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Resolução 515/2006Relatório do Agente Operador do FGTS

13 de setembro de 2016

Grandes Números

Evolução dos Grandes Números

Grandes Números

Valores em R$ Milhões

Ano Dez/15 Jun/16 Variação

Ativo Total 457.609 484.120 5,8%

Disponibilidades - Carteira de Títulos 154.604 156.566 1,3%

Disponibilidade Caixa 8.489 4.704

Disp. Carteira A 122.439 123.676

Disp. Carteira B (Fundo de Liquidez) 23.676 28.185

Carteira Administrada 11.355 12.145 7,0%

Debentures 4.265 4.963

Fundos 7.089 7.182

FI - FGTS 30.905 33.188 7,4%

CRI 6.272 9.694 54,6%

Operações de Crédito (*) 258.612 277.286 7,2%

Depósitos Vinculados (**) 345.547 360.289 4,3%

Patrimônio Líquido Ajustado (***) 90.888 102.548 12,8%

Fonte: Balancete FGTS Dezembro 2015 e Provisório de Junho 2016 (Posição 27/07/2016)

(*) O saldo das Operações de Crédito contempla juros remuneratórios e de mora.

(**) Não inclui Reserva Técnica

(***) Posição PL Jun/2016 provisória

Receitas e Despesas do FGTS

Grandes Números


Ano Dez/15 Jun/16

Receitas 47.110 25.586

Receitas Operações de Crédito 15.196 8.632

Rendas de Aplicações Financeiras 21.587 13.687

Contribuição Social 5.007 2.173

Outras Receitas Operacionais 5.320 1.093

Despesas 34.379 13.933

Desp. Juros e CM das Contas Vinc. 16.482 6.577

Desp. Amort. dos Planos Econômicos - -

Comissões e Tarifas 4.437 2.405

Descontos 10.517 4.919

Outras Despesas Operacionais 2.943 32

Resultado 12.731 11.653

Reversão da Provisão 598 7

Total 13.329 11.660


Taxa de Administração do Agente Operador do FGTS

Dez/154.396

ATIVO 220

PASSIVO 4.176

Jun/162.381

ATIVO 119

PASSIVO 2.262

Valores em R$ Milhões Valores em R$ Milhões


Grandes Números

Disponibilidades

Disponibilidades em 30/06/2016

Disponibilidades

Valores em R$ bilhões

Disponibilidade jun/16

Carteira A + B 151,9

Disp. Caixa 4,7

A Desembolsar

(Hab/San/Infra) -54,8

Saldo Disponível 101,8

Composição das Carteiras em 30/06/2016

Disponibilidades

Consolidação dos Vencimentos FGTS Carteira A + B Longo Prazo = R$ 102,9 bilhões

Valores em

R$ Bilhões

Disponibilidades

Posição: Jun/2016

FI - FGTS

FI - FGTS

FI - FGTS

Saldo disponível

para investimentos:

R$ 12,86 bilhões

Orçamento Subscrito* 64,05

Orçamento Autorizado 34,30

Orçamento Autorizado (Reinvestimento) 8,91

Orçamento Aplicado 22,88

Orçamento Aplicado (Reinvestimento) 7,47

Valor Total Comprometido** 72,96

Operações 51

Rentabilidade até abril de 2016 4,84%

Rentabilidade Acumulada Efetiva (2008 a abril de 2016) 60,61%

Rentabilidade Acumulada TR + 3% (2008 a abril de 2016) 35,81%

Rentabilidade Acumulada TR + 6% (2008 a abril de 2016) 70,01%

(*) 80% PL FGTS 2014 + FIC (Res. 785/15)

(**) Valor Subscrito + Autorizado para Reinvestimento

Obs.: Dados provisórios sobre rentabilidade

FI-FGTS

Valores em R$ Bilhões

FI-FGTS - Concentração por InstrumentoDistribuição do Total Contratado

FI - FGTS

Fonte: GEFOMPosição: Jun/2016

FI-FGTS - Gráfico por SetorDesembolsado do Valor Total Autorizado

FI - FGTS

Valor Total Autorizado* = R$ 43,21 bilhões

(*) Contempla valor autorizado para reinvestimento = R$ 8,91 bilhões

Valor ROPI = R$ 6,18 bilhões


FI-FGTS - Gráfico por SetorDistribuição do Total Aplicado (*)

FI - FGTS

(*) Valor aplicado até 1º semestre 2016 = R$ 30,35 bilhõesFonte: GEFOMPosição: Jun/2016

(**) O percentual em relação ao Total Autorizado está em conformidade

com o definido no Regulamento do FI=FGTS

Carteira Administrada

Carteira AdministradaFonte: GEFOMPosição: Jun/2016


Habitação

R$ 12,5 bi • Orçamento

R$ 11 bi • Desembolsados

R$ 5,6 bi • Projetos em estudo

Infraestrutura Urbana

R$ 4 bi • Orçamento

R$ 1,3 bi • Desembolsados


Op. Urbana Consorciada

R$ 1,5 bi • Orçamento


Saneamento

R$ 3 bi • Orçamento



Habitação

4,18% • Rentabilidade Efetiva 2016

(TR+6% → 118,79%)

78,82 % • Rentabilidade Efetiva 2009 a 2016

(TR+6% → 128,50%)

R$ 3,3 bi • Saldo PL*

*Valores projetados pela taxa média


Saneamento


(TR+6% → 111,73%)

61,31% • Rentabilidade Efetiva 2010 a 2016

(TR+6% → 120,07%)

R$ 1,9 bi • Saldo PL

Op. Urbana Consorciada

0,92 % • Rentabilidade Efetiva 2016

(TR+6% → 23,47%)

2,79% • Rentab. Efetiva 03/2015 a 06/2016

(TR+6% → 25,52%)


Infraestrutura Urbana


(TR+6% → 119,39%)

38,72% • Rentabilidade Efetiva 2012 a 2016

(TR+6% → 121,95%)




Carteira Administrada Habitação


Valores em R$

Unidades Quantidade Part. % Valor

Venal Médio

Nos Limites do FGTS 60.321 60,6% 105.264

Nos Limites do SFH 39.153 39,4% 189.515

Total (Média Ponderada) 99.474 100,0% 138.425

Fonte: GEFOM Posição: Jun/2016

Arrecadação e Saque

Evolução da Arrecadação


Qtd** Valor Var % Qtd Valor Var % Valor Var %

2012 36,1 83.034 14,9% 35,2 65.049 12,8% 17.985 23,1%

2013 37,3 94.415 13,7% 37,4 75.663 16,3% 18.752 4,3%

2014 38,3 104.744 10,9% 39,0 86.320 14,1% 18.424 -1,7%

2015 37,4 113.529 8,4% 37,8 99.124 14,8% 14.405 -21,8%

2016 37,6 59.729 - 18,8 54.314 - 5.415 -


(*) Não inclui arrecadação de Contr. Social e pagamentos de saques referentes à LC 110/01.

Fonte: Canal do FGTS

Posição: Jun/2016

Arrecadação Bruta*

Ano

(**) Quantidade média de contas em milhões

Saques Arrecadação Líquida

Arrecadação Líquida – Acumulado 1º Semestre(Valor Nominal em R$ bilhões)


Arrecadação por Setor



Var. %

Valor Part % Valor Part % 2016/2015

Serviços 17.324 30,9% 19.149 32,1% 10,5%

Indústrias de Transformação 11.846 21,1% 11.801 19,8% -0,4%

Comércio 9.901 17,6% 10.672 17,9% 7,8%

Construção 4.130 7,4% 3.700 6,2% -10,4%

Atividades Profissionais, Científicas e Técnicas 1.973 3,5% 2.012 3,4% 2,0%

Agricultura, Pecuária, Produção Florestal 1.404 2,5% 1.562 2,6% 11,2%

Fabricação de Veículos, Reboques e Carrocerias 1.211 2,2% 1.043 1,7% -13,9%

Outros Setores 8.363 14,9% 9.790 16,4% 17,1%

TOTAL 56.151 100,0% 59.729 100,0% 6,4%

Fonte: Base FGTS Posição: Jun/2016

Principais Setoresjun/15 jun/16

Saques por Setor



Var. %

Valor Part % Valor Part % 2016/2015

Serviços 13.801 28,7% 15.625 28,8% 13,2%

Indústrias de Transformação 10.337 21,5% 11.337 20,9% 9,7%

Comércio 7.852 16,3% 8.973 16,5% 14,3%

Construção 4.078 8,5% 3.851 7,1% -5,6%

Atividades Profissionais, Científicas e Técnicas 1.707 3,6% 1.938 3,6% 13,5%

Agricultura, Pecuária, Produção Florestal 1.119 2,3% 1.262 2,3% 12,8%

Fabricação de Veículos, Reboques e Carrocerias 1.286 2,7% 1.162 2,1% -9,6%

Outros Setores 7.871 16,4% 10.166 18,7% 29,2%

TOTAL 48.050 100,0% 54.314 100,0% 13,0%

Fonte: Base FGTS Posição: Jun/2016

Principais Setoresjun/15 jun/16

Evolução dos Saques por Modalidade


Qtde. Valor Part % Qtde. Valor Part %

Demissão 9.774.973 31.091 64,7% 9.355.890 34.563 63,6%

Aposentadoria 3.956.431 6.421 13,4% 4.164.970 7.687 14,2%

Habitação 982.778 6.518 13,6% 1.114.931 7.167 13,2%

Outros 4.202.928 4.020 8,4% 4.127.619 4.897 9,0%

Total 18.917.110 48.050 100,0% 18.763.410 54.314 100,0%

Posição: Jun/2016Fonte: Base FGTS


Acumulado até Junho/2016

Saques

Acumulado até Junho/2015

Distribuição de Saldos das Contas Ativas


Faixa Quantidade Part.% Saldo Part.% Saldo Médio

Até R$ 100,00 17.958.865 21,1% 868.354.890 0,3% R$ 48

De R$ 100,01 a R$ 500,00 22.189.969 26,1% 5.502.542.396 1,7% R$ 248

De R$ 500,01 a R$ 1.000,00 9.282.594 10,9% 6.696.662.002 2,0% R$ 721

De R$ 1.000,01 a R$ 2.000,00 8.949.950 10,5% 12.924.325.216 4,0% R$ 1.444

De R$ 2.000,01 a R$ 3.000,00 5.249.587 6,2% 12.930.674.453 4,0% R$ 2.463

De R$ 3.000,01 a R$ 5.000,00 6.173.649 7,3% 24.049.491.111 7,4% R$ 3.896

De R$ 5.000,01 a R$ 10.000,00 7.815.740 9,2% 55.789.342.526 17,1% R$ 7.138

De R$ 10.000,01 a R$ 20.000,00 4.368.240 5,1% 61.162.212.049 18,7% R$ 14.002

De R$ 20.000,01 a R$ 30.000,00 1.281.489 1,5% 31.114.295.390 9,5% R$ 24.280

De R$ 30.000,01 a R$ 50.000,00 926.183 1,1% 35.211.502.209 10,8% R$ 38.018

Acima de R$ 50.000,00 798.826 0,9% 80.933.135.076 24,7% R$ 101.315

Total 84.995.092 100% 327.182.537.318 100% R$ 3.849

Fonte: Base FGTS (Relatório 19/07/2016)

Obs: Foram excluídas contas sem saldo.

Valores em R$

Carteira de Recuperação de Créditos


ValoresPrazo Médio

(Anos)

Valores

RecuperadosValores

Prazo Médio

(Anos)

Valores

Recuperados

Até R$ 100,00 355 24 26 7 11 0,5

Entre R$ 100,01 e R$ 1.000,00 54.832 28 810 7.140 11 5

Entre R$ 1.000,01 e R$ 20.000,00 1.491.866 23 18.044 184.161 9 45

Superiores a R$ 20.000,00 25.925.679 19 317.331 441.937 9 110

(*) Res. 765/2015

Fonte : Sistema FGTS

Posição 30/06/2016

Valores recuperados no ano - JAN a JUN/2016

Prazo Médio - Média anual do tempo dos débitos entre a data de vencimento da obrigação e a data e emissão do relatório

Segmentação*FGTS

Valores em R$ Mil

CS

Cobrança Judicial - CAIXA

Inscrições em Dívida Ativa – CAIXA(Operacionalização)


R$ 1,7 bilhão

Valor médioR$ 66,7 mil

Valor médioR$ 75,6 mil

R$ 1,6 bilhão

Fonte: Sistema FGTS

Ajuizamentos - CAIXA


R$ 555,6 milhões R$ 312,6 milhões

R$ 104,2 milhões Recuperados R$ 47,7 milhões Recuperados

Obs.: Os valores recuperados ora demonstrados decorrem da

parceria entre o Agente Operador do FGTS e a Diretoria Jurídica da CAIXA.

Fonte: Sistema FGTS

eSocial

Realização de eventos nacionais com o GT Confederativo e GT Órgãos

Públicos de alinhamento e orientação as entidades representativas dos

empregador e análise do cronograma de implantação

Disponibilização de página, no site da CAIXA, para orientação aos

empregadores com foco na qualificação cadastral – benefícios e

programas/cadastros de governo/esocial

Aumento da formalização do trabalho doméstico passando de 176 mil

trabalhadores com FGTS (2014) para mais de 1,3 milhão (2016)

Crescimento da arrecadação do empregador doméstico de 15 milhões

(2014) para 192 milhões (2016) contribuindo com a saúde financeira do

FGTS

PEFUG

Entregas Efetuadas

Módulo Recolher

Valores - Fase II

Business

Inteligent -

Fase II

Convivência e

Comunicação

Módulo

Regularidade

Fase I

Próximas EntregasPróximas Entregas

Operações de

Crédito e de Mercado

Operações de Crédito

Operações de


Contratos

Dívida

Agentes

Financ.

Tx. Média

Pond.

Pzo Médio

Reman.% Adimpl Contratos

Dívida

Agentes

Financ.

Tx. Média

Pond.

Pzo Médio

Reman.% Adimpl

Qtde R$ Bilhões % Meses % Qtde R$ Bilhões % Meses %

Habitação 122.317 227,47 4,953 234 98,41% 126.734 244.821 4,972 240 98,28%

Saneamento 1.788 19,27 6,324 154 100,00% 1.720 19.539 6,291 160 100,00%

Infraestrutura 477 11,87 5,652 193 100,00% 552 12.926 5,674 198 100,00%

Total 124.582 258,61 5,088 226 - 129.006 277.286 5,098 232 -

Fonte: Relatório GEAVO Posição: Jun/2016

Área

dez/15 jun/16

Operações de Mercado - Carteira Administrada

Operações de


Contratos

Dívida

Agentes

Financ.

Tx. Média

Pond.

Pzo Médio

Reman.% Adimpl Contratos

Dívida

Agentes

Financ.

Tx. Média

Pond.

Pzo Médio

Reman.% Adimpl

Qtde R$ Bilhões % Meses % Qtde R$ Bilhões % Meses %

CA Habitação 13 3,44 8,380 26 100,00% 12 3,28 8,880 22 100,00%

CA Saneamento 8 1,93 8,980 128 100,00% 8 1,89 8,980 115 100,00%

CA Infraestrutura 1 0,37 9,500 137 100,00% 2 1,30 9,350 146 100,00%

Oper. Urb. Consorciada 1 5,61 6,500 125 100,00% 1 5,66 6,500 146 100,00%

Total 23 11,35 7,589 96 - 23 12,13 7,835 108 -

Fonte: GEFOM Posição: Jun/2016

Área

dez/15 jun/16

Orçamento

Orçamento Financeiro - Plurianual

Orçamento


2016 2017 2018 2019

Habitação Popular 47.060 46.360 46.360 46.360

Pró-Cotista / FIMAC 9.500 1.000 1.000 1.000

Descontos 8.900 8.900 8.900 8.900

Descontos PMCMV/FAR 4.800 - - -

Infraestrutura Urbana 12.000 12.000 4.000 4.000

Saneamento Básico 7.500 7.800 7.850 8.350

CRI- Cert. De Recebíveis Imob. 10.000 300 300 300

Oper. Urbanas Consorciadas - 1.500 1.500 1.500

Demais Operações Habitação 3.500 - - -

Subtotal (A) 103.260 77.860 69.910 70.410

FI-FGTS 11.416 - - -

Carteira Administrada 4.451 - - -

Subtotal (B) 15.867 - - -

Total Orçamento (A+B) 119.127 77.860 69.910 70.410

Fonte: Resolução CCFGTS 806/2016 e Circular CAIXA 724/2015 - Não inclui R$ 2,0 bilhões de FIC

Obs.: O Orçamento FI-FGTS e da Cart. Administrada para 2017, 2018 e 2019 depende das contratações realizadas em 2016

OrçamentoValor para Contratação

Evolução do Orçamento e do Desconto

Orçamento

Execução do Orçamento

Ano 2014 2015 1º Sem/2016

Realizado 75,7% 72,3% 31,6%

Orçamento x Retorno/Arrecadação Líquida

Orçamento


Retorno

Oper. de

Crédito

Rendas de

TVM

Arrecad.

Líquida

Total Fonte

de

Recursos**

Orçam. Final

do FGTS

Part %

Orçamento

Total

Orçam.

Executado

Part %

Orçamento

Executado

2013* 24.901 14.169 18.752 57.822 84.171 145,6% 60.454 104,6%

2014* 33.508 16.042 18.424 67.974 87.981 129,4% 66.613 98,0%

2015* 30.340 21.587 14.405 66.332 100.180 151,0% 72.382 109,1%

2016* 16.161 13.687 5.415 35.263 119.127 337,8% 37.685 106,9%

Total 104.910 65.485 56.996 227.391 391.460 172,2% 237.134 104,3%

Fonte: Canal do FGTS e Balancete FGTS Provisório Dezembro 2015 (Posição: 03/06/2016) e Jun 2016 (Posição: 27/07/2016)

(*) Inclui R$ 7,16 bilhões de amortização extraordinária

(**) Não contempla Contribuição Social LC 110/01

Orçamento

Ano

Fontes de Recursos

Descontos

Descontos

Descontos FGTS

Posição: Jun/2016

(*) Não contempla o Desconto PMCMV/FAR

Milhões de unidades

habitacionais

financiadas aos

mutuários

1,96BilhõesR$ 38,6 de Descontos

desde 2009

Descontos

Descontos FGTS -

2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015*

80.742 244.680 249.975 293.316 320.724 319.151 314.743

R$ 1,3 bi R$ 3,9 bi R$ 4,3 bi R$ 5,6 bi R$ 6,9 bi R$ 7,0 bi R$ 6,8 bi

Posição: Jun/2016

(*) Não contempla o Desconto PMCMV/FAR

2016*

132.273

R$ 2,8 bi

Descontos

Descontos FGTS – PMCMV/FAR

(*) Posição Jun/2016

Desembolso

Desembolso FGTS

Desembolso


Área1º Semestre

2015

1º Semestre

2016Variação %

Habitação 20.378 23.176 13,7%

Saneamento/Infraestrutura 2.621 2.426 -7,5%

Descontos 3.199 4.875 52,4%

CRI - Cert.de Recebíveis Imob. - 3.000 100,0%

FI-FGTS 794 739 -6,9%

Carteira Administrada Habitação 180 - -100,0%

Carteira Administrada de Saneamento 474 - -100,0%

Carteira Administrada de Infraestrutura - 933 100,0%

Carteira Administrada Oper. Urbana Consorciada 1.500 - -100,0%

Total 29.147 35.149 20,6%

Fonte: Canal FGTS e GEFOM Posição: Jun/2016

Créditos Específicos

junto ao Tesouro Nacional

Créditos Específicos junto ao Tesouro Nacional

Créditos Específicos

junto ao Tesouro Nacional


Créditos Específicos 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016

Pagamentos a Ressarcir* 511 497 534 570 606 804 864 897

PMCMV (Minha Casa Minha Vida) 0 582 2.515 4.114 5.715 7.890 - -

Contribuição Social LC 110 0 0 0 2.534 6.629 10.724 - -

Total 511 1.079 3.050 7.217 12.950 19.418 864 897


(*) Res. 574/08

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