Dragos Cabat, CFA, MBAManaging Partner, RisCo

Transparenta

Informatiei

si

Automatizarea

Dragos Cabat, CFA

Managing Partner, RisCo

Agenda

▪ Frauda: simplu vs complex

▪ Frauda interna sau frauda externa

▪ Date personale, date financiare, cyber-security

▪ Informatii transparente

▪ Automatizare

Dragos Cabat, CFA

Managing Partner, RisCo

Simplu vs complex – pentru ce ne pregatim ???

▪ Simplu

❖ Furtul cardului

❖ Date personale false

❖ Credit neperformant

❖ Balante ‘nereale’

▪ Complex

❖ Mecanisme complexe de spalare a banilor

❖ Cyber crime

Dragos Cabat, CFA

Managing Partner, RisCo

Frauda interna(lizata) vs Frauda externa

▪ Incredere in angajatii proprii si in clienti

❖ Compromisul intre nevoia de business si etica: BACK TO

THE BASICS

❖ Cat ne putem baza pe tehnologie

Dragos Cabat, CFA

Managing Partner, RisCo

Date financiare, date personale

▪ GDPR

❖ Mai exista viata privata?

❖ Ce informatie trebuie cu adevarat tinuta confidential

❖ GDPR ca scuza pentru lipsa transparentei

▪ Cat ne costa calitatea informatiei

Dragos Cabat, CFA

Managing Partner, RisCo

Automatizarea: avantaje si probleme practice/ tehnice

▪ Avantaje

❖ Costuri reduse

❖ Volum mare de informatie procesata

▪ Probleme practice

❖ Criminalitatea ‘hard’ inlocuita de criminalitatea ‘soft’

❖ “Automatic Systems are as good as people who

create/ manage them”

Dragos Cabat, CFA

Managing Partner, RisCo

Informatii transparente: Business Intelligence

▪ Informatie in format standardizat

❖ Analiza Financiara (rating, probabilitate de

insolventa)

❖ Analiza privind platile

▪ Propria experienta in analiza

❖ Poti interpreta datele conform informatiilor

specifice pe care le ai despre afacerea ta

❖ Ai libertatea deciziei de a lucra sau nu cu un

partener, in functie si de ‘informatii calitative’

despre acesta

Dragos Cabat, CFA

Managing Partner, RisCo

Rapoarte financiare

▪ Situatia financiara a companiilor

❖ Probabilitatea de insolventa PIM

❖ Rating financiar

❖ Limite credite si leasing

Dragos Cabat, CFA

Managing Partner, RisCo

Rating financiar

▪ Rating

❖ Indica bonitatea firmei

❖ Usor de interpretat

❖ Comparatie cu sectorul de

activitate

Dragos Cabat, CFA

Managing Partner, RisCo

Probabilitate de insolventa

▪ PIM

❖ Functie predictiva pentru 12-18

luni

❖ Usor de interpretat

❖ Relevanta evolutiei in timp a

indicatorului

Dragos Cabat, CFA

Managing Partner, RisCo

Analiza sectoriala

▪ Analiza sectoriala

❖ Cifra de afaceri

❖ Profitabilitate

❖ Grad de indatorare

❖ Ciclu conversie numerar

Dragos Cabat, CFA

Managing Partner, RisCo

Rapoarte privind platile

▪ Sumele disponibile/ lipsa lichiditatilor

❖ Limite plati la termen

❖ Datorii restante la bugetele de stat

❖ Incidente cu instrumente de plata (CIP)

❖ Cash Flow