tfi allianz polska s.a. oferta...87 nikko asset management japan 219,233 176,543 88 eastspring...
TRANSCRIPT
TFI ALLIANZ POLSKA S.A. OFERTA
PRACOWNICZE PLANY KAPITAŁOWE (PPK)
FUNDUSZE INWESTYCYJNE
TFIP
PK
PD
-08
11/
20
miło nam zaprezentować Państwu ofertę utworzenia i zarządzania Pracowniczym Planem Kapitałowym (PPK):
• Doświadczenie naszych zespołów w zarządzaniu produktami emerytalnymi.
• Atrakcyjne koszty zarządzania planem.• Zarządzanie przy wykorzystaniu globalnych kompetencji Allianz
Global Investors i PIMCO – spółek z grupy Allianz.• Stabilna struktura właścicielska i rygorystyczne procedury, w tym
zarządzania ryzykiem.• Łatwość wdrożenia i obsługi administracyjnej, pełne wsparcie
pracodawcy.• Elastyczne rozwiązania dostosowane do różnych grup pracodawców.• Preferencyjne warunki w innych produktach Allianz.
Jeśli będą Państwo mieć pytania, jesteśmy do Państwa dyspozycji.
SZANOWNI PAŃSTWO,
Robert HoerbergPrezes ZarząduTFI Allianz Polska S.A.
Sławomir Chwieru tWiceprezes ZarząduTFI Allianz Polska S.A.
Anna Bąka łaCzłonek ZarząduTFI Allianz Polska S.A.
Z wyrazami szacunku
1
GRUPA ALLIANZ JEDNA Z NAJWIĘKSZYCH GRUP FINANSOWYCH NA ŚWIECIE • Jeden z globalnych liderów ubezpieczeń
• Jeden z globalnych liderów zarządzania aktywami
Źródło: www.allianz.com, dane na 31/12/2019; Rating Agencji Standard & Poor’s z 13/03/2020; Ranking Dow Jones Sustainability Index (indeks przedsiębiorstw uwzględniających w swej polityce cele społeczne i ekologiczne) z 13/09/2019.
130 latdoświadczenia AA
rating70
krajów100 mln
klientów 1. miejsce w sektorze ubezpieczeń DOW JONES SUSTAINABILITY
INDEX (DJSI) w latach 2017, 2018 i 2019
2
OFERTA TFI Allianz Polska S.A.
Nazwa Kraj 2020 201931.12.2019 31.12.2018
l.p. (w mln €) (w mln €)
67 Fidelity International US/UK 302,119 246,49968 Barings US 301,919 265,25669 MEAG Germany 297,325 254,30870 Apollo Global Management US 295,536 244,60071 SEI US 294,870 268,45172 Stifel US 294,192 235,74273 Dodge & Cox US 291,219 249,55874 DekaBank Germany 290,742 255,43675 NN Investment Partners Netherlands 276,274 246,09076 Mercer US/UK 274,315 199,70077 Ostrum Asset Management France 274,100 257,60078 Russell Investments US 273,850 228,48679 Baillie Gifford & Co UK 258,038 193,08680 PGGM Netherlands 252,000 211,00081 Loomis, Sayles & Company US 246,700 205,00082 BMO Global Asset Management Canada 243,534 209,85583 La Banque Postale Asset
ManagementFrance 235,000 220,000
84 Swiss Life Asset Managers Switzerland 234,400 206,70085 Nordea Investment Management Sweden 234,195 216,62586 Caisse de dépôt et placement du
QuébecCanada 232,373 198,172
87 Nikko Asset Management Japan 219,233 176,54388 Eastspring Investments (Singapore) Singapore 215,179 168,61789 Voya Investment Management US 205,085 179,08190 Samsung Asset Management Co. South Korea 199,353 -91 Lazard Asset Management US 198,617 168,65692 Santander Asset Management Spain 197,000 (2) 171,69893 The Carlyle Group US 196,219 (3) -94 SEB Sweden 195,309 165,27595 Kohlberg Kravis Roberts & Co US 194,960 170,10196 The TCW Group US 193,711 166,50897 Guggenheim Investments US 191,964 186,29198 Dreyfus Cash Investment Strategies US 191,814 181,55199 E Fund Management Co. China 185,842 159,902100 Anima Italy 185,681 173,107
Nazwa Kraj 2020 201931.12.2019 31.12.2018
l.p. (w mln €) (w mln €)
1 BlackRock US 6,704,235 5,251,2172 Vanguard Asset Management US 5,624,520 (1) 4,257,2113 Fidelity Investments US 2,852,410 2,096,5504 State Street Global Advisors US 2,776,322 2,196,8225 Capital Group US 1,832,509 1,467,3186 J.P. Morgan Asset Management US 1,804,720 1,485,9987 BNY Mellon Investment Mngt. US 1,709,451 1,498,2088 PIMCO US/Germany 1,706,667 1,451,6849 Amundi France 1,653,391 1,425,06410 Goldman Sachs Asset
ManagementUS 1,500,000 1,165,429
11 Legal & General Investment Mngt. UK 1,411,715 1,131,34212 PGIM US 1,381,721 1,204,80213 Invesco US/UK 1,092,651 777,04714 T. Rowe Price US 1,075,101 841,80115 Wellington Management
InternationalUS 1,028,708 877,735
16 Nuveen US 947,700 813,00917 Natixis Investment Managers France 934,076 808,32218 Northern Trust Asset Management US 905,698 774,41619 Sumitomo Mitsui Trust AM (SuMi
TRUST)Japan 829,318 695,799
20 UBS Asset Management Switzerland 806,130 681,77521 AXA Investment Managers France 800,632 729,81522 Insight Investment UK 780,506 691,69123 DWS Group Germany 767,399 662,17024 PGIM Fixed Income US 759,822 649,05825 Legg Mason US 715,878 638,56426 Affiliated Managers Group US 643,027 642,64027 Franklin Templeton US 622,680 567,16428 BNP Paribas Asset Mngt. France France 594,434 537,40529 Aberdeen Standard Investments UK 574,199 562,69130 Allianz Global Investors Germany 563,000 505,00031 AllianceBernstein US 554,936 451,69332 Dimensional Fund Advisors US 543,323 452,53633 APG Asset Management Netherlands 538,095 462,592
Nazwa Kraj 2020 201931.12.2019 31.12.2018
l.p. (w mln €) (w mln €)
34 MetLife Investment Management US 535,104 514,26735 New York Life Investments US 526,204 477,08936 Federated Hermes US 514,197 -37 Schroder Investment Management UK 509,548 (2) 493,04838 Blackstone US 508,000 420,00039 MUFG Asset Management Japan 502,490 (2) 503,99840 Generali Investments Italy 498,287 449,95941 Morgan Stanley Investment Mngt. US 491,689 405,13242 Mellon US 480,376 420,11343 MFS Investment Management US 468,822 373,21444 Eaton Vance US 463,003 369,64345 HSBC Global Asset Management UK 460,691 398,23346 Wells Fargo Asset Management US 453,171 415,61447 Columbia Threadneedle
InvestmentsUS 441,375 376,000
48 Nomura Asset Management UK Japan/UK 440,353 399,80049 Asset Management One
InternationalJapan 438,248 414,925
50 Principal Global Investors US 424,487 361,04451 Geode Capital Management US 420,469 (3) 338,94352 Charles Schwab Investment
ManagementUS 418,661 314,483
53 Ping An Asset Management Co. China 418,018 -54 Aviva Investors UK 408,496 365,97055 Western Asset Management US 406,494 374,90056 Credit Suisse Asset Management Switzerland 403,374 344,36357 Brookfield Asset Management Canada 374,696 308,97558 Union Investment Germany 368,208 331,88759 Macquarie Asset Management Australia 367,321 327,55260 Manulife Investment Management Canada 364,454 318,22861 Aegon Asset Management Netherlands 351,520 315,62862 Eurizon Asset Management Italy 335,500 302,74063 Janus Henderson Investors US/UK 333,930 287,31864 RBC Global Asset Management Canada 325,685 269,83765 M&G Investments UK 324,620 373,18066 Neuberger Berman US 317,713 266,031
ALLIANZ W ŚWIATOWEJ CZOŁÓWCE ZARZĄDZAJĄCYCH AKTYWAMI
Źródło: Investment and Pensions Europe,www.ipe.com, ranking Top 500 Asset Managers 2020 wg łącznej wartości zarządzanych aktywów i kraju siedziby.
Allianz Asset Management ~2,270,000
3
Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK)
15,7 MLD ZŁ aktywów
w Grupie Allianz
• Oferujemy produkty emerytalne IKE, IKZE i Pracownicze Programy Emerytalne (PPE) od 2004, również w imieniu TU Allianz Życie Polska
• Zaufało nam blisko 2000 pracodawców zobowiązanych do utworzenia PPK
• Zarządzamy środkami ponad 100 PPE o wartości aktywów ponad 720 mln zł (ok. 20% aktywów)
• Posiadamy dedykowany zespół ds. planów emerytalnych
• Stosujemy profesjonalne standardy nadzoru korporacyjnego i korzystamy z międzynarodowych doświadczeń Grupy Allianz
• Od początku działalności współpracujemy z zaufanymi partnerami: Bank Depozytariusz – Bank Pekao S.A., Agent Transferowy – Moventum sp. z o.o.
22 LATA doświadczenia OD 2004 R.
PPEw Grupie Allianz PONAD 1,1 MLN
klientów w produktachemerytalnych
w Grupie Allianz >720 MLN ZŁ w PPE
PONAD 100 PPEw zarządzaniu
Dane Grupy Allianz na 31/12/2019 r.
TFI ALLIANZ POLSKA DOŚWIADCZENIE W EMERYTURACH
2 TYS. umów PPK
4
OFERTA TFI Allianz Polska S.A.
TFI ALLIANZJAK ZARZĄDZAMY PPK
TFI ALLIANZ – ZASOBY INWESTYCYJNENorth America • Austin • Bermuda • Boston • Chicago • Dallas • Miami • New York • New Port Beach • San Diego • San Francisco • Solana Beach • Toronto South America • Sao Paulo Europe • Brussels • Frankfurt • London • Luxembourg • Madrid • Milan • Munich • Paris • Rotterdam • Stockholm • Zurich Asia Pacific • Hong Kong • Kaohsiung • Shanghai • Singapore • Taichung • Taipei • Tokyo Australia • Sydney
Robert Hörberg, CFAPrezes Zarządu
Adam Łukojć, CFADyrektor Departamentu Zarządzania Portfelami AkcyjnymiDoświadczenie: 15 lat
Marek Kuczalski Dyrektor Departamentu Zarządzania Portfelami DłużnymiDoświadczenie: 21 lat
Grzegorz Prażmo, CFADoświadczenie: 16
Michał Staszak, CFADoświadczenie: 8
Katarzyna SytaDoświadczenie: 12
Magdalena PaczkowskaDoświadczenie: 15
Daniel LasekDoświadczenie: 20
Kamil ArtyszukDoświadczenie: 14
Roman MirkowskiDoświadczenie: 19
Departament Zarządzania Aktywami tworzą wysokiej klasy profesjonaliści z wieloletnim doświadczeniem na rynkach kapitałowych, m.in. doradcy inwestycyjni z licencją KNF oraz specjaliści z tytułem Chartered Financial Analyst (CFA).
OFERTA TFI Allianz Polska S.A.
EFEKTYWNOŚĆ W ZARZĄDZANIU AKTYWAMIBiorąc pod uwagę wymogi zawarte w ustawie o PPK dotyczące efektywności funduszy gromadzących środki z PPK, pragniemy przedstawić wyniki subfunduszy akcyjnych – Allianz Selektywny i Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek oraz mieszanych – Allianz Aktywnej Alokacji i Allianz Stabilnego Wzrostu.
Źródło: analizy.pl, dane na 09/11/2020.Przedstawione wyniki nie mogą być traktowane jako zapowiedź, obietnica czy prognoza przyszłych stóp zwrotu.
FUNDUSZ OD POCZĄTKU ROKU
2 LATA 5 LAT
Allianz Selektywny 14,5% 13,0% 14,2%średnia w grupie funduszy akcji polskich uniwersalnych
-4,7% -4,7% -3,8%
pozycja w grupie 5/51 6/47 6/39
FUNDUSZ OD POCZĄTKU ROKU
2 LATA 5 LAT
Allianz Akcji Małych i Średnich Spółek 34,1% 33,4% 33,8%średnia w grupie funduszy akcji polskich małych i średnich spółek
10,2% 18,4% 14,5%
pozycja w grupie 2/24 5/22 2/18
FUNDUSZ OD POCZĄTKU ROKU
2 LATA 5 LAT
Allianz Aktywnej Alokacji 20,7% 18,6% 7,6%średnia w grupie funduszy mieszanych polskich aktywnej alokacji
-3,3% -3,4% -6,3%
pozycja w grupie 1/8 1/8 1/7
FUNDUSZ OD POCZĄTKU ROKU
2 LATA 5 LAT
Allianz Stabilnego Wzrostu 14,3% 14,7% 11,5%średnia w grupie funduszy mieszanych polskich stabilnego wzrostu
2,9% 5,2% 7,2%
pozycja w grupie 3/34 3/31 8/26
7
Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK)
EFEKTYWNOŚĆ W ZARZĄDZANIU AKTYWAMI – FUNDUSZE PPKWyniki subfunduszy Allianz Plan Emerytalny SFIO dostępnych w ramach PPK
Źródło: TFI Allianz, dane na 09/11/2020, *od początku działalności – 19/11/2019. Przedstawione wyniki nie mogą być traktowane jako zapowiedź, obietnica czy prognoza przyszłych stóp zwrotu.
6 MIESIĘCYOD POCZ.
DZIAŁALNOŚCI*
Allianz Plan Emerytalny 2025Stopy zwrotu 7,4% 7,3%
Pozycja w grupie 4/21 3/5
Allianz Plan Emerytalny 2030Stopy zwrotu 11,0% 7,1%
Pozycja w grupie 2/20 3/5
Allianz Plan Emerytalny 2035Stopy zwrotu 14,3% 6,6%
Pozycja w grupie 2/20 3/6
Allianz Plan Emerytalny 2040Stopy zwrotu 14,0% 7,0%
Pozycja w grupie 2/20 3/5
Allianz Plan Emerytalny 2045Stopy zwrotu 16,2% 5,1%
Pozycja w grupie 2/20 3/5
Allianz Plan Emerytalny 2050Stopy zwrotu 16,2% 5,0%
Pozycja w grupie 2/20 3/5
Allianz Plan Emerytalny 2055Stopy zwrotu 16,1% 5,1%
Pozycja w grupie 2/20 3/4
Allianz Plan Emerytalny 2060Stopy zwrotu 15,9% 3,3%
Pozycja w grupie 3/20 3/4
Ocena wyników inwestycyjnych poszczególnych instytucji zarządzających PPK
Źródło: Instytut Emerytalny – „PPE i PPK w III kwartale 2020”, listopad 2020.
8
OFERTA TFI Allianz Polska S.A.
ALLIANZ PLAN EMERYTALNY SFIOZarządzane przez nas Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK) opierają się na 8 subfunduszach, które wchodzą w skład Allianz Plan Emerytalny Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty.
Każdy z subfunduszy będzie składał się z dwóch części: akcyjnej i obligacyjnej.
W ramach limitów ustawowych wykorzystujemy dostęp do globalnych kompetencji spółek inwestycyjnych z Grupy Allianz, co powinno przełożyć się w przyszłości na atrakcyjne wyniki inwestycyjne i stabilność aktywów naszych klientów.
PRZYKŁADOWA ALOKACJA AKTYWÓW, ZGODNIE Z USTAWĄ O PPK
Allianz Plan Emerytalny
2025
Allianz Plan Emerytalny
2030
Allianz Plan Emerytalny
2035
Allianz Plan Emerytalny
2040
Allianz Plan Emerytalny
2045
Allianz Plan Emerytalny
2050
Allianz Plan Emerytalny
2055
Allianz Plan Emerytalny
2060
100%
75%
50%
25%
0%
Ob
liga
cje
Ob
liga
cje
Ob
liga
cje
Ob
liga
cje
Ob
liga
cje
Ob
liga
cje
Ob
liga
cje
10-30% 25-50% 40-70% 40-70% 60-80% 60-80% 60-80% 60-80%
Alokacja w akcje według ustawy PPK
53 lata i więcej
48-52 lata 43-47 lat 38-42 lata 33-37 lat 28-32 lata 23-27 lat 18-22 lata Wiek uczestnikaw 2020 roku
Ob
liga
cje
9
Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK)
ATRAKCYJNE KOSZTY ZARZĄDZANIA
Subfundusz Allianz Plan Emerytalny 2025
Allianz Plan Emerytalny 2030
Allianz Plan Emerytalny 2035
Allianz Plan Emerytalny 2040
Allianz Plan Emerytalny 2045
Allianz Plan Emerytalny 2050
Allianz Plan Emerytalny 2055
Allianz Plan Emerytalny 2060
2020-20240,22% 0,40%
0,44%0,44%
0,44%0,44%
0,44%0,44%
2025-20290,40%
2030-2034
0,14%
0,22% 0,40%2035-2039
0,22% 0,40%2040-2044
0,14%
0,22% 0,40%2045-2049
0,14%
0,22% 0,40%2050-2054
0,14%0,22% 0,40%
2055-20590,14% 0,22%
od 2060 0,14% 0,22%
Jedne z najniższych opłat na rynku: średnia opłata za zarządzanie w subfunduszach Allianz Plan Emerytalny SFIO wynosi jedynie 0,29%. Dane: portal mojeppk.pl,zestawienie na 16/11/2020.
Od 01.01.2022 r. Towarzystwo będzie uprawnione do pobierania wynagrodzenia za osiągnięty wynik, w wysokości max. 0,1% aktywów netto subfunduszu w skali roku pod warunkiem spełnienia warunków określonych w ustawie o PPK.
Uczestnicy PPK mają możliwość aktywnego zarządzania swoimi środkami i zmiany subfunduszu zdefiniowanej daty, do którego zostali przypisani automatycznie przy przystąpieniu do PPK.
1
2
3
0zł Nie pobieramy opłaty:
• Serwis PPK dla pracodawcy• dostęp do aplikacji Allianz24
0zł Nie pobieramy opłat za:
• realizację zleceń zamiany subfunduszu (niezależnie od ich liczby w ciągu roku)
10
OFERTA TFI Allianz Polska S.A.
PPK W TFI ALLIANZ – NAJNIŻSZE OPŁATY ZA ZARZĄDZANIE NA RYNKU
Nazwa Instytucji Finansowej 2020** 2025** 2030** 2035** 2040** 2045** 2050** 2055** 2060** 2065*** Średnia**** Zmiana w stosunku do poprzedniej edycji*****
FZD AEGON PPK****** 0,22% 0,24% 0,27% 0,29% 0,33% 0,36% 0,39% 0,42% 0,31% bez zmian
AVIVA INVESTORS TFI S.A. 0,25% 0,27% 0,28% 0,30% 0,32% 0,33% 0,35% 0,37% 0,31% bez zmian
AXA TFI S.A. 0,31% 0,32% 0,33% 0,34% 0,35% 0,37% 0,38% 0,40% 0,41% 0,35% bez zmian
BNP Paribas TFI S.A. 0,20% 0,23% 0,26% 0,29% 0,31% 0,34% 0,37% 0,39% 0,30% bez zmian
BPS TFI S.A. 0,31% 0,32% 0,34% 0,36% 0,38% 0,40% 0,43% 0,45% 0,37% bez zmian
COMPENSA TUnŻ S.A. 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% bez zmian
ESALIENS TFI S.A. 0,39% 0,40% 0,42% 0,43% 0,44% 0,45% 0,46% 0,47% 0,43% bez zmian
GENERALI INVESTMENT TFI S.A. 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% bez zmian
INVESTORS TFI S. A. 0,39% 0,40% 0,40% 0,41% 0,42% 0,43% 0,44% 0,45% 0,42% bez zmian
MILLENNIUM TFI S.A. 0,25% 0,26% 0,28% 0,28% 0,31% 0,33% 0,35% 0,37% 0,30% bez zmian
NATIONALE-NEDERLANDEN PTE S.A. 0,20% 0,42% 0,42% 0,42% 0,42% 0,42% 0,42% 0,42% 0,39% bez zmian
NN INVESTMENT PARTNERS TFI S.A. 0,30% 0,31% 0,32% 0,34% 0,37% 0,39% 0,42% 0,44% 0,36% bez zmian
PEKAO TFI S.A. 0,24% 0,24% 0,27% 0,29% 0,30% 0,32% 0,34% 0,36% 0,38% 0,40% 0,31% bez zmian
PFR TFI S.A. 0,30% 0,32% 0,33% 0,35% 0,37% 0,38% 0,40% 0,41% 0,36% bez zmian
PKO TFI S.A. 0,25% 0,28% 0,30% 0,32% 0,34% 0,36% 0,39% 0,41% 0,33% bez zmian
POCZTYLION ARKA PTE S.A. 0,26% 0,28% 0,30% 0,32% 0,35% 0,37% 0,40% 0,42% 0,34% bez zmian
SANTANDER TFI S.A. 0,23% 0,26% 0,28% 0,30% 0,32% 0,34% 0,37% 0,39% 0,31% bez zmian
SKARBIEC TFI S.A. 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% 0,40% bez zmian
TFI ALLIANZ POLSKA S.A. 0,16% 0,22% 0,25% 0,28% 0,32% 0,35% 0,38% 0,41% 0,29% bez zmian
TFI PZU S.A. 0,22% 0,25% 0,27% 0,30% 0,32% 0,35% 0,37% 0,40% 0,31% bez zmian
Średnia**** 0,24% 0,29% 0,31% 0,33% 0,34% 0,36% 0,38% 0,39% 0,41% 0,41% 0,35%
Zestawienie średnich opłat za zarządzanie funduszami przez Instytucje Finansowe oferujące PPK (bez stawek promocyjnych*)
*Prezentowane dane dotyczące funduszy nie obejmują stawek promocyjnych. **Przedstawiane dane zawierają średnie wartości za poszczególne fundusze zdefiniowanej daty, oferowane przez poszczególne podmioty zarządzające instytucjami finansowymi ***Fundusz rozpocznie zbywanie Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu AXA Emerytura 2065, kiedy w imieniu i na rzecz Uczestników PPK urodzonych w latach 2003-2007 zostanie zawarta pierwsza Umowa o prowadzenie PPK, tj. nie wcześniej niż od dnia 1 stycznia 2021 r. O rozpoczęciu zbywania Jednostek Uczestnictwa Subfunduszu AXA Emerytura 2065, Towarzystwo ogłosi na stronie internetowej www.tfi.axa.pl. /// Subfundusz Pekao PPK 2065 zostanie uruchomiony, kiedy osoby urodzone w latach 2003-2007 zostaną objęte ustawą z dnia 4 października 2018 r. o pracowniczych planach kapitałowych. O rozpoczęciu działalności przez Subfundusz Fundusz ogłosi na stronie internetowej www.pekaotfi.pl. ****Podana średnia dotyczy okresu od 01.07.2020 do 31.12.2064; dla AXA TFI i Pekao TFI dotyczy także okresu po 01.01.2065. *****W zestawieniu zastosowano metodę porównawczą do poprzedniej tabeli: ↑wzrost wartości↓spadek wartości oraz bez zmian.******FZD AEGON PPK z dniem 19.10.2020 zostały przejęte przez Pocztylion-Arka PTE i do czasu formalnej konsolidacji, zatwierdzonej przez Komisję Nadzoru Finansowego, będą funkcjonowały jako FZD AEGON PPK. Opracowanie zostało przygotowane 16.11.2020 r.
Źródło: PFR11
Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK)
TFI ALLIANZWDROŻENIE I OBSŁUGA
OFERTA TFI Allianz Polska S.A.
PEŁNE WSPARCIE NA KAŻDYM ETAPIE PPK
POMOC WE WDROŻENIU I OBSŁUDZE DLA PRACODAWCYSpotkania z pracownikami oraz przygotowanie ma-teriałów marketingowych, instrukcji i formularzy. Bezpłatne szkolenia dla osób z działu kadr
PRZYJAZNE NARZĘDZIA ELEKTRONICZNESerwis PPK dla praco-dawcy i Allianz24 dla pracowników
WSPARCIE I PREFERENCYJNE WARUNKI DLA PRACOWNIKAInstrukcja dla pracownika.Zniżki na produkty ubez-pieczeniowe i inwestycyjne
DOSTĘP DO AKTUALNYCH INFORMACJI O RYNKURegularne informacje o rynku, PPK oraz o wyni-kach inwestycyjnych
13
Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK)
WSPARCIE PRACODAWCY – ŁATWE ZAWARCIE UMOWY I BIEŻĄCA OBSŁUGAOferujemy kompleksowe wsparcie przy uruchomieniu PPK, które minimalizuje zaangażowanie pracodawcy:
1. Pomoc dedykowanego opiekuna po stronie Allianz
2. Wsparcie merytoryczne i szkolenie z Serwisu PPK dla osób po stronie pracodawcy
3. Możliwość zintegrowania platformy do obsługi planu z wiodącymi systemami kadrowo-płacowymi (m.in. Comarch i Sage)
4. Wykorzystanie połączenia API do wygodnej i szybkiej wymiany danych z TFI Allianz
5. Możliwość wcześniejszego testowania plików PPK
Strona główna platformy internetowej Serwis PPK
Dzięki pełnej integracji środowisk informatycznych i współpracy z Comarch i SAGE dane będą przesyłane bez konieczności ręcznego uzupełniania plików, dodatkowych przeliczeń i weryfikacji. Usługa umożliwia sprawniejsze wdrożenie i obsługę PPK oraz jego automatyzację w firmach, które wybiorą TFI Allianz do prowadzenia PPK.
14
OFERTA TFI Allianz Polska S.A.
WSPARCIE DLA UCZESTNIKA1. Pakiet startowy dla pracownika • list powitalny i potwierdzenie zawarcia umowy, loginy
do serwisu Allianz24, instrukcja dla uczestnika
2. Platforma internetowa Allianz24 – łatwa i wygodna aplikacja elektroniczna dostępna również na tablet i telefon: • bieżący podgląd wartości rachunku PPK, wartości wpłat
i historii transakcji
• możliwość samodzielnego składania większości dyspozycji, m.in.:
– zamiany środków do innego subfunduszu – wniosku o wypłatę środków w wieku 60 lat – wypłaty środków na pokrycie wkładu własnego – wypłata części środków w przypadku poważnego
zachorowania – zmiana danych osobowych (identyfikujących uczestnika)
3. Możliwość składania dyspozycji w formie papierowej za pośrednictwem stacjonarnych placówek Allianz dla uczestników, którzy wolą tradycyjne formy kontaktu lub nie posiadają dostępu do serwisu internetowego
• Allianz24 – wygodny serwis online
• Placówki Allianz – ponad 84 jednostki w całej Polsce
INFOLINIA DLA UCZESTNIKÓW PPK 22 541 75 75 (pn.- pt., od 9-17)
15
Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK)
PLACÓWKI ALLIANZ W POLSCEL.P. NAZWA ULICA MIASTO
1 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz M. i L. Kaczyńskich 14 Bełchatów2 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Zawale 24 Będzin3 Oddział Białystok Fabryczna 4 lok. 1C Białystok4 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Wrocławska 15 Bielany Wrocławskie5 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Paderewskiego 1 Bielawa6 Oddział Bielsko-Biała Piastowska 81 Bielsko-Biała7 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Sokola 3/11u Bydgoszcz8 Punkt Sprzedaży Allianz Poznańska 24 Bydgoszcz9 Oddział Bydgoszcz Grudziądzka 27-29 Bydgoszcz
10 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Olimpijczyków 10b Chrząstowice11 Oddział Częstochowa Kilińskiego 5 Częstochowa12 Oddział Elbląg Oboźna 17b Elbląg13 Oddział Gdańsk Kołobrzeska 30 Gdańsk14 Oddział Gdynia Śląska 47 Gdynia15 Kluczowy Partner Allianz Żeromskiego 45/47 Gdynia16 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Starowiejska 54 Gdynia17 Oddział Gliwice Pszczyńska 44A/2 Gliwice18 Punkt Sprzedaży Allianz Młyńska 4 Gliwice19 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Daszyńskiego 451 Gliwice20 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Rynek 17 Głuchołazy21 Oddział Gorzów Wlkp. Jana Pawła II 110 Gorzów Wielkopolski22 Oddział Jelenia Góra Sudecka 24 Jelenia Góra23 Oddział Kalisz Czaszkowska 1b Kalisz24 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Al. Wojska Pol.62C lok. G. Kalisz25 Oddział Katowice Ofiar Katynia 1 Katowice26 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz 1 Maja 35 Katowice27 Kluczowy Partner Allianz Wiślana 2 Katowice28 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Porcelanowa 23 Katowice29 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Paderewskiego 4 Kielce30 Oddział Kielce Piotrkowska 12 Kielce31 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Krakowska 12/2 Kluczbork32 Oddział Konin Wodna 37 Konin33 Oddział Koszalin Wańkowicza 17a Koszalin34 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Zwycięstwa 144 Koszalin35 Oddział Kraków Wielicka 181a Kraków36 Oddział Kraków Szlak 50/A1 Kraków37 Punkt Sprzedaży Allianz Józefińska 45 Kraków38 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Bolesława Chrobrego 42 Leszno39 Oddział Lublin Spokojna 2 Lublin40 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Nałęczowska 18 Lublin41 Oddział Łódź Radwańska 26 Łódź42 Oddział Nowy Sącz Piotra Skargi 5 Nowy Sącz
L.P. NAZWA ULICA MIASTO
43 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Długosza 37 Nowy Sącz44 Oddział Nowy Targ Rynek 21 Nowy Targ45 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Bolesława Krzywoust. 18/1U Nysa46 Oddział Nysa Towarowa 1 Nysa47 Oddział Olsztyn Al. Piłsudskiego 55A B Olsztyn48 Kluczowy Partner Allianz Partyzantów 14 lok. 1 Olsztyn49 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Partyzantów 18 Opoczno50 Oddział Opole Horoszkiewicza 6 Opole51 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz J. Kłopockiej 1/2 Opole52 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Siennieńska 2 Ostrowiec Świętokrzyski53 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Św. Jana 7/9 Pabianice54 Oddział Piotrków Tryb. Al. Armii Krajowej 22C Piotrków Trybunalski55 Oddział Poznań Kraszewskiego 30 Poznań56 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Międzychodzka 16 Poznań57 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Bułgarska 59 A Poznań58 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Bukowska 76 Poznań59 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Bielniki 1 Poznań60 Kluczowy Partner Allianz Przemysłowa 46a/U8 Poznań61 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Kolejowa 21a Racibórz62 Oddział Radom Warszawska 20a Radom63 Oddział Rybnik Wodzisławska 14 Rybnik64 Oddział Rzeszów Al. Rejtana 20 Rzeszów65 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Pl. Wolności 19 Słupca66 Oddział Szczecin Al. Piastów 30 Szczecin67 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Plac Batorego 5E Szczecin68 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Księżnej Jadwigi Śląskiej 1 Świdnica69 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Gumniska 14 Tarnów70 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Tkacka 2 Tomaszów Mazowiecki71 Oddział Toruń Grudziądzka 11 Toruń72 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Rynek 7/2 Tychy73 Oddział Warszawa Rodziny Hiszpańskich 1 Warszawa74 Oddział Warszawa Stawy 11/1 Warszawa75 Punkt Sprzedaży Allianz Popularna 26 Warszawa76 Oddział Warszawa Koncertowa 11/3 Warszawa77 Punkt Sprzedaży Allianz Roentgena 44 Warszawa78 Oddział Warszawa Komorska 11/15 Warszawa79 Oddział Warszawa Przasnyska 7 Warszawa80 Punkt Sprzedaży Agenta Allianz Al. Wojska Pol. 41 lok.104 Warszawa81 Oddział Włocławek Kujawska 8 Włocławek82 Oddział Wrocław Hubska 52/54 Wrocław83 Kluczowy Partner Allianz Barskich 10 Wrocław84 Oddział Zielona Góra Batorego 16/1 Zielona Góra
84 PLACÓWKI W CAŁEJ POLSCE
16
OFERTA TFI Allianz Polska S.A.
84 PLACÓWKI W CAŁEJ POLSCE
DODATKOWE KORZYŚCI DLA PRACOWNIKA
Zniżki dostępne po zalogowaniu do serwisu Allianz24
• Obniżone koszty w funduszach otwartych i indywidualnych produktach emerytalnych (IKE, IKZE) zawartych za pośrednictwem TFI Allianz Polska S.A. (produkty emerytalne oparte o jednostkę uczestnictwa z opłatą za zarządzanie zbliżoną do opłat w PPK)
10% Z N I Ż K I
UBEZPIECZENIA AC
20% Z N I Ż K I
UBEZPIECZENIA TURYSTYCZNE
20% Z N I Ż K I
UBEZPIECZENIA NNW
Z N I Ż K I
FUNDUSZE INWESTYCYJNE
• Widok wszystkich produktów inwestycyjnych (fundusze inwestycyjne, PPK, IKE, IKZE) z poziomu jednego rachunku w serwisie Allianz24
17
Pracownicze Plany Kapitałowe (PPK)
STABILNY PARTNER
Stabilna struktura wła-ścicielska (100% Allianz) i najwyższe standardy Grupy Allianz
DOŚWIADCZENIE NA RYNKACH LOKALNYCH I GLOBALNYCH
Silny zespół lokalnych zarządzających z uni-katowym zapleczem globalnych kompeten-cji Grupy Allianz – jednego ze światowych liderów w zarządzaniu aktywami
PEŁNE WSPARCIE DLA PRACODAWCY
Pełne wsparcie ze strony dedykowanego zespołu PPK i sieci Allianz. Serwis przed i po sprzedaży. Intuicyjna platforma in-ternetowa Serwis PPK.
NARZĘDZIA I ZNIŻKI DLA PRACOWNIKÓW
Przyjazne narzędzia online (konto PPK do-stępne 24/7) i atrakcyjne zniżki na produkty ubezpiecze-niowe i inwestycyjne
Dlaczego warto z nami współpracować?
ALLIANZ – OD A DO Z
-%
18
OFERTA TFI Allianz Polska S.A.
TFIP
PK
PD
-08
11/
20
Klauzula prawna Fundusz Allianz Plan Emerytalny SFIO nie gwarantuje realizacji założonego celu inwestycyjnego subfunduszu, ani uzyskania określonego wyniku inwestycyjnego. Wartość aktywów netto portfeli inwestycyjnych subfunduszy prowadzonych w ramach Funduszy może charakteryzować się dużą zmiennością wynikającą ze składu tych portfeli lub z przyjętej techniki zarządzania portfelami, w sytuacji dużej zmienności cen na rynku akcji. Fundusze mogą lokować powyżej 35% wartości aktywów poszczególnych subfunduszy w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa, Narodowy Bank Polski, jednostki samorządu terytorialnego, państwa członkowskie Unii Europejskiej, jednostki samorządu terytorialnego państw członkowskich Unii Europejskiej, państwa należące do OECD lub międzynarodową instytucją finansową, której członkiem jest Rzeczpospolita Polska lub co najmniej jedno z państw członkowskich Unii Europejskiej. Uczestnik musi liczyć się z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Indywidualna stopa zwrotu zależy od dnia zbycia i dnia odkupienia jednostek uczestnictwa przez Allianz Plan Emerytalny SFIO oraz od pobranych opłat za nabycie. Prospekt informacyjny Allianz Plan Emerytalny SFIO zawierające wymagane prawem informacje, w tym o ryzyku inwestycyjnym, opłatach, kosztach i podatkach oraz kluczowe informacje dla inwestorów dostępne są na stronie www.allianz.pl/tfi, oraz w Towarzystwie.
Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych Allianz Polska Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Rodziny Hiszpańskich 1, 02-685 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla m. st. Warszawy w Warszawie, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, pod numerem KRS: 0000176359, NIP 521-32-59-888, REGON 015555893, wysokość kapitału zakładowego: 16 500 000 złotych (wpłacony w całości).
www.allianz.pl/tfi
22 541 75 [email protected]
WEJDŹ Z NAMI DO GRY