strategic management case analysis wells fargo corporation 5 th jan 2014
DESCRIPTION
STRATEGIC MANAGEMENT CASE ANALYSIS WELLS FARGO CORPORATION 5 th JAN 2014. AHLI KUMPULAN. ISMAIL BIN MOHD YAAKUB GA 00455 LIZAWATI BT MOHD TAJUDDIN GA 00456. AHLI KUMPULAN. NURASHIMA BT MOHD TAJUDDIN GA 00472. SITI SAHIDAYU BT ABU BAKAR GA 00480. SEJARAH PENUBUHAN. - PowerPoint PPT PresentationTRANSCRIPT
STRATEGIC MANAGEMENT CASE ANALYSIS
WELLS FARGO CORPORATION
5th JAN 2014
1
AHLI KUMPULAN
ISMAIL BIN MOHD YAAKUBGA 00455
LIZAWATI BT MOHD TAJUDDIN
GA 00456
2
AHLI KUMPULAN
NURASHIMA BT MOHD TAJUDDINGA 00472
3
SITI SAHIDAYU BT ABU BAKARGA 00480
SEJARAH PENUBUHAN
Wells Fargo adalah sebuah syarikat yang diasaskan oleh Henry Wells, William G. Fargo dan rakannya
Ditubuhkan pada 18 Mac 1852
Semasa era ia telah ditubuhkan, rompakan kereta pos sangat terkenal. Pada masa itu, mereka memberi tumpuan kepada keselamatan mengangkut wang mereka dari Nebraska ke California. Kini, Wells Fargo menggunakan imej kereta pos ini sebagai latar belakang syarikat mereka dan sebagai teknik pemasaran utama.
LATAR BELAKANG SYARIKAT
Wells Fargo kini merupakan salah satu bank terbesar di Amerika Syarikat.
sebuah syarikat perkhidmatan kewangan pelbagai yang menyediakan perkhidmatan perbankan, insurans, pelaburan, gadai janji, dan kewangan komersial.
mempunyai lebih 2,000 anak syarikat yang berasingan seperti Crocker Bank Negara, First Interstate Bancorp , dan Northwest Corporation.
Mempunyai sekitar 276,000 kakitangan dari kajian mendapati Satu daripada tiga isi rumah di Amerika
Syarikat menjalankan perniagaan dengan Wells Fargo. (sumber
laman web wellsfargomedia.com)
Sumber : www.wellsfargo.com/May2009
Sumber : www.wellsfargo.com/May2009
ISU-ISU UTAMA
1. Mampukah Wells Fargo meningkatkan prestasi di masa hadapan dari aspek kepuasan pelanggan.
2. Adakah pengambilalihan Wachovia adalah tindakan yang berbaloi.
3. Persaingan dalam bidang kewangan yang sangat tinggi pada masa kini.
EXTERNAL ANALYSIS
PESTDEL ANALYSI
S
PORTER’S FIVE
FORCES ANALYSI
S
COMPETITIVE
PROFILE MATRIX
EFE MATRIX
POLITICAL- Penglibatan AS
didalam peperangan
ECONOMIC-trend pasaran
saham yg perlahan
SOCIAL- Perbankkan dlm
talian
TECHNOLOGY- Peningkatan tekn terhadap pengguna
DEMOGRAPHY-peningkatan
pembiayaan spt persaraan
GLOBAL- Bantuan bencana
alam kpd pelanggan
LEGAL- Di bwh kawalan Lembaga Rizab
Persekutuan
PESTDEL ANALYSIS – GENERAL ENVIRONMENT
PORTER’S 5 FORCES ANALYSIS
•Modal untuk pelaburan•Ancaman teknologi•Peraturan pemerintah
ANCAMAN KEMASUKAN BARU
•Kualiti produk & service dari bank•Keberuntungan bank
KUASA TAWAR MENAWAR PEMBEKAL
•Keberuntungan pembeli•Perbezaan produk bank(faedah yg ditawarkan)
KUASA TAWAR MENAWAR PEMBELI
•Keinginan pembeli untuk beralih ke tempat lain•Harga/penawaran dari produk/service gantian•Pesaing sbg pengganti lebih baik/ tidak
ANCAMAN PRODUK/SERVICE
GANTIAN
•Persaingan semakin hebat apabila memiliki service yg sama.•Tingkat perbezaan produk yang ditawarkan kepada pembeli
PERSAINGAN SEDIADA
BAD
GOOD
GOOD
AVERAGE
BAD
COMPETITORS PROFILE MATRIX
WELLS FARGOBANK OF AMERIKA
CITI BANK
CRITICAL SUCCESS FACTOR
WEIGHT RATING SCORE RATING SCORE RATING SCORE
Pengiklanan 0.20 3 0.60 3 0.60 4 0.80
Pasaran 0.30 3 0.90 2 0.60 4 1.20
Perkembangan Global
0.50 3 1.50 2 1.00 3 1.50
TOTAL 3.20 2.20 3.50
KEY EXTERNAL FACTOR – EFE MATRIX
EXTERNAL OPPORTUNITIES WEIGHT RATING WEIGHTED
Pertubuhan industry perbankkan komersial dengan 6% pertumbuhan
0.08 2 0.16
Pertumbuhan jumlah penduduk yang tinggi 8% setahun dalam populasi
0.03 2 0.06
Perkhidmatan pelbagai bahasa yang ditawarkan kepada berbilang bangsa
0.09 4 0.37
Kemampuan berkembang diperingkat antarabangsa dan global 35%
0.14 4 0.56
Meliputi cawangan diseluruh AS sebanyak 80% 0.09 3 0.27Penggunaan perkhidmatan ATM dan dalam talian 24jam meningkat sehingga 45%
0.12 3 0.36
EXTERNAL THREAT
Kurangnya produk yang ditawarkan dipasaran meningkat sehingga 5%
0.11 2 0.22
Penggabungan industri perbankan di US 10% setahun 0.12 2 0.24
Kepuasan pelanggan yang rendah 15% 0.03 1 0.03Berkembangnya kejadian penipuan secara online sebanyak 20%
0.07 2 0.14
Meningkatnya inflasi 0.01 1 0.01Pesaing baru membuat promosi jualan dan strategi 30% setahun
0.11 2 0.22
TOTAL 1.00 2.64
INTERNAL ANALYSIS
MISSION ANALYSIS
IFE MATRIXFUNCTION
AL ANALYSIS
MISI DAN VISI
MISI“Ou
r product
: SERVICE.
Our Value-
added: FINANCIAL ADVICE. Our competitive advantage: OUR PEOPLE.
”
VISIWe want to
satisfy all our costumers' financial needs and
help
them
succeed financially
ANALISIS MISI
Komponen Ya / Tidak
Pelanggan Ya
Produk dan Perkhidmatan Ya
Pasaran Ya
Teknologi Tidak
Falsafah Tidak
Konsep diri Tidak
Kebimbangan untuk imej awam Ya
Kebimbangan untuk pekerja Ya
ANALISIS MISI:5 TERAS NILAI UTAMA SYARIKAT
STAFF
APA YG TEPAT UTK
PELANGGAN
KEPIMPINAN
KEPELBAGAIAN
ETIKA
STRUKTUR ORGANISASI
ANALISA NISBAH KEWANGAN
STRATEGIK SEMASA
SYARIKAT
FUNCTIONAL ANALYSIS
CARTA ORGANISASI
Perbandingan Analisis kewangan antara bank ($ Billions)
ANALISIS NISBAH KEWANGAN
Bank Wells Fargo Citi Bank Bank of America
Year 2008 2007 2006 2008 2007 2006 2008 2007 2006
Revenue 42.2 39.4 35.7 52.8 81.7 81.6 72.8 68.1 73.8
Net Income
2.8 8 8.4 (27.7) 3.6 21.5 3.6 14.9 21.1
P/E (%) 14.6 12.7 14.3 - 40.8 13.1 10.7 12.5 11.6
RoA 0.44 1.55 1.73 (1.28) 0.17 1.28 0.22 0.94 1.44
RoE 4.79 17.12 19.52 (28.8) 2.9 18.8 1.88 11.08 16.27
- Meluaskan perniagaan melalui penggabungan dan pengambilahan-Peningkatan saham dalam pasaran.-Memanfaatkan kadar/nisbah
STRATEGI
KORPORAT
-Pemasaran-Operasi-Pembangunan Perniagaan-Penyampaian Perkhidmatan-Kewangan. TAKTIK
FUNGSIAN
STRATEGIK SEMASA SYARIKAT
KEY INTERNAL FACTOR – IFE MATRIX
INTERNAL STRENGHTS WEIGHT RATING WEIGHTED
Jangkauan Jaringan yang luas 0.14 4 0.56
Asset yang besar 0.12 3 0.36
Produk yang ditawarkan unik 0.08 3 0.24
Kredit yang kuat 0.10 4 0.40
Diversifikasi distribusi pendapatan di seluruh segmen.
0.06 3 0.18
INTERNAL WEAKNESES
Kualiti aktiviti yang lemah 0.10 1 0.10
Rendahnya kad debit di pasaran 0.15 2 0.30
Kepuasan pelanggan yang rendah 0.08 2 0.16
Terbatasnya cabang WFC di peringkat antarabangsa
0.04 1 0.04
Saham yang sedang menurun 0.04 1 0.04
Major weakness(1),minor wekness(2),minor strength(3),major strength(4)
TOTAL WEIGHTED SCORE 1 2.38
SWOT SPACE GSM IE
STRATEGY ANALYSIS & CHOICE
SWOT MatrixJangkaunan Jaring
an yang luas.
Aset yang
besar bernil
ai $191
B
KekuatanPenge
daran secar
a menyeluru
h diseti
ap segmen.
SWOT MatrixManfa
at Daripa
da kekuat
an Aset.
Peluang penga
mbilalihan
adalah luas
Peluang
Pertumbuhan
jumlah penduduk
yang tinggi.
SWOT MatrixKualiti Aktiviti semak
in berkurangan.
Penggunaan Debit Card yang
kurang di
PasaranKelemahanNilai
Saham yang
semakin menurun.
SWOT MatrixKurangnya produ
k ditawarkan
.
Persaingan yang
sengit denga
n bank-bank lain An
caman
Polisi Kerajaan.
Luaskan Cabang Perniagaan di
Peringkat Tempatan dan Global
Pertingkatkan pasaran iklan
mengenai produk yang ditawarkan
R&D mengenai teknologi yang boleh dibangunkan untuk menjadikan syarikat
sebagai perintis.
SWOT MatrixSTRATEGI
KEKUATAN PELUANG (SO)
Peluang untuk pengambilalihan
syarikat lain sama ada pesaing
ataupun bukan untuk pengukuhan
persaingan di pasaran
Laman Web Syarikat perlu di upgrade
sentiasa perkhidmatannya.
Perluasan perkhidmatan 24
jam yang diperluaskan
SWOT Matrix
STRATEGI
KELEMAHAN PELUANG (WO)
Mempelbagaikan produk yang mampu meningkatkan pendapatan bersih yang menurun ekoran pengambilalihan Wachovia.
SWOT Matrix
STRATEGI
KEKUATAN ANCAMAN (ST)
Peningkatan terhadap badan pemantau pasaran dan pesaing
SWOT MatrixSTRATEGI
KELEMAHAN ANCAMAN (WT)
The Strategic Position & Action Evaluation (SPACE) Matrix
Dimensi PenilaianRating
s
FP
Capital Ratio Wells Fargo ialah 4.79% kurang 1.21% berbanding ratio pasaran sebanyak 6% 3.00
Pulangan atas Aset Wells Fargo ialah 0.44 3.00
Untung Bersih Syarikat sebanyak 2.8B menurun 65% tahun sebelumnya. 1.00
Hasil meningkat sebanyak 7% kepada 42.2B 4.00
Jumlah 11.00
IP
Kebebasan Cawangan Dalam membuat keputusan 4.00
Kebebasan membuat keputusan meningkatkan kebolehan bersaing dalam industri 3.00
Perundangan di lokasi HQ membolehkan pengambilalihan syarikat pesaing lain. 4.00
Jumlah 11.00
The Strategic Position & Action Evaluation (SPACE) Matrix
Dimensi PenilaianRating
s
SP
Syarikat Kurang dalam menghadapi pengalaman kadar inflasi yang tinggi dan kestabilan politik -4.00
HQ di San Francisco bergantung sepenuhnya kepada pinjaman daripada Industri Peruncitan dan Perkhidmatan Kewangan yang lain
-5.00
Pengambilalihan Wachovia Bank menimbulkan ketidak stabilan kepada pengurusan Syarikat. -4.00
Jumlah -13.00
CP
Syarikat menyediakan perkhidmatan Prosesan Datakepada keseluruhan Negeri di Pantai Barat Amerika Syarikat. -3.00
Wells Fargo mempunyai kebolehan bersaing dalam industri dengan pesiangnya seperti Citi Group dan Bank of America.
-2.00
Wells fargo mempunyai pelanggan yang besar terutamanya dalam Industri Peruncitan. -4.00
Jumlah -9.00
The Strategic Position & Action Evaluation (SPACE) Matrix
Pengiraan SPACE Matrix
Koordinat paksi x
Purata CP-6.0 ÷ 3 = -2.00 -2.00
Purata IP11.0 ÷ 3 = 3.67
3.67
-2.00 + 3.67 = 1.67 1.67
Koordinat paksi y
Purata SP-13 ÷ 3 = -4.33 -4.33
Purata FP11 ÷ 4 = 2.75 2.75
-4.33 + 2.75 = - 1.58 - 1.58
GRAPH SPACE
IE MATRIX
JUALAN PENDAPATAN
IFE SCORES
EFE SCORES
$42.84B $3.58B 2.38 3.64
The Grand Strategy Matrix
Pengambilalihan Wachovia mengukuhkan lagi penguasaan pasaran di Pantai Barat Amerika Syarikat.
Mengekalkan Prestasi sebagai pemberi pinjam kepada industri SME dan industri pertanian yang utama.
Mengekalkan prestasi sebagai pusat perbankan perdagangan yang utama di Amerika Syarikat untuk real estate.
The Grand Strategy Matrix
QSPM MATRIX
CADANGAN STRATEGI
CADANGAN POLIS
TINDAKAN PERLAKSAN
AAN
STRATEGY IMPLEMENTATION
THE QUANTITATIVE STRATEGIC PLANNING MATRIX (QSPM)
INTERNAL STRENGHTS
Market Penetration (S1)
Market Development (S2)
Product Development (S3)
Wtd AS TAS AS TAS AS TAS
Jangkauan Jaringan yang luas
0.14 4 0.56 3 0.42 3 0.42
Asset yang besar 0.12 3 0.36 3 0.36 2 0.24
Produk yang ditawarkan unik
0.08 3 0.24 2 0.16 2 0.16
Kredit yang kuat 0.1 4 0.4 3 0.3 3 0.3
Diversifikasi distribusi pendapatan di seluruh segmen.
0.06 3 0.18 1 0.06 0 -
INTERNAL WEAKNESES
S1 S2 S3
Wtd AS TAS AS TAS AS TAS
Kualiti aktiviti yang lemah
0.1 2 0.2 1 0.1 1 0.1
Rendahnya kad debit di pasaran
0.15 2 0.3 2 0.3 2 0.3
Kepuasan pelanggan yang rendah
0.08 2 0.16 1 0.16 1 0.08
Terbatasnya cabang WFC di peringkat antarabangsa
0.04 2 0.08 1 0.04 3 0.12
Saham yang sedang menurun
0.04 3 0.12 1 0.04 3 0.12
TOTAL WEIGHTED SCORE
1 2.60 1.94 1.84
THE QUANTITATIVE STRATEGIC PLANNING MATRIX (QSPM)
EXTERNAL OPPORTUNITIES
Market Penetration
Market Development
Product Development
Wght
AS TAS AS TAS AS TAS
Manfaat Aset 0.15 4 0.6 3 0.45 2 0.3
Pemerolehan aset 0.15 4 0.6 4 0.6 4 0.6
Teknologi treatment
0.05 3 0.15 2 0.1 2 0.1
Pertubuhan industri perbankan komersial
0.08 4 0.32 3 0.24 3 0.24
Pertumbuhan jumlah penduduk yang tinggi
0.07 3 0.21 3 0.21 3 0.21
THE QUANTITATIVE STRATEGIC PLANNING MATRIX (QSPM)
EXTERNAL THREAT
S1 S2 S3
Kurangnya produk yang ditawarkan
0.09 3 0.27 1 0.09 3 0.27
Konsolidasi industri perbankan di US
0.15 4 0.6 2 0.3 2 0.30
Kepuasan pelanggan yang rendah
0.1 3 0.3 2 0.2 1 0.10
Berkembangnya kejadian penipuan secara online
0.05 3 0.15 2 0.10 4 0.20
Meningkatnya inflasi
0.11 4 0.44 1 0.11 1 0.11
TOTAL WEIGHTED SCORE
1 3.64 2.4 2.43
THE QUANTITATIVE STRATEGIC PLANNING MATRIX (QSPM)
CADANGAN STRATEGI
• meningkatkan pemasaran dengan lebih meluas supaya dapat meningkatkan produk di pasaran
Market Penetration
• memperkenalkan produk yang ada pada pasaran baru
• Cth : memasuki pasaran negara asia
Market Developmen
t•meningkatkan produk sudah ada atau mencipta produk baru
• Cth : mengembangkan produk financial security (produk Wachovia yg belum dikembangkan)
Product Developmen
t
Pelbagaikan Kumpulan ProdukTentukan keperluan
pelanggan melalui smart credit solution dan cross-sell
Eastern Game Plan
Belajar dari Wachovia
Menggunakan strategi perkhidmatan Wachovia
(Barat) disamping mengekalkan strategi
(Timur) dalam meningkatkan perniagaan di Timur
Menggunakan strategi Wells Fargo cross-sell di Timur dengan mengekalkan strategi (Barat) dalam meningkatkan perniagaan
di Barat
CADANGAN POLISI
- Cross-sell- Small business product
innovation - Channel innovation
- Customer experience and service
- Wells Fargo dealer services
- Distribution in Eastern states
TINDAKAN PERLAKSANAAN
KESIMPULAN
WFC mempunyai cawangan yang banyak (6,700) di 40 negeri, namun ia dilihat mampu untuk memberikan prestasi perkhidmatan (kepuasan pelanggan) dengan perlaksanaan strategi sedia ada juga yang dicadangkan kerana ia mempunyai kakitangan yang setia
Pengambilalihan Wachovia menyebabkan modal Well Fargo menurun secara drastik, namun ia dilihat satu tindakan yang menguntungkan untuk jangka panjang.
SEKIAN
Terima Kasih