totvs - software para administradoras de cartões
TRANSCRIPT
SOFTWARE PARA
ADMINISTRADORAS
DE CARTÕES
GARANTA:
ABRANGÊNCIA, EFICIÊNCIA OPERACIONAL
E CONFIABILIDADE NOS RESULTADOS
HOJE
FALAREMOS
SOBRE:
01. INTRODUÇÃO
02. COMO FUNCIONA: MACROPROCESSO
03. MÓDULOS E FUNCIONALIDADES
04. OFERTA TOTVS FS
05. FATOS
INTRODUÇÃO
QUEM ATENDEMOS?
Necessidades das Instituições Financeiras que estão em busca
de soluções para os processos ligados a Administradoras de Cartões.
O QUE FAZ A SOLUÇÃO?
Utilizando as melhores práticas e ferramentas do mercado, com foco na
excelência operacional, a solução aprimora o controle, planejamento,
execução e gestão das atividades que envolvem operações de cartão
(seja com bandeira própria ou de terceiros), CO-BRAND ou PRIVATE
LABEL, cartões de crédito, pré-pagos (alimentação, gift card, etc.),
cartões de desconto em folha e benefícios, cobrança, tesouraria,
contabilidade, informes legais
e informes fiscais.
O QUE ATENDEMOS?
Processos de Administradoras de Cartões.
INTRODUÇÃO
DESAFIOS:
_Manutenção de operações de crédito complexas em planilhas
ou soluções caseiras, por conta de limitações na solução
instalada.
_Limitações, falta de flexibilidade ou inexistência de solução
instalada, impedindo a automatização do fluxo de análise de
crédito.
_Geração manual de informações legais devidas periodicamente
ao Banco Central, consumindo muitos recursos e gerando alto
risco de erro.
_Processos manuais ou semiautomáticos paralelos, que
demandam contabilização manual de operações.
_Indisponibilidade de entrada de operações na Web, requerendo
malabarismos tecnológicos ou operacionais para viabilizar a
operação descentralizada da instituição.
INTRODUÇÃO O QUE OFERECE?
Plataforma de Cartões de Crédito TOTVS|Card, que possibilita aprovação automática de propostas e
reanálise de limites/desbloqueios, tanto on-line quanto em lote.
Integração ao Motor de Crédito Intellector, derivando a proposta para mesa de crédito/fraude apenas em
casos específicos - conforme orientação da política de decisão, com todo o fator de decisão desenhado
pelo Analista de Crédito/Risco na IDE do Intellector.
Cálculo periódico do comportamento do cliente, possibilitando disponibilizar dados para políticas de
Behaviour Score para aumento massivo de limite. O sistema disponibiliza os dados do comportamento
em interface EDI para ser importado em uma ferramenta de BI, possibilitando uma análise estratégica
dos clientes.
INTRODUÇÃO O QUE FAZ (ESCOPO)?
_Cadastro de Proposta de Adesão
_Motor de Crédito e Cálculo de Limite
_Autorizador de Transações
_BackOffice
_Call Center – Central de Atendimento
_Cobrança
_Contabilidade
_Informes Legais para o Banco Central
VISÃO MACRO PROCESSOS
- DEPARTAMENTO JURÍDICO
COMO FUNCIONA:
MACROPROCESSO
ADMINISTRADORAS DE CARTÕES
Captura da
Proposta
POS
Autorizador de
Transações
Gerenciador de
Contas/ Cartões
Entrada
AdesãoMotor de Crédito
Mesa de
Crédito
Análise de Crédito
Processador
Backoffice
Gestão da
Inadimplência
Legais BC
Contabilidade
Central de
Atendimento
Central de
Atendimento
ATENDE: CREDPORTAL – ENTRADA DE ADESÃO CARTÕES E CREDPORTAL
– MESA DE CRÉDITO.
_Fluxo completo para captura e análise de propostas de adesão de cartões Private Label.
_Análise e autorização automáticas para propostas de concessão de limite.
_Mesa de crédito para os casos de não definição automática da concessão
do limite pela política desenvolvida no Intellector.
MÓDULOS
E FUNCIONALIDADESADMINISTRADORAS DE CARTÕES
ENTRADA DE ADESÃO
PRIVATE LABEL
ATENDE: INTELLECTOR
_Análise automática de documentos, baseada em regras a partir de dados
definidos pelo cliente – políticas.
_Cálculo do limite de crédito do cartão.
_Integração com as bases de dados dos sistemas internos (legados), permitindo,
por exemplo, a consulta ao Risco Interno da empresa.
_Realização de consultas integradas a órgãos externos, como SPC e SERASA.
_Segmentação de políticas por qualquer dado disponível para a construção
das regras – exemplo: por Região.
_Montagem e configuração das políticas pelos usuários.
MOTOR DE CRÉDITO
E CÁLCULO DE LIMITE
ADMINISTRADORAS DE CARTÕESMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE: SCE BACKOFFICE
_Parametrização de regras de venda, manutenção de clientes e tratamento de pendências.
_Execução de Rotinas Batch para geração de interfaces.
_Geração de arquivo para embossamento de cartões.
_Geração de extratos.
_Geração de informes legais.
_Geração de interface contábil.
_Tratamento de pendências.
_Recebimento e reabertura de extratos.
BACKOFFICE
PRIVATE LABEL
ADMINISTRADORAS DE CARTÕESMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE: CREDPORTAL CENTRAL DE ATENDIMENTO
_Permite ao operador realizar operações solicitadas pelo portador do cartão.
PRINCIPAIS ATIVIDADES REALIZADAS PELO OPERADOR:
_Solicitar 2ª via de extrato.
_Alteração de limite.
_Alteração de dados pessoais do cliente.
_Alteração de vencimento da fatura.
_Questionamento de saque/compra.
_Cancelamento de cartão.
CENTRAL DE ATENDIMENTO
ADMINISTRADORAS DE CARTÕESMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE: SCE BACKOFFICE
_Validações para autorização das transações financeiras.
_Verificação do limite.
_Validação do valor mínimo de parcela e saque.
_Validação da situação do cartão (expirado/bloqueado).
_Política de autorização de saque/compra.
AUTORIZADOR DE
TRANSAÇÕES
ADMINISTRADORAS DE CARTÕESMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
ATENDE: CAP – COBRANÇA AUTOMATIZADA
DE PRODUTOS
_Gestão da inadimplência de títulos em atraso.
_Régua de cobrança configurada por produto.
_Manutenção da identificação original do título e de todos os dados
do cliente e seus contratos.
_Efetua cálculos de prestações, facilitando e agilizando uma prévia negociação ou a renegociação
total do contrato com o cliente.
_Controla as diversas fases de cobrança, tais como: Telefone, Notificações, Protestos, Cartas,
Visita Externa SPC, Serasa Assessoria.
COBRANÇA DE
INADIMPLENTES
ADMINISTRADORAS DE CARTÕESMÓDULOS
E FUNCIONALIDADES
OFERTAS TOTVS FS
PARA ADMINISTRADORAS
DE CARTÕES _CredPortal – Fluxo de Adesão
_CredPortal - Central de Atendimento
_SCE – BackOffice
_CAP – Cobrança Automatizada de Produtos
_RH
_Jurídico
_TOTVS|BA
_CRM
_Fluig
PROPOSTA DE VALOR
_Portfólio completo para áreas e processos de negócio:
Investimentos, Crédito, Cartões Open e Private Label, Core Banking e ERP
_ Abrange atividades do ambiente de negócios, contabilidade e a área operacional
_Conta também com controles gerenciais e de compliance.
_Agilidade e produtividade nos processos de negócio suportados
pelas soluções TOTVS.
_Compromisso com a qualidade do resultado entregue, resultante da experiência
de mais de 20 anos no segmento.
BENEFÍCIOS
Liberdade na criação de regras para concessão de limites e cartões.
Cobrança de qualquer produto que o cliente opere.
Central de Atendimento com todas as funcionalidades para interação
com a empresa via Call Center.
Aderente aos principais produtos financeiros de Mercado.
FATOS
13 das 15 maiores instituições
financeiras do país*, utilizam soluções
TOTVS.
*classificadas por ativo total pelo Banco Central do Brasil
Maior provedora de soluções da América
Latina com 30.000 portfólios e 6.000
fundos controlados por nossas soluções,
com mais de 1,7 trilhão em ativos
processados diariamente.
A TOTVS no Segmento Financial Services
FATOS
Mais de 15 milhões de cartões emitidos
e processados, com mais de 20 milhões
de transações anuais realizadas.
Mais de 20 mil
usuários na solução.
A TOTVS no subsegmento Administradora de Cartões de Crédito