presentation new apr 2009.ppt rus april 2013.pdf · 4 Группаhsbc 1865-1899 ` 1865 foundation...
TRANSCRIPT
Презентация
Апрель 2009
2
1. Группа HSBC
2. HSBC Private Bank
3. Предложения для клиентов
3.1 Банковские услуги и управление текущей ликвидностью
3.2 Инвестиционные услуги
3.3 Альтернативные инвестиции
3.4 Структурированные продукты
3.5 Глобальные решения по управлению частными сбережениями
3.6 Услуги по кредитованию
3.7 Специализированное консультирование в области недвижимости
Содержание
3
1. Группа HSBC
4
Группа HSBC1865-1899
1865 Foundation of the Hongkong and Shanghai Banking Corporation Ltd
1866 Acted as advisor to Japanese Government on banking and currency
1874 Handled China’s first public loan
1880 Acted as banker to the Hongkong Government
1888 Printed the first coutry banknotes in Thailand
1900-1945 1921 Opened branch in Bangkok
1922 Opened branch in Manila
1923 Opened branch in Shanghai
1930 Stabilisation of chinese currency
1946-1979
1965 Foundation of Wardley Ltd.
1965 Controlling Position of Hang Seng Bank
1959 Acquisition of British Bank of Middle East
1959 Acquisition of Mercantile Bank
1955 Established HSBC California
1980-1999
1999 Acquisition of Republic National Bank
1997 Acquisitions in Argentina and Brazil
1992 HSBC largest financial institution of its kind
1992 Full acquisition of Midland Bank
1991 Formation of HSBC Holdings plc
2000-2001
2000 Acquisition of Crédit Commercial de France
2000 Launch of HSBC Premier
2001 Acquisition of NRMA Building Society Ltd. Australia
2001 Acquisition of Demirbank Turkey
2001 Major interest in China Securities Investment Trust Corp.
2002-2008
История
2002 5-year investment plan “Investing in Nature”
2002 Partnership Earthwatch, WWF and Botanic Gardens
2002 Acquisition of Grupo Financiero Bital
2003 Acquisition of Household International Inc.
2003 Acquisition of Keppel Insurance Pte
2003 Acquisition of Equator Holdings Ltd.
2004 Acquisition of Bank of Bermuda
2005 HSBC celebrates 140 years in China
2006 Acquisitions in Latin America
2007 Launch 5 year US$100m HSBC Climate Partnership project
5
Группа HSBCОколо 9,500 офисов в 86 странах и территориях
Более 330,000 сотрудников, обслуживающих более 128 миллионов клиентов
Активы 2.527.5 млрд. долл. США (на 31 декабря 2008)
Прибыль до налогообложения- 9.3 млрд. долларов США (на 31 декабря 2008)
SydneyAuckland
Wellington
Christchurch
BrisbanePerth
Adelaide
Melbourne
Jakarta
Bandung
Semarang
Surabaya
Hagåtña (Guam)
SaipanManila
Medan
Kuala Lumpur
SingaporeBandar Seri Begawan
Kota Kinabalu
Kuching
Labuan
Bangkok
TaipeiHong KongMacau
Guangzhou
Hanoi
Shenzhen
Ho Chi Minh City
Colombo
Mumbai
Trivandrum
New Delhi
Bangalore
Chennai
Kolkata
Visakhapatnam
ChengduChongqing
Dhaka
MuttrahSalalah
Dubai Karachi
MuscatJeddah
RiyadhDammam
Manama
Tehran
DohaAbu Dhabi
Beirut
AmmanCairo
AlexandriaRamallah
NicosiaTel Aviv Wuhan
Qingdao
Tianjin
Beijing
OsakaNagoya
Tokyo
Xiamen
Shanghai
Dalian
Pusan
Seoul
Almaty
Istanbul
Moscow
Valletta
YerevanBaku
Athens
Sofia
WarsawPrague
Zurich Frankfurt
Stockholm
RomeMilan
Lugano
MonacoMadrid
GenevaParis
Channel IslandsCardiff
ValenciaBarcelona
Bilbao
Birmingham
Dublin
Casablanca
Luxembourg
Isle of Man
LeedsManchester
Edinburgh
London
Düsseldorf
BrusselsAmsterdam
Port Louis (Mauritius)Windhoek
Lusaka
Harare
Kampala
Luanda
Accra
Abidjan
Maputo
Durban
Johannesburg
Cape Town
Nairobi
Santiago
Salta
Manaus
Córdoba
San Juan
Mendoza
Neuquén
ResistenciaTucumán
Bahía Blanca
Buenos AiresLa Plata
Pergamino
Porto Alegre
Montevideo
Mar del Plata
Curitiba
CorrientesPosadas
Santa Fé
Punta del EsteParaná
São Paulo
Campo Grande
Brasília
Ribeirão Preto
Salvador
Recife
Fortaleza
Belém
Rio de JaneiroBelo Horizonte
Nassau
CaymanIslands
Colón
Panama City
Caracas
Miami
New York CityChicago
Houston
Dallas
VancouverCalgary
SaskatoonWinnipeg
SeattlePortland
San Francisco
Los Angeles
BostonGlastonbury
Philadelphia
Fredericton
St John’sQuébec
Montréal
Bermuda
Ottawa
Washington
Mexico City
Monterrey
Beverly Hills
Buffalo
Toronto
6
Крупные финансовые институты мира по капитализации (млрд. долл. США)
Источник: Bloomberg, 6 апреля, 2009.
110
80
60
49
44
39
31
31
26
21
20
16
6
0 20 40 60 80 100 120
JPMORGAN CHASE
HSBC HOLDINGS
GOLDMAN SACHS
BANK OF AMERICA
BNP PARIBAS
CREDIT SUISSE GROUP
UBS
DEUTSCHE BANK
MORGAN STANLEY
BARCLAYS
ROYAL BANK OF SCOTLAND
CITIGROUP
JULIUS BAER HOLDING
7
Группа HSBC
The HSBC Group
Personal Financial Services
Consumer Finance
Corporate, Investment Banking and Markets
GroupPrivate Banking
Personal customers
Banking services
Financial planning
HSBC Premier
Insurance
Middle-market and smaller company
customers
Leasing, finance and factoring
Trade services
Insurance
Corporate and institutional customers
Corporate and institutional
Transaction banking
Global markets
Global investment banking
High net-worth individuals
Banking services
Investment services
Wealth advisory services
Commercial Banking
The HSBC Group
Personal Financial Services
Consumer Finance
GroupPrivate Banking
Personal customers
Banking services
Financial planning
HSBC Premier
Insurance
-
Global investment banking
High net-worth individuals
Banking services
Investment services
Wealth advisory services
Commercial Banking
Middlemarket and smaller company
customers
Leasing, finance and factoring
Trade services
Insurance
Corporate, Investment Banking and Markets
Corporate and institutional customers
Corporate and institutional
Transaction banking
Global markets
The HSBC Group
Personal Financial Services
Consumer Finance
Corporate, Investment Banking and Markets
GroupPrivate Banking
Personal customers
Banking services
Financial planning
HSBC Premier
Insurance
Middle-market and smaller company
customers
Leasing, finance and factoring
Trade services
Insurance
Corporate and institutional customers
Corporate and institutional
Transaction banking
Global markets
Global investment banking
High net-worth individuals
Banking services
Investment services
Wealth advisory services
Commercial Banking
Группа HSBC
Персональные финансовыеуслуги
Потребительскоекредитование
ГруппаPrivate Banking
Частные лица
Банковские услуги
Финансовоепланирование
HSBC Premier
Страхование
Обслуживаниекоммерческого сектора
Компании малого исреднего и малогобизнеса
Лизинг, финансированиеи факторинг
Торговоефинансирование
Страхование
Корпоративныеинвестиционныебанковские услуги
и рынки
Корпоративные иинституциональные
клиенты
Обслуживаниекорпоративных и
институциональныхклиентов
Трансакции
Мировые рынки
Обслуживаниемеждународныхинвестиций
Состоятельные частныелица
Банковские услуги
Инвестиционные услуги
Консультирование поуправлению состоянием
Управление активами
Доверительные услуги
Консультирование поналогам и
иммиграционным услугам
8
2. HSBC Private Bank
9
HSBC Private Bank
Прибыль до налогообложения 1,447 млн. долларов (на 31 декабря 2008)
Активы в управлении- US$353 млрд. (на 31 декабря 2008)
Самый крупный иностранный банк в Швейцарии –полностью сконцентрирован на решении инвестиционныхвопросов для частных клиентов
Доступ к международной сети группы HSBC
HSBC Private Bank предоставляет услуги управления частнымифинансами и трасты лицам с крупным капиталом и их семьямна 96 территориях (в 43 странах) Америки, Азии, Европы, Африки и на Ближнем Востоке
Более 7,200 сотрудников
10
HSBC Private BankПреимущества перед другими банками:
Ведущий банк по обслуживанию частного капиталас широким международным охватом
Входит в мощную и влиятельную финансовуюгруппу
Высокий уровень капитализации
Полный спектр консультационных и финансовыхуслуг
Богатый опыт и глубокие знания в различныхотраслях промышленности, странах и продуктах
Известен своим творческим, профессиональным ииндивидуальным подходом
Приверженность успешному и долгосрочномусотрудничеству с клиентами
DepositAdvisory
and tax
Global
Practices
Цен-ностьдля
клиента
Депозиты
Консульти-
рования
Структури-
рованные
продукты
Довери-
тельное
управлен
ие
Трасты
и налоги
Глобал
ьные
сети у
слуг
Степень сложности
11
HSBC Private Bank. Доверие и признание
По данным Euromoney 2009 в рамках присуждения Международной премии вобласти/сфере обслуживания частного капитала
2-ий в мире среди лучших банков, обслуживающих частный капиталЛучший банк в сфере обслуживания частного капитала в АзииЛучший банк в сфере обслуживания частного капитала на Среднем ВостокеНомер 1 иностранный банк в США и КитаеНомер 3 в латинской Америке и Западной Европе по обслуживания частного капитала
HSBC Private Bank – доверие и признание:
12
HSBC Private Bank (Suisse) SA
Сумма активов в управлении составляет 153 млрд. швейцарских франков (на 16 марта 2009)
Рейтинг АА (Standard & Poor’s) и Aa2 (Moody’s)
Прибыль до налогообложения 809 млн швейцарских франков (на 16 марта 2009)
Более 2,800 сотрудников
Один из крупных иностранных банков в Швейцарии
13
3. Предложения для клиентов
14
Банк, нацеленный на решения для состоятельных клиентов и их семей
Отношения, построенные вокруг Вас
Глубокое понимание Вас и Ваших задач
Внимание к Вашим изменяющимсяпотребностям
Финансовые решения, подготовленныеспециально для Вас по всем аспектамуправления Вашим состоянием
Безупречное исполнение транзакций вовсех бизнес -секторах банка HSBC, включая обслуживание корпоративныхклиентов и инвестиционно-банковскиеуслуги
Открытая архитектура решений иконсультационных услуг
Клиент
Слияния
И поглощения
Кредитованиесреднегобизнеса
Ценные
металлы
Обслуживаниекорпоративных
клиентов
Финансированиенедвижимости
Валюты
Консультированиепо участию в
благотворительных проектах
Управлениесостояниями
иналоговое
планирование
Инвестиционно -банковские консультации
Консультирование поуправлению семейными
состояниями
Страхование
Трасты, наследование, доверительное
хранение
Доверительноеуправление
инвестиционнымипортфелями
Финансирование
Структурированныепродукты
Деривативы
Расчетно-кассовое
обслуживание
15
1HSBC Private Bank: Наши Услуги
HSBC Private Bank
Инвестиционные услуги
Глобальные решения поуправлению состояниемКонсультация по управлениюсостоянием и налогамиКорпоративные финансыУслуги «семейного офиса»Консолидированный анализинвестиционных портфелей
Консультации по управлениюсостоянием
Банковские услуги
ИнвестиционноеконсультированиеДоверительное управлениеактивамиСтруктурированныепродуктыАльтернативные инвестицииОтбор фондовОтбор менеджеровИсламские инвестиционныерешенияStructured & Asset Финансы
ДепозитыПлатежиВалютно-обменные иказначейские операцииКредитыЛомбардные кредитыДоверительное хранение
16
3.1. Банковские услуги и управление текущей ликвидностью
17
Банковские услуги
Текущие банковские счета, овердрафты, кредитные и дебетовые карты
Переводы
Операции на валютном рынке
Торговля ценными бумагами, драгоценными металлами и проч.
Краткосрочные и долгосрочные инвестиции
Сильные стороны HSBC:
Ведение мультивалютных счетов
Торговля ценными бумагами не только на всех ведущих рынках мира, но и на рынках стран
с развивающейся экономикой
Предоставление кредитных карт, в том числе платиновых и карты центурион, в различных валютах
18
Управление наличными средствами
Инструменты рынка краткосрочных капиталов (например, векселя, европейские коммерческиебумаги- ECP)
Оптимальные продукты управления наличностью
Традиционные фидуциарные депозиты
19
3.2. Инвестиционные услуги
20
Обзор инвестиционных услуг
Элементы инвестиционных услуг
Акции ОбменвалютыОблигации
Хедж-фонды Частный капиталПИФы
Недвижимость
Доверительныерешения
Структурированныепродукты
Сырьевыетовары
Консультативныерешения
Два принципиально разных подхода управления инвестиционным портфелем клиента
После обсуждения инвестиционных целей, толерантности к риску и определения оптимальногораспределения средств по классам активов, у клиентов HSBC Private Bank существуют двапринципиально разных метода управления инвестициями: доверительные и консультативныеинвестиционные услуги. Естественно возможно и комбинирование этих двух вариантов дляуправления различными аспектами вашего портфеля.
Развитыерынки
Развивающиесярынки
21
Доверительное управление активами
Квалифицированное доверительное управлениеЭксперты в области управления портфелями руководят вашим состоянием в соответствии свашей инвестиционной задачей.Наш инвестиционный комитет оказывает содействие экспертам при разработке портфелей назаказ.
Персональные стратегииВы определяете временной интервал, толерантность к риску, потребность в ликвидныхсредствах и вид валютыМы оцениваем перспективы, выбираем класс активов, управляем риском и максимизируемприбыль.Ваш менеджер работает непосредственно со специалистом по инвестициям.Мы проводим встречи и регулярно предоставляем отчеты для вас.
Приверженность открытой архитектуреСпециалисты по инвестициям обеспечивают лучший выбор вложений из возможных, безотносительно того предоставляются они HSBC или другими ведущими мировымиуправляющими.
Инновативный подход к формированию портфеляНаше обязательство к предубежденному подходу при формировании портфеля привело кинновативным методам его структурирования.
22
Доверительное управление активами
Мы предлагаем несколько активно управляемых портфелей, от наиболее консервативных (100% инструментов сфиксированной доходностью) до самых рискованных (100% акций). Все портфели доступны в 4 валютах: доллар США,
Для клиентов с балансом свыше 3 млн долларов портфель Income Plus предоставляет стратегии болееактивной торговли, со средне- до долгосрочным временным горизонтом и периодическим доходом с наиболеенизкой волатильностью. Для клиентов с балансом свыше 5 млн долларов мы формируем индивидуальный портфельДля клиентов с балансом меньше 3 млн долларов, мы инвестируем через всемирные фонды HSBC Private BankТри альтернативных портфеля включают фиксированный процент альтернативных инвестиций
Bonds 100%
Equities 0%
Bonds 80%
Equities 20%
Bonds 65%
Equities 35%
Bonds 50%
Equities 50%
Bonds 25%
Equities 75%
Bonds 0%
Equities 100%
Bonds 70%
Equities 20%
Alternatives10%
Alternative 1 Alternative 2 Alternative 3
Bonds 45%
Equities 35%
Alternatives 20%
Bonds 20%
Equities 50%
Alternatives 30%
Income / Income Plus Conservative 1 Conservative 2 Balanced Growth Equity Only
23
SIS – Стратегическое инвестиционное решение
SIS – это портфель, состоящий из фондов, включающий профильных менеджеров управляющихактивами разных классов, географических регионов и секторов. SIS предоставляет собой полноценноерешение для вкладчиков, с целью достижения инвестиционных целей в долгосрочной перспективе спомощью:
Стратегического распределения активовДисциплинированного размещения по разным классам активов
Систематического формирования портфеля и
Тщательного отбора менеджеров и наблюдения за их деятельностью
SIS – это глобальная дискреционная программа HSBC Private Bank, сочетающая в себе наиболееэффективные методы управления портфелем ценных бумаг в рамках мульти-менеджер решения.
24
AMP – портфель в активном управлении
АМП – это сложноструктурное инвестиционное решение, сочетающее преимущества активногоуправления капиталовложениями и мульти-менеджер инвестирования, посредством вложения вфонды и объединения фондов.
Активное управлениеАктивное распределение активовАктивное регулирование валютных колебаний
Активный выбор фондов, а также менеджеров
Диверсификация
Глобальная диверсификация по классам активов
По менеджерам занимающимся инвестициями и по стилям их управления
По секторам, регионам и валютам
Лучшее от HSBC Private Bank и группы HSBC
Привилегия доступа к глобальному пулу опытных профессионалов по инвестициям и экспертов повыбору фондов и менеджеров
Дисциплинированный глобальный процесс инвестирования
Портфель в активном управленииТри принципиальные стратегии
Комбинация менеджеровРаспределение инвестиций междуменеджерами с потенциаломвыше среднего, по нашему мнению
КомбинациявалютАктивный управлениевалютнымиколебаниями
Комбинация активовТактическое распределение междумножеством классов активов, регионов и секторов
Активноуправляемыйпортфель
Fixed IncFixed IncEquity
Fixed Inc
Инвестиционные профили АМРПортфель, сформированный в соответствии с вашими целями
Четыре инвестиционных профиля, структурированных в зависимости от вашей толерантности риска иинвестиционных требований
Active 1
Min0%0%0%0%
Target55%20%23%
2%
Max100%
40%35%
100%
Risk Tolerance Low to MediumInvestment Short-Medium TermHorizon (2-3 years)
Active 2
Min0%
10%0%0%
Target40%40%18%
2%
Max60%60%30%90%
Risk Tolerance MediumInvestment Medium TermHorizon (4-5 years)
Min0%
15%0%0%
Active 3
Target25%60%13%
2%
Max45%80%25%85%
Risk Tolerance Medium to HighInvestment Medium to Long-TermHorizon (5-7 years)
Active 4
Min0%
20%0%0%
Target10%80%
8%2%
AlternativeLiquid Assets
Risk Tolerance HighInvestment Long-TermHorizon (Over 7 years)
Max30%
100%20%80%
Fixed Inc
AlternativeLiquid Assets
EquityAlternativeLiquid Assets
EquityAlternativeLiquid Assets
Equity
Активное распределение по классам активов, в рамках минимума и максимума для каждого профиля.Плановое распределение по классам активов представляет собой нейтральную позицию, рассчитананную надостижение ваших долгосрочных инвестиционных целей, которая базируется на исторических доходах иволатильности.
Fixed Income55%
Equities20%
Alternative Investments
23%
Liquid Assets2%
Liquid Assets2%
Alternative Investments
18%
Equities40%
Fixed Income40%
Liquid Assets2%Alternative
Investments13%
Equities60%
Fixed Income25%
Fixed Income10%
Equities80%
Alternative Investments
8%
Liquid Assets2%
27
3.3. Альтернативные инвестиции
28
Альтернативные инвестицииПродукты и услуги
HSBC Private Bank является одним из трех ведущих участников рынка фондов хеджирования. Банкрасполагает более 40 аналитиками и специалистами в Лондоне, Женеве, Гонконге, Нью-Йорке иСиднее (Alternative Investment Group), являющимися профессионалами в своем деле .
Специализированныеальтернативные продукты
Услуги по доверительномууправлению (портфель, состоящий из отдельных хедж-фондов и фондов фондов)
ЕвропаАзияСША
Специализированныеальтернативные продукты сперсональным менеджером
Консультативные решенияЕвропаАзияСША
РешенияФонды фондов
Широкий выбор между различнымифондами хедж-фондов, начиная сглобально диверсифицированныхпортфелей, заканчивая фондамиориентированными на определенныегеографические и/или стратегическиесектора.
Alternative AdvisoryServices
Alternative Discretionary
Services
HAILFunds of
Hedge FundsRange
HFLending
New York
Hong Kong
GenevaLondon
Sydney
Предложения HSBCГлобальное присутствие HSBC
Ведущий посредникHSBC Private Bank обладает20- летним опытом работы вобласти хедж-фондов
Размер имеет значениеРазмер активов клиентов HSBC Private Bank, инвестированных вальтернативные фондыпревышает 43 млрд. долл. СШАи входит в 3 мировых лидеров.
Доступ к наилучшимхедж-фондам мира
Опыт и стабильностькоманды специалистовТри члена комитетаальтернативных инвестицийработают вместе с 1996г. Имоказывают поддержку более 40 специалистов по инвестициям.
*на январь2009.
30
Предварительный юридический аудит и менеджмент риска
Мульти-стратегии / Диверсифицированные:HSBC GH Fund (min. USD 25K)
HSBC Multi-Adivser Arbitrage Fund (min. USD 25K)
Единая стратегия / Сфокусированные:HSBC Asian AdvantEdge (min. USD 25K)
HSBC Emerging AdvantEdge (min. USD 25K)
HSBC Japan AdvantEdge (min. USD 25K)
HSBC European AdvantEdge (min. USD 25K)
HSBC US AdvantEdge (min. USD 25K)
HSBC Macro AdvantEdge (min. USD 25K)
HSBC Trading AdvantEdge (min. USD 25K)
Пространство Хедж-Фондов
Фонды Фондов HSBC Мандаты
Доверительные мандаты фонда фондов(min. USD 500K)
Мандаты с персональным управляющим:Доверительные мандаты (min. USD 3M)
Активные консультационные мандаты (min. USD 5M)
Достигнутые результаты не могут являться индикатором для прогнозов на будущее.
Предложения HSBCАльтернативные решения
В чем преимущества хедж-фондов?Альтернативные решения
Показатели хедж-фондов превышают акции по абсолютному доходу
50
100
150
200
250
300
350
400
450
NA
V (
US
$)
Dec-93 Dec-94 Dec-95 Dec-96 Dec-97 Dec-98 Dec-99 Dec-00 Dec-01 Dec-02 Dec-03 Dec-04 Dec-05 Dec-06
CSFB/Tremont Hedge Fund IndexMSCI World Index unhedged in USD termsJPM Global Bond Government Index unhedged in USD
Февраль 2009
32
3.4. Структурированные продукты
33
Преимущества структурированных продуктов
Структурированные продукты – этоинвестиционные инструменты, разработанные так, чтобы как можно лучше выполнять определенныеинвестиционные цели. Это очень гибкая категорияфинансовых инструментов, которая обеспечиваетбольшое количество структур и функций выплатыпо всем главным классам активов.
Несмотря на то что структурированные продукты, как и другие финансовые инструменты, руководствуются фундаментальным финансовымпринципом, что без риска не бывает премии, онипредоставляют возможность скорректироватьсоотношение риска и премии в соответствии сконкретными индивидуальными требованиями.
Структурированные продукты также позволяют, засчет им свойственного конструкционного элемента, объединить различные притоки денежных средствсо стандартного рынка краткосрочного капитала иоблигаций с разными опционами и другимидериватами, с целью создания одногоединственного инвестиционного пакета, которыйсможет удовлетворить специфические потребностиинвестора.
Market ViewsBullBear
Neutral
Monetisation
StructuredProducts
Capital ProtectionFull / Partial
Leverage
Yield Enhancement
Short Termversus
Long Term
Market Access
34
В чем преимущества HSBC?Структурированные продукты
The Structured Product Group ведет постоянноенаблюдение за глобальными рынками ивыпущенными структурированными продуктами, чтобы обеспечить клиентов рекомендациями поповоду покупки и продажи.
The Structured Product Group проактивноподдерживает отдел HSBC Private Bank помаркетингу при консультации и предоставленииструктурированных продуктов и индивидуальныхинвестиционных решений для клиентов банка.
HSBC Private Bank имеет за счет подходаоткрытой архитектуры, доступ к балансу HSBC Group, а также к разным другим эмитентам свысокой кредитоспособностью.
The Structured Product Group обеспечиваетклиентам банка наилучшие условия, заключаясделки когда возможно внутри группы HSBC илис сторонними провайдерами.
The Structured Products Group – это команда специалистов по всему миру, задача которых найти, исследовать и осуществить инвестиционные возможности для наших клиентов.
Консультация Открытая архитектура
Structured Products Group
35
3.5. Глобальные решения вопросов по управлению капиталом(GWS)
36
Глобальные решения вопросов по управлению капиталом- это одна из видов услугHSBC Private Bank, предоставляемых для лиц с высоким уровнем капитала, предпринимателей и их семей по всему миру.
Решения глобальных вопросов по управлению капиталом отражают глобальныекомплексные финансовые вопросы, правовые нормы и налогообложение.
Наше международное присутствие обеспечивает знаниями и компетенциейобеспечить сохранность капитала наших клиентов.
Global Wealth SolutionsГлобальные решения вопросов по управлению капиталом
37
Услуги
Предлагаемые услуги:
Трасты в различных юрисдикциях
Оказание услуг при налоговом планировании и планировании преемственности спривлечением внешних специалистов по налогообложению и юристконсулов.
Оказание услуг при решении вопросов управления капиталом
Услуги зарегистрированного офиса/ представителя на БВО
Частные инвестиционные компании
Иммиграционные вопросы
Учреждение фондов в Лихтенштейне и Панаме
Помощь в установлении контактов с другими филиалами HSBC
38
Налоговое планирование и решение вопросов управления капиталом
Оказание услуг при налоговом планировании и планировании преемственности спривлечением внешних специалистов по налогообложению и юристконсулов.Оказание услуг при решении вопросов управления капиталом
Благодаря нашему присутствию в Гонконге, Лондоне, России и США мы разрабатываемрешения Ваших вопросов на глобальном уровне.
Комплексные семейные обстоятельства не обязательно подразумевают комплексные трастовыеструктуры. Зачастую, требуется только лишь консультация специалиста по вопросаммеждународного налогообложения:
Члены семьи, проживающие зарубежомИнвестиции, собственность и бизнес зарубежом
Мы разрабатываем оптимизированные налоговые структуры, которые помогают защитить
капитал, с помощью:Консультаций по налоговому резиденству, местожительству, учитываемом при налоговомобложении и также консультаций по налоговым обязательствам.Консультаций по эмиграции бизнесаРешений вопросов, связанных с противоречивыми нормами налогообложения, в случае еслиактивы или члены семьи клиента находятся в различных юрисдикциях.
39
Компания, зарегистрированная на БВО
Оффшорная компания
Преимущества:
Конфиденциальность
Ограниченная ответственность
Консолидация активов
Возможные налоговые привилегии
Недостатки:
Лимитированное планированиипреемственности
Shares in the company are subjectto probate on death of the client
Дополнительные требования поотчетности
40
Траст
Траст создается, когда юридическое право собственности на определенные активы(недвижимость, акции, и др.) передается от Учредителя Попечителю в целях управленияэтими активами в пользу указанных в уставе Траста третьих лиц (Бенефициаров)
Преимущества:Конфиденциальность
Консолидация активов
Планирование преемственности
Планирование налогообложения
Оптимизация налогообложения при
передаче наследства
Иммиграционное планирование
Недостатки:Необходима консультация внешнегоспециалиста
Может быть комплексной
Значительно утрачивается контроль надимуществом
Учреждение правильной структуры можетпотребовать много времени
Требуется время, чтобы разобраться вмеханике работы структуры
41
Фонд
Отдельное юридическое лицо, имеющее своего учредителя, бенефициарови правление, функции которого также можно ограничить, назначив Протектора Фонда
Преимущества:Конфиденциальность
Консолидация активов
Планирование преемственности
Контроль учредителя
Оптимизация налогообложенияпри передаче наследства
Нет ограничений по срокамдействия Фонда
Недостатки:Необходимость местного представителя. Вмешательство третьей стороныФонд не является объектом налогообложения встране его создания. Несмотря на это, какучредителю Фонда, так и его бенефициарамстрого рекомендуется независимаяконсультация в области налогообложения, касающаяся того, каким образом их участие вФонде может повлиять на налогообложениевсей структуры.
42
Программы страхования
Преимущества:Холдинговая структура с эффективнымналогообложением (налог на имущество, налог надоходы от капитала, налог на прибыль, налог снаследства)Планирование преемственностиЗащита активов, в случае если другие структурынеуместныПродолжительная отсрочка от уплаты налоговКонфиденциальность
Для обладателей значительных капиталов мы рекомендуем обратить внимание наальтернативные решения, такие как программы страхования
Отдел банка по решению глобальных вопросов управления капиталом напрямую работает с нашими уполномоченнымистраховыми агентами для того чтобы разработать подходящую программу страхования для того , чтобы Global Wealth Solutions works with our authorised insurance brokers and underwriters to deliver insurance solutions to protect families and their fortunes.
Недостатки:Вовлечение третьей стороны(страховая компания)Необходима консультация внешнегоспециалистаУ клиента нет прямого доступаКлиент не владеет активами, всобственности клиента- страховойполис
43
3.6. Услуги по кредитованию
44
Кредитные услуги
HSBC Private Bank (Suisse) SA предлагает широкий спектр кредитных услуг, таких как:
Кредиты
Кредитное плечо под портфель акций, облигаций, инвестиционных фондов и структурныхпродуктов
Услуги по маржинальной торговле на форексе и деривативами
Ипотека в странах Великобритании, Франции и Швейцарии
45
Заключение
Нашей первостепенной задачей в HSBC Private Bank является помощь в достижении Вашихфинансовых целей с максимальной эффективностью. Для получения отличных результатов мыпостоянно совершенствуем и развиваем уже устоявшееся мышление и ищем новые, лучшие решения
HSBC Private Bank – Ваш партер по всестороннему разрешению вопросов:
Творческий подход
Высочайшее качество
Прочное и долгосрочное сотрудничество
46
DisclaimerThis document has been prepared by HSBC Private Bank (Suisse) SA on behalf of HSBC Private Bank entities for information purposes only. It may not be distributed to the United States, Canada, Australia or any other country in which its distribution is unlawful.
This document is communicated to you at your request and on the basis of our knowledge of your personal financial circumstances. Therefore it is personalized and not for general distribution. If you require additional investment advice or wish to discuss the suitability of the present material, you should contact your Relationship Manager or you should seek such financial, legal or tax advice from your professional advisers as appropriate.
HSBC Private Bank (Suisse) SA has based this document on information obtained from sources or third party materials it believes to be reliable but which it has not independently verified. HSBC Private Bank (Suisse) SA and the HSBC Group make no guarantees, representations or warranties and accept no responsibility or liability as to its accuracy or completeness. Expressions of opinion herein are subject to change without notice.
Investments in alternative investments may involve substantial risks, such as the risk to lose part or all of the investment, the absence of a regular market and illiquidity. Therefore, some products mentioned in this document are not intended for public offering in Switzerland. Consequently, this document is destined only to qualified investors according to the Swiss collective investment schemes legislation.
Investors in SIS and CIS will be investing wholly or partly in a series of funds that make up the SEI Global Master Fund plc, a multi-portfolio, and multi-manager Irish umbrella fund managed by affiliates of SEI Investments (Europe) Limited (“SEI”). This multi-portfolio umbrella fund is incorporated in Ireland and is authorised by the Central Bank of Ireland pursuant to the European Communities (Undertaking for Collective Investment in Transferable Securities) Regulations 1989. Depending on the particular investment strategy chosen for each portion of the client’s assets, corresponding funds will normally be selected. HSBC Private Bank has delegated certain management, custody and administrative duties to SEI Investments (Europe) Limited and its affiliates. SEI has the capability of monitoring trades within this umbrella fund every day. Optimal II is only available to UK resident and domiciled clients via non UK HSBC Group Private Bank entities. SEI is not a member of the HSBC Group.
Investors in AMPs will be investing wholly or partly in a series of funds that make up Interfirst while investors in MSM will be investing wholly or partly in a series of funds that make up Interfirst or Louvre Multi Select. Interfirst and Louvre Multi Select are both Luxembourg open-end investment companies, authorized by the CSSF pursuant to the Law of 20 December 2002 relating to undertakings for collective investments and managed by LGI S.A. LGI S.A. is a member of the HSBC Group.
Clients investing in strategies that include alternative investments will be investing in funds managed by HSBC Management (Guernsey) Limited (“HMG”). HSBC Alternative Investments Limited (“HAIL”) is appointed as adviser to HMG. It is important to note that neither HMG, nor SEI with respect to SIS/CIS, monitor trades within alternative investments on a daily basis. If alternative investments are selected, the corresponding portion of the assets will be invested in funds managed/advised and/or sponsored by HMG and HAIL or an affiliate of the Bank, either or any of which may receive compensation. HMG and HAIL are subsidiaries of the HSBC Private Bank entities and all of these companies are ultimately owned by HSBC Holdings plc. The client should consult the current prospectus of each fund in which client assets are invested for a complete description of the fund, its risks, its management fees and other expenses and fees.
Past performance is not necessarily a guide to future performance. The value of any investment or income may go down as well as up and you may not receive back the full amount invested. When an investment is denominated in a currency other than your local or reporting currency, changes in exchange rates may have an adverse effect on the value, price or income of that investment. In the case of investments for which there is no recognised market, it may be difficult for investors to sell their investments or to obtain reliable information about their value or the extent of the risk to which they are exposed. Investment in any market may be extremely volatile and subject to sudden fluctuations of varying magnitude due to a wide range of direct and indirect, influences. Such characteristics can lead to considerable losses being incurred by those exposed to such markets.
Members of the HSBC Group and/or their officers, directors and employees may have positions in any securities mentioned in this document (or any related investment) and may from time to time add to or dispose of any such securities (or investment). Members of the HSBC Group may act as market maker or have assumed an underwriting commitment in the securities of companies discussed in this document (or related investments), may sell them to or buy them from customers on a principal basis and may also perform or seek to perform investment banking or underwriting services for or relating to those companies.
Private banking may be carried out internationally by different HSBC legal entities according to local regulatory requirements. Different companies may provide the services listed in this document within HSBC Private Bank or by other members of the HSBC Group. Some services are not available from certain locations. Some of the HSBC Group offices listed herein may only act as representatives of HSBC Private Bank, and are therefore not permitted to sell products and services, or offer advice to customers. They serve as points of contact only. Further details are available on request.
© Copyright. HSBC Private Bank (Suisse) SA 2009 ALL RIGHTS RESERVEDNo part of this publication may be reproduced, stored in a retrieval system, or transmitted, in any form or by any means, electronic, mechanical, photocopying, recording or otherwise, without the prior written permission of HSBC Private Bank (Suisse) SA.