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Sistema Central de Risco de Crédito - SRC Treinamento para Cooperativas. 21/01/2004. Treinamento para Cooperativas. Agenda Módulo de TI Fluxograma das etapas de validação Características básicas do XML Documentos 3020 e 3030 Validação sintática Módulo de negócios. Agenda – Módulo de TI. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
121/01/2004
Sistema Central de Risco de Crédito -
SRC
Treinamento para Cooperativas
21/01/2004
221/01/2004
Treinamento para Cooperativas
Agenda
• Módulo de TI
– Fluxograma das etapas de validação
– Características básicas do XML
– Documentos 3020 e 3030
– Validação sintática
• Módulo de negócios
321/01/2004
Agenda – Módulo de TI
• Fluxograma das etapas de validação
• Características básicas do XML
• Documentos 3020 e 3030– Informações de negócio veiculadas– Anatomia dos documentos– Qualidade dos dados
• Validação sintática– Validador: configuração e execução– Relatórios: erros e correção
421/01/2004
Fluxograma Básico
Doc(Novo)
ValidaçãoEtapa 0
erro
Documento Rejeitado
erro
erro
correto
Documento Aceito
correto
erroAnálise do
cadocerro
ValidaçãoEtapa 1
Sintática
ValidaçãoEtapa 2
Semântica
521/01/2004
Fluxograma Básico
Doc(Novo)
ValidaçãoEtapa 0
erro
Documento Rejeitado
erro
erro
correto
Documento Aceito
correto
erroAnálise do
cadocerro
ValidaçãoEtapa 2
Semântica
ValidaçãoEtapa 1
Sintática
621/01/2004
Agenda – Módulo de TI
• Fluxograma das etapas de validação
• Características básicas do XML
• Documentos 3020 e 3030– Informações de negócio veiculadas– Anatomia dos documentos– Qualidade dos dados
• Validação sintática– Validador: configuração e execução– Relatórios: erros e correção
721/01/2004
XML: o que é?
• É um acrônimo de Extensible Markup
Language
• É um padrão para formatação de documentos
(arquivos txt)
• É uma metalinguagem derivada do SGML
821/01/2004
XML: o que é?
• É um “conjunto” de diferentes especificações
com diversas funcionalidades: XML, XSD,
DTD, XSL, XPointer, XLink, DOM
• É uma tecnologia recente, em evolução
• Uso cada vez mais difundido, concomitante à
internet
• É adotado no SPB, SCR, IR, etc
921/01/2004
XML: o que não é?
• Não é uma linguagem de programação
• Não é um aplicativo ou programa
• Não é uma linguagem voltada à exibição, mas
ao conteúdo da informação
1021/01/2004
XML: vantagens
• Simples, legível, fácil aprendizado
• Criar tags e estruturá-las permite dar sentido
não ambíguo à sua informação específica
• Documentos podem ser navegados
1121/01/2004
XML: noções básicas
• Um arquivo XML é um arquivo txt usando a extensão .XML
• Espaços, linhas e endentações são irrelevantes
• Arquivo .XML é automaticamente aberto nos navegadores
• Navegadores entendem estrutura e endentam automaticamente
1221/01/2004
XML: noções básicas
• <?xml version="1.00"?>– 1a linha de qualquer arquivo XML
• <!-- comentario livre -->– qualquer mensagem pode ser colocada aqui
1321/01/2004
XML: definições básicas de tags
<Nome nome_atrib=“valor_atrib”>valor
</Nome>• a primeira tag é a tag inicial• “Nome” é o nome da tag• “nome_atrib” é o nome do atributo• “valor_atrib” é o valor do atributo
– números e letras são informados entre aspas
1421/01/2004
XML: definições básicas de tags
<Nome nome_atrib=“valor_atrib”>valor
</Nome>• nome_atrib=“valor_atrib” é o atributo
(opcional)• a segunda tag é a tag final• os elementos de um documento XML são as
sequências entre < e >
1521/01/2004
XML: definições básicas de tags
<Nome Qtdd=“23”></Nome>é idêntico a
<Nome Qtdd=“23”/> <!-- vazia -->• Exceto por tags vazias, toda tag inicial deve
fazer par com uma tag final• toda tag inicia c/ “<“ e termina c/ “>”• Maiúscula minúscula
1621/01/2004
Documentos XML bem formados (estruturalmente
válidos)• Todas as tags fechadas• Sem tags cruzadas• Valores de atributos entre aspas• <, > e " devem ser codificados<NomeCompleto> <Nome cargo=“pres.”>Luiz</Nome> <sobrenome>Inácio</sobrenome></NomeCompleto>
1721/01/2004
Docs XML não bem formados
• Que 4 erros há nas tags seguintes?<NomeCompleto> <Nome peso=80>Luiz</Nome> <sobrenome><cargo> </sobrenome></cargo> </idade><sexo/></nomecompleto>
Maiúsculas e minúsculas
Tag não foi aberta
Tag está cruzada
Atributo sem aspas
1821/01/2004
Parser e docs bem formados
• Parser é o nome genérico de programas que podem ler e reconhecer a estrutura de documentos bem formados
• Um parser produz mensagens de erro ao encontrar erros estruturais
• Os navegadores são parsers não validadores• Um parser validador é um programa que lê o
XML, checa se é bem formado, depois vê se todos os seus elementos atendem às especificações do DTD ou XSD
1921/01/2004
Documentos XML válidos
• Antes de mais nada, devem ser bem formados
• Obedecem à estrutura especificada por um documento com extensão DTD ou XSD
• DTD: document type definition
• XSD: extended schema definition, uma especificação mais recente e abrangente que o DTD
2021/01/2004
Arquivos .DTD e .XSD
• Especificam os elementos do XML:
– que elementos podem existir– que atributos eles podem conter– que elementos podem estar aninhados em
outros elementos (a estrutura do doc XML)
– a ordem em que elementos podem ser aninhados
2121/01/2004
Documentos XML válidos
• Um parser validador é um programa que lê o
XML, checa se é bem formado, depois vê se
todos os seus elementos atendem às
especificações do DTD ou XSD
2221/01/2004
Documentos XML válidos
• Validação é sintática, e não semântica: restrita ao leiaute do documento
• Programa validador pode ser escrito em diversas linguagens (XML é padrão de Java, .NET, etc)
• Há muitos aplicativos disponíveis, inclusive gratuitos
• SCR disponibilizou validador gratuito
2321/01/2004
Arquivos .XSD
• XSD é um tipo de arquivo XML: é um XMLSchema
• Pode ser criado e aberto segundo os mesmos princípios
• É uma transcrição, para o padrão XML, das especificações de um leiaute
• Novas versões de leiautes requerem atualização dos schemas
Atualize sempre seus schemas
2421/01/2004
Exemplo de .XSD: doc 3020
• Validador da SCR requer o seguinte comando para validar:
java xmlvalidator.Validator crcsch3020v2.xsd Teste.xml >ResultadoValidacao3020_v2.txt
2521/01/2004
Exemplo de .XSD: doc 3020
• Leiaute define datas no formato AAAA-MM-DD e no intervalo >31/12/1900 e <01/01/2050:
<xs:element name=“DtContr” type=“tipoData” /><!-- nome de tag -->
<xs:simpleType name=“tipoData”> <xs: restriction base=“xs:date”> <xs:maxExclusive value=“2150-01-01” /> <xs:minExclusive value=“1900-12-31” /> </xs:restriction></xs:simpleType>
Metalinguagem!Metalinguagem!
2621/01/2004
Agenda – Módulo de TI
• Fluxograma das etapas de validação
• Características básicas do XML
• Documentos 3020 e 3030– Informações de negócio veiculadas– Anatomia dos documentos– Qualidade dos dados
• Validação sintática– Validador: configuração e execução– Relatórios: erros e correção
2721/01/2004
Informações sobre Operações
• São consideradas para informação nos campos de fluxo de vencimento: Operações ativas com característica de concessão de
crédito. Créditos baixados como prejuízo Coobrigações e riscos assumidos pela IF Repasses interfinanceiros Créditos a liberar
2821/01/2004
Informações do 3020
• Blocos com clientes individualizados com responsabilidade total igual ou superior a R$ 5 mil• operações iguais ou maiores que R$ 5 mil
• dados individualizados, operação por operação• operações detalhadas
• operações menores que $ 5 mil• dados consolidados pelo conjunto dos dados
• operações “relevantes”: maiores que $ 5 milhões
2921/01/2004
Informações sobre Clientes - 3020
• Informações comuns a todos os clientes :– Código identificador do cliente
– Tipo de cliente
– Autorização
– Porte do cliente
– Tipo de controle
– início do relacionamento do cliente com a IF
– Código interno do conglomerado econômico
Informações adicionais para clientes relevantes
3021/01/2004
Detalhes das operações– Código do contrato– Código do Crédito baixado como prejuízo – Origem dos recursos– Taxa Referencial ou Indexador – Variação cambial– Natureza da operação– Modalidade /Submodalidade– Taxa efetiva anual– CEP– Classificação de risco da operação– Distribuição dos vencimentos– Característica especial– Garantidores pessoais– Tipo e Subtipo das garantias
Onde devem ser buscados
esclarecimentos?
3121/01/2004
Perguntas mais Freqüentes
• Ver a página “Perguntas das IFs”, no site do SCR (SCR/Instituições Financeiras):
• Ex.: como devo informar o campo “Taxa Efetiva Anual” ? Deverá ser enviada a taxa contratual Será expressa em percentual ao ano, livre de
quaisquer encargos administrativos ou tributários
vigentes na data-base.
3221/01/2004
Modalidades a detalhar
Dúvidas conceituais
– Recorrer ao Glossário (Manual), que está no site
• Previsão de várias versões em constante atualização
3321/01/2004
Anatomia do 3020: no XML
Se for aberto no Internet Explorer (extensão .XML), linhas são automaticamente endentadas
linha identificando 3020, data-base, CNPJ e tipo de arquivoCada cliente individualizado em um bloco
1a linha obrigatória
Última linha do arquivo, fechando o bloco iniciado com <Doc3020...>
3421/01/2004
Anatomia do 3020: no leiaute
3521/01/2004
Anatomia do 3020: no XML
Informações detalhadas do cliente
Informações detalhadas da operação não relevante
3621/01/2004
Anatomia do 3020: no leiaute
3721/01/2004
Anatomia do 3020: no leiaute
3821/01/2004
Anatomia do 3020: no XML
Informações detalhadas do cliente
Informações detalhadas das operações consolidadas
3921/01/2004
Anatomia do 3020: no leiaute
4021/01/2004
Anatomia do 3020: no XML
Informações de medidas judiciais, ao final do bloco da operação
4121/01/2004
Anatomia do 3020: no XML
Devem ser informadas todas as operações consolidadas e não
relevantes de clientes individuais
(RT>R$5.000)
Todas as OpCons e
OpNRel do mesmo cliente
(qualquer ordem)
4221/01/2004
Informações do 3030
• Blocos com clientes agregados com qualquer responsabilidade total• Consolidar dados pelos seguintes critérios:
• Modalidade, Classificação de Risco da Operação, Faixa de Valor, Tipo de Cliente, Tipo de Controle, Localização, Origem dos Recursos, Natureza, Característica Especial, Vinculação à Moeda Estrangeira e Prazo em Dobro para Provisionamento
4321/01/2004
• Consolidação de toda a carteira de crédito
• As informações enviadas ao Banco Central
deverão contemplar consolidações das
operações com as mesmas características,
para cada abertura
Doc 3030 - Dados Agregados
É o documento que reúne a totalidade da Carteira de Crédito e deve compatiblizar-se com o Cosif
4421/01/2004
Anatomia do 3030: no XML
Não há clientes individualizados, apenas blocos agregando operações com características comuns
1a linha obrigatória
Linha identificando cadoc 3030, database, CNPJ e tipo de arquivo
Fim do arquivo
4521/01/2004
Anatomia do 3030: no leiaute
4621/01/2004
Anatomia do 3030: no XML
Cada bloco <Agreg> agrega todas as operações, de todos os clientes, com mesmas Modalidade, Classificação de Risco da Operação, Faixa de Valor, Tipo de Cliente, Tipo de Controle, Localização, Origem dos Recursos, Natureza, Característica Especial, Vinculação à Moeda Estrangeira e Prazo em Dobro para Provisionamento
Campos não obrigatórios (tipo de controle, característica especial, vinculação a moeda estrangeira e prazo em dobro): ver leiaute para o significado de não informar
4721/01/2004
Anatomia do 3030: no leiaute
4821/01/2004
Detalhes das Informações
• IMPORTANTE: Leiaute OFICIAL é o
arquivo Excel da internet
• Qualquer outro documento do site deve ser
desconsiderado, quando houver inconsistência
• Acessar www.bcb. http://www.bcb.gov.br/?
LAYVIG
– Site do SCR, menu Instituições Financeiras,
opção Leiautes em vigor, seção 1, link “Leiautes
– Datas-base nov/2002 e seguintes”
4921/01/2004
Qualidade de dados
• A qualidade dos dados enviados será avaliada constantemente
• Etapas da qualidade:– na entrada de dados, com rigor crescente
– nas atividades de gestão de base de dados e de fiscalização indireta
– nas atividades de fiscalização direta
– através do acompanhamento das centrais de atendimento ao público
5021/01/2004
Qualidade: Fluxograma Básico
Doc(Novo)
ValidaçãoEtapa 0
erro
Documento Rejeitado
erro
erro
correto
Documento Aceito
correto
erroAnálise do
cadocerro
ValidaçãoEtapa 1
Sintática
ValidaçãoEtapa 2
Semântica
5121/01/2004
Qualidade de dados
– Documento 3030
• comparação com o COSIF
• averiguação de variações relevantes entre as
datas-base
– Documento 3020
• comparação com o documento 3030
• monitoramento das alterações individuais e dos
arquivos
Ciclo da qualidade só se completa com a entrega do COSIF
5221/01/2004
Importante• Leitura atenta dos seguintes documentos
(estão no site do SCR): 1) Roteiro Passo-a-Passo
• Dúvidas de como enviar arquivo, normativos, transmissão de cadocs, recepção de relatórios, etc
• Acessar www.bcb.gov.br/?COOPCREDITO
1) Validação sintática• Previne erros na etapa 1
• Acessar www.bcb.gov.br/?LAYVIG
• Pegar Validador (ler Orientações... no .zip)
5321/01/2004
Agenda – Módulo de TI
• Fluxograma das etapas de validação
• Características básicas do XML
• Documentos 3020 e 3030– Informações de negócio veiculadas– Anatomia dos documentos– Qualidade dos dados
• Validação sintática– Validador: configuração e execução– Relatórios: erros e correção
5421/01/2004
Configuração do Validador
• Instalar o jre (Java runtime environment)• Buscar o arquivo xerces.jar• Criar o diretório c:\java• Criar o diretório c:\java\lib e gravar o arquivo
xerces.jar• Criar o diretório c:\java\xmlvalidator• Criar um diretório para os arquivos XML e
XSD• Criar variáveis de ambiente
5521/01/2004
Execução do Validador
• No DOS, executar o seguinte comando:
java xmlvalidator.Validator crcsch3020v2.xsd Teste.xml >ResultadoValidacao3020_v2.txt
• Alterar o crcsch3020v2.xsd para novas versões
e para o 3030
5621/01/2004
Interpretação dos erros
Attribute "TpCli" is required and must be specified for element type "Cli“
Atributo TpCli não foi informado na tag Cli
5721/01/2004
Interpretação dos erros
In element 'ClassCli' : Value ' ' must be one of [AA, A, B, C, D, E, F, G, H]
Tag ClassCli só admite valores AA, A, …, H
5821/01/2004
Interpretação dos erros Datatype error: In element 'OrigemRec' : Value '
' does not match regular expression facet '010[0-2] |0199|020[0-9]|021[0-1]|0299|0300'
Tag OrigemRec só admite um dos valores descritos acima
Abrevia todas as possíveis
combinações da tabela
5921/01/2004
Interpretação dos erros The content of element type "OpRel" must match "(Contrt,
NatuOp, Mod, OrigemRec?, Indx?, VarCamb?, DtVencOp?, ClassOp, CEP?, TaxEft?, DtContr?, CaracEspecial*, ProvConsttd?, TpRenegc?, DtRenegc?, PrincipalContrt?, Gartd*, GarNFidej*, VlrVenc+)"
6021/01/2004
Interpretação dos erros The content of element type "OpRel" must match "(Contrt,
NatuOp, Mod, OrigemRec?, Indx?, VarCamb?, DtVencOp?, ClassOp, CEP?, TaxEft?, DtContr?, CaracEspecial*, ProvConsttd?, TpRenegc?, DtRenegc?, PrincipalContrt?, Gartd*, GarNFidej*, VlrVenc+)"
Campos obrigatórios:
Contrt
6121/01/2004
Interpretação dos erros The content of element type "OpRel" must match "(Contrt,
NatuOp, Mod, OrigemRec?, Indx?, VarCamb?, DtVencOp?, ClassOp, CEP?, TaxEft?, DtContr?, CaracEspecial*, ProvConsttd?, TpRenegc?, DtRenegc?, PrincipalContrt?, Gartd*, GarNFidej*, VlrVenc+)"
Campos opcionais: VarCamb?
6221/01/2004
Interpretação dos erros The content of element type "OpRel" must match "(Contrt,
NatuOp, Mod, OrigemRec?, Indx?, VarCamb?, DtVencOp?, ClassOp, CEP?, TaxEft?, DtContr?, CaracEspecial*, ProvConsttd?, TpRenegc?, DtRenegc?, PrincipalContrt?, Gartd*, GarNFidej*, VlrVenc+)"
Campos obrigatórios,
podem aparecer
várias vezes: VlrVenc+
6321/01/2004
Interpretação dos erros The content of element type "OpRel" must match "(Contrt,
NatuOp, Mod, OrigemRec?, Indx?, VarCamb?, DtVencOp?, ClassOp, CEP?, TaxEft?, DtContr?, CaracEspecial*, ProvConsttd?, TpRenegc?, DtRenegc?, PrincipalContrt?, Gartd*, GarNFidej*, VlrVenc+)"
Campos opcionais,
podem aparecer
várias vezes: GarNFidej*
6421/01/2004
Interpretação dos erros
Element type "DistVenc" must be declared
• tag "DistVenc" não existe mais, foi excluída do leiaute
• erro ocorre com qualquer tag diferente das existentes no leiaute
• olhar versão atualizada do leiaute e conferir a sintaxe
6521/01/2004
Sistema Central de Risco de Crédito -
SRC
Treinamento para Cooperativas
21/01/2004
Fim do módulo
de TI