sanlam sambreelfonds maandelikse beleggingsflitsfeite › wp-content › uploads › ... ·...

Sanlam Werknemervoordele

Sanlam Sambreelfonds maandelikse beleggingsflitsfeite

Mei 2019

Beleggingskeuses met 'n oogopslag

Beleggingstrategie / Portefeulje Standaard

Opsie

Optimale

Opsie

Omvattende

Opsie

Infonds-bewaringslede /

Pensioentrekkers met

ingefaseerde aftrede /

Infonds lewende

lyfrentetrekkers

Sanlam Lifestage* √ √ √

Volatility Protection Strategy* √ √ √

Passive Lifestage Strategy* √ √ √

Sanlam Blue Lifestage Strategy* √ √ √ √

SIM Balanced Fund √ √

SIM Moderate Absolute Fund √ √

SIM Cash Fund √ √

SIM Temperance Balanced fund √ √

SMM70 √ √

SMM50 √ √

SMM30 √ √

SMM Moderate Absolute Fund √ √

SMM NUR Balanced Fund √ √

SMM Select Balanced Fund √ √

Sanlam Accumulation Portfolio √ √

Sanlam The Most Aggressive

Portfolio √ √

Investec Balanced Fund √ √

Allan Gray Global Balanced

Portfolio√ √

Coronation Houseview Portfolio √ √

PSG Balanced Fund √ √

Sanlam Foord Balanced Fund √ √

Sanlam Prudential Balanced Fund √ √

Sanlam Allan Gray Global Balanced

Portfolio#√

Sanlam Coronation Houseview

Portfolio#√

Sanlam Monthly Bonus Fund √ √ √

Sanlam Stable Bonus Portfolio √ √

Sanlam Progressive Smooth Bonus

Fund√ √

SATRIX Enhanced Balanced

Tracker Fund√ √

Glacier+ √ √

* Trustee-goedgekeurde verstekstrategieë# Geslote portefeuljes - nie beskikbaar vir nuwe beleggers na 01/03/2015.+ Onderhewig aan Glacier se produk-minima en werkgewer toestemming

Afdeling 1: Sanlam Sambreelfonds

Verstekportefeulje

Sanlam Lifestage

Fase1 maand 3 maande 1 jaar 3 jaar 5 jaar

-3.9% 0.7% 4.5% 3.8% 6.1%

Preservation Portfolios:

Capital Protection 0.7% 1.9% 7.1% 7.9% 9.6%

Inflation-Linked -0.4% 1.7% 2.5% 2.1% 3.9%

Living annuity (ILLA) -2.5% 1.4% 5.5% 5.3% 7.1%

Neem kennis:

Mei 2019Sanlam Sambreelfonds Maandelikse Flitsfeit

Accumulation Portfolio

Mandaatbeskrywing Samestelling

Hoe die Sanlam Lifestage werk

Pre

se

rve

r p

ha

se

Sanlam Lifestage

Sanlam Lifestage is die Fonds se verstek-beleggingstrategie wat deur die trustees goedgekeur is. Dit is daarop gemik om in elke lid se spaarbehoeftes te voorsien deur ’n teikendatum te stel, wat die Normale Aftreeouderdom, of die Beplande Aftreeouderdom (indien dit verskil), sal wees.

Hierdie beleggingstrategie bestaan uit twee fases en lede word outomaties verskuif van een fase na die ander as hulle naby aftrede kom. Die twee fases is:* Akkumulasiefase* Bewaringsfase

Namate aftrede naderkom, word volgens hierdie teikendatumstrategie in ’n beleggingsportefeulje belê wat gerig is op die lid se behoeftes of planne ná aftrede. In die voorafgaande jare word egter groter klem geplaas op kapitaalgroei as doelwit. Lede met meer as 6 jaar oor voor hul Normale Aftreeouderdom, of Beplande Aftreeouderdom (indien dit verskil), se spaargeld word volledig in die Sanlam Lifestage Akkumulasieportefeulje belê, waarvan die doelwit kapitaalgroei is. Ses jaar (72 maande) voor ’n lid se Normale Afreeouderdom, of Beplande Aftreeouderdom (indien dit verskil), word die lid geleidelik oorgeplaas van die Sanlam Lifestage Akkumulasieportefeulje na sy/haar geselekteerde Sanlam Lifestage bewaringsportefeulje. Dit geskied deur 50 maandelikse verskuiwings.

Sanlam Lifestage (se beleggingsprestasie word eers vanaf 1 Augustus 2013 gerapporteer, maar die volgende langertermyn-prestasie is behaal vir lede wat voorheen in die Accumulation Phase van Sanlam Sambreelfonds se beëindigde Lifestage Programme belê was en wie se beleggings gedurende Julie 2013 na Sanlam Lifestage oorgeskakel is.

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassing). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf 24.5% SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 12,596 miljoen 24.5% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Aanvangsdatum Jul-13 10.0% BEASSA Total Return All Bond Index

8.0% FTSE/JSE SAPY Index

2.0% Short Term Fixed Interest Index (STeFI)

6.0% Barclays SA Inflation Linked Index

21.0% MSCI World (Developed Markets) Equity Index

4% Barclays Global Aggregate Index

Aggresief

Fonds Maatstaf

Finansieël 18.4% 19.3%

Hulpbronne 36.6% 31.6%

Nywerhede 45.0% 49.1%

*Gebaseer op een jaar opbrengste

Fonds Maatstaf

1 Maand -3.9% -3.4%

3 Maande 0.7% 1.5%

6 Maande 6.8% 7.5%

1 Jaar 4.5% 4.5%

3 Jare 3.8% 4.0%

5 Jare 6.1% 7.2%

Aandeelnaam % van Aandele

18.7%

4.4%

4.1%

3.7%

3.5%

3.2%

2.5%

2.2%

2.2% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

2.1% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

Onderprestasie risiko *

* Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van

die portefeulje relatief aan VPI gemeet

Sanlam

BHP Group

Mei 2019

MTN Group Limited

Impala Platinum Holdings Limited

British American Tobacco Plc

41.7%

-2.1%

4.8%

Sanlam Sambreelfonds Maandelikse Flitsfeit

Firstrand Limited

Naspers

Standard Bank Group Limited

Anglo American

Sasol Limited

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling

Fondsdoelwit

54.1%

10.9%1.5%

8.0%

25.5%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

Aandele enAlternatief

Effekte Kontant Eiendom Buitelands

Maandelikse en kumulatiewe opbrengste

Die maatstaf weerspieël die fonds se langtermyn batetoekennings. Fondsbatetoekennings mag van die maatstaf verskil, afhanklik van die mark.

Top 10 Aandele (% van Aandele)

Aandelesektorblootstelling (%)

Buitelandse verdeling

Risiko-analise(gebaseer op die afgelope 3 maande se opbrengstes)

Sanlam Lifestage Accumulation Portfolio

Risiko profiel

Fooie

1.00% jaarliks vir die eerste R50m0.90% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R50m - R100m0.775% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R100m – R300m0.70% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R300m – R500m

Die fonds is ’n aggressiewe portefeulje wat op kort termyn heelwat volatiliteit kan toon en daarop gemik is om markverwante groei te verskaf. "Scrip Lending" mag toegepas word op die passiewe aandelekomponent.

5.5%

94.5%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinli gting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir

Vir alle subfondse belê in hierdie portefeulje geld die hoogste beleggingsbestuursfooi van toepassing op die eerste deel van die bates. Subfondse met meer as R50 miljoen se bates word op ’n maandelikse grondslag ’n aparte korting vir enige besparings vanweë die glyskaal vir beleggingsbestuursfooie toegestaan.

Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang.

Aandele sektorblootstelling (%)

Verwys asseblief na die “Onderliggende Batebestuurder Blootstelling vir SMMI portefeuljes” vir die onderliggende aandele batebestuurders in hierdie portefeulje.

Batebestuurder blootstelling



Aanvangsdatum Nov-86 25.5% BEASSA Total Return All Bond Index

1.0% STeFI + 2%

2.0% IGOVI

17.5% MSCI World Index (Dev. Markets)

5.0% Barclays Global Aggregate Index

2.5% US 3 month London InterBank Offered Rate (LIBOR)

+2.5% (net of fees)

8.0% STeFI Index

6.5% BEASSA 7-12 years TRI plus 1.0% p.a.


Fonds Fonds

1 Maand 0.7% Finansieël 24.1%

3 Maande 1.9% Hulpbronne 14.1%

6 Maande 3.1% Nywerhede 61.8%

1 Jaar 7.1%

3 Jare 7.9%

5 Jare 9.6% Nievestigende bonusse as 'n gedeelte van die totale belegging in

Sanlam Stable Bonus Portfolio:

Aandeelnaam % van Aandele Sanlam Umbrella Pension Fonds 8.30%

Naspers N 17.3% Sanlam Umbrella Providen Fonds 9.47%

FirstRand / RMBH 5.2%

Stanbank 4.9% * Het net betrekking op Sanlam Lifestage-lede wat hierdie bewaringstrategie

British American Tobacco 4.0% in die laaste 6 jaar voor aftrede kies.

Sasol 4.0%

Anglos 3.7%

MTN Group 3.5%

ABSAG ABG 2.7%

Consol Holdings 2.7%

OMutual (OMU) 2.2% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand




Junie 2019: 97.35% befondsde


0.0%

0.0%

0.4%

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling

Maandelikse en kumulatiewe opbrengste Die maatstaf weerspieël die fonds se langtermyn batetoekennings. Fondsbatetoekennings mag van die maatstaf verskil, afhanklik van die mark.



32.6%

24.2%

2.7%

7.2%

27.6%

5.7%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

Aandele Effekte Kontant Eiendom Buitelands Krediet

Sanlam Lifestage Capital Protection

Preservation Portfolio

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

57.2%

42.8%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Aandele Ander

Die Portefeulje bied beleggers stabiele, reëlmatige opbrengste met ’n gedeeltelike waarborg van voordele-uitbetalings. ’n Bonus, wat bestaan uit ’n vestigende en nievestigende gedeelte word maandeliks vooruit verklaar. Bonusse kan nie negatief wees nie.Die portefeulje bied 100% kapitaalbeskerming aan en bonusse wat gedeeltelik vestig.

Konservatief

Sanlam se koste verbonde aan die beleggingsplan word verhaal deur die volgende fooie te hef:Beleggingsbestuursfooie:0.425% per jaarWaarborgpremie:’n Waarborgpremie van 0.90% per jaar Jaarlikse Prestasiegekoppelde Fooi:Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang.(beperk tot 0.30% p.j.)



Befondsingsvlak


Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf 17.5% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 61 miljoen 17.5% SWIX Index

Aanvangsdatum Okt -13 20.0% BEASSA Total Return Index


10.0% MSCI World Equity Index


5.0% SAPY Property Index

17.5% Barclays BESA Gov. Inflation-linked Index

Fonds Maatstaf





Fonds Maatstaf

1 Maand -2.5% -2.3%

3 Maande 1.4% 1.8%

6 Maande 6.3% 6.8%

1 Jaar 5.5% 5.3%

3 Jare 5.3% 4.8%

5 Jare 7.1% 7.0%


20.7%

Standard Bank Group Limited 4.6%

Firstrand Limited 4.2%

Anglo American 3.8%

Sasol Limited 3.7%

British American Tobacco Plc 3.1%

MTN Group Limited 2.8%

Sanlam 2.3%

BHP Group 2.1%

ABSA Group Limited 2.0%

% negatiewe maande oor die laaste 3 jaar





Naspers

41.7%

-1.1%

3.1%

Sanlam Sambreelfonds Maandelikse Flitsfeit Mei 2019

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling

Fondsbestuurderindeling

31.7%

37.6%

6.3% 5.7%

18.7%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%




Die maatstaf weerspieël die fonds se langtermyn batetoekennings. Fondsbatetoekennings mag van die

Buitelandse Verdeling


Sanlam Lifestage Living Annuity


Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

1.2%

21.5%

77.3%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele

Die betreklik hoë aandeleblootstelling van die Fonds kan af en toe hoë volatiliteit meebring, maar ook ’n hoë groeikoers vergeleke met fondse met ’n matige risikoprofiel.

Beleggingsbestuursfooi:0.80% p.j


Sektor aandeleblootstelling (%)

Die portefeulje het 'n matige risko profiel

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produk inligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantw oordelik gehou word nie.




Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf Sanlam Asset Liability Index

Fondsgrootte R 3.6 miljoen Real (inflation linked)

Aanvangsdatum Mei-13







Fonds Maatstaf

1 Maand -0.4% -1.8%

3 Maande 1.7% 1.2%

6 Maande 3.9% 3.4%

1 Jaar 2.5% -0.2%

3 Jare 2.1% 0.9%

5 Jare 3.9% 3.2%

50.0%

-1.0%

3.8%



Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling

Sanlam Lifestage Inflation-linked


Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

Konserwatief

Die portefeulje is daarop gemik om so na as moontlik aan die maatstaf-indeks, die SALI Real, te beweeg. Hierdie indeks volg die veranderinge in die koste van ’n inflasiegekoppelde annuïteit veroorsaak deur veranderinge in reële rentekoerse. Die portefeulje is daarom daarop gemik om ’n lid se vermoë te beskerm om ’n inflasiegekoppelde annuïteit te koop.’n Inflasiegekoppelde annuïteit is gewaarborg om stygings gelyk aan inflasie te lewer.

52.4%

7.1%

17.9%

22.6%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

Kontant Inflasie gekoppeldeEffekte 3-7 jaar

Inflasie gekoppeldeEffekte 7-12 jaar

Inflasie gekoppeldeEffekte 12+ jaar

Beleggingsbestuursfooi:0.70% p.j.

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vori ge opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terug kry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat wor d, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inli gting bladsye verantwoordelik gehou word nie.



Alternatiewe

Volatility Protection Strategy

verstekportefeulje

Phase 1 month 3 months 1 year 3 years 5 years

0.7% 1.7% 6.4% 7.3% 9.3%

Satrix Enhanced Balanced -3.3% 1.0% 5.0% n/a n/a

Total Fund -0.4% 1.6% 6.1% 6.9% 9.0%

Rand %

Satrix Enhanced Balanced Tracker Fund R 884,940,784 25.9%

Sanlam Monthly Bonus Fund R 2,527,939,609 74.1%

Totale Fonds R 3,412,880,392 100.0%


Bate Blootstelling

Sanlam Monthly Bonus

Mei 2019

Die Trustees het die volgende doelwitte goedgekeur vir die Volatility Protection Strategy:

‘n Beleggingsopbreng van CPI + 3% netto van fooie oor enige 3 jaar aaneenlopende tydperk (d.w.s. langtermyn, inflasie-kloppende opbrengste);Poog om kapitaalverlies te voorkom van nie groter as 10% in enige 12 maande aaneenlopende tydperk nie, of 5% in enige een maand (d.w.s. beskerming teen beduidende korttermyn verliese);“Volatility Protection Strategy” impliseer nie noodwendig 'n 100% kapitaalwaarborg nie (alhoewel dit egter steeds gestruktureer is om bates teen aansienlike verliese te beskerm).

Die trustees hersien die beleggingstrategie van die Volatility Protection Strategy voortdurend en sal periodiek veranderings aanbring aan die onderliggende beleggings in lyn met die doelwitte van die strategie. Die Volatility Protection Strategy het histories bydraes belê in die Sanlam Monthly Bonus Fund, maar die nuwe strategie is vroeg in 2017 geïmplimenteer. Hiervolgens sal die Volatility Protection Strategy met tyd 75% belê in die Sanlam Monthly Bonus Fund en 25% in die Satrix Enhanced Balanced Tracker Fund .

Mandaatbeskrywing Fondsopbrengs



Fondsbestuurder verdeling


Fondsgrootte R7 127miljoen 16.0% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)


1.0% STeFI + 2%

2.0% IGOVI




+2.5% (net of fees)

8.0% STeFI Index


Fonds

Finansieël

*Gebaseer op een jaar opbrengste Hulpbronne

Nywerhede en ander

Fonds (bruto van fooie)

1 Maand 0.7%

3 Maande 1.7%

6 Maande 2.8% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

1 Jaar 6.4% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

3 Jaar 7.3% Onderprestasie risiko *

5 Jaar 9.3% * Risiko van daling word gemeet as die standaard-afwyking van die onderprestasie

van die portefeulje relatief tot VPI

17.3%

5.2% Junie 2019: 97.41% befondsde4.9%

4.0%

4.0%

3.7%

3.5%

2.7%

2.7%

2.2%

ABSAG ABG

Consol Holdings

OMutual (OMU)

Sasol

Anglos

MTN Group

FirstRand / RMBH

Stanbank

British American Tobacco

Naspers N

24.1%

14.1%

61.8%

0.0%

0.0%

0.4%

Aandeelnaam % Aandele


32.7%

24.2%

2.4%

7.3%

27.7%

5.7%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%


Die Sanlam Monthly Bonus Fund (MBF) beskerm beleggers teen korttermynvolatiliteit deur beleggingsopbrengste so stabiel moontlik te hou, en terselfdertyd waardevolle waarborge vir voordele-uitbetalings te verskaf. Die onderliggende portefeulje se mandaat maak voorsiening vir meer gewig aan minder riskante bateklasse as in 'n tipiese gebalanseerde fonds. Ten volle gevestigde bonusse word maandeliks vooruit verklaar.Die portefeulje bied 100% kapitaalbeskerming aan en bonusse wat ten volle vestig.

Bateklasindeling

Maandelikse en kumulatiewe opbrengsteBuitelandse verdeling

Fondsbonusse (%)



Risiko-analise(gebaseer op die afgelope 3 maande se opbrengste)

Sanlam Monthly Bonus Fund

Fondsdoelwit

Risikoprofiel

Fooie

57.4%

42.6%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Die fonds het 'n konserwatiewe risikoprofiel.

Beleggingsbestuursfooi: 0.425% per jaarWaarborgpremie:1.60% per jaarJaarlikse Prestasiegekoppelde Fooi: Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang (beperk tot 0.30% per jaar)


Befondsingsvlak


Fondsgrootte R 1,964 miljoen 8.0% Sapy Property Index

Aanvangsdatum Sep-08 10.0% ALBI (BEASSA All Bond Index)

2.0% STeFI

21.0% MSCI (Developed Markets) World Index


6.0% S&P South Africa Sovereign ILB 1+Y Index

Fonds Maatstaf

Finansieël 35.6%

*Gebaseer op een jaar opbrengste Hulpbronne 19.4%

Nywerhede 45.0%

Fonds Maatstaf

1 Maand -3.3% -3.2%

3 Maande 1.0% 1.1%

6 Maande 6.6% 6.4%

1 Jaar 5.0% 4.8%

3 Jaar 4.3% 4.1%

5 Jaar 7.4% 7.4%


Naspers N 9.2%


Growpnt 4.4%

Stanbank 4.4%

Sasol 3.6%

MTN Group 3.2%

Redefine Properties 3.2%

Anglos 3.2%

NEPIROCK (NEP) 2.7%

Sanlam 2.3% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar



* Risiko van daling word gemeet as die standaard-afwyking van die onderprestasie


35.6%

19.4%

45.0%

44.4%

-1.7%

4.2%


49.1%

16.7%

2.1%

8.3%

23.8%

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%

Aandele Effekte Kontant Eiendom Buitelands

Bateklasindeling

Fondsopbrengs (%)




Satrix Enhanced Balanced Tracker Fund

Die portefeulje belê in aandele- en effekte-indekse (Tracker-fondse), plaaslik enoorsee, asook in kontant om 'n matige risiko, gebalanseerde portefeulje, te skep watdie onderliggende indekse behoort te volg sonder aktiewe bestuurskoste. "ScripLending" mag toegepas word op die passiewe aandelekomponent.

Risikoprofiel

Fondsdoelwit

Fooie

0.3%

79.1%

8.4%12.2%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Kontant Sanlam World EquityTracker I

Sanlam EmergingMarket Equity Tracker

iShares GlobalAggregate Bond ETF

Die fonds het 'n matige aggressiewe risikoprofiel.

Suid-Afrikaanse bates: 0.36% per jaarInternasionale bates:0.36% per jaar op internasionale aandele, en0.25% per jaar op internasionale rentedraende bates

Die plaaslike aandelekomponent volg die Capped SWIX-indeks. Skriplenings word toegelaat vir hierdie mandjie van aandele, en die voortspruitende inkomste (netto van verwante koste) word periodiek as korting toegestaan aan kliënte wat aan hierdie portefeulje deelneem. Dit bring dus in effek die gekwoteerde bestuursfooi af.



Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produk inligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word ni e.



2de Alternatiewe

Passive Lifestage Strategy

verstekportefeulje

Fase 1 maand 3 maande 3 jaar 5 jaar

-3.3% 1.0% 4.3% 7.4%


Capital Protection 0.7% 1.9% 7.9% 9.6%7.1%


1 jaar

Accumulation Portfolio 5.0%

Die kern van hierdie alternatiewe verstek-beleggingstrategie is om elke lid se spaardoelwitte en -behoeftes teen 'n teikendatum te haal, wat die Normale Aftreedatum sal wees.

Mandaat beskrywing Fonds Opbrengs



Hoe die Passive Lifestage Strategy werk

Die beleggingstrategie bestaan uit twee fases en lede word outomaties van een fase

na die ander geskuif sodra hulle naby aftrede kom. Die twee fases is:

• Akkumulasiefase

• Bewaringsfase

Namate aftrede naderkom, word volgens hierdie teikendatum-strategie in 'n

beleggingsportefeulje belê wat opbrengste hoër as inflasie lewer, met 'n 100%-

waarborg op die kapitaal wat belê is. In die jare voor hierdie fase is daar groter klem

op kapitaalgroei as doelwit. Lede met meer as ses jaar voordat hulle Normale

Aftreeouderdom of Beplande Aftreeouderdom (indien dit verskil) bereik, word ten volle

in die Passive Lifestage Accumulation Portfolio belê, wat op maksimum kapitaalgroei

gemik is. Ses jaar (72 maande) voordat 'n lid sy/haar Normale Aftreeouderdom of

Beplande Aftreeouderdom (indien dit verskil) bereik, word die lid stelselmatig met 50

maandelikse verskuiwings vanaf die Passive Lifestage Accumulation Portfolio na die

Capital Protection Preservation Portfolio oorgeplaas.

Die Passive Lifestage Accumulation Portfolio belê in die Satrix Enhanced Balanced

Tracker Fund.




2.0% STeFI




Fonds Maatstaf

Finansieël 35.6%

*Gebaseer op een jaar opbrengste Hulpbronne 19.4%

Nywerhede 45.0%

Fonds Maatstaf

1 Maand -3.3% -3.2%

3 Maande 1.0% 1.1%

6 Maande 6.6% 6.4%

1 Jaar 5.0% 4.8%

3 Jaar 4.3% 4.1%

5 Jaar 7.4% 7.4%


Naspers N 9.2%


Growpnt 4.4%

Stanbank 4.4%

Sasol 3.6%

MTN Group 3.2%


Anglos 3.2%

NEPIROCK (NEP) 2.7%




* Risiko van daling word gemeet as die standaard-afwyking van die onderprestasie


35.6%

19.4%

45.0%

44.4%

-1.7%

4.2%


49.1%

16.7%

2.1%

8.3%

23.8%

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%


Bateklasindeling

Fondsopbrengs (%)





Die portefeulje belê in aandele- en effekte-indekse (Tracker-fondse), plaaslik enoorsee, asook in kontant om 'n matige risiko, gebalanseerde portefeulje, te skepwat die onderliggende indekse behoort te volg sonder aktiewe bestuurskoste."Scrip Lending" mag toegepas word op die passiewe aandelekomponent.

Risikoprofiel

Fondsdoelwit

Fooie

0.3%

79.1%

8.4% 12.2%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%














1.0% STeFI + 2%

2.0% IGOVI




+2.5% (net of fees)

8.0% STeFI Index



Fonds Fonds




1 Jaar 7.1%

3 Jare 7.9%








Sasol 4.0%

Anglos 3.7%

MTN Group 3.5%

ABSAG ABG 2.7%









0.0%

0.0%

0.4%

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling




32.6%

24.2%

2.7%

7.2%

27.6%

5.7%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%


Capital Protection Preservation Portfolio

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

57.2%

42.8%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%



Konservatief




Befondsingsvlak



3de Alternatiewe

Sanlam Blue Lifestage Strategy

verstekportefeulje

Fase 1 maand 3 maande 3 jaar 5 jaar

-3.0% 1.5% 6.1% 4.7% 6.4%


Capital Protection 0.7% 1.9% 7.1% 7.9% 9.6%


1 jaar

Accumulation Portfolio

Die kern van hierdie alternatiewe verstek-beleggingstrategie is om elke lid se spaardoelwitte en -behoeftes teen 'n teikendatum te haal, wat die Normale Aftreedatum sal wees.

Mandaat beskrywing Fonds Opbrengs

LIFESTAGE PROGRAMMELIFESTAGE PROGRAMMEIFESTAGE PROGRAMMESanlam Blue Lifestage Strategy


Die beleggingstrategie bestaan uit twee fases en lede word outomaties van een fase na die ander geskuif sodra hulle naby aftrede kom. Die twee fases is:

• Akkumulasiefase• Bewaringsfase

Namate aftrede naderkom, word volgens hierdie teikendatum-strategie in 'n beleggingsportefeulje belê wat opbrengste hoër as inflasie lewer, met 'n 100%-waarborg op die kapitaal wat belê is. In die jare voor hierdie fase is daar groter klem op kapitaalgroei as doelwit. Lede met meer as ses jaar voordat hulle Normale Aftreeouderdom of Beplande Aftreeouderdom (indien dit verskil) bereik, word ten volle

in Sanlam Blue Lifestage Accumulation Portfolio belê, wat op maksimum kapitaalgroei

gemik is. Ses jaar (72 maande) voordat 'n lid sy/haar Normale Aftreeouderdom of Beplande Aftreeouderdom (indien dit verskil) bereik, word die lid stelselmatig met 50 maandelikse verskuiwings vanaf Sanlam Blue Lifestage Accumulation Portfolio na die

Capital Protection Preservation Portfolio oorgeplaas.

Sanlam Blue se Lifestage Accumulation Portfolio belê in SIM Balanced Fund.

Hoe Sanlam Blue Lifestage Strategy werk

Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Large Manager Watch Median

Fondsgrootte R 839 miljoen

Aanvangsdatum Feb-75

Geen prestasiegeld nie.

Fonds Maatstaf

Finansieël 36.4%

Hulpbronne 20.2%

Nywerhede 43.4%

*Gebaseer op een jaar opbrengste % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar




Fonds Maatstaf die portefeulje relatief aan VPI gemeet

1 Maand -3.0% -3.4%

3 Maande 1.5% 0.5%

6 Maande 8.6% 6.2%

1 Jaar 6.1% 4.0%

3 Jare 4.7% 2.8%

5 Jare 6.4% 5.0%


Naspers N 22.1%


Stanbank 4.0%

Anglos 3.8%

Growpnt 3.5%

Sasol 3.3%

British American Tobacco 3.2%

MTN Group 2.8%

NEPIROCK (NEP) 2.3%

BILLITON (BHP) 2.2%

37.7%

18.3%

44.0%

41.7%

-1.8%

4.6%


53.3%

13.9%

6.7%

26.1%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

Aandele Effekte Kontant Buitelands

Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)



SIM Balanced Fund

0.70% jaarliks vir die eerste R100m 0.60% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R100m - R250m 0.55% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R250m – R500m 0.50% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R500m – R1bmd 0.45% jaarliks op die gedeelte van die bates bo R1md

Die fonds se doel is om stabiele langtermyn-beleggingsinkomste en kapitaalgroei te bied. Dit verskaf eweknie-verwante beleggingsopbrengste deur hoofsaaklik in aandele, vasterente-beleggings, kontant en buitelandse bates te belê.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

0.3%

99.7%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Matig aggressief


Vir alle subfondse belê in hierdie portefeulje geld die hoogste beleggingsbestuursfooi van toepassing op die eerste deel van die bates. Subfondse met meer as R100 miljoen se bates word op ’n maandelikse grondslag ’n aparte korting vir enige besparings vanweë die glyskaal vir





1.0% STeFI + 2%

2.0% IGOVI




+2.5% (net of fees)

8.0% STeFI Index



Fonds Fonds




1 Jaar 7.1%

3 Jare 7.9%








Sasol 4.0%

Anglos 3.7%

MTN Group 3.5%

ABSAG ABG 2.7%









0.0%

0.0%

0.4%

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling




32.6%

24.2%

2.7%

7.2%

27.6%

5.7%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%



Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

57.2%

42.8%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%



Konservatief



Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

Befondsingsvlak



Trustee-goedgekeurdeInstitusioneel Geprysde Beleggingsportefeuljes

Individuele beleggingskeuselys

opsie

SMM 70 Portfolio

SMM 50 Portfolio

SMM 30 Portfolio

SIM Temperance Balanced Fund

Sanlam Progressive Smooth Bonus Fund


Sanlam Stable Bonus Portfolio


SMM Moderate Absolute Fund

SIM Cash Fund

SIM Balanced Fund

SIM Moderate Absolute Fund

SMM NUR Balanced Fund

Sanlam The Most Aggressive Portfolio

Sanlam Accumulation Portfolio

SMM Select Balanced Fund


Sanlam Investment Management Single Manager Range

External Single Manager Range

Index-tracking Range

Individuele Beleggingskeuselys

Multi-manager Range

Smoothed Bonus Range

Nakoming van Regulasie 28

Al die trustee-goedgekeurde, institusioneel geprysde portefeuljes voldoen aanRegulasie 28.

Die Sanlam Sambreelfonds se trustees moet toesien dat Regulasie 28 van dieWet op Pensioenfondse nagekom word, en geen monitering word vandeelnemende werkgewers vereis nie. Die trustees sal alle nodige stappe doenom deurlopende nakoming van Regulasie 28 te verseker. Dit sluit diemoontlikheid van veranderings aan die Fonds se beleggings in, soos diesluiting van nie-voldoenende portefeuljes vir nuwe besigheid, soos toegelaatvolgens die goedgekeurde Beleggingsprotokol.

Smoothed Bonus Range

Smoothed Bonus Range portefeuljes bevat verskillende kompleksiteite buitedie omvang van hierdie maandelikse feiteblaaie. Vir meer inligting, word ditaanbeveel dat lede die produkbrosjures wat die werking van die SanlamMonthly Bonus Fund en die Sanlam Stable Bonus Portfolio, in meer detailbestudeer. Hierdie brosjures is op die Sanlam webtuiste beskikbaar:www.sanlam.co.za

Individuele Beleggingskeuselys

Sanlam Allan Gray Global Balanced Portfolio*Sanlam Coronation Houseview Portfolio*Sanlam Foord Balanced FundSanlam Prudential Balanced FundInvestec Balanced Fund Allan Gray Global Balanced Portfolio Coronation Houseview Portfolio PSG Balanced Fund* Let asseblief daarop – Hierdie portefeuljes is gesluit vir nuwe beleggers na 01/03/2015.

Multi-manager Range 1 maand 3 maande

Jaar tot op

datum12 maande 3 Jaar 5 Jaar 10 Jaar

SMM 70 Portfolio -3.8% 0.2% 5.7% 4.4% 3.8% 5.6% 11.6%

SMM 50 Portfolio -2.8% 1.0% 5.6% 5.5% 5.0% 6.4% 10.9%

SMM 30 Portfolio -1.9% 1.4% 5.4% 7.3% 6.8% 7.7% n/a

SMM Moderate Absolute Fund -2.2% 1.9% 6.5% 9.1% 5.4% 7.7% 10.4%

SMM NUR Balanced Fund -1.9% 1.1% 4.9% 6.0% 4.8% 5.1% n/a

Sanlam The Most Aggressive Portfolio -4.0% 0.5% -4.0% 3.8% n/a n/a n/a

Sanlam Accumulation Portfolio -3.9% 0.7% 6.0% 4.5% 3.8% 6.1% n/a

SMM Select Balanced Fund -3.6% 1.2% 6.0% n/a n/a n/a n/a

Single Manager Range 1 maand 3 maande

Jaar tot op


SIM Balanced Fund -3.0% 1.5% 7.3% 6.1% 4.7% 6.4% 12.1%

SIM Moderate Absolute Fund -0.6% 2.2% 5.7% 8.8% 7.0% 8.5% 10.8%

SIM Cash Fund 0.7% 2.0% 3.4% 8.2% 8.3% 7.8% 7.1%

SIM Temperance Balanced Fund -2.4% 1.6% 6.4% 7.1% 7.5% 7.2% n/a

External Single Manager Range 1 maand 3 maande

Jaar tot op


Sanlam Foord Balanced Fund -3.9% -0.2% 4.9% 2.4% 1.4% 5.2% 10.9%

Sanlam Prudential Balanced Fund -4.0% 0.4% 5.8% 4.3% 5.4% 8.3% n/a

Sanlam Allan Gray Global Balanced Portfolio* -5.1% -0.5% 3.1% 1.6% 3.5% 7.2% n/a

Sanlam Coronation Houseview Portfolio* -4.3% 0.4% 7.2% 2.9% 3.5% 6.5% 13.3%

Allan Gray Global Balanced -5.2% -0.8% 1.9% 1.4% 3.2% 6.9% 11.9%

Coronation Global Houseview -4.0% 0.5% 7.3% 3.4% 4.0% 6.8% 13.4%

Investec Balanced Fund -3.3% -0.1% 4.7% 4.2% 4.6% 8.1% 13.1%

PSG Balanced Fund -3.6% -2.2% 0.1% -2.7% 5.2% 7.6% n/a

Index-tracking Range 1 maand 3 maande

Jaar tot op

datum 12 maande 3 Jaar 5 Jaar 10 Jaar

Satrix Enhanced Balanced Tracker Fund -3.3% 1.0% 5.1% 5.0% 4.3% 7.4% 12.0%

Smoothed Bonus Range 1 maand 3 maandeJaar tot op


Sanlam Monthly Bonus Fund 0.7% 1.7% 2.4% 6.4% 7.3% 9.3% 10.3%

Sanlam Stable Bonus Portfolio 0.7% 1.9% 2.7% 7.1% 7.9% 9.6% 11.3%

Sanlam Progressive Smooth Bonus Fund 0.7% 1.9% 2.6% 6.1% n/a n/a n/a

* Die portefeuljes is slegs beskikbaar vir Sub-fondse wat blootstelling gehad het aan die portefeulje voor 01/03/2015.

Die Sanlam Allan Gray Global Balanced en Sanlam Coronation Houseview is afsonderlike portefeuljes van die Allan Gray Global Balanced and Coronation Houseview: sal effens verskil weens kontantvloei.


Beleggingsopbrengste

1 maand 3 maande

Jaar tot op


-3.9% 0.7% 6.0% 4.5% 3.8% 6.1% n/a

0.7% 1.9% 2.7% 7.1% 7.9% 9.6% 11.3%

-0.4% 1.7% 3.1% 2.5% 2.1% 3.9% n/a

-2.5% 1.4% 5.7% 5.5% 5.3% 7.1% n/a

1 maand 3 maande

Jaar tot op


-3.9% 0.7% 6.0% 4.5% 3.8% 6.1% 11.8%

1 maand 3 maande

Jaar tot op


-0.4% 1.6% 3.2% 6.1% 6.9% 9.0% 10.2%

1 maand 3 maande Jaar tot op 12 maande 3 Jaar 5 Jaar 10 Jaar

-3.0% 1.5% 7.3% 6.1% 4.7% 6.4% 12.1%

0.7% 1.9% 2.7% 7.1% 7.9% 9.6% 11.3%

1 maand 3 maande Jaar tot op 12 maande 3 Jaar 5 Jaar 10 Jaar

-3.3% 1.0% 5.1% 5.0% 4.3% 7.4% 12.0%

0.7% 1.9% 2.7% 7.1% 7.9% 9.6% 11.3%

############ Beleggingsopbrengste word gekwoteer as bruto voor aftrekking van beleggingsbestuursgelde, maar netto ná aftrekking van enige prestasiegelde. Die opbrengs op die Gelykmatigebonusreeks

(Smoothed Bonus) en die Volatiliteitsbeskermingstrategie is die netto van die gewaarborgde premie.

############ Beleggingsopbrengste vir tydperke groter as 12 maande word op ’n jaargrondslag gegee.

############ Hierdie opsomming vir Sanlam se Sambreelfonds is deur sy beleggingskonsultante voorberei. Alle moontlike voorsorg is getref om seker te maak dat die inligting in hierdie opsomming korrek is.

Die opsomming is egter net vir inligtingsdoeleindes, en Sanlam, Sanlam se Sambreelfonds en sy beleggingskonsultante kan nie aanspreeklik gehou word vir enige verlies of skade wat as gevolg van enige

onakkuraatheid gely word nie.

############ Die vorige beleggingstrategie vir die lewensfaseplan van Sanlam se Sambreelfonds (die Lewensfase-program) is met ingang van 1 Julie 2013 verander en die bates is gedurende Julie 2013 na

Sanlam se Lewensfaseplan oorgedra.

############ Verdere inligting oor ons portefeuljes is op ons webtuiste by www.SanlamUmbrellaFund.co.za


Sanlam Lifestage

Sanlam Lifestage Accumulation Portfolio

Sanlam Lifestage Capital Protection Preservation Portfolio

Sanlam Lifestage Inflation-linked Preservation Portfolio

Sanlam Lifestage Living Annuity (ILLA) Preservation Portfolio

Neem kennis:

Sanlam Lifestage se beleggingsprestasie word eers vanaf 1 Augustus 2013 gerapporteer, maar die volgende langertermyn-prestasie is behaal vir lede wat voorheen in die Accumulation Phase van Sanlam

Sambreelfonds se beëindigde Lifestage Programme belê was en wie se beleggings gedurende Julie 2013 na Sanlam Lifestage oorgeskakel is.

Let wel: Aangesien die verandering van lewensfase-model ’n fundamentele verandering in die beleggingsmandaat ingesluit het, moet hierdie vorige prestasie nie as die teruggetoetste prestasiegeskiedenis

van Sanlam Lifestage beskou word nie.


Sanlam Umbrella Fund Lifestage Oplossing (nota 4)

Sanlam Umbrella Fund Lifestage




Sanlam Blue Lifestage Strategy


Sanlam Blue Lifestage Accumulation Portfolio

Passive Lifestage Accumulation Portfolio

Beleggingsopbrengste vir die verstekportefeulje

Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf 49% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 734 miljoen 10% BEASSA Total Return Index

Aanvangsdatum Feb-00 2% Short Term Fixed Interest Index (STeFI)

8% Sapy Property Index

6% Barclays SA Inflation Linked Index

21% MSCI World (Developed Markets) Equity Index

4% Barclays Global Aggregate Bond Index

Fonds Maatstaf

Finansieël 17.9%

Hulpbronne 38.2%

Nywerhede 43.9%


Fonds Maatstaf

1 Maand -3.8% -3.2%

3 Maande 0.2% 1.2%

6 Maande 6.7% 6.9%

1 Jaar 4.4% 4.2%

3 Jare 3.8% 4.4%

5 Jare 5.6% 6.8%


Naspers 16.2%



Anglo American 4.0%


Sasol Limited 3.6%

Impala Platinum Holdings Limited 2.7% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

MTN Group Limited 2.2% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

BHP Group 2.2% Onderprestasie risiko *

Sanlam 2.2% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van



44.5%

21.1%

4.7%

-1.9%

41.7%

34.4%

48.5%

14.6%

4.6%8.1%

24.2%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%



Die maatstaf reflekteer die fonds se langtermyn strategiese bateklasindeling. Werklike bateklasindeling word toegelaat om af te wyk van die maatstaf, soos die mark verander.

Bateklasindeling

Buitelanse verdeling

Fondsopbrengs (%)




SMM 70 Portfolio

Matig aggressief

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

0.7%

-1.8%

101.1%

-20.0%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

120.0%


Die relatiewe hoë aandeleblootstelling van die Fonds kan soms hoë volatiliteit meebring, maar die groei behoort ook hoër te wees as die van fondse met ’n matige risikoprofiel.

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vori ge opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het te rugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van d ie inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.




Vir alle subfondse belê in hierdie portefeulje geld die hoogste beleggingsbestuursfooi van toepassing op die eerste deel van die bates. Subfondse met meer as R100 miljoen se bates word op ’n maandelikse grondslag ’n aparte korting vir enige besparings vanweë die glyskaal vir beleggingsbestuursfooie toegestaan. Die onderliggende beleggingsbestuurders

0.80% jaarliks vir die eerste R100m 0.75% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R100m - R250m 0.70% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R250m – R500m 0.60% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R500m – R1md 0.55% jaarliks op die gedeelte van die bates bo R1md


Fondsgrootte R 461 miljoen 20.0% BEASSA Total Return Index

Aanvangsdatum Sep-00 10.0% STeFI Composite

6.0% Sapy Property Index


2.0% US 3 month Libor Rate

15.0% MSCI World Equity Index (Developed Markets)


Fonds Maatstaf

Finansieël 18.1%

Hulpbronne 38.2%

*Gebaseer op een jaar opbrengste Nywerhede 43.7%

Fonds Maatstaf

1 Maand -2.8% -2.1%

3 Maande 1.0% 1.6%

6 Maande 6.3% 6.5%

1 Jaar 5.5% 5.4%

3 Jare 5.0% 4.9%

5 Jare 6.4% 6.9%


Naspers 16.1%



Anglo American 4.1%


Sasol Limited 3.6%

Impala Platinum Holdings Limited 2.7%


BHP Group 2.2% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

Sanlam 2.2% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand




Mei 2019

3.5%

-1.4%

38.9%

44.5%

34.4%

21.1%


35.7%

30.2%

7.8% 7.1%

19.2%

0%

10%

20%

30%

40%



Bateklasindeling

Buitelanse verdeling

Fondsopbrengs (%)





SMM 50 Portfolio

Die Fonds mik daarna om beleggingsopbrengste ooreenkomstig sy risikoprofiel te lewer. Die matige blootstelling aan aandele behoort matige volatiliteit en matige groei tot gevolg te hê.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

2.8%

-4.4%

101.6%

-20.0%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

120.0%


Matig






Vir alle subfondse belê in hierdie portefeulje geld die hoogste beleggingsbestuursfooi van toepassing op die eerste deel van die bates. Subfondse met meer as R100 miljoen se bates word op ’n maandelikse grondslag ’n aparte korting vir enige besparings vanweë die glyskaal vir beleggingsbestuursfooie toegestaan. Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang.

Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maastaf 21.0% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 49 miljoen 23.0% BEASSA Total Return Index (ALBI)

Aanvangsdatum Julie 2010 20.0% Short Term Fixed Interest Index (STeFi)


6.0% Sapy Property Index

3.0% US 3 month Libor Rate

14.0% MSCI World Equity Index (Developed Markets)


Fonds Maatstaf

Finansieël 18.6%

Hulpbronne 37.9%

*Gebaseer op een jaar opbrengste Nywerhede 43.5%

Fonds Maatstaf

1 Maand -1.9% -1.3%

3 Maande 1.4% 1.9%

6 Maande 6.0% 5.8%

1 Jaar 7.3% 7.0%

3 Jaar 6.8% 6.1%

5 Jare 7.7% 7.4%


Naspers 16.0%



Anglo American 4.0%


Sasol Limited 3.5%



BHP Group 2.2%





21.1%

34.4%

44.5%

30.6%

-0.8%

2.2%



Bateklasindeling


Fondsopbrengs (%)



Risiko-analise(gebaseer op die afgelope 3 jaar se opbrengstes

20.0%

40.7%

14.4%

5.2%

19.7%

0%

10%

20%

30%

40%

50%



SMM 30 Portfolio

Die Fonds mik daarna om beleggingsopbrengste ooreenkomstig sy risikoprofiel te lewer. Die lae aandeleblootstelling behoort lae volatiliteit en ’n beskeie groei tot gevolg te hê.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie


13.4%

-1.3%

87.9%

-20.0%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Konserwatief







Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf VPI + 5%


Aanvangsdatum Mei-03

Fonds

Finansieël

Hulpbronne

*Gebaseer op een jaar opbrengste Nywerhede

Fonds Maatstaf *

1 Maand -2.2% 0.7%

3 Maande 1.9% 2.9%

6 Maande 7.0% 4.6%

1 Jaar 9.1% 9.5%

3 Jare 5.4% 9.8%

5 Jare 7.7% 10.0%

* Die syfer vir laaste maand is beraam.


13.1%

5.9%

5.0%

4.2%

3.7%

3.6%



2.8% Onderprestasie risiko *

2.2% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van


38.9%

Firstrand Limited

REINET INV SCA

Naspers

Sasol Limited


BHP Group


Nedbank Group Limited

3.0%Anglo American

ABSA Group Limited

-1.1%

Mei 2019

30.6%

40.1%


29.3%

27.7%28.6%

12.7%11.5%

19.5%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%


Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)





SMM Moderate Absolute Fund

Die fonds se doel is om absolute (positiewe) opbrengste op lang termyn vir beleggers te bied. Meer spesifiek word daar gemik na ’n bruto opbrengs, voordat bestuursgelde afgetrek is, van inflasie +5% (5 persentasiepunte bokant inflasie) oor enige aaneenlopende tydperk van drie jaar, asook geen kapitaalverliese oor enige aaneenlopende tydperk van 12 maande nie. Die fonds het ’n lae tot medium risikoprofiel vergeleke met klassieke gebalanseerde portefeuljes.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

7.0%

-10.3%

103.3%

-20.0%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

120.0%


Matig

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SA NLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade



Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf Die markwaarde-geweegde gemiddeld oor 3 jaar van die totale

Fondsgrootte R 197 miljoen opbrengste van die portuurgroep van gebalanseerde portefeuljes

Aanvangsdatum Jan-14 wat voldoen aan Shari’ah wetgewing.

*Gebaseer op een jaar opbrengste Fonds

Hulpbronne 52.4%

Fonds Maatstaf * Nywerhede 47.6%

1 Month -1.9% -1.8%

3 Months 1.1% 0.7%

6 Months 5.9% 4.9%

1 Year 6.0% 3.7%

3 Years 4.8% 2.5%

5 Years 5.1% 3.5%

Share Name % van Aandele

Anglo American 5.8%

BHP Group 4.5%


African Rainbow Minerals Limited 4.0%

Mondi Limited 3.9%

Sasol Limited 3.9%

A E C I LIMITED 3.4%

Metair Investments Ltd 3.3%

Barloworld Limited 3.2%

AVI Limited 3.0%






3.3%

41.7%

-1.3%



Bateklasindeling

Buitlandse verdelingMaandelikse en kumulatiewe opbrengste

Fondsopbrengs (%)


39.8%

4.0%

33.4%

1.4%

21.4%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

45%


SMM NUR Balanced Fund

0.95% per jaar

Verskaf stabiele langtermyn-beleggingsopbrengste deur in gebalanseerde fondse te belê wat aan Sharia-wette voldoen.Dit is gemik op stabiele langtermyn-opbrengste en kapitaalgroei, asook matige blootstelling aan volatiliteit op die kort termyn.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

13.7%

86.3%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%



Shari'ah wetgewing Matig Aggressief



Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maastaf 54% SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 26 miljoen 11% South African Property Index(SAPY)

Aanvangsdatum 01-Mar-18 10% CPI+2% p.a.

21% MSCI World Equity Index

4% S&p GLOBAL REIT INDEX

Fonds Maatstaf

Finansieël 18.5%

Hulpbronne 36.1%

Nywerhede 45.4%


Fonds Maatstaf

1 Maand -4.0% -4.0%

3 Maande 0.5% 1.5%

6 Maande 6.9% 7.3%

1 Jaar 3.8% 4.5%

3 Jare n/a n/a

5 Jare n/a n/a


Naspers 19.3%



Anglo American 3.7%

Sasol Limited 3.5%



Sanlam 2.2%

BHP Group 2.1%



19.3%

31.6%

49.1%

Fund performance (%)

Fund manager breakdown

Top 10 holdings (% of Equities)

Equity sectoral exposure (%)

LIFESTAGE PROGRAMMELIFESTAGE PROGRAMMEIFESTAGE PROGRAMMESanlam The Most Aggressive Portfolio

Die fonds is ’n aktief-bestuurde fonds spesiaal ontwerp om beleggingsopbrengste op lang termyn te lewer teen ’n risiko- en volatiliteitsvlak veel hoër as dié van ’n tipiese globale gebalanseerde fonds.

Risk profile

Fees

Fund objective

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling






Risiko profiel

0.90% per jaar


0.8%

-6.6%

105.8%

-20.0%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

120.0%


Fooie

Fondsdoelwit

Die fonds het 'n aggressief risiko profiel.

56.5%

9.3%

-1.1%

12.5%

22.8%

-10%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%








8.0% FTSE/JSE SAPY Index



21.0% MSCI World (Developed Markets) Equity Index


Aggresief

Fonds Maatstaf





Fonds Maatstaf

1 Maand -3.9% -3.4%

3 Maande 0.7% 1.5%

6 Maande 6.8% 7.5%

1 Jaar 4.5% 4.5%

3 Jare 3.8% 4.0%

5 Jare 6.1% 7.2%


18.7%

4.4%

4.1%

3.7%

3.5%

3.2%

2.5%

2.2%







Firstrand Limited

Naspers


Anglo American

Sasol Limited


MTN Group Limited

4.8%

Impala Platinum Holdings Limited

Sanlam 41.7%

BHP Group -2.1%

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling

Fondsdoelwit

54.1%

10.9%1.5% 8.0%

25.5%

-20%

-10%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%




Die maatstaf weerspieël die fonds se langtermyn batetoekennings. Fondsbatetoekennings mag van die maatstaf verskil, afhanklik van die mark.


Aandelesektorblootstelling (%)



Sanlam Accumulation Portfolio

Risiko profiel

Fooie

1.00% jaarliks vir die eerste R50m0.90% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R50m - R100m0.775% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R100m – R300m0.70% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R300m – R500m0.65% jaarliks op die gedeelte van die bates bo R500m

Die fonds is ’n aggressiewe portefeulje wat op kort termyn heelwat volatiliteit kan toon en daarop gemik is om markverwante groei te verskaf. "Scrip Lending" mag toegepas word op die passiewe aandelekomponent.

5.5%

94.5%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade




Verwys asseblief na die “Onderliggende Batebestuurder Blootstelling vir SMMI portefeuljes ” vir die onderliggende aandele batebestuurders in hierdie portefeulje.


Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Large Manager Watch

Fondsgrootte R 2,638

Aanvangsdatum May-18

Fonds

Finansieël

Hulpbronne

*Gebaseer op een jaar opbrengste Nywerhede

Fonds Maatstaf *

1 Maand -3.6% -3.4%

3 Maande 1.2% 0.5%

6 Maande 7.6% 6.2%

1 Jaar 5.2% 4.0%

3 Jare n/a n/a

5 Jare n/a n/a

* Die syfer vir laaste maand is beraam.


9.1%

6.5%

5.3%

4.5%

4.1%

4.1%

2.8%

2.7%

2.4%

2.3%


21.4%

37.1%

41.5%

Naspers


Sasol Limited

Anglo American

Firstrand Limited


MTN Group Limited

ABSA Group Limited

BHP Group

Anheuser-Busch Inbev SA INV

49.7%

16.4%

1.7%4.8%

27.4%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%


Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)




SMM Select Balanced Fund

Die fonds streef eerder kapitaalgroei na, as kapitaalsekuriteit. Dit is geskik vir beleggers wat ’n langtermyn-beleggingshorison het en bereid is om korttermyn-onbestendigheid te aanvaar met die oog op maksimum langtermyn-groeipotensiaal. Die fonds belê hoofsaaklik in uitgesoekte Suid-Afrikaanse effektetrusts.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

10.8%

22.1%

67.1%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Matig aggressief

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SA NLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade



Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Large Manager Watch Median


Aanvangsdatum Feb-75


Fonds Maatstaf

Finansieël 36.4%

Hulpbronne 20.2%

Nywerhede 43.4%



*Gebaseer op een jaar opbrengste Onderprestasie risiko *



Fonds Maatstaf

1 Maand -3.0% -3.4%

3 Maande 1.5% 0.5%

6 Maande 8.6% 6.2%

1 Jaar 6.1% 4.0%

3 Jare 4.7% 2.8%

5 Jare 6.4% 5.0%


Naspers N 22.1%


Stanbank 4.0%

Anglos 3.8%

Growpnt 3.5%

Sasol 3.3%


MTN Group 2.8%

NEPIROCK (NEP) 2.3%

BILLITON (BHP) 2.2%

4.6%

37.7%

44.0%

18.3%

41.7%

-1.8%


53.3%

13.9%

6.7%

26.1%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%


Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)



SIM Balanced Fund

Die fonds se doel is om stabiele langtermyn-beleggingsinkomste en kapitaalgroei te bied. Dit verskaf eweknie-verwante beleggingsopbrengste deur hoofsaaklik in aandele, vasterente-beleggings, kontant en buitelandse bates te belê.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

0.3%

99.7%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Matig aggressief





Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maastaf VPI+5%

Fondsgrootte R 1,356 miljoen

Aanvangsdatum 01-Jul-03


Fonds Maatstaf

Finansieël 25.9%

Hulpbronne 23.0%

Nywerhede 51.1%



Fonds Maatstaf Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

1 Maand -0.6% 0.7% Onderprestasie risiko *

3 Maande 2.2% 2.9% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van

6 Maande 6.4% 4.6% die portefeulje relatief aan VPI gemeet

1 Jaar 8.8% 9.5%

3 Jare 7.0% 9.8%

5 Jare 8.5% 10.0%

Naspers N 24.9%


Stanbank 5.1%

Anglos 4.7%

Sasol 4.0%


MTN Group 3.5%

BILLITON (BHP) 2.6%

Implats 2.6%

Sanlam 2.6%

25.6%

17.5%

56.9%


36.1%

-0.7%

2.1%



Monthly and cumulative returns


Foreign split

LIFESTAGE PROGRAMMELIFESTAGE PROGRAMMEIFESTAGE PROGRAMMESIM Moderate Absolute Fund

Die fonds se doel is om absolute (positiewe) opbrengste op lang termyn vir beleggers te bied. Meer spesifiek word daar gemik na ’n bruto opbrengs, voordat bestuursgelde afgetrek is, van inflasie +5% (5 persentasiepunte bokant inflasie) oor enige aaneenlopende tydperk van drie jaar, asook geen kapitaalverliese oor enige aaneenlopende tydperk van 12 maande nie. Die fonds het ’n lae tot medium risikoprofiel vergeleke met klassieke

Fund objective

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling





Risiko profiel

5.1%

18.9%

70.9%

5.1%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele BuitelandseEiendom

Fooie

Fondsdoelwit

Die fonds het 'n matig risiko profiel.17.0%

11.6%

47.8%

1.4%

22.2%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%



Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vori ge opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opini es wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande di e gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.


Vir alle subfondse belê in hierdie portefeulje geld die hoogste beleggingsbestuursfooi van toepassing op die eerste deel van die bates. Subfondse met meer as R100 miljoen se bates word op ’n maandelikse grondslag ’n aparte korting vir enige besparings vanweë die glyskaal vir



Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf STeFI Index

Fondsgrootte R 1,666 miljoen

Aanvangsdatum Jul-01

Fonds Maatstaf

1 Maand 0.7%

3 Maande 2.0%

6 Maande 4.1%

1 Jaar 8.2%

3 Jare 8.3%

5 Jare 7.8%





Geen prestasiegeld nie. die portefeulje relatief aan VPI gemeet



0.3%

0.0%

0.0%

7.1%

7.4%

7.3%

3.6%

1.8%

0.6%


Fondsopbrengs (%)


SIM Cash Fund

Om kapitaalstabiliteit en hoë likiditeit te verskaf wat mededingende opbrengste vergeleke met bankdeposito’s bied.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

Konserwatief


0.20% jaarliks vir die eerste R100m 0.125% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R100m - R500m 0.10% jaarliks op die gedeelte van die bates bo R500m


Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maastaf 42.5% Capped SWIX excl Tobacco Alcohol and Gambling

Fondsgrootte R 219 miljoen 17.5% BEASSA TRI

Aanvangsdatum 01-Sep-09 12.5% STeFI


17.5% MSCI World ESG Leaders Net Ret (ZAR)

7.5% SAPY PROPERTY INDEX


Fonds

Finansieël 32.1%

Hulpbronne 25.6%

Nywerhede 42.3%

Fonds Maatstaf

1 Month -2.4% -2.5%

3 Months 1.6% 1.3%

6 Months 7.3% 6.1%

1 Year 7.1% 5.3% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

3 Years 7.5% 6.4% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

5 Years 7.2% 6.8% Onderprestasie risiko *



Naspers N 12.0%


Stanbank 4.9%

Anglos 4.4%

Growpnt 4.4%

Sasol 4.0%

MTN Group 3.6%

NEPIROCK (NEP) 2.8%


BILLITON (BHP) 2.6%


Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassing). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie,

maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word.

Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie

gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en

opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die

inligting bladsye verantwoordelik gehou word nie.

36.4%

20.2%

43.4%

41.7%

-1.4%

3.6%

Maatstaf

Sanlam Umbrella Fund Monthly Fact Sheet Mei 2019


The benchmark reflects the fund's long-term strategic asset allocations. Fund asset allocations may be allowed to vary from the benchmark, depending on market conditions.



LIFESTAGE PROGRAMMELIFESTAGE PROGRAMMEIFESTAGE PROGRAMMESIM Temperance Balanced fund

Die fonds het as mikpunt stabiele langtermyn-beleggingsinkomste en kapitaalgroei vir beleggers. Die fonds word aktief bestuur en belê hoofsaaklik in aandele, vasterente-instrumente, kontant en buitelandse bates. Die fondsbestuurder mag egter nie in sekuriteite (aandele en effekte) belê waar alkohol, tabak of dobbel die kernsake van die betrokke

Suid-Afrikaanse bates:0.60% p.j.Internasionale bates: 0.85% p.j.

Fund objective

Fondsopbrengs (%)

Bateklasindeling




Risiko profiel

Fooie

Fondsdoelwit

Matig


41.5%

20.8%

11.8%

8.4%

16.7%

0.8%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

45%

Aandele Effekte Kontant Eiendom GestruktureerdeProdukte

Buitelands

5.0%

95.0%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf Average of the SA Multi-Asset High Equity

Fondsgrootte R 341 miljoen Category

Aanvangsdatum Apr-12

Fonds

Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede


Fonds Maatstaf

1 Maand -3.9% -4.0%

3 Maande -0.2% -0.1%

6 Maande 5.7% 4.9% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

1 Jaar 2.4% 1.8% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

3 Jare 1.4% 2.2% Onderprestasie risiko *

5 Jare 5.2% 4.8% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van

*Opbrengste vanaf die Foord Gebalanseerde Feite staat. Die Sanlam die portefeulje relatief aan VPI gemeet

Sambreelfonds is nie vir die tydperk bele nie.


BHP Group 12.3%

Sasol Limited 9.8%

Naspers 9.8%

RMB Holdings Limited 8.8%

New Gold ETF 8.7%

Richemont 8.4%



Aspen Healthcare Holdings 4.5%

Bid Corporation Limited 3.4%

-2.5%

5.8%

37.0%

51.8%

41.7%

11.2%


38.6%

17.4%

6.4%4.5%

33.1%

0.0%

5.0%

10.0%

15.0%

20.0%

25.0%

30.0%

35.0%

40.0%

45.0%


Bateklasindeling


Fondsopbrengs (%)




Sanlam Foord Balanced Fund

Die fonds is daarop gerig om beleggers van ’n stabiele groei in inkomste en kapitaal, sowel as die bewaring van reële kapitaal te voorsien. Die portefeulje sal bestaan uit ’n mengsel van sekuriteite in die aandele-, effekte-, geld- en eiendomsmarkte

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie


2.9% 7.0%

89.5%

0.6%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte BuitelandseKontant

BuitelandseAandele

BuitelandseEiendom

Matig aggressief

Suid Afrikaanse bates:0.70% p.j.Internationale bates:1.35% p.j.Prestasiefooi van 10% (uitsluitend BTW) van die persentasie waarmee sy maatstaf geklop is, bereken oor ’n aaneenlopende tydperk van 12 maande.Die prestasiefooi word daagliks gegenereer en maandeliks betaal. Daar is geen beperking op die prestasiefooi nie. ’n Hoogwatermerk is van toepassing.


Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf ASISA SA Multi Asset High Equity Category Average


Aanvangsdatum Apr-12

Fonds

*Gebaseer op een jaar opbrengste Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede

Fonds Maatstaf

1 Maand -4.0% -3.2%

3 Maande 0.4% 0.6%

6 Maande 6.8% 5.6%

1 Jaar 4.3% 3.4%

3 Jare 5.4% 2.5%

5 Jare 8.3% 4.8% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar






Naspers 13.4%


Sasol Limited 7.2%

Anglo American 7.0%




Old Mutual Limited 4.1%

Richemont 4.0%

MC GROUP 3.2%

41.7%

-1.8%

23.8%

36.2%

40.0%

4.7%


Bateklasindeling

Maandelikse en kumulatiewe opbrengste Buitelandse verdeling

Fondsopbrengs (%)



Sanlam Prudential Balanced Portfolio

47.8%

18.2%

3.4% 4.3%

26.3%

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%


Die fonds mik daarna om stabiele groei van kapitaal en inkomste te lewer deur internasionale aandeleblootstelling en aandeleseleksie oor alle nywerheidsektore heen.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

6.2%0.9%

92.9%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Matig Aggressief

Suid Afrikaanse bates:0.90% p.j.Internationale bates:0.65% p.j, 0.45% p.j. afgetrek deur die batebestuurder voordat die eenheidsprys verklaar word

Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengst e is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produkinligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is geb aseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye ver antwoordelik gehou word nie.


Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Large Manager

Fondsgrootte R 4,192 miljoen Watch Average

Aanvangsdatum Julie 2010

Fonds


Finansieël

Hulpbronne

Fonds Maatstaf Nywerhede

1 Maand -5.1% -3.4%

3 Maande -0.4% 0.7%

6 Maande 4.5% 6.3%

1 Jaar 1.6% 4.4%

3 Jare 3.5% 4.0%

5 Jare 7.2% 5.8%



Aandeelnaam % van Aandele Onderprestasie risiko *

Naspers 13.6% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van

British American Tobacco Plc 10.7% die portefeulje relatief aan VPI gemeet

Sasol Limited 6.5%

Glencore Xstrata Plc 5.4%


Remgro Limited 5.2%

Investec Plc 3.7%


Woolworths Holdings Limited 3.1%

Newplat (NGPLT) 3.1%


5.1%

24.5%

27.0%

48.5%

38.9%

-2.2%

Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)




Sanlam Allan Gray Global Balanced Portfolio

Hierdie portefeulje is vir institusionele beleggers met ’n gemiddelde risikotoleransie. Dit mik na langtermyn-opbrengste wat die maatstaf klop, maar teen ’n laer risiko van kapitaalverlies.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

49.5%

10.4%8.2%

1.3%

30.6%

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%


10.9%

26.1%

61.8%

1.2%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele Buitelandse Eiendom

Matig aggressief

Fooie van toepassing op Deelnemende Werkgewers wat nie voor 1 Maart 2015 blootstelling aan hierdie portefeulje gehad het nie

Suid-Afrikaanse bates:1.00% jaarliks vir die eerste R25m 0.85% jaarliks op die gedeelte van die bates tussen R25m- R50m 0.75% jaarliks op die gedeelte van die bates bo R50m Geen prestasiefooi geld vir Suid-Afrikaanse bates nie.internasionale bates:0.10% per jaar van die internasionale bates, ná die herstel van die prestasieverwante fooi. ’n Prestasieverwante fooi wat tussen 0.5% en 2.5% per jaar van die waarde van die internasionale bates wissel, met ’n fooi van 1.5% per jaar vir opbrengste gelyk aan die maatstaf.



Fondsgrootte R 2,129 miljoen Median

Aanvangsdatum Mei 2005

Fonds

Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede







1 Maand -4.3% -3.4%

3 Maande 0.4% 0.5%

6 Maande 7.9% 6.2%

1 Jaar 2.9% 4.0%

3 Jare 3.5% 4.1%

5 Jare 6.5% 6.3%


Naspers 10.3%


Anglo American 5.9%


Northam Platinum Limited 4.6%


Nedbank Group Limited 4.3%


Anheuser-Busch Inbev SA INV 3.7%

Sasol Limited 3.2%


44.4%

-2.0%

5.1%

16.4%

39.3%

44.3%

Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)




Sanlam Coronation Global Houseview Portfolio

Die Coronation Global Houseview-portefeulje is ’n skoon lei van ’n ten volle diskresionêre gebalanseerde portefeulje en verteenwoordig ons beste beleggingsiening vir ’n gebalanseerde portefeulje in alle belangrike bateklasse –aandele, eiendomme, effekte, kontant en internasionaal. Die portefeuljedoelwit is om die mediaanopbrengs van die portuurgroep oor aaneenlopende tydperke van 3 jaar te klop. Die portefeulje word in ooreenstemming met die beperkings van Regulasie 28 bestuur.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

49.8%

14.8%

3.6%9.0%

22.8%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%


4.9%

93.9%

1.2%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte Buitelandse Aandele Buitelandse Eiendom

Matig aggressief

Fooie van toepassing op Deelnemende Werkgewers wat nie voor 1 Maart 2015 blootstelling aan hierdie portefeulje gehad het nieSuid-Afrikaanse bates:0.60% p.j.Internationale bates:1.00% p.j.


Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Large Manager

Aanvangsdatum Augustus 2000 Watch Average

Fonds


Finansieël

Hulpbronne

Fonds Maatstaf Nywerhede

1 Maand -5.2% -3.4%

3 Maande -0.8% 0.7%

6 Maande 4.1% 6.3%

1 Jaar 1.4% 4.4%

3 Jare 3.2% 4.0%

5 Jare 6.9% 5.8%



Aandeelnaam % van Aandele Onderprestasie risiko *

Naspers 13.6% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van

British American Tobacco Plc 10.7% die portefeulje relatief aan VPI gemeet

Sasol Limited 6.5%

Glencore Xstrata Plc 5.4%


Remgro Limited 5.2%

Investec Plc 3.7%


Woolworths Holdings Limited 3.1%

Newplat (NGPLT) 3.1%


5.1%

24.5%

27.0%

48.5%

44.4%

-1.9%

Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)




Allan Gray Global Balanced Portfolio

Hierdie portefeulje is vir institusionele beleggers met ’n gemiddelde risikotoleransie. Dit mik na langtermyn-opbrengste wat die maatstaf klop, maar teen ’n laer risiko van kapitaalverlies.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

49.5%

10.4%8.2%

1.3%

30.6%

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%


10.9%

26.1%

61.8%

1.2%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele Buitelandse Eiendom

Matig aggressief

Fooie van toepassing op Deelnemende Werkgewers wat nie voor 1 Maart 2015 blootstelling aan hierdie portefeulje gehad het nie

Suid-Afrikaanse bates:1.00% per jaarinternasionale bates:Die Basis Terugbetaalbare Reserwefooi (RRF) hef ’n basisfooi van 0.60% p.j. plus 25% van die prestasie wat behaal is bo die maatstaf (na aftrekking van die basisfooi), onderhewig aan ’n terugbetaling vir daaropvolgende onderprestasie. Die maksimum fooi (basisfooi plus prestasiefooi) wat Orbis in enige enkele jaar in kontant kan ontvang, word beperk tot 2.6%.

Die maatstaf vir die keuse (Basis-RRF) is 60% van MSCI Wêreldindeks (netto dividende herbelê) en 40% van die JP Morgan Globale Staatseffekte-indeks.



Aanvangsdatum Okt - 93 Median

Fonds

Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede


*Gebaseer op een jaar opbrengste Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand




1 Maand -4.0% -3.4%

3 Maande 0.5% 0.5%

6 Maande 7.9% 6.2%

1 Jaar 3.4% 4.0%

3 Jare 4.0% 4.1%

5 Jare 6.8% 6.3%


Naspers 10.3%


Anglo American 5.9%


Northam Platinum Limited 4.6%


Nedbank Group Limited 4.3%



Sasol Limited 3.2%


4.9%

16.4%

39.3%

44.3%

44.4%

-1.9%

Bateklasindeling



Fondsopbrengs (%)




Coronation Global Houseview Portfolio

Die Coronation Global Houseview-portefeulje is ’n skoon lei van ’n ten volle diskresionêre gebalanseerde portefeulje en verteenwoordig ons beste beleggingsiening vir ’n gebalanseerde portefeulje in alle belangrike bateklasse –aandele, eiendomme, effekte, kontant en internasionaal. Die portefeuljedoelwit is om die mediaanopbrengs van die portuurgroep oor aaneenlopende tydperke van 3 jaar te klop. Die portefeulje word in ooreenstemming met die beperkings van Regulasie 28 bestuur.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

49.8%

14.8%

3.6%9.0%

22.8%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%


4.9%

93.9%

1.2%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%

Buitelandse Effekte Buitelandse Aandele Buitelandse Eiendom

Matig aggressief

Fooie van toepassing op Deelnemende Werkgewers wat nie voor 1 Maart 2015 blootstelling aan hierdie portefeulje gehad het nieBeleggingsbestuursfooie:Die volgende basisfooie geld vir die gedeelte van die bates wat in die portefeuljes belê is:Coronation Internasionale Effektefonds: 0.55% per jaarCoronation Internasionale Aandelefonds van Fondse: 0.75% per jaarCoronation Internasionale Geleentheidsaandelefonds: 0.75% per jaarCoronation Internasionale Kapitaal Plus Fonds: 0.75% per jaarCoronation Internasionale Opkomende Markte-fonds: 0.75% per jaarCoronation Absolute Wêreldgeleenthedefonds: 0.75% per jaarCoronation Wêreldgeleenthedefonds: 0.75% per jaarCoronation Internasionale Bestuurdefonds: 0.75% per jaarCoronation Internasionale Opkomende Markte Geleenthede-fonds: 1.00% per jaarCoronation Afrika-fonds: 1.50% per jaarCoronation Africa Frontiers-fonds: 1.50% per jaarBinnelandse bates en regstreekse internasionale bates wat nie in enige van die bostaande portefeuljes belê is nie:0.85% per jaar


Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf Alexander Forbes Global Best Investment View

Aanvangsdatum Jan-97 Median

Fonds


Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede

Fonds Maatstaf

1 Maand -3.3% -3.3%

3 Maande -0.1% 1.0%

6 Maande 6.8% 6.8%

1 Jaar 4.2% 4.8%


5 Jare* 8.1% 6.4% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

*Opbrengste vanaf die Investec Gebalanseerde Feite staat. Die Sanlam Onderprestasie risiko *

Sambreelfonds is nie vir die tydperk bele nie.




Anglo American 9.4%

BHP Group 8.6%

Naspers 6.9%


Sasol Limited 6.4%







9.7%

52.2%

38.1%

38.9%

-2.1%

4.7%

46.8%

17.5%

2.7% 4.3%

28.7%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

45%

50%


Bateklasindeling


Fondsopbrengs (%)




Investec Balanced Fund

Die primêre doelwit is om kapitaalgroei op medium tot lang termyn te lewer teen volatiliteitsvlakke wat ’n matige risikoprofiel weerspieël. Die portefeulje sal in ’n kombinasie van aandele, effekte, geldmarkinstrumente, genoteerde eiendom sowel as internasionale aandele en vasterente-beleggings belê. Die portefeulje sal breed oor bateklasse heen gediversifiseer word. Aktiewe batetoewysing en sekuriteitseleksiestrategieë wat voldoen aan die behoeftes van gematigde beleggers sal gevolg word.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

24.7%

74.8%

0.5%

-10.0%

10.0%

30.0%

50.0%

70.0%

90.0%

110.0%

Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele Buitelandse Eiendom

Matig aggressief

Suid Afrikaanse bates: 0.54% p.j.Internasionale bates: 0.75% p.j.


Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maatstaf VPI+5%

Aanvangsdatum Sep-11

Fonds


Finansieël

Hulpbronne

Nywerhede

Fonds Maatstaf

1 Maand -3.6% 1.0%

3 Maande -2.2% 3.4%

6 Maande -3.3% 4.5%

1 Jaar -2.7% 9.4%


5 Jare* 7.6% 10.0% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand





Discovery Holdings Limited 8.3%

Old Mutual Ltd 7.5%

Rmb Holdings Ltd Common Stock Zar.01 7.4%

A E C I Limited 6.0%

Anheuser-Busch Inbev Sa Inv 5.3%

Super Group 5.3%

Jse Limited 4.9%

Prudential Plc 4.7%

Imperial Holdings Limited 4.0%

Sun International Limited 3.9%

34.8%

3.6%

61.6%

36.1%

-1.4%

3.7%


46.0%

26.2%

0.9%

26.9%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%

40%

45%

50%


Bateklasindeling


Fondsopbrengs (%)




PSG Balanced Fund

Die PSG Balanced Fund is ’n gepoelde matig aggressiewe risiko-gebalanseerde portefeulje wat op ’n markgekoppelde grondslag bestuur word. Die fonds se doelwit is om langtermyn-kapitaalgroei en ’n redelike vlak van inkomste aan beleggers te lewer.Hierdie portefeulje is geskik vir beleggers wat ’n goeie beleggingsopbrengs wil kry maar terselfdertyd onnodige stres wil vermy wat met finansiële markte gepaardgaan. Dit verg ’n langer beleggingstermyn.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

9.0%

87.1%

3.9%

-10.0%

10.0%

30.0%

50.0%

70.0%

90.0%

110.0%

Buitelandse Kontant Buitelandse Aandele Buitelandse Eiendom

Matig aggressief

0.70% per jaar





2.0% STeFI




Fonds Maatstaf

Finansieël 35.6%

Hulpbronne 19.4%

Nywerhede 45.0%


Fonds Maatstaf

1 Maand -3.3% -3.2%

3 Maande 1.0% 1.1%

6 Maande 6.6% 6.4%

1 Jaar 5.0% 4.8%

3 Jaar 4.3% 4.1%

5 Jaar 7.4% 7.4%


Naspers N 9.2%


Growpnt 4.4%

Stanbank 4.4%

Sasol 3.6%

MTN Group 3.2%


Anglos 3.2%

NEPIROCK (NEP) 2.7%

Sanlam 2.3%

% negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 44.4%

Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand -1.7%

Onderprestasie risiko * 4.2%



35.6%

19.4%

45.0%


49.1%

16.7%

2.1%

8.3%

23.8%

0.0%

10.0%

20.0%

30.0%

40.0%

50.0%

60.0%


Bateklasindeling

Fondsopbrengs (%)





Die portefeulje belê in aandele- en effekte-indekse (Tracker-fondse), plaaslik enoorsee, asook in kontant om 'n matige risiko, gebalanseerde portefeulje, te skep watdie onderliggende indekse behoort te volg sonder aktiewe bestuurskoste. "ScripLending" mag toegepas word op die passiewe aandelekomponent.

Risikoprofiel

Fondsdoelwit

Fooie

0.3%

79.1%

8.4% 12.2%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%









Neem kennis: prestasiesyfers is bruto van beleggingsfooie, maar netto van enige Prestasiegekoppelde Fooi (indien van toepassi ng). Die opbrengste van portefeuljes in die “Smoothed Bonus Range” is bruto van belegging bestuur fooie, maar netto van enige gewaarborge premies. Prestasiesyfers vir tydsperiodes van langer as 12 maande, word as ‘n jaarlikse persentasie gekwoteer. Al die data hierbo, is soos op die maandeinde, tensy daar anders aangedui word. Veranderinge in die wisselkoers kan die waarde van jou belegging beïnvloed. Vorige opbrengste is nie ’n voorspelling van die toekoms nie. Die waarde van beleggings en die meegaande inkomste mag vermeerder of verminder en word nie gewaarborg nie. U mag dalk nie die bedrag wat u belê het terugkry nie. Hierdie produk inligting bladsye is vir die SANLAM Sambreelfonds opgestel deur hul beleggingskonsultante. Hierdie bladsye is bona fide voorberei en die inligting, data en opinies wat daarin bevat word, is gebaseer op inligting wat beskou word as betroubaar en omvattend. Die SANLAM Sambreelfonds en die beleggingskonsultante kan nie vir enige verlies, onkostes en/of skade aangaande die gebruik van die inligting bladsye verantwoordelik gehou word ni e.



Fondsgrootte R7 127miljoen 16.0% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)


1.0% STeFI + 2%

2.0% IGOVI




+2.5% (net of fees)

8.0% STeFI Index


Fonds

Finansieël

*Gebaseer op een jaar opbrengste Hulpbronne

Nywerhede en ander


1 Maand 0.7%

3 Maande 1.7%

6 Maande 2.8% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar

1 Jaar 6.4% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand

3 Jaar 7.3% Onderprestasie risiko *

5 Jaar 9.3% * Risiko van daling word gemeet as die standaard-afwyking van die onderprestasie


17.3% Junie 2019: 97.41% befondsde

5.2%

4.9%

4.0%

4.0%

3.7%

3.5%

2.7%

2.7%

2.2%

ABSAG ABG

Consol Holdings

OMutual (OMU)

Sasol

Anglos

MTN Group

FirstRand / RMBH

Stanbank


Naspers N

24.1%

14.1%

61.8%

0.0%

0.0%

0.4%

Aandeelnaam % Aandele


32.7%

24.2%

2.4%

7.3%

27.7%

5.7%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%


Die Sanlam Monthly Bonus Fund (MBF) beskerm beleggers teen korttermynvolatiliteit deur beleggingsopbrengste so stabiel moontlik te hou, en terselfdertyd waardevolle waarborge vir voordele-uitbetalings te verskaf. Die onderliggende portefeulje se mandaat maak voorsiening vir meer gewig aan minder riskante bateklasse as in 'n tipiese gebalanseerde fonds. Ten volle gevestigde bonusse word maandeliks vooruit verklaar. Die portefeulje bied 100% kapitaalbeskerming aan en bonusse wat ten volle vestig.

. Bateklasindeling

Maandelikse en kumulatiewe opbrengsteBuitelandse verdeling

Fondsbonusse (%)





Fondsdoelwit

Risikoprofiel

Fooie

57.4%

42.6%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Die fonds het 'n konserwatiewe risikoprofiel.

Beleggingsbestuursfooi: 0.425% per jaarWaarborgpremie:1.60% per jaarJaarlikse Prestasiegekoppelde Fooi: Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang (beperk tot 0.30% per jaar)


Befondsingsvlak




1.0% STeFI + 2%

2.0% IGOVI



2.5% US 3 month London InterBank Offered Rate

(LIBOR) +2.5% (net of fees)

8.0% STeFI Index


Fonds

*Gebaseer op een jaar opbrengste Finansieël 24.1%

Hulpbronne 14.1%

Nywerhede en ander 61.8%


1 Maand 0.7%

3 Maande 1.9%

6 Maande 3.1% % negatiewe maande oor die laaste 3 jaar 0.0%

1 Jaar 7.1% Gemiddelde kapitaalverlies in 1 maand 0.0%

3 Jare 7.9% Onderprestasie risiko * 0.4%

5 Jare 9.6% * Onderprestasie risiko word as die standaard afwyking van die onderprestering van


Nievestigende bonusse as 'n gedeelte van die totale belegging in

Aandeelnaam % van Aandele Sanlam Stable Bonus Portfolio:

17.3% Sanlam Umbrella Pension Fonds 12.40%

5.2% Sanlam Umbrella Providen Fonds 10.89%

4.9%

4.0% * Het net betrekking op Sanlam Lifestage-lede wat hierdie bewaringstrategie

4.0% in die laaste 6 jaar voor aftrede kies.

3.7%

3.5%

2.7%

2.7% Junie 2019: 97.35% befondsde

2.2%

Stanbank

Naspers N


FirstRand / RMBH

OMutual (OMU)

ABSAG ABG

Consol Holdings

MTN Group

Sasol

Anglos


32.6%

24.2%

2.7%

7.2%

27.6%

5.7%

0%

5%

10%

15%

20%

25%

30%

35%




Fondsbonusse (%)


Bateklasindeling



Sanlam Stable Bonus Portfolio

Die Stabiele Bonusportefeulje (SBP) bied beleggers stabiele, reëlmatige opbrengste met ’n gedeeltelike waarborg van voordele-uitbetalings. ’n Bonus, wat bestaan uit ’n vestigende en nievestigende gedeelte word maandeliks vooruit verklaar. Bonusse kan nie negatief wees nie.Die portefeulje bied 100% kapitaalbeskerming aan en bonusse wat gedeeltelik vestig.

Fondsdoelwit

Risiko profiel

Fooie

57.2%

42.8%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Konserwatief

Beleggingsbestuursfooi: 0.425% per jaar Waarborgpremie:0.90% per jaar

Jaarlikse Prestasiegekoppelde Fooi: Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang (beperk tot 0.30% per jaar)


Befondsingsvlak

Verstreke tydperk 31 Mei 2019 Maastaf 32.0% Capped SWIX (Shareholder Weighted Index)

Fondsgrootte R 147.3 miljoen 22.0% BEASSA Total Return All Bond Index

Aanvangsdatum Okt 17 2.5% US 3 Mnth LIBOR + 2.5% pa


17.5% MSCI World Equity Index

6.0% SAPY PROPERTY INDEX


5.0% CPI+3

2.0% JSE ASSA TR Inflation-Linked Gov Bond Index

*Gebaseer op een jaar opbrengste Fonds Maatstaf





1 Maand 0.7%

3 Maande 1.9%

6 Maande 2.7%

1 Jaar 6.1%

3 Jare n/a

5 Jare n/a

Naspers 18.0%


Anglo American 4.5%


Sasol Limited 3.5%


BHP Group 2.8%


Sanlam 2.1%

RMB Holdings Limited 1.9%




Monthly and cumulative returns


Foreign split

LIFESTAGE PROGRAMMELIFESTAGE PROGRAMMEIFESTAGE PROGRAMMESanlam Progressive Smooth Bonus Fund

Die Progressiewe Uitgestrykte Bonusfonds is die eerste en enigste bemagtigde, uitgestrykte bonusportefeulje in Suid-Afrika wat deur swart batebestuurders bestuur word, met ’n beleggingswaarborg gerugsteun deur Sanlam. Die portefeulje bied beleggers bestendige, uitgestrykte opbrengste met gewaarborgde voordeelbetalings.

Administrasiefooie: 0.7% per jaar-BTW uitgesluitWaarborgpremie:0.7% per jaar. Jaarlikse Prestasie-gekoppelde Fooi: Die onderliggende beleggingsbestuurders kan as aansporing prestasiebelonings ontvang.

0.8%

39.4%

59.8%

0

0.2

0.4

0.6

0.8

1

International Bond International Cash International Equity

Fund objective

Fondsbonusse (%)

Bateklasindeling





Risiko profiel

2.8%

97.2%

0.0%

20.0%

40.0%

60.0%

80.0%

100.0%


Fooie

Fondsdoelwit

Die fonds het 'n Konservatief matig risikoprofiel.

34.4%

27.1%

11.1%

7.0%

20.4%

0%

10%

20%

30%

40%

Aandele en Alternatief Effekte Kontant Eiendom Buitelands




Lifestage

Accumulation

SMM 70

Portfolio

SMM 50

PortoflioSMM 30 Portfolio

ILLA

Preservation

Domestic Equity

Core Equity

Fairtree Equity 1.8% 3.4% 2.5% 1.4% 1.3%

Truffe Equity 1.9% 3.7% 2.7% 1.5% 1.4%

ABAX Eqity 1.8% 3.5% 2.5% 1.4% 1.3%

Coronation Equity 2.3% 4.5% 3.2% 1.8% 1.7%

Sentio Equity 1.4% 2.7% 1.9% 1.1% 1.0%

Quality Equity

First Avenue 1.7% 3.6% 2.5% 1.4% 1.1%

Steyn Equity 1.0% 2.1% 1.5% 0.8% 0.7%

Bataleur Equity 1.2% 2.6% 1.9% 1.1% 0.8%

Satrix Quality Index 1.0% 2.1% 1.5% 0.9% 0.7%

Momentum Equity

Kaizen Thematic Equity 0.9% 1.9% 1.3% 0.7% 0.7%

Satrix Momentum 2.5% 5.0% 3.5% 2.0% 1.8%

Capricorn Equity 0.0% 0.0% 0.0% 0.0% 0.0%

Value Equity

ABSA Select Equity 1.1% 2.2% 1.6% 0.9% 0.8%

Investec Value 1.0% 2.0% 1.4% 0.8% 0.7%

SIM General Equity 1.6% 3.1% 2.2% 1.3% 1.1%

Satrix Stable Dividend 1.2% 2.4% 1.7% 1.0% 0.9%

Totaal 22.5% 44.7% 31.9% 18.2% 15.9%

Note: Performance figures are gross of investment management fees, but are net of any performance fees (if applicable). For portfolios in the Smoothed Bonus

Range ,the returns are gross of investment management fees, but are net of any guarantee premiums. Performance figures for periods greater than 12 months

are annualised. All data shown is at the month-end, unless specifically indicated differently. Changes in currency rates of exchange may cause the value of your

investment to fluctuate. Past performance is not necessarily a guide to the future returns. The value of investments and the income from them may increase or

decrease and are not guaranteed. You may not get back the amount you invest. The product information sheets are prepared for the SANLAM UMBRELLA FUND

by its investment consultants. The product information sheets are prepared in good faith and the information, data and opinions contained in the product

information sheets are based on source information considered reliable. However, no guarantee, explicit or otherwise are provided that the information and data

contained therein are correct and comprehensive. The SANLAM UMBRELLA FUND and the investment consultants cannot be held liable for any loss, expense


LIFESTAGE PROGRAMMELIFESTAGE PROGRAMMEIFESTAGE PROGRAMMEOnderliggende Batebestuurder Blootstelling

vir SMMI portefeuljes

sanlam sambreelfonds maandelikse beleggingsflitsfeite › wp-content › uploads › ... ·...

Documents