Sihlovec Rudolf, MBACFO and Deputy CEO Eximbanka SR

Okruhy

Kto sme

Riadenie rizika v úverovom procese

Akcelerácia procesu spracovania analýzy

EXIMBANKA SR je

Štátna exportno – úverová a poisťovacia inštitúcia

„Sui generis“ inštitúcia

Inštitúcia, ktorá plní komplementárnu funkciu ku komerčnému finančnému trhu

EXIMBANKA SR

Cieľ

Ísť s Vami aj tam, kam komerčný apetít nesiaha

Účel

3N

Súlad s pravidlami

Priamy nástroj štátu pri podpore exportu

Regulácia

Zákon č. 80/1997 Z. z. o Exportno-importnej bankeSlovenskej republiky v platnom znení

Pravidlá obozretného podnikania

Konsenzus OECD

WTO

Európska komisia

Stratégia na roky 2014 - 2020

Podpora potrieb slovenských exportérov v súlade sozámermi hospodárskej politiky vlády SR v oblastizahraničného obchodu formou:

Bespoke tailoring

Hlavný zámer: zvýšenie konkurenčnej schopnostislovenských exportérov

Produkty a služby

Financovanie exportu:priame úvery,

refinančné úvery, bankové záruky

Poskytovanie poradenstva

Poistenie exportu

obchodovateľné riziko,

neobchodovateľné riziko

Nástroje financovania exportu

Úvery

Priame úvery

Vývozné úvery

Od

be

rate

ľské

úve

ry

(Bu

ye

r´s C

red

it)

Úve

ry n

a p

od

po

ru

exp

ort

u

Úve

ry n

a in

ve

stí

cie

v z

ah

ran

ičí

Investičné

úvery

Úve

r n

a n

áku

p a

mo

de

r-n

izá

ciu

tech

no

lóg

ie a

súvis

iacej in

fraštr

uktú

ry

Zm

enkové

úvery

Úve

ry n

a p

oh

ľad

ávky z

vývo

zu

(krá

tko

-, s

tre

dn

o-

a d

lho

do

bé

)

Refi

nan

čn

é ú

very

Bankové záruky

Platobné bankové záruky

Záru

ka z

a p

lato

bnú

podm

ienku

Záru

ka z

a ú

ver

Neplatobné bankové záruky

Záru

ka z

a p

onuku

Záru

ka z

a d

obré

p

reve

de

nie

ko

ntr

aktu

Záru

ka z

a v

ráte

nie

pla

tby v

opre

d

Záru

ka z

a z

ádrž

né

Záru

ka z

a z

áru

čnú

d

ob

u

Poistenie exportu

Obchodova-teľné riziko

Pois

tenie

krá

tkodo

bého

do

dá

va

teľs

ké

ho

úve

ru p

roti r

izik

u

nezapla

tenia

(A

BT

)

Po

iste

nie

krá

tko

do

bých

po

hľa

dá

vo

k

vývo

zcu

-e

lektr

on

ický p

rodukt

pre

M

SP

(e

MS

P)

Neobchodovateľné riziko

Pois

tenie

krá

tkodo

bého

dodávate

ľského ú

veru

(A

, B

)

Pois

tenie

do

dá

vate

ľskéh

o ú

veru

(C

)

Pois

tenie

od

be

rate

ľskéh

o ú

veru

(D

)

Pois

tenie

výro

bného r

izik

a (

E)

Po

iste

nie

úve

ru n

a p

red

exp

ort

né

financovanie

(F

)

Po

iste

nie

in

ve

stí

cie

(I)

Pois

tenie

úveru

súvis

iaceho s

in

ve

stí

cio

u (

Ik)

Pois

tenie

akre

ditív

u (

L)

Pois

tenie

bankovej záru

ky (

Z)

Krajiny prednostného záujmu...

AzerbajdžanArménsko Bielorusko Bosna a Hercegovina Brazília

Čile Čína Egypt Gruzínsko India Indonézia

Irak JAR Kazachstan Keňa Kuba

Líbya Macedónsko Pakistan Ruská federácia SAE Srbsko

Tadžikistan Turecko Turkménsko Ukrajina Uzbekistan Vietnam

Ďalšie krajiny v súlade so smerovaním podpory

exportu SR a podľa Vašich návrhov a potrieb...

Mongolsko

Argentína

Pridaná hodnota

Umožňujeme realizovať vývozy do teritórií s vyššou

mierou rizika krajiny, a to aj pri veľkých projektoch s

dlhým odkladom splatnosti.

Profesionálny prístup založený na vzájomnej

dôvere je pre nás prvoradý.

Ponúkame individuálne poradenstvo pre MSP aj

veľké firmy, a teda aj pri projektoch väčšieho

rozsahu.

Každý klient je pre nás dôležitý! Máme záujem o

podporu všetkých vývozcov tovarov a služieb bez

ohľadu na ich veľkosť alebo sektor podnikania.

Výhody spolupráce s EXIMBANKOU SR

Využitie unikátnej formy štátnej podpory exportu.

Presun rizika z exportéra na EXIMBANKU SR.

Zníženie rizika nezaplatenia vývozných a tuzemských

pohľadávok.

Väčšie možnosti pri získavaní ďalších finančných

prostriedkov.

Zabezpečenie výhodného financovania kontraktu pre

zahraničného kupujúceho.

Možnosť ponúknuť zahraničnému odberateľovi dlhšie

doby splatnosti.

Okruhy

Riadenie rizika v úverovom procese

Východiská

Analýza situácie – kvalitatívne a kvantitatívne parametre

Podnikateľský zámer s „feasibilitou“

Kompenzačné opatrenia a mitigácia rizík

Zabezpečenie

Monitoring

„KO“ kritériá

Netransparentnosť

Predĺženie/insolvencia

Konkurz/likvidácia

Zápis v registroch

Zápis v RBÚZ

Z podpory vylúčený predmet podnikania

Zlá predchádzajúca skúsenosť

Nedostatočná EBITDA

Predbežný rating klienta - 9

Základné kvantitatívne parametre

Základná finančná analýza BS, IS, CF

„Justifikácia“ návratnosti úveru (predpoklady)

Kalkulácie VAR

Senzitivity

Analýza pomerových ukazovateľov

Stanovenie apetítu

Kvalitatívne skutočnosti

Diverzifikácia

Zásadné zmeny v hlasovacích právach

Zásadné zmeny v TOP MNGMT

Zásadné zmeny vo výrobnom programe

Kapitálové fondy, pohľadávky za upísané vlastné imanie

CSF

Stanovenie metriky

Zabezpečenie

Akceptovateľná hodnota zabezpečenia (sumaročného úroku a istiny)

Blankozmenka spoločnosti + aval majiteľov

Dodatočné garancie

Záložné právo na majetok, vinkulácia poistenia

BSM áno/nie

Záložné právo na akcie/obchodný podiel

Notárska zápisnica

Cash collateral

Základný rozsah dokumentov

„Business plan“ vrátane CSF, KPI

Identifikácia konkurencie

Výkazy (S, VZaS, CF, VS, DP)

CV MNGMTu

Predloženie kontraktov

Výpis z BÚ

Nájomné zmluvy

Aktuálne LV

Výnimky

START-UP

Okruhy

Akcelerácia procesu spracovania analýzy

Finančná gramotnosť

Dodanie podkladov pre účely „KO“ analýzy „ASAP“

Kvalitatívne parametre business plánu

Predloženie výkazov v požadovanom rozsahu, podobe a forme

Definícia CSF, KPI

Sekundárne zabezpečenie, ocenenie

Equity participácia

Mitigácia

Štruktúrovanie obchodu spolu s EXIMBANKOU SR

Externé poradenstvo

Výhody

Expertíza

Eliminácia rizika

Čas

Kontakty...

Miesto prvého kontaktu/poradenstvo:

+421 2 5939 8709

informacie@eximbanka.sk

www.eximbanka.sk

Sídlo: Grösslingová 1, 813 50 Bratislava 1