tous droits réservés syrtals si1 le 11 mars 2010
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Tous droits réservés SYRTALS SI 1
le 11 mars 2010
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Présentation de notre sociétéPrésentation de notre société
Fondée en 1997, SYRTALS SI concentre aujourd’hui une équipe de plus de 50 consultants spécialisés dans le traitement des flux financiers.
Une expertise reconnue acquise au sein de la clientèle de banques et d’entreprises.
Une reconnaissance des éditeurs de progiciels financiers.
Un pool unique de compétences méthodologiques, fonctionnelles et techniques indispensables au traitement global des flux financiers.
Des pôles d’activité interne collaboratifs : Cash Management Canaux de communication entreprise banque (ETEBAC, SWIFT, EBICS) SEPA (banques, entreprises) Dématérialisation process (paiements, signature, facture, …) …
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Sommaire :Que mettre sous « collection factory » Identification des zones de rationalisationChantier SI : le cœur de métier de l’entrepriseChantier Mandat : la nouvelle obligationChantier Flux : la relation « bancaire »Chantier Risques et LitigesChantier Communication clientConclusion : où sont les réductions de coûts
Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsSommaireSommaire
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Le constat Le prélèvement SEPA engendre de nombreux
changements dans le SI du créancier Le transfert de responsabilité sur le créancier nécessite
la mise en œuvre de nouvelles fonctions Les nouveaux protocoles exigent de nouvelles
connaissances L’arrêt d’X25 et des formats associés nécessitent
parfois l’évolution des interfaces d’échanges Les enjeux sont importants Les coûts sont importants
Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsQue regrouper sous « Collection Factory »Que regrouper sous « Collection Factory »
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Communication bancaire en migration
Obsolescence d’ETEBAC / X25 Remplacement : SWIFTNet / EBICS
Quid des solutions Web / ASP
Une Europe des paiements en construction
SEPA : Mise en place du SCT / SDD Abandon du virement /
prélèvement Adoption des nouveaux formatsDémarche d’Optimisation
du Cash Management
Dématérialisation des paiements/signatures
Centralisation de la trésorerie & des flux
Maîtrise des risques (fraude, opérations, …)
Contraintes économiques d’actualité
Difficultés d’accès au financement Nécessité de réduire le BFR Logique de réduction de coûts
?
? ?
?
Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsQue regrouper sous « Collection Factory »Que regrouper sous « Collection Factory »
Le constat
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L’approche proposée : Maîtriser la trajectoire Identifier des blocs fonctionnels cohérents Analyser la valeur des fonctions Optimiser les investissements Faire évoluer l’architecture en conséquence Externaliser éventuellement les fonctions « coûteuses »
Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsQue regrouper sous « Collection Factory »Que regrouper sous « Collection Factory »
Collection factory=
Création d’unité(s) fonctionnelle(s) cohérente(s) et industrialisable(s)
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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsIdentification des zones de rationalisationIdentification des zones de rationalisation
Les impacts macro amenés par SEPA
Créancier
Banquedu créancier
Banquedu créancier
Banquedu débiteur
Banquedu débiteur
STET
Débiteur
Débiteur
Client final
Créancier
Banquedu créancier
Banquedu créancier
Banquedu débiteur
Banquedu débiteur
STET
ABE
Autres
Débiteur
Débiteur
Client final
ZoneFrance
Créancierréel
Créancierréel
ZoneSEPA
11 2 13
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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsIdentification des zones de rationalisationIdentification des zones de rationalisation
Les chantiers pour le créancier
Leur importance dépend des solutions logicielles en place, de la volumétrie émise, du nombre de banques, de l’activité du créancier
chantierSI
chantierMandats
chantierFlux
chantierLitiges
Banque 1
Banque 2
réseauSWIFNET
ou réseau
IP
Banque 3chantierCom clients
chantier stratégie - gestion du changement
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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier SI : le cœur de métierLe chantier SI : le cœur de métier
Le chantier SI Impacts SEPA :
La domiciliation bancaires des débiteurs
La gestion des Identifications Créancier SEPA
La gestion des « ultimate » et des données SEPA (identifiants …)
La gestion des contrats
La gestion des mandats
La prise en compte du B2B
La bascule vers SEPA
Éléments d’optimisation La réorganisation des SI des filiales européennes
Le report des investissements (impacts clientèle ?)
L’utilisation d’offres blanches (dépendance externe ?)
Enjeux principaux L’optimisation du cash management
chantierSI
chantierMandats
chantierFlux
chantierLitiges
Banque 1
Banque 2
réseauSWIFNET
ou réseau
IP
Banque 3chantierCom clients
chantier stratégie - gestion du changement
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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier SI : le cœur de métierLe chantier SI : le cœur de métier
Le chantier SI La prise en compte de la stratégie La mise en œuvre des changements La gestion des interfaces avec les « usines »
produits
clients
payeurs
Structurelégale
NEEs
Groupe
contrats
Comptes produits
clients
payeurs
Structurelégale
ICSs
Groupe
mandats
contrats
Comptes
demandesde prélèvt
chantierSI
chantierMandats
chantierFlux
chantierLitiges
Banque 1
Banque 2
réseauSWIFNET
ou réseau
IP
Banque 3chantierCom clients
chantier stratégie - gestion du changement
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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier flux : la relation « bancaire »Le chantier flux : la relation « bancaire »
Le chantier Flux Le passage au XML (pain)
Le choix des outils
L’adaptation aux données du SI
L’enrichissement des flux Gestion des BIC – IBAN
Gestion des données « mandat »
Gestion des autres données
La gestion des particularités des banques Gestion de certains identifiants, certaines données
spécifiques
L’arrêt de X25 Offres Swift, Ebics, PeSIT/IP, upload de fichiers
La gestion de la sécurité Gestion des certificats, des signataires, des habilitations
Gestion de la traçabilité des échanges et autorisations
chantierSI
chantierMandats
chantierFlux
chantierLitiges
Banque 1
Banque 2
réseauSWIFNET
ou réseau
IP
Banque 3chantierCom clients
chantier stratégie - gestion du changement
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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier Mandats : la nouvelle obligationLe chantier Mandats : la nouvelle obligation
Le chantier « Mandats » La gestion des mandats
Numérisation / papier
Dématérialisation
Gestion des anomalies
La gestion des flux papier Nouveaux dossiers/contrats Changement de moyen de paiement Gestion des amendements
La gestion des demandes de copies Relation avec les banques Recherches de mandats
chantierSI
chantierMandats
chantierFlux
chantierLitiges
Banque 1
Banque 2
réseauSWIFNET
ou réseau
IP
Banque 3chantierCom clients
chantier stratégie - gestion du changement
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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier Risques et LitigesLe chantier Risques et Litiges
Le chantier Risques et Litiges Gestion des impayés
Les rejets
Les returns
Les refunds
Représentation automatique des impayés Gestion par l’entreprise, par un prestataire, par la banque
Gestion des risques Suivi des encours sur les 8 semaines Suivi des impayés Suivi des demandes de copies
chantierSI
chantierMandats
chantierFlux
chantierLitiges
Banque 1
Banque 2
réseauSWIFNET
ou réseau
IP
Banque 3chantierCom clients
chantier stratégie - gestion du changement
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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsLe chantier Communication ClientLe chantier Communication Client
Le chantier Communication Client La mise en application des règles
Délai d’information client
Données d’informations client
La relation avec l’éditique et la gestion des mandats Identification du client et de son contrat
La bascule des autres moyens de paiement Bascule des TIP vers du One-Off
La gestion de la relation client Base des mandats :
Élément de communication client
Gestion des changements de domiciliation bancaire
Préparation du futur : gestion du e-mandat
La dématérialisation des échanges Information électronique
chantierSI
chantierMandats
chantierFlux
chantierLitiges
Banque 1
Banque 2
réseauSWIFNET
ou réseau
IP
Banque 3chantierCom clients
chantier stratégie - gestion du changement
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Collection factory : optimiser les coûtsCollection factory : optimiser les coûtsConclusion : où sont les optimisations ?Conclusion : où sont les optimisations ?
Conclusion : ce qui fait mal ! Nouveaux investissements (refontes) Nouvelles charges (mandats) Nouvelles tarifications des banques
Comment minimiser les coûts Faire jouer la concurrence bancaire (autres
acteurs) Limiter les « services optionnels » facturables Faire jouer la concurrence entre les prestataires Internaliser les fonctions automatisables Dématérialiser les flux Externaliser les tâches « humaines » Mettre en commun ces factories
En attendant le e-mandat et d’autres offres …
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ContactsContacts
www.syrtals.com
Syrtals FranceADRESSE: 12, RUE DU 4 SEPTEMBRE - 92130 ISSY L E S MOULINEAUX - FRANCE
Tél : +33(0)1 46 48 91 53 - FAX: +33(0)1 46 48 92 92Syrtals Benelux
ADRESSE : 16, RUE DE NASSAU - L-2213 LUXEMBOURG MAIL : [email protected]
Alain MICHELConsultant Directeur activité SEPA
Syrtals France12 rue du 4 septembre92130 Issy-les-MoulineauxTél : +33 (0) 1 46 48 91 53Fax : +33 (0) 1 46 48 92 92Site : www.syrtals.com
Mobile : +33 (0) 6 43 28 18 79E-mail : [email protected]