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DIEZ RAZONES PARA MECANIZAR SU TESORERÍA

1. CashFlow frente a Balance

- El 84% de las empresas que han desaparecido en la crisis en España tenía un balance saneado.

- Aún sin este riesgo, anticiparnos a tensiones de tesorería supone unos ahorros financieros muy importes.

- Las nóminas, las facturas, los dividendos se pagan con dinero, no con cuentas a cobrar.



2. Automatizar Procesos Manuales

- En el año 2017 no tiene sentido utilizar personal poco cualificado en los departamentos financieros.

- No es un problema de coste, es un problema de tiempo.

- El Excel no es un programa financiero. Es una pequeña ayuda para que usted dedique tiempo a probar lo que sabe.

- La web bancaria no es la solución a la información que su empresa necesita.



3. Inmediatez de la Información

- Conocimiento de lo que pasa en sus cuentas. Reacción inmediata a desajustes y/o costes no esperados.

- Riesgo cliente al día. No a la negación de pedidos por errores internos.

- Toma de decisiones inmediatas. El coste y la concesión de operaciones de financiación se basan en la antelación. Se aprovechan al máximo los excedentes de Tesorería.



4. Informe de CashFlow preciso

- Un informe que no nos garantice el resultado no es una herramienta fiable.

- Es un informe que se debe nutrir de los movimientos reales de la empresa y de las condiciones de pago reales de clientes y proveedores.

- Es la continuación del presupuesto de tesorería de la empresa.

- Es un informe para simular (escenarios) y reaccionar



5. Control de Riesgos

- Control de Ratios de Morosidad (Float Cliente).

- Riesgo bancario. Control de renovaciones.

- Riesgo divisa y tipo de interés. Exposición y simulación.

- Riesgos de Liquidez. Informe de Cash Flow.



6. Control de Gastos Financieros

- Control de la aplicación de condiciones bancarias.

- Control de las liquidaciones de cuentas.

- Negociación bancaria. Balance Banco – empresa.

- Aprovechamiento de las puntas de Tesorería positivas.

- Ajuste de las necesidades negativas.

- Banco de grupo.



7. Auditoría

- Conciliación contable. No sólo es una re auditoria de pagos y cobros es un primer indicador de errores contables.

- Auditoría bancaria.

- Cash Flow pasado. Auditoría del control de pagos y cobros por naturaleza.

- Auditoría presupuestaria. Localización de errores en la elaboración de los presupuestos.


8. Seguridad en la Toma de Decisiones

- Con la hoja de cálculo tenemos que dejar colchones de tesorería por el desajuste de previsiones.

- Con un informe de Cash Flow por fecha estimada de cobro y pago tenemos seguridad en los saldos a mejorar.

- Con la simulación de inversión y/o financiación sabemos las consecuencias antes de tomar la decisión final.

- Con el control de inversiones/financiaciones nos evitamos imprevistos ante cambios de Mercado.



9. Mejora de la Imagen Financiera

- Negociar con el informe de Cash Flow no con el balance.

- El banco aprecia a las compañías que llevan un control exacto de sus movimientos.

- Los consejos de administración valoran enormemente el detalle y calidad de la información.

- Un cuadro de Mando financiero en una junta o reunión con el CEO es el mejor informe que se puede llevar.



- El aprovechamiento de los recursos de todo el grupo produce grandes rendimientos.

- El barrido de cuentas reduce enormemente el riesgo de descubierto, mejora las condiciones de negociación y reduce el tiempo dedicado al control.

- Establecer condiciones de negociación interna hace que el beneficio financiero se quede en el grupo.

- Un mapa de financiación global reduce la necesidad de financiación total y el pago de no disponibles.

10. El Banco del Grupo



PRINCIPALES PROBLEMAS A RESOLVER Y SUS SOLUCIONES

PROBLEMA SOLUCIÓN

1No conozco mi posición futura de Tesorería.Me cuesta mucho tiempo llevarlo en hoja de cálculo o mantenerla.

CFM es una aplicación diseñada para obtener con la máxima fiabilidad las previsiones futuras en fecha valor. Su interconexión con el resto de sistemas de la compañía hace que sea además de rápido, seguro y fiable.Módulos Implicados: Área bancaria, Área Tesorería, Área Decisional.

2La recuperación de los movimientos bancarios es lenta. Lo hacemos de manera manual desde la Web de cada banco.

CFM contempla la comunicación para las normas AEB de los bancos españoles, o en cualquier norma o formato para bancos extranjeros. Professional Answer es especialista en EDITRAN, el sistema más seguro para las comunicaciones.Módulos Implicados: Comunicaciones y área bancaria.

3 El proceso de conciliación contable es manual, por lo que es lento y poco seguro.

CFM cuenta con un módulo de conciliación que automatiza todas las conciliaciones contables, desde la captura de la información de su sistema contable, hasta la devolución del resultado hacia el mismo. Conciliación cuenta con numerosos informes de coherencia y control que garantizan la integridad de los saldos contables y conciliados.Módulos Implicados: Área conciliación.

4 Nos es imposible justificar la conciliación a una fecha histórica dada.

CFM guarda los históricos de conciliación, incluso con los movimientos pendientes que posteriormente han sido conciliados.Módulos Implicados: Área conciliación.

5 No controlamos la liquidación de intereses que nos practican los bancos.

El Área bancaria de la aplicación CFM realiza la liquidación de cuentas según lo negociado con bancos. El sistema conserva el histórico de todas las condiciones bancarias para justificaciones y comparativas futuras Módulos Implicados: Área Bancaria.

6 No tenemos datos bancarios suficientes como para plantear una buena negociación bancaria.

CFM incluye toda la información bancaria que se necesita para plantear objetivos en la negociación: liquidaciones, balance banco-empresa, cuenta de resultados bancaria, reparto bancario.Módulos Implicados : Área Bancaria, Área Tesorería.


PROBLEMA SOLUCIÓN

7Tenemos un coste de oportunidad importante por no conocer con precisión la posicione de tesorería de la compañía

CFM dispone de herramientas de simulación y optimización de Tesorería. Además, la facilidad y precisión en calcular las posiciones futuras hace que la perdida por Coste de oportunidad sean mínimas.Módulos Implicados: Área Tesorería.

8Las imputaciones de movimientos derivados de inversión y financiación, ya sean préstamos, operaciones de renting, factoring o leasing se llevan de forma manual en hoja de cálculo.

CFM posee un módulo dedicado a la introducción y control de todas las operaciones de inversión y financiación, incluyendo gestión de renting, leasing y factoring, que genera todos los cuadros de amortización de capital e intereses, comisiones, gastos…Módulos Implicados: Área Decisional.

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Aceptamos las liquidaciones de operaciones derivadas de la amortización total o parcial, gastos, comisiones de operaciones de inversión y financiación, por la imposibilidad de controlarlas.

CFM mantiene actualizadas todas las operaciones de inversión y financiación. Gracias a su conexión con bases de datos externas, mantiene actualizados todos lo tipos de cambio e interés del mercado, regenerando en tiempo real todos los cuadros de amortización y por lo tanto las previsiones. Genera las liquidaciones y las contrasta con las enviadas por el banco.Módulos Implicados: Área Tesorería, Área Decisional.

10Utilizamos líneas de avales. Es imposible seguir el control de los cuadros de flujos. Nos quita tiempo el controlar las renovaciones y vencimientos.

CFM controla las líneas de avales, disponibles, cuadros de flujos, comisiones y gastos. Lleva un control de vencimientos y liquidaciones y se encarga de la parte administrativa.Módulos Implicados: Área Tesorería, Área Decisional.

11Los cada día más movimientos financieros de la empresa generan mucha información contable y, por lo tanto, mucho trabajo administrativo.

CFM ofrece un módulo de contabilización de operaciones desde la norma 43 o cualquiera de sus módulos. Operaciones de traspaso, Cash Pooling, amortizaciones, comisiones, gastos, liquidaciones de interés... son contabilizadas en su sistema contable en el formato y esquema que se elija.Módulos Implicados: Área Contable. Área Bancaria. Área Tesorería. Área Decisional.

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PRINCIPALES PROBLEMAS A RESOLVER Y SUS SOLUCIONES


INTRODUCCIÓN | ESTRUCTURA | FUNCIONALIDAD | REFERENCIAS

CASHFLOW Manager, la solución con la que podrá optimizar la gestión de Tesorería de su organización. CASHFLOW Manager es el resultado de años de estudio en exclusiva por parte de Professional Answer para dar cobertura total a las

necesidades y requerimientos de los departamentos de tesorería de empresas de todos los tamaños y sectores.

CASHFLOW Manager le permite integrar toda la operativa bancaria de su empresa ayudando a mejorar la productividad de su Departamento Financiero, eliminando los procesos manuales y proporcionando información útil para la toma de decisiones.

Su configuración modular permite una implantación que se adecua 100% a los objetivos de su empresa. Con CASHFLOW Manager podrá obtener fielmente y en el momento oportuno la posición de tesorería para poder tomar las decisiones de inversión y/o financiación con las mejores garantías y el menor coste financiero posible.

La integración con su ERP y sistemas de gestión actuales le garantiza la transparencia en la implantación de CASHFLOW Manager, aportando nuevas herramientas para la toma de decisiones sin que ello suponga trabajo adicional para su departamento financiero.


Gestión de Tesorería

CFM Tesorería CFM Presupuestos CFM Decisiones CFM Integración

Comunicaciones Bancarias

CFM Comunicaciones CFM Extractos

Mecanización de Procesos

CFM Conciliación CFM Contabilización CFM Float Manager


CFM Analytics


Optimizar su TesoreríaA través de una herramienta que le permite conocer con precisión el Cash Flow futuro, con distintos escenarios y con la posibilidad de trabajar con sus movimientos de forma anticipada para recortar sus costes financiaros y bancarios.

Mejorar la productividadYa no necesitará entrar en cada banca electrónica para conocer la posición de sus cuentas ni hacer operaciones manuales. No volverá a coger un lápiz para conciliar movimientos o facturas cobradas. No tendrá que ajustar diariamente su hoja de cálculo de previsiones. No tendrá que revisar los vencimientos de sus operaciones de inversión y/o financiación…

Automatizar procesosAquellos que actualmente se realizan de forma manual o semiautomática, como son la contabilización bancaria, la contabilización de cobros y pagos y la conciliación de los mayores de bancos.

Reducir el uso de hojas de cálculoOlvídese de complejas hojas de cálculo con cientos de fórmulas. Utilícela sólo para visualizar información automatizando la obtención de informes específicos de Tesorería, como son el informe de Cash Flow, la Tesorería Neta, la posición intragrupo, el presupuesto de tesorería…

Tener total seguridad en la informaciónCon la confianza de que los datos obtenidos son fiables. No deje “colchones” improductivos porque desconfía del origen de la previsión. No trabaje en fecha de vencimiento, trabaje en fecha de valor estimada.

Mejorar la efectividad del Departamento FinancieroA la hora de negociar con bancos, dotándole de las últimas novedades en gestión de Tesorería, aportando informes como el control de liquidación de intereses, control de barridos, Control del negocio bancario, etc. Acuda a sus negociaciones con información real



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No pierda horas de trabajo básicas para la toma de decisiones. Recupere y envíe de forma automática y segura sus ficheros bancarios…

El módulo de Comunicaciones recupera de forma automática los movimientos generados en todos sus bancos por su operativa diaria. El sistema trabaja de forma desasistida y nocturna para facilitarle, a primera hora de la mañana, la justificación de sus posiciones bancarias y las transacciones realizadas por la propia actividad comercial o financiera de la empresa.

Si lo desea, además, el módulo de Comunicaciones de CASHFLOW Manager canaliza todos los envíos y la recepción de información bancaria al trabajar en doble sentido.



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EXTRACTOS



Mantenga actualizadas sus operaciones bancarias. Controle sus costes y liquidaciones de interés. Asegúrese de que la información bancaria que recibe es la correcta…

El módulo de Extractos es el canalizador de toda la información recibida de bancos nacionales o extranjeros, garantizando su coherencia y exactitud, evitando errores de captura o de transmisión y generando los formatos preestablecidos por el resto de sistemas de gestión de la empresa.

Además, al mantener toda la información histórica de los movimientos bancarios, es una herramienta de control muy importante al facilitarle el negocio bancario histórico, los saldos medios, el análisis de los flujos de cobro y pago, la exactitud de las liquidaciones de interés...



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Contabilización



Mantenga actualizada su Contabilidad. Genere automáticamente los asientos contables de las operaciones bancarias y financieras de su empresa…

El módulo de Contabilización, presente en toda la aplicación, le permitirá contabilizar de forma automática los movimientos financieros de su empresa.

Las comisiones y gastos, traspasos y trasferencias o barridos, movimientos de tarjeta de crédito o ingresos en metálico, los vencimientos y amortizaciones de sus operaciones a plazo, renting o leasing... serán contabilizados en su ERP o sistema contable en el formato y estructura de cuentas generales y analíticas que usted decida.



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Float Manager


Contabilice y controle sus cobros y pagos Genere automáticamente los asientos de terceros y calcule el coste financiero de su Gestión Comercial

El módulo Float Manager, le permitirá contabilizar de forma automática los movimientos de cobros y pagos actualizando sus carteras de clientes y proveedores de forma automática.

Controle el coste financiero derivado de la acción comercial y de compras por cliente o proveedor y empresa. Conozca a sus mejores y peores clientes y el impacto en su financiación por su forma de pago. Evalué la verdadera rentabilidad de cada cliente teniendo en cuenta el coste financiero de mantener sus operaciones.



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CONCILIACION



Concilie automáticamente sus movimientos contables con bancos, sin esfuerzo y de forma segura…

El módulo de Conciliación es una herramienta diseñada para recortar drásticamente el tiempo dedicado para conciliar los mayores debancos con bancos. Sus leyes automáticas, propuestas y multiapunte realizan todo el trabajo de búsqueda y conciliación de movimientos.

Este módulo aporta, además, enorme seguridad al mantener el cuadre de saldos justificados de banco y empresa, y conserva el histórico de todas las acciones realizadas para su futura consulta.



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TESORERIA



Conozca con certeza su proyección de Tesorería y tome las mejores decisiones financieras para su empresa…

El módulo de Tesorería está diseñado para aportar gran precisión en el cálculo y control de las previsiones de Tesorería. Se trata de un módulo diseñado para recoger información del resto de sistemas de su empresa, transformando la información contable en información útil para el tesorero.

Las herramientas de control de gastos financieros y de optimización de tesorería de CASHFLOW Manager le garantizan la correcta utilización de las operaciones de financiación y/o inversión y de negociación bancaria. El control del disponible en cualquier momento pasado o futuro, evita errores desagradables de cálculo por las consecuencias que podrían tener.



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DECISIONES



El complemento ideal para completar la gestión y control de todas sus operaciones financieras…

El módulo de Decisiones permite llevar el control de las líneas de préstamos, avales, renting, leasing, imposiciones, etc. generando y manteniendo actualizados sus cuadros de amortización y de flujos y alimentando a la tesorería de todas las previsiones.

El mantenimiento de las condiciones de sus operaciones y la alimentación automática de los cambios de divisas y tipos de interés (Euribor, libor...) permiten la regeneración de los cuadros a las fechas de renovación. Su interacción con tesorería y contabilización le garantizan la liquidación correcta de todas las operaciones y su contabilización en sus sistemas contables y todo de forma automática.



Control total de su Tesorería. En cualquier momento. En cualquier lugar.

A la completa estructura funcional de CASHFLOW Manager se incorpora CFM Analytics, un nuevo Cuadro de Mando de Tesorería en la Nube que le permitirá disponer en cualquier dispositivo y en cualquier lugar de un análisis exhaustivo de su Tesorería y Relación bancaria a pasado, presente y futuro.

En sus viajes, en sus juntas, en sus reuniones bancarias… podrá acceder a toda la información necesaria para dar respuesta a cualquier inquietud suya, de la dirección o de los responsables bancarios.



Algunas referencias representativas

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