presentazione associazione italiana istituti di pagamento e di moneta elettronica 1
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Presentazione Associazione Italiana Istituti di
Pagamento e di moneta Elettronica
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INDICEPag
1. L’Associazione3
2. Gli Scopi 43. A chi si rivolge
54. Codice etico
65. Struttura Organizzativa
75.1. I Componenti 85.2. Il Comitato Scientifico 95.3. Le Commissioni 11
6. Le Attività per gli Associati 146.1. Rapporti con le Istituzioni 156.2. Monitoraggio Normativa 166.3. Pareri e Contributi 176.4. Collaborazioni 186.5. Dibattiti e Convegni 206.5.1. Incontri e gruppi di lavoro 2012 276.6. Formazione 336.7. Servizi per gli associati 346.8. Assistenza Specializzata 35
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L’Associazione
L’ Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica è stata costituita in Roma il 15 dicembre 2010 con atto notarile n° 22728 ed è stata già presentata in Banca d’Italia al Ministero dell’Economia e alla Commissione Finanze della Camera dei Deputati.
A pochi mesi dalla nascita è riuscita a coprire più di un terzo del mercato delle Payment Institution e degli IMEL.
L’ Associazione non ha scopi di lucro ed ha carattere volontario.
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Gli Scopi
L’ Associazione ha lo scopo di diffondere e favorire lo sviluppo, l’informazione e la conoscenza degli istituti di pagamento e degli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di pagamento, di rappresentare gli iscritti nei confronti delle Autorità competenti e di promuovere attività di ricerca, supporto normativo e di formazione, attraverso l’organizzazione di seminari, convegni e dibattiti.
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Possono essere soci: gli operatori finanziari autorizzati a prestare servizi di pagamento; i soggetti che aspirino a prestare servizi di pagamento che ne
accettino lo statuto, impegnandosi ad attenersi allo stesso e ad osservare gli eventuali regolamenti e le delibere adottate dagli organi dell’Associazione;
gli Enti che condividano gli scopi dell’Associazione e che si impegnino a realizzarli.
Soci Sostenitori: Le aziende che hanno interesse a promuovere la propria attività
all’interno del mondo associativo.
A chi si rivolge
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Codice EticoGli Associati svolgenti attività Payment Institution ed IMEL, che intendono aderire, si obbligano al rispetto del presente codice di autodisciplina.
AIIP pretende che ciascun Associato, nello svolgimento delle proprie funzioni, abbia una condotta ispirata a correttezza, imparzialità, lealtà, onestà, trasparenza, e buona fede in relazione ai vari contesti sociali, economici, politici e culturali di riferimento e improntando la propria condotta al rispetto reciproco, nella cooperazione e collaborazione.
Lo svolgimento dell‘Attività deve avvenire nel rispetto delle leggi vigenti e dei criteri interpretativi e degli orientamenti espressi in materia dalle Autorità preposte e dall’Associazione.
Nel rispetto della riservatezza di ogni Associato, questi si impegna a trasmettere all’Associazione le informazioni
aggregate relative alla propria attività da utilizzare a fini statistici.
In caso di mancata osservanza del codice da parte dei Soci il Consiglio Direttivo e il Comitato Scientifico decideranno la sanzione da applicare in base alla gravità dell'operato della società iscritta.
Tutti i destinatari devono rispettare e promuovere l’applicazione del codice etico e diffondere i principi etici e valori di AIIP. Il compito di chiarire eventuali dubbi interpretativi nonché il compito di ricevere segnalazioni di eventuali violazioni del codice e proporre eventuali interventi migliorativi delle previsioni del codice stesso è demandato al Consiglio Direttivo.
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Struttura organizzativa
Consiglio Direttivo
Da 5 a 13 membri scelti fra gli associati
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I componentiCONSIGLIO DIRETTIVO - SOCI FONDATORI:
Presidente : M. Maurizio Pimpinella Presidente Osservatorio Internazionale Cards – Servizi e nuovi sistemi di pagamento
Vicepresidente: Walter Pinci Responsabile Sistemi di pagamento BancoPoste Poste Italiane
Tesoriere: Emilio Valentino
Avv. Marco Zechini – DLA Piper
Daniele Tradii – Direttore Generale QN Financial Services
Alberto Miglioli – Vice Direttore Generale Fin Presto Spa – Gruppo Bartolini Progetti
Fernando Marsilii – Amministratore Delegato City Poste Payment
SOCI ORDINARI:
• Pi4PAY – Gruppo SIA• BNL Positivity • Imel Spa• Lombardia Informatica – Regione Lombardia • Airplus International • Factor Coop• Telegiros (tbd)
SOCI SOSTENITORI:
• Sefin Spa• Gruppo SIA Spa• Studio Guerieri • Studio Zoni • Studio Imbergamo Loreti • Novasystem Srl • Beeteam Consulting• Dla Piper • Cpp Italia • Incard - Stm Microelettronics • Hewlet Packard • Trend Micro • Pricewaterhouse Coopers (tbd)• Unione Fiduciaria• Hewlett Packard
NOTA: ad oggi sono in fase di approvazione al Comitato Scientifico altre otto aziende tra IP ed IMEL per l’ingresso in associazione.
• International Remittance Network Finance Spa • Paytipper • Smartika• QN Financial Service • Fin Presto Spa – Gruppo Bartolini Progetti • City Poste Payment
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L’Associazione ha istituito un Comitato Scientifico con i seguenti presupposti:
Il Comitato Scientifico ha come compiti principali quelli di stilare pareri scientifici e criteri generali nell'ambito delle attività dell'Associazione e di fornire consulenze strategiche in materia di valutazione di politiche economiche, finanziarie e sociali dedicate al mondo di banche e finanziarie. Riunisce al proprio interno esperti, altamente qualificati e competenti in più discipline che spiccano per particolari caratteristiche e che aiutano il consiglio direttivo a svolgere gli scopi e le finalità dell'Associazione.Opera principalmente nelle seguenti aree di interesse scientifico: materie economiche e finanziarie, aspetti sociali per la crescita degli istituti di pagamento, informazione e formazione delle figure professionali di riferimento.
I principali compiti sono:
• Fornire indicazioni in merito alla nascita ed organizzazione degli IP ed IMEL, legge 106 e disposizioni di Banca d’Italia
• Promuovere e proporre collaborazioni scientifiche tra realtà internazionali ed italiane in ambito bancario e finanziario che possano essere utili per lo sviluppo e l'innovazione degli IP e delle expertise di settore
Il Comitato Scientifico
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Il Comitato Scientifico• Presidente: Dott. Carlo Tresoldi, Presidete SIA
• Prof. Raffaele Lener - Ordinario Diritto dei Mercati Finanziari - Univ. Tor Vergata
• Prof. Giuseppe Carriero - avvocato cassazionista
• Dott. Antonio Tarola - già capo servizio Sorveglianza sui Sistemi di Pagamento
Banca d'Italia
• Prof. Giuseppe Roma - Presidente IMEL.EU Spa - Prof. Economia Intermediari
Finanziari –
Università Bergamo
• Prof. Federico Rajola - Direttore Scientifico del Centro di Ricerca su Tecnologie,
Innovazione
e Servizi Finanziari – Univ. Cattolica del Sacro Cuore – Milano
• Dott. M. Maurizio Pimpinella - Presidente Osservatorio Internazionale Cards –
Servizi e nuovi sistemi di pagamento
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Pagamenti
Organizzazione e Sistema di Controlli
Interni
Studi Ricerche e Formazione
GdoUtilities
Money Transfer
Sistemi Informatici
Pubblica Amministrazione
Enti Locali
Sicurezza
Le Commissioni
Tecnologie e Mobile Payment
Normativa
Obblighi ed Adempimenti Antiriciclaggio
IMEL
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Le Commissioni 1.3 al 29/12/2011
COMMISSIONE PAGAMENTI• Maurizio Sella - Ad Zopa Italia Srl• Diane Laschet - Ad Airplus International • Alberto Miglioli – Vice Direttore Generale Fin Presto Spa – Gruppo Bartolini Progetti
COMMISSIONE ORGANIZZAZIONE E SISTEMA DI CONTROLLI INTERNI• Patrizia Giangualano – Direttore Financial Services Pricewaterhouse C.A. Spa (tbd)
• Patrizia Giangualano – Direttore Financial Services Pricewaterhouse C.A. Spa tbd• Marcello Fumagalli - Direttore Area Consulenza Banche ed Intemediari Finanziari - Unione Fiduciaria • Antonio Rossetti - Già Dirigente della Banca di Italia, partner Consilia• Prof. Ferdinando Parente - Già Dirigente della sede di Milano della Banca di Italia, partner Consilia
COMMISSIONE TECNOLOGIE E MOBILE PAYMENT• Michele Scarlatella – Vice Presidente Marketing Incard – STMicroelectronics Group
COMMISSIONE STUDI RICERCHE E FORMAZIONE• Prof. Alberto Casagrande - Senior Fellow Casmef - LUISS – Docente di MicroEconomia per lo Sviluppo e
Microeconomia per Intermediari Finanziari, Università Luiss - CEO The Core, Inc• Prof.ssa Susanna Mensitieri - Coordinatore master economia e marketing del Turismo e Comunicazione del
Territorio - Università Luiss
Le Commissioni 2.3 al 29/12/2011
COMMISSIONE GDO • Sandro Serafini - Factorcoop • Muzio Daniele – Responsabile Sogefin Spa - Conad Adriatico (tbd)
COMMISSIONE UTILITIES E TELCO• Angelo Grampa - AD – Paytipper
COMMISSIONE MONEY TRANSFER• Telegiros Spa (tbd)
COMMISSIONE SICUREZZA• ANSSAIF - Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione Finanziaria - Anthony Wright -
Presidente• Francesco Dattola - Presidente Novasystem• Andrea Orlandini - Costumer Director - Mediaservice Srl• Walter Bruschi - AD CPP Italia• Gastone Nencini – Senior Technical Manager Southern Europe Trendimicro• Nicola De Bello - Project Manager - Kima Srl
COMMISSIONE PUBBLICA AMMINISTRAZIONE ED ENTI LOCALI• Maria Pia Giovannini - Responsabile - Ufficio sistemi per l'efficienza della gestione delle risorse umane e finanziarie e dei
flussi documentali e servizi on line DIGITPA • Carlo Maiocchi - Direttore Divisione Corporate Business e PA – SIA• Monica Pilleddu – Lombardia Informatica - Regione Lombardia• Giuseppe Palermo - Responsabile sistemi di pagamento banking - Poste Italiane - Bancoposta
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Le Commissioni 3.3 al 29/12/2011
COMMISSIONE SISTEMI INFORMATICI • Fabrizio Liberatore – Direttore Vendite Grandi Contratti - Hewlett Packard • Cristina Guarnieri - Sales account executive – IT Business
COMMISSIONE IMEL • Antonio Fabiano – Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa• Gabriele Caliandro - Istituto di Moneta Elettronica Europeo Spa - IMEL.EU Spa
COMMISSIONE NORMATIVA • Marco Zechini – Avvocato Dla Piper• Alessandro Laurenti – Coordinatore operativo - Pi4Pay
COMMISSIONE OBBLIGHI ED ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO • AIRA - Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio - Avv. Domenico De Palma - IUS Consulting • Fabrizio Vedana - Unione Fiduciaria S.p.A. - Direttore Area Legale e Relazioni Esterne
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Le attività per gli associati
1 •Rapporti con le Istituzioni
2 •Monitoraggio normativa
3 •Pareri e contributi
4 •Collaborazioni
5 •Dibattiti e convegni
6 •Formazione
7 •Servizi per gli associati
8 •Assistenza specializzata
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Rapporti con le istituzioni
Canalizzazione di istanze interpretative in ordine alle nuove normative e rappresentanza degli interessi degli associati nei canali istituzionali (MEF e Banca d'Italia).
Partecipazione in qualità di associazione di categoria alle consultazioni previste dalle autorità di vigilanza in sede di emanazione di norme e regolamenti.
I
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Attività di monitoraggio e commento delle principali novità normative in tema di pagamenti e di moneta elettronica, con analisi e commento dell’andamento del settore.
Laboratorio Normativo – Regolamentare che svolge attività di ricerca e redazione di manuali metodologici, a disposizione su richiesta degli associati, per l’interpretazione delle normative e dei regolamenti emanati dagli organi competenti
Monitoraggio normativa I2
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Consultazioni Banca d’Italia e MEF
Il giorno 12 maggio 2011 sono state presentate le seguenti osservazioni al MEF:
documento di consultazione sulla trasposizione della Direttiva 2009/110/CE, concernente l’avvio, l’esercizio e la vigilanza prudenziale dell’attività degli Istituti di Moneta Elettronica.
Il giorno 20 maggio 2011 sono state presentate le seguenti osservazioni alla Banca d’Italia:
documento di consultazione sullo Schema di Disposizioni per gli Istituti di Moneta Elettronica e Istituti di Pagamento per il recepimento della Direttiva 2009/110/CE.
Pareri e ContributiI3
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Collaborazioni
Roma, 22/11/2011 - L’Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha avviato una collaborazione con DigitPa e parteciperà al Gruppo
di Lavoro costituito per l’attuazione di quanto disposto dagli articoli 5 del CAD e art.6, comma 5 del DL 138/2011 (convertito con modificazioni dalla L. 14 settembre 2011, n° 148)in materia di sistemi di pagamento informatici.
Roma, 23/11/2011 - Associazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta Elettronica ha sottoscritto un accordo di collaborazione con Associazione Nazionale Specialisti Sicurezza in Aziende di Intermediazione Finanziaria. Scopo della
partnership è la creazione di attività di ricerca specialistica, incluso il disegno di modelli di prevenzione, attività di formazione, corsi di aggiornamento, conferenze e manifestazioni utili alle imprese associate.
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AIIP e CeTIF intendono cooperare attivamente in progetti di ricerca e formazione rivolti a Istituti di Pagamento e IMEL.
La collaborazione si sviluppa su tre linee di attività:Formazione, Ricerca, Collaborazione per servizi agli Associati AIIP.
Con la presente convenzione le Parti si impegnano a collaborare per la realizzazione di attività di studio e ricerca nel settore del
sistema dei pagamenti con particolare attenzione alla disciplina giuridica degli stessi.Le attività saranno tra l’altro orientate al confronto con la situazione internazionale e finalizzate allo sviluppo, all’approfondimento delle tematiche e alla qualificazione professionale degli operatori del settore.
Associazione Italiana Responsabili Antiriciclaggio (AIRA) – In data 21/11/2011 è stata costituita la Commissione
Antiriciclaggio che sarà coordinata dal Dott. Domenico De Palma rappresentante di AIRA
Attività convegnistica e supporto docenza ai master.
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Dibattiti e Convegni
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Presentazione dell’Associazione
Presentazione dell’Associazione il 4 maggio 2011 presso l’Hotel Universo Best Western:
Presentazione dell’Associazione Il quadro normativo nella costituzione ed
autorizzazione di un Istituto di Pagamento Presentazione del Competence Center Extending the Italian Payment Environment
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E-Payment, Security & Technology Conference
L’Associazione insieme all’Osservatorio Internazionale Cards ha organizzato la settima edizione del E-Payment, Security & Technology Conference che si è tenuta il 15 giugno 2011 presso l’Università Luiss di Roma.
L’evento ha ospitato un workshop dedicato: “Le nuove frontiere dei pagamenti: Imel & Istituti di Pagamento, nuovi partner delle banche?”
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SIA Expo 2011
L’incontro al SIA Expo 2011 ha riguardato:
La Payment Institution come nuova forma organizzativa per sviluppare nuovo business
Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi servizi a valore aggiunto
Le carte di pagamento come strumento di brand awareness
L’efficienza dei processi B2B per migliorare la competitività verso il mercato
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ABI Carte 2011
Un quarto incontro, si è tenuto all’ABI Carte 2011 e ha riguardato Istituti di Pagamento e nuovi IMEL a confronto: (speech dell’Avv. Zechini del nostro direttivo)
Attività esercitabili Istituti a operatività limitata e istituti ibridi Applicabilità delle norme sui servizi di
pagamento agli operatori di telecomunicazione, digitali ed informatici
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Convegno Global NetworkingPayment System Summit 2011
«L’Evoluzione sta nel trovare il punto di incontro tra Tecnologia, Cultura e Sostenibilità»
Nuovi Protagonisti per Nuovi Servizi
• Istituti di pagamento ed IMEL: regole generali per la costituzione e la prestazione dei servizi
• Il presidio del mercato consumer attraverso i nuovi servizi a valore aggiunto
• Le carte di pagamento come strumento di brand awareness
• L'efficienza dei processi B2B per migliorare la competitività verso il mercato
• La Payment Institution come nuova forma organizzativa per sviluppare nuovo business
• Essere Up-to-date per pagamenti e-commerce e SEPA• Massimizzare la sostenibilità aziendale attraverso un
corretto processo dei pagamenti• Trovare l’equilibrio con i repentini mutamenti culturali e regolamentari• Capire la soluzione da adottare in termini di tecnologia integrata• Gestire efficacemente e facilitare le operazioni
internazionali• Aggiornarsi sul Post PSD e nuove regolamentazioni
Il Panel di Esperti:
• Maurizio PimpinellaPresidenteAssociazione Italiana Istituti di Pagamento e di Moneta ElettronicaPresidenteOsservatorio Internazionale Cards • Ugo Bechis Delegato SEPA UBI Banca CardsEPC Chairman WG• Guglielmo OrlandiDirettore Amministrativo Finanziario Euronics • Isabelle OlivierHead of South East Europe, EMEA Region SWIFT Italy • Isabella ArtioliHead of Debit, Credit & Prepaid Cards ItalyGlobal F&Sme Payments UniCredit• Paolo ColettiResponsabile Area POS Gruppo Pac2000A – Conad• Giovanna Manzi Direttore Generale Best Western Italia
Patrocinato da:
Media partner:
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L’AIIP realizza grazie al supporto di aziende partner e
attraverso l'organizzazione di gruppi di lavoro su uno specifico tema di interesse per il settore bancario e finanziario dei Working Paper che prevedono l'elaborazione di articoli di approfondimento e l'organizzazione di incontri di discussione tra i partecipanti.
Working Paper
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Incontri e gruppi di lavoro 2012
I5.1
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Formazione AIIP - LUISS
Master Economia e Marketing
I lezione: 24 gennaio 2012
Lezione introduttiva: Lo scenario attuale degli istituti di pagamento e di moneta elettronica.
II lezione: 27/28 febbraio 2012 (data tbd)
Operatività delle Payment Institution e degli IMEL.
III lezione: 22/29 marzo 2012 (data tbd)
Case History: presentazione di casi pratici di aziende che operano come Payment Institution ed IMEL.
IV lezione: maggio (data tbd)
Lezione conclusiva. Scenario futuro, sviluppo ed evoluzione del mondo delle Payment Institution ed IMEL.
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Workshop AIIP-CeTIF I nuovi sistemi di pagamento: profili normativi
e operativi per IMEL e IP
AREA NORMATIVA E COMPLIANCE
AREA MODELLI DI BUSINESS
AREA TECNOLOGICA
• Febbraio 2012 - I giornata: inquadramento normativo e analisi della normativa PSD e EMD
• Febbraio 2012 - II giornata: la normativa antiriciclaggio e gli adempimenti necessari per IP ed IMEL
• Febbraio 2012 - III giornata: la funzione di compliance nel quadro del sistema dei controlli interni
• Febbraio 2012 - I modelli di business e analisi della clientela potenziale
• Marzo 2012 - Modelli operativi e di servizio per IP ed IMEL
• Aprile 2012 - L’IT a supporto del business dei pagamenti
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Convegno Università Tor VergataA.I.I.P organizza un programma di seminari formativi con importanti università italiane per
executive e manager, basati sulla presentazione, discussione e analisi di casi aziendali, per approfondire i
principali temi relativi alle Payment Institution ed IMEL.
I Workshop A.I.I.P rappresentano un qualificato punto di incontro, confronto, approfondimento, scambio di conoscenza fra gli addetti ai lavori e si caratterizzano per un alto grado di interattività.I relatori che partecipano agli incontri provengono da istituzioni finanziarie, dal mondo accademico e di ricerca, da istituzioni pubbliche e private che si contraddistinguono per avere affrontato importanti esperienze e/o ricerche sui temi oggetto di discussione.
Programma febbraio 2012:
• Sede Università Tor Vergata
• Saluti (G. Milano, Preside Giurisprudenza)
• Il mercato dei servizi di pagamento al dettaglio. Accesso, concorrenza, cooperazione (Prof. Olivieri Univ. Tor Vergata)
• Istituti di pagamento e Imel. Presupposti dell’autorizzazione, riserva d’attività, oggetto sociale (Avv. R.
Lener)
• Tecniche di tutela del consumatore e orientamenti dell’Arbitro Bancario Finanziario (Avv. G. Carriero)
• La regolazione: obiettivi e strumenti (Banca d’Italia - tbd)
• Prime esperienze applicative: le questioni aperte (C. Tresoldi - Pres. Sia )
• Dibattito • Conclusioni (P. Masi, Pro – Rettore Università di Tor Vergata)
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Attività Seminariali
I seminari si svolgeranno :
Marzo 2012 - Normativa Antiriciclaggio per IP ed IMEL
Giugno 2012 - Segnalazioni di Vigilanza
Ottobre 2012 - Sistemi di Controllo Interno
La materia dell’antiriciclaggio è argomento della massima delicatezza; negli ultimi mesi, difatti, si sono moltiplicati gli accertamenti e le indagini da parte dei soggetti competenti (Banca d’Italia, Guardia di Finanza, Magistratura), a causa di violazioni delle norme antiriciclaggio.
AIIP, nel perseguire l’attività istituzionale di formazione nelle materie di interesse delle Payment Institution ed IMEL, propone a tariffe privilegiate, in aggiunta alle consuete giornate di aggiornamento sulla normativa antiriciclaggio che si tengono nel corso dell’anno, anche un corso base specifico di formazione su tale normativa.
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Workshop AIIP-SIA
Un workshop gratuito di mezza giornata presso la sede SIA è in via di definizione e riguarderà:
inquadramento e analisi della normativa PSD e EMD;
la normativa antiriciclaggio e gli adempimenti necessari per IP ed IMEL;
la funzione di compliance nel quadro del sistema dei controlli interni.
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PCI DSS Compliance TrainingIl corso in Payment Card Application Data Security Standard dell’AIIP è un modo molto efficace per ottenere tutte le informazioni necessarie per coloro che stanno per affrontare un progetto PCI, per chi deve implementare le specifiche tecniche e per tutti coloro coinvolti nei processi in cui si trattano i dati dei possessori delle carte di pagamento.
Obiettivi del corso e Vantaggi: Ampliare la conoscenza dello standard PCI DSS e verificare i
collegamenti con gli standard PTS, DSS e PA DSS; Risparmiare tempi e costi per la preparazione dell’analisi formale on
site che verrà eseguita dal certificatore; Avere le informazioni per poter scegliere le soluzioni da implementare
(in house <-> outsourcing, open source <-> commercial); Conoscere quali sono i principali problemi del post certificazione ; Confronto continuo con i esperti del settore e con altri soggetti che
stanno affrontando la problematica in questo momento.
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Formazione
L’ Associazione ha stretto accordi di collaborazione con le più importanti università italiane per la creazione di centri di eccellenza in tema di tecnologia, innovazione e normativa. Nell’ambito della formazione sono allo studio corsi introduttivi e corsi professionalizzanti per formare professionisti nell’ambito dei servizi di pagamento.
I6
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Al fine di perseguire le proprie finalità istituzionali, l’Associazione intende proporre attraverso la quota di iscrizione, ai suoi Associati i seguenti servizi:
Informazione agli iscritti con pubblicazioni periodiche sulle principali novità normative;
Attività congressuale e seminaristica a scopo informativo oltre che di confronto per tutti gli iscritti;
Pubblicazione degli atti dei convegni; Newsletter di monitoraggio delle principali novità normative in tema di
pagamenti e di moneta elettronica, con analisi e commento dell’andamento del settore;
Forum per scambio di pareri fra gli Associati; Comunicazioni Banca d’Italia e MEF; Pubblicazione di Circolari; Rassegna stampa; Convenzioni con società che effettuino sconti significativi ai nostri Associati;
I Servizi per gli AssociatiI7
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Assistenza Specializzata
I8
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• Suggerimenti e analisi delle problematiche per la realizzazione del progetto Payment Institution ed IMEL;
• Processo di migrazione (organizzazione ed autorizzazione) di intermediario 106TUB in Istituto di Pagamento (IP);
• Processo di costituzione (organizzazione e autorizzazione) di Istituto di Pagamento (IP) Ex-NOVO;• Processo di trasformazione (organizzazione e autorizzazione) di Società (commerciale – Industriale
– di servizi) in IP ibrido con Patrimonio Destinato;
• Assistenza interpretativa e chiarimenti su:
• SEPA Area unica dei pagamenti;• Direttiva 2007/64/CE,;• Decreto del Ministero delle Finanze; • Disposizioni di Bankitalia.
• Pubblicazione di MANUALI su specifici temi di interesse generale;
L’Associazione può assistere le Payment Institution e gli IMEL nell’ ANALISI e nella RISOLUZIONE di tutte le problematiche relative alla particolare attività svolta.
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• SCADENZARIO degli adempimenti normativi e legislativi. (Promemoria cronologico delle scadenze fissate dalla nuova normativa. Di ogni scadenza normativa si descrivono i punti essenziali come: tempistica, riferimenti, obblighi e sanzioni);
• Verifica rispondenza prassi aziendali rispetto alla normativa di trasparenza, condizionicontrattuali/rapporti con la clientela, così come richiesto da Banca d’Italia nella comunicazione inviata a tutti gli intermediari finanziari;
• Analisi di deleghe/procure ed operazioni extraconto;
• Check – up completo per il rispetto delle novità legate alla Direttiva Antiriciclaggio;
• Aiuto nella compilazione delle segnalazioni di vigilanza;
• Verifica preliminare modelli 231/2001 sulla responsabilità penale delle società finanziarie;
• Simulazione di una ispezione della Guardia di Finanza/Ispettore Banca d’Italia pressol’intermediario per verifica conformità della società finanziaria;
• Verifica tassi applicati nei contratti per il rispetto del tasso usuraio (TEG, TAEG, ISC);
• Verifica sistemi software per rispetto norme Banca d’Italia (Icaap, Basilea2, Centrale Rischi,Segnalazioni di Vigilanza, Tassi soglia, etc.);
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• Assistenza fiscale e amministrativa nell’adozione dei principi contabili internazionali Ias;
• Assistenza nella gestione dei rapporti con l’Anagrafe Tributaria;
• Consulenza fiscale e societaria anche con particolare riferimento agli aspetti contrattuali edocumentali dell’attività svolta;
• PSD – Analisi e Rappresentanza presso le Istituzioni;
• PSD – Informativa periodica circa le normative nazionali e internazionali ritraibili dai WorkingGroup;
• Assistenza preliminare nella definizione di strategie difensive in caso di contestazioni da parte delle Autorità di controllo;
• Corsi di formazione su materie specifiche di interesse delle progetto Payment Institution ed IMEL(normativa antiriciclaggio, privacy, bilancio, …).
NB. Il servizio extra è un incarico specifico che può coinvolgere più figure professionali, la cui valorizzazione verrà effettuata sulla base di ogni specifica richiesta.
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www.associazioneitalianaistitutidipagamento.eu
Via Appia Nuova, 5900183 Roma
Tel. 06/44254401Fax 06/23312512
Ufficio Stampa:Francesca Rossetti
Tel. 329-9397857
Ufficio Marketing:Francesco Capitanata
Tel. 320-1172392
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