supporto sace per aiutare le imprese italiane a cogliere le opportunita del mercato globale focus su...
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SUPPORTO SACE PER AIUTARE LE IMPRESE ITALIANE A COGLIERE LE OPPORTUNITA’ DEL MERCATO GLOBALE Focus su CREDITO FORNITORE CON VOLTURA e GARANZIE PER INTERNAZIONALIZZAZIONE
CCIAA Udine, 17 novembre 2011 Paolo Palmieri – Senior Policy Underwriter SACE Venice Branch
Smobilizzo e gestione dei crediti PASmobilizzo e gestione dei crediti PA
Assicurazione del credito a MLT + rischi accessoriProtezione degli investimentiGaranzie finanziarie
Assicurazione del credito a MLT + rischi accessoriProtezione degli investimentiGaranzie finanziarie
Assicurazione del credito a BTCauzioni e rischi della costruzioneAssicurazione del credito a BTCauzioni e rischi della costruzioneBTBT
100 %
Gruppo SACE
SpASpA
FCTFCT
ECA
Assicurazione
Factoring
100 %
2SACE – Sede di Venezia
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Siamo vicini alle imprese: in Italia ...
MODENA
VENEZIAMILANO
ROMA
4 filiali operative (Milano, Venezia, Modena e Roma) in grado di gestire in autonomia l’intero processo di domanda, valutazione ed emissione di coperture assicurative e garanzie fino a € 20 milioni
8 uffici (Torino, Monza, Lucca, Bari, Verona, Firenze, Napoli e Pesaro)
49 agenti e 119 broker (per il ramo credito e cauzione)
Rete domestica
SACE – Sede di Venezia
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… e all’estero
Assicuriamo operazioni commerciali, investimenti e finanziamentiin oltre 180 Paesi
Senza condizioni: nessuna restrizione all’operatività
Con condizioni: operatività con restrizioni derivanti da accordi con istituzioni internazionali
Caso per caso: per il rischio del credito, operatività limitata ad operazioni che presentino concreti elementi di mitigazione . Assicurabili anche rischi accessori e investimenti
Chiusura: operatività esclusa a causa di situazioni di default diffuso e perdurante e/o mancanza di condizioni di sufficiente sicurezza
SACE – Sede di Venezia
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Operatività tradizionale
Obiettivo: sostenere le esportazioni e gli investimenti italiani
Credito all’esportazione PRI
Interesse Italiano
Obiettivo: sostenere l’internazionalizzazione delle imprese italiane e gli interessi strategici del Paese
Internazionalizzazione Market Window
Pricing “non marketable” legato alle regole
Consensus
Pricing “non marketable” fuori dalle regole
Consensus a supporto degli investimenti italiani
Pricing a mercato
Perimetro operativo
SACE – Sede di Venezia
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Assicurazione contro il rischio di mancato incasso relativo a vendite all’estero con pagamento differito
Copertura dei rischi relativi a singole operazioni verso l’estero
Copertura degli importi assicurati per il rischio di mancato pagamento per eventi di natura politica e commerciale
Possibilità di assicurarsi anche per i rischi di revoca del contratto, distruzione-danneggiamento e requisizione e confisca, indebita escussione delle fideiussioni,
Monetizzazione dei crediti tramite voltura di polizza + smobilizzo del credito pro-soluto
Società esteraSocietà Italiana
Polizza
Esportazioni di Merci o servizi
Pagamento di beni e servizi
Controllata/Collegata
Credito Fornitore
Principali Caratteristiche
SACE – Sede di Venezia
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Verifica dell’assicurabilità dell’operazione e stima del premio durante la fase negoziale
Invio online su Export Plus della domanda di parere preliminare
Stima del merito di credito di una controparte corporate estera e dei relativi oneri assicurativi (costo 150 Eur)
Bonus per le PMI (3 pareri preliminari gratuiti al momento dell’iscrizione su ExportPlus) + ricostituzione dei bonus in caso di pareri trasformati in polizza
Esportatore
Risposta
Richiesta Parere preliminare
Cliente estero
Primo step: il Parere Preliminare
Valutazione
Caratteristiche
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Presentazione della domanda
Richiesta tramite piattaforma on line ovvero tramite i canali tradizionali
Tempistica di evasione: circa 10/15 gg. per le polizze on-line e circa 25/30 gg. per le polizze tradizionali
Società esteraSocietà Italiana
Polizza
Esportazioni di Merci o servizi
Pagamento di beni e servizi
Controllata/Collegata
Secondo step: richiesta di copertura
Principali Caratteristiche
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Verifica dei presupposti per l’ottenimento di un’appendice di voltura
Assicurazione del credito
Credito rappresentato da effetti cambiari
Previsione in contratto dei seguenti elementi: termini resa merci – modalità di liberazione effetti – clausola compromissoria – legge applicabile
Normativa in linea con Convenzioni NY ‘58 (riconoscimento-esecutività lodi stranieri) e Ginevra ‘30 (legge uniforme cambiali)
Società esteraSocietà Italiana
Polizza
Esportazioni di Merci o servizi
Pagamento di beni e servizi
Controllata/Collegata
terzo step: verifica requisiti per la voltura
Principali Caratteristiche
SACE – Sede di Venezia
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Finalizzazione del rapporto assicurativo e relativa gestione
Perfezionamento del rapporto assicurativo: restituzione di un esemplare di polizza debitamente sottoscritto + pagamento del relativo premio (entro i termini indicati da SACE)
oneri di gestione polizza: segnalazione avvenute spedizioni e trasmissione del relativo piano di ammortamento
Richieste di variazioni gestite direttamente on-line per le polizze emesse tramite tale canale distributivo
Società esteraSocietà Italiana
Polizza
Esportazioni di Merci o servizi
Pagamento di beni e servizi
Controllata/Collegata
Quarto step: perfezionamento – gestione polizza
Principali Caratteristiche
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Sconto del credito
In base alla copertura Sace e alle ulteriori caratteristiche dell’operazione (debitore, Paese, durata), la Banca fornisce la quotazione dello sconto, evidenziando i costi totali e garantendo all’esportatore il netto ricavo
documenti fondamentali: - contatto commerciale- promissory notes - acceptance certificate- fatture- documenti di trasporto- altro
Stipula del contratto di sconto e successivo smobilizzo (dopo l’ottenimento dell’appendice di voltura)
Società esteraSocietà Italiana
Polizza
Esportazioni di Merci o servizi
Pagamento di beni e servizi
Controllata/Collegata
quinto step: accordo di smobilizzo con la Banca
Principali Caratteristiche
SACE – Sede di Venezia
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Coperture ad hoc per gli appalti all’estero
Polizza rivolta ad imprese di costruzione o di impiantistica italiane (o loro partecipate estere) impegnate all'estero in lavori e/o forniture con posa in opera con termini di regolamento a SAL o Milestones
Rischi assicurabili: ‑ Rischi di produzione/credito abbinati
per eventi di natura politica e commerciale;
‑ Rischi Accessori: escussione fideiussioni; requisizione/confisca o distruzione/danneggiamento dei beni esportati per l'esecuzione delle opere
I vantaggi:‑ Massimale unico determinato
dall'impresa con un’autonoma valutazione della curva di rischio
‑ Flessibilità, automatismi per modifiche contrattuali e possibilità di includere merci e servizi locali e/o di paesi terzi
‑ Sconti per coperture “all risk“
Committente esteroSocietà Italiana
Polizza
Polizza Lavori
Principali Caratteristiche
Pagamento a SAL o Milestones
Esecuzione della commessa
Controllata/Collegata
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Investire all’estero senza rischi
Polizza PRI:Protezione degli investimenti all’estero
Possibilità di espandersi all’estero in Paesi ad alto potenziale ma non privi di rischio
politico e normativo Flessibilità della copertura (potendo selezionare i singoli rischi assicurabili) Miglioramento dei termini di finanziamento grazie alla cessione dei diritti di polizza alla
banca finanziatrice
Copertura assicurativa del valore dell’investimento contro la perdita o il mancato rimpatrio
del capitale investito per effetto di eventi di natura politica (guerra e disordini civili,
restrizioni valutarie, esproprio, etc.)
Investire all’estero con sicurezza
Vantaggi per l’impresa che investe all’estero
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Garanzie finanziarieper l’internazionalizzazione
facilitare l’accesso al credito
Disponibilità di finanziamenti a condizioni vantaggiose Accesso a finanziamenti con durate più lunghe
Per le PMI: garanzia su finanziamenti per attività connesse alla crescita sui mercati
internazionali erogati nell’ambito di accordi quadro con i principali intermediari finanziari
Per le Grandi Imprese: garanzia su finanziamenti destinati a specifici investimenti all’estero
o necessità di capitale circolante connessi a commesse internazionali
Vantaggi per l’impresa beneficiaria del finanziamento
Ottenere maggiore accesso al credito
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Garanzia PMI
SACE in partnership con gli Istituti Finanziari interviene a supporto delle PMI Italiane che desiderano investire per internazionalizzarsi.A tal fine, SACE rilascia la propria garanzia su Mutui concessi nell’ambito di un Plafond concordato
I Mutui sono corrisposti a favore di imprese che presentino i seguenti requisiti:
società di capitali PMI (ovvero fatturato non superiore a 250 milioni di euro) sede legale, direzione e parte sostanziale delle attività produttive in Italia (l. 80/2005) fatturato export almeno pari al 10% Finalità di internazionalizzazione no start-up
SACE – Sede di Venezia 16
Benefici
PER LA BANCA
Garanzia a prima richiesta, irrevocabile e incondizionata a favore della banca finanziatrice
Condivisione con la banca del rischio di mancato rimborso del finanziamento concesso, fino al 70%
Per la parte garantita da SACE, assimilazione ai fini prudenziali dell’esposizione verso la società
finanziata a crediti verso la Repubblica Italiana, con ponderazione pari a zero nel calcolo dei
coefficienti patrimoniali previsti dagli accordi di Basilea II
PER L’IMPRESA
La garanzia consente di non intaccare, per la quota di finanziamento coperta da SACE, le linee di
fido disponibili presso il sistema bancario
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Attività finanziabiliSono finanziabili le seguenti attività di investimento in Italia e all’estero:
a. Costi di impianto ed ampliamento
b. Costi promozionali e pubblicitari
c. Costi di ricerca e sviluppo capitalizzati in bilancio
d. Diritti di brevetto industriale e diritti per utilizzo delle opere dell’ingegno
e. Spese per tutelare il “Made in Italy” (marchi, brevetti, applicazione denominazione origine controllata)
f. Concessioni, licenze, marchi e diritti simili
g. Acquisto o ristrutturazione di beni immobili (anche ad uso ufficio)
h. Costi relativi all’acquisto di terreni
i. Acquisto, riqualificazione o rinnovo degli impianti e macchinari
j. Acquisto o rinnovo di attrezzature industriali e commerciali
k. Spese per partecipare a fiere internazionali tenute in Italia
l. Spese per partecipare e fiere e mostre all’estero
m. Spese per acquisire partecipazioni non finanziarie in imprese estere
n. Spese relative a consulenze specialistiche per la predisposizione di accordi di cooperazione e Joint Venture con imprese estere (valutazione fiscale, legale, finanziaria, progettazione ed engineering)
o. Spese relative all’approntamento di beni e/o servizi o l’esecuzione di lavori commissionati da committenti esteri (capitale circolante *)
* Il mutuo non potrà essere utilizzato per l’approntamento di contratti di fornitura all’estero che risultino già presenti nel portafoglio dell’impresa beneficiaria alla data di erogazione del finanziamento. La quota di mutuo destinata al finanziamento non potrà eccedere il 20% del totale dell’importo mutuato.
vI SIAMO VICINI …
…E vI VOGLIAMO ACCOMPAGNARE LONTANO
in conclusione
SACE S.p.A. - Sede di Venezia 18
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Sede
Sedi territoriali Uffici di rappresentanza
RomaPiazza Poli, 37/42 • 00187 RomaTel. +39 06 67361Fax +39 06 6736225
BariVia Amendola, 172/5 • 70126 BariTel +39 080 5467763 - Fax +39 080 5467764
Firenze (prossima apertura)[email protected]
LuccaVia Dante Alighieri, 167 • 55100 LuccaTel +39 0583 40071 - Fax +39 0583 400790
MilanoVia A. De Togni, 2 • 20123 MilanoTel +39 02 4344991 - Fax +39 02 434499749
ModenaVia Elsa Morante, 71 • 41100 ModenaTel +39 059 891240 - Fax +39 059 820832
MonzaVia Damiano Chiesa 3 • 20052 MonzaTel +39 039 3638247 - Fax +39 039 3638208
PesaroVia Cattaneo, 34 • 61100 Pesaro Tel. +39 0721 383229
RomaPiazza Poli, 37/42 • 00187 RomaTel +39 06 6736309 - Fax +39 06 6736770
Torinoc/o ICE - Via Bogino, 13 • 10100 TorinoTel +39 011 836128 - Fax +39 011 836425
VeneziaViale Ancona, 26 • 30172 VeneziaTel +39 041 2905111 - Fax +39 041 2905103
VeronaPiazza della Cittadella, 12 • 37122 VeronaTel +39 045 8099460 - Fax +39 045 8041656 WWW.SACE.IT
Servizio clienti
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Hong Kong40/f Suite 4001 - Central Plaza 18Harbour Road - Wanchai, Hong KongTel +852 36202323 - Fax +852 36210227
JohannesburgTwo Commerce Square, 39 Rivonia RoadSandhurst 2196 Sandton, JohannesburgTel +27 11 2680623 - Fax +27 11 2680617
MoscaKrasnopresnenskaja Naberejnaja, 12123610 Moscow - Office n.1202Tel +7 49 52582155 - Fax +7 49 52582156
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