projekt bgk w ramach programu operacyjnego rozwój polski wschodniej 2007-2013 iwona barszcz
DESCRIPTION
Reporęczenia i pożyczki szansą na zwiększenie finansowania zewnętrznego MSP. Instrumenty wsparcia funduszy poręczeniowych i pożyczkowych w Polsce Wschodniej. Projekt BGK w ramach Programu Operacyjnego Rozwój Polski Wschodniej 2007-2013 Iwona Barszcz. Plan prezentacji . - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
Reporęczenia i pożyczki szansą na zwiększenie finansowania
zewnętrznego MSP. Instrumenty wsparcia funduszy poręczeniowych
i pożyczkowych w Polsce Wschodniej
Projekt BGK w ramach Programu Operacyjnego Rozwój Polski Wschodniej 2007-2013
Iwona Barszcz
2
Plan prezentacji
1. Cele, założenia i budżet projektu2. System przepływu środków3. Oferta dla Pośredników Finansowych4. Oferta dla MSP – kto może skorzystać5. Efekty realizacji projektu6. Plany na przyszłość7. Korzyści ze współpracy z BGK
3
Cel projektu
3
Stworzenie korzystnych warunków dla rozwoju przedsiębiorczości w Polsce Wschodniej, poprzez:
• Poprawę dostępności mikro, małych i średnich przedsiębiorstw do zewnętrznych źródeł finansowania
• Odejście od dotacyjnego wsparcia instytucji finansowych na rzecz mechanizmu odnawialnego (rewolwingowego)
• Zastosowanie pozadotacyjnych, zwrotnych instrumentów wsparcia MSP środkami unijnymi, skutkującego efektem mnożnikowym udzielanego wsparcia
4
Założenia i budżet projektu
Wzmocnienie istniejącego w Polsce Wschodniej systemu pożyczkowego oraz systemu poręczeń kredytowych z wykorzystaniem wyspecjalizowanych instrumentów inżynierii finansowej.
175, 6 mln zł przeznaczone na wsparcie mikro, małych i średnich przedsiębiorstw, na terenie 5 województw Polski Wschodniej w formie: Pożyczek udzielanych przez Fundusze Pożyczkowe i Banki; Poręczeń kredytów dla MSP.
Założenia
Budżet
5
Poziomy wdrażaniaInstytucja Pośrednicząca PO RPW (PARP)
Beneficjent projektu (BGK) działający jako Manager holding fund
Pośrednicy Finansowi (instytucje finansowe)
MSP – końcowi adresaci i odbiorcy wsparcia w ramach projektu
- Zawarcie umowy o dofinansowanie projektu z BGK (IX.2009 r., aneksowana)- Przekazanie środków dofinasowania, przeznaczonych na realizację Projektu- Nadzorowanie realizacji Projektu
- Opracowywanie produktów finansowych- Organizacja Konkursów na wybór Pośredników Finansowych- Działania informacyjno-promocyjne- Działania związane z kontrolą i monitoringiem wykorzystania środków- Obsługa finansowa (w tym wypłata kosztów zarządzania oraz zachęt dla PF)
- Bezpośrednie wsparcie przedsiębiorstw poprzez udzielanie pożyczek i poręczeń (stosowanie pomocy de minimis)
- Obowiązki sprawozdawcze
System przepływu środków
6
Pożyczka
Pośrednicy FinansowiFundusze Pożyczkowe,
inne instytucje finansowe
Wkład własny PF
MSP
Pośrednicy FinansowiFundusze Poręczeniowe
MSP
Instytucje FinansująceBanki
Wypłata Poręczenia
Finansowanie
MSP
BANK GOSPODARSTWA KRAJOWEGO
Poręczenie Poręczenie
7
Oferta dla Pośredników Finansowych
Zwiększenie potencjału finansowego funduszy pożyczkowych i poręczeniowych;
Zwrot udokumentowanych kosztów zarządzania; Zachęty finansowe do uzyskiwania lepszych wyników; Wzmocnienie potencjału instytucjonalnego oraz kadrowego; Zdobycie know – how oraz doświadczenia w zakresie dystrybucji i wsparcia
sektora mikro, małych, średnich przedsiębiorstw w ramach unijnych instrumentów zwrotnych;
Zwiększenie potencjału działania w regionie poprzez możliwość tworzenia produktów dedykowanych przedsiębiorcom.
Z oferowanych produktów może skorzystać przedsiębiorca, który:
Pieniądze dla MSP. Kto może skorzystać ?Fu
ndus
ze E
urop
ejsk
ie d
la ro
zwoj
u Po
lski W
scho
dnie
j
Posiada siedzibę i prowadzi działalność gospodarczą w jednym z województw Polski Wschodniej
Zatrudnia do 250 pracowników
Posiada obrót roczny w wysokości do 50 mln € lub posiada sumę bilansową do 43 mln €
Nie posiada wystarczających środków finansowych na realizację przedsięwzięć lub zabezpieczeń o wystarczającej wartości
Jak pieniądze trafiają do MSP?
Pośrednicy finansowiInstytucje finansowe i Banki Fundusze poręczeniowe
Beneficjent projektu systemowego
Bank Gospodarstwa Krajowego
Instytucja Pośrednicząca
Polska Agencja Rozwoju Przedsiębiorczości
Instytucja Zarządzająca
Ministerstwo Rozwoju Regionalnego
Fund
usze
Eur
opej
skie
dla
rozw
oju
Polsk
i Wsc
hodn
iej
10
Pośrednicy Finansowi i odbiorcy ostateczni w projekcie
- Liczba Pośredników Finansowych
- Liczba MSP, które skorzystały z produktów finansowych
7
5
115
268
7
305
6
80
352
7
Realizacja projektu – stan na dzień 30.09.2013
11
Produkt finansowy
Liczba umów zawartych z PF
Środki
przekazane PF(w mln zł)
Liczba
wspartych MSP
Wartość wsparcia udzielonego MSP
(w mln zł)
ogółem(z udziałem
własnym PF)
ze środków projektu
(środki BGK)
Reporęczenie dla funduszy poręczeniowych 3 29,0 228 34,4 22,3
Pożyczka Globalna dla instytucji finansowych 12 88,9 892 62,6 57,4
Łącznie 15 117,9 1 120 97,0 79,8
Łączna kwota dofinansowania projektu – 175,6 mln zł (w tym 54,4 mln zł przekazane aneksem do umowy we wrześniu 2013 r.)
Osiągnięte wyniki
12
3 kw 2011
4 kw 2011
1 kw 2012
2 kw 2012
3 kw 2012
4 kw 2012
1 kw 2013
2 kw 2013
3 kw 2013
0
200
400
600
800
1000
1200
12 29 59 96 115
240
432
765
1120
Wartość udzielonych pożyczek i poręczeń w mln zł
Liczba wspartych MSP
0.00
20,000,000.00
40,000,000.00
60,000,000.00
80,000,000.00
100,000,000.00
120,000,000.00
1,483,595.003,479,334.454,426,091.568,338,235.56
15,519,651.45
28,526,017.69
42,225,848.69
67,952,448.69
96,991,296.69
Chart Title
Osiągnięte wyniki
13
Liczba wspartych MSP w podziale
na mikro -, małe- , średnie
mikroprzedsiębiorcy mali przedsiębiorcy średni przedsiębiorcy0
100200300400500600700800900 827
5411
14477
7
Pożyczki Poręczenia
IVQ2012 IQ2013 IIQ2013 IIIQ20130
50
100
150
200
250
55
106
155
202
liczba utworzonych miejsc pracyExponential (liczba utworzonych miejsc pracy)
Liczba utworzonych miejsc pracy w MSP
Dlaczego warto skorzystać?
Fund
usze
Eur
opej
skie
dla
rozw
oju
Polsk
i Wsc
hodn
iej
Większy dostęp do finansowania zewnętrznego – 14 instytucji udzielających wsparcia
Dostęp do finansowania, dla przedsiębiorców, którzy nie posiadają wymaganych przez banki zabezpieczeń lub historii kredytowej
Możliwość uzyskania finansowania z uwzględnieniem pomocy de minimis
s standard dummy. Lorem Ipsum is simply dummy text of the printing and typesetting. Lorem Ipsum has been the industry's standard dummy.
DESIGN
MODELING
Finansowanie działalności gospodarczej mikro, małego i średniego przedsiębiorcy, przeznaczone w szczególności na:
• finansowanie inwestycji polegających m.in. na zakupie, budowie lub modernizacji obiektów produkcyjno – usługowo – handlowych,
• tworzenie nowych miejsc pracy,• wdrażanie nowych rozwiązań technicznych lub technologicznych,• zakup wyposażenia w maszyny, urządzenia, aparaty, w tym także zakup
środków transportu bezpośrednio związanych z celem realizowanego przedsięwzięcia,
• oraz inne cele gospodarcze przyczyniające się do rozwoju MŚP.
Na jaki cel środki?
Fund
usze
Eur
opej
skie
dla
rozw
oju
Polsk
i Wsc
hodn
iej
Wykluczenia w finansowaniuFu
ndus
ze E
urop
ejsk
ie d
la ro
zwoj
u Po
lski W
scho
dnie
j
Pokrywanie bieżących kosztów prowadzenia działalności
gospodarczej
Cele konsumpcyjne
Spłatę pożyczek i kredytów zaciągniętych w innych
instytucjach finansowych
Spłatę zobowiązań publiczno –prawnychW
spar
cie n
ie m
oże
być p
rzez
nacz
one
Do kogo zgłosić się po wsparcie?
Produkt finansowy – Pożyczka Globalnal.p. POŚREDNIK FINANSOWY
1. Agencja Rozwoju Regionalnego "MARR" S.A., Mielec
2. Działdowska Agencja Rozwoju S.A., Działdowo
3. Lubelska Fundacja Rozwoju, Lublin
4. Fundacja Wspomagania Wsi, Warszawa
5. Inicjatywa Mikro Sp. z o.o., Kraków
6. Podlaska Fundacja Rozwoju Regionalnego, Białystok
7. Konsorcjum Fundusz Pożyczkowy TISE-Capitales, Warszawa, Białystok
8. Biłgorajska Agencja Rozwoju Regionalnego S.A., Biłgoraj
9. Idea Bank S.A., Warszawa
10. Regionalna Izba Gospodarcza, Stalowa Wola
11. Fundacja Rozwoju Regionu Łukta w Łukcie
12. Koneckie Stowarzyszenie Wspierania Przedsiębiorczości, Końskie
Fund
usze
Eur
opej
skie
dla
rozw
oju
Polsk
i Wsc
hodn
iej
Do kogo zgłosić się po wsparcie?
Produkt finansowy – Poręczenie
l.p. POŚREDNIK FINANSOWY
1. Warmińsko-Mazurski Fundusz „Poręczenia Kredytowe” Sp. z o.o., Działdowo
2. Podkarpacki Fundusz Poręczeń Kredytowych Sp. z o.o., Rzeszów
• Zgodnie z umową z o dofinansowanie projektu, BGK zobowiązał się do kontynuowania działań w zakresie rozwoju instrumentów inżynierii finansowej w Polsce Wschodniej poprzez: przeznaczenia środków projektu na inwestycje w instrumenty zwrotne,
służące rozwojowi MSP z obszaru Polski Wschodniej, zapewnienie charakteru rewolwingowego środkom wygenerowanym przez
projekt po jego zakończeniu.
Plany na przyszłość
19
Kolejny konkurs (Pożyczka Globalna i Reporęczenie)
– listopad 2013 r.
Przygotowanie do drugiego obrotu
powierzonymi środkami
Możliwość wykorzystania środków projektu po jego
zamknięciu (czerwiec 2015 r.)
BGK jako pewny partner
20
Kompetencje i doświadczenie instytucjonalne. Wiarygodność instytucjonalna. Renoma BGK, jako partnera biznesowego. Minimalizacja ryzyka. Know – how w zakresie wdrażania instrumentów zwrotnych:
wspieranie IZ w realizacji celów RPO, elastyczne zarządzanie produktami, synergia organizacyjna i kosztowa, sprawdzone mechanizmy sprawozdawczo – monitorujące, zarządzanie ryzkiem płynności środków.
21
Dziękuję za uwagę
Departament Instrumentów Inżynierii Finansowej Bank Gospodarstwa Krajowego
Al. Jerozolimskie 7, 00-955 Warszawa
www.porpw.com.pl