sberbank a.d. banja luka nadzorni odbor · 1) poništenjem sopstvenih akcija; 2) povlačenjem...
TRANSCRIPT
1
SBERBANK A.D. BANJA LUKANADZORNI ODBOR
Na osnovu člana 66. Zakona o bankama Republike Srpske (''Sl. glasnik Republike Srpske''br.4/17) i člana 31. Statuta “Sberbank“ a.d. Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012.godine, br.0100-70/13 od 29.03.2013. godine, br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine ibr.0100-92/14 od 25.06.2014. godine) i Odluke Nadzornog odbora "Sberbank" a.d. BanjaLuka br. 0001-55/17 od 29.08.2017. godine, Nadzorni odbor „Sberbank“ a.d. Banja Luka jesazvao vanrednu 26. Skupštinu „Sberbank“ a.d. Banja Luka i utvrdio prijedlog sljedećeg
D N E V N I R E D
1. Izbor predsjedavajućeg i radnih tijela Skupštine (Komisija za glasanje, zapisničar, licakoja ovjeravaju zapisnik);
2. Usvajanje zapisnika sa godišnje 25. sjednice Skupštine akcionara ''Sberbank'' a.d. BanjaLuka, održane 12.05.2017. godine;
3. Razmatranje i donošenje Odluke o usvajanju Statuta ''Sberbank'' a.d. Banja Luka;4. Razmatranje i donošenje Odluke o usvajanju Poslovnika o radu Skupštine ''Sberbank''
a.d. Banja Luka;5. Razmatranje i donošenje Odluke o usvajanju Politike za izbor i procjenu ispunjenosti
uslova za članstvo i samoprocjenu rada Nadzornog odbora „Sberbank“ a.d. Banja Luka ipostupak procjene;
6. Razmatranje i donošenje Odluke o utvrđivanju naknada za članove Nadzornog odbora''Sberbank'' a.d. Banja Luka;
7. Razmatranje i donošenje Odluke o razrješenju člana Nadzornog odbora ''Sberbank'' a.d.Banja Luka;
8. Razmatranje i donošenje Odluke o imenovanju člana Nadzornog odbora ''Sberbank'' a.d.Banja Luka;
9. Razmatranje i donošenje Odluke o razrješenju člana Nadzornog odbora ''Sberbank'' a.d.Banja Luka;
10. Razmatranje i donošenje Odluke o imenovanju člana Nadzornog odbora ''Sberbank'' a.d.Banja Luka;
11. Razmatranje i donošenje Odluke o stavljanju van snage Odluke o usvajanju Poslovnikao radu Nadzornog odbora ''Sberbank'' a.d. Banja Luka;
12. Razmatranje i donošenje Odluke o davanju saglasnosti na Politiku naknada zaposlenih u''Sberbank'' a.d. Banja Luka;
13. Razmatranje i donošenje Odluke o davanju saglasnosti na Odluku o odobrenju isplatavarijabilnih naknada zaposlenima u Banci za poslovnu 2016. godinu;
14. Razmatranje i donošenje Odluke o odobrenju isplata varijabilnih naknada članovimaUprave Banke za poslovnu 2016. godinu;
15. Razno.
Vanredna 26. Skupština akcionara održaće se u petak, 15.09.2017. godine u 12:00 časova,u prostorijama Sberbank a.d. Banja Luka, u ul. Jevrejska 71, 78000 Banja Luka.
Pozivaju se akcionari da, lično ili putem punomoćnika, uzmu učešće u radu Skupštineakcionara.
2
Pravo učešća i pravo glasa na Skupštini ostvaruju akcionari na osnovu izvještaja Centralnogregistra hartija od vrijednosti sa stanjem na dan 05.09.2017. godine.
Akcionari imaju pravo da izvrše uvid u listu akcionara, kao i druge dokumente koji se odnosena prijedloge odluka uvrštenih u dnevni red Skupštine, svakog radnog radna od danaobjavljivanja obavještenja o sazivanju Skupštine, u sjedištu Banke, u vremenu od 08:00 do16:00 časova. Akcionari su dužni da se prema podacima, sadržanim u naprijed navedenimdokumentima, odnose s pažnjom dobrog privrednika.
Beč, 29.08.2017. godine Predsjednik Nadzornog odbora
Arndt Nikolai Röchling
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 1. Zakona o bankama Republike Srpske (“Službeniglasnik Republike Srpske“ broj: 4/17) i člana 30. stav 1. tačka 13. Statuta “Sberbank“ a.d.Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine, br.0100-70/13 od 29.03.2013. godine,br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine i br.0100-92/14 od 25.06.2014. godine), Skupština“Sberbank” a.d. Banja Luka, na sjednici održanoj dana 15.09.2017. godine, donijela jesljedeću
ODUKA O USVAJANJU STATUTA ''SBERBANK'' A.D. BANJA LUKA
Član 1.
Usvaja se Statut ‘’Sberbank’’ a.d. Banja Luka.
Član 2.
Statut iz člana 1. ove Odluke nalazi se u prilogu ove Odluke i čini njen sastavni dio.
Član 3.
Odluka stupa na snagu danom prijema odluke Agencije za bankrarstvo Republike Srpske odavanju saglasnosti na Statut iz člana 1. Odluke.
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:-Agenciji za bankarstvo Republike Srpske-Pravna služba-Odjeljenje organizacije-Arhiva
1
S T A T U T„Sberbank” akcionarsko društvo Banja Luka
2
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 1) i člana 292. Zakona o bankama Republike Srpske(Službeni glasnik Republike Srpske, broj 4/17) i člana 30. tačka 13. Statuta „Sberbank”akcionarsko društvo Banja Luka (br. 0100-63/12 od 12.11.2012. godine, 0100-70/13 od29.03.2013. godine, 0100-80/14 od 20.03.2014. godine i 0100-92/14 od 25.06.2014. godine),Skupština „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka na sjednici održanoj dana ___________godine donosi
STATUT„Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka
PRVI DIOOPŠTE ODREDBE
Član 1.
Ovim Statutom „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka (u daljem tekstu: Statut) uređuje seposlovanje i upravljanje „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka (u daljem tekstu: Banka).
Član 2.
Banka je pravno lice sa pravima, obavezama i odgovornostima utvrđenim relevantnim propisimavažećim u Republici Srpskoj, Statutom i drugim internim aktima Banke.
DRUGI DIOPOSLOVNO IME I SJEDIŠTE I STATUSNA OBILJEŽJA BANKE
GLAVA IPOSLOVNO IME I SJEDIŠTE
Član 3.
Banka posluje pod poslovnim imenom „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka.
Skraćeno poslovno ime Banke je „Sberbank“ a.d. Banja Luka.
Član 4.
Sjedište Banke je u Banjoj Luci, Jevrejska ulica broj 71.
3
GLAVA IISTATUSNA OBILJEŽJA
Član 5.
Zaštitni znak Banke, koji je Banka obavezna koristiti u pravnom prometu i poslovnim odnosima,izgleda ovako:
Član 6.
U poslovnoj korespondenciji sa trećim licima Banka koristi jedinstveni memorandum.
Memorandum Banke obavezno sadrži sljedeće: naziv i pravnu formu Banke, sjedište, registar ukoji je Banka registrovana i broj registracije Banke, broj računa, identifikacioni i poreski broj, tepodatke o osnovnom kapitalu sa naznakom koliko je od toga uplaćeni i uneseni kapital a kolikoupisani.
Pored onih navedenih u prethodnom stavu, Uprava Banke može odrediti i druge podatke kojesadrži memorandum Banke, u skladu sa relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj,pravilima bankarske grupe čija je Banka članica, Statutom i drugim internim aktima Banke.
Oznake na memorandumu Banke se ispisuju na srpskom jeziku.
U poslovnoj korespondenciji sa trećim licima u inostranstvu Banka može da koristimemorandum čiji elementi su prevedeni na odgovarajući strani jezik, pri čemu je naziv Bankeispisan na srpskom i stranom jeziku.
Sadržaj i način upotrebe memoranduma Banke utvrđuje Uprava Banke.
Član 7.
Banka ima pečat.
Pečat Banke minimalno sadrži poslovno ime ili skraćeno poslovno ime Banke.
Uprava Banke utvrđuje oblik, veličinu, podlogu, vrstu i sadržaj pečata, te način upotrebe ičuvanja i druga pitanja od značaja za izgled i upotrebu pečata.
Član 8.
Banka ima štambilje, kao i žigove (blagajnički, mesingani suvi žig i dr.).
Uprava Banke utvrđuje oblik, veličinu, vrstu, sadržaj i izgled, te način upotrebe i čuvanja i drugapitanja od značaja za izgled i upotrebu štambilja i žigova.
4
TREĆI DIODJELATNOST BANKE
Član 9.
Banka može obavljati sljedeće poslove:1) primanje i polaganje depozita ili drugih povratnih sredstava;2) davanje kredita;3) izdavanje garancija i svih oblika jemstva;4) usluge unutrašnjeg i međunarodnog platnog prometa i prenosa novca;5) kupovina i prodaja strane valute i plemenitih metala;6) izdavanje i upravljanje sredstvima plaćanja (uključujući platne kartice, putne i bankarske
čekove);7) finansijski lizing;8) kupovina, prodaja i naplata potraživanja (faktoring, forfeting i drugo);9) kupovina i prodaja instrumenata tržišta novca za svoj ili tuđi račun;10) kupovina i prodaja hartija od vrijednosti (brokersko-dilerski poslovi);11) upravljanje portfeljom hartija od vrijednosti i drugim vrijednostima;12) poslovi podrške tržištu hartija od vrijednosti, poslovi agenta i preuzimanje emisije;13) poslovi investicionog savjetovanja i kastodi poslovi;14) usluge prikupljanja podataka, izrada analiza i davanje informacija o kreditnoj
sposobnosti pravnih i fizičkih lica koja samostalno obavljaju registrovanu poslovnudjelatnost;
15) usluge iznajmljivanja sefova;16) zastupanje, odnosno posredovanje u osiguranju;17) druge poslove za koje je ovlašćena zakonom; i18) pomoćne poslove koji su povezani sa gore navedenim poslovima.
Član 10.
Poslovi za koje je Banka registrovana, a koji potpadaju pod poslove iz člana 9. Statuta,razvrstavaju se u razrede i podrazrede klasifikacije djelatnosti u skladu sa propisima kojiregulišu klasifikaciju djelatnosti u Republici Srpskoj, kako slijedi:64.19 Ostalo novčano poslovanje64.91 Finansijski zakup (lizing)64.92 Ostalo odobravanje kredita64.99 Ostale finansijske uslužne djelatnosti, osim osiguranja i penzionih fondova, d.n.66.12 Posredovanje u poslovima sa hartijama od vrijednosti i robnim ugovorima66.19 Ostale pomoćne djelatnosti u finansijskim uslugama, osim osiguranja i penzionih
fondova66.22 Djelatnosti zastupnika i posrednika u osiguranju68.20 Iznajmljivanje i poslovanje sopstvenim nekretninama ili nekretninama uzetim u zakup
(lizing)
5
ČETVRTI DIOOSNOVNI/AKCIONARSKI KAPITAL I AKCIJE BANKE
GLAVA IOSNOVNI/AKCIONARSKI KAPITAL
Član 11.
Osnovni/akcionarski kapital Banke iznosi ukupno 62.198.000,00 KM (slovima:šesdesetdvamilionastodevedesetosamhiljadakonvertibilnihmaraka i 00/100), u cjelosti upisan iuplaćen u novcu.
Član 12.
Banka osnovni/akcionarski kapital može povećati odlukom Skupštine Banke, i to:1) izdavanjem akcija;2) iz sredstava Banke.
Povećanje osnovnog/akcionarskog kapitala Banke vrši se pod uslovima, na načine i upostupcima koji su određeni u relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj.
Član 13.
Banka osnovni/akcionarski kapital može smanjiti odlukom Skupštine Banke, i to:1) poništenjem sopstvenih akcija;2) povlačenjem akcija od akcionara i njihovim poništenjem.
Smanjenje osnovnog/akcionarskog kapitala Banke vrši se pod uslovima, na načine i upostupcima koji su određeni u relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj.
GLAVA IIAKCIJE
Član 14.
Osnovni/akcionarski kapital Banke je podijeljen na 62.198 običnih (redovnih) akcija na ime,klase „A“.
Nominalna vrijednost jedne akcije je 1.000,00 KM (slovima: hiljadukonvertibilnihmaraka i00/100), sa pravom glasa po principu „jedna akcija-jedan glas“.
Član 15.
Pored običnih akcija, Banka može izdavati i povlašćene (prioritetne, preferencijalne) akcije.
Član 16.
Prema sadržini prava, obične akcije su akcije koje uključuju naročito:1) pravo pristupa pravnim aktima i drugim dokumentima i informacijama Banke;
6
2) pravo učešća u radu Skupštine Banke;3) pravo glasa u Skupštini Banke tako da jedna akcija uvijek daje pravo na jedan glas;4) pravo na isplatu dividendi, nakon isplate dividendi na sve izdate povlašćene akcije u
punom iznosu;5) pravo učešća u raspodjeli likvidacionog viška po likvidaciji Banke, a nakon isplate
povjerilaca i akcionara bilo kojih povlašćenih akcija;6) pravo prečeg sticanja akcija iz novih emisija i zamjenljivih obveznica; i7) pravo raspolaganja akcijama svih vrsta u skladu sa zakonom;8) druga prava utvrđena propisima kojima se uređuje poslovanje privrednih društava i
odlukom o emisiji/izdavanju.
Član 17.
Prema sadržini prava, povlašćene akcije su akcije koje uključuju naročito:1) prednost u odnosu na obične akcije u pogledu prvenstva isplate dividende i kod
prvenstva naplate prilikom likvidacije Banke;2) pravo jednog glasa po akciji na bilo kojoj Skupštini Banke o pitanjima koja zahtijevaju
grupno glasanje akcionara date klase povlašćenih akcija, u skladu sa zakonom kojiuređuje poslovanje privrednih društava;
3) pravo prisustva i učešća u raspravi u Skupštini Banke;4) pravo pristupa pravnim aktima i drugim dokumentima i informacijama Banke.
Broj glasova akcionara sa povlašćenim akcijama ne može biti jednak ili veći od broja glasovaakcionara sa običnim akcijama.
PETI DIOORGANIZACIONA STRUKTURA BANKE
Član 18.
U cilju efikasnijeg i racionalnijeg poslovanja Banka uspostavlja organizacionu strukturu kojučine:
1) organizacione jedinice, i2) organizacioni dijelovi.
Član 19.
Banka je dužna da svoju unutrašnju organizaciju uspostavi na način koji obezbjeđuje podjelunadležnosti, dužnosti, ovlašćenja i odgovornosti organa, funkcija, odborai drugih tijela Banke,zaposlenih u Banci i drugih lica koja učestvuju u radu organa, funkcija, odborai drugih tijelaBanke.
Organizacionu strukturu Banke utvrđuje Nadzorni odbor Banke, i to opštim aktom o unutrašnjojorganizaciji, kojim utvrđuje organizacione jedinice i organizacione dijelove Banke i njihovemeđusobne odnose, linije funkcionalnih nadležnosti i odgovornosti, izvještavanja i komunikacijeizmeđu organizacionih jedinica i organizacionih dijelova, način rukovođenja organizacionimjedinicama i organizacionim dijelovima, opšte i funkcionalne nadležnosti, dužnosti, obaveze,odgovornosti i ovlašćenja rukovodilaca i drugih zaposlenih, te druga pitanja od značaja zaorganizaciju rada i poslovanja Banke.
7
U skladu sa organizacionom strukturom iz prethodnog stava, opštim aktom o sistematizacijiradnih mjesta i drugim aktima, Uprava Banke sistematizuje radna mjesta i utvrđuje dužnosti,ovlašćenja i odgovornosti zaposlenih, te odbora i drugih kolegijalnih tijela Banke i lica kojaučestvuju u njihovom radu.
Član 20.
Banka je dužna da svoju organizacionu strukturu, utvrđenu opštim aktom o unutrašnjojorganizaciji, uspostavi na način koji:
1) omogućava efikasnu komunikaciju i saradnju svih organizacionih nivoa, uključujući iadekvatan tok informacija u Banci;
2) ograničava i sprečava sukob interesa; i3) uspostavlja jasan i dokumentovan proces donošenja odluka.
Banka je dužna da pravovremeno utvrdi oblasti poslovanja u kojima postoji mogući sukobinteresa, te obezbijedi da se na odgovarajući način spriječi sukob interesa u bilo kojem obliku.
GLAVA IORGANIZACIONE JEDINICE
Član 21.
Organizacione jedinice su osnovne organizacione cjeline u organizacionoj strukturi Banke,organizovane kao funkcionalne jedinice putem kojih se obavljaju pojedine funkcije upravljanja irukovođenja poslovanjem Banke, organizuje odlučivanje, rad i obavljanje poslova stručnepodrške u radu organa i odbora, te cjelokupnom poslovanju Banke.
Član 22.
Organizacione jedinice koje Banka može formirati su:1) područja;2) sektori;3) službe;4) odjeljenja;5) regionalni centri;6) odbori; i7) druge organizacione jedinice.
GLAVA IIORGANIZACIONI DIJELOVI
Član 23.
Organizacioni dijelovi Banke su poslovne jedinice putem kojih Banka obavlja svoje registrovaneposlovne djelatnosti, u sjedištu i van sjedišta Banke.
8
Član 24.
Organizacioni dijelovi koje Banka može formirati/osnovati su:1) filijale, kao osnovni organizacioni dijelovi Banke;2) ekspoziture;3) agencije;4) šalteri;5) predstavništva; i6) drugi oblici organizacionih dijelova.
Organizacioni dijelovi Banke nemaju svojstvo pravnog lica i poslove obavljaju u ime i za računBanke, s tim da:
1) filijale, ekspoziture, agencije i šalteri mogu obavljati sve poslove koje može obavljatiBanka u skladu sa propisima, dozvolom za rad Banke i aktom o njihovom osnivanju; a
2) predstavništvo ne može obavljati poslove Banke, nego može obavljati samo posloveistraživanja tržišta i davanja informacija, te predstavljanja i promovisanja Banke;
3) filijale kao organizacioni dijelovi Banke, kao i niži organizacioni dijelovi Banke, se upisujuu sudski registar, u skladu sa zakonom.
Član 25.
Odluku o osnivanju svih oblika organizacionih dijelova Banke, određivanju djelokruga njihovograda, kao i odluku o njihovom ukidanju, spajanju, pripajanju i drugim promjenama koje seodnose na organizacione dijelove Banke, donosi Uprava Banke nakon što Nadzorni odborBanke uspostavi organizacionu strukturu Banke, u skladu sa članom 19. stav 2. Statuta.
Odluka o osnivanju organizacionog dijela Banke sadrži:1) naziv i sjedište organizacionog dijela;2) poslove, odnosno djelatnost i djelokrug rada organizacionog dijela;3) ime i prezime lica ovlašćenog za zastupanje organizacionog dijela;4) druge podatke, u skladu sa relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj.
GLAVA IIIORGANI, ODBORI I FUNKCIJE I LICA SA POSEBNIM OVLAŠĆENJIMA I
ODGOVORNOSTIMA
Član 26.
U okviru organizacione strukture, organi Banke su:1) Skupština;2) Nadzorni odbor; i3) Uprava.
Upravljanje Bankom organizuje se u obliku dvodomnog sistema čiji su organi upravljanjaNadzorni odbor i Uprava Banke.
Osim organa Banke navedenih u stavu 1. ovog člana, u Banci se obrazuju i odbori i funkcije,kao što su:
1) lica sa posebnim ovlašćenjima i odgovornostima;
9
2) ključne funkcije:1. funkcija upravljanja rizicima,2. funkcija praćenja usklađenosti poslovanja,3. funkcija interne revizije,4. ostale ključne funkcije;
3) odbori:1. Odbor za reviziju,2. kreditni odbori,3. u slučaju potrebe ili propisima nametnute obaveze i Odbor za rizike, Odbor za
naknade i Odbor za imenovanja;4) sekretar Banke.
Član 27.
Pored organa, odbora i funkcija navedenih u članu 26. Statuta, u Banci se obrazuju i drugiodbori, tijela i funkcije. Navedene odbore, tijela i funkcije u pravilu obrazuje Uprava Banke, osimu slučajevima kada je relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj, Statutom i drugiminternim aktima Banke propisano da ih obrazuje Nadzorni odbor ili Skupština Banke.
1. Skupština
1.1. Sastav Skupštine
Član 28.
Skupštinu Banke čine akcionari Banke.
Akcionarom Banke smatra se onaj ko je kao takav upisan u knjigu akcionara Banke iregistrovan je u odgovarajućem registru imalaca hartija od vrijednosti Banke.
Član 29.
Akcionari Banke svoja prava ostvaruju srazmjerno visini svog uloga u osnovnom kapitalu Bankei broju glasova, u skladu sa relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj, Statutom idrugim internim aktima Banke.
1.2. Sazivanje Skupštine
Član 30.
Sjednica Skupštine Banke se, po pravilu, održava u mjestu sjedišta Banke.
Sjednici Skupštine Banke:1) dužni su da prisustvuju članovi Nadzornog odbora i Uprave Banke;2) može prisustvovati i predstavnik Agencije za bankarstvo Republike Srpske (u daljem
tekstu: Agencija), koji se može obraćati akcionarima Banke na toj sjednici.
Banka obavještava Agenciju o datumu održavanja i dnevnom redu sjednice Skupštine Banke uroku utvrđenom za obavještavanje članova Skupštine Banke.
10
Član 31.
Skupštinu Banke saziva Nadzorni odbor Banke i utvrđuje prijedlog dnevnog reda, osim uslučajevima kada je Zakonom o bankama Republike Srpske drugačije propisano.
Vanredna Skupština Banke može se sazvati na zahtjev:1) Nadzornog odbora Banke;2) Uprave Banke;3) akcionara Banke sa najmanje 10% akcija sa pravom glasa, o pitanjima predloženim za
vanredno zasjedanje Skupštine Banke;4) privremenog upravnika Banke;5) likvidacionog upravnika Banke, ako je Banka u dobrovoljnoj likvidaciji; i6) Agencije.
Lica iz stava 2. ovog člana podnose zahtjev za sazivanje vanredne Skupštine BankeNadzornom odboru Banke u pisanoj formi, sa prijedlogom dnevnog reda.
Nadzorni odbor Banke dužan je da sazove vanrednu Skupštinu Banke:1) kada su pokazatelji adekvatnosti kapitala Banke niži od propisanih, odnosno kada je
kapital Banke niži od zahtijevanog u skladu sa Zakonom o bankama Republike Srpske ipropisima Agencije;
2) na zahtjev privrednog društva koje obavlja spoljnu reviziju Banke ili Odbora za revizijuBanke;
3) na zahtjev Agencije; i4) kada ocijeni da je to potrebno.
Agencija može da zahtijeva da se određena pitanja od značaja za usklađenost poslovanjaBanke sa propisima i njenim zahtjevima uvrste u dnevni red Skupštine Banke.
Banka je dužna da bez odgađanja obavijesti Agenciju o zahtjevu akcionara Banke za sazivanjeSkupštine Banke po nalogu suda.
Troškove održavanja Skupštine Banke snosi Banka.
Na ostvarivanje prava akcionara, postupak sazivanja, obavještavanje i rad godišnje i vanredneSkupštine Banke, kao i na održavanje Skupštine Banke po nalogu suda, shodno se primjenjujuodredbe zakona kojim se uređuje rad privrednih društava, ako Zakonom o bankama RepublikeSrpske nije drugačije propisano.
1.3. Nadležnosti Skupštine
Član 32.
Skupština Banke:1) donosi Statut Banke i usvaja izmjene i dopune osnivačkog akta i Statuta Banke;2) usvaja poslovnu politiku i strategiju, te plan poslovanja Banke;3) usvaja godišnji izvještaj o poslovanju i finansijske izvještaje Banke sa izvještajem
privrednog društva za reviziju, mišljenjem Nadzornog odbora Banke i Odbora za revizijuBanke u vezi sa finansijskim izvještajima;
4) usvaja izvještaj Nadzornog odbora Banke o obavljenom nadzoru poslovanja Banke irada Uprave Banke;
11
5) odlučuje po prijedlogu Nadzornog odbora Banke o raspodjeli ostvarene dobiti, odnosnopokriću gubitka u skladu sa osnivačkim aktom ili Statutom Banke;
6) odlučuje o povećanju i smanjenju kapitala Banke, odnosno o ulaganjima kapitala udrugu banku ili u druga pravna lica;
7) odlučuje o emisiji, povlačenju i poništavanju akcija i drugim poslovima sa hartijama odvrijednosti, u skladu sa relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj i StatutomBanke;
8) donosi politiku za izbor i procjenu ispunjenosti uslova za članstvo u Nadzornom odboruBanke i samoprocjenu rada Nadzornog odbora Banke;
9) imenuje i razrješava članove Nadzornog odbora Banke;10) odlučuje o naknadama članova Nadzornog odbora i Odbora za reviziju Banke;11) odlučuje o izdacima po osnovu nagrađivanja članova Uprave i Nadzornog odbora
Banke;12) odlučuje o kupovini, prodaji, zamjeni, davanju u najam i drugim transakcijama sa
imovinom, direktno ili posredstvom zavisnih društava Banke, u iznosu koji prelazi 33%knjigovodstvene vrijednosti imovine Banke;
13) odlučuje o prodaji i kupovini imovine čija je vrijednost između 15% i 33%knjigovodstvene vrijednosti imovine Banke, ako takva transakcija nije prethodnoodobrena jednoglasnom odlukom Nadzornog odbora Banke;
14) odlučuje o statusnim promjenama i prestanku rada Banke;15) odlučuje o izboru i razrješenju privrednog društva za reviziju;16) odlučuje o osnivanju, reorganizaciji i likvidaciji zavisnih društava Banke i odobravanju
njihovih statuta;17) donosi poslovnik o radu Skupštine Banke;18) odlučuje o drugim pitanjima bitnim za poslovanje Banke, u skladu sa relevantnim
propisima važećim u Republici Srpskoj, Statutom i poslovnikom o radu Skupštine Banke.
Skupština Banke ne može nadležnosti iz stava 1. ovog člana prenijeti na drugi organ Banke.
Skupština Banke najmanje jednom godišnje razmatra informaciju u pisanoj formi sa podacima osvim zaradama, naknadama i drugim primanjima članova organa upravljanja i višegrukovodstva Banke, kao i o svim ugovorima zaključenim između Banke i članova organaupravljanja i višeg rukovodstva Banke i drugih lica povezanim sa ovim licima, čija je posljedicaimovinska korist za ta lica, te prijedlog Nadzornog odbora Banke o zaradama, naknadama idrugoj imovinskoj koristi ovih lica za narednu godinu.
Član 33.
Skupština Banke odluku donosi većinom glasova akcionara vlasnika akcija sa pravom glasa.
Izuzetno od stava 1. ovog člana, dvotrećinskom većinom glasova zastupljenih akcionara sapravom glasa donosi se odluka o:
1) donošenju, te usvajanju izmjena i dopuna Statuta Banke;2) povećanju i smanjenju kapitala Banke;3) statusnim promjenama, osim spajanja ili pripajanja supsidijarnog lica; i4) prestanku rada Banke.
12
2. Nadzorni odbor
2.1. Sastav Nadzornog odbora
Član 34.
Nadzorni odbor Banke čini 5 (pet) članova.
Članovi Nadzornog odbora Banke imenuju se istovremeno na period od 4 (četiri) godine, uzmogućnost ponovnog izbora.
Član 35.
U Nadzorni odbor Banke mogu biti imenovana lica:1) koja zajedno imaju stručna znanja, sposobnost i odgovarajuće iskustvo potrebno za
nadziranje poslovanja Banke i rada Uprave Banke;2) od kojih najmanje 1 (jedno) lice ima aktivno znanje 1 (jednog) od jezika koji su u
službenoj upotrebi u Republici Srpskoj i ima prebivalište na teritoriji Republike Srpske iliBosne i Hercegovine;
3) od kojih su najmanje 2 (dva) lica lica koja su nezavisna od Banke, s tim da se nanezavisnog člana Nadzornog odbora Banke shodno primjenjuju odredbe zakona kojiuređuje rad privrednih društava u Republici Srpskoj a koje uređuju nezavisnost članaupravnog odbora;
4) koja su dobila prethodnu saglasnost Agencije za obavljanje funkcije člana Nadzornogodbora Banke.
Pored uslova iz stava 1. ovog člana, za člana Nadzornog odbora Banke može biti imenovanosamo ono lice koje ispunjava i sve ostale uslove za članstvo u nadzornim odborima banakaodređene u Zakonu o bankama Republike Srpske i drugim relevantnim propisima važećim uRepublici Srpskoj.
Član 36.
Članovi Nadzornog odbora Banke ne mogu imati zamjenike.
2.2. Imenovanje članova Nadzornog odbora
Član 37.
Članove Nadzornog odbora Banke imenuje Skupština Banke.
Predsjednika Nadzornog odbora Banke bira Nadzorni odbor Banke između svojih članovavećinom od ukupnog broja glasova.
Član 38.
Kandidate za člana Nadzornog odbora Banke predlažu:1) akcionari ili grupa akcionara Banke sa najmanje 5% akcija sa pravom glasa;2) postojeći Nadzorni odbor Banke; ili3) Odbor za imenovanja Banke, ako je uspostavljen.
13
Kandidati za predsjednika i članove Nadzornog odbora Banke obavezni su da prije podnošenjazahtjeva za izdavanje saglasnosti Agenciji daju pismenu izjavu o prihvatanju kandidature.
Na izbor članova Nadzornog odbora Banke shodno se primjenjuju odredbe zakona koji uređujerad privrednih društava koje uređuju izbor i kumulativno glasanje prilikom izbora članovaupravnog odbora.
Član 39.
Zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti iz člana 35. stav 1. tačka 4) Statuta podnoseosnivači ili Banka Agenciji najkasnije 3 (tri) mjeseca prije isteka mandata člana Nadzornogodbora Banke, te uz njega dostavljaju dokumentaciju i daju podatke kojima se dokazujeispunjenost uslova propisanih za člana Nadzornog odbora Banke i odluku Skupštine Banke oimenovanju kandidata za člana Nadzornog odbora Banke.
Član 40.
Agencija odbija zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti za obavljanje funkcije članaNadzornog odbora Banke ako ocijeni da:
1) kandidat ne ispunjava uslove za člana Nadzornog odbora Banke koji su propisaniZakonom o bankama Republike Srpske i propisima Agencije; i
2) podaci i informacije priloženi uz zahtjev ili na drugi način prikupljeni u postupkuodlučivanja o prethodnoj saglasnosti za obavljanje funkcije člana Nadzornog odboraBanke ukazuju na to da kandidat nije prihvatljiv.
Ako Agencija odbije zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti za obavljanje funkcije članaNadzornog odbora Banke, Banka ne može podnijeti ponovni zahtjev za izdavanje prethodnesaglasnosti za isto lice dok se ne uklone razlozi navedeni u rješenju Agencije zbog kojih jeizdavanje saglasnosti odbijeno.
Član 41.
U slučaju promjena članova Nadzornog odbora u toku trajanja mandata, Banka podnosi Agencijizahtjev za davanje prethodne saglasnosti za izbor novog kandidata za člana Nadzornog odboraBanke i uz njega prilaže dokumentaciju potrebnu za izdavanje te saglasnosti, kao i odluku orazrješenju dosadašnjeg člana Nadzornog odbora Banke, sa obrazloženjem razrješenja. Novičlan Nadzornog odbora Banke bira se na period do isteka mandata člana Nadzornog odborakojem je mandat prestao, odnosno koji je razriješen.
Banka je dužna da prilikom razrješenja člana Nadzornog odbora Banke istovremeno, anajkasnije 30 dana od dana razrješenja člana Nadzornog odbora Banke, dostavi Agencijizahtjev za davanje prethodne saglasnosti za novog kandidata sa potpunom dokumentacijom.
2.3. Razrješenje članova Nadzornog odbora
Član 42.
Članove Nadzornog odbora Banke razrješava Skupština Banke, i u slučaju kada Agencija članuNadzornog odbora Banke oduzme saglasnost za obavljanje funkcije člana Nadzornog odboraBanke.
14
Ako Agencija oduzme saglasnost za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora Banke,Skupština Banke dužna je da bez odgađanja donese odluku o razrješenju člana Nadzornogodbora Banke i podnese zahtjev za davanje prethodne saglasnosti za novog kandidata.
Član 43.
Agencija oduzima saglasnost za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora Banke ako:1) je član Nadzornog odbora Banke dobio saglasnost na osnovu neistinite ili netačne
dokumentacije ili neistinito datih podataka koji su bitni za obavljanje funkcije članaNadzornog odbora Banke;
2) član Nadzornog odbora Banke više ne ispunjava uslove za člana Nadzornog odboraBanke u skladu sa Zakonom o bankama Republike Srpske i propisima Agencije;
3) član Nadzornog odbora Banke krši odredbe Zakona o bankama Republike Srpskekoje uređuju ovlašćenja i odgovornosti, nadležnosti i dužnosti članova nadzornogodbora banke;
4) Agencija imenuje privremenog ili posebnog upravnika Banke;5) lice koje je dobilo saglasnost Agencije za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora
Banke u roku od 6 (šest) mjeseci od dana izdavanja saglasnosti Agencije ne stupi nafunkciju člana Nadzornog odbora Banke.
Agencija može svim ili pojedinim članovima Nadzornog odbora Banke oduzeti saglasnost zaobavljanje funkcije člana Nadzornog odbora Banke i zahtijevati njihovo razrješenje u slučajuznačajnog pogoršanja finansijskog stanja Banke ili težeg kršenja zakona, propisa Agencije iliinternih akata Banke, a kada druge mjere rane intervencije preduzete od strane Agencije nisudovoljne za poboljšanje takvog stanja Banke.
2.4. Ovlašćenja, odgovornosti i nadležnosti Nadzornog odbora
Član 44.
Nadzorni odbor Banke, kao 1 (jedan) od organa upravljanja u Banci, nadzire poslovanje Banke irad Uprave Banke.
Nadzorni odbor Banke zastupa Banku prema članovima Uprave Banke.
Član 45.
Nadzorni odbor Banke održava najmanje 4 (četiri) redovne sjednice godišnje. Pored redovnihsjednica, Nadzorni odbor Banke može održavati i vanredne sjednice.
Sjednice Nadzornog odbora Banke mogu se održavati i korišćenjem konferencijske veze ilikorišćenjem druge audio i vizuelne komunikacijske opreme, tako da sva lica koja učestvuju nasastanku mogu da se čuju i razgovaraju jedno sa drugim, pri čemu se smatra da su sva lica kojana ovaj način učestvuju na sjednici prisutna sjednici.
Bilo koja odluka Nadzornog odbora Banke koja može biti donesena na sjednici može bitidonesena i bez sjednice, ako ni jedan član Nadzornog odbora Banke ne izrazi svojunesaglasnost u pisanoj formi, koja se odnosi na donesenu odluku ili preduzetu radnju.
15
Član 46.
Nadzorni odbor Banke:1) može da pregleda i ispituje poslovne knjige i dokumentaciju Banke, blagajnu, hartije od
vrijednosti i druge stvari, u koju svrhu može koristiti pojedine svoje članove ili angažovatistručnjake ili dati nalog privrednom društvu za reviziju za ispitivanje godišnjih finansijskihizvještaja Banke;
2) jednom godišnje samoprocjenjuje rezultate svoga rada, a koju procjenu je Banka dužnakao informaciju dostaviti Agenciji do kraja marta tekuće za prethodnu godinu, samjerama za unapređivanje efikasnosti njegovog rada;
3) podnosi Skupštini Banke pismeni izvještaj o obavljenom nadzoru poslovanja Banke irada Uprave Banke, u kojem posebno navodi posluje li Banka u skladu sa relevantnimpropisima važećim u Republici Srpskoj i aktima Banke, odlukama Skupštine Banke, kaoi da li su godišnji finansijski izvještaji sačinjeni u skladu sa stanjem u poslovnim knjigamai prikazuju li ispravno imovinsko i poslovno stanje Banke, te daje mišljenje o godišnjimfinansijskim izvještajima i prijedlogu Uprave Banke o raspodjeli dobiti i pokriću gubitka uBanci;
4) je odgovoran za tačnost svih izvještaja o poslovanju Banke i finansijskih izvještaja koji sedostavljaju Skupštini Banke, Agenciji i javnosti;
5) je odgovoran za uspostavljanje efikasnog sistema upravljanja u Banci i za nadzor nadtim sistemom, a dužan je da obezbijedi da Uprava Banke identifikuje rizike kojima jeBanka izložena, kao i da izvrši kontrolu tih rizika u skladu sa usvojenim politikama iprocedurama.
Član 47.
Pored navedenog u članu 46. Statuta, Nadzorni odbor Banke:1) saziva sjednice Skupštine Banke i utvrđuje prijedlog dnevnog reda;2) utvrđuje prijedloge odluka za Skupštinu Banke i kontroliše njihovo sprovođenje;3) utvrđuje prijedlog poslovne politike i strategije Banke, plan poslovanja i podnosi ih
Skupštini Banke na konačno usvajanje;4) usvaja strategiju i politiku za upravljanje rizicima, kao i strategiju za upravljanje kapitalom
Banke;5) usvaja tromjesečne, polugodišnje i godišnje izvještaje Uprave Banke o sprovođenju
poslovne politike, profitabilnosti poslovanja Banke, poslovnim aktivnostima i drugimpitanjima iz njegove nadležnosti i obrazlaže Skupštini Banke svoje mišljenje o timizvještajima;
6) razmatra godišnji izvještaj o poslovanju i finansijske izvještaje sa izvještajem privrednogdruštva za reviziju, daje mišljenje na navedene izvještaje u skladu sa članom 46. tačka3) Statuta i podnosi Skupštini Banke na usvajanje;
7) podnosi Skupštini Banke izvještaj o obavljenom nadzoru iz čl. 44. i 46. Statuta;8) donosi akt o uspostavljanju sistema unutrašnjih kontrola i vrši nadzor nad tim sistemom;9) usvaja tromjesečne, polugodišnje i godišnje izvještaje kontrolnih funkcija, te daje
mišljenje Skupštini Banke o ovim izvještajima;10) usvaja izvještaje Odbora za reviziju Banke;11) usvaja prijedlog finansijskog plana Banke;12) usvaja plan oporavka Banke, kao i njegove izmjene;13) usvaja program i plan rada interne revizije;14) usvaja opšte uslove poslovanja Banke, kao i njihove izmjene i dopune;15) odlučuje o unutrašnjoj organizaciji, odnosno organizacionoj strukturi Banke koja
obezbjeđuje podjelu dužnosti, nadležnosti i odgovornosti zaposlenih na način kojim se
16
sprečava sukob interesa i obezbjeđuje transparentan i dokumentovan proces donošenjai sprovođenja odluka;
16) imenuje i razrješava predsjednika i članove Uprave Banke, te utvrđuje naknade za njihovrad;
17) imenuje i razrješava članove Odbora za reviziju, Odbora za rizike (ako je uspostavljen),Odbora za naknade (ako je uspostavljen), Odbora za imenovanja (ako je uspostavljen) idrugih odbora Nadzornog odbora Banke;
18) imenuje i razrješava rukovodioce kontrolnih funkcija, te utvrđuje naknade za njihov rad;19) po potrebi zauzima stavove i odlučuje o prijedlozima Odbora za reviziju Banke za
otklanjanje utvrđenih nepravilnosti;20) usvaja politiku plata, naknada i ostalih primanja zaposlenih u Banci;21) donosi politiku za procjenu ispunjenosti propisanih uslova za članstvo u Upravi Banke, te
odlučuje o njihovim izmjenama i dopunama;22) utvrđuje iznose do kojih Uprava Banke može odlučivati o plasmanima, zaduživanju i
drugim transakcijama sa imovinom Banke;23) odlučuje o kupovini, prodaji, zamjeni i drugim transakcijama sa imovinom, direktno ili
posredstvom zavisnih društava, čija je vrijednost između 15% i 33% knjigovodstvenevrijednosti imovine Banke;
24) predlaže Skupštini Banke donošenje odluke o kupovini i prodaji, zamjeni i drugimtransakcijama sa imovinom, direktno ili posredstvom zavisnih društava, preko 33%knjigovodstvene vrijednosti imovine Banke;
25) daje prethodnu saglasnost za zaključivanje pravnog posla koji dovodi do ukupneizloženosti Banke od 10% priznatog kapitala prema jednom licu ili grupi povezanih lica ilido svakog narednog povećanja ove izloženosti;
26) predlaže Skupštini Banke izbor i razrješenje privrednog društva za reviziju;27) donosi poslovnik o radu Nadzornog odbora Banke i poslovnike o radu odbora
Nadzornog odbora Banke;28) obavještava Agenciju i druge nadležne organe o nezakonitostima i nepravilnostima
utvrđenim u poslovanju Banke;29) obavlja i druge poslove u skladu sa Zakonom o bankama Republike Srpske, Statutom i
odlukama Skupštine Banke;30) imenuje i razrješava sekretara Banke;31) donosi i druge opšte akte Banke iz okvira svojih nadležnosti i ovlašćenja, odnosno opšte
akte sistemske prirode (npr. strategije politike); i32) donosi pojedinačne akte Banke iz okvira svojih nadležnosti i ovlašćenja, odnosno
pojedinačne akte kojima provodi nadležnosti i ovlašćenja koja su mu data relevantnimpropisima važećim u Republici Srpskoj, Statutom i drugim internim aktima Banke.
2.5. Prava, obaveze i odgovornosti članova Nadzornog odbora
Član 48.
Članovi Nadzornog odbora Banke dužni su da svoje obaveze i odgovornosti propisaneZakonom o bankama Republike Srpske, Statutom i drugim internim aktima Banke izvršavaju uskladu sa interesima Banke, standardima korporativnog upravljanja i propisanim zahtjevima upogledu sprečavanja sukoba interesa.
Članovi Nadzornog odbora Banke solidarno odgovaraju Banci za štetu koja nastane kaoposljedica činjenja, nečinjenja ili propuštanja ispunjavanja svojih dužnosti, osim ako ne dokažuda su u ispunjavanju svojih dužnosti postupili sa pažnjom dobrog i savjesnog privrednika.
17
Na članove Nadzornog odbora Banke shodno se primjenjuju odredbe zakona koji uređuje radprivrednih društava koje uređuju lica koja imaju dužnost prema društvu, pravila sukoba interesai zabranu konkurencije, te dužnosti ovih lica prema društvu.
Član 49.
Članovi Nadzornog odbora Banke:1) mogu da pregledaju i ispituju poslovne knjige i dokumentaciju Banke, blagajnu, hartije od
vrijednosti i druge stvari;2) dužni su da, ukoliko nisu saglasni sa dijelom ili cijelim pismenim izvještajem iz člana 46.
tačka 3) Statuta, Skupštini Banke pisanim putem dostave svoje primjedbe na naprijednavedeni izvještaj ili njegov dio;
3) dužni su da:1. u roku od mjesec dana od stupanja na dužnost, Nadzornom odboru Banke i Agenciji
dostave izjavu u pisanoj formi koja sadrži podatke o:- svom cjelokupnom imovinskom stanju i imovinskom stanju članova uže porodice
sa podacima o svakoj pojedinačnoj vrsti imovinskog prava čija je tržišnavrijednost veća od 20.000 KM,
- pravnom licu u kojem oni ili članovi njihove porodice učestvuju u organimaupravljanja ili rukovođenja ili imaju kvalifikovano učešće u tom pravnom licu,
2. u roku od mjesec dana od kada su saznali za promjenu, Nadzorni odbor Banke iAgenciju obavijeste o promjeni u izjavi o imovinskom stanju iz prethodne podtačke,
3. Banci prijave i svaki drugi direktan ili indirektan interes u pravnom licu sa kojim jeBanka uspostavila ili namjerava da uspostavi poslovni odnos.
Član 50.
Pored navedenog u čl. 48. i 49. Statuta, članovi Nadzornog odbora Banke dužni su da:1) zauzimaju stavove i preduzimaju aktivnosti po nalozima Agencije i drugih nadležnih
organa u roku od 30 dana od dana dostavljanja zapisnika Agencije ili zapisnika drugihnadležnih organa o obavljenom nadzoru i kontroli;
2) nadziru sprovođenje poslovne politike Banke, strateških ciljeva i strategije i politikepreuzimanja i upravljanja rizicima;
3) nadziru primjerenost postupaka i efikasnost interne revizije, te zauzimaju stavove premanjihovim izvještajima;
4) odmah obavijeste Agenciju o:1. imenovanju na funkciju ili prestanku svoje funkcije u upravnim i nadzornim organima
drugih pravnih lica,2. pravnim poslovima na osnovu kojih je sam član Nadzornog odbora Banke ili neko od
njegove porodice direktno ili indirektno stekao akcije ili udjele u pravnom licu naosnovu kojih je taj član Nadzornog odbora banke zajedno sa članovima svojeporodice stekao kvalifikovano učešće u tom pravnom licu ili na osnovu kojih jenjihovo učešće smanjeno ispod granice kvalifikovanog učešća,
3. svim materijalno značajnim informacijama koje mogu negativno uticati na podobnostlica koja imaju kvalifikovano, značajno ili kontrolno učešće u Banci ili na podobnostčlanova Nadzornog odbora ili Uprave Banke,
4. svim bitnim promjenama u aktivnostima, organizaciji i cjelokupnom stanju Banke ili osvim materijalno značajnim pogoršanjima nakon njihovog saznanja, uključujućikršenje propisa, kao i akata Agencije;
5) nadziru postupak javnog objavljivanja i saopštavanja informacija o finansijskom stanju iposlovanju Banke.
18
Član 51.
Prava i obaveze predsjednika i članova Nadzornog odbora Banke uređuju se ugovorom saBankom koji odobrava Skupština Banke u skladu sa relevantnim propisima važećim u RepubliciSrpskoj i Statutom.
3. Uprava
3.1. Sastav Uprave
Član 52.
Uprava Banke ima 3 (tri) člana, od kojih se 1 (jedan) imenuje za predsjednika Uprave a druga 2(dva) za članove Uprave za određene poslovne oblasti čije pojedinačne funkcije utvrđujeNadzorni odbor.
Predsjednik i članovi Uprave Banke imenuju se na period od 4 (četiri) godine, uz mogućnostponovnog izbora
Članovi Uprave Banke su u radnom odnosu u Banci sa punim radnim vremenom.
Član 53.
U Upravu Banke mogu biti imenovana lica:1) od kojih najmanje 1 (jedno) lice ima aktivno znanje jednog od jezika koji su u službenoj
upotrebi u Republici Srpskoj i ima prebivalište na teritoriji Republike Srpske ili Bosne iHercegovine;
2) koja su dobila prethodnu saglasnost Agencije za obavljanje funkcije člana UpraveBanke.
Pored uslova iz stava 1. ovog člana, za člana Uprave Banke može biti imenovano samo ono licekoje ispunjava i sve ostale uslove za članstvo u upravama banaka određene u Zakonu obankama Republike Srpske i drugim relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj.
Pored uslova iz st. 1. i 2. ovog člana, za člana Uprave Banke može biti imenovano samo onolice koje ispunjava i posebne uslove za zasnivanje radnog odnosa i obavljanje poslova radnogmjesta predsjednika odnosno člana Uprave koje utvrđuje Nadzorni odbor Banke (vrsta stručnespreme, radno iskustvo, dodatne stručne kvalifikacije, posebne ili dodatne radne, stručne idruge sposobnosti, znanja i vještine i drugi posebni uslovi).
3.2. Imenovanje članova Uprave
Član 54.
Predsjednika i članove Uprave Banke imenuje Nadzorni odbor Banke.
Član 55.
Zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti iz člana 53. stav 1. tačka 2) Statuta podnosi BankaAgenciji najkasnije 3 (tri) mjeseca prije isteka mandata člana Uprave Banke, te uz njega
19
dostavlja dokumentaciju i podatke kojima se dokazuje ispunjenost uslova propisanih za članaUprave Banke, kao i program rada Uprave Banke sa projekcijom finansijskih izvještaja za periodmandata na koji se imenuje Uprava Banke.
Član 56.
Agencija odbija zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti za obavljanje funkcije člana UpraveBanke ako ocijeni da:
1) kandidat ne ispunjava uslove za člana Uprave Banke koji su propisani Zakonom obankama Republike Srpske i propisima Agencije; i
2) podaci i informacije priloženi uz zahtjev i na drugi način prikupljeni u postupkuodlučivanja ukazuju na to da kandidat nije primjeren.
U slučaju da Agencija odbije zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti za obavljanje funkciječlana Uprave Banke, Banka ne može podnijeti ponovni zahtjev za izdavanje prethodnesaglasnosti za imenovanje istog lica na istu funkciju dok se ne uklone razlozi navedeni urješenju Agencije zbog kojih je izdavanje saglasnosti odbijeno.
Član 57.
Ako je član Uprave Banke razriješen ili iz drugog razloga spriječen da obavlja funkciju članaUprave Banke u trajanju dužem od mjesec dana, Nadzorni odbor Banke može, bez prethodnesaglasnosti Agencije, imenovati novog člana Uprave Banke kao vršioca dužnosti do imenovanjanovog člana Uprave Banke u skladu sa Zakonom o bankama Republike Srpske, a najduže naperiod od 3 (tri) mjeseca od dana imenovanja, a koji obavezno ispunjava uslove za imenovanječlana Uprave Banke propisane Zakonom o bankama Republike Srpske.
Novi član Uprave Banke imenuje se na period do isteka mandata člana Uprave kojem je mandatprestao u skladu sa stavom 1. ovog člana.
3.3. Razrješenje članova Uprave
Član 58.
Članove Uprave Banke razrješava Nadzorni odbor Banke, i u slučaju kada Agencija članuUprave Banke oduzme saglasnost za obavljanje funkcije člana Uprave Banke.
Ako Agencija oduzme saglasnost za obavljanje funkcije člana Uprave Banke, Nadzorni odborBanke dužan da odmah, a najkasnije u roku od 5 (pet) dana od dana oduzimanja saglasnosti,donese odluku o razrješenju člana Uprave Banke i imenuje novog člana Uprave Banke kaovršioca dužnosti u skladu sa članom 57. stav 1. Statuta.
Član 59.
Agencija oduzima saglasnost za obavljanje funkcije člana Uprave Banke ako:1) je saglasnost dobijena na osnovu netačne i neistinite dokumentacije ili neistinito datih
podataka bitnih za obavljanje funkcije člana Uprave Banke;2) član Uprave Banke više ne ispunjava uslove za člana Uprave Banke propisane
Zakonom o bankama Republike Srpske i propisima Agencije;3) je članu Uprave Banke izrekla treće pismeno upozorenje u posljednje 4 (četiri) godine; i4) imenuje privremenog ili posebnog upravnika ili pokrene postupak likvidacije Banke.
20
Agencija može oduzeti saglasnost za obavljanje funkcije člana Uprave Banke ako:1) je član Uprave Banke teže prekršio dužnosti iz člana 61. t. 1) do 18) Statuta zbog čega
je ugrozio likvidnost ili solventnost Banke;2) član Uprave Banke nije obezbijedio sprovođenje ili nije sproveo mjere nadzora koje je
naložila Agencija;3) je član Uprave Banke prekršio dužnosti člana Uprave Banke u vezi sa obavještavanjem
Nadzornog odbora Banke predviđene članom 62. i članom 64. t. 1) i 2) Statuta; i4) se Banka ne pridržava propisa Agencije koji se odnose na internu procjenu adekvatnosti
kapitala.
Agencija može svim ili pojedinim članovima Uprave Banke oduzeti saglasnost za obavljanjefunkcije člana Uprave Banke i zahtijevati njihovo razrješenje u slučaju značajnog pogoršanjafinansijskog stanja Banke ili težeg kršenja zakona, propisa Agencije ili internih akata Banke, akada druge mjere rane intervencije preduzete od strane Agencije nisu dovoljne za poboljšanjetakvog stanja Banke.
Saglasnost za obavljanje funkcije člana Uprave Banke prestaje da važi ako:1) lice u roku od 6 (šest) mjeseci od dana izdavanja saglasnosti ne bude imenovano ili ne
stupi na dužnost člana Uprave Banke; i2) licu istekne ugovor o radu u Banci, i to na dan isteka ugovora.
3.4. Ovlašćenja, odgovornosti i nadležnosti Uprave
Član 60.
Uprava Banke organizuje rad, vodi poslovanje i zastupa Banku.
Član 61.
Uprava Banke:1) obezbjeđuje zakonitost poslovanja Banke i usklađenost poslovanja sa Zakonom o
bankama Republike Srpske i drugim relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj,standardima i pravilima bankarske struke, te najvišim etičkim standardima upravljanja;
2) obezbjeđuje sprovođenje usvojenih strategija i politika, te sprovođenje mjera naloženihod Agencije;
3) predlaže Nadzornom odboru Banke poslovnu politiku, strategiju i finansijski plan Banke,uključujući strategiju i politiku upravljanja rizicima i strategiju upravljanja kapitalom;
4) predlaže Nadzornom odboru Banke plan oporavka Banke, kao i njegove izmjene;5) priprema i podnosi Skupštini Banke, posredstvom Nadzornog odbora Banke, godišnje
finansijske izvještaje i izvještaje o poslovanju Banke, sa izvještajem privrednog društvaza reviziju i mišljenjem Odbora za reviziju Banke, pri čemu se na sadržaj izvještaja oposlovanju Banke shodno primjenjuju odredbe zakona kojima se uređuju privrednadruštva i računovodstvo i revizija;
6) podnosi Nadzornom odboru Banke izvještaj o:1. sprovođenju poslovne politike i odstupanjima od ranijih predviđanja sa navođenjem
razloga za odstupanje, kao i drugim pitanjima budućeg poslovanja Banke, najmanjejednom u 3 (tri) mjeseca,
2. profitabilnosti poslovanja Banke, uključujući profitabilnost upotrebe kapitala Banke,prilikom razmatranja Nadzornog odbora Banke o godišnjim finansijskim izvještajima,
21
3. poslovnim aktivnostima, prihodima i rashodima Banke, najmanje jednom u 3 (tri)mjeseca,
4. drugim pitanjima na zahtjev Nadzornog odbora Banke a koja su od značaja zaposlovanje i stanje Banke ili se razumno može očekivati da mogu uticati na položajBanke;
7) izvršava odluke i sprovodi akte Skupštine i Nadzornog odbora Banke;8) obezbjeđuje da Banka posluje u skladu sa pravilima o upravljanju rizicima, a naročito:
1. sprovodi i redovno preispituje strategiju i politike upravljanja rizicima, usvajaprocedure za utvrđivanje, mjerenje i procjenu rizika, kao i upravljanje rizicima,uključujući i rizike koji proizlaze iz makroekonomskog okruženja u kojem Bankaposluje,
2. primjenjuje procedure kontrole i nadzora nad aktivnostima Banke, uključujućiefikasnost kontrolnih funkcija, redovno, a najmanje jednom godišnje ocjenjuje njihovkvalitet i, ako je potrebno, poboljšava ih u skladu sa poslovnom politikom Banke i otome obavještava Nadzorni odbor Banke,
3. uspostavlja tačno utvrđene, jasne i dosljedne unutrašnje odnose u vezi saodgovornošću, koji obezbjeđuju jasno razgraničavanje ovlašćenja i odgovornosti, tesprečava nastanak sukoba interesa;
9) odlučuje o plasmanima i zaduživanju Banke do iznosa koji utvrdi Nadzorni odbor Banke;10) zaključuje, uz prethodnu saglasnost Nadzornog odbora Banke, pravni posao koji dovodi
do ukupne izloženost Banke od 10% priznatog kapitala prema jednom licu ili grupipovezanih lica ili do svakog narednog povećanja te izloženosti, te o tome obavještavaNadzorni odbor Banke;
11) zaključuje, uz prethodnu saglasnost Nadzornog odbora Banke, pravni posao sa licem uposebnom odnosu sa Bankom i o tome obavještava Nadzorni odbor Banke;
12) imenuje i razrješava više rukovodstvo i utvrđuje naknadu za njihov rad;13) redovno preispituje adekvatnost i način objavljivanja i saopštavanja informacija o
finansijskom stanju i poslovanju Banke;14) odlučuje o pravima i obavezama zaposlenih, te obezbjeđuje da svi zaposleni budu
upoznati sa propisima i drugim aktima Banke koji uređuju radne odnose;15) obezbjeđuje sigurno, kvalitetno i efikasno funkcionisanje i redovno praćenje
informacionog sistema Banke i sistema trezorskog poslovanja;16) bez odgađanja informiše Agenciju o svakom značajnom pogoršanju finansijskog stanja
Banke ili o mogućnosti tog pogoršanja, kao i o drugim činjenicama koje mogu znatnouticati na finansijsko stanje Banke;
17) donosi poslovnik o radu Uprave Banke;18) odlučuje o drugim pitanjima u vezi sa organizovanjem rada i poslovanjem Banke, a koja
nisu u nadležnosti Skupštine i Nadzornog odbora Banke; i19) donosi i druge opšte akte Banke iz okvira svojih nadležnosti i ovlašćenja, odnosno opšte
akte Banke operativne prirode (npr. procedure, uputstva…).
Član 62.
Uprava Banke dužna je da bez odgađanja, u pisanoj formi, obavijesti Nadzorni odbor Banke o:1) svakom pogoršanju finansijskog stanja Banke ili postojanju opasnosti od tog
pogoršanja, kao i o drugim činjenicama koje mogu znatno uticati na finansijsko stanjeBanke, naročito ako uplaćeni osnovni ili regulatorni kapital Banke padne ispod iznosaod 15.000.000 KM ili iznos kapitala Banke nije adekvatan vrstama, obimu i složenostiposlova koje obavlja ili rizicima kojima je izložena ili stopa adekvatnosti regulatornogkapitala padne ispod stope utvrđene Zakonom o bankama Republike Srpske, odnosnoznačajnijeg smanjenja stope adekvatnosti kapitala;
22
2) ugroženosti likvidnosti ili solventnosti Banke;3) prekoračenju dopuštene izloženosti prema jednom licu ili grupi povezanih lica;4) nastupanju razloga i okolnosti za prestanak važenja dozvole za rad ili razloga za
oduzimanje dozvole za obavljanje pojedinih bankarskih poslova;5) poslovima koji bi mogli biti od značaja za rentabilnost poslovanja i likvidnost Banke;6) svim postupanjima koja nisu u skladu sa propisima i drugim aktima Banke; i7) mjerama Agencije, poreskih i drugih nadležnih organa koje se odnose na nadzor i
kontrolu Banke.
3.5. Prava, obaveze i odgovornosti članova Uprave
Član 63.
Članovi Uprave Banke solidarno odgovaraju Banci za štetu koja nastane kao posljedicačinjenja, nečinjenja ili propuštanja ispunjenja svojih dužnosti, osim ako dokažu da su uispunjavanju svojih dužnosti postupali sa pažnjom dobrog i savjesnog privrednika.Na članove Uprave Banke shodno se primjenjuju odredbe zakona koji uređuje rad privrednihdruštava koje uređuju lica koja imaju dužnost prema društvu, pravila sukoba interesa i zabranukonkurencije, te dužnosti ovih lica prema društvu.
Član 64.
Član Uprave Banke:1) dužan je da bez odgađanja u pisanoj formi obavijesti Nadzorni odbor Banke o pravnom
licu u kojem su on ili članovi njegove porodice imenovani ili razriješeni kao članoviuprave, odnosno izvršnog odbora ili upravnog, odnosno nadzornog odbora,
2) dužan je da bez odgađanja u pisanoj formi obavijesti Nadzorni odbor Banke o pravnimposlovima na osnovu kojih je član Uprave Banke ili član njegove porodice direktno iliindirektno stekao akcije ili učešće u pravnom licu na osnovu kojih je taj član UpraveBanke zajedno sa članovima svoje porodice stekao kvalifikovano učešće u tompravnom licu, ili na osnovu kojih je njihovo učešće smanjeno ispod granicekvalifikovanog učešća;
3) dužan je da:1. u roku od mjesec dana od stupanja na dužnost, Nadzornom odboru Banke i Agenciji
dostavi izjavu u pisanoj formi koja sadrži podatke o:- svom cjelokupnom imovinskom stanju i imovinskom stanju članova uže porodice
sa podacima o svakoj pojedinačnoj vrsti imovinskog prava čija je tržišnavrijednost veća od 20.000 KM,
- pravnom licu u kojem oni ili članovi njihove porodice učestvuju u organimaupravljanja ili rukovođenja ili imaju kvalifikovano učešće u tom pravnom licu,
2. u roku od mjesec dana od kada je saznao za promjenu, Nadzorni odbor Banke iAgenciju obavijesti o promjeni u izjavi o imovinskom stanju iz prethodne podtačke,
3. Banci prijavi i svaki drugi direktan ili indirektan interes u pravnom licu sa kojim jeBanka uspostavila ili namjerava da uspostavi poslovni odnos.
Član 65.
Ovlašćenja, odgovornosti i prava predsjednika i članova Uprave Banke uređuju se ugovoromkoji potpisuje predsjednik Nadzornog odbora Banke, a koji je prethodno odobren od Nadzornogodbora Banke.
23
4. Lica sa posebnim ovlašćenjima i odgovornostima
Član 66.
Lica sa posebnim ovlašćenjima i odgovornostima u Banci su:1) članovi Nadzornog odbora Banke;2) članovi Odbora za reviziju Banke;3) članovi drugih odbora Nadzornog odbora, ukoliko su osnovani;4) članovi Uprave Banke;5) direktori regionalnih centara;6) rukovodioci filijala;7) druga lica koja odgovarajućim aktom odredi Uprava Banke.
Član 67.
Lica sa posebnim ovlašćenjima i odgovornostima u Banci imaju prava i ovlašćenja da u ime i zaračun Banke preduzimaju pravne poslove i radnje koje su određene u relevantnim propisimavažećim u Republici Srpskoj, Statutu i drugim internim aktima Banke.
Lica sa posebnim ovlašćenjima i odgovornostima u Banci su obavezna i odgovorna da seprilikom preduzimanja pravnih poslova i radnji iz stava 1. ovog člana pridržavaju prava iovlašćenja koja su im data, te da navedene pravne poslove i radnje preduzimaju stručno,savjesno i u najboljem interesu Banke.
5. Ključne funkcije
Član 68.
Ključne funkcije u Banci su:1) kontrolne funkcije; i2) ostale funkcije u Banci koje imaju značajan uticaj na upravljanje i poslovanje Bankom.
Kontrolne funkcije u Banci su:1) funkcija upravljanja rizicima;2) funkcija praćenja usklađenosti poslovanja; i3) funkcija interne revizije.
Rukovodioci organizacionih jedinica kontrolnih funkcija imenuju se na period od 4 (četiri) godine.
Član 69.
Ključne funkcije u Banci imaju prava i ovlašćenja da postupaju u skladu sa relevantnimpropisima važećim u Republici Srpskoj, Statutom i drugim internim aktima Banke.
Ključne funkcije u Banci su obavezne i odgovorne da se prilikom preduzimanja pravnih poslova iradnji iz stava 1. ovog člana pridržavaju prava i ovlašćenja koja su im data, te da navedenepravne poslove i radnje preduzimaju stručno, savjesno i u najboljem interesu Banke.
24
5.1. Funkcija upravljanja rizicima
Član 70.
Banka ima uspostavljenu kontrolnu funkciju upravljanja rizicima, koja kontrolna funkcija jeorganizovana kao posebna organizaciona jedinica nezavisna od poslovnih procesa i aktivnosti ukojima rizik nastaje.
Nadzorni odbor Banke:1) na predlog Uprave Banke, donosi akt kojim se uspostavlja funkcija upravljanja rizicima u
Banci; i2) imenuje rukovodioca funkcije upravljanja rizicima u Banci.
Član 71.
Rukovodilac funkcije upravljanja rizicima, kao i sva lica zaposlena u funkciji upravljanja rizicimau Banci, nezavisna su u svom radu i obavljaju isključivo poslove za koje su odgovorna, u skladusa relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj, standardima i pravilima struke i internimaktima Banke.
Lica koja obavljanju poslove funkcije upravljanja rizicima u Banci ne mogu biti lica povezana saBankom, niti to mogu biti lica kod kojih postoji sukob interesa.
Član 72.
Lica koja obavljaju poslove funkcije upravljanja rizicima u Banci obavljaju najmanje sljedećeposlove:
1) analizu rizika koja uključuje utvrđivanje, mjerenje, odnosno procjenjivanje rizika kojima jeBanka izložena ili bi mogla biti izložena u svom poslovanju;
2) kontinuirano praćenje svih značajnijih rizika kojima je Banka izložena ili bi mogla bitiizložena u svom poslovanju, uključujući rizike iz makroekonomskog okruženja;
3) sprovođenje testiranja otpornosti na stres;4) kontrolu rizika na način koji će negativne uticaje na poslovanje i bonitet Banke svesti na
najmanju moguću mjeru;5) provjeru primjene i efikasnosti metoda i postupaka za upravljanje rizicima kojima je
Banka izložena ili bi mogla biti izložena u svom poslovanju, uključujući rizike izmakroekonomskog okruženja;
6) ispitivanje i ocjenu adekvatnosti i efikasnosti unutrašnjih kontrola u procesu upravljanjarizicima, te ocjenu adekvatnosti metodologije za upravljanje rizicima;
7) učestvovanje u izradi i preispitivanju strategija i politika za upravljanje rizicima, metoda ipostupaka za upravljanje rizicima, te daje prijedloge i preporuke za efikasno upravljanjerizicima;
8) analizu, praćenje i izvještavanje o adekvatnosti kapitala Banke, te provjeru strategija ipostupaka za internu procjenu adekvatnosti kapitala;
9) analizu, praćenje i izvještavanje o adekvatnosti likvidnosti Banke, te provjeru strategija ipostupaka za internu procjenu likvidnosti Banke;
10) analizu rizika prisutnih kod novih proizvoda ili novih tržišta; i11) sprovođenje ostalih provjera potrebnih za adekvatnu kontrolu rizika.
25
Član 73.
Licima koja obavljaju poslove funkcije upravljanja rizicima u Banci:1) zaposleni u Banci su dužni da omoguće uvid u svu dokumentaciju koju posjeduju i pruže
sve potrebne informacije;2) Banka je dužna da obezbijedi redovno stručno obrazovanje i usavršavanje.
5.2. Funkcija praćenja usklađenosti poslovanja
Član 74.
Banka ima uspostavljenu kontrolnu funkciju praćenja usklađenosti poslovanja, koja kontrolnafunkcija je organizovana kao posebna organizaciona jedinica nezavisna od poslovnih procesa iaktivnosti koje prati, kontroliše i ocjenjuje.
Nadzorni odbor Banke:1) na predlog Uprave Banke, donosi akt kojim se uspostavlja funkcija praćenja
usklađenosti poslovanja u Banci; i2) imenuje rukovodioca funkcije praćenja usklađenosti poslovanja u Banci.
Član 75.
Rukovodilac funkcije praćenja usklađenosti poslovanja, kao i sva lica zaposlena u funkcijipraćenja usklađenosti poslovanja u Banci, nezavisna su u svom radu i obavljaju isključivoposlove za koje su odgovorna, u skladu sa relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj,standardima i pravilima struke i internim aktima Banke.
Lica koja obavljanju poslove funkcije praćenja usklađenosti poslovanja u Banci ne mogu biti licapovezana sa Bankom, niti to mogu biti lica kod kojih postoji sukob interesa.
Član 76.
Funkcija praćenja usklađenosti poslovanja u Banci se uspostavlja i razvija na način kojiobezbjeđuje:
1) praćenje usklađenosti poslovanja Banke sa Zakonom o bankama Republike Srpske,propisima Agencije i drugim propisima i standardima opreznog bankarskog poslovanja,procedurama o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorističkih aktivnosti, kao idrugim aktima kojima se uređuje poslovanje Banke;
2) identifikovanje propusta i procjenu rizika kao posljedice neusklađenosti poslovanjaBanke sa relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj, posebno rizika odsprovođenja nadzornih mjera i sankcija Agencije i drugih nadležnih organa, finansijskihgubitaka, kao i reputacioni rizik;
3) savjetovanje Uprave Banke i drugih odgovornih lica Banke o načinu primjene relevantnihzakona, standarda i pravila, uključujući i informacije o aktuelnostima iz tih područja; i
4) procjenu efekata koje će na poslovanje Banke imati izmjena relevantnih propisa.
Član 77.
Licima koja obavljaju poslove funkcije praćenja usklađenosti poslovanja u Banci:1) zaposleni u Banci su dužni da omoguće uvid u svu dokumentaciju koju posjeduju i pruže
sve potrebne informacije;
26
2) Banka je dužna da obezbijedi redovno stručno obrazovanje i usavršavanje.
5.3. Funkcija interne revizije
Član 78.
Banka ima uspostavljenu kontrolnu funkciju interne revizije, koja kontrolna funkcija jeorganizovana kao posebna organizaciona jedinica funkcionalno i organizaciono nezavisna odaktivnosti koje revidira i od drugih organizacionih jedinica Banke.
Nadzorni odbor Banke:1) na predlog Uprave Banke, donosi akt kojim se uspostavlja funkcija interne revizije u
Banci; i2) imenuje rukovodioca funkcije interne revizije u Banci.
Član 79.
Rukovodilac funkcije interne revizije, kao i sva lica zaposlena u funkciji interne revizije u Banci,nezavisna su u svom radu i obavljaju isključivo poslove za koje su odgovorna, u skladu sarelevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj, standardima profesionalne prakse internerevizije i osnovnim načelima organizacije i rada interne revizije, te internim aktima Banke.
Lica koja obavljanju poslove funkcije interne revizije u Banci:1) ne mogu biti lica povezana sa Bankom;2) ne mogu biti lica kod kojih postoji sukob interesa;3) ne mogu obavljati rukovodeće ni druge poslove iz djelatnosti Banke, osim poslova koji
se odnose na obavljanje interne revizije, niti mogu učestvovati u pripremi i izradi akata idruge dokumentacije koji mogu biti predmet interne revizije.
Član 80.
Funkcija interne revizije u Banci:1) vrši ocjenu adekvatnosti funkcije upravljanja rizicima i funkcije praćenja usklađenosti
poslovanja, radi identifikovanja, praćenja i kontrole ključnih rizika, te preduzimanjaodgovarajućih mjera za njihovo ograničivanje i ublažavanje;
2) vrši ocjenu tačnosti, ispravnosti i pouzdanosti sistema računovodstvenih evidencija ifinansijskih izvještaja Banke;
3) vrši ocjenu adekvatnosti informacionog sistema u Banci;4) vrši ocjenu strategije i postupaka za internu procjenu adekvatnosti kapitala i internu
procjenu adekvatnosti likvidnosti;5) vrši ocjenu pouzdanosti sistema izvještavanja, kao i pravovremenosti i tačnosti izvještaja
propisanih relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj;6) vrši ocjenu sistema prikupljanja i ispravnosti informacija koje se javno objavljuju u skladu
sa Zakonom o bankama Republike Srpske;7) vrši ocjenu upravljanja i zaštite imovine Banke;8) vrši ocjenu primjene politike plata, naknada i drugih primanja u Banci;9) vrši ocjenu slabosti u poslovanju Banke i njenih zaposlenih, kao i slučajeva neizvršenja
obaveza i prekoračenja ovlašćenja;10) vrši ocjenu postupanja Banke po nalozima i preporukama Agencije i privrednog društva
za reviziju;
27
11) vrši ocjenu ostalih poslova Banke propisanih relevantnim propisima važećim u RepubliciSrpskoj; i
12) obavlja ostale poslove potrebne za ostvarivanje ciljeva interne revizije.
Član 81.
Licima koja obavljaju poslove funkcije interne revizije u Banci:1) zaposleni u Banci su dužni da omoguće uvid u svu dokumentaciju koju posjeduju i pruže
sve potrebne informacije;2) Banka je dužna da obezbijedi redovno stručno obrazovanje i usavršavanje.
5.4. Ostale ključne funkcije
Član 82.
Pored kontrolnih funkcija, ostale ključne funkcije u Banci su funkcije koje imaju značajan uticajna upravljanje i poslovanje Bankom.
Član 83.
Ostale ključne funkcije u Banci utvrđuju se odgovarajućim aktom ili aktima koje donosi UpravaBanke, a na osnovu Zakona o bankama Republike Srpske i drugih relevantnih propisa važećihu Republici Srpskoj.
Član 84.
Prava i obaveze zaposlenih u ostalim ključnim funkcijama u Banci utvrđuju se odgovarajućiminternim aktima Banke, a na osnovu relevantnih propisa važećih u Republici Srpskoj i standardai pravila struke ostalih ključnih funkcija u Banci.
6. Odbori
Član 85.
Banka ima ustanovljene i sljedeće odbore:1) Odbor za reviziju; i2) kreditne odbore.
U slučaju potrebe ili propisima nametnute obaveze, Banka može ustanoviti i Odbor za rizike,Odbor za naknade i Odbor za imenovanja.
Član 86.
Odbor za reviziju Banke formira, i na period od 4 (četiri) godine imenuje njegove članove,Nadzorni odbor Banke.
Sastav, prava, obaveze i odgovornosti Odbora za reviziju Banke regulišu se odgovarajućiminternim aktima Banke u skladu sa relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj, s tim da:
1) navedeni odbor ima 3 (tri) člana iz reda nezavisnih lica koja nisu povezana sa Bankom usmislu Zakona o bankama Republike Srpske;
28
2) član navedenog odbora ne može biti član Nadzornog odbora Banke, član Uprave Banke,lice zaposleno u Banci ili lice koje ima direktan ili indirektan finansijski interes u Banciosim naknade po osnovu funkcije u navedenom odboru;
3) najmanje 1 (jedan) član navedenog odbora ima aktivno znanje jednog od jezika koji su uslužbenoj upotrebi u Republici Srpskoj;
4) članovi navedenog odbora obavezno imaju odgovarajuća znanja i radno iskustvo uoblasti finansija, revizije i računovodstva, od kojih najmanje 1 (jedno) lice imaprofesionalno zvanje ovlašćenog revizora u skladu sa zakonom kojim se uređujeračunovodstvo i revizija.
Član 87.
U slučaju da budu ustanovljeni i Odbor za rizike Banke, Odbor za naknade Banke i Odbor zaimenovanja Banke, njihov sastav, prava, obaveze i odgovornosti regulišu se odgovarajućiminternim aktima Banke u skladu sa relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj.
Član 88.
Kreditne odbore Banke imenuje Uprava Banke, a njihov sastav, prava, obaveze i odgovornostiregulišu se odgovarajućim internim aktima Banke u skladu sa relevantnim propisima važećim uRepublici Srpskoj.
7. Sekretar
Član 89.
Banka ima sekretara.
Član 90.
Sekretara Banke imenuje i razrješava Nadzorni odbor Banke, na prijedlog Uprave Banke.
Sekretar Banke se imenuje na isti period na koji se imenuje Uprava Banke.
Član 91.
Za sekretara Banke može biti imenovano lice koje je diplomirani pravnik sa položenimpravosudnim ispitom i najmanje 3 (tri) godine radnog iskustva na istim ili sličnim poslovima, stim da aktom Banke kojim se uređuje sistematizacija radnih mjesta mogu biti propisane dodatneradne, stručne i druge sposobnosti, znanja i vještine potrebne za sekretara Banke.
Član 92.
Sekretar Banke je:1) odgovoran za vođenje knjige akcionara, registra zapisnika sjednica Skupštine,
Nadzornog odbora i Odbora za reviziju Banke;2) odgovoran za pripremu sjednica i vođenje zapisnika Skupštine, Nadzornog odbora i
Odbora za reviziju Banke;3) odgovoran za čuvanje dokumenata prikupljenih i utvrđenih tokom pripreme i održavanja
sjednica Skupštine, Nadzornog odbora i Odbora za reviziju Banke, osim finansijskihizvještaja;
29
4) odgovoran za organizovanje rada i praćenje izvršavanja odluka Skupštine, Nadzornogodbora i Odbora za reviziju Banke.
Član 93.
Prava i obaveze sekretara Banke, visina naknade za rad sekretara Banke, kao i druga pitanjaod značaja regulišu se ugovorom koji se zaključuje između sekretara i Banke.
ŠESTI DIOSISTEM UNUTRAŠNJIH KONTROLA U BANCI
Član 94.
Uspostavljeni sistem upravljanja u Banci obuhvata i sistem unutrašnjih kontrola.
Sistem unutrašnjih kontrola u Banci je uspostavljen radi obezbjeđenja zakonitog, sigurnog istabilnog poslovanja Banke, odnosno radi praćenja rizika, efikasnosti i efektivnosti poslovanjaBanke, pouzdanosti njenih finansijskih izvještaja i ostalih informacija, te usklađenosti poslovanjaBanke sa relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj, internim aktima Banke, tenačelima i standardima struke.
Sistem unutrašnjih kontrola Banke uspostavljen je i sprovodi se u skladu sa relevantnimpropisima važećim u Republici Srpskoj, Statutom i drugim internim aktima Banke, te izmeđuostalog obuhvata:
1) uspostavljanje i održavanje adekvatne organizacione strukture Banke;2) uspostavljanje kontrolnih funkcija Banke;3) adekvatne kontrolne aktivnosti i podjelu dužnosti;4) odgovarajuće unutrašnje kontrole integrisane u poslovne procese i aktivnosti Banke; i5) uspostavljanje i održavanje odgovarajućih administrativnih i računovodstvenih
postupaka.
Član 95.
U sistemu unutrašnjih kontrola Banke posebnu ulogu imaju:1) Nadzorni odbor Banke, koji donosi akt o uspostavljanju sistema unutrašnjih kontrola u
Banci i vrši nadzor nad tim sistemom;2) Odbor za reviziju Banke, koji analizira i nadzire primjenu i adekvatno sprovođenje
usvojenih strategija i politika za upravljanje rizicima i sprovođenje sistema unutrašnjihkontrola u Banci;
3) funkcija upravljanja rizicima Banke, koja je obavezna da obezbijedi i obavljanje poslovaispitivanja i ocjene adekvatnosti i efikasnosti unutrašnjih kontrola u procesu upravljanjarizicima, te ocjene adekvatnosti metodologije za upravljanje rizicima;
4) organizaciona jedinica interne revizije Banke, koja je dužna da Nadzornom odboru iOdboru za reviziju Banke daje nezavisno i objektivno mišljenje o pitanjima koja supredmet revizije, daje savjete i preporuke za unapređenje postojećeg sistemaunutrašnjih kontrola i poslovanja Banke, kao i da pruža pomoć Nadzornom odboru iOdboru za reviziju Banke u ostvarivanju njihovih ciljeva.
30
SEDMI DIOOBAVLJANJE SPOLJNE REVIZIJE BANKE
Član 96.
Banka je dužna da uredno, ažurno i kontinuirano vodi poslovne knjige i sačinjavaknjigovodstvene isprave, da vrednuje imovinu i obaveze, sačinjava i objavljuje svoje finansijske idruge izvještaje, u skladu sa relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj i internimaktima Banke.
Član 97.
Obavezi spoljne revizije podliježu:1) godišnji finansijski izvještaji banke; i2) konsolidovani finansijski izvještaji bankarske grupe, odnosno grupe društava čiji su
izvještaji konsolidovani zbog toga što je banka u toj grupi društava nadređena licima kojane obavljaju finansijske djelatnosti a Agencija je banci naložila da, ako je to potrebnoradi potpunog i objektivnog prikazivanja finansijskog stanja i poslovanja banke, u svojekonsolidovane finansijske izvještaje uključi pojedine djelatnosti i grupe djelatnosti ilisprovede potpunu konsolidaciju finansijskog stanja i poslovanja ovih lica, nezavisno odnjihove djelatnosti.
Član 98.
Radi obavljanja godišnje revizije finansijskih izvještaja iz člana 97. Statuta, Banka i obvezniciizvještavanja na konsolidovanom osnovu dužni su da angažuju privredno društvo za reviziju.
Odluku o imenovanju privrednog društva za reviziju donosi Skupština Banke, uz prethodnusaglasnost Agencije, na način i u postupku određenom u relevantnim propisima važećim uRepublici Srpskoj i internim aktima Banke.
Član 99.
Revizija finansijskih izvještaja iz člana 97. Statuta sprovodi se u skladu sa propisima kojima seuređuje računovodstvo i revizija, Zakonom o bankama Republike Srpske i propisima Agencije.
Privredno društvo za reviziju koje je Banka angažovala:1) sačinjava izvještaj i daje mišljenje da li su godišnji finansijski izvještaji Banke sačinjeni u
skladu sa međunarodnim standardima finansijskog izvještavanja, međunarodnimračunovodstvenim standardima, zakonom kojim se uređuje računovodstvo i revizija ipropisima Agencije, te da li prikazuju istinito i objektivno, po svim materijalno značajnimpitanjima, finansijsko stanje, rezultate poslovanja i novčane tokove Banke;
2) sastavlja pismo preporuka, koje dostavlja Banci i Agenciji;3) obavještava u pisanoj formi Nadzorni odbor, Upravu i Odbor za reviziju Banke i Agenciju
o povredi propisa i drugim okolnostima propisanim Zakonom o bankama RepublikeSrpske;
4) sačinjava prošireni izvještaj o izvršenoj reviziji za potrebe Agencije;5) dužno je da na zahtjev Agencije u pisanoj formi dostavi potrebna pojašnjenja u vezi sa
izvještajem o izvršenoj reviziji i druge podatke koji su Agenciji potrebni za obavljanjenadzora u skladu sa Zakonom o bankama Republike Srpske.
31
Privredno društvo za reviziju dužno je da, odmah po saznanju, u pisanoj formi obavijestiNadzorni odbor, Upravu i Odbor za reviziju Banke i Agenciju o svakoj činjenici koja predstavlja:
1) povredu zakona ili drugih propisa koji mogu na bilo koji način ugroziti dalje poslovanjeBanke i dovesti do oduzimanja dozvole za rad Banke;
2) okolnost koja bi mogla dovesti do materijalnog gubitka Banke ili člana bankarske grupeili bi mogla ugroziti kontinuitet njihovog poslovanja;
3) materijalno značajnu razliku u procjeni rizika prisutnih u poslovanju Banke i vrednovanjustavki u finansijskim izvještajima Banke;
4) značajniju slabost u uspostavljanju sistema unutrašnjih kontrola ili propustima u primjenisistema unutrašnjih kontrola u Banci;
5) težu povredu unutrašnjih procedura i akata Banke ili bankarske grupe koji mogu na bilokoji način ugroziti dalje poslovanje Banke; i
6) mogućnost davanja mišljenja sa rezervom, negativnog mišljenja ili uzdržavanja oddavanja mišljenja na finansijske izvještaje.
Član 100.
Za potrebe obavljanja nadzorne funkcije Agencije, privredno društvo za reviziju na zahtjevAgencije dostavlja i druge podatke i informacije i daje ocjenu o:
1) pridržavanju pravila o upravljanju rizicima;2) efikasnosti obavljanja poslova kontrolnih funkcija upravljanja rizicima, praćenja
usklađenosti poslovanja i interne revizije;3) stanju informacionog sistema i adekvatnosti upravljanja informacionim sistemom; i4) tačnosti, pravilnosti i potpunosti izvještaja koji se dostavljaju Agenciji.
Agencija može od privrednog društva za reviziju da zatraži dodatne informacije u vezi saobavljenom revizijom.
Ako Agencija utvrdi da privredno društvo za reviziju nije dostavilo podatke i informacije i daloocjenu u skladu sa stavom 1. ovog člana, relevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj ipravilima struke ili ako obavljanjem nadzora nad Bankom ili na drugi način utvrdi da podaci nisuzasnovani na istinitim i objektivnim činjenicama, može da zahtijeva od:
1) privrednog društva za reviziju da podatke dopuni ili izmijeni; ili2) Banke da podatke dostavi drugo privredno društvo za reviziju ili da direktno imenuje
privredno društvo za reviziju, o trošku Banke.
Neprihvatanje podataka u smislu stava 3. ovog člana nema za posljedicu odbijanje izvještajaprivrednog društva za reviziju o obavljenoj reviziji finansijskih izvještaja Banke za tu godinu akoje taj izvještaj prihvatila Agencija.
Član 101.
Ako Agencija utvrdi da privredno društvo za reviziju nije obavilo reviziju finansijskih izvještajaBanke i bankarske grupe u skladu sa odredbama relevantnih propisa važećih u RepubliciSrpskoj i pravilima revizorske struke ili ako obavljenim nadzorom poslovanja Banke ili na druginačin utvrdi da mišljenje o finansijskim izvještajima Banke nije zasnovano na istinitim iobjektivnim činjenicama, može odbiti revizorski izvještaj i zahtijevati od Banke da drugoprivredno društvo za reviziju obavi reviziju o trošku Banke ili, kada to ocijeni potrebnim, direktnoimenovati privredno društvo za reviziju o trošku Banke.
32
Član 102.
Ako su u izvještaju privrednog društva za reviziju utvrđene nepravilnosti u poslovanju Banke,Banka je dužna da te nepravilnosti otkloni i o tome obavijesti Agenciju.
Član 103.
Pored obaveze revidiranja finansijskih izvještaja iz člana 97. Statuta, obaveza angažovanjaprivrednog društva za reviziju postoji i u sljedećim slučajevima:
1) kada Agencija ocijeni da je za potrebe vršenja nadzora iz Zakona o bankama RepublikeSrpske potrebno prikupiti, analizirati i obraditi određene podatke u vezi sa poslovanjembanke koji nisu obuhvaćeni izvještajem o reviziji godišnjih finansijskih izvještaja banke, ukojim slučajevima Agencija može banci naložiti angažovanje privrednog društva zareviziju radi obavljanja posebne revizije finansijskih izveštaja banke i člana bankarskegrupe ili njihovih pojedinih dijelova, kao i za druge vrste revizije, odnosno ispitivanjapojedinih poslovnih procesa i podataka u vezi sa poslovanjem ovih lica (posebnarevizija);
2) kada dođe do statusne promjene banke, u kojim slučajevima su banka koja je osnovanaspajanjem ili kojoj se pripojila druga banka, odnosno banke koje su nastale podjelom iliodvajanjem od banke dužne da angažuju privredno društvo za reviziju radi obavljanjarevizije finansijskih izvještaja sa stanjem na dan statusne promjene i u kojim slučajevimaje banka koja je obavezna da angažuje privredno društvo za reviziju dužna da u roku od60 dana od dana upisa statusne promjene u registar poslovnih subjekata dostaviAgenciji izvještaj privrednog društva za reviziju o istinitosti i objektivnosti svog početnogbilansa stanja na dan statusne promjene (revizija u slučaju statusne promjene banke).
OSMI DIOOVLAŠĆENJA ZA POTPISIVANJE I ZASTUPANJE BANKE
Član 104.
Uprava Banke zajedno predstavlja i zastupa Banku u zemlji i inostranstvu, odnosno uunutrašnjem i spoljnotrgovinskom prometu.
Član 105.
Za zaključivanje pravnih poslova i preduzimanje pravnih radnji u ime i za račun Banke potrebanje potpis najmanje 2 (dva) člana Uprave Banke.
Član 106.
Uprava Banke može putem punomoći ili drugog opšteg ili pojedinačnog akta Banke prenijetisvoja ovlašćenja za zaključivanje određenih pravnih poslova ili obavljanje određenih pravnihradnji u ime i za račun Banke na određena lica zaposlena u Banci ili treća lica.
Radnici Banke ili treća lića iz stava 1. ovog člana mogu da postupaju samo u okviru ovlašćenjadatih u punomoći ili drugom opštem ili pojedinačnom aktu Banke.
33
DEVETI DIONAČIN FORMIRANJA I KORIŠĆENJA REZERVI
Član 107.
Rezerve Banke se obrazuju iz ostvarene dobiti po godišnjem obračunu, a visina izdvajanja urezerve Banke se određuje odlukom Skupštine Banke, na osnovu prijedloga Nadzornog odboraBanke, i zavisi od rezultata poslovanja Banke, stepena rizičnosti aktive Banke, situacije natržištu i ciljeva poslovne politike Banke.
Član 108.
Rezerve Banke se mogu koristiti za pokriće gubitaka i druge namjene, zavisno od odlukeSkupštine Banke i u skladu i pod uslovima iz relevantnih propisa važećih u Republici Srpskoj.
DESETI DIONAČIN RASPODJELE OSTVARENE DOBITI I ISPLATE DIVIDENDE
Član 109.
Ostvarena dobit Banke se utvrđuje nakon usvajanja revidiranog godišnjeg finansijskog izvještajaza prethodnu godinu, a njena visina i način raspodjele se određuju odlukom Skupštine Banke,na osnovu prijedloga Nadzornog odbora Banke.
Član 110.
Ostvarenu dobit Banka raspoređuje na rezerve Banke, dividendu i ostale isplate, zavisno ododluke Skupštine Banke i u skladu i pod uslovima iz relevantnih propisa važećih u RepubliciSrpskoj.
JEDANAESTI DIONAČIN POKRIĆA GUBITAKA
Član 111.
Ukoliko po godišnjem obračunu nema dovoljno sredstava za pokriće izdataka i ostalih obaveza,Banka iskazuje gubitak.
Član 112.
Banka gubitak može pokrivati iz rezervi, dobiti, neraspoređene dobiti, emisijom akcija, na teretosnovnog kapitala, a na osnovu odluke Skupštine Banke i u skladu i pod uslovima iz relevantnihpropisa važećih u Republici Srpskoj.
34
DVANAESTI DIOTAJNI PODACI - POSLOVNA/BANKARSKA TAJNA
Član 113.
Tajnim podatkom u Banci smatraju se podaci, činjenice ili saznanja koja su:1) kao bankarska tajna određeni u Zakonu o bankama Republike Srpske;2) kao poslovna tajna određeni u drugim relevantnim propisima važećim u Republici
Srpskoj;3) kao tajni podatak ili poslovna tajna određeni u internim aktima Banke.
Bankarskom tajnom, u smislu Zakona o bankama Republike Srpske, smatra se podatak,činjenica ili saznanje do kojih su došli članovi organa i odbora Banke, akcionari, zaposleni uBanci obavljajući poslove i izvršavajući dužnosti iz svoje nadležnosti, kao i lica privrednogdruštva koja vrše spoljnu reviziju Banke i druga lica koja zbog prirode posla koji obavljaju imajupristup tim podacima, a čije bi otkrivanje neovlašćenom licu nanijelo ili moglo da nanese štetneposljedice za Banku i njene klijente.
Član 114.
Bankarskom tajnom iz člana 113. Statuta smatraju se naročito:1) podaci koji su poznati Banci, a odnose se na lične podatke, finansijsko stanje i
transakcije, kao i na vlasništvo ili poslovne veze fizičkih i pravnih lica klijenata Banke ilidruge banke;
2) podaci o stanju i prometu na pojedinačnim računima fizičkih i pravnih lica otvorenih uBanci.
Bankarskom tajnom iz člana 113. Statuta ne smatraju se:1) javni podaci i podaci koji su zainteresovanim licima sa opravdanim interesom dostupni iz
drugih izvora;2) zbirni podaci na osnovu kojih nije moguće utvrditi lične ili poslovne podatke o
pojedinačnim licima na koja se ti podaci odnose;3) podaci o akcionarima Banke, visini njihovog učešća u akcionarskom kapitalu Banke, kao
i podaci o drugim licima bez obzira na to da li su oni klijenti Banke; i4) javni podaci iz jedinstvenog registra računa.
Član 115.
Lica iz člana 113. stav 2. Statuta, kojima su dostupni tajni podaci do kojih su došli u obavljanjuposlova i vršenju dužnosti iz svog djelokruga, dužni su da:
1) te podatke čuvaju, u skladu sa Zakonom o bankama Republike Srpske, propisimadonesenim na osnovu njega i drugim propisima kojima se uređuje čuvanje tajnihpodataka, i internim aktima Banke, te im nije dozvoljeno da ih upotrebljavaju za svojelične potrebe niti ih mogu saopštavati trećim licima;
2) tajne podatke čuvaju i nakon prestanka radnog odnosa u Banci, prestanka njihovogangažovanja u Banci, odnosno prestanka statusa na osnovu kojeg su ostvarili pristuptim podacima.
Lica iz člana 113. stav 2. Statuta nisu obavezna čuvati bankarsku tajnu ako se podacisaopštavaju:
1) trećem licu uz pismenu saglasnost klijenta na koga se podatak odnosi;
35
2) radi ostvarenja interesa Banke prilikom prodaje plasmana klijenata;3) nadležnom sudu, tužilaštvu ili licima koja rade po njihovim nalozima, na osnovu odluke ili
zahtjeva nadležnog suda, odnosno tužilaštva, ukoliko su takvi podaci potrebni zapostupke koje sprovode u okviru svojih nadležnosti, a u skladu sa propisima koji uređujunjihov rad;
4) nadležnom sudu ili upravnom organu u vezi sa izvršenjem ili sudu ili stečajnomupravniku u vezi sa stečajem na imovini klijenta Banke;
5) Agenciji i drugim nadležnim regulatornim organima radi obavljanja poslova iz njihovenadležnosti;
6) Ombudsmanu za bankarski sistem, ako interesi ili obaveze Banke ili korisnikabankarskih usluga zahtijevaju saopštavanje tajnih podataka u postupku rješavanjaspornih pitanja između Banke i korisnika bankarskih usluga ili drugom postupkuarbitraže ili mirenja;
7) na pismeni zahtjev poreskih organa, inspekcijskih i drugih kontrolnih organa u skladu sapropisima koji uređuju njihov rad;
8) Agenciji za osiguranje depozita Bosne i Hercegovine, u skladu sa propisima o osiguranjudepozita u bankama;
9) društvima za osiguranje u postupku osiguranja potraživanja Banke, a koji se odnose nata potraživanja;
10) pri zaključivanju pravnih poslova čiji je rezultat obezbjeđenje potraživanja Banke, kao štosu kreditni izvedeni instrumenti, bankarsko jemstvo i drugi slični poslovi;
11) u slučaju kada banka koja pruža usluge čuvanja i administriranja finansijskihinstrumenata za račun klijenata dostavi banci koja je izdavalac nematerijalizovanihhartija od vrijednosti na njen zahtjev podatke o imaocima tih hartija od vrijednosti;
12) na osnovu pismenog zahtjeva centra za socijalni rad radi preduzimanja mjera iz njihovenadležnosti;
13) na osnovu pismenog zahtjeva lica koje je pogrešno uplatilo novčana sredstva na računklijenta Banke, i to samo podaci koji su potrebni u svrhu pokretanja sudskog postupkaradi povrata pogrešno uplaćenih novčanih sredstava;
14) nadležnom organu za restrukturiranje, likvidaciju odnosno stečaj Banke, ako su tajnipodaci neophodni za rješavanje potraživanja povjerilaca i ostalih zahtjeva koji se odnosena postupak restrukturiranja, likvidacije, odnosno stečaja Banke, osim onih podataka kojise odnose na druge subjekte koji su uključeni i imaju pravni interes u tim postupcima;
15) Centralnoj banci Bosne i Hercegovine, odnosno drugom nadležnom organu u skladu sapropisima kojima se uređuje nadzor platnih sistema, odnosno platni promet, u okvirimanjihove nadležnosti;
16) stranom nadležnom regulatornom organu ovlašćenom da daje i oduzima dozvole za radlicima u finansijskom sektoru ili vrši kontrolu i nadzor ovih lica, samo za potrebesprovođenja kontrole i nadzora iz njihove nadležnosti, što važi i u vanrednim situacijama,pod uslovima predviđenim sporazumom o saradnji zaključenim između tog organa iAgencije;
17) ministarstvu nadležnom za unutrašnje poslove i organu nadležnom za borbu protivorganizovanog kriminala i korupcije u skladu sa propisima;
18) nadležnim organima u skladu sa propisima koji uređuju oblast sprečavanja pranja novcai finansiranja terorističkih aktivnosti;
19) licu osnovanom radi prikupljanja podataka o iznosu, vrsti i ažurnosti ispunjavanjaobaveza fizičkih i pravnih lica koja koriste bankarske usluge i razmjene ovih podatakaizmeđu banaka i između banaka i lica u finansijskom sektoru (kreditni biro), u skladu saposebnim zakonom, odnosno pod uslovima predviđenim sporazumom o saradnji,zaključenim između banaka i tog lica;
20) u okviru bankarske grupe radi upravljanja rizicima;
36
21) sudužniku, založnom dužniku, jemcu ili drugom učesniku kreditnog odnosa, i to samopodatke o tom kreditnom odnosu;
22) pružaocima usluga eksternalizacije, kada je saopštavanje podataka neophodno zasprovođenje aktivnosti Banke koje su predmet eksternalizacije;
23) stranim organima i drugim tijelima, ako je to predviđeno međunarodnim sporazumima;24) drugim organima koji vrše javnopravna ovlašćenja, u skladu sa posebnim zakonom;25) privrednom društvu za reviziju u svrhu vršenja spoljne revizije izvještaja Banke; i26) na osnovu drugih zakona.
Banka je dužna da obezbijedi da svaki pojedinačni ugovor o pružanju bankarskih usluga sadržiodredbu da klijent daje pismenu saglasnost iz stava 2. tačka 1) ovog člana u posebnomdokumentu, a koju pismenu saglasnost Banka može da traži samo za pojedinačnoidentifikovano treće lice.
Kada se razmjena tajnih podataka obavlja na osnovu pismene saglasnosti klijenta iz stava 2.tačka 1) ovog člana ili se podaci dostavljaju u skladu sa stavom 2. tačkom 19) ovog člana,Banka je dužna da:
1) obezbijedi da su podaci koji se dostavljaju tačni, potpuni i ažurirani;2) klijentu na njegov zahtjev omogući uvid u njegove podatke koje Banka dostavlja;3) obezbijedi da se na taj način ne razmjenjuju podaci u većem obimu nego što je potrebno
za namjenu za koju se razmjenjuju; i4) čuva primljene podatke do roka koji je potreban za svrhu u koju se podaci dostavljaju.
Lica iz člana 113. stav 2. Statuta mogu podatke, činjenice ili saznanja do kojih su došli u skladusa Zakonom o bankama Republike Srpske koristiti isključivo u svrhu za koju su pribavljeni i nemogu ih saopštavati trećim licima, niti tim licima omogućiti da saznaju i koriste ove podatke,osim u slučajevima propisanim Zakonom o bankama Republike Srpske.
Član 116.
Internim aktom Banke bliže se uređuje način postupanja sa podacima, činjenicama ilisaznanjima koji su internim aktima Banke određeni kao tajni podaci ili poslovna tajna, kao idruge okolnosti od interesa za čuvanje tajnih podataka ili poslovne tajne.
TRINAESTI DIOSPROVOĐENJE STATUSNIH PROMJENA BANKE
Član 117.
Banka može vršiti statusne promjene:1) spajanja (spajanje uz pripajanje ili spajanje uz osnivanje);2) podjele cjelokupne imovine i obaveza Banke; i3) odvajanja dijela imovine i pripadajućih obaveza Banke licu koje ima dozvolu Agencije.
Statusne promjene Banka može vršiti pod uslovima i u procedurama određenim u relevantnimpropisima važećim u Republici Srpskoj.
37
Član 118.
Za izvršavanje statusne promjene, Banka je dužna je da od Agencije pribavi odobrenje zastatusnu promjenu.
Zahtjev za izdavanje odobrenja za statusnu promjenu Banka je dužna da dostavi Agencijinajkasnije 60 dana prije zakazivanja Skupštine Banke na kojoj će odlučivati o statusnojpromjeni, uz koji zahtjev dostavlja i drugu potrebnu dokumentaciju određenu relevantnimpropisima važećim u Republici Srpskoj.
Član 119.
Upis statusne promjene u registar poslovnih subjekata ne može se izvršiti bez odobrenjaAgencije za statusnu promjenu.
Član 120.
Ako statusnom promjenom nastaje novo pravno lice koje namjerava da obavlja bankarskeposlove, to lice je dužno da pribavi dozvolu Agencije za rad banke prije upisa statusne promjeneu registar poslovnih subjekata.
Član 121.
Banke koje vrše statusne promjene sačinjavaju finansijske izvještaje i otvaraju poslovne knjigena osnovu početnog bilansa koji je osnov za upis statusne promjene u registar poslovnihsubjekata, u skladu sa propisima kojima se uređuje računovodstvo i revizija.
ČETRNAESTI DIOPRESTANAK RADA BANKE
Član 122.
Rad Banke prestaje sa prestankom važenja dozvole za rad Banke.
Dozvola za rad Banke prestaje da važi:1) oduzimanjem dozvole za rad Banke, na načine određene u relevantnim propisima
važećim u Republici Srpskoj;2) danom upisa brisanja Banke u registru poslovnih subjekata, u slučaju statusnih
promjena;3) ako Banka nije podnijela prijavu za upis u registar poslovnih subjekata u roku od 30
dana od dana dobijanja dozvole za rad ili nije počela da obavlja poslove u roku odgodinu dana od dana upisa u registar poslovnih subjekata; i
4) dobrovoljnim prestankom rada Banke.
Član 123.
Odluku o dobrovoljnom prestanku rada Banke donosi Skupština Banke dvotrećinskom većinomglasova akcionara Banke sa pravom glasa.
38
Odluku iz stava 1. ovog člana Skupština Banke donosi kada akcionari Banke ocijene da nepostoji ekonomski interes za njeno dalje poslovanje, jer Banka ne ispunjava ciljeve zbog kojih jeosnovana.
Odlukom iz stava 1. ovog člana uređuju se sva pitanja bitna za likvidaciju Banke, u skladu sarelevantnim propisima važećim u Republici Srpskoj.
PETNAESTI DIONAČIN DONOŠENJA I IZMJENE OPŠTIH AKATA BANKE
Član 124.
Opštim aktima Banke smatraju se akti Banke kojima se na opšti način uređuju određena pitanja.
Osnovni opšti akti Banke su osnivački akt i Statut. Ostali opšti akti Banke su strategije, politike,procedure, pravilnici, poslovnici, uputstva, odluke i slično.
Član 125.
Donošenje opštih akata Banke je u nadležnosti Skupštine, Nadzornog odbora i Uprave Banke, uskladu sa ovlašćenjima i nadležnostima određenim u releventanim propisima važećim uRepublici Srpskoj, Statutu i drugim internim aktima Banke.
Član 126.
Statut i drugi opšti akti Banke se, u pravilu, organu nadležnom za njihovo donošenje dostavljajuu formi prijedloga.
Prijedloge opštih akata za čije donošenje je nadležna Skupština Banke utvrđuje Nadzorni odborBanke. Prijedloge opštih akata za čije donošenje je nadležan Nadzorni odbor Banke utvrđujeUprava Banke.
Član 127.
Postupak za donošenje opštih akata Banke primjenjuje se i kod njihovih izmjena i dopuna.
Član 128.
Detaljna procedura donošenja i objavljivanja opštih akata Banke, te njihovih izmjena i dopuna,propisana je u odgovarajućem internom aktu Banke.
ŠESNAESTI DIOZAVRŠNE ODREDBE
Član 129.
Statut stupa na snagu danom pribavljanja saglasnosti Agencije.
39
Član 130.
Stupanjem na snagu Statuta prestaju da važe:1) Statut “Sberbank” akcionarsko društvo Banja Luka broj 0100-63/12 od 12.11.2012.
godine;2) Odluka o prvim izmjenama i dopunama Statuta „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja
Luka broj 0100-70/13 od 29.03.2013. godine;3) Odluka o drugim dopunama Statuta „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka broj
0100-80/14 od 20.03.2014. godine; i4) Odluka o trećim izmjenama Statuta „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka broj
0100-92/14 od 25.06.2014. godine.
Broj: _______________Datum: _______________
__________________________________________
Predsjednik Skupštine Banke
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 17. Zakona o bankama Republike Srpske (“Službeniglasnik Republike Srpske“ broj: 4/17) i člana 30. stav 1. tačka 14. Statuta “Sberbank“ a.d.Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine, br.0100-70/13 od 29.03.2013. godine,br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine i br.0100-92/14 od 25.06.2014. godine), Skupština“Sberbank” a.d. Banja Luka, na sjednici održanoj dana 15.09.2017. godine, donijela jesljedeću
ODUKA O USVAJANJU POSLOVNIKA O RADU SKUPŠTINE''SBERBANK'' A.D. BANJA LUKA
Član 1.
Usvaja se Poslovnik o radu Skupštine „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka.
Član 2.
Poslovnik iz člana 1. ove Odluke nalazi se u prilogu ove Odluke i čini njen sastavni dio.
Član 3.
Odluka stupa na snagu danom prijema odluke Agencije za bankarstvo Republike Srpske odavanju saglasnosti na Statut ''Sberbank'' a.d. Banja Luka.
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:-Agenciji za bankarstvo Republike Srpske-Pravna služba-Odjeljenje organizacije-Arhiva
Sberbank a.d. Banja Luka
Poslovnik o radu Skupštine „Sberbank“akcionarsko društvo Banja Luka
2
Poslovnik o radu Skupštine„Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka
Informacije o dokumentu
Broj dokumenta OA1-1040/003-v1.0/17
Nivo dokumentaNivo 1Nivo 2Nivo 3
Vlasnik dokumenta Veselka RadakovićRukovodilac Pravne službe
Sponzor dokumenta Aleksandar KesićPredsjednik Uprave Banke
Odobreno od strane Skupština akcionara / broj i datum donošenja odluke
Obim primjene Sberbank a.d. Banja Lukaorganizaciona jednica (navesti oznake)
Stepen povjerljivostiDostupno za internu upotrebuPovjerljivo
Datum početka primjene:
Istorija dokumenta
Broj i datumodobravanja Verzija Autor prethodnih
verzijaKratak opis izmjena / izmjenjenihparagrafa
Poslovnik o raduSkupštineVolksbank a.d.Banja Luka,19.10.2011. godine
- OJ-0004 i OJ-1040 Inicijalna
Poslovnik o raduSkupštine akcionaraSberbank a.d. BanjaLuka broj 0100-81/14 od20.03.2014. godine
- OJ-1040, OJ-0004Veselka Radaković /Sanja Kurbalija
Usaglašavanje sa podzakonskim aktimaABRS
Poslovnik o raduSkupštine„Sberbank“akcionarsko društvoBanja Luka
- Veselka RadakovićRukovodilac Pravneslužbe
Usaglašavanje sa odredbama Zakona obankama Republike Srpske (Službeniglasnik Republike Srpske, broj 04/17)
Cilj
Ovaj Poslovnik o radu Skupštine „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka je pripremljen radiuređivanja rada Skupštine „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka na način koji je usklađensa odredbama Zakona o bankama Republike Srpske (Službeni glasnik Republike Srpske, broj04/17).
3
SADRŽAJ
Veza sa drugim dokumentima ........................................................................................4
Objašnjenje skraćenica ...................................................................................................4
UVOD ................................................................................................................................4
1 Opšte odredbe...........................................................................................................4
2 Sastav Skupštine i lica koja prisustvuju sjednici Skupštine .................................5
3 Vrste Skupštine .........................................................................................................5
4 Sazivanje Skupštine..................................................................................................6
4.1 Sazivanje godišnje/redovne Skupštine ...............................................................................6
4.2 Sazivanje vanredne Skupštine ...........................................................................................6
4.3 Sazivanje Skupštine po nalogu suda..................................................................................6
4.4 Postupak sazivanja i dnevni red Skupštine.........................................................................7
5 Rad na sjednici Skupštine........................................................................................8
5.1 Imenovanje i izbor tijela Skupštine .....................................................................................8
5.2 Kvorum Skupštine ..............................................................................................................9
5.3 Diskusija i odlučivanje na sjednici Skupštine ....................................................................10
5.4 Održavanje reda na sjednicama Skupštine.......................................................................11
6 Zapisnik sa sjednice Skupštine .............................................................................11
ZAVRŠNE ODREDBE.....................................................................................................12
4
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 17) Zakona o bankama Republike Srpske (Službeni glasnikRepublike Srpske, broj 04/17), Skupština „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka dana___________ godine donosi
Poslovnik o radu Skupštine„Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka
Veza sa drugim dokumentima
Naziv dokumentaUsvajanjem ovogpredmetni dokument semijenja ukida
Objašnjenje skraćenicaSkraćenica Puni naziv Prevod / komentarAgencija Agencija za bankarstvo Republike SrpskeBanka „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja LukaNadzorniodbor
Nadzorni odbor „Sberbank“ akcionarsko društvoBanja Luka
Poslovnik Poslovnik o radu Skupštine „Sberbank“ akcionarskodruštvo Banja Luka
Skupština Skupština „Sberbank“ akcionarsko društvo BanjaLuka
Uprava Uprava „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka
UVOD
Ovim Poslovnikom uređuje se način rada na sjednicama Skupštine.
1 Opšte odredbe
Član 1.
Poslovnik sadrži odredbe o:1) sastavu Skupštine i licima koja prisustvuju sjednici Skupštine;2) vrstama Skupštine;3) sazivanju Skupštine;4) radu na sjednici Skupštine;5) zapisniku sa sjednice Skupštine; i6) drugim pitanjima značajnim za rad Skupštine.
Član 2.
Odredbe Poslovnika obavezujuće su za akcionare Banke i za sva druga lica koja učestvuju upripremi sjednica i/ili prisustvuju sjednicama Skupštine.
5
2 Sastav Skupštine i lica koja prisustvuju sjednici Skupštine
Član 3.
Skupštinu čine akcionari Banke.
Član 4.
Akcionarom Banke, u smislu prava učešća i prava glasa na sjednici Skupštine, smatra se licekoje je kao takvo upisano u knjigu akcionara Banke i registrovano u odgovarajućem registruimalaca hartija od vrijednosti Banke na deseti dan prije dana održavanja sjednice Skupštine.
Član 5.
Pored akcionara Banke, koji na sjednici Skupštine prisustvuju i ostvaruju svoja prava lično iliputem punomoćnika, sjednici Skupštine:
1) dužni su da prisustvuju članovi Nadzornog odbora i Uprave;2) po potrebi i po pozivu prisustvuju i lica iz drugih organa i stručnih službi Banke;3) može prisustvovati i obraćati se akcionarima predstavnik Agencije.
3 Vrste Skupštine
Član 6.
Skupština radi u sjednicama.
Sjednice Skupštine se, u pravilu, održavaju u mjestu sjedišta Banke.
Sjednice Skupštine se mogu održavati i korišćenjem konferencijske veze ili druge audio i vizuelnekomunikacijske opreme, i to:
1) ukoliko Banka u trenutku održavanja sjednice Skupštine nema više od 10 (deset)akcionara;
2) tako da lica koja prisustvuju na sjednici mogu da se čuju i razgovaraju jedno sa drugim.
Član 7.
Sjednica Skupštine se održava najmanje jednom godišnje (godišnja/redovna Skupština),najkasnije 6 (šest) mjeseci nakon završetka poslovne godine.
Po potrebi, sjednica Skupštine se može održati i više puta u toku godine (vanredna Skupština).
Član 8.
Troškove održavanja sjednica Skupštine snosi Banka.
6
4 Sazivanje Skupštine
4.1 Sazivanje godišnje/redovne Skupštine
Član 9.
Nadzorni odbor saziva redovnu Skupštinu i utvrđuje prijedlog njenog dnevnog reda.
4.2 Sazivanje vanredne Skupštine
Član 10.
Vanredna Skupština može se sazvati na zahtjev:1) Nadzornog odbora;2) Uprave;3) akcionara Banke sa najmanje 10% akcija sa pravom glasa, o pitanjima predloženim za
vanredno zasjedanje Skupštine;4) privremenog upravnika Banke;5) likvidacionog upravnika Banke, ako je Banka u dobrovoljnoj likvidaciji; i6) Agencije.
Lica iz stava 1. ovog člana podnose zahtjev za sazivanje vanredne Skupštine Nadzornom odboruu pisanoj formi, sa prijedlogom dnevnog reda.
Nadzorni odbor dužan je da:1) u roku od 10 (deset) dana od dana prijema zahtjeva za sazivanje vanredne Skupštine,
donose odluku o prihvatanju ili odbijanju navedenog zahtjeva, s tim da odluka o odbijanjuzahtjeva obavezno sadrži i razloge odbijanja;
2) najkasnije u roku od 7 (sedam) dana od dana donošenja odluke iz tačke 1) ovog stava, otome obavijesti svako lice koje je zahtijevalo sazivanje vanredne Skupštine.
Član 11.
Nadzorni odbor dužan je da sazove vanrednu Skupštinu:1) kada su pokazatelji adekvatnosti kapitala Banke niži od propisanih, odnosno kada je
kapital Banke niži od zahtijevanog u skladu sa Zakonom o bankama Republike Srpske ipropisima Agencije;
2) na zahtjev privrednog društva koje obavlja spoljnu reviziju Banke ili Odbora za revizijuBanke;
3) na zahtjev Agencije; i4) kada ocijeni da je to potrebno.
4.3 Sazivanje Skupštine po nalogu suda
Član 12.
Ako se godišnja/redovna Skupština ne održi u roku iz člana 7. stav 1. Poslovnika, nadležni sud uvanparničnom postupku može naložiti njeno održavanje na zahtjev akcionara koji ima pravo daprisustvuje i da glasa na godišnjoj/redovnoj Skupštini ili predsjednika odnosno člana Nadzornogodbora. Sud ima ovlašćenje da imenuje privremenog zastupnika sa ovlašćenjem da sazove ipredsjedava sjednici Skupštine i utvrdi mjesto i datum održavanja, kao i dnevni red sjednice.
7
Član 13.
Ako se vanredna Skupština ne održi najkasnije u roku od 30 dana od dana prijema zahtjeva ili nadan koji utvrdi Nadzorni odbor u skladu sa članom 10. stav 3. Poslovnika, nadležni sud uvanparničnom postupku može naložiti njeno održavanje po zahtjevu bilo kog akcionara koji jepotpisnik zahtjeva za sazivanje.
Član 14.
U slučajevima iz čl. 12. i 13. Poslovnika sud u vanparničnom postupku dužan je da doneserješenje u roku od 48 časova od prijema zahtjeva.
Član 15.
Banka je dužna da bez odgađanja obavijesti Agenciju o zahtjevu akcionara Banke za sazivanjeSkupštine po nalogu suda.
4.4 Postupak sazivanja i dnevni red Skupštine
Član 16.
Pisani poziv za sjednicu Skupštine, uz propisanu prateću dokumentaciju:1) upućuje se svakom akcionaru koji ima pravo glasa na Skupštini, i to:
1. najkasnije 30 dana i najranije 60 dana prije dana održavanja sjednice (u slučajuodržavanja godišnje/redovne Skupštine), ili
2. najkasnije 15 dana i najranije 30 dana prije dana održavanja sjednice (u slučajuodržavanja vanredne Skupštine);
2) dostavlja ili organizuje njegovo dostavljanje predsjednik ili član Nadzornog odbora ilidrugo lice koje je ovlašćeno da sazove Skupštinu, i to:1. poštom, ili2. elektronskom poštom, ako je akcionar dao pisanu saglasnost za obavještenje
elektronskom poštom.
Danom dostavljanja poziva iz stava 1. ovog člana smatra se dan slanja poštom preporučenompošiljkom ili elektronskom poštom.
Akcionar Banke koji prisustvuje Skupštini nema pravo prigovora na izostanak obavještenja ilinedostatak obavještenja o sazivanju sjednice Skupštine.
Član 17.
Banka obavještava Agenciju o datumu održavanja i dnevnom redu sjednice Skupštine, u rokupropisanom za obavještavanje članova Skupštine.
Član 18.
Akcionar ili akcionari Banke koji imaju najmanje 10 % akcija sa pravom glasa za izbor Nadzornogodbora mogu predložiti i zahtijevati da se najviše 2 (dva) nova pitanja uključe u dnevni redSkupštine.
8
Prijedlog iz stava 1. ovog člana:1) mora se sačiniti u pisanoj formi u roku od 7 (sedam) dana od dana objave saziva
godišnje/redovne Skupštine, odnosno u roku od 5 (pet) dana od dana objave sazivavanredne Skupštine;
2) se dostavlja Nadzornom odboru u sjedištu Banke;3) sadrži razloge za davanje prijedloga, uključujući i prijedlog odluke kao i imena akcionara
koji daju prijedlog i broj glasova kojima raspolažu.
Akcionar iz stava 1. ovog člana ne može da se računa u više od jedne grupe koja posjedujenavedeni procenat glasova.
Član 19.
Ako Nadzorni odbor propusti da u roku 72 časa od dana prijema odgovori na zahtjev akcionara uskladu sa članom 18. Poslovnika, ili ako odbije zahtjev, nadležni sud u vanparničnom postupkuima ovlašćenje, po zahtjevu bilo kog od tih akcionara koji se mora podnijeti u daljem roku od 48časova, da naloži da se njihovom zahtjevu udovolji, o čemu donosi odluku u roku od 48 časovanakon prijema zahtjeva.
Član 20.
Agencija može da zahtijeva da se određena pitanja od značaja za usklađenost poslovanja Bankesa propisima i njenim zahtjevima uvrste u dnevni red Skupštine.
Član 21.
Na sjednicama Skupštine može se odlučivati samo o tačkama dnevnog reda koje su valjanouvrštene u dnevni red Skupštine, a raspravljati o drugim pitanjima.
5 Rad na sjednici Skupštine
5.1 Imenovanje i izbor tijela Skupštine
Član 22.
Sjednicu Skupštine otvara predsjednik Uprave ili jedan od prisutnih akcionara i predlažekandidata za predsjednika Skupštine.
Nakon toga Skupština donosi odluku o izboru predsjednika Skupštine.
Član 23.
Nakon izbora, predsjednik Skupštine imenuje:1) zapisničara;2) 2 (dva) akcionara Banke koji ovjeravaju zapisnik sjednice Skupštine; i3) članove Komisije za glasanje.
Član 24.
Zapisničar vodi zapisnik sjednice Skupštine.
9
U pravilu, zapisničar je sekretar Banke. U slučaju odsustva sekretara Banke, zapisnik sjedniceSkupštine vodi drugo ovlašteno lice.
Član 25.
Imenovana 2 (dva) akcionara su lica koja, pored ostalih, potpisuju zapisnik sjednice Skupštine.
U slučaju da sjednici Skupštine ne prisustvuje dovoljan broj akcionara za imenovanje 2 (dva)akcionara koji ovjeravaju zapisnik sjednice Skupštine, predsjednik Skupštine može da imenuječlana Nadzornog odbora ili Uprave ili člana neke stručne službe Banke koji prisustvuje sjedniciSkupštine za lice koje pored prisutnog akcionara ovjerava zapisnik.
Član 26.
Komisija za glasanje se sastoji od 3 (tri) člana i obavlja sljedeće poslove:1) utvrđuje spisak prisutnih i zastupanih akcionara i njihovih punomoćnika i verifikuje identitet
punomoćnika;2) utvrđuje ukupan broj glasova i broj glasova svakog akcionara i svakog punomoćnika;3) utvrđuje valjanost svake punomoći;4) broji glasove;5) utvrđuje i objavljuje rezultate glasanja;6) predaje glasačke listiće arhivi Banke na čuvanje;7) o svom radu podnosi pisani izvještaj, koji je dokaz rezultata glasanja Skupštine; i8) vrši i druge poslove u skladu sa Poslovnikom i bilo kojim pravilima postupka Skupštine.
U slučaju da Banka ima više od 50 akcionara, članovi Komisije za glasanje ne mogu biti članoviNadzornog odbora ili Uprave, kandidati za nove članove ovih organa, kao i povezana lica usmislu Zakona o privrednim društvima.
5.2 Kvorum Skupštine
Član 27.
Nakon imenovanja zapisničara, 2 (dva) akcionara Banke koji ovjeravaju zapisnik sjedniceSkupštine i članova Komisije za glasanje:
1) Komisija za glasanje utvrđuje spisak prisutnih i zastupanih akcionara i njihovihpunomoćnika i verifikuje identitet punomoćnika i ukupan broj glasova i broj glasovasvakog akcionara i svakog punomoćnika;
2) predsjednik Skupštine, na osnovu spiska Komisije za glasanje, utvrđuje da li Skupštinaima kvorum za rad i odlučivanje ili ne.
Kvorum za sjednicu Skupštine čine akcionari koji posjeduju većinu od ukupnog broja akcija sapravom glasa o predmetnom pitanju (obična većina).
Član 28.
U slučaju da se utvrdi da se utvrdi da Skupština nema kvorum za rad i odlučivanje, sjednicaSkupštine se odgađa a Nadzorni odbor obavezan je sazvati sjednicu Skupštine sa istim dnevnimredom najkasnije 15 (petnaest) dana od dana odgađanja (ponovljena Skupština).
Kvorum za ponovljenu Skupštinu čini 1/3 od ukupnog broja glasova akcija sa pravom glasa.
10
Član 29.
Ako ni na ponovljenoj Skupštini nema potrebnog kvoruma ili se ponovljena Skupština ne održi upropisanom roku, saziva se nova sjednica Skupštine na način određen u relevantnim propisimavažećim u Republici Srpskoj i Poslovnikom.
5.3 Diskusija i odlučivanje na sjednici Skupštine
Član 30.
Ukoliko se utvrdi da kvorum za rad i odlučivanje Skupštine postoji, predsjednik Skupštine čitadnevni red i prelazi se na razmatranje svih tačaka dnevnog reda.
Dnevni red se ne može mijenjati na sjednici Skupštine, a tačke dnevnog reda se razmatraju jednapo jedna.
Ukoliko kvorum postoji samo za određene tačke dnevnog reda, Skupština može odlučivati samoo tim tačkama.
Član 31.
Učesnici u radu Skupštine mogu govoriti kada zatraže i dobiju riječ od predsjednika Skupštine.
Predsjednik Skupštine riječ daje po redu prijavljivanja, osim u slučaju povrede Poslovnika ilireplika kada obraćanje učesnika u radu Skupštine ne može trajati duže od 2 (dvije) minute.
Učesnici u radu Skupštine mogu govoriti o pitanjima koja su na dnevnom redu Skupštine, aprekinuti ih ili opomenuti može samo predsjednik Skupštine.
Odlukom Skupštine, na prijedlog predsjednika Skupštine, trajanje diskusije može se vremenskiograničiti.
Član 32.
Kada predsjednik Skupštine utvrdi da je diskusija o određenoj tački dnevnog reda završena,pristupa se glasanju o toj tački dnevnog reda.
Prije pristupanja glasanju, predlagač koji odstupa od prijedloga datih u materijalima za sjednicuSkupštine, obavezan je formulisati svoj prijedlog.
Prvo se glasa o prijedlozima koji su dati u toku sjednice, a zatim o prijedlozima koji su dati umaterijalima za sjednicu Skupštine.
Član 33.
Skupština može odlučivati o određenom pitanju ukoliko su:1) na Skupštini zastupljeni, lično ili putem punomoćnika, akcionari sa više od 50% akcija sa
pravom glasa o tom pitanju; odnosno2) na ponovljenoj Skupštini zastupljeni, lično ili putem punomoćnika, akcionari sa 1/3 od
ukupnog broja glasova akcija sa pravom glasa o tom pitanju.
11
Član 34.
Glasanje na sjednici Skupštine vrši se:1) javno dizanjem ruke ili drugim javnim postupkom; i istovremeno2) putem glasačkih listića zaokruživanjem „ZA“, „PROTIV“ ili „UZDRŽAN OD GLASANJA“ o
svakom pitanju.
Član 35.
Nakon glasanja o svakom pojedinačnom pitanju:1) Komisija za glasanje utvrđuje koliko je je glasova bilo „za“, koliko „protiv“, a koliko
„uzdržano od glasanja“;2) predsjednik Skupštine proglašava rezultate glasanja za svako pojedinačno pitanje,
odnosno utvrđuje da li je odluka donesena.
Član 36.
Skupština odlučuje većinom glasova akcionara vlasnika akcija sa pravom glasa.
Izuzetno od stava 1. ovog člana, dvotrećinskom većinom glasova zastupljenih akcionara sapravom glasa donosi se odluka o:
1) donošenju, te usvajanju izmjena i dopuna Statuta Banke;2) povećanju i smanjenju kapitala Banke;3) statusnim promjenama, osim spajanja ili pripajanja supsidijarnog lica; i4) prestanku rada Banke.
Član 37.
Sve odluke donesene na sjednici Skupštine potpisuje predsjednik Skupštine.
5.4 Održavanje reda na sjednicama Skupštine
Član 38.
Predsjednik Skupštine održava red na sjednicama Skupštine.
Član 39.
Predsjednik Skupštine će učesniku sjednice Skupštine koji ometa red na sjednici ili povrediodredbe Poslovnika izreći opomenu.
Ukoliko učesnik i nakon opomene nastavi sa ometanjem reda na sjednici ili povredom odredabaPoslovnika, predsjednik Skupštine predložiće da se tom učesniku oduzme riječ. O oduzimanjuriječi učesniku odlučuje Skupština.
6 Zapisnik sa sjednice Skupštine
Član 40.
O radu na sjednici Skupštine sačinjava se zapisnik, koji mora da sadrži mjesto i dan održavanjasjednice, dnevni red, ime i prezime zapisničara, predsjednika Skupštine i članova Komisije za
12
glasanje, kvorum, rezultat glasanja "za", "protiv" i "uzdržan od glasanja" za svaku odluku, načinglasanja, sažeti prikaz diskusije i listu donesenih odluka.
Sastavni dio zapisnika je i spisak učesnika sjednice Skupštine, sa dokazima o propisnomsazivanju.
Član 41.
Zapisnik sa sjednice Skupštine se sačinjava najkasnije 15 (petnaest) dana od dana njenogodržavanja, a potpisuju ga predsjednik Skupštine, 2 (dva) akcionara Banke koji ovjeravajuzapisnik i zapisničar.
Član 42.
Akcionari Banke mogu zahtijevati da im se dostavi kopija zapisnika ili izvod iz zapisnika sa svihodržanih sjednica Skupštine.
ZAVRŠNE ODREDBE
Član 43.
Na sve što nije obuhvaćeno Poslovnikom primjenjuju se odredbe odgovarajućih propisa važećihu Republici Srpskoj.
Član 44.
Poslovnik stupa na snagu danom prijema rješenja Agencije o davanju saglasnosti na Statut„Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka.
Stupanjem na snagu Poslovnika prestaje da važi Poslovnik o radu Skupštine akcionara Sberbanka.d. Banja Luka broj 0100-81/14 od 20.03.2014. godine.
Br.0100-xxxx/17
Banja Luka, ______. godine Predsjedavajući Skupštine
Dostaviti:1. Akcionarima2. OJ 1133 (Organizacija)
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 8. Zakona o bankama Republike Srpske (“Službeniglasnik Republike Srpske“ broj: 4/17) i člana 30. stav 1. tačka 14. Statuta “Sberbank“ a.d.Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine, br.0100-70/13 od 29.03.2013. godine,br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine i br.0100-92/14 od 25.06.2014. godine), Skupština“Sberbank” a.d. Banja Luka, na sjednici održanoj dana 15.09.2017. godine, donijela jesljedeću
ODUKA O USVAJANJU POLITIKE ZA IZBOR I PROCJENU SPUNJENOSTI USLOVAZA ČLANSTVO I SAMOPROCJENU RADA NADZORNOG ODBORA
„SBERBANK“ A.D. BANJA LUKA I POSTUPAK PROCJENE
Član 1.
Usvaja se Politika za izbor i procjenu ispunjenosti uslova za članstvo i samoprocjenu radaNadzornog odbora „Sberbank“ a.d. Banja Luka i postupak procjene.
Član 2.
Politika iz člana 1. ove Odluke nalazi se u prilogu ove Odluke i čini njen sastavni dio.
Član 3.
Odluka stupa na snagu danom prijema odluke Agencije za bankarstvo Republike Srpske odavanju saglasnosti na Statut ''Sberbank'' a.d. Banja Luka.
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:-Pravna služba-Odjeljenje organizacije-Arhiva
Sberbank a.d. Banja Luka
Politika za izbor i procjenu ispunjenosti uslovaza članstvo i samoprocjenu rada Nadzornog
odbora „Sberbank“ a.d. Banja Luka i postupakprocjene
2
Politika za izbor i procjenu ispunjenosti uslova za članstvo isamoprocjenu rada Nadzornog odbora „Sberbank“ a.d. Banja
Luka i postupak procjene
Informacije o dokumentu
Broj dokumenta OA1-1040/002-v1.1/17
Nivo dokumentaNivo 1Nivo 2Nivo 3
Vlasnik dokumenta Veselka RadakovićRukovodilac Pravne službe
Sponzor dokumenta Aleksandar KesićPredsjednik Uprave Banke
Odobreno od strane Skupština akcionara / broj i datum donošenja odluke
Obim primjene Sberbank a.d. Banja Lukaorganizaciona jednica (navesti oznake)
Stepen povjerljivostiDostupno za internu upotrebuPovjerljivo
Datum početka primjene: Datum
Istorija dokumenta
Broj i datumodobravanja Verzija Autor prethodnih
verzijaKratak opis izmjena / izmjenjenihparagrafa
Politika za procjenučlanova Nadzornogodbora Sberbanka.d. Banja Luka saprocedurom zaprocjenu
- OJ – 1040 PravnaslužbaVeselka Radaković
Inicijalna
Politika za procjenučlanova Nadzornogodbora Sberbanka.d. Banja Luka saprocedurom zaprocjenu broj 0001-442/14 od28.02.2014. godine
- OJ-1040 PravnaslužbaVeselka Radaković
Usklađivanje sa odredbama novogZakona o bankama Republike Srpske(Službeni glasnik Republike Srpske, broj04/17), Odluke o procjeni članova organabanke (Službeni glasnik RepublikeSrpske, broj 75/17) i Odluke o savjesnompostupanju članova organa banke(Službeni glasnik Republike Srpske, broj75/17)
3
Cilj
Ova Politika za izbor i procjenu ispunjenosti uslova za članstvo i samoprocjenu rada Nadzornogodbora „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka i postupak procjene je pripremljena radiusklađivanja strategije i procesa izbora i procjene članova Nadzornog odbora „Sberbank“akcionarsko društvo Banja Luka sa odredbama važećih zakonskih i podzakonskih akata kojiuređuju ova pitanja.
4
SADRŽAJ
Veza sa drugim dokumentima ........................................................................................5
Objašnjenje skraćenica ...................................................................................................5
UVOD ................................................................................................................................5
1 IZBOR I PROCJENA KANDIDATA ILI ČLANA NADZORNOG ODBORA ................6
1.1 Inicijalna procjena...............................................................................................................6
1.1.1 Postupak inicijalne procjene............................................................................................7
1.1.2 Postupak i mjere nakon sprovedene inicijalne procjene ..................................................7
1.2 Redovna procjena ..............................................................................................................7
1.2.1 Postupak redovne procjene ............................................................................................8
1.2.2 Postupak i mjere nakon sprovedene redovne procjene...................................................8
1.3 Vanredna procjena.............................................................................................................9
1.3.1 Postupak vanredne procjene ..........................................................................................9
1.3.2 Postupak i mjere nakon sprovedene vanredne procjene.................................................9
2 LICA ODGOVORNA ZA SPROVOĐENJE PROCJENE ..........................................10
3 USLOVI I KRITERIJUMI ZA IZBOR I PROCJENU KANDIDATA I ČLANANADZORNOG ODBORA ................................................................................................11
3.1 Propisani uslovi za članstvo u Nadzornom odboru ...........................................................11
3.2 Kriterijumi za procjenu (podobnosti) kandidata ili člana Nadzornog odbora ......................13
3.3 Drugi kriterijumi bitni za funkcionisanje Nadzornog odbora...............................................15
4 DODATNO USAVRŠAVANJE ČLANOVA NADZORNOG ODBORA......................15
ZAVRŠNE ODREDBE.....................................................................................................15
5
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 8) Zakona o bankama Republike Srpske (Službeni glasnikRepublike Srpske, broj 04/17), Skupština „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka dana___________ godine donosi
Politika za izbor i procjenu ispunjenosti uslova za članstvo isamoprocjenu rada Nadzornog odbora „Sberbank“ a.d. Banja
Luka i postupak procjeneVeza sa drugim dokumentima
Naziv dokumentaUsvajanjem ovog predmetnidokument semijenja ukida
Objašnjenje skraćenicaSkraćenica Puni naziv Prevod / komentarAgencija Agencija za bankarstvo Republike SrpskeBanka „Sberbank“ akcionarsko društvo Banja
LukaNadzorni odbor Nadzorni odbor „Sberbank“ akcionarsko
društvo Banja LukaSkupština Skupština „Sberbank“ akcionarsko
društvo Banja LukaUprava Uprava „Sberbank“ akcionarsko društvo
Banja LukaZakon Zakon o bankama Republike Srpske
(Službeni glasnik Republike Srpske, broj04/17)
UVOD
Ovom Politikom se uređuju pitanja izbora i procjene ispunjenosti uslova i kriterijuma za članstvo uNadzornom odboru, te pitanja samoprocjene rada Nadzornog odbora.
Politika predstavlja definisanje strategije izbora i procese procjene kandidata i članovaNadzornog odbora. Ona je u skladu sa profesionalnim vrijednostima i dugoročnim interesimaBanke, i bazira se na prirodi, obimu i složenosti poslovnih operacija Banke, kao i odgovornostimafunkcije koju obavljaju članovi Nadzornog odbora.
S obzirom na odgovornost koju imaju u upravljanju i nadzoru nad poslovanjem Banke i radomUprave, članovi Nadzornog odbora moraju: ispunjavati propisane uslove; zadovoljavati posebne kriterijume podobnosti definisane u Politici.
6
U skladu sa navedenim, Politika prvenstveno uređuje pitanja:1) postupka izbora i procjene kandidata i članova Nadzornog odbora, te mjera koje se
preduzimaju nakon sprovedene procjene;2) lica odgovornih za sprovođenje procjene;3) uslova i kriterijuma procjene;4) uslova i načina dodatnog usavršavanja članova Nadzornog odbora.
1 IZBOR I PROCJENA KANDIDATA ILI ČLANA NADZORNOGODBORA
Procjena ispunjenosti uslova i kriterijuma za kandidata ili člana Nadzornog odbora provodi se:1) prije podnošenja zahtjeva za izdavanje prethodne saglasnosti Agencije za obavljanje
funkcije člana Nadzornog odbora (inicijalna procjena);2) godišnje (redovna procjena); i3) u slučajevima koji se ocijene kao relevantni za obavljanje funkcije člana Nadzornog
odbora (vanredna procjena).
Prilikom izbora i procjene kandidata ili člana Nadzornog odbora provjerava se: da li kandidat ili član ispunjava propisane uslove za članstvo u Nadzornom odboru; i da li je kandidat ili član podoban za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora.
Provjera ispunjenosti propisanih uslova za članstvo u Nadzornom odboru podrazumijeva provjeruda li kandidat ili član Nadzornog odbora ispunjava uslove za članstvo propisane u Zakonu, Politicii drugim internim aktima Banke.
Provjera podobnosti za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora podrazumijeva provjeru da likandidat ili član Nadzornog odbora zadovoljava kriterijume podobnosti, odnosno da li ima dobarugled i dovoljno iskustva za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora.
Kod procjene kandidata ili člana Nadzornog odbora, u obzir se uzimaju sve relevantne i dostupneinformacije, bez obzira kada su i gdje one nastale.
Prilikom procjene pojedinog kandidata ili člana Nadzornog odbora, vrši se i procjena Nadzornogodbora u cjelini.
Rezultate izvršene procjene Banka je dužna dostaviti Agenciji u roku od 30 dana od danaizvršene procjene.
Član Nadzornog odbora dužan je obavještavati Banku: najmanje jednom godišnje, u sklopu redovne procjene, o uslovima i kriterijumima na
osnovu kojih je izvršena inicijalna procjena, nezavisno od toga da li je došlo do promjenenavedenih uslova i kriterijuma;
po nastanku ili saznanju o nastanku bitne promjene uslova i kriterijuma procjene, odnosnopromjene koja utiče ili bi mogla uticati na procjenu.
1.1 Inicijalna procjena
Inicijalna procjena provodi se prije podnošenja zahtjeva za izdavanje prethodne saglasnostiAgencije za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora.
7
Nadzorni odbor je obavezan, prije izbora kandidata za člana Nadzornog odbora Banke,informisati akcionare Banke o uslovima za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora i okriterijumima koje to lice mora ispunjavati.
1.1.1 Postupak inicijalne procjene
Za potrebe inicijalne procjene, kandidat za člana Nadzornog odbora obavezan je dostaviti:1) propisanu dokumentaciju i podatke navedene u Prilogu br. 1 Politike (onu koja mu je
dostupna);2) popunjen upitnik iz Priloga br. 2 Politike;3) dokumentaciju i podatke navedene u Prilogu br. 3 Politike, te popunjene obrasce iz
Priloga br. 3 Politike; i4) pismenu izjavu o prihvatanju kandidature za člana Nadzornog odbora.
Prethodno navedenu dokumentaciju kandidat je dužan dostaviti najkasnije 2 (dva) mjeseca prijepodnošenja zahtjeva za izdavanje prethodne saglasnosti Agencije.
Ako kandidat već obavlja funkciju člana Nadzornog odbora, on ne može biti uključen u ocjenuvlastite podobnosti.
Na osnovu dostavljene dokumentacije, provodi se postupak inicijalne procjene i utvrđuje da li jekandidat „podoban“ ili „nije podoban“. Inicijalna procjena se zasniva na popunjenom Prilogu br. 4Politike (KONTROLNA LISTA - DIO I). Ukoliko je procjena da član ispunjava postavljene zakriterijume „iskustvo“, „ugled“ i „upravljanje“, može se dati pozitivna ocjena.
1.1.2 Postupak i mjere nakon sprovedene inicijalne procjene
Ukoliko se nakon inicijalne procjene utvrdi da je kandidat „podoban“ za obavljanje funkcije članaNadzornog odbora, nastaviće se proces imenovanja člana Nadzornog odbora, odnosno: zajedno sa zahtjevom za izdavanje prethodne saglasnosti Agencije za obavljanje funkcije
člana Nadzornog odbora i ocjenom o podobnosti kandidata (na osnovu popunjenogPriloga br. 4 Politike), Agenciji se dostavlja propisana dokumentacija;
nakon pribavljene prethodne saglasnosti Agencije, priprema se odluka Skupštine oimenovanju člana Nadzornog odbora i ista se dostavlja Nadzornom odboru, koji ćeprijedlog odluke dostaviti Skupštini radi glasanja o izboru člana Nadzornog odbora.
Ukoliko se nakon inicijalne procjene utvrdi da kandidat „nije podoban“ za obavljanje funkcije članaNadzornog odbora, ne može se nastaviti proces imenovanja konkretnog kandidata i Banka jeobavezna provesti postupak inicijalne procjene i pribavljanja prethodne saglasnosti Agencije zaobavljanje funkcije člana Nadzornog odbora za drugo lice.
Ako Agencija odbije zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti za obavljanje funkcije članaNadzornog odbora, Banka ne može podnijeti ponovni zahtjev za izdavanje prethodne saglasnostiza isto lice dok se ne uklone razlozi navedeni u rješenju Agencije zbog kojih je izdavanjesaglasnosti odbijeno.
1.2 Redovna procjena
Redovna procjena provodi se godišnje, kao procjena već imenovanog člana Nadzornog odbora.Cilj redovne procjene je utvrđivanje stalne podobnosti člana Nadzornog odbora za obavljanjefunkcije na koju je imenovan i ispunjenosti uslova za obavljanje te funkcije.
8
1.2.1 Postupak redovne procjene
Za potrebe redovne procjene, član Nadzornog odbora obavezan je dostaviti:1) popunjen upitnik iz Priloga br. 2 Politike; i2) dokumentaciju i podatke navedene u Prilogu br. 3 Politike, te popunjene obrasce iz
Priloga br. 3 Politike.
Ukoliko se podaci ili dokumentacija na osnovu kojih je spovedena inicijalna procjena nisupromijenili, član Nadzornog odbora obavezan je, umjesto prethodno navedene dokumentacije,dostaviti obavijest o tome.
Prethodno navedenu dokumentaciju, ili obavijest o tome da ista nije promjenjena, članNadzornog odbora obavezan je dostaviti u do 31. januara tekuće godine.
Na osnovu dostavljene dokumentacije, provodi se postupak redovne procjene i utvrđuje da li ječlan Nadzornog odbora „podoban“, „podoban uz ispunjenje određenih uslova“ ili „nije podoban“,pri čemu se za svaki kriterijum član određuje kao „podoban“, „podoban uz ispunjenje određenihuslova“ ili „nije podoban“.
Redovna procjena se zasniva na popunjenom Prilogu br. 4 Politike (KONTROLNA LISTA - DIOII). Ukoliko je procjena da član ispunjava postavljene za kriterijume „stručna znanja, sposobnosti iiskustvo“, „vjerodostojnost i dobar ugled“ i „upravljanje“, može se dati pozitivna ocjena.
1.2.2 Postupak i mjere nakon sprovedene redovne procjene
Ukoliko se nakon redovne procjene utvrdi da je član Nadzornog odbora „podoban“: član Nadzornog odbora može nastaviti da obavlja tu funkciju; priprema se informacija o rezultatima samoprocjene rada Nadzornog odbora u cjelini, sa
eventualnim mjerama za unapređenje efikasnosti njegovog rada, i do 31. marta tekućegodine dostavlja Agenciji;
priprema se godišnji izvještaj o radu Nadzornog odbora, koji uključuje i aktivnostisamoprocjene efikasnosti njegovog rada i eventualnih predloženih mjera za unapređenje,te se navedeni izvještaj dostavlja Skupštini na usvajanje.
Ukoliko se nakon redovne procjene utvrdi da je član Nadzornog odbora „podoban uz ispunjavanjeodređenih uslova“, preduzimaju se mjere za obezbjeđenje podobnosti člana. Praktično, predlažuse uslovi (npr. dodatna edukacija) koje član treba da ispuni i određeni vremenski rok u kome ih jedužan ispuniti, s tim da član Nadzornog odbora unutar tog roka može da obavlja svoju funkciju.
Mjere kojima će se obezbijediti podobnost člana Nadzornog odbora preduzimaju se samo: kada se u procesu redovne procjene ocijeni da su nedostaci u podobnosti manji i da ih je
moguće otkloniti u kraćem roku, pri čemu se Agenciji obavezno dostavlja obavještenje oprovođenju tih mjera, sa sadržajem, nosiocima i rokovima za njihovo provođenje;
ako je obezbjeđena zadovoljavajuća podobnost Nadzornog odbora u cjelini.
Ukoliko član koji je procjenjen kao „podoban uz ispunjavanje određenih uslova“ unutar određenogvremenskog roka ne ispuni uslove i ukoliko se ne čini razumnim produžavati rok za ispunjenjeuslova, treba procjeniti da član „nije podoban“.
Ukoliko se nakon redovne procjene utvrdi da član Nadzornog odbora „nije podoban“, preduzimajuse mjere da se taj član razriješi i za člana Nadzornog odbora imenuje drugo lice, u skladu sa
9
relevantim propisima važećim u Republici Srpskoj, Statutom Banke, Politikom i drugim internimaktima Banke.
1.3 Vanredna procjena
Vanredna procjena se provodi u slučaju kada dođe do promjene uslova i kriterijuma procjenečlana Nadzornog odbora ili u slučaju opravdane sumnje da član Nadzornog odbora ne ispunjavauslove i kriterijume procjene iz Politike.
Okolnostima koje ukazuju na neophodnost vanredne procjene smatraju se naročito: vođenje postupka protiv člana Nadzornog odbora; nastanak okolnosti koje mogu predstavljati sukob interesa; okolnosti koje upućuju na nemogućnost daljeg obavljanja funkcije člana Nadzornog
odbora; druge bitne okolnosti koje mogu uticati na ispunjenost uslova i kriterijuma za članstvo u
Nadzornom odboru.
Vanredna procjena se može provesti samo u odnosu na predmetnu okolnost koja ima ili može bitiod uticaja na procjenu člana Nadzornog odbora.
1.3.1 Postupak vanredne procjene
Postupak vanredne procjene se provodi:1) kada dođe do promjene bitnih/relevantnih podataka iz dokumentacije koja se prikuplja
prilikom inicijalne ili redovne procjene člana Nadzornog odbora, u kom slučaju je članNadzornog odbora obavezan:1. obavijestiti o promjeni činjenica ili okolnosti čim sazna za promjenu, i2. dostaviti izmjenjenu dokumentaciju najkasnije 5 (pet) dana od dana saznanja o
promjeni.2) kada se sazna da su nastupile okolnosti od značaja za procjenu člana Nadzornog odbora,
u kom slučaju obaveza provođenja postupka vanredne procjene nastupa odmah posaznanju.
Za potrebe vanredne procjene, član Nadzornog odbora obavezan je dostaviti dokumentaciju ipodatke koji se relevantni za procjenu.
Na osnovu dostavljene dokumentacije, provodi se postupak vanredne procjene i utvrđuje da li ječlan Nadzornog odbora „podoban“, „podoban uz ispunjenje određenih uslova“ ili „nije podoban“.
1.3.2 Postupak i mjere nakon sprovedene vanredne procjene
Ako se nakon sprovedene vanredne procjene utvrdi da je član Nadzornog odbora i dalje„podoban“ za obavljanje te funkcije, član može nastaviti da obavlja tu funkciju.
Ukoliko se nakon sprovedene vanredne procjene utvrdi da je član Nadzornog odbora „podobanuz ispunjavanje određenih uslova“, preduzimaju se odgovarajuće mjere. Praktično, predlažu seuslovi (npr. obučavanje pojedinog člana ili cijelog Nadzornog odbora) koje član treba da ispuni iodređeni vremenski rok u kome ih je dužan ispuniti, s tim da član Nadzornog odbora unutar togroka može da obavlja svoju funkciju.
10
Navedene odgovarajuće mjere se preduzimaju samo: kada se u postupku vanredne procjene utvrdi da je nedostatke člana Nadzornog odbora
moguće otkloniti, pri čemu se Agenciji obavezno dostavlja obavještenje o provođenju tihmjera, sa sadržajem, nosiocima i rokovima za njihovo provođenje;
ako je obezbjeđena zadovoljavajuća podobnost Nadzornog odbora u cjelini.
Ukoliko član koji je procjenjen kao „podoban uz ispunjavanje određenih uslova“ unutar određenogvremenskog roka ne ispuni uslove i ukoliko se ne čini razumnim produžavati rok za ispunjenjeuslova, treba procjeniti da član „nije podoban“.
Ako se nakon sprovedene vanredne procjene utvrdi da član Nadzornog odbora „nije podoban“,preduzimaju se mjere da se taj član razriješi i za člana Nadzornog odbora imenuje drugo lice, uskladu sa relevantim propisima važećim u Republici Srpskoj, Statutom Banke, Politikom i drugiminternim aktima Banke.
2 LICA ODGOVORNA ZA SPROVOĐENJE PROCJENE
Za postupak procjene kandidata ili član(ov)a Nadzornog odbora odgovorna je Banka.
U samom postupku procjene učestvuju, odnosno imaju određene odgovornosti:1) kandidat ili član Nadzornog odbora;2) Skupština;3) Nadzorni odbor;4) Odbor za imenovanja Banke, ako je uspostavljen; i5) sekretar Banke.
Kandidat ili član Nadzornog odbora dostavlja svu dokumentaciju potrebnu za sprovođenjeinicijalne, redovne ili vanredne procjene, na način i u rokovima koji su određeni Politikom i drugiminternim aktima Banke.
Skupština donosi odluku o imenovanju (na osnovu rezultata inicijalne procjene) i razrješenjučlanova Nadzornog odbora.
Nadzorni odbor: potvrđuje samoprocjenu rada Nadzornog odbora u cjelini (u slučaju redovne i vanredne
procjene), a na osnovu rezultata redovne ili vanredne procjene sprovedene od straneOdbora za imenovanja Banke i izvještaja Odbora za imenovanja Banke o sprovedenojprocjeni, ako je Odbor za imenovanja Banke uspostavljen;
priprema informaciju o rezultatima samoprocjene rada Nadzornog odbora u cjelini idostavlja je Agenciji;
priprema godišnji izvještaj o svom radu, a koji uključuje i sprovedene aktivnostisamoprocjene efikasnosti rada i eventualnih mjera za njeno unapređenje, i dostavlja gaSkupštini na usvajanje.
Odbor za imenovanja Banke, ako je uspostavljen: sprovodi inicijalnu, redovnu i vanrednu procjenu kandidata ili člana Nadzornog odbora i
Nadzornog odbora u cjelini; izvještava Nadzorni odbor o sprovedenoj procjeni, koji je na osnovu tog izvještaja
potvrđuje.
11
Ukoliko Odbor za imenovanja Banke nije uspostavljen, sve njegove zadatke izvršava Nadzorniodbor, te Nadzorni odbor nije u obavezi da potvrđuje samoprocjenu rada Nadzornog odbora ucjelini (u slučaju redovne i vanredne procjene), a na osnovu rezultata redovne ili vanredneprocjene sprovedene od strane Odbora za imenovanja Banke i izvještaja Odbora za imenovanjaBanke o sprovedenoj procjeni.
Sekretar Banke pruža neophodnu podršku, koordiniše i neposredno sarađuje sa kandidatima zaili članovima Nadzornog odbora, Skupštinom, Nadzornim odborom, Odborom za imenovanjaBanke (ako je ustanovljen) i Agencijom. To praktično znači da se sva komunikacija između licaodgovornih za procjenu kandidata ili člana Nadzornog odbora, i između ovih lica i Agencije,obavlja posredstvom sekretara Banke.
Sva komunikacija između učesnika u postupku procjene unutar Banke, i između učesnika upostupku procjene unutar Banke i Agencije, mora biti pohranjena na trajnom mediju (papir,elektronska pošta i dr.).
3 USLOVI I KRITERIJUMI ZA IZBOR I PROCJENU KANDIDATA IČLANA NADZORNOG ODBORA
Prilikom inicijalne, redovne ili vanredne procjene kandidata ili člana Nadzornog odbora provjeravase: da li kandidat ili član ispunjava uslove za članstvo u Nadzornom odboru propisane u
Zakonu, Statutu Banke, Politici i drugim internim aktima Banke; i da li je kandidat ili član podoban za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora, odnosno
da li ispunjava kriterijume dobrog ugleda i dovoljnog iskustva potrebnog za obavljanje tefunkcije.
3.1 Propisani uslovi za članstvo u Nadzornom odboru
Za člana Nadzornog odbora može se imenovati lice koje: ima dobru poslovnu reputaciju i ugled; ima odgovarajuće kvalifikacije, stručna znanja, vještine i iskustvo potrebno za obavljanje
svojih dužnosti; nije u sukobu interesa u odnosu na Banku, akcionare, članove Nadzornog odbora, Upravu
i više rukovodstvo Banke; može posvetiti dovoljno vremena obavljanju svojih dužnosti; i ispunjava kriterijume utvrđene Zakonom i propisima Agencije.
Član Nadzornog odbora ne može biti lice:1) koje je pravosnažno osuđeno za krivično djelo na bezuslovnu kaznu zatvora ili
pravosnažno osuđeno za krivično djelo i privredni prestup iz oblasti privrednog ifinansijskog kriminala ili se protiv tog lica vodi postupak za ova djela, što ga čininepodobnim za obavljanje te funkcije;
2) kojem je izrečena mjera zabrane vršenja poziva, djelatnosti ili dužnosti koje su upotpunosti ili djelimično obuhvaćene bankarskom ili drugom finansijskom djelatnošću zavrijeme dok traje ta zabrana;
3) zaposleno u Banci ili drugoj banci u Bosni i Hercegovini, niti prokurista Banke ili drugebanke u Bosni i Hercegovini;
4) koje je na dan oduzimanja dozvole za rad banci ili šest mjeseci prije tog dana, odnosnona dan uvođenja privremene ili posebne uprave u banci bilo ovlašćeno za predstavljanje izastupanje, odnosno član organa upravljanja te banke, osim ako to lice svojim aktima i
12
radnjama nije uticalo ili nije moglo uticati na ispunjenje uslova za oduzimanje dozvole zarad banci, odnosno uvođenje privremene ili posebne uprave, a što cijeni Agencija;
5) koje je član uprave, odnosno izvršni direktor ili član upravnog, odnosno nadzornog odborazavisnog društva;
6) koje je član uprave, odnosno izvršni direktor drugog društva kapitala u čijem senadzornom, odnosno upravnom odboru nalazi član uprave, odnosno izvršni direktordruštva;
7) koje je član nadzornog ili upravnog odbora u više od pet društava kapitala ili institucija; i8) koje prema drugim zakonima ne može biti član nadzornog odbora banke;9) koje je kao fizičko lice ili ovlašćeni zastupnik pravnog lica predsjednik ili član nadzornog
odbora u jednoj ili više banaka istovremeno, osim ukoliko to fizičko lice ili pravno lice čiji jeono ovlašćeni zastupnik posjeduje više od 50% akcija u svakoj od tih banaka;
10) koje je član nadzornog odbora u više od 2 (dvije) banke u Bosni i Hercegovini (uključujućii Banku).
U Nadzorni odbor Banke mogu biti imenovana lica: koja zajedno imaju stručna znanja, sposobnost i odgovarajuće iskustvo potrebno za
nadziranje poslovanja Banke i rada Uprave; od kojih najmanje 1 (jedno) lice ima aktivno znanje 1 (jednog) od jezika koji su u službenoj
upotrebi u Republici Srpskoj i ima prebivalište na teritoriji Republike Srpske ili Bosne iHercegovine;
od kojih su najmanje 2 (dva) lica lica koja su nezavisna od Banke; koja su dobila prethodnu saglasnost Agencije za obavljanje funkcije člana Nadzornog
odbora.
Prethodna saglasnost Agencije za izbor kandidata za člana Nadzornog odbora je preduslov zaimenovanje člana Nadzornog odbora. Ovu prethodnu saglasnost Agencija će izdati ako: procijeni da predloženi kandidat ispunjava propisane uslove; utvrdi da je Banka adekvatno sprovela procjenu njegove podobnosti za članstvo u
Nadzornom odboru; je kandidat u mogućnosti pružiti objektivne dokaze da će svojim radom osigurati efikasno
nadziranje poslovanja Banke i rada Uprave, odnosno uslove za efikasno upravljanjerizicima u poslovanju Banke i adekvatan rad.
Dodatno, član Nadzornog odbora ne smije zavisiti od Banke ili njenih zavisnih lica, odnosnonjegovi poslovni, finansijski, vlasnički, lični ili drugi odnos sa Bankom, organom Banke ili njenimnezavisnim licem ne smije uticati na nepristranost, objektivnost, savjesnost i sveobuhvatnost uličnom prosuđivanju o pitanjima iz nadležnosti Nadzornog odbora.
Na nezavisnog člana Nadzornog odbora shodno se primjenjuju odredbe zakona koji uređuje radprivrednih društava u Republici Srpskoj, a koje uređuju nezavisnost člana upravnog odbora.
Dodatno, nezavisni članovi Nadzornog odbora ne smiju: imati direktno ili indirektno kvalifikovano učešće u Banci ili članu bankarske grupe kojoj
Banka pripada; biti članovi uprave Banke ili bilo kojeg njenog zavisnog društva najmanje 5 (pet) godina; biti zaposleni u Banci ili bilo kom njenom zavisnom društvu najmanje 3 (tri) godine; primati drugu dodatnu isplatu od Banke, osim nanade za rad u Nadzornom odboru; biti povezani sa Bankom ni po kom drugom osnovu zbog kojeg bi mogli biti spriječeni da
na objektivan i nepristrasan način nadgledaju rad Banke, odnosno rad Uprave.
13
O postojanju bilo kojeg od naprijed navedenih odnosa nezavisnog člana Nadzornog odbora, članNadzornog odbora je obavezan odmah obavijestiti Nadzorni odbor.
3.2 Kriterijumi za procjenu (podobnosti) kandidata ili člana Nadzornog odbora
Procjena podobnosti kandidata ili člana Nadzornog odbora podrazumijeva procjenu njegovepodobnosti u smislu:
1) dobrog ugleda;2) dovoljnog iskustva za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora; i3) drugih kriterijuma bitnih za funkcionisanje Nadzornog odbora.
3.2.1 Kriterijum dobrog ugleda
Smatra se da član Nadzornog odbora ima dobar ugled ukoliko ne postoji dokaz o suprotnom, teako nema razloga za osnovanu sumnju u njegov ugled. Pri ocjeni ovog kriterijuma treba uzeti uobzir sve dostupne informacije za ocjenu, bez obzira gdje je nastao događaj relevantan za ocjenuovog kriterijuma.
Smatra se da član Nadzornog odbora nema dobar ugled, ukoliko njegovo lično ili poslovnoponašanje izaziva značajnu sumnju u njegovu sposobnost da osigura adekvatno, efikasno ioprezno upravljanje Bankom.
Pri procjeni ugleda člana Nadzornog odbora uzima se u obzir:1) evidencija iz svih sudskih, upravnih i prekršajnih postupaka ili druga relevantna evidencija,
a naročito: vrsta optužbe, izrečena kazna, stepen žalbe, faza u kojoj se nalazi sudski,upravni i prekršajni postupak, efekat eventualnih izrečenih mjera, otežavajuće iublažavajuće okolnosti, ozbiljnost i važnost bilo kojeg relevantnog prestupa, upravne inadzorne mjere, vremenski period od izricanja mjere, odnosno kazne, ponašanje člananakon izrečene mjere, odnosno kazne;
2) kumulativni efekti više manjih prekršaja, koji pojedinačno ne narušavaju ugled člana, alikoji zajedno mogu imati značajan uticaj na isti.
Potrebno je analizirati faktore koji bi mogli dovesti u sumnju ugled pojedinačnog člana Nadzornogodbora, i to:
1) pokretanje krivičnog postupka ili donošenje presude kojom je izrečena kazna za krivičnodjelo, prema zakonima koji regulišu:1. bankarsku i druge finansijske djelatnosti, ili koji su u vezi sa tržištem hartija od
vrijednosti, hartijama od vrijednosti ili instrumentima platnog prometa, uključujućizakone o sprečavanju pranju novca i finansiranja terorističkih aktivnosti i drugerelevantne propise kojim se reguliše pružanje finansijskih usluga,
2. prevare ili finansijski kriminal,3. poreske obaveze,4. poslovanje privrednih društava, likvidaciju, stečaj ili zaštitu potrošača;
2) relevantni sadašnji ili prethodni istražni postupci i/ili izvršne mjere zbog nepoštovanja,navedeni pod 1. gore;
3) relevantni sadašnji ili prethodni istražni postupci i/ili izrečene mjere od strane drugihregulatornih ili profesionalnih tijela zbog nepoštovanja bilo kojih propisa.
Korektno postupanje pojedinačnog člana Nadzornog odbora u obavljanju prethodnih poslovaprocjenjuje se na osnovu sljedećih dokaza:
1) da li je postupao transparentno ili da li je sarađivao u poslovanju sa nadležnim iliregulatornim tijelima;
14
2) da li mu je profesionalno tijelo uskratilo, poništilo, oduzelo, ukinulo relevantni dokumenat oposjedovanju stručnih znanja ili ga je isključilo iz svog članstva;
3) podnošenje ostavke ili eventualno otpuštanje sa posla i razlozi za isto ili slične situacije,4) izricanje mjere zabrane od strane nadležnog tijela za djelovanje u svojstvu ovlašćenog lica.
Treba razmotriti uticaj sadašnjih i prošlih poslovnih rezultata i finansijske stabilnosti pojedinačnogčlana Nadzornog odbora na osnovu sljedećeg:
1) dostupnih podataka iz evidencije o nekvalitetnim dužnicima;2) finansijskog i poslovnog rezultata pravnog lica u kojima pojedinačni član Nadzornog
odbora ima ili je u prethodne 3 (tri) godine imao značajan vlasnički interes, saposebnim osvrtom na eventualne likvidacione i stečajne postupke, te da li je, i na kojinačin član doprinio tim postupcima;
3) proglašenja ličnog bankrota, u pravnim sistemima zemalja u kojima je isti propisan;4) materijalno značajnih ulaganja ili kreditne izloženosti koje imaju bitan uticaj na njegovu
finansijsku sposobnost člana Nadzornog odbora.
3.2.2 Kriterijum dovoljnog iskustva
Pri procjeni kvalifikacija, stručnih znjanja, vještina i iskustva pojedinačnog člana Nadzornogodbora treba razmotriti:
1) teoretsko iskustvo, stečeno obrazovanjem i stručnim osposobljavanjem; i2) praktično iskustvo, stečeno obavljanjem prethodnih poslova.
Pored navedenog, trebaju se uzeti u obzir vještine i stručna znanja stečena i pokazana tokomobavljanja profesionalnih dužnosti člana organa banke.
U pogledu procjene teoretskog iskustva pojedinačnog člana Nadzornog odbora, posebno serazmatra nivo i profil obrazovanja, te da li se isto odnosi na oblasti bankarstva, drugih finansijskihdjelatnosti ili druge relevantne oblasti (ekonomija, pravo, uprava, finansijska regulativa i slično).
Procjena iskustva ne treba biti ograničena na stepen obrazovanja ili dokaz o određenom stepenurada u banci ili drugoj finansijskoj instituciji. Potrebno je detaljno analizirati praktično iskustvočlanova Nadzornog odbora, budući da znanja stečena prilikom obavljanja prethodnih poslovazavise od vrste, obima i složenosti poslova, odnosno funkcije koju ti članovi obavljaju.
Prilikom procjene iskustva člana Nadzornog odbora, posebno se razmatraju teoretsko i praktičnoiskustvo vezano za:
1) finansijska tržišta;2) regulatorni okvir i propisane standarde poslovanja banaka i drugih finansijskih institucija;3) strateško planiranje i poznavanje poslovne strategije banke ili njenog poslovnog plana i
njegovo izvršenje;4) upravljanje rizicima (identifikacija, mjerenje, odnosno procjenjivanje, praćenje i kontrola
ključnih rizika), uključujući i odgovornosti pojedinačnog člana Nadzornog odbora u tomprocesu;
5) upravljanje, nadzor i kontrolu u postupcima i mjerama banke i drugih finansijskih institucija;i
6) finansijsko planiranje, analizu i kontrolu u bankama i sličnim institucijama bankarskogsistema.
Član Nadzornog odbora mora imati dovoljno iskustva potrebnog za samostalnu procjenu uprocesu donošenja odluka u najboljem interesu Banke i efikasan nadzor Uprave. Iskustvo možebiti stečeno na akademskim, upravnim ili drugim radnim mjestima, te u upravljanju, nadzoru ilikontroli banaka ili drugih finansijskih institucija.
15
Nadzorni odbor kao cjelina treba da ima znanja potrebna za dovoljno dobro razumijevanjeposlovanja Banke i rizika kojima je izložena, odnosno njegovi članovi treba da budu u mogućnostidokazati da će ih steći u razumnom roku.
3.3 Drugi kriterijumi bitni za funkcionisanje Nadzornog odbora
Drugi kriterijumi koji su bitni za funkcionisanje Nadzornog odbora odnose se na:1) nezavisnost, koja uključuje sposobnost člana Nadzornog odbora da samostalno obavlja
svoju dužnost u interesu Banke i bez uticaja drugih lica koji mogu dovesti do sukobainteresa;
2) cjelokupan sastav Nadzornog odbora, njegova kolektivna znanja i stručne karakteristike,te mogućnost posvećivanja dovoljno vremena u radu Nadzornog odbora.
Pri procjeni nezavisnosti pojedinačnog člana Nadzornog odbora treba razmotriti sljedeće: funkciju koju trenutno obavlja i prethodne poslove koje je obavljao u Banci ili drugoj
finansijskoj instituciji; lične, profesionalne i druge ekonomske odnose sa članovima Uprave, matične banke ili
druge banke članice iste bankarske grupacije; lične, profesionalne ili druge ekonomske odnose sa licima koja imaju značajan vlasnički
interes u Banci, matičnoj banci ili drugoj banci članici iste bankarske grupacije.
4 DODATNO USAVRŠAVANJE ČLANOVA NADZORNOG ODBORA
Za vrijeme trajanja svog mandata, članovi Nadzornog odbora su obavezni upotpunjavati iunapređivati potrebna kolektivna i individualna znanja, vještine i stručna saznanja, dodatno seobrazujući iz oblasti koje su važne za efikasno i kvalitetno obavljanje njihovih dužnosti.
U tom smislu, Banka treba da izdvoji vrijeme, novčana sredstva i druge resurse potrebne zaprofesionalni razvoj, kako članova Nadzornog odbora pojedinačno, tako i Nadzornog odbora ucjelini, što uključuje i: usvajanje plana stručnog usavršavanja u skladu sa vlastitim potrebama; obuke nakon imenovanja članova Nadzornog odbora; godišnje obuke članova Nadzornog odbora; ili posebne obuke u skladu sa zahtjevima i potrebama Banke, članova Nadzornog odbora ili
Nadzornog odbora u cjelini.
ZAVRŠNE ODREDBE
Sva dokumentaciju i podatke prikupljene u procesu procjene kandidata za ili članova Nadzornogodbora arhivira sekretar Banke, te se ta dokumentacija i podaci čuvaju trajno.
Na sve što nije obuhvaćeno Politikom primjenjuju se relevantni propisi važeći u Republici Srpskoj.
Politika stupa na snagu danom prijema rješenja Agencije o davanju saglasnosti na Statut„Sberbank“ akcionarsko društvo Banja Luka.
Stupanjem na snagu Politike, stavlja se van snage Politika za procjenu članova Nadzornogodbora Sberbank a.d. Banja Luka sa procedurom za procjenu broj 0100-79/14 od 20.03.2014.godine.
16
Spisak prilogaPrilog br.1 POTREBNA DOKUMENTACIJA (za Agenciju za bankarstvo
Republike Srpske)SBBL_Politika za izbori procjenu članova NO-a_Prilog 1_Srp.docx
Prilog br.2 OB-340 UPITNIK ZA PROCJENU PODOBNOSTI ČLANOVANADZORNOG ODBORA BANKE
SBBL_Politika za izbori procjenu članova NO-a_Prilog 2_Srp.docx
Prilog br. 3 OB-341 SAMOPROCJENA PODOBNOSTI ČLANOVANADZORNOG ODBORA BANKE
SBBL_Politika za izbori procjenu članova NO-a_Prilog 3_Srp.docx
Prilog br. 4 OB-342 KONTROLNA LISTA
SBBL_Politika za izbori procjenu članova NO-a_Prilog 4_Srp.docx
Br.0100--xxxx/17Banja Luka, ______. godine Predsjedavajući Skupštine
Dostaviti: Akcionarima OJ 1133 (Organizacija)
1
Prilog br. 1
POTREBNA DOKUMENTACIJA (za Agenciju za bankarstvo Republike Srpske)
Banka uz zahtjev za izdavanje prethodne saglasnosti za izbor kandidata za članove Nadzornogodbora Agenciji dostavlja prijedlog članova Nadzornog odbora pripremljen za Skupštinu, te zasvakog kandidata:1. identifikacioni dokument (lična karta odnosno pasoš za strane državljane);2. podatke o školskoj spremi/stručnim znanjima, te ovjerenu kopiju diplome. Pored navedenog
pri procjeni stručnih znanja može se provjeravati i kontinuirano stručno usavršavanjekandidata u sljedećim područjima: finansijska tržišta, računovodstveni okvir, regulatorni okviri propisani standardi poslovanja banaka, strateško planiranje i poznavanje poslovnestrategije banaka, poslovnog plana i njegova izvršenja; upravljanje rizicima (utvrđivanje,mjerenje, praćenje, kontrola i ovladavanje glavnim vrstama rizika banaka), korporativnoupravljanje uključujući i sistem unutrašnjih kontrola i analiza finansijskih podataka banaka;
3. precizan kratki pregled profesionalnih aktivnosti i odgovarajućeg praktičnog iskustva odnajmanje 5 (pet) godina (iskustvo u upravi ili nadzornom odboru banke ili druge finansijskeinstitucije, rad u nadzornim tijelima za banke ili druge finansijske institucije, iskustvo stečenodugogodišnjim akademskim radom, dugogodišnji rad u tijelima državne uprave na ključnimrukovodećim mjestima s visokim stepenom samostalnosti, dugogodišnje rukovođenjeorganizacionim jedinicama ili organizacionim dijelovima (mreža) u bankama ili drugimfinansijskim institucijama, iskustvo savjetnika uprave banke ili finansijske institucije,rukovođenje finansijskim poslovima u drugim društvima sa velikim obimom poslova uekonomiji zajednice);
4. procjenu kandidata izvršenu od strane Banke, koju je razmatrao Nadzorni odbor u vršenjunadzora nad politikama i procedurama za procjenu članova organa Banke, s obrazloženjempostupka procjene i rezultatima iste;
5. popunjen upitnik iz Priloga br. 2. Politike;6. dokaz iz evidencija nadležnih organa da li je kandidatu izrečena kazna, mjera ili prekršajna
sankcija za djela iz tač. 14. i 15. upitnika iz Priloga br. 2 Politike, u periodu od 5 (pet) godinaod dana pravnosnažnosti presude, isključujući vrijeme izdržavanja kazne zatvora, kao idokaz da li se protiv kandidata vodi sudski postupak (krivični ili prekršajni za djela iz tač. 14.i 15. upitnika iz Priloga br. 2. Politike) /dokaz ne može biti stariji od 3 (tri) mjeseca/;
7. izjavu kandidata da nije bio član organa upravljanja ili rukovođenja, odnosno interni revizor ubanci u kojoj je od strane Agencije ili drugog nadležnog organa uvedena privremena uprava,pokrenut postupak likvidacije ili stečaja u periodu od 1 (jedne) godine prije uvođenja tihmjera;
8. izjavu kandidata da nije bio član organa upravljanja ili rukovođenja u pravnom licu u kojemje pokrenut postupak stečaja u periodu od 1 (jedne) godine prije uvođenja te mjere;
9. dokaz o direktnom ili indirektnom vlasništvu kandidata u drugoj banci ili pravnom licu,odnosno izjavu da nije vlasnik /u slučaju indirektnog vlasništva navesti lice koje je direktnivlasnik/;
10. dokaz o učešću u organima upravljanja u drugom pravnom licu, odnosno izjavu da nije utakvom članstvu;
11. izjavu da nije zaposlen u Banci, niti je po bilo kojem drugom osnovu angažovan od straneBanke;
12. procjenu i rezultate iste provedene od strane Banke, odnosno osnivača.
Obrazac broj: OB-340
1
UPITNIK ZA PROCJENU PODOBNOSTI ČLANOVA NADZORNOG ODBORA BANKE
1. Banka: Sberbank a.d. Banja Luka2. Kandidat se predlaže za imenovanje na funkciju:_______________________3. Opšti podaci o kandidatu: Ime i prezime (djevojačko prezime): Ime i prezime oca i majke: Datum i mjesto rođenja: Stalna adresa (prebivalište): Privremena adresa (boravište): Državljanstvo: Identifikacioni broj (JMBG): Telefon na radnom mjestu: Telefaks na radnom mjestu: Elektronska adresa:
4. Obrazovanje (hronološki popis svih nivoa obrazovanja sa godinom završetka, trajanjem istečenim akademskim zvanjem):
5. Stručno usavršavanje (hronološki popis svih oblika stručnog usavršavanja, pri čemu trebanavesti teme, organizatore i trajanje, godine polaganja stručnih ispita, certifikata, licenci isl.):
6. Nivo znanja službenih jezika u Republici Srpskoj (za strane državljane):7. Radno iskustvo (hronološki popis svih dosadašnjih poslodavaca i radnih mjesta, odnosno
funkcija koje ste obavljali izvan radnog mjesta s naznakom perioda u kojima su obavljanepojedine funkcije; za radna mjesta ili funkcije na kojima ste radili, odnosno koje ste obavljaliu posljednjih 10 godina, navodi se: a) opis poslova koje ste obavljali na radnom mjestu ilifunkciji, b) organizacione strukture poslodavca kod kojeg su se poslovi i funkcija obavljali, c)obim nadležnosti, ovlašćenja za odlučivanje i odgovornosti, d) broj podređenih zaposlenih):
8. Informacija o preporuci (navedite ime, funkciju i adresu direktno nadređenog lica kodposlodavca kod kojeg ste radili u posljednje 3 (tri) godine, a koje je dalo preporuku) ilirazlozima nedostupnosti preporuke:
9. Učestvovanje u građanskom ili upravnom postupku (navedite učestvujete li kao stranka ugrađanskom ili upravnom postupku koji bi mogao negativno uticati na Vašu finansijskustabilnost i Vaš ugled):
10. Finansijsko stanje (opišite svoje finansijsko stanje uključujući i informaciju o svojoj imovini ifinansijskim obavezama, nalazite li se na popisu neurednih dužnika (npr. CRK-u, ili bilo kojojdrugoj listi zaduženosti, kreditnom registru, poreskom registru dugova i sl.):
11. Finansijski i poslovni rezultati (navedite informaciju o financijskim i poslovnim rezultatimadruštava u kojima ste ili ste bili značajan akcionar ili u kojima imate ili ste imali značajneakcije, odnosno u kojima ste obavljali funkciju člana uprave ili neku drugu rukovodećufunkciju, uključujuci i informaciju o tome je li nadležno tijelo utvrdilo da je to društvo počiniloveću nepravilnost u poslovanju ili težu povredu zakona, je li nad tim društvom otvorenstečajni postupak, donesena odluka o likvidaciji ili je otvoren neki sličan postupak, je li muoduzeto odobrenje za rad ili mu je izrečena mjera za poboljšanje stanja i otklanjanjanezakonitosti i nepravilnosti u poslovanju):
12. Procjena kandidata od strane drugog nadležnog tijela (navedite je li procjenu već proveloneko drugo nadležno tijelo, uključujući podatke o tom tijelu i dokaze o rezultatima procjene):
Obrazac broj: OB-340
2
13. Poslovni odnosi sa bankom (navedite sve informacije o svim poslovnim odnosima Vas i licapovezanih sa bankom, članovima uprave, nadzornog odbora i nosiocima ključnih funkcija, tevlasnicima preko 10% vlasništva u toj banci, njoj nadređenim i njoj podređenim društvima, teinformacije o akcijama ili drugim finansijskim interesima koje Vi ili s Vama povezana licaimate u banci):
14. Izjava u pogledu pitanja sukoba interesa (navedite da li ste obavljali funkciju više od 3 (tri)mandata ili duže od 12 (dvanaest) godina i da li član vaše uže porodice ima akcije ili jezaposlen kod sadašnjeg ili prethodnog ovlaštenog eksternog revizora Banke ili njenogzavisnog lica). Kandidat za člana Nadzornog odbora navodi i da li je obavljao funkciju članaUprave u periodu od 3 (tri) godine prije imenovanja u Nadzorni odbor, da li je bio zaposlen uBanci u prethodne 3 (tri) godine, da li ima akcije ili je zaposlen kod sadašnjeg ili prethodnogovlaštenog eksternog revizora Banke ili njegovog zavisnog lica, da li član njegove užeporodice trenutno obavlja funkciju člana Uprave u Banci ili je obavljao istu u periodu od 3(tri) godine prije kandidature člana u Nadzorni odbor:
15. Izjava o vođenju krivičnog postupka ili pravosnažnoj osuđivanosti za jedno ili više krivičnihdjela prema zakonima koji regulišu:a) obavljanje bankarske i druge finansijske djelatnosti ili koji su u vezi sa tržištem hartija od
vrijednosti , hartijama od vrijednosti ili instrumentima platnog prometa, uključujućizakone o sprečavanju pranja novca i finansiranja teroristickih aktivnosti i drugerelevantne propise kojim se reguliše pružanje finansijskih usluga;
b) prevare ili finansijski kriminal;c) poreske obaveze;d) poslovanje privrednih društava, likvidacija, stecaj ili zaštita potrošača;
16. Izjava o vođenju prekršajnog postupka ili pravosnažnoj osuđivanosti za prekršaj, izuzevsaobraćajnih prekršaja:
17. Izjava o vođenju nekog drugog postupka koji bi mogao negativno uticati na Vašu finansijskustabilnost i dobar ugled (ukoliko je potvrdan navesti pojedinosti i dostaviti dokaze):
18. Navedite sve druge činjenice i okolnosti za koje smatrate da bi mogle biti važne za Vašuocjenu za obavljanje funkcije za koju se kandidujete:
Izjavljujem da su svi odgovori istiniti, potpuni i tačni te da nisam prećutao nikakvu informacijukoja bi mogla uticati na odlučivanje Agencije za bankarstvo Republike Srpske.
Obavezujem se da ću Agenciju za bankarstvo Republike Srpske izvijestiti o svim promjenamačinjenica navedenih u ovom upitniku i o bilo kojim drugim činjenicama u granicama mojihsaznanja koje bi mogle značajno uticati na odlučivanje Agencije za bankarstvo RepublikeSrpske.
------------------------------------------------------------ ------------------------------------------------------------Mjesto i datum Potpis
Napomena: Sve stranice ovog upitnika trebaju biti uvezane i potpisane od kandidata.
Obrazac broj: OB-341
1
SAMOPROCJENA PODOBNOSTI ČLANOVA NADZORNOG ODBORA BANKE
U okviru procjene podobnosti potrebno je prikupiti minimalno sljedeću dokumentaciju:1. Curriculum vitae;2. Izvod iz krivične ili prekršajne evidencije, uključujući i izjavu lica;3. Kopija pasoša;4. Informacije o kreditnoj sposobnosti;5. Samoprocjena stručnog znanja, sposobnosti i iskustva (Obrazac 1);6. Informacija o pouzdanosti (Obrazac 2);7. Informacije o kriterijima upravljanja- Informacije o raspoloživosti (Obrazac 3);8. Informacije o kriterijima upravljanja - Informacije o povezanosti s Bankom (Obrazac 4);9. Izjava o tačnosti dostavljenih informacija.
1. Curriculum vitae
Potrebno je priložiti ažuriranu verziju Curriculum vitae. Potrebno je dostaviti minimalno sljedećepodatke: Prezime, ime(na), djevojačko prezime Datum i mjesto rođenja Adresa Državljanstvo Obrazovanje, uključujući mjesec i godinuo Popis svih stepena obrazovanjao Akademsko zvanje
Radno iskustvo, uključujući mjesec i godinuo Firme u kojima je lice bilo zaposlenoo Opis poslao Područje odgovornosti i ovlašćenjao Opis ovlašćenja prilikom donošenja odluka, broj povjerenih zaposlenih i hijerarhijski
nivoo Preporuke za prethodne 3 (tri) godine (ukoliko su dostupne), odnosno razlozi zbog
kojih preporuke nisu dostupne Volonterske aktivnosti koje su zahtjevala značajno vremensko angažovanje Stručno usavršavanjeo Popis svih oblika stručnog usavršavanja sa navođenjem tema, organizatora i
trajanja, godina polaganja stručnih ispita, sertifikata, licenci i sl.
2. Izvod iz krivične ili prekršajne evidencije, uključujući i izjavu lica
Potrebno je priložiti ažurne izvode iz krivične ili prekršajne evidencije radi procjenebesprijekornosti karaktera lica. Nadalje, potrebno je dostaviti pismenu izjavu lica kojom sepotvrđuje da se u razdoblju dostavljanja prijave protiv njega ne vodi krivični ili prekršajnipostupak odnosno parnični postupak koji bi mogao imati negativan uticaj na njegov ugled.
Ukoliko se radi o stranom državljaninu,, čije je stalno prebivalište u inostranstvu, ili licu koje jetokom svoje karijere znatno vrijeme provelo u inostranstvu, potrebno je dostaviti i potvrdu koja jeslična potvrdi o karakteru lica, izdanu od strane organa odgovarajuće države ili država. Uslučaju da takva potvrda nije dostupna, potrebno je dostaviti izjavu lica koja potvrđuje da se urazdoblju dostavljanja prijave protiv lica nije vodio krivični ili prekršajni postupak, odnosnoparnični postupak koji bi mogao imati negativan utjecaj na ugled tog lica.
Obrazac broj: OB-341
2
3. Kopija pasoša
Potrebno je priložiti kopiju važećeg pasoša radi procjene državljanstva.
4. Informacije o kreditnoj sposobnosti
Potrebno je priložiti ažurirane podatke o kreditnoj sposobnosti kako bi se provjerila finansijskastabilnost lica. U slučaju da informacije o kreditnoj sposobnosti nisu dostupne, potrebno jedostaviti vlastitu izjavu/potvrdu o finansijskoj stabilnosti.
5. Samoprocjena stručnog znanja, sposobnosti i iskustva (Obrazac 1)
Procjena Vaših kompetencija navedenih u poljima dolje, uključujući odgovarajuće reference(npr. fakultet, dodatno obrazovanje, praktično iskustvo stečeno tokom projekata ili kontinuiranogobučavanja u odgovarajućim poslovnim aktivnostima).Područje Značajna Srednja Mala Stečeno putemKljučna prava i obaveze uprave inadzornog odbora
Odnos između nadzornogodbora, odjeljenja interne revizijei revizora banke vezano zaupravljanje rizikom
Funkcionisanje i strukturakreditne institucije
Odbori nadzornog odbora Posebna finansijska znanja zaaktivnosti nadzora
Regulatorni okvir za aktivnostinadzora
Odgovarajuće razumijevanjebankarstva i bankarskihoperacija (odgovara samopredsjednik Nadzornog odbora)
Korporativna organizacija,upravljanje i kontrola (odgovarasamo predsjednik Nadzornogodbora)
Finansije i računovodstvo zabankarske operacije za aktivnostinadzora (odgovara samopredsjednik Nadzornog odbora)
Osnovno razumijevanjekorporativnog prava (odgovarasamo predsjednik Nadzornogodbora)
Obrazac broj: OB-341
3
6. Informacije o pouzdanosti (Obrazac 2)
Molimo odgovorite na sljedeća pitanja označavanjem sa „Da/Ne”, te navedite dodatneinformacije ukoliko je to potrebno. Dodatne informacije je potrebno označiti brojem pitanja nakoja se one odnose, te priložiti na posebnom listu papira.
6.1. Sudski ili disciplinski postupci1 Da li postoji osnova za Vaše isključenje iz obavljanja poslovnih
djelatnosti?o Osude, posebno po osnovu bankrota, postupanja
suprotno interesima kreditora, stavljanja jednogkreditora u povoljniji položaj u odnosu na druge iliugrožavanja interesa kreditora iz krajnje nepažnje
o Osude po osnovu drugi nelegalnih radnji sa kaznomzatvora preko 3 (tri) mjeseca ili novčanom kaznom uprotivvrijednosti 180 dana zatvora
o Oduzimanje ili gubitak profesionalne licence zbogozbiljnih prekršaja propisa ili zaštićenih interesapovezanih sa profesijom
Da
Ne
2 Da li se protiv Vas vodi ili je zaključen sudski ili disciplinskipostupak?
Da
Ne
3 Da li se protiv Vas vodi ili je zaključen postupak na osnovukojeg postoji krivična presuda po pravu RepublikeSrpske/Bosne i Hercegovine ili stranom pravu?
Da
Ne
4 Da li ste bili novčano kažnjeni, jednom ili više kazni kojeprelaze iznos od 10.000 EUR i da li je/su ta/te kazna/kazneodređene u vezi sa obavljanjem poslovnih aktivnosti?
Da
Ne
Ukoliko ste na bilo koje pitanje od 1 do 4 odgovorili sa „Da”, navedite sljedeće detalje: Vrsta osude ili postupka Opis ponašanja koje je dovelo do osude Nivo i vrsta određene kazne Sjedište i naziv tijela koje je donijelo osuđujući akt ili koje vodi postupak Faza postupka, u toku od, vrijeme proteklo od zadnje osude ili dijela Datum osude (ukoliko je postupak zaključen) Lična uključenost, posebno u vezi sa prekršajem korporativnog ponašanja Uticaj na obavljanje željene funkcije
6.2. Ispunjavanje profesionalnih standarda5 Da li ste ikada ili ste trenutno predmet istrage, izvršnih radnji ili
sankcija koje provodi ili nameće regulatorni organ?Da
Ne
6 Da li Vam je ikada odbijena registracija, sertifikacija, članstvo ilidozvola za bavljenje trgovinom, poslovanje ili bavljenjeprofesijom od strane regulatornog organa, i da li Vam jedozvola ikada povučena, oduzeta ili slično?
Da
Ne
7 Da li ste ikada bili opozvani sa funkcije koju ste obavljali, saradnog odnosa koji je uključivao uzajamno povjerenje ili sličnusituaciju, ili je od Vas zatraženo da se povučete sa takvepozicije ili iz takvog odnosa?
Da
Ne
Obrazac broj: OB-341
4
Ukoliko ste na bilo koje pitanje od 5 do 7 odgovorili sa „Da”, navedite sljedeće detalje: Razlog za sankciju ili pokretanje postupka Trajanje i rezultat postupka Razloge za opoziv/zahtjev za povlačenje sa pozicije Kazne koje nastaju iz postupka Uticaj na obavljanje željene funkcije
8 Da li ste ikada bili predmet procjene podobnosti koju provodiregulatorni organ sa ciljem preuzimanja odgovornosti ukreditnoj instituciji ili kompaniji u finansijskom sektoru?
Da
Ne
9 Da li ste ikada bili predmet procjene podobnosti koju provodinadležni organ sa ciljem preuzimanja odgovornosti u kompanijiizvan finansijskog sektora?
Da
Ne
Ukoliko ste na bilo koje pitanje od 8 do 9 odgovorili sa „Da”, navedite sljedeće detalje: Naziv organa Rezultat procjene, uključujući odgovarajuće dokaze (ako su dostupni)
6.3. Uredna ekonomska situacija10 Izjavljujem da je moja ekonomska situacija uredna
o Postupak bankrota ili stičan postupak nikada nije biopokrenut na mojoj ili na imovini pravnog lica nad čijimposlovanjem mi je dodijeljen značajan uticaj, osimukoliko postupak bankrota nije doveo doimplementacije plana restukturiranja, kako u zemlji takoi u inostranstvu.
o Nije pokrenut parnični, upravni ili krivični postupak, nepostoji izloženost značajnoj investiciji ili otvorenomriziku, niti postoji dugovanje ili kredit, a koji bi mogliimati značajan uticaj na moj finansijski bonitet.
o Nisam platežno nesposoban, niti postoji opasnost odmoje platežne nesposobnosti.
Da
Ne
Ukoliko ste na pitanje 10 odgovorili sa „Da”, navedite sljedeće detalje: Naziv pravnog lica Datum i tok postupka bankrota Informacije o postupcima koji su u toku Vrsta i iznos postojećih kredita
6.4. Redovna ili vanredna procjena (popunjava se samo u slučaju redovne ilivanredne procjene
11 Izjavljujem da od moje posljednje procjene nije bilo promjenakoje utiču ili bi mogle uticati na moju podobnost and izazvatinovu procjenu od strane nadležnog organa
Da
Ne
12 Izjavljujem da pored informacija dostavljenih u mojojposljednjoj samoprocjeni podobnosti, nije nastupio događaj iliokolnost koji utiču na mene kao pojedinca i mogu izazvati novuprocjenu od strane nadležnog organa
Da
Ne
Ukoliko ste na bilo koje pitanje od 11 do 12 odgovorili sa „Ne”, molimo navedite detalje vezanoza te promjene/događaje
Obrazac broj: OB-341
5
7. Informacije o kriterijima upravljanja- Informacije o raspoloživosti (Obrazac 3)
Potrebno je obezbijediti informacije navedene dolje, a koje se odnose na Vaše profesionalnedužnosti, dodatna zanimanja i volonterske aktivnosti.
Koje druge funkcije trenutno obavljate (npr. upravni ili nadzorni organi)?Funkcija Nadzorna
funkcija /izvršna funkcija
Kompanija /institucija
Grupneprivilegije(da/ne)
Uloženo vrijeme(dana godišnje)
1.
2.
3.
Ostalo:
Koje druge profesionalne, povremene ili volonterske aktivnosti koje zahtjevaju znatnu količinuvremena trenutno obavljate?
Opis pozicije Kompanija / institucija Uloženo vrijeme (danagodišnje)
1.
2.
3.
Ostalo:
Potpisom priložene izjave potvrđujem da raspolažem sa dovoljno vremena za obavljanje svojihdužnosti na odgovarajući način i sa potrebnom pažnjom.
8. Informacije o kriterijima upravljanja - Informacije o povezanosti s Bankom (Obrazac 4)
Da li ste lično, profesionalno ili na bilo koji drugi način poslovno povezani s Bankom, većinskimakcionarima Banke ili članovima Uprave ili Nadzornog odbora Banke, njenog matičnog društvaili organizacionih jedinica, na način koji bi mogao predstavljati sukob interesa? Ukoliko jeodgovor da, koja je to vrsta povezanosti?Kompanije Vrsta povezanosti1.2.3.Ostalo:
Obrazac broj: OB-341
6
Da li Vaši bliski rođaci (supružnik, vanbračni drug, registrovani partner, članovi domaćinstva,djeca, roditelji, braća ili sestre, srodnici po tazbini, bake i djedovi) imaju lične, profesionalne ilidruge poslovne veze s Bankom, većinskim akcionarima Banke ili Upravom ili Nadzornimodborom Banke, njezinim matičnim društvom ili organizacionim jedinicama, na način koji bimogao predstavljati sukob interesa? Ukoliko je odgovor da, koja je to vrsta povezanosti?
Rođak Kompanije Vrsta povezanosti1.2.3.Ostalo:
9. Izjava o tačnosti dostavljenih informacija
Potvrđujem tačnost dostavljenih podataka u obrascima 1 do 4.
Obavezujem da se da ću Banku bez odgađanja obavijestiti pisanim putem o svakom promjenikoja može naknadno nastati. Svjestan/Svjesna sam da davanje nepotpunih ili netačnihinformacija može negativno uticati na moju vjerodostojnost.
Obavezujem se da ću periodično i kritički procjenjivati moju profesionalnu osposobljenost iznanje neophodno za obavljanje mojih dužnosti. U slučaju da dođem do zaključka da postojipotreba za mojim dodatnim usavršavanjem ili posebnim obukama, o tome ću obavijestiti Banku.
Takođe dajem pristanak da moji podaci budu dalje procesuirani i prosljeđivani, a u ciljupostupanju u skladu sa propisanim zahtjevima.
Izjavljujem da posjedujem vjerodostojnost i intergritet koji su potrebni za obavljanje mojihdužnosti.
----------------------------------- -----------------------------------Mjesto i datum Potpis
Obrazac broj: OB-342
1
KONTROLNA LISTA – DIO I
Nadzorni odbor „Sberbank“ a.d. Banja Luka, u skladu sa Politikom za izbor i procjenuispunjenosti uslova za članstvo i samoprocjenu rada Nadzornog odbora „Sberbank“ a.d. BanjaLuka, proveo je postupak za ocjenu podobnosti ______________________ za _____Nadzornog odbora „Sberbank“ a.d. Banja Luka i usvojio:
Ocjena podobnosti kandidata ___________ za člana Nadzornog odbora „Sberbank“ a.d.Banja Luka
a) Provjera cjelovitosti informacija i usklađenosti podataka sa dokumentacijom
Kriterijum Dokumenti PrimjerenostIskustvo Biografija
Dokumentacija, koju je predočio kandidat Dokumentacija, kojom raspolaže BankaPoređenje podataka
da ne uslovnoda ne uslovnoda ne uslovno
Ugled 1. Krivični postupak/prekršajni postupak2. Uređen ekonomski položaj3. Informacije iz medija
da ne uslovnoda ne uslovnoda ne uslovno
Upravljanje 1. Vremenska raspoloživost2. Lične, profesionalne ili ekonomske veze
sa Bankom
da ne uslovnoda ne uslovno
b) Ukupna ocjena:
Nakon detaljnog pregleda dokumentacije i informacija kandidat za člana Nadzornog odbora„Sberbank“ a.d. Banja Luka ocjenjuje se kao primjeren za obavljanje funkcije člana Nadzornogodbora.
Obrazloženje ocjene:
Uzimajući u obzir podatke koje je kandidat za člana Nadzornog odbora „Sberbank“ a.d. BanjaLuka prezentovao kroz Upitnik za procjenu podobnosti članova Nadzornog odbora Banke idokumentaciju koja je dostavljena u skladu sa propisima Agencije za bankarstvo RepublikeSrpske, Nadzorni odbor „Sberbank“ a.d. Banja Luka izvršio je ocjenu kandidata za članaNadzornog odbora i konstatovao da kandidat za člana Nadzornog odbora :- posjeduje relevantno stručno i menadžersko iskustvo u obavljanju bankarskih poslova, s
obzirom na dosadašnje radno iskustvo;- da ima dobar ugled u društvu, uzimajući u obzir da protiv imenovanog nije bio pokrenut
krivični, prekršajni ili radno-pravni postupak, da nije bio stranka u postupku u kojoj bi mu bilo
Obrazac broj: OB-342
2
izdato negativno rješenje za dobijanje dozvole za obavljanje poslova i djelatnosti i da jeekonomski položaj kandidata primjeren.
- da je kriterijum upravljanja primjeren uzimajući u obzir da kandidat može dovoljno svogvremena posvetiti radu u Nadzornom odboru i da nije u sukobu interesa, odnosno da neobavlja funkciju koja bi bila nespojiva sa funkcijom u Banci.
Na osnovu svih dostupnih podataka, ocjenjeno je da je ____________________podoban/podobna za obavljanje funkcije člana Nadzornog odbora „Sberbank“ a.d. Banja Luka.
------------------------------------- -------------------------------------Mjesto i datum Potpis
Obrazac broj: OB-342
3
KONTROLNA LISTA – DIO II
A. Informacije o firmiŽeljena pozicija:Naziv firme:JIB:
B. Lični podaciPrezime:Državljanstvo:Ime:JMB:Datum rođenja:Mjesto rođenja:Mjesto stalnog prebivališta:Ulica, kućni broj:Poštanski broj, grad, država:
C. Procjena podobnostiGrupa pitanja Dokumenti Kriterijum podobnosti
1. Stručna znanja,sposobnosti i iskustvo
Obrazac 1, Curriculum vitaeProvjera vjerodostojnostipodataka, te njihovouspoređivanje sa biografijom iostalim dokumentima
Da
Ne
Uslovi
2. Vjerodostojnost idobar ugled
Sveobuhvatna procjena1. Odgovorajući sudski i
disciplinski postupci2. Ispunjavanje profesionalnih
standarda3. Uredna ekonomska situacija
Da
Ne
Uslovi
2.1. Odgovarajućisudski idisciplinskipostupci
Obrazac 2, izvod iz krivične iliprekršajne evidencije
Da
Ne
Uslovi
2.2. Ispunjavanjeprofesionalnihstandarda
Obrazac 2 Da
Ne
Uslovi
Obrazac broj: OB-342
4
2.3. Urednaekonomskasituacija
Obrazac 2 Da
Ne
Uslovi
Redovna ili vanrednaprocjena
Obrazac 2(obavezno samo u slučajuredovne ili vanredne procjene,npr. godišnja procjena podobnosti,itd.)
Da
Ne
Uslovi
3. Kriterijumkorporativnogupravljanja
Sveobuhvatna procjena1. Vrijeme2. Povezanost sa kreditnom
institucijom
Da
Ne
Uslovi
3.1. Vrijeme (dovoljnaraspoloživost)
Obrazac 3 Da
Ne
Uslovi
3.2. Povezanost sakreditnominstitucijom(potencijalnisukobi interesa)
Obrazac 4 Da
Ne
Uslovi
Sveobuhvatna procjenaNakon detaljne provjere dostavljene dokumentacije, potvrđuje se da kandidat/član: zadovoljava uslove podobnosti ne zadovoljava uslove podobnosti zadovoljava uslove podobnosti uz dodatno ispunjavanje propisanih uslova
Propisani uslovi:Područje Uslov Rok
1.2.3.4.5.
------------------------------------- -------------------------------------Mjesto i datum Potpis
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 10. Zakona o bankama Republike Srpske (“Službeniglasnik Republike Srpske“ broj: 4/17) i člana 30. stav 1. tačka 12. Statuta “Sberbank“ a.d.Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine, br.0100-70/13 od 29.03.2013. godine,br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine i br.0100-92/14 od 25.06.2014. godine), Skupština“Sberbank” a.d. Banja Luka, na sjednici održanoj dana 15.09.2017. godine, donijela jesljedeću
ODLUKA O UTVRĐIVANJU NAKNADA ZA ČLANOVE NADZORNOG ODBORA''SBERBANK'' A.D. BANJA LUKA
Član 1
Utvrđuje se naknada za rad nezavisnih članova Nadzornog odbora ''Sberbank'' a.d. BanjaLuka, kako slijedi:
- za prisustvovanje redovnim sjednicama Nadzornog odbora Banke, u iznosu od neto3.911,66 KM, po održanoj sjednici kojoj je prisustvovao,
- za prisustvovanje vanrednim sjednicama Nadzornog odbora Banke, u iznosu od neto977,91 KM, po održanoj sjednici kojoj je prisustvovao.
Naknadu za rad iz prethodnog stava ovog člana, Banka je dužna da isplati nezavisnomčlanu Nadzornog odbora, u roku od 7 dana od dana održane sjednice.
Član 2
Banka snosi troškove prevoza, smještaja i druge troškove putovanja, nastale povodomličnog prisustvovanja nezavisnog Člana Nadzornog odbora sjednicama Nadzornog odbora,održanim izvan mjesta prebivališta nezavisnog Člana Nadzornog odbora.
Naknadu troškova iz prethodnog stava ovog člana, Banka je dužna da isplati nezavisnomČlanu Nadzornog odbora, u roku od 7 dana od dana podnošenja zahtjeva za isplatu ioriginalnih računa i drugih dokaza o visini troškova.
Član 3
Banka je plaća poreze i doprinose na naknade utvrđene ovom Odlukom, u skladu savažećim zakonskim propisima.
Član 4
Isplate naknada utvrđenih ovom Odlukom Banka vrši na odgovarajući broj računanezavisnog Člana Nadzornog odbora. Nezavisni Član Nadzornog odbora dužan da Banci
pisanim putem dostavi podatke o broju računa i druge podatke potrebne za isplatu nanjegov račun, kao i da Banku pisanim putem obavijesti o svakoj promjeni predmetnihpodataka.
Član 5
Odluka stupa na snagu danom donošenja.
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:-Služba ljudskih resursa-Sektor finansija-Pravna služba-Arhiva
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 9. Zakona o bankama Republike Srpske (“Službeniglasnik Republike Srpske“ broj: 4/17) i člana 30. stav 1. tačka 10. Statuta “Sberbank“ a.d.Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine, br.0100-70/13 od 29.03.2013. godine,br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine i br.0100-92/14 od 25.06.2014. godine), Skupština“Sberbank” a.d. Banja Luka, na sjednici održanoj dana 15.09.2017. godine, donijela jesljedeću
ODLUKA O RAZRJEŠENJU DUŽNOSTI ČLANA NADZORNOG ODBORASBERBANK A.D. BANJA LUKA
Član 1
Razriješava se dužnosti, na osnovu ličnog zahtjeva, član Nadzornog odbora Sberbank a.dBanja Luka, g-din Enver Lemeš.
Obrazložen zahtjev za razrješenje iz stava 1. ovog člana nalazi se u prilogu ove Odluke ičini njen sastavni dio.
Član 2
Odluka stupa na snagu danom donošenja.
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:- Imenovani-Agenciji za bankarstvo Republike Srpske-Služba ljudskih resursa-Pravna služba-Arhiva
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 9. Zakona o bankama Republike Srpske (“Službeniglasnik Republike Srpske“ broj: 4/17) i člana 30. stav 1. tačka 10. Statuta “Sberbank“ a.d.Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine, br.0100-70/13 od 29.03.2013. godine,br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine i br.0100-92/14 od 25.06.2014. godine), Skupština“Sberbank” a.d. Banja Luka, na sjednici održanoj dana 15.09.2017. godine, donijela jesljedeću
ODLUKA O IMENOVANJU ČLANA NADZORNOG ODBORA''SBERBANK'' A.D. BANJA LUKA
Član 1
Imenuje se g-din Stevan Dimitrijević za (nezavisnog) člana Nadzornog odbora ''Sberbank''a.d. Banja Luka.
Član 2
Mandat (nezavisnog) člana Nadzornog odbora iz člana 1. ove Odluke počinje da tečedanom prijema odluke Agencije za bankrarstvo Republike Srpske kojom mu je dataprethodna saglasnost za obavljanje funkcije (nezavisnog) člana Nadzornog odbora Banke itraje do 21.10.2018. godine.
Član 3
Odobrava se zaključenje ugovora o angažovanju u Nadzornom odboru Banke sa(nezavisnim) članom Nadzornog odbora iz člana 1 ove Odluke, a u skladu sa nacrtomugovora koji se nalazi u prilogu ove Odluke i čini njen sastavni dio. Za potpisivanjepredmetnog ugovora u ime Banke, ovlašćuje se Uprava Banke.
Član 4
Odluka stupa na snagu danom prijema odluke Agencije za bankarstvo Republike Srpskekojom je (nezavisnom) članu Nadzornog odbora iz člana 1. ove Odluke data prethodnasaglasnost za obavljanje funkcije (nezavisnog) člana Nadzornog odbora Banke.
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:- Imenovani-Agenciji za bankarstvo Republike Srpske-Služba ljudskih resursa-Pravna služba-Arhiva
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 9. Zakona o bankama Republike Srpske (“Službeniglasnik Republike Srpske“ broj: 4/17) i člana 30. stav 1. tačka 10. Statuta “Sberbank“ a.d.Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine, br.0100-70/13 od 29.03.2013. godine,br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine i br.0100-92/14 od 25.06.2014. godine), Skupština“Sberbank” a.d. Banja Luka, na sjednici održanoj dana 15.09.2017. godine, donijela jesljedeću
ODLUKA O RAZRJEŠENJU DUŽNOSTI ČLANA NADZORNOG ODBORASBERBANK A.D. BANJA LUKA
Član 1
Razriješava se dužnosti, na osnovu ličnog zahtjeva, član Nadzornog odbora Sberbank a.dBanja Luka, g-din Bernhard Herzig.
Obrazložen zahtjev za razrješenje iz stava 1. ovog člana nalazi se u prilogu ove Odluke ičini njen sastavni dio.
Član 2
Odluka stupa na snagu danom donošenja.
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:- Imenovani-Agenciji za bankarstvo Republike Srpske-Služba ljudskih resursa-Pravna služba-Arhiva
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 9. Zakona o bankama Republike Srpske (“Službeniglasnik Republike Srpske“ broj: 4/17) i člana 30. stav 1. tačka 10. Statuta “Sberbank“ a.d.Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine, br.0100-70/13 od 29.03.2013. godine,br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine i br.0100-92/14 od 25.06.2014. godine), Skupština“Sberbank” a.d. Banja Luka, na sjednici održanoj dana 15.09.2017. godine, donijela jesljedeću
ODLUKA O IMENOVANJU ČLANA NADZORNOG ODBORA''SBERBANK'' A.D. BANJA LUKA
Član 1
Imenuje se g-din Stephan Franz Dertnig za (nezavisnog) člana Nadzornog odbora''Sberbank'' a.d. Banja Luka.
Član 2
Mandat (nezavisnog) člana Nadzornog odbora iz člana 1. ove Odluke počinje da tečedanom prijema odluke Agencije za bankrarstvo Republike Srpske kojom mu je dataprethodna saglasnost za obavljanje funkcije (nezavisnog) člana Nadzornog odbora Banke itraje do 21.10.2018. godine.
Član 3
Odobrava se zaključenje ugovora o angažovanju u Nadzornom odboru Banke sa(nezavisnim) članom Nadzornog odbora iz člana 1 ove Odluke, a u skladu sa nacrtomugovora koji se nalazi u prilogu ove Odluke i čini njen sastavni dio. Za potpisivanjepredmetnog ugovora u ime Banke, ovlašćuje se Uprava Banke.
Član 4
Odluka stupa na snagu danom prijema odluke Agencije za bankarstvo Republike Srpskekojom je (nezavisnom) članu Nadzornog odbora iz člana 1. ove Odluke data prethodnasaglasnost za obavljanje funkcije (nezavisnog) člana Nadzornog odbora Banke.
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:- Imenovani-Agenciji za bankarstvo Republike Srpske-Služba ljudskih resursa-Pravna služba-Arhiva
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 18 u vezi sa članom 66. stav 1. tačka 27. Zakona obankama Republike Srpske (“Službeni glasnik Republike Srpske“ broj: 4/17) i člana 30. stav1. tačka 14. Statuta “Sberbank“ a.d. Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine,br.0100-70/13 od 29.03.2013. godine, br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine i br.0100-92/14od 25.06.2014. godine), Skupština “Sberbank” a.d. Banja Luka, na sjednici održanoj dana15.09.2017. godine, donijela je sljedeću
ODLUKA O STAVLJANJU VAN SNAGE ODLUKE O USVAJANJU POSLOVNIKA ORADU NADZORNOG ODBORA ''SBERBANK'' A.D. BANJA LUKA
Član 1
Stavlja se van snage Odluka o usvajanju Poslovnika o radu Nadzornog odbora ''Sberbank''a.d. Banja Luka br.0100-110/15 od 13.10.2015. godine.
Član 2
Odluka stupa na snagu danom stupanja na snagu Poslovnika o radu Nadzornog odbora''Sberbank'' a.d. Banja Luka, donesenog od strane Nadzornog odbora ''Sberbank'' a.d. BanjaLuka, u skladu sa Zakonom o bankama Republike Srpske (''Sl. glasnik Republike Srpske''br.4/17).
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:-Pravna služba-Odjeljenje organizacije-Arhiva
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 18. Zakona o bankama Republike Srpske (“Službeniglasnik Republike Srpske“ broj: 4/17), člana 4. Stav 5. Odluke o politici i praksi naknada ubanci (“Službeni glasnik Republike Srpske“ broj: 75/17) i člana 30. stav 1. tačka 14. Statuta“Sberbank“ a.d. Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine, br.0100-70/13 od29.03.2013. godine, br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine i br.0100-92/14 od 25.06.2014.godine), Skupština “Sberbank” a.d. Banja Luka, na sjednici održanoj dana 15.09.2017.godine, donijela je sljedeću
ODLUKA O DAVANJU SAGLASNOSTI NA POLITIKUNAKNADA ZAPOSLENIH U ''SBERBANK'' A.D. BANJA LUKA
Član 1
Daje se saglasnost na Politiku naknada zaposlenih u ''Sberbank'' a.d. Banja Luka br.0001-53/17 od 29.08.2017.
Član 2
Politika iz člana 1. ove Odluke nalazi se u prilogu ove Odluke i čini njen sastavni dio.
Član 3.
Odluka stupa na snagu danom donošenja.
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:-Služba ljudskih resursa-Odjeljenje organizacije-Arhiva
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 18. Zakona o bankama Republike Srpske (“Službeniglasnik Republike Srpske“ broj: 4/17), člana 4. Stav 5. Odluke o politici i praksi naknada ubanci (“Službeni glasnik Republike Srpske“ broj: 75/17) i člana 30. stav 1. tačka 14. Statuta“Sberbank“ a.d. Banja Luka (br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine, br.0100-70/13 od29.03.2013. godine, br.0100-80/14 od 20.03.2014. godine i br.0100-92/14 od 25.06.2014.godine), Skupština “Sberbank” a.d. Banja Luka, na sjednici održanoj dana 15.09.2017.godine, donijela je sljedeću
ODLUKA O DAVANJU SAGLASNOSTI NA ODLUKU O ODOBRENJU ISPLATAVARIJABILNIH NAKNADA ZAPOSLENIMA U BANCI ZA POSLOVNU 2016. GODINU
Član 1
Daje se saglasnost na Odluku o odobrenju isplata varijabilnih naknada zaposlenima u Banci zaposlovnu 2016. godinu br.0001-____/17 od __.2017.
Član 2
Odluka iz člana 1. ove Odluke nalazi se u prilogu ove Odluke i čini njen sastavni dio.
Član 3
Odluka stupa na snagu danom donošenja.
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:-Služba ljudskih resursa-Arhiva
Sberbank a.d. Banja LukaSkupštinaBroj: 0100-/17Datum: 15.09.2017. godine
Na osnovu člana 55. stav 1. tačka 18. Zakona o bankama Republike Srpske (“Službeni glasnikRepublike Srpske“ broj: 4/17), člana 4. Stav 5. Odluke o politici i praksi naknada u banci (“Službeniglasnik Republike Srpske“ broj: 75/17) i člana 30. stav 1. tačka 14. Statuta “Sberbank“ a.d. Banja Luka(br.0100-63/12 od 12.11.2012. godine, br.0100-70/13 od 29.03.2013. godine, br.0100-80/14 od20.03.2014. godine i br.0100-92/14 od 25.06.2014. godine), Skupština “Sberbank” a.d. Banja Luka, nasjednici održanoj dana 15.09.2017. godine, donijela je sljedeću
ODLUKA O ODOBRENJU ISPLATA VARIJABILNIH NAKNADAČLANOVIMA UPRAVE BANKE ZA POSLOVNU 2016. GODINU
Član 1.
Odobrava se isplata varijabilnih naknada (bonusa) za poslovnu 2016. godinu, članovima UpraveSberbank a.d. Banja Luka, Direktoru Aleksandru Kesiću, Izvršnom direktoru Sandru Mihajloviću iIzvršnom direktoru Slobodanu Zriliću, u pojedinačnim bruto iznosima (koji uključuju i sve troškove porezai doprinosa na teret poslodavca), navedenim u Prilogu 1 ove Odluke, koji čini sastavni dio ove Odluke.
Član 2.
Utvrđuje se da nema osnova za primjenu odredbi o ''malus''-u i povratu naknade (''clawback''), te se,zajedno sa 60% pripadajućih varijabilnih naknada (bonusa) za poslovnu 2016. godinu, članovima Upraveiz člana 1. ove Odluke, odobrava isplata pripadajućih odgođenih, a neisplaćenih dijelova varijabilnihnaknada (bonusa) za prethodne poslovne godine 20__-20__, u pojedinačnim bruto iznosima, navedenimu Prilogu 1 ove Odluke, koji čini sastavni dio ove Odluke.
Član 3.
Obračunati i isplaćeni bruto iznosi pojedinačnih varijabilnih naknada mogu se razlikovati od iznosa izčlanova 1. i 2. ove Odluke usljed primjene zakonskih odredbi o porezima i doprinosima na dohodak.
Član 4.
Za sprovođenje ove Odluke u skladu sa važećom zakonskim i podzakonskim propisima, te politikomnaknada zaposlenih, zadužuje se Uprava Sberbank a.d. Banja Luka.
Član 5.
Odluka stupa na snagu danom donošenja.
Predsjedavajući SkupštineVeselka Radaković
Dostaviti:-Služba ljudskih resursa-Arhiva