powerpoint 프레젠테이션…„44...0.80% (운용0.230, 판매 0.535, 기타0.035) 채권 혼합...

①실적배당형은 장기투자를 권해드리며 ②고객님의 투자성향과 시장상황을 고려하며 ③설정액이 적정하면서 수익률이 양호하며 ④위험률(표준편차)이 작은 펀드를 우선으로 권해드립니다.

정기예금(50%)

국내채권(43%)

해외채권(7%)

50%

7%

43% 안정형

• 채권형 상품만으로 구성된 포트폴리오

임금피크제 DC전환자 등 은퇴전후 보수적 투자자

• 정기예금 금리 : 연 1.55% (DC/IRP)

(2016. 11. 01(세전)하나은행 정기예금 2년 기준)

대유형 소유형 펀드명 설정일 편입 비중

세전수익률 (BM수익률) 총보수(년)

6개월 1년 2년 3년 5년 설정후

주)

설정액 (억원)

(2016. 10. 31 기준, 출처 : 제로인, 단위 : %)

주) 종류형 펀드의 경우 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수·수수료의 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.

집합투자증권의 과거 운용실적을 나타내며 과거 수익률이 미래의 수익을 보장하지는 않습니다.

1) 17시 이전 D+2 기준가격으로 D+2환매 2) 17시 경과 후 D+3 기준가격으로 D+3 환매




•한국투자퇴직연금증권자투자신탁1(국공채)

•삼성퇴직연금Active채권종합증권자투자신탁제1호(채권)

•한화코리아밸류채권증권자투자신탁(채권)종류C-RP)

•미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹50증권자투자신탁1(채권)

※ 환매수수료 : 없음 ※ 환매방법은 운용관리기관과 자산관리 간의 운용지시 전달에 따라 환매신청일로부터 기준가격 적용 및 지급이 1영업일 이상 추가 소요될 수 있습니다.

국내

예금 하나은행 정기예금 2년 - 50% - - - - - - -

채권 한국투자퇴직연금증권 자투자신탁1(국공채)

06/01/02 10% 4,320 1.0% (0.6%)

3.1% (1.6%)

7.4% (4.0%)

13.3% (7.5%)

21.5% (15.1%)

61.0% (51.4%)

0.54% (운용0.110, 판매0.395, 기타0.035)

채권 삼성퇴직연금Active채권종합 증권자투자신탁제1호(채권)

11/10/04 10% 150 0.9% (0.6%)

2.6% (1.6%)

6.8% (4.1%)

13.1% (7.7%)

23.7% (15.6%)

23.9% (16.0%)

0.38% (운용0.110, 판매0.250, 기타0.020)

채권 한화코리아밸류채권증권 자투자신탁(채권)종류C-RP

12/10/08 15% 437 0.7% (0.6%)

1.8% (1.6%)

4.8% (4.1%)

9.2% (7.7%)

- 12.6% (10.9%)

0.34% (운용0.150, 판매0.160, 기타0.032)

해외 채권 미래에셋퇴직플랜 글로벌다이나믹50 증권자투자신탁1호(채권)C

10/08/31 15% 679 1.6% (1.5%)

4.0% (5.4%)

6.8% (10.3%)

12.7% (17.7%)

24.0% (30.2%)

29.9% (35.6%)

0.50% (운용0.200, 판매0.250, 기타0.050)

안정형

제16-05693호 (2016.11.02 ~2017.03.31)

상품명 (BM기준)

한국투자퇴직연금증권자1(국공채) (KIS국공채02Y 90%)

삼성퇴직연금Active채권종합증권자1(채권) (KIS채권종합02Y 90%)

한화코리아밸류채권증권자(채권)C-RP (KIS채권종합02Y 90%)

미래에셋퇴직플랜글로벌다이나믹50증권자1(채권)C (GBI Global(KRW Hedged) 90%)

회사채를 적극적 편입·운용하여 저금리 시기 채권 포트폴리오 수익률제고를 위해 편입

상대적으로 수익구조가 다양한 해외채권에 투자하여 저금리 시기 채권운용 수익률제고

추천사유

중장기채 국공채 위주의 투자로 퇴직연금 장기 자산운용 포트폴리오에 적합

적극적인 채권운용으로 저금리 및 금리 변동성이 높은 시기에 유리

• 시장중립형 상품위주로 구성된 포트폴리오

30-40대 중장년층 등 중위험·중수익 추구 투자자


(2016. 11. 01(세전)하나은행 정기예금 2년 기준)

(2016. 10. 31 기준, 출처 : 제로인, 단위 : %)

주) 종류형 펀드의 경우 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수·수수료의 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.

집합투자증권의 과거 운용실적을 나타내며 과거수익률이 미래의 수익을 보장하지는 않습니다.


1) 15시30분 이전 D+2 기준가격으로 D+3환매 2) 15시30분 경과 후 D+3 기준가격으로 D+4 환매



• 미래에셋퇴직연금스마트롱숏30증권자투자신탁1(채권혼합)C

• NH-Amundi퇴직연금코리아멀티알파증권자투자신탁1(채권혼합)

• 키움퇴직연금10증권자투자신탁B-1)(채권혼합)

• 미래에셋퇴직플랜선진시장안정형40증권자투자신탁(채권혼합)


정기예금(50%)

국내채권(35%)

국내주식(11%)

해외주식(4%)

11%

50% 35%

4%

중립형

국내

예금 하나은행 정기예금 2년 - 50% - - - - - - -

채권 혼합

미래에셋퇴직연금 스마트롱숏30증권자 투자신탁1(채권혼합)종류C

14/04/01 15% 832 -0.2% (1.0%)

2.3% (1.8%)

9.2% (3.9%)

- - 9.2% (5.6%)

0.80% (운용0.250, 판매0.500, 기타0.050)

채권 혼합

NH-Amundi퇴직연금 코리아멀티알파증권자 투자신탁1(채권혼합)

06/01/27 15% 54 0.4% (1.0%)

1.5% (1.8%)

3.8% (3.9%)

7.7% (6.5%)

13.7% (14.2%)

60.0% (51.0%)

0.80% (운용0.302, 판매0.455, 기타0.043)

채권 혼합

키움퇴직연금10 증권자투자신탁B-1(채권혼합)

06/01/03 10% 68 1.1% (1.2%)

2.9% (1.8%)

7.2% (4.0%)

12.1% (6.0%)

22.0% (13.7%)

69.2% (52.7%)

0.53% (운용0.210, 판매0.300, 기타0.020)

해외 채권 혼합

미래에셋퇴직플랜 선진시장안정형40 증권자투자신탁(채권혼합)

10/09/16 10% 137 1.3% (1.9%)

0.9% (1.4%)

6.2% (5.4%)

12.1% (10.7%)

31.6% (29.5%)

39.3% (34.5%)

0.58% (운용0.255, 판매0.255, 기타0.070)


설정액 (억원)



주)

중립형


제16-05693호 (2016.11.02 ~2017.03.31)


미래에셋퇴직연금스마트롱숏30증권자1(채권혼합)C (KOSPI200 5%+KIS종합채권01Y 95%)

NH-Amundi퇴직연금코리아멀티알파증권자1(채권혼합) (KOSPI200 5%+KIS종합채권01Y 95%)

키움퇴직연금10증권자B-1(채권혼합) (KIS종합채권01Y 90%)

미래에셋퇴직플랜선진시장안정형40증권자(채권혼합) (MSCIACWI CR 40%+KIS종합채권02Y 60%)

추천사유

롱숏전략으로 시장등락과 관계없이 꾸준한 수익을 추구, 장기적인 운용에 적합한 펀드

롱숏전략으로 시장등락과 관계없이 꾸준한 수익을 추구, 장기적인 운용에 적합한 펀드

채권에 대부분을 투자하며 시장중립적인 수익을 추구하는 펀드로 장기 자산운용에 적합

국내채권과 선진국 주가지수 위주로 분산투자하여 균형있는 포트폴리오 구성에 적합

주) 종류형 펀드의 셩우 종류별 집합투자증권에 부과되는 보수·수수료의 차이로 운용실적이 달라질 수 있습니다.

집합투자증권의 과거 운용실적을 나타내며 과거수익률이 미래의 수익을 보장하지는 않습니다.





• 한국투자퇴직연금네비게이터40증권자투자신탁1(채권혼합)C

• 신영퇴직연금배당40증권자투자신탁(채권혼합)C

• 삼성퇴직연금인덱스증권자투자신탁1호(주식)

• 미래에셋퇴직플랜선진시장안정형40증권자투자신탁(채권혼합)



• 다양한 운용스타일의 공격적 자산배분

사회 초년생 등 적립식 위주의 투자로 변동성을

감수하더라도 고수익을 추구하는 투자자


(2016. 11. 01(세전)하나은행 정기예금 2년 기준)

(2016. 10. 31 기준, 출처 : 제로인, 단위 : %)

정기예금(30%)

국내채권(34%)

국내주식(28%)

해외주식(8%) 34%

30%

28%

8%

적극형

국내

예금 하나은행 정기예금 2년 - 30% - - - - - - -

채권 혼합

한국투자퇴직연금 네비게이터40증권자 투자신탁1(채권혼합)C

06/04/04 20% 1,441 0.6% (1.8%)

1.8% (2.1%)

10.0% (4.0%)

14.0% (4.2%)

23.7% (12.3%)

98.2% (53.8%)

0.80% (운용0.230, 판매0.535, 기타0.035)

채권혼합

신영퇴직연금배당40 증권자투자신탁(채권혼합)C

06/01/24 15% 4,826 -0.8% (1.8%)

1.4% (2.1%)

5.1% (4.0%)

12.3% (4.2%)

31.0% (12.3%)

111.5% (57.3%)

0.80% (운용0.230, 판매0.535, 기타0.035)

주식 삼성퇴직연금인덱스 증권자투자신탁1호(주식)

06/03/28 15% 110 4.4% (4.6%)

4.3% (2.9%)

6.2% (3.1%)

-1.6% (-5.5%)

6.1% (1.6%)

66.0% (48.8%)

0.59% (운용0.170, 판매0.400, 기타0.020)

해외 채권 혼합

미래에셋퇴직플랜 선진시장안정형40 증권자투자신탁(채권혼합)

10/09/16 20% 137 1.3% (1.9%)

0.9% (1.4%)

6.2% (5.4%)

12.1% (10.7%)

31.6% (29.5%)

39.3% (34.5%)

0.58% (운용0.255, 판매0.255, 기타0.070)




주)

적극형

설정액 (억원)

제16-05693호 (2016.11.02 ~2017.03.31)


한국투자퇴직연금네비게이터40증권자1(채권혼합)C (KOSPI200 25%+KIS종합채권01Y 75%)

신영퇴직연금배당40증권자(채권혼합)C (KOSPI200 25%+KIS채권종합01Y 75%)

삼성퇴직연금인덱스증권자1(주식) (KOSPI200)

미래에셋퇴직플랜선진시장안정형40증권자(채권혼합) (MSCIACWI CR 40%+KIS종합채권02Y 60%)

성장주·대형주 위주로 주식을 운용하는 채권혼합형 펀드로, 장기간 시장초과 성과 보유

가치·배당주 등 저평가 주식에 투자하는 채권혼합형 펀드로, 장기간 시장초과 성과 보유

KOSPI를 추종하는 인덱스 주식형 펀드, 상대적 저보수·저비용으로 장기 투자시 유리

국내채권과 선진국 주가지수 위주로 분산투자하여 균형있는 포트폴리오 구성에 적합

추천사유

powerpoint 프레젠테이션…„44...0.80% (운용0.230, 판매 0.535, 기타0.035) 채권 혼합...

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