¿Qué es un Control Estratégico?• Alcance de la influencia de la Sede Principal (SP) sobreuna Filial (FL) en relación a las decisiones que afectanla estrategia de la FL: • Monitoreo cumplimiento de expectativas estratégicas

Fases del control estratégico

Proceso de Control Estratégico

Variables que limitan el Control estratégico.

Constitución de HSBC

Grupo Financiero HSBC es una institución multinacional porque tiene su casa matriz en Londres, Inglaterra. Tiene presencia en distintos países del mundo.

Tiene inversiones directas en diversos países, por ejemplo América Latina, México, Chile, Argentina, Brasil, Uruguay.

Tiene un management activo, aunque tiene un lineamiento global. Las decisiones se toman de manera local para tropicalizar las estrategias y adecuarlas a las regulaciones de cada país.

Descripción General de la Organización

Visión y MisiónVisión: "Ser el banco sustentable de México".

Misión: "Maximizar nuestro valor a clientes, colaboradores, accionistas y sociedad, con base a nuestro modelo de negocio, valores, experiencia, eficiencia, fortaleza global, productos y servicios, mediante una inversión sustentable que contribuya a mejorar la calidad de vida de los miembros de las comunidades en las que operamos".

Integración HSBC

Grupo Financiero HSBC es una de las principales agrupaciones financieras y bancarias de México, con 984 sucursales, 5,940 cajeros automáticos y aproximadamente 17,600 empleados.

Activos MXN $611,481 millones al 30 de junio de 2014.

Utilidades (antes de impuestos)MXN $2,365 millones al 30 de junio de 2014.

PersonalMás de 17,600 empleados

Órganos Administrativos

El Consejo de Administración; compuesto de consejeros independientes encabezados por el Director General de HSBC México, Luis Peña Kegel.

El Comité Ejecutivo, en el cual participan los principales directivos de HSBC México presididos por su Director General, Luis Peña Kegel.

Organigrama

Proceso Central de HSBC

Planteamiento del Problema y Justificación

¿Que ocurrió en HSBC?• HSBC es involucrado en cargos de droga, lavado de dinero,

relaciones con Narcotráfico y terrorismo entre otros.• Fue considerado en Estados Unidos como una puerta de

entrada al sistema financiero por dinero ilícito.• Peligro de la revocación de la licencia de HSBC en Estados

Unidos. • Violación de leyes de transparencia con Estados Unidos, en la

eliminación de indicadores de identidad y transacciones.• Transacciones en dólares en efectivo, permitiendo el lavado de

dinero.• Las relaciones correspondidas hacía que se violaran leyes de

cada país.

¿Qué hizo mal el banco británico HSBC para estar en el ojo público a nivel internacional?

Carecía de sistemas automatizados que le

permitieran reconocer al cliente en sus transacciones.

No tenía establecidos todos

los mecanismos para tener un buen conocimiento del

cliente.

Tenían “vulnerabilidades” en cuanto a todas las

operaciones de transferencias

internacionales que estaban pagadas en

México en dólares en efectivo.

Tampoco tenía mecanismos confiables

para verificar las cuentas que los

clientes abrían en las sucursales en México o

en las Islas Caimán.

http://www.animalpolitico.com/2012/07/el-caso-hsbc-lavado-de-dinero-bajo-la-lupa-de-los-analistas/

Decisiones Estratégicas

La Sede principal, toma el control de todas la filiales y establece estándares globales, con el fin de eliminar el lavado de dinero y otras operaciones que pongan en riesgo la licencia del Banco en Estados Unidos y así participar en una red global de flujos de productos y servicios entre sus filiales.

Nivel de Control Absoluto

Como toma el control la Sede Principal en sus filiales

“Uso de la Centralización para la coordinación e influencia en las Sedes Filiales”.

• Crecer el negocio y los dividendos.• Implementar estándares globales.• Generar una debida diligencia con el cliente, Cumplimiento de

la delincuencia financiera y la inteligencia financiera.

• A raíz de la decisión estratégica adoptada, estableció estándares globales con procesos de ejecución no flexibles sin tomar en cuenta el contexto político, social y económico en los países de las filiales afectando a México.

El problema en HSBC México consiste en:“ La Inseguridad en México, evita que exista una implementación financiera adecuada en el conocimiento del cliente debido a que el proceso estándar consiste en preguntas directas que no pueden ser corroboradas, ya que podrían generar desconfianza e involucrar al ejecutivo en alguna actividad sospechosa.

Acciones tomadas por HSBC

Identificación de sus clientes a través de “Customer Due Diligence” en la incorporación y en periodos definidos durante la relación con el cliente.

La utilización de un enfoque basada en el riesgo.

El mantenimiento de un registro de las transacciones del cliente y la información.

El reporte de actividades sospechosas.

Propuestas de Solución

La tropicalización de la estrategia global con la nacional para el conocimiento del cliente y medidas para combatir el lavado

de dinero.

Procesos transaccionales

¿Quiénes son, que hace y como

lo hace?

Beneficiarios reales

Origen de los recursos

Acciones de Implementación de la Estrategia a Nivel Local

Conocimiento del cliente (reporte KYC)Entender el modelo de negocioReporte transaccionalEvaluación de estructura organizacionalUBO’s Beneficiarios ÚltimosExpedientes integrados y actualizadosMonitoreo de operación

Descripción de los requerimientos para la implementación

•Convenios con entidades del gobierno y otras que permitan una investigación más detallada de los perfiles de los clientes.•Área interna para investigación financiera (sin indagación directa del Ejecutivo.• Personal especializado en investigación financiera del cliente

Conocimiento del cliente

2 Años para la implementación y no perder la licencia en EU.

Descripción de los requerimientos para la implementación

Reestructuración de la

capacitación del personal de relación.

Tropicalización del

acercamiento de los

clientes.

Entendimiento interno de

la problemática.

Entender el Modelo de

Negocio

Fase I

Fase II

Fase III

Descripción de los requerimientos para la implementación

Reporte Transaccional

Perfil del

ejecutivo

enfocado a

asesoría

financiera-

establecimiento de sinergia que

permitan el

reporte

Descripción de los requerimientos para la implementación

Expedientes integrados y actualizados

UBO’s Beneficiarios

Últimos

Monitoreo de operación

Departamento especial de investigación

interna

Limitaciones de implementación

Propuestas de Mejora

Limitaciones

Conocimiento del Cliente

• Detectar empresas fiables para investigaciones financieras (incluyendo las gubernamentales).

• Leyes relacionadas con la protección de datos personales.

• Identificar al personal calificado para la implementación.

• Costo de implementación de los programas y convenios para la investigación.

• Regulación excesiva a clientes legítimos provoca el cambio a otros bancos.

Propuestas de Mejora

Limitaciones

Entender el modelo de Negocio y reporte transaccional

• Lograr un proceso de Transformación (Cultura, perfil de los colaboradores, administración del cambio).

Expedientes integrados y actualizados

• Administrar los expedientes mediante el uso de Tecnologías de Información.

• Estandarizar los expedientes de manera global.• Monitorear la operación puede provocar

trámites excesivos y aumentar el tiempo de ejecución de las mismas.

Limitaciones de implementación

ConclusionesEs una consecuencia de incumplimiento de sectores de

seguridad financieros.El establecimiento de una estrategia global generalmente

implica la tropicalización del modelo de negocio ya que se presentan factores culturales y sociales, es decir barreras de entrada.

Actualizando la estrategia de acuerdo a las necesidades globales que se van presentando.

Las estrategias deben tener flexibilidad en su aplicación para los diferentes contextos.

Medidas adecuadas para la administración del cambio.Importancia de la comunicación interna y externa para

lograr la transmisión de los objetivos a cumplir.

Anexo

• HSBC caso Zhenli Ye Gon (2008) Recuperado de:http://www.cnnexpansion.com/negocios/2012/07/17/zhenli-ye-gon-evidencia-fallas-en-hsbc

Bibliografía

• Ley para la prevención e identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. http://www.diputados.gob.mx/LeyesBiblio/pdf/LFPIORPI.pdf

• Ley General de Organizaciones y Actividades Auxiliares del Crédito (2014) Recuperado de: http://www.dof.gob.mx/nota_detalle.php?codigo=5339488&fecha=04/04/2014

• Página de HSBC México https://www.hsbc.com.mx/1/2/grupo

• Estretegias de HSBChttp://www.hsbc.com/about-hsbc/our-strategy

• Lavado de Dinero en HSBChttp://www.animalpolitico.com/2012/07/el-caso-hsbc-lavado-de-dinero-bajo-la-lupa-de-los-analistas/