priorbank. distance systems of client service

15 Мая, Минск 1

RBBY

Минск

Система дистанционного банковского обслуживания


RBBY

Банковская услуга - комплекс банковских операций, направленных на удовлетворение потребности клиента, несущих определенную выгоду для потребителя, связанных с перемещением финансовых активов или предоставление финансовой информации.

Дистанционная банковская услуга – это банковская услуга, оказанная посредством использованием электронных каналов доставки.

Электронный канал доставки дистанционных банковских услуг - определенное технологическое решение на базе современных средств коммуникации (Интернет, мобильная, стационарная связь, различные сетевые соединения и т.д.)

Дистанционное банковское обслуживание - определенный набор дистанционных банковских услуг предоставляемых клиенту с использованием различных электронных каналов доставки и собранных в одной единой системе для каждого из каналов. Каждый отдельный канал при этом может дублировать и дополнять прочие.

Определения


RBBY

- использование стратегий многоканального обслуживания физических лиц;

- увеличение доступных видов услуг с целью создания максимально комплексного обслуживания клиентов;

- аутсорсинг систем дистанционного банковского обслуживания;

- интеграция различных банков в единые системы дистанционного банковского обслуживания;

- активное использование бонусных, мульти- брэндинговых и прочих компаний для продвижения систем дистанционного банковского обслуживания на рынок;

- повышение качества и безопасности дистанционного банковского обслуживания;

Основные тенденции развития дистанционного банковского обслуживания


RBBY

- производительность

- отказоустойчивость

- информативность системы

- простота использования

- безопасность

- дружественность интерфейса

- масштабируемость системы

- функциональность

Ключевые параметры, влияющие на эффективность


RBBY

Услуги СДБО

Юридические лицаЮридические лица

УслугиУслуги::

СЭП “Клиент-Банк”

Интернет-банкинг, Торговая площадка

Частные лицаЧастные лица

УслугиУслуги::

Интернет-банкинг Prior Online

Мобильный банкинг (SMS-банкинг Prior Mobile, USSD)

Автоматический телефонный сервис (IVR)

Платежно-справочные терминалы (ПСТ)

Call-центр

Internet

Client bank FOREX

SMS

IVR


USSD

6

RBBY

СЭП Клиент-Банк

Количество клиентов СЭП 11039


Клиенты и платежи СЭП

10359

6872

41963381

15822646

972770

10390 10679 11039

91,7%85,3%

71,6%63,5%

39,0%

56,4%

25,0%20,0%

92,1% 92,6% 93,2%

0

2000

4000

6000

8000

10000

12000

Ко

л-в

о к

ли

енто

в в

СЭ

П

0,0%

10,0%

20,0%

30,0%

40,0%

50,0%

60,0%

70,0%

80,0%

90,0%

100,0%

% п

лат

ежей

СЭ

П к

Все

го

Клиенты СЭП Платежи СЭП/Всего


RBBY

Интернет банк для ЮЛ и Торговая площадка

Преимущества: Получение информации по счетам организации Выгодный для клиента обменный курс и возможность его оперативной смены со стороны Казначейства – выгода как для клиента, так и для банка Скорость прохождения сделки Гибкие настройки, возможность получать оперативную и сводную отчетность Индивидуальный подход к каждому клиенту и хранение его истории Снижения риска неисполнения сделок клиентами Снижение трудозатрат со стороны работников банка (отсутствие ручного ввода заявок и т.д.)


Подключение к ИБ ЮЛ

46 55 54141

368

172 179 199264

430

220 236 257

409

802

0

200

400

600

800

1000

Ноябрь 2008 Декабрь 2008 Январь 2009 Февраль 2009 Март 2009

кли

ен

тов

Зарегистрировано Открыто Всего


RBBY


Интернет банк для ЮЛ и Торговая площадка

Ближайшие планы:

Платежные инструкции в национальной валюте

Платежные инструкции в иностранной валюте

Выписки по корпоративным карточкам

Работа с ЭЦП

Зачем это нужно… или преимущества перед СЭП!

1. Возможность контроля над счетами из любой точки мира (реализовано)2. Возможность подписания документов со своего ноутбука из любой точки мира

(после внедрения ЭЦП)


RBBY

Внедрение услуги – 14 июля 2008

Число УНИКАЛЬНЫХ клиентов на 01 апреля 2009 – 10738

Итоги работы:

- Пополнений депозитов – 6 884 на общую сумму 5 426,19 млн. руб.

- Погашений кредитов – 9 605 на общую сумму 2 883,77 млн. руб.

- Оплат услуг – 295 172 на общую сумму 6 278,34 млн. руб.

Система дистанционного банковскогообслуживания

Интернет-банк для физических лиц. Все счета в одном месте

5,94

72,76

200,52

340,42

422,13 436,34416,82

868,62

792,7

878,93

991,5

5,55

49,56

91,64

142,29

221,05

260,89

314,58

484,39

399,6 414,21

499,47

9,30

51,56

194,61

335,19

477,80

565,67

732,00

777,91

930,15

1149,38

1045,16

254

1432

3766

5126

6360

7269

10738

11419

1

92019894

8282

0,00

200,00

400,00

600,00

800,00

1000,00

1200,00

1400,00

июнь 2008 июль 2008 август 2008 сентябрь 2008 октябрь 2008 ноябрь 2008 декабрь 2008 январь 2009 февраль 2009 март 2009 апрель 2009

мл

н.р

.

0

2000

4000

6000

8000

10000

12000

чи

сл

о к

ли

ен

то

в

Депозиты Кредиты Платежи Клиенты


RBBY

Внедрение услуги – 15 декабря 2008

Число УНИКАЛЬНЫХ клиентов на 01 апреля 2009 – 2389

Итоги работы:

- Пополнений депозитов – 84 на общую сумму 47,05 млн. руб.

- Погашений кредитов – 160 на общую сумму 28,63 млн. руб.

- Оплат услуг – 15557 на общую сумму 116,38 млн. руб.,

- SMS уведомлений в 2008 (notification + info) -- 2 322 644 (Q1 2009 - 826 081)


SMS-банк для физических лиц. . Все счета в одном месте

0,008 0 0 0,002

5,88 6,437,72

27,4

0,34 0,00 0,42 0,75

4,415,48

7,23

10,9

0,16 0,341,08

2,92

10,45

20,8

36,62

46,86

23 2581

369

786

1296

1

1869

2389

0

5

10

15

20

25

30

35

40

45

50

сентябрь 2008 октябрь 2008 ноябрь 2008 декабрь 2008 январь 2009 февраль 2009 март 2009 апрель 2009

мл

н.р

.

0

500

1000

1500

2000

2500

3000

чи

сл

о к

ли

ен

то

в

Депозиты Кредиты Платежи Клиенты


RBBY

USSD

Проект

Информация Платежи

Пополнение телефонных счетов

Оплата кредитов

Коммунальные платежи

Оплата услуг провайдеров

Внутренние переводы

Баланс счета

Сумма кредитной задолженности

Курсы валют

Расположение филиалов и др.

Окончание контракта



RBBY


Call-центр

Call-центр Приорбанка - первый в банковском секторе полнофункциональный Call-центр

• Разработана и эксплуатируется система учета причин звонков

• Разработаны и внедрены автоматические телефонные сервисы (IVR)

• Разработан АРМ оператора Call-центра с функциями поиска информации о клиенте, предоставление информации по всем продуктам клиента

• Внедрена система контроля деятельности операторов Call-центра

• Запущена кампания исходящих обзвонов

1 338 009 звонков в 2008 году


RBBY

Платежно–справочные терминалы

Количество терминалов - 67 (+ 42 до конца года)

Доступные операции:

- Наличные и безналичные платежи поставщикам услуг

- Погашение кредита и пополнение депозита в Приорбанк ОАО какналичными так и безналичными денежными средствами

- Получение информации о состоянии счета

ПСТ принимает карточки всех банков без взимания комиссии с клиента!

Устройства принимают платежи используя ЕРИП!!!



RBBY

Правовое обеспечение банковской деятельности

Уровень образованности населения

Неразвитость институциональной структуры и инфраструктуры

Недостаточная активность участников рынка

Отсутствие комплексных маркетинговых исследований

Качество дистанционных услуг


Проблемы


RBBY

Спасибо за внимание!


priorbank. distance systems of client service

Technology