presentación1 1
TRANSCRIPT
![Page 1: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/1.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Finanzas para la Prosperidad y el
Futuro
Carlos Mario Morales C - 2015©
![Page 2: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/2.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Hablemos de Futuro
![Page 3: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/3.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Lo que vivimos hoy es fruto de acciones del pasado
![Page 4: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/4.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
El futuro es hoy, que es cuando podemos hacer algo por el
Las empresas divulgan su futuro a través de su visión y realizan planes para buscar
el logro de los objetivos propuestos
“Consolidarnos como empresa multinacional líder en América Latina y ser el proveedor
preferido de productos y servicios, manteniendo un excelente nivel de calidad es
nuestra visión”
![Page 5: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/5.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
¿Cuál es su visión?¿Cuáles son su planes?
![Page 6: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/6.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
![Page 7: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/7.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Hablemos de Prosperidad
![Page 8: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/8.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
¿Cuáles son sus sueños?
¿Cómo valora su prosperidad?
![Page 9: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/9.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Cualquiera que ellos sean, el dinero es un elemento
importante para su logro.
![Page 10: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/10.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Hablemos de Dinero - Finanzas
![Page 11: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/11.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
FINANZASRama de la economía que se
dedica a analizar cómo se obtiene y gestiona el dinero
![Page 12: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/12.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
DINERONo es un fin, es un medio para lograr los sueños en el corto, mediano y largo
plazo.
![Page 13: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/13.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
TECNICAS PARA MEJORAR EL MANEJO FINANCIERO
1 Gaste Menos de lo que Gana
2 Pagar Primero Prioridades
3 Uso Adecuado de la T.C
4 Identifique sus NECESIDADES
5 Endéudese Solo por INVERSIONES
6 Ahorre Periódicamente
7 Realice PRESUPUESTO
![Page 14: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/14.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
¿A DONDE SE VAN LOS INGRESOS?
CONSUMO Atender las necesidades
AHORROAsegurar el Futuro
INVERSIÓNCumplir los Sueños Asegurar el futuro
![Page 15: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/15.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Consumo Ingreso
¿A DONDE SE VAN LOS INGRESOS?
PRESENTE
FUTURO
Ahorro e Inversión
![Page 16: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/16.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Consumo Ahorro e Inversiones Ingreso
¿A DONDE SE VAN LOS INGRESOS?
PRESENTE FUTURO
![Page 17: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/17.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
LA PIRAMIDE DE NECESIDADES DE MASLOW
“La satisfacción de una necesidad crea otra”
Sup
ervi
venc
ia
Cre
cim
ient
o
![Page 18: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/18.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
CONSUMO Versus INVERSIÓN
BIENES DE CONSUMO
Son aquellos que satisfacen directamente las necesidades
BIENES DE CAPITAL
No satisfacen directamente las necesidades. Se usan para producir
otros bienes o servicios que satisfacen las necesidades
![Page 19: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/19.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Planeación Financiera
Es prever los ingresos y egresos de dinero necesarios para atender el
consumo y la inversión para cumplir con los sueños
![Page 20: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/20.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Diagnostico Situación
Actual
Plantear Metas Corto y largo plazo
Plan de Acción
Elaboración del
Presupuesto
Seguimiento y Control
Ciclo de la Planeación Financiera
1
2
34
5
![Page 21: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/21.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Utilizando los formatos anexos determine:
1. Los ahorros y sus rendimientos en Bancos, Cooperativas, etc.
2. Las inversiones y sus rendimientos en CDT, Fondos de Pensiones, Fondos de Inversión, etc.
3. Otras Inversiones y sus rendimientos
4. Los activos o posesiones
5. Las deudas e intereses que tiene con bancos, cooperativas, etc.
6. Las Hipotecas
7. Las practicas financieras que en el pasado han sido exitosas
8. Las practicas financieras que en el pasado han sido desafortunadas
¿Qué tan saludables se encuentran sus finanzas?
Diagnostico Situación Actual1
![Page 22: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/22.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Formato: FinanzasPersonales.xlsx
Fecha Entidad Saldo Rendimientos Fecha Entidad Saldo Intereses 00/01/1900 - - 00/01/1900 - -
Fecha Entidad Saldo Rendimientos Fecha Valor Comercial Inversiones Activos o Posesiones
Practicas Exitosas Practicas Desfavorables
Diagnóstico Situación Financiera
Deudas (Incluye Hipotecas)
Activo
Ahorros
![Page 23: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/23.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Utilizando los formatos anexos defina las metas de:
1. Corto plazo
2. Mediano plazo
3. Largo plazo
¿Cuáles son sus sueños?
Metas de corto, mediano y largo plazo 2
![Page 24: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/24.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Fecha Recursos Necesarios 00/01/1900 -
Fecha Recursos Necesarios 00/01/1900 -
Fecha Recursos Necesarios 00/01/1900 -
Metas Largo Plazo
Metas
Metas
METAS Corto Plazo
Mediano Plazo
Formato: FinanzasPersonales.xlsx
![Page 25: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/25.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Utilizando los formatos anexos defina las actividades a realizar y los recursos necesarios o generados para alcanzar las metas
propuestas:
1. De ingreso
2. Salud
3. Educación
4. Diversión
5. Pago de deudas incluyendo hipotecas
6. Otros
¿Cómo voy alcanzar las metas?
Plan de Actividades 3
![Page 26: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/26.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Formato: FinanzasPersonales.xlsx
Fecha Recursos generados -
-
-
Fecha Recursos necesarios -
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
-
Deudas
Actividades de Egreso
Educación
Diversión
Otros
PLAN DE ACCIÓN Actividades de Ingreso
De Ingreso
Salud
![Page 27: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/27.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Formato: FinanzasPersonales.xlsx
URGENTES VALOR $ NO URGENTES VALOR $
Arriendo o Hipoteca Ahorro en PensiónPago de deudas Ahorro para compra viviendaServicios Publicos Ahorro para compra vehiculoAdministración Fondo de emergenciasViveres Ahorro para diversión y vacaciones Salud Ahorro para inversiónTransporte SegurosOtros OtrosOtros Otros
Gastos en tecnologia y comunicaciones Vacaciones financiadasConsumos con tarjetas credito Vehiculos lujosos y a creditoGastos en cuidado personal Ropa costosa de MarcaOtros Vivienda CostosaOtros Restaurantes Otros Otros Otros Otros Otros Otros Otros Otros
IMP
OR
TA
NT
ES
N
O IM
PO
RT
AN
TE
S
Clasificacion de los Gastos
![Page 28: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/28.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
PRESUPUESTOEstimación en dinero capaz de proyectar con cierta exactitud los ingresos y
egresos que podrían suceder en un tiempo definido
PRESUPUESTO
4
![Page 29: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/29.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
PRESUPUESTOS
PRESUPUESTO DE INGRESOS Y CONSUMO Corto Plazo
PRESUPUESTO DE INVERSIÓN Largo Plazo
![Page 30: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/30.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
BENEFICIOS DE LOS PRESUPUESTOS
1 Permite control de gastos
2 Disminuye el “stress” por el dinero
3 Ayuda en la realización de inversiones
4 Asegura el cumplimiento de las metas
5 Ayuda a la libertad financiera
![Page 31: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/31.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
PRESUPUESTO INGRESOS Y CONSUMOS
Utilizando la información recolectada en los pasos anteriores y el formato anexo se realiza el presupuesto
anual de ingresos y consumos
![Page 32: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/32.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Presupuesto Personal ene-15 feb-15 mar-15 abr-15 may-15 jun-15 jul-15 ago-15 sep-15 oct-15 nov-15 dic-15 Acumulado Promedio Anual
Balance Inicial - - - - - - - - - - - - Ingresos Totales - - - - - - - - - - - - - -
Total Gastos - - - - - - - - - - - - - - Ingresos - Egresos - - - - - - - - - - - - - -
Balance Final - - - - - - - - - - - - - -
INGRESOSSalario 1 - - Salario 2 - -
Primas y otros - - Primas y otros - -
Cesantías - - Honorarios - -
Rentas - - Intereses - -
Otros (Especificar) - - Otros (Especificar) - - Otros (Especificar) - -
Total INGRESOS - - - - - - - - - - - - - -
GASTOS DEL HOGARAlquiler - -
Hipoteca - - Servicios públicos (Energía, agua, etc.) - -
Internet, telefonía celular y TV - - Mantenimiento y mejoras menores - -
Mercado y ajustes - - Administración - -
Servicio Domestico - - Seguros
Impuesto predial - - Otros (Especificar) - - Otros (Especificar) - - Otros (Especificar) - -
Total GASTOS DEL HOGAR - - - - - - - - - - - - - -
TRANSPORTEGastos de transporte (Buses y Taxis) - -
Gasolina y otros Combustibles - - Impuestos Rodamiento y otros - -
Mantenimiento - - Seguro Obligatorio
Certificado Técnico Mecánico Otros (Especificar) - - Otros (Especificar) - - Otros (Especificar) - -
Total TRANSPORTE - - - - - - - - - - - - - -
SALUDConsultas Medicas / Odontológicas - -
Servicio medico EPS - - Medicina Prepagada y Otros - -
Consultas Medicas / Odontológicas - - Medicinas - -
Otros (Especificar) - - Otros (Especificar) - - Otros (Especificar) - -
Total SALUD - - - - - - - - - - - - - -
GASTOS EDUCACIÓNMatriculas - -
Libros y Papelería - - Mesadas y loncheras - - Otros (Especificar) - - Otros (Especificar) - - Otros (Especificar) - -
Total EDUCACIÓN - - - - - - - - - - - - - -
ENTRETENIMIENTO y VARIOSAhorro Vacaciones - -
Peluquería y cuidado personal - - Restaurantes (Almuerzo/Comida) - -
Gimnasio y clubes sociales - - De bolsillo - -
Otros (especificar) - - Otros (especificar) - - Otros (especificar) - -
Total ENTRETENIMIENTO - - - - - - - - - - - - - -
OBLIGACIONESPago de deudas largo plazo - -
Pago Tarjeta de Crédito - - Impuestos nacionales (Renta) - -
Costos Financieros (Servicios Bancarios) - - Ahorro periodico (Casa, Carro, Otros) - -
Otros (especificar) - - Otros (especificar) - - Otros (especificar) - -
Total OBLIGACIONES - - - - - - - - - - - - - -
Carlos Mario Morales C - 2015©
FINANZAS PERSONALES Carlos Mario Morales C 2015©
PRESUPUESTO INGRESOS Y CONSUMOS
![Page 33: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/33.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
PRESUPUESTO INGRESOS Y CONSUMOS
(Detalles)
![Page 34: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/34.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
PRESUPUESTO INGRESOS Y CONSUMOS
(Detalles)
![Page 35: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/35.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
PRESUPUESTO INGRESOS Y CONSUMOS
(Detalles)
![Page 36: Presentación1 1](https://reader033.vdocuments.pub/reader033/viewer/2022042821/55d398d9bb61eb43478b47b8/html5/thumbnails/36.jpg)
Carlos Mario Morales C - 2015©
Presupuesto Personal Año 1 Año 2 Año 3 Año 4 Año 5 Año 6 Año 7 Año 8 Año 9 Año 10 Año 11 Año 12
AHORROS ACUMULADOS - - - - - - - - - - -
Total AHORROS - - - - - - - - - - - -
Total INVERSIONES - - - - - - - - - - - -
VALOR A FINANCIAR - - - - - - - - - - - -
AHORROS ACUMULADOSEspecificarEspecificarEspecificar
Total AHORROS - - - - - - - - - - - -
AHORRO INVERSIONES CPEspecificarEspecificarEspecificar
Total AHORRO INVERSIONES - - - - - - - - - - - -
INVERSIONES LARGO PLAZOViviendaVehiculo
Equipamiento ViviendaEmprendimiento
Otros (Especificar)Otros (Especificar)Otros (Especificar)
Total INVERSIONES LARGO PLAZO - - - - - - - - - - - -
Carlos Mario Morales C - 2015©
FINANZAS PERSONALES Carlos Mario Morales C 2015©
PRESUPUESTO DE INVERSIONES