retos en la identificación de operaciones
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Retos en la Identificación de Operaciones Sospechosas y el Reporte de Información: Experiencia Perú
jueves, 7 de noviembre de 2019
Reto 1
¿Cómo identificar Operaciones Sospechosas?
Otros tipos de SO (no financieros)
• Al contado• Bancarizado• Auto de lujo• Perfil del cliente
• Forma de pago• Recurrencia• Tipo de contrato
• Premios• Uso de efectivo• Perfil del cliente• Recurrencia
Cantidad de ROS
340 salas de juego, inscritas en UIF
Año N° de Sujetos Obligados
N° de Ros emitidos
2017 13 35
2018 13 38
2019 20 61
Conocimiento del cliente
Debida diligencia del cliente: Identificación de la persona, tomar conocimiento del origen de sus ingresos, indicar si es PEP, etc
Conocer las operaciones frecuentes de la actividad, para que les permita detectar operaciones inusuales o sospechosas. Análisis
estratégico
Herramientas que utiliza la sala de juego
Sistema de circuito cerrado de audio y video
Registro de ganadores de premios
Tarjeta de fidelidad de clientes
Utilización de efectivo (no bancarización de premios)
Elaboración del RO (operaciones mayores a USD 2,500)
Herramientas que utiliza la sala de juego
La señora “A”, cliente de sala; ha realizado operaciones de canje de dinero enefectivo por créditos, realiza operaciones sucesivas sin que ello se ajuste a suocupación y/o actividad económica.Está casada con “B”, ex Coronel de la PNP, quien también es cliente de la sala.“AB” hija de ambos, ha solicitado una relación de premios“BA” hijo de ambos, también asiste a la sala de juegos y realiza operaciones sucesivas, sin que ello se ajuste a su ocupación y/o actividad
Herramientas que utiliza la sala de juego
Debida diligencia del cliente: Identificación de la
persona, tomar conocimiento del origen de sus ingresos, indicar si
es PEP, etc
¿Es suficiente?
Herramientas que utiliza la sala de juego
RO
¿Es suficiente?
Herramientas que utiliza la sala de juego
Los clientes que figuran en el ROS “C, D, F, G y H” cobraron premios endistintos días de máquinas tragamonedas por encargo del verdaderobeneficiario final “J”, quien era la persona que jugaba en las máquinas a lashoras en que las mismas pagaron.“J” mostró en todos los casos despreocupación por los montos jugados(apuestas máximas). Al momento de la elaboración del ROS, el beneficiariofinal es candidato a la alcaldía de “XX”, quien anda rodeado de guardaespaldas.La extrema seguridad que muestra, indicó que se debe a su candidatura, masno a temas laborales.Se emite el ROS por los altos importes jugados y el ocultamiento de laidentidad a través de testaferros. Esta actitud fue observada por el personal desala, quien siguió los procedimientos de información reservada para que el OCpueda ser informado de lo sucedido.Se procedió a investigar al beneficiario final, informándonos de antecedentesdelictivos en su pasado “delitos contra el patrimonio agravado”.
Herramientas que utiliza la sala de juego
Herramientas que utiliza la sala de juego
RO, Conocimiento
del cliente
¿Es suficiente?
Herramientas que utiliza la sala de juego
BD
¿Es suficiente?
Herramientas que utiliza la sala de juego
El día 07/09/2019, siendo las 3.26, el cliente se apersonó al área de caja de lasala para la compra de vouchers de juego, los cuales canceló por medio detarjeta de crédito Visa del “Banco A” con el número 4040 **** **** 6204 porS/ 2,000.A las 3.37 se volvió a acercar para hacer compras de vouchers por S/ 3,000 conla misma tarjeta.A las 3.52 se volvió a acercar a comprar S/ 5,000 con la tarjeta de débito del“Banco B” con termino en 7270, con esta tarjeta compró vouchers en lossiguientes horarios y montos:- 4.02 – S/ 5,000- 4.10 – S/ 5,000- 4.27 – S/ 2,000- 4.50 – S/ 5,000- 5.20 – S/ 900- 5.30 – S/ 200
Herramientas que utiliza la sala de juego
Este SO, adjuntó los vouchers “visanet” y copia del DNI del cliente
¿Es suficiente?
¿Qué faltaría?
Como herramientas que el SO pueda implementar
Fortalecer lo siguiente:
Debida diligencia del cliente, es decir, la identificación de la persona, si es PEP, tomar conocimiento del origen de sus ingresos
Conocer las operaciones frecuentes de la actividad, para que les permita detectar operaciones inusuales o sospechosas. Análisis
estratégico
Tarjeta de fidelidad de clientes
Elaboración del RO (operaciones mayores a USD 2,500)
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usa
la s
ala
Mas información sobre actividad
actual, especifica
Establecer perfiles generales de
clientes y ver que clientes calzan en
determinado perfil
Mas detalle del RO, por ejemplo identificar el banco
usado, números tarjeta, Excel o programa para el RO
Perfeccionar u utilización como un par de salas en
Lima, por lo que se tendría exactamente lo que invierte
y gana
Herramientas que utiliza la sala de juego
Tarjeta de fidelidad de clientes
La entrega es voluntaria a pedido del cliente
Las máquinas tienen una ranura para insertarla
Graba los créditos antes de jugar
Graba los premios ganados durante el juego
Graba el crédito después de jugar y puntos
El premio se puede cobrar en caja usando tarjeta
Puntos se pueden canjear por créditos
Se usa en cualquier máquina sin perder saldo
Pero a pesar de ser voluntaria, indirectamente es obligatoria para
que el cliente pueda cobrar el premio o crédito de la máquina
Herramientas que utiliza la sala de juego
Tarjeta de fidelidad de clientes
Hay investigados por LA que pretenden justificar sus ingresos con pago de premios ocanje de fichas que la sala de juego “no puede asegurar que es o no una ganancianeta”. La idea es que el casino se pronuncie.
$ 15,000
- 19 años- No RUC- No SPP- Afiliado al SIS- No vínculo comercial USA
Reto 2
¿Cómo comunicar de manera correcta las Operaciones Sospechosas?
Evolución de la calidad de los ROS
Un ROS de calidad debe:
Elementos fundamentales de un ROS de calidad
Archivos de sustento y otros
Descripción de operación sospechosa y
principales operaciones
Oportunidad en la remisión
del ROS
El ROS debe ser
remitido
oportunamente
Identificar claramente a la
operación sospechosa
Identificar las señales de alerta
Identificar a los involucrados y
sus vinculaciones
Identificar el origen y destino de
los fondos de la operación
sospechosa
Registro de operaciones
Sustentos documentarios
Identificar las operaciones de
mayor monto
Identificar las operaciones de
mayor recurrencia
Identificar las operaciones
inusuales
De la operación sospechosa
De las principales operaciones
Descripción de la operación sospechosa-Informe
I. Antecedentes
II. Información del cliente
III. Sobre la(s) operación(es) sospechosa(s)
IV. Principales operaciones de los involucrados
con la institución
V. Anexos
Documentación de sustento
Casinos y Tragamonedas
Registro de operaciones
Documentos recibidos de autoridades a través de los cuales la entidadhubiera identificado la participación de la(s) persona(s) reportada(s), enoperaciones vinculadas a el/los delito(s) por el/los cuales está(n) siendoinvestigado(s).
Formulario de Declaración Jurada de conocimiento del cliente
Copia del carnet de extranjería y/o pasaporte de la(s) persona(s) queparticipan en la(s) operación(es) sospechosa(s).
Identificación de los medios de pago a través de los cuales la(s) persona(s)reportada(s) compra(n) los servicios de casinos y/o tragamonedas,adjuntando copias de los mismos de ser posible.
Fuentes Abiertas de
Información como
Herramienta en el desarrollo
de Investigaciones de Lavado
De Activos y Financiamiento
Del Terrorismo
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