presentatie knr studiedag 25 september 2013. begeleiding relaties in contacten met banken en...
TRANSCRIPT
Presentatie KNR Studiedag25 SEPTEMBER 2013
• Begeleiding relaties in contacten met banken en vermogensbeheerders
• Opgericht in 2002
• Vestigingen in Nederland, België en Curaçao (PAS)
De Weygerbergen doet wat de bank of beheerder zou moeten doen als hij zijn klanten werkelijk centraal zou stellen.De Weygerbergen doet ook wat de klant zou moeten doen als hij een serieuze tegenpartij zou willen zijn!
Bron: Het Financieele Dagblad
Hoe veilig zijn uw centen bij de bank?
- 2008: ABN Amro Bank, Aegon, Dexia, Fortis, ING, KBC, SNS
- 2009: Dexia, Ethias, DSB, KBC
- 2011: Dexia
- 2012: Friesland Bank
- 2013: SNS
Faillissement van een onderneming:
Wie draaien ervoor op?
1. Aandeelhouders
2. Houders van achtergestelde leningen
3. Overige schuldeisers
Bankencrisis: Hoe veilig zijn uw centen?
• Sparen is geld uitlenen aan de bank
• Het redden van banken (een kostbare zaak)•Voor en na Cyprus
• Houdt het depositogarantiestelsel stand?
•
Hoe bereiken we dit?
Maken van passende kwaliteitsafspraken
Goede vastlegging van deze afspraken
Controle vooraf
Performancemeting/risicoanalyse
Opvolging
Ondersteuning bij gesprekken
Vuistregels inzake kwaliteit?Rebalancing
Aandelen:- open architectuur
- nadere kwaliteitseisen
Obligaties:- geen risico ten aanzien van hoofdsom/rentebetaling
- evenwichtig lossingschema
- passend in rentevisie bank
BlackRock Global Funds - European Growth A2 EUR
Morningstars 4 Stijl groei 2008 47
Kwaliteit silver Grootte groot 2009 13
Expense Ratio 1,81 Vermogen (mio €) 498 2010 21
Sharpe Ratio 1,03 Posities 52 2011 27
Sharpe Ratio (rel.) 0,50 Aanvang 2002 2012 26
Ranking (op 100) 28 Beheerder 2007 2013 32
Categorie Aandelen Europa LU0154234636
BNP Paribas L1 Equity China C Acc
Morningstars 2 Stijl gemengd 2008 89
Kwaliteit negative Grootte groot 2009 91
Expense Ratio 2,15 Vermogen (mio €) 399 2010 89
Sharpe Ratio 0,06 Posities 44 2011 58
Sharpe Ratio (rel.) -0,35 Aanvang 1997 2012 11
Ranking (op 100) 73 Beheerder 2005 2013 97
Categorie Aandelen Pacific LU0076717171
Vuistregels inzake kwaliteit?Rebalancing
Aandelen:
- open architectuur
- nadere kwaliteitseisen
Obligaties:
- geen risico ten aanzien van hoofdsom/rentebetaling
- evenwichtig lossingschema
- passend in rentevisie bank
Vuistregels inzake kwaliteit (vervolg)?
Producten dienen zich eerst te bewijzen
Producten moeten liquide (goed verhandelbaar) zijn
Volledige transparantie
Nadere regels aan alternatieve beleggingen
Oog voor het kostenaspect
Evenwichtige portefeuille door scenario analyse
Initiële begeleiding:
- Beauty Contest
- Portefeuille Scan
- Opmaak beleggingsstatuut
Structurele begeleiding:
- Performancemeting
- Risico-analyse
- Opvolging/verslaglegging (optioneel)
- Deelname aan gesprekken (optioneel)
Mailverkeer van relatie op 7 augustus 2013:
Mede namens de aanwezige bestuursleden van de Stichting zeg ik U en Uw collega's dank voor de gastvrije ontvangst in Eindhoven en daarna in Veldhoven. Het was goed om wat meer gezichten achter De Weyger-bergen te zien. Andermaal hebt U aangetoond dat Uw inspanningen met betrekking tot het vermogen van onze familiestichting niet alleen goede nachtrust verschaffen, maar ook de overtuiging dat in deze nog steeds roerige tijden alleen die risico's gelopen worden die onvermijdelijk zijn. Ik besefte eens te meer dat ik, zelfs wanneer ik dag in dag uit bezig ben met het verzamelen van financiële gegevens, onmogelijk in staat zou zijn hetzelfde effect te bereiken. Ik zou de bank kunnen volgen, maar geen benchmarks kunnen geven, omdat het mij aan het vereiste vergelijkings-materiaal ontbreekt.
De Weygerbergen doet wat de bank of
beheerder zou moeten doen als hij zijn klanten werkelijk centraal zou stellen.
De Weygerbergen doet ook wat de klant zou moeten doen als hij een serieuze tegenpartij
zou willen zijn!
Bron: Het Financieele Dagblad