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Foro Internacional sobre Transferencia de Riesgos | Octubre 2019
Rubem HofligerTitular de Soluciones del Sector
Público para America Latina
Soluciones Innovadoras de Transferencia de Riesgos para el Sector Público
Foro Internacional sobre Transferencia de Riesgos por Desastres Causados por Fenómenos NaturalesTuxtla Gutiérrez, Chiapas 22 de octubre 2019
Foro Internacional sobre Transferencia de Riesgos | Octubre 2019
Grupo Swiss Re de un vistazoUn historial de desempeño excepcional: un aliado sólido para el futuro
150+Años de experiencia
Reaseguradora líder y altamentediversificada, fundada en Zurich (Suiza) en 1863
A.M. BEST MOODY’S S&P
Aa3 AA-Con un historial de Fortaleza comprobaday una calificación constante de A+, hacende Swiss Re un socio confiable
Fuerza financiera
Oferta de Swiss Re
Con una alta diversificación Swiss Re ofrece productos tradicionales e innovadores en todas las líneas de negocio alrededor del mundo
USD35bn
Posición de liderazgo en el mercado
Las primas brutas de Swiss Re’s sumaroncasi USD 35bn en el 2018, lo que reafirma la posición líder en la industria
32%* 21%*47%*
*% de primas netas ganadas en 2018
A+
América EMEA Asia
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-
50
100
150
200
250
300
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500
1970 1972 1974 1976 1978 1980 1982 1984 1986 1988 1990 1992 1994 1996 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 2016 2018
Insured losses
Uninsured losses
10-year moving average insured losses
10-year moving average total economic losses 70%
de las pérdidas económicas por catástrofes naturales durante la
década pasada no estaban aseguradas
Brecha de Protección de Daños
Pérdidas aseguradas vs no aseguradas1970-2018, in USD billion at 2018 prices
Source: Swiss Re Institute
“Una pequeña porción de los riesgos está asegurado”
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El Sector Público absorbe una gran porción del riesgo Los presupuestos públicos son doblemente presionados
Cerrar la brecha financiera entre pérdidas aseguradas y no aseguradas es de vital interés para el sector público
Costos de respuesta a la EmergenciaCostos de la recuperaciónReconstrucción de activos públicos e infraestructuraApoyos sector social (viviendas, Pymes, campo)
Altos costos
Bajos ingresos
Baja recaudación de impuestosBajos ingresos por turismo
Bajos ingresos por exportacionesPérdida de confianza de inversionistas
IMPACTO EN PRESUPUESTOS PÚBLICOS:
Sector Público
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Swiss Re: Un socio para los gobiernosEquipo de expertos exclusivo para atender a gobiernos Pioneros en soluciones de mercados emergentes y
desarrollados
Presencia global con multilaterales Productos diseñados a la medida
VietnamCobertura para rendimiento de agricultura
Islas PacificasRiesgo de ciclones
tropicales y terremoto
UruguayDéficit de
producción de energía por sequias
IndiaSeguro climático para
agricultores
CaribeRiesgo de lluvia en
exceso, terremotos y huracanes
BeijingRiesgo de Agricultura
TurquíaTerremotos
BangladeshSeguro de Inundación
Capacidad de Riesgo Africano
Seguro de sequiadel gobierno
FloridaRiesgo de huracán
Reino UnidoRiesgo de Inundación
Provincia ChinchenTifón y lluviaTailandia
Seguro de cultivo
MéxicoFONDEN – Paramétricos - Agro
LuisianaRiesgo de huracán
Heilongjiang Riesgo de desastres
múltiples
KeniaSeguro de ganado
Estados UnidosNational Flood Insurance
Program
Alianza del Pacífico(CHL, COL, MEX, PERU)
Terremoto
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BCS - Huracán
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Seguros indemnizatorios contra desastres naturales
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• Después de cada Declaratoria de Desastre Natural, el FONDEN paga:• 100% de la infraestructura federal afectada y• Hasta el 50% de la infraestructura local afectada.
100% cubiertopor FONDEN
50% cubiertopor FONDEN
50% a cargo de los estados y/o
municipios
Infraestructura Federal
Infraestructura Local
50% a cargo de los estados y/o
municipios
Protegido por el presupuesto del Programa y Fideicomiso FONDEN, por el Seguro del FONDEN Federal y por el bono catastrófico
OBJETIVO: Proteger a los estados con un esquema de aseguramiento que cubra desviaciones financieras a los presupuestos locales
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El seguro paramétrico es una herramienta innovadora de transferencia de riesgos para el sector público
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El seguro se basa en la medida de un fenómeno natural o índice, como:
Terremoto magnitud/ intensidad
Inundación/ sequía
Exceso/falta de lluvia
OlasCalor /
Frío
El pago se efectúa cuando el parámetro/índice contractualmente acordado es excedido (ej. intensidad de terremoto o cantidad de lluvia acumulada)
• Pago rápido (2-6 semanas)
• Se aseguran riesgos no asegurables (ej. costos de emergencia, pérdida de ingresos)
• No requiere evaluación de pérdida (ajuste)
• Flexibilidad en el uso de fondos
• Transparencia para las partes en los límites contratados y pagos a recibir en caso de un evento elegible
• Riesgo base (el pago del seguro puede diferir de la pérdida real)
• Se require medición objetiva y precisa de información histórica
Ventajas Desventajas
Foro Internacional sobre Transferencia de Riesgos | Octubre 2019
✓Forma eficiente de hace frente a las consecuencias financieras de los desastres naturales
✓Prima predeterminada que brinda certeza presupuestaria en la
planeación anual evitando afectar las finanzas estatales.
✓Pagos rápidos, principalmente con esquemas paramétricos
✓No hay obligación de devolver las indemnizaciones ya que los seguros no
funcionan como los créditos
✓Pueden utilizarse para apalancar los fondos de desastres locales que tienen fuente
anual determinada de ingresos
✓Incrementa la resiliencia de la calificación crediticia disminuyendo el riesgo
de una baja de la calificación ante una situación de desastre
✓Limita la presión de reorientar recursos de otros programas para atender los costos
del desastre
Ventajas de los seguros
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“Cuanto mejor es la calidad de la información disponible, mejores serán las soluciones de seguros y sus costos. La EGIR es una excelente herramienta para lograrlo.”
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Foro Internacional sobre Transferencia de Riesgos | Octubre 2019
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