PressegesprächFondsstrategien zur Ertragsoptimierung

Franz Gschiegl / Heinz Bednar

Mai 2004

Herzlich Willkommen zum Pressegespräch

„FONDSSTRATEGIEN ZUR ERTRAGSOPTIMIERUNG“

Ihre Gesprächspartner sind:

Dr. Franz GSCHIEGL - Geschäftsführer

Mag. Heinz BEDNAR - Geschäftsführer

Mag. Karl BRANDSTÖTTER - Chief Investment Officer Anleihen

Dr. Martin HRDINA - Bereichsleiter Asset Allocation

Volumen Gesamtmarkt

Quelle: VÖIG

Fondsvolumen ERSTE-SPARINVEST

11,4994

15,8981

17,6519

18,9719

20,0892

0,0000 5,0000 10,0000 15,0000 20,0000 25,0000

1998

2000

2002

2003

2004/03

Fondsvolumenin Mrd. Euro

Volumen

Interesse an Investmentfonds wächst

6258 58 57 56

5357 58 57

59

3735 36

3842

36 3739

35 36

22

17 1618

15 15

24

30 3034

4345

4743

46

3330 29

33 32

5 69

12

21

27

22 23

14 14

1921

2629

19

1310 11

20 21

1720

0

10

20

30

40

50

60

70

1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004/I

Bausparvertrag

Lebensvers.

Sparbuch

Eigentumswg./Haus

Pensionsvorsorgemit staatl. Prämie

Investmentfonds

Aktien

Quelle: Fessel-GFK Stimmungsbarometer

Angaben in %

ESPA-TOPPERFORMER (1 Jahr)(30.4.03 – 30.04.04)

ESPA STOCK VIENNA 59,8 %

ESPA STOCK ISTANBUL 54,7 %

ESPA BEST OF JAPAN 54,1 %

ESPA STOCK JAPAN 54,1 %

ESPA STOCK DANUBIA 45,5 %

ESPA BEST OF EMERGING MARKETS 42,3 %

ALPENFONDS 40,6 %

ESPA STOCK EUROPE-PROPERTY 36,8 %

ESPA PORTFOLIO CREATIVEDie 4 Ws

WER: Der Kunde

In Frage kommen v. a. Kunden, die ihr ausgewogenes Portfolio diversifizieren möchten.

Weiters sind jene Kunden zu nennen, die Angst vor steigenden Zinsen haben.

WANN:

Der Einstieg und Ausstieg ist jederzeit möglich. Da der Fonds von Zins- und Aktienmärkten weitgehend unabhängig ist, kann jederzeit investiert werden.

WAS: Das Produkt

Alle jene, die regelmäßig hohe Ausschüttungen wünschen, wählen den Ausschüttungsanteil (A).

Für Einmalerläge ist der Thesaurierungsanteil (T) optimal.

Auch das langfristige Sparen als CAPITALPLAN (C) ist möglich.

WARUM: Eigenschaften

Die Erträge des Fonds sind weitgehend unabhängig von den Entwicklungen an den Anleihen- und Aktienmärkten. Daher ist er als sog. Alternatives Investment gut zur Diversifikation eines Portfolios geeignet.