sap banking services для РоссииБлагодаря agile-методологии проект...

1© 2016 SAP SE or an SAP affiliate company. All rights reserved.

Локализация для банков15 ноября 2016, Москва

SAP Banking Services для России


Локализация – это не просто проект,это непрерывная работа!СОЗДАЕМ ЛОКАЛИЗОВАННЫЕ РЕШЕНИЯ И НЕПРЕРЫВНО РАЗВИВАЕМ ИХ: ПОДДЕРЖИВАЕМ ИЗМЕНЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА И ВКЛЮЧАЕМ ЛУЧШИЕ БИЗНЕС-ПРАКТИКИ, ЧТО ПОЗВОЛЯЕТ ЭФФЕКТИВНО ИСПОЛЬЗОВАТЬ ИХ НА РОССИЙСКОМ РЫНКЕ.

GS innovates the World© 2016 SAP AG. All rights reserved. 3

SAP Core

Особенности

ядра

Локальные

особенности

Глобальные

особенности

Работает на HANA

Готовое для работы в

Облаке

Простой выход на рынок

Легко расширяемое

Гибкое

Оптимально

производительное

Переведено на русский

Соответствует российским

требованиям регулятора: 383-П

Платежи, 385-П Бух.учет…

Лучшие банковские практики

Поддержка изменений

законодательства

Легко адаптируемое для

бизнеса на других рынках

Локальные особенности

стран вкл/выкл

МЫ ПРЕДОСТАВЛЯЕМ ЕДИНОЕ ГЛОБАЛЬНОЕ РЕШЕНИЕ

Globalization services расширяет стандартное решение SAP Core Banking, что позволяет вам присутствовать на локальном и глобальном рынках


МЫ СТРОИМ, РАСШИРЯЕМ И ПРЕДНАСТРАИВАЕМ

Сбор требований

Версия

для страны

МЫ СОЗДАЕМ НОВЫЕ КОМПОНЕНТЫ ПРОДУКТА

ACCOUNT NUMBER ENGINE (ANE)

КНИГА РЕГИСТРАЦИИ

ОТЧЕТЫ НА HANA

…

ПОТЕНЦИАЛЬНО ВОЗМОЖЕН ПЕРЕНОС ФУНКЦИОНАЛЬНОСТИ В ЯДРО

МЫ РАСШИРЯЕМ СУЩЕСТВУЮЩИЕ КОМПОНЕНТЫ:

НЕПОСРЕДСТВЕННО В ПРОДУКТЕ

ИЛИ

В ADD-ON’е

РАСШИРЕНИЯ ДЛЯ СТРАН ПЕРЕКЛЮЧАЕМЫЕ, А ЗНАЧИТ НЕ ВЛИЯЮТ НА СТАНДАРТНОЕ ПОВЕДЕНИЕ

МЫ ПРЕДНАСТРАИВАЕМ СИСТЕМУ НА ОСНОВЕ ЗАКОНАДАТЕЛЬНЫХ ТРЕБОВАНИЙ И БИЗНЕС-ПРАКТИК.

ПРАВИЛА БУХ.УЧЕТА ДЛЯ РОССИИ И БРАЗИЛИИ

ТИПОВЫЕ ПРОДУКТЫ

НАЛОГИ

СТРОИМ РАСШИРЯЕМ НАСТРАИВАЕМ

Путь локализации


ПУТЬ РАЗРАБОТКИ НЕ ВСЕГДА ПРОСТ

Благодаря Agile-методологии проект локализации способен адаптироваться к изменениям, корректировать

приоритеты и достигать поставленной цели.

Изменение

приоритетности стран

Инновации

Изменение

приоритетов

клиента

Сбор требований

Версия для

страны


Россия. Локальные особенности


РОССИЙСКАЯ ЛОКАЛИЗАЦИЯ В ЦИФРАХ

90+

Новых документов с требованиями

рынка, основанных на

требованиях регулятора

1.6K

Новых

требований к

программному

продукту для

разработки

360+Новых

сценариев использо-

вания

130Новых

спецификаций к программному

продукту

90K Строк кода


ИЗМЕНЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА – НАШ ПРИОРИТЕТ

Изменение структуры доходов/расходов.

Новая структура отчета о прибылях и убытках.

Заменяет положение 385-П в части приложений 3 и 4.

Новые символы доходов/расходов (Депозиты, Кредиты, конверсионные

операции и переоценка).

N 446-П ПОЛОЖЕНИЕ

О ПОРЯДКЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ ДОХОДОВ, РАСХОДОВ И

ПРОЧЕГО

СОВОКУПНОГО ДОХОДА КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ

134-ФЗ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН О ВНЕСЕНИИ ИЗМЕНЕНИЙ

В ОТДЕЛЬНЫЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬНЫЕ АКТЫ РОССИЙСКОЙ

ФЕДЕРАЦИИ В ЧАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ НЕЗАКОННЫМ

ФИНАНСОВЫМ ОПЕРАЦИЯМ

1.2. Банк вправе расторгнуть договор банковского счета в случаях,

установленных законом, с обязательным письменным уведомлением об этом

клиента. Договор банковского счета считается расторгнутым по истечении

шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о

расторжении договора банковского счета.

Со дня направления банком клиенту уведомления о расторжении договора

банковского счета до дня, когда договор считается расторгнутым, банк не

вправе осуществлять операции по банковскому счету клиента, за исключением

операций по начислению процентов в соответствии с договором банковского

счета, по перечислению обязательных платежей в бюджет и операций,

предусмотренных пунктом 3 настоящей статьи.

В случае неявки клиента за получением остатка денежных средств на счете в

течение шестидесяти дней со дня направления банком клиенту уведомления о

расторжении договора банковского счета либо неполучения банком в течение

указанного срока указания клиента о переводе суммы остатка денежных средств

на другой счет банк обязан зачислить денежные средства на специальный счет

в Банке России, порядок открытия и ведения которого, а также порядок

зачисления и возврата денежных средств с которого устанавливается Банком

России.


ОБЗОР ФУНКЦИОНАЛЬНОСТИ ДЛЯ РОССИИ

BANKING CIS 8.0

Расчет налога Соответствие правилам учета

Межфилиальные/меж

банковские операции

Орг. структура банка

Данные для

отчетности

Урегулирование

парных счетов

Пересчет процентов

при досрочном

расторжении

Удержание налога

Начисление

процентов

Схема проводок по

депозитам (RUGAAP)

Схема проводок по т/с

(RUGAAP)

Закрытие года

Управление счетами

Продукты для

текущих счетов

КредитыНачисление

процентов

Реквизиты клиентаДепозитные продукты

Переоценка

валютных счетов

ANE

Синтетические счета

Книга регистрации

счетов

Возможность

интеграции

20-значные счета

Расчет и удержание

налога

Обработка платежей

Различные форматы

платежей

Межбанковские

переводы

Межфилиальные

переводы

Очереди платежей

(картотеки)

HANA

Вспомогательная ГК

Баланс

синтетического счета

Просмотр документов

Баланс 20-значного

счета

Переоформление на

ДВ

Досрочное

расторжение

Доверенности и

вклады в пользу 3-х

лиц

Поддержка

бюджетных счетов

Приходные/расходны

е операции

Поддержка кассовых

счетов

Поддержка

транзитных счетов

Мультивалютные

депозитыОперации в

различных валютах


ANE (ACCOUNT NUMBER ENGINE)ОСНОВА БУХ.УЧЕТА ПО РОССИЙСКИМ ПРИНЦИПАМ

Центральный автономный компонент создает номера счетов в соответствии с определенными правилами

Возможна интеграция не только с продуктами SAP, но и с другими системами

Ведение номеров счетов в книге регистрации для целей аудита

Возможности генератора номеров счетов не зависят от страны. В настоящий момент используется в российской локализации.


ANE (ACCOUNT NUMBER ENGINE)ПОДДЕРЖИВАЕМЫЕ ФОРМАТЫ МУЛЬТИЗНАЧНЫХ НОМЕРОВ СЧЕТОВ

Примеры форматов номеров счетов, поддерживаемые ANE:

1-5 6-8 9 10-13 14 15 16 17 18 19 20

Бюджетные счета

Счет второго порядк

а

Код валюты

или дрвг.мета

лла

K

Код филиала, структурного

подразделения в котором

открыт счет (может быть от

0 до 4 символов)

Символ бюдж.

Порядковый номер лицевого счета (определяется банком)

Счета доходов и расходов

Символ отчета о прибылях и убыткахЛицевая часть(определяется

банком)

Счета межфилиальныхрасчетов (30301,30302)

Порядковый номер лицевого счета

(определяется банком)

Уникальный номер головного отделения банка (филиала), как

участника расчетов, для которого открыт счет

Корреспондентскийсчет (субсчет в Банке России) (30102)

Порядковый номер лицевого счета(определяется банком)

3-значный условный номер, соответствующий 7, 8, 9

разрядам БИК Банка

Другие счета Порядковый номер лицевого счета (определяется банком)


Комплексная автоматизация бизнес-процессов на примере депозитов и текущих счетов в соответствии с

российскими правилами учета:

Регулярный (повторяющийся ежедневно, ежемесячно) процесс

Закрытие года

Перенос остатков на

промежуточные счета

доходов/расходов

прошлого года (707*)

Перенос финансовых

результатов на счета

прибылей/убытков

прошлого года (708*)

Отражение

операций в

бух.учете

Расчет остатков на

основании входящих

транзакций в

аналитической

системе (Bank

Analyzer)

Проводки во

вспомогательной ГК

(subledger)

Процессы в

иностранной

валюте

Корректировка

переоценки в связи с

округлением

Переоценка в связи со

сменой курса валюты

Разовая процедура

Урегулирова-

ние парных

счетов

Урегулирование

остатков парных

счетов

Бизнес-

процессы для

счетов

Оформление

депозита

Периодические

начисление и

выплаты процентов

Приходные/

расходные операции

Обработка

различных форматов

платежей

Очереди платежей

Открытие

счетов

Создание срочных,

мультивалютных

вкладов, генерация

20-значного счета.

Открытие вкладов в

пользу третьих лиц,

поддержка

доверенностей

Закрытие

счетов

Закрытие депозитного

договора и договора

текущего счета

Закрытие старого

счета в связи с

переоформлением

депозитного договора

на условия до

востребования

Настройка системыОпределение организационной структуры, Настройка рабочего плана счетов, Создание внутрибанковских счетов и адаптация правил бухгалтерского учета (схемы проводок),

загрузка справочника БИКов

БИЗНЕС-ПРОЦЕССЫ ПО ДЕПОЗИТАМ И ТЕКУЩИМ СЧЕТАМ


ОБРАБОТКА ПЛАТЕЖЕЙна примере реализации УФЭБС-форматов

Обзор бизнес-процессов по платежам через платежную систему банка России:

Внутридневная обработка

Обработка

входящего

платежа

K2 проверка

Определение баланса и

постановка в K2, если

необходимо.

Инициирование

внебалансовых

проводок (90902 )

Проверка

Ареста/блокировок

счета

Обработка дневной

очереди

Обработка

исходящего

платежа

Создание исходящего

платежа

ED101, ED103, ED104

Определение

корреспондентских

счетов для

межбанковских

операций на основании

маршрута платежа

Отправка исходящего

платежного документа


Процедуры

конца дня

Обработка очередей

неисполненных

документов (СНС,

СНР)

Предоставление

данных для отчетов в

конце дня

Регистрация

платежа

ED101 – Платежное

поручение

ED113 –

выставляемое

платежное требование

ED114 –

выставляемое

инкассовое поручение

Настройка системы

Настройка параметров для форматов документов, символов и маршрутизации в Payment Engine

Предварительная

обработка

входящего платежа

Проверка акцепта

Постановка в К1 и

ожидание акцепта

плательщика, если

необходимо.

Инициирование

внебалансовых

проводок (90901)

Полный акцепт

Частичный акцепт

External

action

expected

Обработка

платежа

Прием входящего

платежа из Payment

Engine

Создание платежного

документа и платежных

позиций в

операционной системе

Создание бух записей в

аналитической системе


ОСНОВНЫЕ БИЗНЕС-ПРОЦЕССЫ ПО КРЕДИТАМ

Процессы по кредитам (без просрочки) в соответствиями с российскими требованиями можно представить

следующим образом:

Регулярный (повторяющийся ежедневно, ежемесячно) процесс

Начисление

процентов,

комиссий

Начисление в конце

месяца

Отражение в

бух.учете процентов,

комиссий

Расчет процентов и

комиссий в конце

периода,

формирование

соответствующих

проводок

Изменение данных

клиента

Изменение клиента

Изменение 20-

тизначного счета при

необходимости


Окончание

срока и

пролонгация

Закрытие кредитного

договора

Закрытие 20-

тизначных счетов

Изменение срока

Создание

договора

Генерация номера

договора и 20-

значного счета

Расчет

эффективной

процентной ставки

Обеспечение

информации для

печати

Настройка системыОпределение организационной структуры, Настройка рабочего плана счетов, Создание внутрибанковских счетов и адаптация правил бухгалтерского учета (схемы

проводок), загрузка справочника БИКов

Выдача кредита

Выдача кредита

через кассу

Выдача кредита на

счет

Погашение

«Ручное» погашение

Безакцептное

погашение (со счета

клиента)

Досрочное внесение

средств

External

action

allowed


Глобальные особенности


ГЛОБАЛЬНЫЕ РЕШЕНИЯ И ЛОКАЛИЗАЦИИ

Решения Globalization

Services

Уп

ра

вл

ен

ие

че

ко

вы

ми

к

ни

жк

ам

и

Локали-зация






https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_Canada.svg

https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_Canada.svg

https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_the_United_States.svg

https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_the_United_States.svg

https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_Mexico.svg

https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_Mexico.svg

https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_Brazil.svg

https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_Brazil.svg

https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_Russia.svg

https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_Russia.svg

https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_Argentina.svg

https://en.wikipedia.org/wiki/File:Flag_of_Argentina.svg


РЕГИОНЫ И КЛИЕНТЫ

В планах локализации

Используют локализацию

Не в планах локализации


SAP BANKING SERVICES ERPДРУГИЕ

PAYMENT

ENGINE

FUNDING

MGMT

…

TRANZACTIONAL BANKING BANK

ANALYZEROPEN ITEM

MGMT.

GENERAL

LEDGER

BCA

CML

…

ЛОКАЛИЗАЦИИ BANKING SERVICES

BANKING

SERVICESLATIN

AMERICA

CML КИТАЙ

DM LM

MCM CMS

Card …

AFI

Profit

…

GS ENH.GS ENH.

ЛОКАЛИЗАЦИЯ

(ADD-ON)

ПРОДУКТОВАЯ

ЛИНЕЙКА

СТРАНЫ

AR BR CA MX RU US

ПРОГРАМНЫЙ КОД/

FS

LA

R/

/F

SL

BR

/

/F

SL

CA

/

/F

SL

MX

/

/F

SL

RU

/

/F

SL

US

/

/FSGLO/

ГЛОБАЛЬНЫЕ НАСТРОЙКИ

ГЛОБАЛЬНЫЕ НАСТРОЙКИ

S-Tables

Generic

Country Switch

ЛОКАЛИЗАЦИЯ БАНКОВСКИХ РЕШЕНИЙ ОТ SAP


Тенденции будущего

Введение

Reporting as a Service (Отчетность как сервис)Видение отчетности следующего поколения

Отчетность необходима любому бизнесу в мире.Вне зависимости от размера, индустрии или страны.

Отчетность включает в себя сложные правила, определенное форматирование, доступ к различным источникам данных.Её ключевые показатели – это точность, производительность и пунктуальность.Отчетность как правило строго регулируется и постоянно изменяется.Любые формы правовой отчетности требуют воспроизводимости результатов.

Основные вызовы:

Сложность

инфраструктуры

Бизнес-правила и источники данных распределены по

процессам и системам.

Синхронность и

целостность

Все исходные данные должны быть одной и

той же временной метки в системах.

Производи-

тельность

Огромный объем данных нужно

получить, агрегировать и

отформатировать.

Соответствие

требованиям

закон-ва

Воспроизводимость, контролируемость, быстрая адаптация

изменений законодательства

Видение

Report Template

Library

Form Library

API DockRules Scheduler Distributor Archive

Design Connect Run Review

Trade

Plug-Ins

On PremiseCloud

My Report

Monitor

Создание и управление вашими отчетами через Облако.Глобальное хранилище отчетов, форм и коннекторов, обеспечивающее соответствие последним требованиям.Гибкая платформа позволяет работать как через Облачную инфраструктуру, так и локально (on-premise).Торговая сеть для подключения между Вами, SAP и нашими партнерами.

ПРИГЛАШАЕМ ПРИСОЕДИНИТЬСЯ К РАЗВИТИЮ ПЕРЕДОВЫХ РЕШЕНИЙ!

Привлечение

клиентовГибкие методологии

“Для страны и

в стране”

Архитектура с ориентацией на клиента

Совместные инновации

Методология LEAN

Удобство для пользователей(UX)

Design Thinking

Обзор требований

Участие в тестировании

Демонстрационные семинары

Центр разработки в России

Центр разработки в

Бразилии

Централизованная поддержка в Германии


Спасибо!

© 2016 SAP SE or an SAP affiliate company. All rights reserved. 25Confidential

© 2016 SAP SE or an SAP affiliate company. All rights reserved.

No part of this publication may be reproduced or transmitted in any form or for any purpose without the express permission of SAP SE or an SAP affiliate company.

SAP and other SAP products and services mentioned herein as well as their respective logos are trademarks or registered trademarks of SAP SE (or an SAP affiliate

company) in Germany and other countries. Please see http://global12.sap.com/corporate-en/legal/copyright/index.epx for additional trademark information and notices.

Some software products marketed by SAP SE and its distributors contain proprietary software components of other software vendors.

National product specifications may vary.

These materials are provided by SAP SE or an SAP affiliate company for informational purposes only, without representation or warranty of any kind, and SAP SE or its

affiliated companies shall not be liable for errors or omissions with respect to the materials. The only warranties for SAP SE or SAP affiliate company products and

services are those that are set forth in the express warranty statements accompanying such products and services, if any. Nothing herein should be construed as

constituting an additional warranty.

In particular, SAP SE or its affiliated companies have no obligation to pursue any course of business outlined in this document or any related presentation, or to develop

or release any functionality mentioned therein. This document, or any related presentation, and SAP SE’s or its affiliated companies’ strategy and possible future

developments, products, and/or platform directions and functionality are all subject to change and may be changed by SAP SE or its affiliated companies at any time

for any reason without notice. The information in this document is not a commitment, promise, or legal obligation to deliver any material, code, or functionality. All forward-

looking statements are subject to various risks and uncertainties that could cause actual results to differ materially from expectations. Readers are cautioned not to place

undue reliance on these forward-looking statements, which speak only as of their dates, and they should not be relied upon in making purchasing decisions.

http://global12.sap.com/corporate-en/legal/copyright/index.epx

sap banking services для РоссииБлагодаря agile-методологии проект...

Documents