reforma a los sistemas de pensiones, sus efectos y retos “claves para el diseño de un modelo...
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Reforma a los Sistemas de Pensiones, sus Efectos y Retos
“Claves para el diseño de un modelo operativo de una administradora de fondos
de pensiones”
Ing. Carlos MatyszczykGerente General – República AFAP
Panamá10 de julio de 2003
Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• El modelo de gestión elegido
• Características de la industria específica
Contenido• Determinantes del modelo operativo en toda organización
empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Cliente / terceros interesados• Competencia• Producto• Economía de escala• Resultado operativo
Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
– Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
Actividad: Inversiones
Procesos de trabajo relacionados:
• Administración de las inversiones• Toma de decisiones• Mesa de inversiones• Back Office• Estudios económicos
Actividad: Inversiones
Aspectos claves en el proceso de administración
de inversiones:
• Politica de Inversiones (a)• Análisis del escenario económico y político (b)• Diseño del portafolio (c)• Monitoreo y actualización de a, b y c
Actividad: Inversiones
Aspectos claves en el proceso de Toma de Decisiones:
• Gerencia de Inversiones• Comité de Inversiones• Directorio
Actividad: Inversiones
Aspectos claves en Mesa de Inversiones:
• Sistema de información de mercado
• Local• Internacional
Actividad: Inversiones
Aspectos claves en Back Office:
• Disponer de respaldo en la tarea de cada persona
• Teoría Z de capacitación
Actividad: Inversiones
Aspectos claves en Estudios Económicos:
• Evaluación de nuevos instrumentos
• Colaboración con el desarrollo de nuevos instrumentos
Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
Actividad: Comercialización
Procesos de trabajo relacionados:
• Ventas• Servicio al cliente• Desarrollo comercial• Control de Gestión
Actividad: Comercialización
Aspectos claves en Ventas:
• Tamaño de la fuerza de ventas• Estructura organizacional del sector• Esquema de remuneraciones de vendedores• Logística• Control de la “industria del traspaso”
Variables usadas para determinar el esquema de comisiones de
vendedores
• Cantidad de afiliaciones = Q
• Valor del salario del afiliado = P
• P x Q
• Pn x Q
• Ranking de vendedores establecidos por P,P x Q ó Pn x Q
• Fondo acumulado
• Regularidad en la cotización
Variables usadas para determinar el esquema de comisiones de
supervisores
• Ingreso logrado por su equipo• N° de vendedores de su equipo pertenecientes al 1°
cuartil• Ubicación de cada supervisor respecto a la media de
supervisores
Actividad: Comercialización
Aspectos claves en Ventas:
• Tamaño de la fuerza de ventas• Estructura organizacional del sector• Esquema de remuneraciones de vendedores• Logística• Control de la “industria del traspaso”
Actividad: Comercialización
Aspectos claves en Servicio:
• Identificación de lo que es “valor” para el cliente• Desarrollo de standard de servicio• Fuerte apoyo en tecnología
Actividad: Comercialización
Aspectos claves en Desarrollo Comercial
• Conocimiento profundo:
• Mercado• Clientes de diferentes segmentos• Clientes de los competidores• Actores del sistema político• Empleadores• Competidores
Actividad: Comercialización
Aspectos claves en Control de Gestión:
• Capacidad de análisis• Sistemas informáticos potentes
Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
Actividad: Operaciones
Procesos de trabajo relacionados:
• Afiliaciones y Traspasos• Cuentas individuales• Sistemas de información
Actividad: Operaciones
Aspectos claves en Afiliaciones y Traspasos:
• Control de calidad del ingreso de datos al momento de afiliación
• Control de comisiones que se pagan a vendedores
• Control “entre” administradoras (traspasos)• Disponibilidad de sistemas de control
automatizados
Actividad: Operaciones
Aspectos claves en Administración de Cuentas
Individuales:
• Profundo conocimiento de ley, decretos reglamentarios, y normativa en general
• Disponibilidad de sistema de atención al cliente potente
• Conocimientos actuariales
Actividad: Operaciones
Aspectos claves en Sistemas:
• Desarrollo de políticas de seguridad informática• Análisis de tercerización vs. Implementación propia• Soporte de Decisiones: Fuera del area de Sistemas
Contenido
• Determinantes del modelo operativo en toda organización empresarial
• Características de la industria que inciden en el diseño del modelo operativo de una administradora
• Factores claves en las actividades principales
– Inversiones– Comercialización– Operaciones– Administración
Actividad: Administración
Procesos de trabajo relacionados:
• Contabilidad• RRHH• Tesorería• Compras y servicios de funcionamiento
Actividad: Administración
Aspectos claves en Contabilidad:
• Diseño conjunto del Plan de Cuentas con el regulador
• Respaldo de personal
Actividad: Administración
Aspectos claves en RRHH (sistema de remuneración):
• Marcada dependencia del “stock” (y no del flujo) en el resultado operativo
• Sistema de objetivos con foco en el desarrollo de la organización
Aumento de afiliados en 2002 respecto a 2001
País Afiliados Afiliados %2001 2002
Argentina 8.843 9.106 3,0%Bolivia 692 761 10,0%Brasil 1.633.459 1.691.620 3,6%Colombia 4.336 4.716 8,8%Costa Rica 1.045 1.175 12,4%Chile 6.428 6.708 4,4%El Salvador 920 993 7,9%Mexico 26.519 29.421 10,9%Perú 2.732 2.994 9,6%Uruguay 597 617 3,4%
Promedio 7,4%
Fuente: FIAP Informe Semestral N° 13
Muchas Gracias