sop agency phs_pembatalan polis sehubungan dengan masa free look (vfi)

8/18/2019 SOP AGENCY PHS_Pembatalan Polis Sehubungan Dengan Masa Free Look (VFI)

1/5

Standar Prosedur Operasi Policy Holder Services Untuk Sales Representative

______________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________

Version 1.0 – Januari 2011 – Pembatalan Polis Sehubungan dengan Masa Free Look

1/5

Pembatalan Polis sehubungan dengan Masa Free Look

Definisi :

Sesuai dengan Surat Keputusan Direktur Jendral Lembaga Keuangan Nomor: KEP-2475/LK/2004

tentang produk Asuransi yang dikaitkan dengan investasi, khususnya Pasal 5a perihal cooling-off period

(Free Look period), maka khusus untuk produk-produk di bawah ini:

1. Produk PRUPRUPRUPRUlink assurance account (efektif Polis yang diterbitkan tanggal 15 Juni 2005);

2. Produk PRUPRUPRUPRUlink investor account (efektif Polis yang diterbitkan tanggal 15 Juni 2005);

3. Produk PRUPRUPRUPRUlink fixed pay (efektif sejak produk ini dijual).

4. Produk PRUPRUPRUPRUlink syariah assurance account (efektif sejak produk ini dijual)

5. Produk PRUPRUPRUPRUlink syariah investor account (efektif sejak produk ini dijual)

Pemegang Polis dapat mengurungkan maksudnya untuk mempertanggungkan diri Tertanggung berdasarkan

Polis yang diterbitkan dengan mengembalikan Polis asli dalam jangka waktu 14 hari sejak Polis ini diterima

oleh Pemegang Polis.

Cara Pengajuan Umum:

• Formulir asli Pembatalan Polis dalam Masa Free Look yang telah diisi dan ditandatangani oleh

Pemegang Polis dikirimkan ke kantor pusat beserta pengembalian buku polis asli dan semua

kelengkapan dokumen yang diminta dalam formulir.

• Apabila Pembatalan Polis dalam Masa Free Look disetujui, PLA akan membayarkan Nilai Tunai dan

mencetakPrudential One Notice

yang dikirimkan ke alamat surat menyurat Pemegang Polis dengansalinan ke Agen/FSC melalui media yang telah ditentukan sebagai Surat Konfirmasi Pembatalan.

• Apabila persyaratan Pembatalan Polis dalam Masa Free Look belum lengkap, Kantor Pusat akan

mengirimkan Surat Pemberitahuan Ketidaklengkapan Persyaratan ke alamat surat menyurat nasabah

dan salinan melalui media yang telah ditentukan ke Agen / FSC. Kelengkapan dokumen pendukung

akan ditunggu hingga 30 hari sejak tanggal pengajuan. Proses Pembatalan Polis dalam Masa Free Look

akan ditunda hingga kelengkapan diterima oleh Kantor Pusat. Apabila kelengkapan dokumen belum

diterima di Kantor Pusat hingga 30 hari sejak tanggal pengajuan pertama, maka Pembatalan Polis

dalam Masa Free Look tidak dapat dilakukan kembali. Pemegang Polis dapat mengajukan pembatalan

polis dengan menyerahkan formulir asli Penebusan Polis/Surrender .

Persyaratan:

• Formulir asli Pembatalan Polis dalam Masa Free Look ditandatangani oleh Pemegang Polis. Tanda

tangan Pemegang Polis harus sesuai dengan SPAJ dan Kartu Identitas Diri atau Formulir Specimen

Tanda Tangan dan Kartu Identitas Diri

• Buku Polis Asli


2/5


______________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________


2/5

• Tanda Terima Polis yang telah ditandatangani oleh Pemegang Polis dan mengisi tanggal terima buku

Polis. Jika Tanda Terima Polis dan Kartu tidak dikirimkan ke Kantor Pusat sesuai jangka waktu

yang telah ditentukan, maka fasilitas pembatalan Polis dalam Masa Free Look ini tidak berlaku

• Fotokopi Kartu Identitas Diri Pemegang Polis yang masih berlaku

•

Fotokopi Data Rekening Bank milik Pemegang Polis yang dituju untuk proses pembayaran Nilai Tunai

Polis

• Jika hasil verifikasi tanda tangan Pemegang Polis pada Formulir Pembatalan Polis dalam Masa Free

Look dinilai tidak sesuai, maka nasabah akan diminta untuk mengisi Formulir Perubahan Tanda

Tangan. Pembatalan Polis dalam Masa Free Look akan dilakukan setelah proses Perubahan Tanda

Tangan selesai.

• Jika mengambil manfaat PRUhospital & surgical maka kartu PRUhospital & surgical wajib dikembalikan

• Jika Buku Polis Asli hilang maka Pemegang Polis wajib melampirkan surat keterangan kehilangan

Buku Polis dari pihak kepolisian dengan mencantumkan nomor buku polis yang hilang

Ketentuan Umum:

• Ketentuan Pembatalan Polis akan tertera pada halaman pertama Polis

• Pemegang Polis wajib mengembalikan Polis asli, Formulir asli Pembatalan polis dalam Masa Free Look

dan Tanda Terima Polis dalam jangka waktu 14 hari sejak buku polis diterima oleh Pemegang Polis.

• Tanggal Pemegang Polis menerima buku Polis harus diisi oleh Pemegang Polis pada Tanda Terima

Polis.

• Tanda Terima Polis dan kartu PRUhospital & surgical (jika mengambil manfaat PRUhospital & surgical)

yang telah ditandatangani Pemegang Polis sudah harus diterima oleh Kantor Pusat tidak lebih dari 45

hari dari Tanggal Polis dikirimkan oleh Kantor Pusat

• Tanggal Polis dikirimkan oleh Kantor Pusat akan tercantum pada lembar Tanda Terima Polis dan kartu

PRUhospital & surgical (jika mengambil manfaat PRUhospital & surgical)

• Pemegang Polis tidak pernah mengajukan klaim atas manfaat asuransi yang ditanggung dalam Polis

bersangkutan

• Formulir dan persyaratan/dokumen pembatalan polis dalam Masa Free Look sudah harus diterima

lengkap oleh Kantor Pusat paling lambat pukul 14.00 WIB untuk mendapatkan harga unit pada

tanggal perhitungan terdekat berikutnya. Apabila dokumen yang diterima tidak lengkap atau

pengajuan pembatalan polis dalam Masa Free Look dinilai memerlukan persyaratan lainnya, maka

perhitungan harga unit akan mengikuti harga unit pada saat kelengkapan dokumen terakhir

diterima oleh Kantor Pusat. Sebagai informasi bahwa perhitungan harga unit dilakukan pada setiap

hari kerja.

• Kesalahan atau ketidaklengkapan penulisan data polis, jumlah penarikan, jenis fund yang ditarik

dan data rekening bank pada formulir pembatalan polis dalam Masa Free Look akan menyebabkan


3/5


______________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________


3/5

penundaan transaksi pembatalan polis dalam Masa Free Look . Harga unit akan mengikuti harga unit

pada saat kelengkapan dokumen terakhir diterima oleh Kantor Pusat.

• Dana penarikan hanya dapat ditujukan ke rekening Pemegang Polis. Khusus untuk Pemegang

Polis Non-Perorangan, dana penarikan hanya dapat ditujukan ke rekening Pemegang Polis.

Permintaan pembayaran ke bukan Pemegang Polis akan menyebabkan permintaan pembatalan polis

dalam masa Free Look ditolak dan nasabah perlu segera mengajukan kembali Formulir Pembatalan Polis

dalam Masa Free Look .

• Nama dan data rekening harus lengkap dan sama dengan yang tertera pada bank. Apabila ada

perbedaan nama antara data polis dan nama pada rekening bank, kami akan memerlukan

klarifikasi lebih dulu kepada Pemegang Polis.

• Dana pembatalan polis dalam Masa Free Look yang dikompensasikan untuk pembayaran

premi/kontribusi dan/atau top up premi tunggal/kontribusi tunggal, hanya dapat ditujukan ke polis-

polis lain atas nama Pemegang Polis, Tertanggung Utama, Tertanggung Tambahan 1, Tertanggung

Tambahan 2 dan/atau Ahli Waris Polis dari polis yang melakukan pembatalan polis dalam MasaFree

Look .

• Pembayaran yang berkaitan dengan Polis dalam mata uang dollar Amerika Serikat dilaksanakan

dalam mata uang rupiah maka jumlah pembayaran dalam rupiah tersebut dihitung dan

dilaksanakan dengan menggunakan Kurs Tengah Bank Indonesia yang berlaku pada saat

pembayaran tersebut dilaksanakan.

• Prudential tidak bertanggung jawab atas tidak tepatnya pembayaran dana penarikan, atau bila

pembayaran dana tersebut terlambat diterima, atau bila pembayaran dana tersebut diterima oleh

orang yang tidak berhak dikarenakan salah penafsiran oleh perwakilan bank yang disebabkan tidak

jelasnya informasi yang diberikan nasabah, atau adanya cacat pada berita yang diterima dan

sebagainya.

• Pengajuan pembatalan polis dalam Masa Free Look Polis PRUPRUPRUPRUlink Non Syariah/Syariah yang telah

diterima oleh Kantor Pusat tidak dapat ditarik kembali.

Ketentuan Khusus:

• Perhitungan pengembalian jumlah uang untuk produk PRUPRUPRUPRUlink assurance account , PRUPRUPRUPRUlink syariah assurance

account dan produk PRUPRUPRUPRUlink fixed pay :

o Sehubungan dengan Premi Berkala yang telah diterima, maka jumlah uang yang akan

dikembalikan adalah besar premi berkala (khusus untukPRUPRUPRUPRU

link syariah assurance account 80 %dari besar premi berkala) dikurangi biaya pencetakan Polis, biaya pencetakan kartu

PRUhospital & surgical (jika mengambil PRUPRUPRUPRUhospital & surgical ) dan biaya pemeriksaan

kesehatan (jika ada). Biaya pencetakan Polis saat inif adalah Rp.100.000. Besar biaya

pencetakan kartu PRUhospital & surgical adalah Rp.25.000,-


4/5


______________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________


4/5

o

Sehubungan dengan Top-up Premi Berkala yang telah dibayarkan, apabila ada, jumlah uang

yang akan dikembalikan adalah sejumlah Nila i Tunai yang terbentuk dari Top-up Premi

Berkala ditambah dengan Biaya Top-up Premi Berkala.

o

Sehubungan dengan Top-up Premi Tunggal yang telah dibayarkan, apabila ada, jumlah uang

yang akan dikembalikan adalah sejumlah Nilai Tunai yang terbentuk dari Top-up Premi

Tunggal ditambah dengan Biaya Top-up Premi Tunggal.

• Perhitungan pengembalian jumlah uang untuk produk PRUlink investor account dan PRUPRUPRUPRUlink syariah

investor account:

o Sehubungan dengan pembayaran Premi Tunggal yang telah dibayarkan, jumlah uang

yang akan dikembalikan adalah sebesar Nilai Tunai yang terbentuk dari Premi Tunggal

ditambah dengan Biaya Akuisisi Premi Tunggal dan Biaya Asuransi dan Administrasi Premi

Tunggal, dikurangi Biaya Pencetakan Polis sebesar Rp.50.000,-

o Sehubungan dengan Top-up Premi Tunggal yang telah dibayarkan, apabila ada, jumlah uang

yang akan dikembalikan adalah sejumlah Nilai Tunai yang terbentuk dari Top-up Premi

Tunggal ditambah dengan Biaya Top-up Premi Tunggal.

Contoh:

Untuk perhitungan tanggal pembatalan Polis sehubungan dengan Free Look Period:

Tanggal Keterangan

01/07/09 Polis dikirim dari Kantor Pusat

05/07/09 Polis diterima Pemegang Polis

19/07/09 Batas akhir Pemegang Polis dapat membatalkan Polis

15/08/09 Batas akhir Tanda Terima Polis diterima Kantor Pusat

Untuk perhitungan pengembalian uang sehubungan dengan Free Look Period:

Tn. A menerima Polis PRUlink assurance account tanggal 5 Juli 2009, yang telah dikirimkan oleh Kantor

Pusat tanggal 1 Juli 2009. tanggal 11 Juli 2009 Tn. A menyerahkan surat Pernyataan Pembatalan

Polis.

Adapun data Polisnya adalah sebagai berikut:

•

Polis diterbitkan tanggal 25 Mei 2009, dengan harga unit PRMF = 2580.35000

•

Premi berkala : Rp. 1,000,000

• Top-up Premi Berkala : Rp. 1,000,000

• Top-up Premi Tunggal : Rp. 20,000,000

Jumlah uang yang diterima Kantor Pusat : Rp. 22,000,000

Unit yang terbentuk sampai dengan tanggal 11 Juli 2009:


5/5


______________________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________________


5/5

•

Premi berkala : 0 unit

•

Top-up Premi Berkala : 368.16710 unit

• Top-up Premi Tunggal : 7363.34218 unit

Biaya pemeriksaan kesehatan : Rp. 300,000

Biaya pencetakan polis : Rp. 100,000

Biaya Top-up Premi Berkala : Rp. 50,000

Biaya investasi Top-up Premi Tunggal: Rp. 5% x Rp. 20,000,000=Rp.1,000,000

Perhitungan pengembalian dananya adalah sebagai berikut :

Premi berkala

Rp.1,000,000-(Rp.100,000+Rp.300,000) Rp.600,000

Harga unit terdekat setelah tanggal 11 Juli 2009,yaitu tanggal 12 Juli 2009,

adalah 2585.0000

Top-up Premi Berkala:

(368.16710 x 2.585.00000) + Rp.50,000 Rp.1,001,711,95

Top-up Premi Tunggal:

(7,363.34218 x 2.585.00000) + Rp. 1,000,000 Rp.20,034,239.53

Total pengembalian dana Rp.21,635,951.48

sop agency phs_pembatalan polis sehubungan dengan masa free look (vfi)

Documents