelada é um produto em expansão no mercado de
sucos de frutas tropicais, cuja procura vem crescendo substancialmente.
5.3 Nossos Clientes
- Rede de Supermercados: Supermercados do Norte do Brasil Ltda, Super
Carajás Ltda, Supermercados Coopernorte Ltda, Supermercados Alvorada.
- Mini-Mercados: Restaurantes, Lanchonetes, Cantinas e Hotéis.
5.4 O Mercado Fornecedor
O mercado de Tucuruí e as demais cidades do Estado do Pará oferece
infraestrutura econômica e social em condições de atender as necessidades
de abastecimento de matérias-primas, embalagem e demais insumos
necessários ao processo de produção de polpas de frutas.
5.5 Concorrentes
A Tropical Polpas Ltda tem como principais concorrentes a Brasfrut, e
Polpas Tucuruí.
5.6 Análise Swot
5.6.1 - Força
I. Imagem Forte de Mercado: Nossa marca procurou agregar toda publicidade
que já é feita em relação aos frutos regionais da floresta amazônica.
II. Vantagens em Custos: A empresa tem por filosofia negociar direto com o
produtor conseguindo ótimos preços de custo da matéria prima.
III. Gerência experiente: Nosso gerente faz parte do programa de aprendizagem
múltipla tendo conhecimento das principais rotinas da empresa.
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5.6.2 - Fraqueza
I. Rede de Distribuição Limitada: Hoje estamos buscando novos mercados
para atuarmos
II. Altos Custos Operacionais: Para se ter um produto de qualidade é
necessário se ter fornecedores local com matéria-prima de qualidade,
investir em mão-de-obra especializada e tecnologia.
5.6.3 - Oportunidade
I. Mudanças de Hábito do Consumidor: Motivados pelo movimento ecológico e
ser uma alimentação saudável e em virtude do aspecto natural do produto,
verificou-se uma tendência no mercado que é a substituição dos sucos
artificiais e refrigerantes pela polpa de fruta congelada.
II. Quebra de Barreiras Comerciais: Controle de qualidade e as características
das frutas preservadas contribuem para boa aceitação do produto no
mercado.
III. Está localizada em uma região onde é possível atender o mercado local e
cidades vizinhas.
5.6.4 - Ameaça
I. Aumento das Vendas de Produtos substitutos: O consumidor optando por
outra marca de produto, refrigerante ou bebidas industrializada.
II. Fenômenos da Natureza: Mudança de clima estiagem, enchentes e
queimadas.
6 – ESTRATÉGIA DE MARKETING
6.1 Vantagens Competitivas
Localização da empresa favorece a distribuição de seus produtos, dispõem de
mão-de-obra qualificada, fornecedores de excelentes insumos e preço acessível.
6.2 Plano de Pesquisa e Desenvolvimento
A empresa com intuito de melhorar a qualidade do seu produto na região
visualiza oportunidades de negócios através da procura de produtos diferenciados
que aproveitem tendências já verificadas no mercado de sucos.
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6.3 Preço
A empresa consegue colocar no mercado produtos com preços
competitivos através de práticas de diminuição dos custos diretos e indiretos,
valorização da oferta, preços promocionais, descontos, diversidade na forma de
pagamento e prazos flexíveis.
6.4 Distribuição
A região dispõe de rodovias adequadas que no permite atender o
mercado local e de cidades vizinhas.
6.5 Promoção e Publicidade
6.5.1 Tipos de Mídia
Banners e Folders
Degustação nos postos de venda
Veiculação comercial em meios de comunicação de massa (rádio e tv)
Veiculação comercial móvel (carro de som)
6.6 Serviços ao Cliente
6.6.1 Venda
As vendas serão realizadas no próprio estabelecimento da empresa e
através de contatos por telefone, e-mail e vendas externas.
6.6.1 Pós-venda
Visita aos clientes para medir o grau de satisfação, disponibilização de
SAC para reclamações e sugestões.
7 – PLANO FINANCEIRO
7.1 Investimento Inicial – Inversões a Realizar
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7.2 Projeções de Vendas – Previsão de Faturamento
7.3 Fluxo de caixa Mensal - Projetado
JAN FEV MAR ABR MAI JUN JUL AGO SET OUT NOV DEZ TOTAL
RECEBIMENTOS
Receita à vista 45.000 47.000 48.000 50.000 52.000 53.000 57.000 57.000 58.000 58.000 60.000 61.000 646.000
Receita a prazo 6.000 6.000 7.000 8.000 7.000 7.000 5.000 6.000 6.000 6.000 4.000 6.000 74.000
Faturamentos ( vendas) 51.000 53.000 55.000 58.000 59.000 60.000 62.000 63.000 64.000 64.000 64.000 67.000 720.000
PAGAMENTOS
Custos/Desp. Variáveis
Matéria-prima 25.000 23.500 25.000 26.500 27.300 27.500 27.600 27.800 28.000 27.000 27.900 25.000 318.100
Materiais e Mercadorias 350 405 550 885 650 800 870 960 950 1.100 1.200 1.400 10.120
Matérial Secundário 153 288 300 350 350 250 250 315 250 310 320 320 3.456
Manuntenção 300 320 315 350 315 355 360 380 400 450 490 500 4.535
Matérial de Embalagem 3.000 3.300 3.200 3.750 3.700 3.900 4.000 4.200 4.300 4.500 4.700 4.800 47.350
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Combustível e Lubrificante 500 600 950 990 1.150 1.120 1.220 1.250 1.350 1.390 1.420 1.450 13.390
Impostos 1.884 2.220 2.115 2.350 2.750 3.115 2.900 3.150 3.800 4.020 4.930 5.479 38.713
Juros Bancários 539 547 650 550 650 490 590 710 820 782 830 1.642 8.800
Transportes 300 330 430 400 450 480 480 500 550 590 680 810 6.000
Propaganda 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 1.000 12.000
Custos Fixos
Honorários Contador 465 465 465 465 465 465 465 465 465 465 465 465 5.580
Pró-Labore 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 3.000 36.000
Salários 3.432 4.590 3.850 4.220 4.590 3.950 4.200 4.800 3.650 4.590 4.800 8.408 55.080
Encargos Sociais 833 915 830 819 950 980 819 950 833 999 1.010 1.050 10.988
Depreciação 1.243 1.243 1.243 1.243 1.243 1.243 1.243 1.243 1.243 1.243 1.243 1.243 14.916
Seguro 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 500 6.000
Aluguel 4.000 4.000 4.000 4.000 4.000 4.000 4.000 4.000 4.000 4.000 4.000 4.000 48.000
Energia 900 950 970 980 990 1.010 1.020 1.010 1.015 1.025 1.030 1.040 11.940
Telefone 250 260 300 280 350 370 350 300 320 390 420 450 4.040
Despesas eventuais 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 300 3.600
Custo Total 47.949 48.733 49.968 52.932 54.703 54.828 55.167 56.833 56.746 57.654 60.238 62.857 658.608
SALDO DE CAIXA 3.051 4.267 5.032 5.068 4.297 5.172 6.833 6.167 7.254 6.346 3.762 4.143 61.392
7.4 Projeções de Resultados- Demonstrativos de Resultados
7.5 Pontos de Equilíbrio
7.6 Análises de Investimento
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