smartchild senior life hirlevel 20140829 - ergo...2014/08/29 · referenciaindex: 90% msci world...

HírlevélERGO Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás eszközalapjainak teljesítményéről 2014.08.29

Smart Child Befektetési egységekhez kötött életbiztosításSmart Senior Befektetési egységekhez kötött életbiztosításSmart Life Befektetési egységekhez kötött életbiztosításMétisz Befektetési egységekhez kötött életbiztosításCarme Befektetési egységekhez kötött életbiztosításGanymedes Befektetési egységekhez kötött életbiztosítás

Az ERGO Életbiztosító Zrt. (továbbiakban: Biztosító) havonta, a tárgyhónap utolsó munkanapjára vonatkozóan, hozzávetőlegesen a tárgyhónapot követő 10-15. napon közzétett Hírlevelében tájékoztatást kíván adni az eszközalapok teljesítményéről, kockázati szintjeiről, az eszközalapokban található értékpapírok összetételéről, ezen értékpapírok befektetési portfoliójáról és jellemzőiről.Az eszközalapok értékelésekor és választásakor minden esetben tájékozódjon az eszközalap által megtestesített kockázati szintről. Döntéseinél kérjük vegye figyelembe, hogy megtakarításai milyen célt szolgálnak és megtakarításaival milyen kockázatot hajlandó felvállalni. A magasabb kockázat hosszú távon magasabb hozamot jelenthet, azonban rövidebb időszak alatt kiugró nyereséget/ veszteséget is okozhat. Az árfolyamok vizsgálatánál mindig gondoljon arra, hogy a múltbeli eredmények nem jelentenek garanciát a jövő tekintetében.

A Biztosító alapvető befektetési stratégiája a befektetési egységekhez kötött életbiztosításainak tekintetében, hogy egy adott eszközalapban egyféle pénzügyi instrumentum szerepeljen. Amennyiben ez 100 %-ban teljesül, akkor az eszközalapban lévő befektetési egységek árfolyama megegyezik az eszközalapban lévő értékpapír árfolyamával.

A Hírlevél elérhető a Biztosító honlapján: www.ergo.huTovábbi információk találhatók a biztosítási szerződés mindenkor hatályos eszközalap leírásában és az eszközalapban lévő értékpapír hivatalos terméktájékoztatóiban, melyek a Biztosító honlapján szintén elérhetők.

Forintban meghatározott eszközalapok

Likviditási eszközalapok:Bankbetét forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2011.05.01

Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor:Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 1,2283 Ft/db

Az eszközalap nettó eszközértéke: 804 800 467 Ft

Összetétel: 100 %-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétjeDevizanem: forintA befektetési alap befektetési politikája:

Az eszközalap indulása: 2011.03.21.

Az eszközalap teljesítménye 2011.03.21-től

Teljesítmény:

2,90 %

A portfolió összetétele a Hírlevél lezárásakor:

Az értékpapír fajtája szerint

100 % bankbetét

a bankbetét kamatlába 2014.08.29-én:

Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé, szem előtt tartva a bankbetétben való elhelyezésből eredő likviditást és kiszámíthatóságot. A biztosító az eszközalap pénzeszközeit 100%-ban a Sberbank Magyarország Zrt. bankbetétjébe fekteti. A bankbetét kamatkondícióit a Sberbank Magyarország Zrt. határozza meg.Az eszközalap indulásától, 2011. március 21-től 5 éven keresztül, 2016. március 25-ig a bankbetét kamatlábát a Sberbank Magyarország Zrt. az alábbi kiemelt kondíciókkal határozza meg:A bankbetét kamatlába a Magyar Nemzeti Bank által meghatározott jegybanki alapkamat és 0,8 %/év kamatfelár összege. A Sberbank Magyarország Zrt. által vezetett folyószámlán a kamat tőkésítése minden naptári hónap 25-én, a következő kamatperiódusra vonatkozó kamatláb mértékének meghatározása (fixálása) a kamat tőkésítését megelőző második munkanapon történik az aznap irányadó jegybanki alapkamat figyelembe vételével. Amennyiben ezen időszak alatt a Magyar Nemzeti Bank a forint jegybanki alapkamatot a jelenlegi kéthetes futamidő helyett más futamidőre jegyzi vagy a jegyzés egyéb kondícióin változtat, illetve amennyiben megszűnik a jegybanki alapkamat mint monetáris eszköz, a Sberbank Magyarország Zrt. jogosult a bankbetét kamatlábát eltérő módon meghatározni.A Sberbank Magyarország Zrt. kötelezettséget vállal a bankszámlán jóváírt összeg, valamint annak kamatainak visszafizetésére.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Referenciaindex: 3 havi BUBOR.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító.

0,9800

1,0000

1,0200

1,0400

1,0600

1,0800

1,1000

1,1200

1,1400

1,1600

1,1800

1,2000

1,2200

1,2400

Ft/d

b

Hozamvédett forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor:Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 1,7008 Ft/db


Összetétel: 100 %-ban a CIB Hozamgarantált Betét Alap (ISIN HU0000703582) befektetési jegyeDevizanem: forintA befektetési alap befektetési politikája:

A befektetési alap indulásának dátuma: 2005.02.28

A befektetési alap teljesítménye 2010.04.01-től

Teljesítmény:

0,55 %

utolsó 1 év: 2,33 %/évutolsó 5 év: 4,84 %/év

5,74 %/év

nettó eszközérték: 133 293 millió Ft



minimum hozamszint 2014.09.01. és 2014.09.30. között*:

* a minimum hozamszint mértéke a 2014. szeptember 1. és 2014. szeptember 30. közötti időszakban 365 napos bázison számítva éves 0,55% (a nevezett időszakra számított nominális hozam: 0,04%)

átlagos hozam indulástól a Hírlevél lezárásáig:

Olyan befektetés, amely elsősorban a bankbetétek kamatait teszi elérhetővé amellett, hogy az alap tőkéjét és minden hónapban előre meghatározott minimumhozamát a befektetési politika biztosítja. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Hozamgarantált Betét Alap pénzeszközeit minimum 80%-ban pénzpiaci forintbetétbe, valamint egy évnél rövidebb hátralévő futamidejű állampapírokba, Magyar Nemzeti Bank által kibocsátott kötvényekbe, banki- és vállalati kötvényekbe fekteti. A pénzpiaci és banki betétek kamatkondícióit az alapkezelő úgy határozza meg a betéteket fogadó hitelintézettel, hogy az ezen eszközökbe fektetett tőke és a kamattartalom együttes összege az alap működése során felmerülő költségek fedezésén túlmenően, legalább azt az értékét mindenképpen elérje, amely a meghirdetett mindenkor aktuális hozam- és tőkevédelem feltételeit teljesíteni tudja.Az alapkezelő által meghirdetett tőkevédelem: a befektetési jegyek árfolyama nem csökken az adott értékelési napot megelőző értékelési napon érvényes árfolyamhoz képest. Hozamvédelem: minden naptári hónapban a befektetési jegyek az első átváltási napra érvényes árfolyama az adott naptári hónapban legalább a minimum hozamszintnek megfelelő nominális hozammal növekszik. A minimum hozam egy naptári hónapra érvényes.Az alapkezelő által nyújtott hozamvédelem azon befektetési egységekre vonatkozik, melyek a szerződő számláján, illetve eseti díjas számláján megszakítás nélkül voltak nyilvántartva a minimum hozam meghirdetése napjától a meghirdetett időszak utolsó napjáig.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Referenciaindex: a CIB Hozamgarantált Betét Alap portfoliójában található eszközöket reprezentáló hivatalos index nem létezik, ezért a CIB Hozamgarantált Betét Alap, és így a Hozamvédett forint eszközalap teljesítményét is BUBOR és rövid pénzpiaci eszközökhöz érdemes leginkább hasonlítani.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázat elutasító.

1,3250

1,3550

1,3850

1,4150

1,4450

1,4750

1,5050

1,5350

1,5650

1,5950

1,6250

1,6550

1,6850

1,7150

1,7450

Ft/d

b

lekötött bankbetét96,41%

diszkont kincstárjegy0,00%

vállalati kötvény0,12%

likvid eszköz 3,48%

államkötvény 0,00%

Pénzpiaci eszközalapok:Pénzpiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01



Összetétel: 100 %-ban a CIB Pénzpiaci Alap (ISIN HU0000702576) befektetési jegyeDevizanem: forintA befektetési alap befektetési politikája:



Teljesítmény:


6,82 %/év





Olyan befektetés, amely elsősorban a forint pénzpiaci hozamokat teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Pénzpiaci Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Referenciaindex: 100% RMAX index.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkerülő.

2,0500

2,0900

2,1300

2,1700

2,2100

2,2500

2,2900

2,3300

2,3700

2,4100

2,4500

2,4900

2,5300

2,5700

2,6100

Ft/d

b

államkötvények39,60%

lekötött bankbetét4,98%


kincstárjegyek50,78%

változó kamatozású vállalati kötvény

3,43%

jelzáloglevél 0,42%

származékos ügylet0,00%

Kötvény domináns eszközalapok:Kötvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01



Összetétel: 100 %-ban a CIB Kincsem Kötvény Alap (ISIN HU0000702592) befektetési jegyeDevizanem: forintA befektetési alap befektetési politikája:



Teljesítmény:


8,35 %/év





Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Kincsem Kötvény Alap pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A portfolióban található hosszú hátralévő futamidejű kötvényeknek köszönhetően a kötvénypiaci események (hozamemelkedés/csökkenés) alkalmanként jelentős árfolyamkilengéseket okozhatnak, több éves időtávon az esetleges rövidtávú hatások jelentős részben kiegyenlítődhetnek. Kedvező piaci környezetben magas hozam jellemezheti, a hosszú futamidővel rendelkező állampapírokra jellemző jelentős kockázat mellett. Így az alap hozama hosszú távon képes lehet meghaladni a bankbetétek és az államkötvények hozamát.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Referenciaindex: 100% MAX index.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

2,6500

2,7500

2,8500

2,9500

3,0500

3,1500

3,2500

3,3500

3,4500

3,5500

3,6500

3,7500

3,8500

3,9500

4,0500

4,1500

Ft/d

b

magyar államkötvények

99,67%


változó kamatozású vállalati kötvény

0,00%

kincstárjegy 0,00%

származékos (határidős forward)

ügyletek -0,05%

jelzáloglevél 0,00%

lekötött betét 0,00%

Részvény domináns eszközalapok:Fejlett részvénypiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01



Összetétel: 100 %-ban a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000702584) befektetési jegyeDevizanem: forintA befektetési alap befektetési politikája:



Teljesítmény:


2,78 %/év





Olyan befektetés, amely elsősorban a globális fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél, illetve származtatott eszközökbe fekteti. A hatékonyan diverzifikált portfolióval rendelkező alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelően 23 fejlett európai, amerikai és ázsiai ország több száz legnagyobb vállalatának tőzsdén jegyzett részvényei termelik, különös hangsúlyt helyezve az egyes országok és a különböző gazdasági ágazatok közötti kockázatmegosztásra. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Referenciaindex: 90% MSCI World index (Morgan Stanley Capital International World Index)+ 10% ZMAX index.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

0,8500

0,9000

0,9500

1,0000

1,0500

1,1000

1,1500

1,2000

1,2500

1,3000

1,3500

1,4000

1,4500

1,5000

1,5500

1,6000

Ft/d

b

befektetési jegyek87,91%

likvid eszköz13,85%


ügyletek -1,76%


Közép-európai részvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor:Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 2,0682 Ft/db


Összetétel: 100 %-ban a CIB Közép-európai Részvény Alap (ISIN HU0000702600) befektetési jegyeDevizanem: forintA befektetési alap befektetési politikája:



Teljesítmény:


4,56 %/év





Olyan befektetés, amely elsősorban az európai fejlődő és fejlett részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Közép-európai Részvény Alap pénzeszközeit bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlődő és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a kiemelkedő jelentőségű közép-kelet-európai részvényekbe fektet, ezen belül is elsősorban cseh, lengyel és magyar értékpapírokat vásárol. Az EU fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak. Az országok közötti megosztás az egyes országok gazdasági és politikai kockázatainak enyhítésére szolgálnak, elősegítve a kiegyensúlyozottabb teljesítményt. Az alap vagyonának részvénykitettsége 80%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Referenciaindex: 80% CETOP20 index + 20% ZMAX index.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

1,5800

1,6500

1,7200

1,7900

1,8600

1,9300

2,0000

2,0700

2,1400

2,2100

2,2800

2,3500

Ft/d

b

külföldi tőzsdei részvény 70,26%

belföldi tőzsdei részvény; 12,16%



Feltörekvő részvénypiaci forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor:Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 1,0924 Ft/db


Összetétel: 100 %-ban a CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja (ISIN HU0000706353) befektetési jegyeDevizanem: forintA befektetési alap befektetési politikája:



Teljesítmény:


1,35 %/év





Olyan befektetés, amely világ feltörekvő részvénypiacainak hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Feltörekvő Részvénypiaci Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír, vállalati kötvény, európai fejlődő és fejlett részvénypiaci, jelzáloglevél illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap hozamát a referenciaindex mindenkori összetételének megfelelően a világ legdinamikusabban fejlődő térségeiben működő tőzsdei vállalatok részvényei termelik, így többek között: Kína, India, Brazília, Oroszország valamint az ázsiai, latin-amerikai régió számos más országának tőzsdéi válnak elérhetővé. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Referenciaindex: 90% MSCI EM index (Morgan Stanley Capital International Emerging Markets Index) + 10% ZMAX index.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

0,7500

0,8000

0,8500

0,9000

0,9500

1,0000

1,0500

1,1000

1,1500

1,2000

Ft/d

b

befektetési jegyek88,86%


származékos (határidős forward) ügyletek -1,79%


Indexkövető részvény forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor:Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 1,1899 Ft/db


Összetétel: 100 %-ban a CIB Indexkövető Részvény Alap (ISIN HU0000703350) befektetési jegyeDevizanem: forintA befektetési alap befektetési politikája:



Teljesítmény:

utolsó 1 év: -3,71 %/évutolsó 5 év: -3,86 %/év

1,79 %/év





Olyan befektetés, amely elsősorban a magyar részvénypiac hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Indexkövető Részvény Alap pénzeszközeit elsősorban európai fejlődő részvénypiaci, bankközi forintpiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. Az alap a BUX index kosarában szereplő, legsikeresebb hazai tőzsdei vállalatok részvényeibe fektet, követve a BUX index összetételének aktuális súlyarányait. Ezáltal az eszközalap révén a BUX index mindenkori teljesítményének megfelelő hozam érhető el. Az alap vagyonának részvénykitettsége 90%-os célarányt követ.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Referenciaindex: 100% BUX index.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

0,9000

1,0000

1,1000

1,2000

1,3000

1,4000

1,5000

1,6000

1,7000

1,8000

1,9000

2,0000

Ft/d

b

likvid eszköz 1,83%OTP 32,70%

MOL 27,15%

Richter 22,05%

Magyar Telekom12,27%

CIG Pannónia 0,91%

Egyéb tőzsdei részvény 3,10%

Speciális, magas kockázatú eszközalapok:Nyersanyag forint eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01



Összetétel: 100 %-ban a CIB Nyersanyag Alapok Alapja (ISIN HU0000704234) befektetési jegyeDevizanem: forintA befektetési alap befektetési politikája:



Teljesítmény:

utolsó 1 év: -6,08 %/évutolsó 5 év: 2,42 %/év

-1,16 %/év





Olyan befektetés, amely elsősorban a globális nyersanyagpiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. - a CIB Nyersanyag Alapok Alapja pénzeszközeit elsősorban globális nyersanyagpiaci, bankközi forintpiaci, bankközi devizapiaci, állampapír illetve származtatott eszközökbe fekteti. A nyersanyagok a részvény-, kötvény- és ingatlan- befektetések alapvető kiegészítő elemei. Az egyes nyersanyagok árfolyama rövidtávon jelentősen ingadozhat, azonban hosszú távon a nyersanyagok akár a részvényeket is meghaladó mértékben teljesíthetnek. Az egyes nyersanyagok árának szélsőséges ingadozása ellen az alap úgy védekezik, hogy nem csak egy-egy nyersanyagba fektet, hanem egy, a nyersanyagok szélesebb körét reprezentáló nyersanyag-indexet követ, és így megfelelően osztja meg befektetésének kockázatát a különböző nyersanyagok között. Az alap befektetéseit a négy legfontosabb nyersanyagszektor alkotja: Energiahordozók (pl.: kőolajszármazékok), Nemesfémek (pl.: arany), Színesfémek (pl.: alumínium), Mezőgazdasági termékek (pl.: gabonafélék).Az alap vagyonának nyersanyagkitettsége 90%-os célarányt követ. Az eszközalapban lévő befektetési alap tőkeáttétele egyszeres, származtatott ügyleteket kizárólag deviza fedezeti céllal köt.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Referenciaindex: 90% DBLCI (Deutsche Bank Liquid Optimum Yield TR commodity index) + 10% ZMAX index.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

0,7000

0,7500

0,8000

0,8500

0,9000

0,9500

1,0000

1,0500

1,1000

1,1500

Ft/d

b

befektetési jegyek (tőzsdére bevezetett)

88,48%

likvid eszköz; 13,31%


ügyletek; -1,79%

Euróban meghatározott eszközalapok

Speciális eszközalapok:Garantie-Sparen euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01

Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor:Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 93,91 €/db

Garanciaszint: 91,06 €/db

Az eszközalap nettó eszközértéke: 1 308 363 €

Összetétel: 100 %-ban a Garantie-Spar-Fonds Alap (ISIN AT0000A0DHL6) befektetési jegyeDevizanem: euróA befektetési alap befektetési politikája:



Teljesítmény:

utolsó 1 év: 0,15 %utolsó 3 év: -1,30 %/év

nettó eszközérték: 6,15 millió €


A portfolióban öt legnagyobb részt képviselő kibocsátó a Hírlevél lezárásakor:

db x-trackers II EONIA 1C 22,60 %DB X-TR.MSCI E.L.T.I.E.1C 2,90 %DB X-TR.II-IB.EU.IN.-L.1C 2,90 %DB X-TR.S+P500 3CEO 2,10 %VB 1 (T) 1,60 %

A tőzsdén forgalmazott index alapokban (ETF-ekben) lévő értékpapírok fajtái szerint

Olyan befektetés, amely kizárólag tőzsdén forgalmazott index alapok (ETF) teljesítményét teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Garantie-Spar-Fonds Alap pénzeszközeit olyan tőzsdén forgalmazott index alapokba (ETF) fekteti, amelyek közvetlenül vagy közvetve kötvények, pénzpiaci eszközök, nyersanyagok, ingatlan- és alternatív befektetések árfolyamát követik. Az ingatlan típusú befektetések ingatlanszektorban érdekelt vállalatok részvényeit tartalmazó ETF terméket tartalmaznak. Az index alapok kiválasztása szigorú minőségi követelmények alapján történik, mint például a magas likviditás, a gyors lebonyolítás, a kedvező költségstruktúra és a széles piaci és regionális befektetési spektrum. Az alapot az általa vállalt garancián felül egy kiegyensúlyozott hozam- és kockázat profil jellemzi, melynek célja, hogy abba az eszközosztályba fektessen, amely az adott piaci helyzet mellett a legjövedelmezőbb és egyben a legalacsonyabb kockázattal (volatilitással) rendelkezik.A Biztosító elérhetővé teszi ügyfelei számára a Garantie-Sparen euró eszközalap portfoliójában található Garantie-Spar-Fonds Alap által nyújtott következő garanciát:A Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H., mint kibocsátó számára az Österreichische Volksbanken-AG (ÖVAG) garantálja a befektetési jegyek minimális árfolyamát, mely a megfigyelési napokon rögzített mindenkori legmagasabb árfolyam 80 %-a. Az aktuális árfolyam lehet magasabb, mint a mindenkori garanciaszint. A Biztosító szolgáltatáskor a magasabb árfolyamértéket veszi figyelembe. Megfigyelési nap minden osztrák banki munkanap.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

70,00

75,00

80,00

85,00

90,00

95,00

100,00

105,00

110,00

115,00

120,00

€/db

Adatsor1 Adatsor2

Ingatlan eszközök 0,00%

Európai államkötvények

4,50%

Részvények6,90%

Pénzpiaci eszközök22,60%

Nyersanyagpiaci eszköz 0,00%

Számlapénz65,90%

Kötvény domináns eszközalapok:Közép- és kelet-európai kötvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01


Az eszközalap nettó eszközértéke: 212 757 €

Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Bond Alap (ISIN AT0000A04A72) befektetési jegyeDevizanem: euróA befektetési alap befektetési politikája:



Teljesítmény:

utolsó 1 év: 3,71 %/évutolsó 3 év: 1,77 %/évutolsó 5 év: 3,88 %/év

4,22 %/év

12,86 millió €

5,87 év4,56 %


Pénzeszközök 2,7 %Kötvények 97,3 %, melyek további megoszlása:

Hátralévő tartam szerint Besorolás alapján*** Pénznemenként


CZECH REP. 2022 52 10,70 %POLEN 06/17 8,00 %POLEN 12-23 6,50 %HUNGARY 11-28 5,70 %RUSSIAN FED. 10-15 5,70 %

* jelenlegi átlagos hozam: a befektetési alapban lévő értékpapírok hozamának súlyozott átlaga az adott időpontban** 1 százalékpontos piaci hozam változás az értékpapír árfolyamában ekkora ellenkező irányú változást okoz*** Standard & Poor's Rating

jelenlegi átlagos hozam a Hírlevél lezárásakor*:

nettó eszközérték:

Átlagos hátralévő futamidő (Duration):Módosított Duration**:

Olyan befektetés, amely elsősorban a hosszú hátralévő futamidejű kötvények hozamát teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Bond Alap pénzeszközeit túlnyomórészt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű kibocsátók fix és/vagy változó kamatozású értékpapírjaiba, valamint a régió valutáira szóló, fix és/vagy változó kamatozású értékpapírokba fekteti be.Az alap eszközeit euróban, amerikai dollárban és helyi pénznemben fektetik be. Az alapkezelő aktív startégiát folytat az egyes devizák súlyának, a kamatkockázat és a kibocsátók kiválasztásának diverzifikációjára. Az alapkezelő igyekszik az értékpapír befektetés kockázatait a minimumra csökkenteni és az esélyeket növelni.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

85,00

90,00

95,00

100,00

105,00

110,00

115,00

120,00

125,00

130,00

135,00

140,00

€/db

0-1 év 8,70%

1-3 év12,80%

3-5 év18,70%

5-7 év 8,50%7-10 év36,80%

10 éven túl8,40%

egyéb 3,40%

AAA 0,00%

AA+ 0,00%

AA 2,50%

A+ 12,40%A 32,10%

A1 0,00%

A2 0,00%

BBB+18,30%

BBB 0,00%

BBB- 10,30%

BB+ 0,00%

BB 12,00%

Baa1 0,00%

nincs adat12,40%

EUR 2,50%

PLN 32,10%

TRY 16,60%USD 0,00%

HUF 12,10%

CZK 15,00%

RON 0,00%

HRK 3,40%

RUB 18,40%

Részvény domináns eszközalapok:Közép- és kelet-európai részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01



Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-GoEast-Invest Alap (ISIN AT0000A04A80) befektetési jegyeDevizanem: euróA befektetési alap befektetési politikája:



Teljesítmény:

utolsó 1 év: 3,43 %/évutolsó 3 év: -4,58 %/évutolsó 5 év: -1,51 %/év



Pénzeszközök 1,8 %Részvények 98,2 %, melyek további megoszlása:

Szektoronként Országonként Pénznemenként


A kibocsátó neve A kibocsátó szektoraLukoil Neftyanaya Komp. OJSC Energia 6,90 %OAO Gazprom Energia 6,60 %Mobil'niye TeleSistemy OAO Kommunikáció 3,70 %Novatek Energia 3,60 %JSC MMC NOR.NICK.ADR RL 1 3,30 %

Olyan befektetés, amely elsősorban a közép- és kelet-európai részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-GoEast-Invest Alap pénzeszközeit túlnyomó részt közép- és kelet-európai székhelyű vagy működésű vállalatok részvényeibe és és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és a hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő az értékpapír befektetések esetleges árfolyamcsökkenéseinek hatásait átmenetileg az alapban lévő készpénzhányad növelésével mérsékelheti a befektetési politika célkitűzéseinek megfelelően.Az Európai Unió fejlettebb országaihoz való felzárkózási folyamat előnyös hatásai hosszabb távon a régió vállalatainak teljesítményében is megmutatkoznak.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

45,00

50,00

55,00

60,00

65,00

70,00

75,00

80,00

85,00

90,00

95,00

100,00

€/db

Energia24,90%

Pénzügyi szolgáltatások

27,40%

Ipar 0,90%

Nyersanyagok9,30%Kommunikáció

10,90%Fogyasztói cikkek, nem

ciklikus 4,80%Közművek

3,50%Fogyasztói

cikkek, ciklikus7,10%

Technológia0,00%

Minősítés nem lehetséges

2,70%Részvényalapo

k 0,00%Vegyes alapok0,60%

Diverzifikált5,60%

Oroszország41,90%

Ausztria0,00%

Lengyelország 13,90%

Csehország2,30%

Magyarország2,00%

USA 1,40%

Hollandia1,80%

Románia1,70%Luxemburg

0,00%

Szlovénia0,00%

Horvátország0,60%

Egyéb 9,40%Nagy-

Britannia0,00%

Törökország23,30%

USD 41,00%

EUR 9,90%

PLN 13,90%

CZK 2,90%

HUF 2,00%

RON 1,70%

HRK 0,60%

LVL 0,00%

TRY 23,30%

RUB 4,80%

Csendes-óceáni részvény euró eszközalap Az eszközalap választhatóságának kezdete: 2010.04.01Befektetési egység árfolyama a Hírlevél lezárásakor:Dátum: 2014.08.29 Árfolyam: 101,72 €/db


Összetétel: 100 %-ban a Volksbank-Pacific-Invest Alap (ISIN AT0000855838) befektetési jegyeDevizanem: euróA befektetési alap befektetési politikája:



Teljesítmény:

utolsó 1 év: 3,58 %/évutolsó 3 év: 4,85 %/évutolsó 5 év: 6,00 %/évutolsó 10 év: 6,74 %/év



Pénzeszközök 5,8 %Részvények 94,2 %, melyek további megoszlása:

Szektoronként Országonként Pénznemenként


A kibocsátó neve A kibocsátó szektoraSBI HOLDINGS INC. 2,60 %HUANENG RENEW.CORP.H YC 2,50 %HONDA MOTOR 2,40 %Sumitomo Mitsui Financ. Group Pénzügyi szolgáltatások 2,20 %KENEDIX INC. 1,90 %

A Volksbank-Pacific-Invest Alap többszörösen díjazott befektetési alap. 2010-es díjai:

Olyan befektetés, amely elsősorban ázsiai, ausztrál és új-zélandi részvénypiacok hozamait teszi elérhetővé. Az alap kezelője - a Volksbank Invest Kapitalanlagegesellschaft m.b.H. (Wien) - a Volksbank-Pacific-Invest Alap pénzeszközeit ázsiai, ausztrál és új-zélandi vállalatok részvényeibe és átváltható kötvényeibe fekteti. Az átváltható kötvény lehetőséget ad a birtokosa részére a kötvények meghatározott időpontban meghatározott számú részvényre történő kicserélésére. Az egyes tételek, illetve üzletágak kiválasztása során az alapkezelő aktív befektetési stratégiát követ, a biztonság, a növekedés és hozam szempontjai állnak a megfontolások előterében. Ez a stratégia olyan értéknövekedést eredményezhet, amely eltérhet a fő tőzsdeindexek értékétől. Az alapkezelő a Volksbank-Pacific-Invest Alap részére olyan értékpapírokat szerez be, melyekkel az osztrák vagy külföldi tőzsdéken vagy olyan szervezett piacokon kereskednek, melyek elismertek, a nagyközönség számára nyitottak és melyek működési módja szabályos. Ezen felül olyan újonnan kibocsátott értékpapírokat vesz, melyek kibocsátási feltételei tartalmaznak arra vonatkozó kötelezettséget, hogy kérvényezik egy tőzsdén vagy szervezett piacon történő hivatalos jegyzés engedélyezését és ezt az engedélyt legkésőbb a kibocsátás utáni egy év letelte előtt megszerzik.A biztosító nem vállal tőke-, illetve hozamgaranciát.Az eszközalaphoz - befektetési politikájából adódóan - nem rendelhető referenciaindex.A kockázatviselési hajlandóságnak megfelelő kockázati besorolás: kockázatkedvelő.

60,00

65,00

70,00

75,00

80,00

85,00

90,00

95,00

100,00

105,00

110,00

115,00

120,00

€/db

Pénzügyi szolgáltatások

11,80%Fogyasztói

cikkek, ciklikus14,70%

Ipar 5,70%

Kommunikáció5,70%

Fogyasztói cikkek, nem

ciklikus 6,60%Energia 5,40%

Nyersanyagok1,00%

Közművek0,00%

Minősítés nem lehetséges

38,60%

Technológia3,00%

Diverzifikált0,00%

Vegyes alapok1,80%

Indexkötött alapok 0,00%

Japán 23,20%

Dél-Korea15,40%

Kajmán-szigetek 8,20%

Szingapúr9,20%

Hong Kong0,00%

Kína 11,10%

Bermuda3,50%

Ausztrália14,80%

Malaysia3,10%

Thaiföld 0,00%

Indonézia0,00%

Egyéb 5,80%

Fülöp-szigetek0,00%

HKD 23,20%

JPY 23,20%KRW 15,40%

SGD 9,60%

AUD 16,10%

MYR 3,10%

THB 0,00%

IDR 0,00%

EUR; 7,60%

PHP 0,00%

USD 1,80%

smartchild senior life hirlevel 20140829 - ergo...2014/08/29 · referenciaindex: 90% msci world...

Documents